60 Procedimiento para Generación y Envío de La Base de Datos A - Sic

CAJA POPULAR SANTUARIO GUADALUPANO, S.C.
DE A.P. DE R.L. DE C.V.

PROCEDIMIENTO PARA GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA BASE DE
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
PORTADA
CAJA POPULAR SANTUARIO GUADALUPANO,
ORGANIZACIÓN:
S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO PARA GENERACIÓN Y ENVÍO
DOCUMENTO: DE LA BASE DE DATOS A “SIC”
ELABORÓ: GERENCIA DE OPERACIONES / ADMINISTRADOR DE CENTRO DE CÓMPUTO

APROBÓ: CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
1.0 PROPÓSITO ........................................................................................................................................................ 3

2.0 ALCANCE ............................................................................................................................................................ 3
3.0 DEFINICIONES .................................................................................................................................................... 3
4.0 PROCEDIMIENTOS ............................................................................................................................................ 3
4.1 PROCEDIMIENTO PARA LA GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA BASE DE DATOS A LA SIC .................. 3
4.2 PROCEDIMIENTO PARA ATENDER CUENTAS DESACTUALIZADAS Y RECHAZADAS ..................... 9
5.0 POLÍTICAS ......................................................................................................................................................... 15
5.1 POLITICAS PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS DESACTUALIZADAS......................................... 15
5.2 POLITICAS PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS RECHAZADAS .................................................... 18
6.0 ANEXOS ............................................................................................................................................................. 19
ANEXO A - ENVÍO DE DESACTUALIZADAS ..................................................................................................... 19
ANEXO B – RECEPCIÓN DE DESACTUALIZADAS ......................................................................................... 22
ANEXO C – ¿CÓMO ABRIR ARCHIVOS COMPACTADOS ENVIADOS POR LA SIC? ............................... 28
ANEXO D – ¿CÓMO ABRIR ARCHIVOS EN EXCEL? ...................................................................................... 30
7.0 RESPONSABLE DE LA REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN DEL PROCEDIMIENTO ................................. 32
8.0 LISTA DE DISTRIBUCIÓN ............................................................................................................................... 32
Nombre de quien registra el documento: C. P. JOSÉ ALBERTO PINTOR BIBIAN

ING. JOSÉ MARCELINO CERVANTES SALCIDO
Fecha de
26 DE DICIEMBRE DE 2017
Número de revisión: 01
aprobación/revisión: Fecha de inicio de aplicación: 27 DE DICIEMBRE DE 2017
ESTA INFORMACIÓN ES CONFIDENCIAL Y PARA USO EXCLUSIVO DE LA ORGANIZACIÓN
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
HOJA DE AUTORIZACIÓN
CAJA POPULAR SANTUARIO GUADALUPANO,

ORGANIZACIÓN
S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO PARA GENERACIÓN Y ENVÍO
DOCUMENTO: DE LA BASE DE DATOS A “SIC”
NUMERO DE REVISIÓN QUE SE AUTORIZA: 01
FECHA DE LA REVISIÓN/APROBACIÓN : 26 DE DICIEMBRE DE 2017
GERENCIA DE OPERACIONES / ADMINISTRADOR
ELABORO: DEL CENTRO DE CÓMPUTO
NOMBRE DEL GERENTE GENERAL
C.P. JOSE LUIS VEGA VILLANUEVA
DE LA COOPERATIVA:
FIRMA DEL GERENTE DE LA
COOPERATIVA:
AUTORIZACIONES DE LA COOPERATIVA
C.P. ERIKA TERESA SANCHEZ SANCHEZ C.P. JOSE ANTONIO RODRIGUEZ MURILLO
_______________________________ _______________________________
Nombre y firma del Nombre y firma del
PRESIDENTE DEL CONSEJO DE SECRETARIO DEL CONSEJO DE

ADMINISTRACIÓN ADMINISTRACIÓN
FECHA DE AUTORIZACIÓN: 26 DE DICIEMBRE DE 2017

FECHA DE INICIO DE APLICACIÓN: 27 DE DICIEMBRE DE 2017
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
1.0 PROPÓSITO
El propósito del presente procedimiento o instructivo es definir el proceso paso a paso

para generar la Base de Datos requerida por buro de crédito cada mes; todo esto desde
su generación, preparación y envío, hasta la recepción y aprobación de la misma.
El propósito principal es informar a las Sociedades de Información Crediticia sobre
cualquier alta, baja o modificación registrada respecto a la forma de pago en cada crédito
de los Socios de la Cooperativa; además tiene la finalidad de que la Base de Datos
contenida, cumpla con el estándar de calidad requerido por la autoridad y así dar
cumplimiento en materia de la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia
LRSIC.
2.0 ALCANCE
Procedimiento aplicado en Caja Popular Santuario Guadalupano SC de AP de RL de

CV, para el correcto proceso de envío y recepción de la Base de Datos a la Sociedad de
Información Crediticia (Buro de Crédito).
3.0 DEFINICIONES
SIC: En singular o plural a las Sociedades de Información Crediticias.
LRSIC: Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia.
CPSG: Caja Popular Santuario Guadalupano SC de AP de RL de CV.
BASE DE DATOS: Archivo de Información enviada a la SIC.
FEDERACIÓN: Federación de Cajas Populares Alianza.
4.0 PROCEDIMIENTOS
4.1 PROCEDIMIENTO PARA LA GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA BASE DE DATOS A

LA SIC
Revisión 01 Página 3 de 32
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
I. EXTRACCIÓN DE LA BASE DE DATOS PARA BURO DE

