Financiacion

Nº Inversiones Propia Terceros Total Gs.

1 Activos Fijos
1.1 Inmuebles 5,000,000 - 5,000,000
1.2 Instalaciones 3,000,000 3,000,000
1.3 Muebles 1,000,000 - 1,000,000
1.4 Equipos Informaticos 1,900,000 3,000,000 4,900,000
1.5 Herramienta y/o Utensilios 500,000 450,000 950,000
1.6 Otros 100,000 50,000 150,000
2 Inversiones Pre Operativas
2.1 Elaboracion Proyecto 14,000,000 11,250,000 25,250,000
2.2 Constitucion Legal 50,000 400,000 450,000
2.3 Gastos de Formalizacion 200,000 200,000
2.4 Licencia y Permisos 1,100,000 900,000 2,000,000
2.5 Registro de marca 250,000 250,000
2.6 Investigacion de mercado 500,000 500,000
2.7 Capacitacion del personal 3,000,000 3,000,000
2.8 Campaña de marketing inicial 2,500,000 2,500,000
3 Capital de Trabajo
3.1 Stock inicial 14,000,000 11,250,000 25,250,000
3.2 Caja minima 10,250,000 3,750,000 14,000,000

Inversion Total 12,650,000 11,250,000 23,900,000

Servicios basicos
Cargo Total mes
luz 40,000
agua 20,000
internet 30,000
telefono 15,000
Publicidad 45,000
Total Mensual 150,000
Financiacion de SERCOTEC
Capital : $ 15.000.000
1,2 Proyecciones de Ventas

Productos o Proyeccion de venta

Nº Servicios Mensual Gs Anual Gs
1 Producto o Servici $120,000,000
Unidad Vendida 10 20 100 150
Precio por unidad 70,000 70,000 750,000 750,000 $100,000,000
Total Gs 700,000 1,400,000 75,000,000 112,500,000
$80,000,000

Axis Title
$60,000,000

$40,000,000

$20,000,000

$-

INGRESOS

Año 1
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Nº de atenciones 10 10 10 10 10

Precio Promedio 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000

1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000

Precio Promedio
Costo 70,000
Utilidad 50% 35,000
105,000

EGRESOS
AÑO 1
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5
nº de atenciones 10 10 10 10 10

costo por unidad 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000

700,000 700,000 700,000 700,000 700,000
 Proyeccion de Venta

$120,000,000

$100,000,000

$80,000,000
Axis Title

$60,000,000

$40,000,000

$20,000,000

$-
Mensual Gs Anual Gs

Año 1
Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

10 15 15 15 15 15 15

105,000 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000 Proyeccion del Año 1
1,050,000 1,575,000 1,575,000 1,575,000 1,575,000 1,575,000 1,575,000 15,750,000

AÑO 1
Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
 10 15 15 15 15 15 15

70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 70,000 Proyeccion del año 1
700,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 1,050,000 10,500,000
 150

Proyeccion del Año 1

15,750,000
royeccion del año 1
10,500,000
1,3 Proyecciones de costos de materias primas

Servicio
Dimension del servicio
Costo
Concepto de costeo Unidad de medida Cantidad Unitario Gs.
Notebooks unidad 8 500,000
Servicio tecnico veces al mes 1-2 100,000
Sillas unidad 5 40,000
Impresora unidad 3 300,000
Muebles( Escritorios) unidad 5 70,000
Total Costo
Costo Unitarios
Costo Total
Gs
4,000,000
200,000
200,000
900,000
350,000
5,650,000
1,010,000
 1.4.    Proyecciones de costos de personal.
Remuneraciones Gs
Cargos por Area de Salarios
Gestion Puesto de Trabajo mensual Comisiones Costos Fijos Jefe de ventas sus comision p
suscripcion serian de $2000
Jefe de ventas
650,000 2,000 652,000 lo cual seria un costo variable
Ventas E-commerce
manager 500,000 500,000
E- commercer
manager 500,000 500,000
Secretario
460,000 460,000
Administrativa
Administrador
General 750,000 750,000
Administrador
Financiero 780,000 780,000
Contador Auditor
Docente 750,000 750,000
Financiera Contador Auditor
800,000 800,000
Contador Tributario
Docente 750,000 750,000
Contador Tributario
800,000 800,000
Jefe de Recursos
Humanos 700,000 700,000
Recursos Humanos
Jefe UTP
700,000 700,000
Jefe de marketing
650,000 650,000
Social Media
Marketing Manager 550,000 550,000
Social Media
Manager 550,000 550,000

Total Gs 9,890,000 2,000 9,892,000

efe de ventas sus comision por
uscripcion serian de $2000
o cual seria un costo variable
 1.5.    Evaluación Financiera.

Crecimiento venta anual 25%

IPC 3%

Descripcion Año 0 Año 1

INGRESOS
Ingresos por venta 15,750,000

TOTAL INGRESOS 15,750,000

EGRESOS
Costos de produccion del servicio 10,500,000
Arriendo -
Patente -
Gastos generales (luz, agua, internet, telefono) 1,800,000
Publicidad
Depreciacion

TOTAL DE EGRESOS 12,300,000

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO E INTERESES 3,450,000

Gastos finanacieros
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO 3,450,000
Impuesto a la renta 931,500
UTILIDAD NETA 2,518,500
INVERSION INICIAL
Activo fijo 550,000
Capital de trabajo 3,750,000
Puesta en marcha 900,000

FLUJO NETO DE CAJA 5,200,000 2,518,500

VAN 21,837,852
TIR 86%
Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

19,687,500 24,609,375 30,761,719 38,452,148

19,687,500 24,609,375 30,761,719 38,452,148

13,125,000 13,125,000 13,125,000 13,125,000

1,854,000 1,854,000 1,854,000 1,854,000

14,979,000 14,979,000 14,979,000 14,979,000

4,708,500 9,630,375 15,782,719 23,473,148

4,708,500 9,630,375 15,782,719 23,473,148

1,271,295 2,600,201 4,261,334 6,337,750
3,437,205 7,030,174 11,521,385 17,135,398

3,437,205 7,030,174 11,521,385 17,135,398