Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,

propietario de la droguería de la región, la cual, es la única que

funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al
banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de
consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese
tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a
recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales
no tienen ninguna actividad económica conocida. El aprendiz en su
rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya
que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por
180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de
Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá
indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a
través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?

Rta: No se debe cancelar la cuenta bancaria al Señor Paredes; Se debe

proceder a reportar inmediatamente a la UIAF, mediante el registrado
como usuario del sistema on-line (Con la clave de acceso al sistema
de reportes). Con el objeto de que se investigue la procedencia de los
recursos y verificar su legalidad y se tomen las medidas pertinentes al
respecto.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los

ingresos del cliente sin que él sospeche nada?
Rta: Si, me aseguro antes de la procedencia en el aumento de los
ingresos sin que el cliente sospeche; lo cual se consuma cuando se
informa a la UIAF (Sistema on line). Al ser catalogada la actividad
como sospechosa e inusual.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Rta: Revisando la información que tiene el banco del cliente;

Haciendo un cotejo de los documentos del cliente que reposan en el
folder de la entidad; Indagando por la actividad y origen de los
recursos que generaron el hecho inusual (Verificar la procedencia
dichos dineros); Y Reportando de tal situación a los entes encargados
del control de lavado de activos y financiación de terrorismo.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Rta. No lo llamaría; al informar a la UIAF, esta entidad se encargaría

de la investigación y tomaría las medidas pertinentes de la
confrontación de operación sospechosa y se procede a realizar las
investigaciones respectivas en su debido momento (Atacar el lavado
de activos como táctica para debilitar las estructuras financieras de las
organizaciones delincuenciales). Así tomaría inmediatamente las
medidas cautelares mediante los mecanismos de control.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Rta: Si considero necesario avisar a las autoridades; Dando

cumplimiento al Código de Conducta; que señala que cualquier
incumplimiento al sistema de prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo se considerará falta muy grave, grave o
leve, lo cual será determinado previamente por los sujetos obligados
según el tipo de falta de que se trate, donde se aplique las sanciones
que correspondan por el ente de control.