CREDITO
A) En base a lo estipulado en el calendario oficial que emite Buro de Crédito para la

recepción de las bases de datos, la institución deberá enviar su base de datos
mensual los primeros 10 días naturales de cada mes inmediato posterior.
B) Se da inicio con la apertura del Módulo de REPORTE DE BURO DE CREDITO, el

cual forma parte del Core Bancario.
C) Los trabajos en la generación de la Base de Datos, se llevan a cabo con los saldos
al cierre del mes inmediato anterior al de la fecha del envío de Base de Datos.
D) El responsable del envío de la Base de Datos a Buró de Crédito, corrobora que la

versión utilizada sea la más reciente liberada por el Área de Sistemas.
E) Se da inicio, ingresando con una clave de supervisor (designada a la Gerencia de

Operaciones y/o Administrador del Centro de Cómputo), la cual es la única con
facultades para la ejecución de estas funciones.
F) Exclusión de Buro: (Este subproceso se deberá realizar previo al envío de la

base de datos que de manera definitiva se reportará a la SIC). Para llevar a cabo
este proceso, se verificará con la Gerencia de Operaciones y áreas involucradas;
si existieran cuentas que se deban excluir y se procede a lo siguiente:
 Primeramente, dar clic en el ícono de exclusión de socios.

 Se proporciona el número de socio y seleccionar el crédito a excluir, verificando no
seleccionar otro número de socio por error y confirmando que sea el crédito sujeto de
esta acción.
 En caso de existir más de un crédito al cual se le deba aplicar la misma acción, se
repetirá el proceso por cada uno de ellos hasta su culminación.
G) Posterior a la exclusión de cuentas de los socios, se procede ingresar los

parámetros del módulo, para generar el archivo que se enviará a la SIC (Buro de
Crédito), proporcionando los datos siguientes, tal como se muestra en la Img1:
Clave: MI59480001 Reporte para: Personas Físicas

Nombre: CAJA SANTUARIO Tipo de Reporte: Últimos 3 meses
Versión: INTF12
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
Img1
H) Después de tener todos los conceptos capturados, se procede a dar click en el

botón Descargar, para generar la Base de Datos; el modulo solicita la
confirmación de los conceptos y comienza el proceso de generación y descarga
del archivo final.
I) Una vez terminado el proceso, el modulo genera tres archivos distintos,
1. Primero es la Base de Datos a enviar a la SIC (Buro de Crédito), en

extensión TXT.
2. Segundo es la misma base, pero en formato XLS.
3. Tercero archivo en TXT, con las cuentas que por disposiciones estén cerca
de su exclusión, como se ve en la Img2.
Img2
J) Se deberá hacer el ejercicio de empatar la base de buró de crédito con el reporte

regulatorio 451 Desagregado de cartera de crédito.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
K) Posteriormente se guardan en la carpeta del ejercicio correspondiente, organizado

por mes y versión generada, como se ve en la Img3.
Img3
II. PROCESO DE ENVÍO
A) Se inicia sesión en el portal de Buró de Crédito, en la plataforma del Integrador en

Línea:
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
B) Posteriormente se selecciona Solicitud de Carga y se llenan los datos de la base

del mes correspondiente a enviar:
C) Se selecciona el método de entrega Upload y se adjunta el archivo generado en

el punto anterior del procedimiento que es de extensión .txt.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
D) Con esto termina el proceso de envío de la base de datos mensual, y se le da

seguimiento por correo para poder descargar los acuses de recibo y la evidencia
de cuentas mensual que se requiere.
III. CONFIRMACIÓN Y RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN
A) En todo momento, a partir del envío de la información se puede monitorear desde

la plataforma del Integrador en Línea, el estatus de la solicitud de carga por si
existiera algún error, poder corregir y mandar de nuevo.
B) De forma automática, Buro de Crédito envía la notificación vía correo electrónico

del proceso de cada etapa del envío de la información (Recepción, Validación,
Actualización y Confirmación).
C) Buro de crédito una vez terminado el proceso anterior, envía por correo electrónico
los acuses de calidad en la base de datos, así como los registros nuevos y los
registros rechazados para su seguimiento.
D) Posteriormente se solicita vía correo electrónico el archivo con las Cuentas

Desactualizadas de la Institución, para su debido seguimiento.
E) La calidad de la Base de Datos deberá cumplir con el mínimo porcentaje de

aceptación establecido por la SIC para nuestra institución, sin embargo la
institución establece como porcentaje mínimo de calidad el 85% de lo contrario se
apegará a lo establecido en el apartado de Políticas de Tratamiento de Cuentas
Desactualizadas, Políticas para el tratamiento de Cuentas Rechazadas incluidas
en el presente documento.
F) La institución ha definido una carpeta compartida en el servidor principal para el

control y resguardo de los acuses de recepción de las base de datos y demás
información que hacen constar el cumplimiento de esta obligación, misma a la que
únicamente tienen acceso Gerencia de Operaciones y el Administrador del Centro
de Cómputo para una mayor seguridad.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
4.2 PROCEDIMIENTO PARA ATENDER CUENTAS DESACTUALIZADAS

Y RECHAZADAS
I. ATENCIÓN A CUENTAS DESACTUALIZADAS

Los siguientes puntos indicarán el procedimiento que seguiremos para la atención de
cuentas desactualizadas:
1. Buró de Crédito enviará en forma mensual durante los primeros días de cada mes:
1.1. Archivos que contienen las cuentas desactualizadas a 1, 2, 3 ó más meses.

1.2. Cuentas que posiblemente se encuentren duplicadas
1.3. Cifras control de los registros enviados.
Es importante mencionar que las cuentas catalogadas como “Desactualizadas” dentro

del archivo “Dupli”, están contenidas en los archivos que contienen las cuentas
desactualizadas a 1, 2, 3 ó más meses.
La siguiente tabla muestra el nombre del archivo y el contenido del mismo, para mayor
detalle sobre el formato puede referirse al Anexo A del presente documento:
Tipo de archivo Nombre del archivo
Contiene cuentas con 1 mes de desactualización.
Cuentas desactualizadas a 1 mes <id_institucion>_<nombre_institución>_desac_A1.txt
Ejemplo: 9999_InstitucionA_desac_A1.txt
Cuentas desactualizadas a 2 mes Contiene cuentas con 2 meses de desactualización.
<id_institucion>_<nombre_institución>_desac_A2.txt
Cuentas desactualizadas de 3 a 47 meses Contiene cuentas con 3 meses a 47 meses de
desactualización.
<id_institucion>_<nombre_institución>_desac_A3.txt
Contiene cuentas con 48 o más meses de
desactualización.
Cuentas desactualizadas a 48 meses o más <id_institucion>_<nombre_institución>_desac_A48.txt
Cifra control con desactualizadas a 1, 2 y 3 Contiene el número de registros enviados en cada
meses o más. archivo.
<id_institucion>_resumen.txt
Ejemplo: 9999_resumen.txt
Posibles Cuentas Duplicadas Archivo que contiene las posibles cuentas duplicadas.
(Cuentas desactualizadas a 1, 2 y 3 ó más <id_institucion>_<nombre_institución>_dupli.txt
meses contenidas en los primeros archivos y Ejemplo: 9999_InstitucionA_dupli.txt
que podrían estar duplicadas con cuentas
actualizadas o bien con cuentas reportadas
anteriormente)
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
Recepción de la información:
 Los archivos se recibirán compactados (WinZip versión 9.0 o superior) y cifrados

por seguridad, por medio de una notificación por correo electrónico de la cuenta
desactualizadas@burodecredito.com.mx.
 Las claves para apertura de los archivos se recibirán en un segundo correo.
La información recibida en los archivos, se encuentra separada por pipes (signo “|”), esto
permitirá abrir los archivos con algún editor de texto o bien con la herramienta de
Microsoft Excel (o similar) con el fin de que la lectura del archivo sea más clara.
2. CPSG. Revisa las cuentas desactualizadas y determina la acción que se tomará con
cada una de ellas, de acuerdo a lo establecido en las Políticas para el tratamiento de
Cuentas Desactualizadas, contenidas en el presente documento.
3. CPSG. Después de realizar el análisis, debe enviar la información en un plazo no

mayor a 10 días dentro de los siguientes a recibir su información. Los archivos para el
proceso de desactualizadas considerando los criterios indicados en el “anexo B”,
contenido en el presente documento, tomando en consideración el generar un archivo
por cada acción o afectación a su base de datos que realizará (cierre, eliminación, fusión),
es importante que se tome en cuenta el formato solicitado con el fin de que el proceso
sea ágil, los archivos pueden entregarse en formato txt o Excel.
Posterior a la generación de los archivos, se debe enviar una notificación al correo

desactualizadas@burodecredito.com.mx con copia para el Analista de Información y
Ejecutivo de Cuenta indicando en el cuerpo del correo la actividad que se realizará y los
nombres de los archivos.
Los datos que debe contener el archivo enviado en el correo son los siguientes:
3.1. Nombres de los archivos que envían.
3.2. Indicar en forma textual la acción que se desea realizar con las cuentas
contenidas en cada archivo.
3.3. Forma de envío de archivos de desactualizadas:
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
Canal Seguro. Los archivos se podrán enviar a través de su Canal Seguro o ssh
previo envío de un correo electrónico con los datos de los dos puntos anteriores y
la ruta en donde se encuentran depositados los archivos. Si no se cuenta con
Canal Seguro, se podrá contactar a Soporte Técnico o bien al Ejecutivo de Cuenta
asignado a la Sociedad para configurar este medio de comunicación, de tal forma
que permita tener una comunicación efectiva durante el envío y recepción de
archivos.
Correo Electrónico. El envío de la información se podrá realizar por medio de
correo electrónico, enviando en un primer coreo los archivos compactados y
encriptados (Programa WinZip versión 9.0 o superior) y en un segundo correo,
enviando el password en el cuerpo del correo.
Ejemplo del envío de la notificación a Buró de Crédito:
4. Buró de Crédito, revisará el contenido y formato de los archivos y en un máximo de 2

días hábiles a partir de la fecha de recepción, deberá enviar una notificación con número
de folio indicando la aceptación de los archivos en caso de que los registros cumplan con
el formato y filtros de validación, o bien, el rechazo en caso de que no cumplan con las
características requeridas solicitando la corrección.
5. Buró de Crédito. El tiempo de respuesta para la atención de cuentas desactualizadas

será de 10 días hábiles a partir de la notificación de recepción de los archivos.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
II. ATENCIÓN A CUENTAS RECHAZADAS
Las cuentas rechazadas por validación o actualización, se pueden ver y descargar desde
el portal online de la plataforma, y el proceso es el siguiente:
En la pantalla Buscar Orden de Trabajo, en la sección en dónde se muestra el resultado

de la consulta, al final de cada renglón junto a Ver Detalle, se encuentra Ver Rechazos.
Se elige el ícono ubicado debajo del menú ver rechazos, se despliega la pantalla de
RECHAZOS en donde se visualizaran los rechazos de la base de datos que se validó y
hacer búsquedas por los registros, clasificar por tipo o código de cada rechazo o bien,
buscar por número de cuenta o datos generales.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
Como resultado de la búsqueda, se enlistará cada uno de los rechazos. Cuando el

número de registros rechazados excede la cantidad de 1,000 sólo se presentará una
muestra. Para visualizar de una manera más amigable el registro rechazado, la columna
TIPO DE RECHAZO se habilita como una liga para ver el detalle.
La pantalla DETALLE DEL RECHAZO se compone de 3 elementos particulares:
1. Al inicio de la página da una breve explicación de la causa del rechazo.

2. Se sombrea en color azul el dato indicando segmento y etiqueta con el error.
3. Al posicionar el cursor sobre dicha etiqueta sombreada en azul, se desplegará
un cuadro en color amarillo con una recomendación para la corrección.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
La plataforma generará dos archivos dependiendo del tipo de rechazo que muestre la
base de datos, en formato TXT, los cuales se especifican a continuación:
Rechazos Validación: Se refiere a aquellos registros que por primera vez en su registro
ante la SIC presentan alguna inconsistencia o error en la integración de su estructura y
que afectarán en la calidad de la información de la base de datos, que a su vez podrían
ser la causa del rechazo de la aceptación de la información al no cumplir con el porcentaje
mínimo requerido.
El reporte de rechazos por validación se presenta a continuación:
Rechazos Actualización: Se refiere a aquellos registros que ya se encuentran en la

base de datos de SIC, pero que sufrieron algún cambio o actualización y que no
corresponde a la información proporcionada por el usuario o no valida de acuerdo a los
parámetros establecidos por la propia SIC.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
El reporte de rechazos por actualización se presenta a continuación:
Posterior a esto, se realizan las adecuaciones correspondientes, para así corregir los
rechazos y tener la base de datos actualizada y con un mejor porcentaje de calidad.
5.0 POLÍTICAS
5.1 POLITICAS PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS DESACTUALIZADAS
POLÍTICA 1.- DE LAS OPCIONES PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS

DESACTUALIZADAS.
Se tienen tres opciones que puede considerar para el tratamiento de sus cuentas
desactualizadas: cierre, fusión o eliminación.
Es importante mencionar que en caso de solicitar modificaciones a su base de datos,

esta petición deberá ser enviada por un funcionario facultado en anexo “E” para realizar
modificaciones a la base de datos.
Cierre de cuenta.
 Situación en Buró de Crédito. La cuenta se encuentra abierta, sin

embargo esta cuenta debe estar cerrada.
 Acción del usuario. Deberá enviar la fecha de cierre considerando los

montos correspondientes y la clave de observación asociada en caso de
aplicar y de acuerdo a las características del cierre.
Se deben agregar las siguientes columnas en el mismo archivo de
desactualizadas que proporcionó Buro de Crédito:
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
fecha_de_cierre
saldo_actual
saldo_vencido
importe_pago
forma_pago (MOP)
clave_observación
Fusión de cuentas (Trabajando en el archivo DUPLI).
 Situación en Buró de Crédito. Existe duplicidad de la cuenta.

 Acción del usuario. Deberá indicar a Buró de Crédito la manera en la que
se fusionarán estos registros en uno solo, reflejando el estado real e
histórico de la cuenta. Se tomará un crédito como base o eje al que se le
quedará en la base de datos y a la cual pasará el histórico(s) de pago de
los otro(s) créditos.
Las columnas que se agregan en el archivo “dupli” enviado por Buró de

crédito para fusionar y eliminar la duplicidad son:
Consecutivo
Grupo
Eliminación de cuenta.
 Situación en Buró de Crédito. La cuenta se encuentra abierta en la base

de datos de Buró de Crédito.
 Acción del usuario. Deberá verificar el motivo por el cual reportó la cuenta
y dejo de enviarla. Si determina que se reportó por error o que las
condiciones con la que reporto la cuenta no son las correctas, esta debe ser
eliminada.
Se debe agregar la columna correspondiente con el nombre “Instrucción”.

En cada registro debajo de la columna “Instrucción” debe venir la leyenda
“Eliminar Crédito”
Para el envío de información de cuentas desactualizadas, utilice los formatos

mencionados en el anexo B, contenidas en el presente documento. En caso de
que las cuentas se encuentren activas y abiertas, es necesario enviar la
actualización en su siguiente reporte de información.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
POLITICA 2. DE LA PERSONA FACULTADA PARA SOLICITAR CAMBIOS EN EL

REPORTE DE CRÉDITO EN CUENTAS DESACTUALIZADAS.
La petición de cambios y notificación hacia Buró de Crédito debe ser realizada por una
persona facultada en el anexo E del Contrato de Prestación de Servicios para Personas
Físicas de la Sociedad (Gerente de Operaciones y Administrador del Centro de
Cómputo).
POLITICA 3. DEL TIEMPO PARA DAR SEGUIMIENTO A LAS CUENTAS

DESACTUALIZADAS
En caso de que la Base de Datos enviada a la SIC, sea rechazada por no alcanzar el
porcentaje mínimo de calidad para ser aceptada, la Sociedad deberá actualizar en un
plazo no mayor a 10 días naturales las cuentas que para ser aceptada se requieran. De
lo contrario se deberá trabajar durante el mes inmediato posterior al mes de que se trate
en la actualización de dichas cuentas a efecto de mejorar la calidad de la Base de Datos
y en lo subsecuente se cumpla sin contratiempos.
POLITICA 4. DE LAS RECOMENDACIONES PARA EL ENVÍO DE LA

INFORMACIÓN DE CUENTAS DESACTUALIZADAS.
CPSG
 Se deberán enviar las cuentas desactualizadas en el formato solicitado en el anexo

B para personas físicas, con el fin de que el proceso sea ágil, cuidando no agregar
columnas que no estén consideradas en el formato, de igual forma tampoco se
deberán eliminar.
 En el caso de fechas se deberán enviar en el formato yyyymmdd (año, mes y día,
sin diagonales, sin espacios y sin guiones).
 En los casos en los que la cuenta tenga ceros a la izquierda será necesario
incluirlos y en el caso de que el archivo sea enviado en formato Excel, será
necesario importar la información como texto para que se presenten los ceros a la
izquierda.
 Evitar el envío de caracteres de control o bien caracteres especiales.
 En el cierre de cuentas, considerar los criterios para cierre de acuerdo a clave de
observación si existe, revisar saldos y vencimientos ya que si una cuenta no
cumple con el criterio, no se podrá concluir satisfactoriamente con el proceso de
cierre.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
 La vigencia de la información que se envía para el proceso de desactualizadas no

puede ser mayor de 1 mes, esto con el fin de que se pueda atender el mayor
porcentaje de cuentas enviadas y que no afecte su integración del mes.
POLITICA 5. DE LAS CUENTAS EN PROCESO DE IMPUGNACIÓN.

Las cuentas que se encuentren en un proceso de impugnación al momento de realizar el
proceso de cuentas desactualizadas no podrán serán modificadas.
5.2 POLITICAS PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS RECHAZADAS
POLÍTICA 1. DE LAS OPCIONES PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS.
Se tienen dos opciones que puede considerar para el tratamiento de sus cuentas
rechazadas: por actualización y por validación.
Es importante mencionar que este procedimiento se realiza de manera interna basado

en los rechazos que por validación y/o actualización existen en nuestra base de datos,
informada por la SIC, mes a mes.
1. CUENTAS RECHAZADAS POR VALIDACIÓN.
 Se detecta en el listado de Rechazos por Validación, los registros de las

cuentas que requieren actualizaciones por presentar inconsistencias en la
integración e la información de acuerdo a las disposiciones de la SIC.
 Se corrobora vs el expediente físico del socio que la inconsistencia
reportada por la SIC, sea fundamentada.
 Llevar a cabo la adecuación en la Base de Datos de la Sociedad para
cumplir con la corrección solicitada.
 Cuando se detecte que el rechazo carezca de fundamento, se deberá
solicitar el apoyo del ejecutivo de cuenta asignado a la Sociedad para
aclarar la inconsistencia y en su caso solicitar la corrección del rechazo.
2. CUENTAS RECHAZADAS POR ACTUALIZACIÓN
 Se detecta en el listado de Rechazos por Actualización, los registros de las

cuentas que requieren actualizaciones por presentar inconsistencias en la
integración e la información de acuerdo a las disposiciones de la SIC.
 Se corrobora vs el expediente físico del socio que la inconsistencia
reportada por la SIC, sea fundamentada.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
 Llevar a cabo la adecuación en la Base de Datos de la Sociedad para

cumplir con la corrección solicitada.
 Cuando se detecte que el rechazo carezca de fundamento, se deberá
solicitar el apoyo del ejecutivo de cuenta asignado a la Sociedad para
aclarar la inconsistencia y en su caso solicitar la corrección del rechazo.
POLITICA 2. DE LA PERSONA FACULTADA PARA SOLICITAR CAMBIOS EN EL

REPORTE DE CRÉDITO EN CUENTAS RECHAZADAS.
La petición de cambios y notificación hacia Buró de Crédito debe ser realizada por
una persona facultada en el anexo E del Contrato de Prestación de Servicios para
Personas Físicas de la Sociedad (Gerente de Operaciones y Administrador del
Centro de Cómputo).
POLITICA 3. DEL TIEMPO PARA DAR SEGUIMIENTO A LAS CUENTAS

RECHAZADAS
En caso de que la Base de Datos enviada a la SIC, sea rechazada por no alcanzar el
porcentaje mínimo de calidad para ser aceptada, la Sociedad deberá actualizar en un
plazo no mayor a 30 días naturales, al menos el 50% de las cuentas que para ser
aceptada se requieran, debiendo para ello, dar continuidad en los meses subsecuentes
a los demás registros que así lo requieran y asegurándose que en un plazo no mayor a
seis meses, se hubieran actualizado totalmente las cuentas observadas.
POLITICA 4. DE LAS CUENTAS EN PROCESO DE IMPUGNACIÓN.

Las cuentas que se encuentren en un proceso de impugnación al momento de realizar el
proceso de cuentas rechazadas no podrán serán modificadas.
6.0 ANEXOS
Anexo A - Envío de desactualizadas
En el presente anexo, se encuentra la estructura en la que debemos enviar en forma

mensual la información de cuentas desactualizadas, la cual debe ser en formato TXT y/o
Excel.
Formato de envío de desactualizadas a 1, 2, 3 ó + meses
duplicada|nivel_desactualizada|member_code|member_kob|no_cuenta|fecha_reporte|id_expediente|rfc|apelli
do_paterno|apellido_materno|apellido_adicional|primer_nombre|segundo_nombre|fecha_apertura|tipo_contrat
o|tipo_cuenta|limite_credito|historico_pago|id_interno|clave_observacion|forma_pago|saldo_actual|saldo_ven
cido|importe_pago|
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
No. De columna Nombre Columna Descripción

1 Duplicada Indica si la cuenta se encuentra duplicada con
respecto a cuentas de la base de datos que le
pertenecen y que no se encuentran
desactualizados
Valores: SI Sí está duplicada
NO No está duplicada
Usted podrá analizar las cuentas con bandera
SI utilizando como apoyo el archivo de
duplicadas, en este segundo encontrará esta
cuenta desactualizada y las cuentas con las
que se encuentra duplicada.
2 Nivel desactualizada Indica el nivel de desactualización esto es
cuenta desactualizada a 1, 2, 3 ó más meses,
teniendo los siguientes valores en los
archivos:
A1 Cuenta con 1 mes de no haber sido
reportada (1 mes)
A2 Cuenta con 2 meses de no haber sido
reportada (2 meses)
A3 Cuenta con 3 a 47 meses de no haber sido
reportada
A48 Cuenta con 48 meses o más de no haber
sido reportada
Los valores A1, A2, A3 y A48 los encontrará
en los archivos con terminación A1.txt, A2.txt,
A3.txt y A48.txt respectivamente.
3 member_code Clave del usuario corresponde a los 8
números del member code
4 member_kob Clave del usuario corresponde a las letras del
member code y pertenecen al tipo de negocio
o KOB
5 No_cuenta Número de cuenta o crédito
6 Fecha _reporte Última fecha en la que el proveedor de
información envió sus expedientes y datos
crediticios, la fecha se muestra con el
siguiente formato yyyymmdd en donde:
yyyy Año en cuatro dígitos, por ejemplo 2007
mm Mes de dos dígitos por ejemplo mayo
corresponde a 05
dd Día del mes, por ejemplo 15
7 Id_expediente Identificador único del expediente (persona a
la que se le otorgó el crédito)
8 RFC Registro Federal de Causantes
9 Apellido_paterno Apellido paterno de la persona a la que se le
otorgó el crédito
10 Apellido_materno Apellido materno de la persona a la que se le
otorgó el crédito
11 Apellido_adicional Apellido adicional de la persona a la que se le
otorgó el crédito
12 Primer_nombre Primer nombre de la persona a la que se le
otorgó el crédito
13 Segundo_nombre Segundo nombre de la persona a la que se le
otorgó el crédito
14 Fecha_apertura Fecha en la que fue aperturado el crédito. La
fecha se muestra con el siguiente formato
yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
15 Tipo_contrato Tipo de contrato

16 Tipo_cuenta Tipo de cuenta
17 Límite_credito Límite de crédito
18 Historico_pago Histórico de pagos
19 Id interno Identificador para Buró de Crédito
20 Clave_observacion Clave observación
21 Forma_pago Rango de días de vencimiento en función del
MOP
22 Saldo_actual Saldo actual
23 Saldo_vencido Saldo vencido
24 Importe Pago Importe del pago
Formato de posibles duplicadas.
informativo|nivel_desactualizada|Abierta_Cerrada|member_code|member_kob|no_cuenta|fecha_reporte|id_ex
pediente|rfc|apellido_paterno|apellido_materno|apellido_adicional|primer_nombre|segundo_nombre|fecha_ap
ertura|fecha_cierre|tipo_contrato|tipo_cuenta|limite_credito|historico_pago|id_interno|clave_observacion|forma
_pago|saldo_actual|saldo_vencido|importe_pago|
1 Informativo Indica si la cuenta es desactualizada o bien es

una cuenta únicamente informativa, esto
significa en este último caso que la cuenta está
actualizada en la base de datos y se
proporciona para que se le facilite el análisis
de sus desactualizadas.
Valores: INFORMATIVO Cuenta informativa
DESACTUALIZADA Cuenta desactualizada
2 Nivel_desactualizada Indica el nivel de desactualización esto es
cuenta desactualizada a 1, 2 ó 3 ó más meses,
teniendo los siguientes valores en los archivos:
reportada (1 mes)
reportada (2 meses)
reportada (3+ meses)
A48 Cuenta con más de 48 meses de no haber
sido reportada
Los valores A1, A2, A3 y A48 los encontrará en
los archivos con terminación A1.txt, A2.txt,
3 Abierta_Cerrada Bandera que indica si la cuenta se encuentra
abierta o cerrada, esto es, una cuenta se
considera cerrada cuando se coloca una fecha
de cierre en la cuenta, el criterio de
desactualizadas se aplica
Únicamente para cuentas sin fecha de cierre.
Los valores para este campo son:
o Abierta
o Cerrada
4 member_code Clave del usuario corresponde a los 8 números
del member code
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
member code y pertenecen al tipo de negocio
o KOB
crediticios. La fecha se muestra con el
corresponde a 05
8 Id_expediente Identificador único del expediente (persona a
la que se le otorgó el crédito)
9 Número de RFC Registro Federal de Causantes
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
16 Fecha_cierre Fecha en la que fue cerrado el crédito, solo
informativo ya que las cuentas
desactualizadas no tienen fecha de cierre. La
yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
17 Tipo de contrato Tipo de contrato
18 Tipo de cuenta Tipo de cuenta
19 Límite de crédito Límite de crédito
20 Histórico de pagos Histórico de pagos
21 Id interno Identificador para Buró de Crédito (serial_num)
22 Clave observación Clave observación
23 Forma pago Forma de pago (MOP)
24 Saldo actual Saldo actual
25 Saldo vencido Saldo vencido
26 Importe pago Importe del pago
Anexo B – Recepción de desactualizadas
En el presente anexo, encontrará la estructura en la que esperamos recibir su respuesta,

la atención de cuentas desactualizadas se realiza a través de un proceso automático, de
tal forma que recibe como entrada las columnas que se indican en cada uno de los
formatos.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
“Es importante que después de analizar su información genere un archivo por cada
afectación que realizará a su información, esto es, un archivo para cierre, un archivo para
fusión y/o un archivo para eliminación. El proceso de desactualizadas considera que un
archivo contiene un solo tipo de acción con el fin de garantizar la integridad de la
información”.
Formato para cierre de cuentas.
El siguiente formato deberá considerarse para el cierre de cuentas, con el fin de agilizar
el proceso contiene la misma información que el formato que se entrega para cuentas
desactualizadas (Anexo A) y únicamente deberá agregar los datos que se encuentran a
partir de la columna 25, es importante que previo a generar este archivo, valide las
condiciones que deben considerarse para el cierre de cuentas (* Referirse a los Criterios
para reportar Claves de Observación del Formato INTF).

1 Duplicada Indica si la cuenta se encuentra duplicada
con respecto a cuentas de la base de
datos que le pertenecen y que no se
encuentran desactualizados
Usted podrá analizar las cuentas con
bandera SI utilizando como apoyo el
archivo de duplicadas, en este segundo
encontrará esta cuenta desactualizada y
las cuentas con las que se encuentra
duplicada.
cuenta desactualizada a 1, 2 ó 3 ó mas
meses, teniendo los siguientes valores en
los archivos:
reportada (1 mes)
reportada (2 meses)
A3 Cuenta con 3 a 47 meses de no haber
sido reportada (3+ meses)
A48 Cuenta con más de 48 meses de no
haber sido reportada
Los valores A1, A2, A3 y A48 los
encontrará en los archivos con
terminación A1.txt, A2.txt, A3.txt y A48.txt
respectivamente.
3 member_code Clave del usuario corresponde a los 8
números del member code
4 member_kob Clave del usuario corresponde a las letras
del member code y pertenecen al tipo de
negocio o KOB
crediticios. La fecha se muestra con el
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
yyyy Año en cuatro dígitos, por ejemplo
2007
corresponde a 05
7 Id_expediente Identificador único del expediente
(persona a la que se le otorgó el crédito)
9 Apellido_paterno Apellido paterno de la persona a la que se
le otorgó el crédito
10 Apellido_materno Apellido materno de la persona a la que
se le otorgó el crédito
11 Apellido_adicional Apellido adicional de la persona a la que
12 Primer_nombre Primer nombre de la persona a la que se
le otorgó el crédito
13 Segundo_nombre Segundo nombre de la persona a la que
14 Fecha_apertura Fecha en la que fue aperturado el crédito
18 Historico_pagos Histórico de pagos
21 Forma_pago Rango de días de vencimiento en función
del MOP
24 Importe pago Importe del pago correspondiente al mes
Campos que se deben adicionar el cierre de cuentas:
25 Fecha de cierre Fecha con la cual se cierra el contrato*
La fecha debe colocarse con el siguiente
formato yyyymmdd en donde:
yyyy Año en cuatro dígitos, por ejemplo
2007
mm Mes de dos dígitos por ejemplo
mayo corresponde a 05
26 Saldo actual Saldo actual con el que se cerrará la
cuenta *
27 Saldo vencido Saldo vencido con el que se cerrará la
cuenta *
28 Importe_pago Monto a pagar con el que se cerrará la
cuenta *
29 Forma pago Forma de pago (MOP) con el que se
cerrará la cuenta *
30 Clave observación Indicar en caso de que así corresponda,
la clave de observación con la cual se
cerrará el contrato *
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
Formato para eliminación de cuentas
El siguiente formato deberá considerarse para la eliminación de cuentas, con el fin de

agilizar el proceso contiene la misma información que el formato que se entrega para
cuentas desactualizadas (Anexo A) y deberá agregar una columna con el mensaje de
eliminar cuenta.

1 Duplicada Indica si la cuenta se encuentra duplicada con
respecto a cuentas de la base de datos que le
pertenecen y que no se encuentran
desactualizados
Usted podrá analizar las cuentas con bandera
SI utilizando como apoyo el archivo de
duplicadas, en este segundo encontrará esta
cuenta desactualizada y las cuentas con las
que se encuentra duplicada.
cuenta desactualizada a 1, 2 ó 3 ó mas meses,
reportada (1 mes)
reportada (2 meses)
A3 Cuenta con 3 o más meses de no haber
sido reportada (3+ meses)
sido reportada
del member code
member code y pertenecen al tipo de negocio o
KOB
crediticios.
7 Id_expediente Identificador único del expediente (persona a la
que se le otorgó el crédito)
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
14 Fecha_apertura Fecha en la que fue aperturado el crédito
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
18 Historico_pagos Histórico de pagos
21 Forma_pago Rango de días de vencimiento en función del
MOP
24 Importe_pago Importe del pago correspondiente al mes
25 Instrucción Eliminar Cuenta
Formato para Fusionar cuentas
Se deberá analizar el archivo de duplicados y agregar una columna indicando el orden

en el que se fusionarán los grupos de registros, considerando que el número 1 será la
cuenta que se reflejará en el reporte de crédito y los números siguientes de este grupo
serán consolidados en el histórico de la cuenta mencionada.
El siguiente es un ejemplo de la forma en la que debe entregar el archivo. Los registros

que conforman el grupo 1 corresponden a una misma cuenta duplicada, de tal forma que
el histórico de pagos al final del proceso quedará como 1123211111111110 con saldo
100, mismo que corresponde al consecutivo 1 del grupo 1.
El mismo tratamiento se le dará al grupo 2 y a los siguientes.

1 Informativo Indica si la cuenta es desactualizada o bien es
una cuenta únicamente informativa, esto
significa en este último caso que la cuenta está
actualizada en la base de datos y se
proporciona para que se le facilite el análisis de
sus desactualizadas.
Valores: INFORMATIVO Cuenta informativa
DESACTUALIZADA Cuenta desactualizada
cuenta desactualizada a 1, 2 ó 3 ó mas meses,
reportada (1 mes)
reportada (2 meses)
reportada (3+ meses)
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
sido reportada
3 Abierta_Cerrada Bandera que indica si la cuenta se encuentra

abierta o cerrada, esto es, una cuenta se
considera cerrada cuando se coloca una fecha
de cierre en la cuenta, el criterio de
desactualizadas se aplica únicamente para
cuentas sin fecha de cierre. Los valores para
este campo son:
o Abierta
o Cerrada
del member code
member code y pertenecen al tipo de negocio o
KOB
crediticios. La fecha se muestra con el siguiente
formato yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
8 Id_expediente Identificador único del expediente (persona a la
que se le otorgó el crédito)
9 Número de RFC Registro Federal de Causantes

otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
otorgó el crédito
yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
16 Fecha_cierre Fecha en la que fue cerrado el crédito, solo
informativo ya que las cuentas desactualizadas
no tienen fecha de cierre. La fecha se muestra
con el siguiente formato yyyymmdd en donde:
corresponde a 05
17 Tipo de contrato Tipo de contrato
18 Tipo de cuenta Tipo de cuenta
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
19 Límite de credito Límite de crédito
20 Historico de pagos Histórico de pagos
21 Id interno Identificador para Buró de Crédito (serial_num)
22 Clave observacion Clave observación
23 Forma pago Forma de pago (MOP)
24 Saldo actual Saldo actual
25 Saldo vencido Saldo vencido
26 Importe pago Importe del pago
27 Consecutivo Este consecutivo indica la manera en que se
considerarán las cuentas duplicadas, esto es, si
una cuenta se encuentra repetida 3 veces y una
de ellas está actualizada, se complementará
con el histórico de las cuentas desactualizadas
siempre y cuando el proveedor de información
determine que este debe ser su estado actual.
En este caso de las tres cuentas, la más
actualizada será el número 1 y en función del
histórico se indicará cual debe ser la segunda y
la tercera
28 Grupo Grupo “N”
Donde “N” corresponde a un conjunto de
créditos a fusionar que pertenecen al mismo
crédito ó expediente (acreditado). Referirse al
ejemplo mostrado en la parte superior de esta
tabla.
Anexo C – ¿Cómo abrir archivos compactados enviados por la SIC?
Indicaciones para abrir archivos compactados y encriptados:
1. En los correos deberá aparecer en Asunto el número de correos que recibirá y se

deberá asegurar de que cuenta con la totalidad, por ejemplo: Desactualizadas Parte 2
de 5, en este caso recibirá 5 correos.
2. Una vez que tenga todos los correos, se guardarán todos los archivos en un sólo
directorio.
3. Se verificará además que se tiene la versión Winzip 9.0 o superior.
3.1. Se buscará en el equipo el icono perteneciente al programa Winzip, en caso de no

tenerlo se contactará al área de soporte técnico de CPSG.
3.2. Se presionará con doble clic el icono y después de que la herramienta esté abierta,
se seleccionará el menú Ayuda o Help, en este se encontrará la siguiente información
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
En este caso, la versión que se muestra es la 11.0
4. El siguiente es un ejemplo de los archivos que le podrían llegar:
9999_MM_desact_A1.zip
9999_MM_desact_A3.part.zip
9999_MM_desact_A3.part.z01
resumen.zip
Como se puede ver, los archivos que corresponden a desactualizadas de 1 y 2 meses no

tienen la terminación “part”, esto es porque el tamaño de los archivos respectivamente
es menor a 1 Mb, sin embargo para las desactualizadas de 3 o más meses
“9999_MM_desact_A3”, existen dos archivos uno de ellos con extensión .zip o y otro
con extensión .z01, lo anterior para fraccionar el archivo ya que el volumen de información
de este pudiera ser mayor a 1Mb.
5. De acuerdo a lo anterior, los archivos que se se deben seleccionar para descompactar

son los que se encuentran en negrillas mismos que tienen extensión zip:
9999_MM_desact_A3.part.zip
9999_MM_desact_A3.part.z01
resumen.zip
6. Al abrir cada uno de los archivos con extensión .zip, se notará que existe asterisco (*)
inmediatamente después del archivo compactado, indicando que este archivo está
protegido con una contraseña.
7. Para revisar el contenido del archivo, se deberá posicionar el cursor en el nombre del
archivo y presionar doble click o bien seleccionar la opción en el menú “Extraer”.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
8. Aparecerá un cuadro de diálogo solicitando la contraseña, se coloca la contraseña,

previamente se deberá obtener las contraseñas de cada archivo en el segundo correo
recibido.
Para mayor información, se deberá contactar al área de Soporte Técnico de la SIC con
el fin de detallar o aclarar estos pasos.
Anexo D – ¿Cómo abrir archivos en Excel?
Indicaciones para abrir estos archivos en Excel indicando el separador |
1. El archivo recibido de desactualizadas está separado por el carácter “|”, por tanto se
podrá abrir en cualquier procesador o bien en Excel, en este último podrá indicar el
carácter separador con el fin de que esta herramienta coloque la información por celdas.
2. Abrir Excel.
3. En Excel abrir el archivo ya descompactado con terminación txt.
4. Paso 1 de 3. Aparecerá la siguiente pantalla en la cual se deberá elegir la opción
“Delimitados”.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
5. Se deberá presionar el botón “Siguiente”, en seguida aparecerá el paso 2 de 3 en el

que se debe indicar seleccionar el check box “Otro” y colocar el símbolo “|”.
6. se deberá presionar botón “Siguiente”, enseguida aparecerá el paso 3 de 3, donde se

deben sombrear todas las columnas y seleccionar el formato de “Texto”, para que la
información se importe de manera completa y correcta.
DATOS A “SIC”
Revisión: 01
7. Se deberá presionar el botón “Finalizar”, para que la información se presente en

columnas.
7.0 RESPONSABLE DE LA REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN DEL

PROCEDIMIENTO
La persona encargada de revisar la presente guía será la Gerencia de Operaciones y el

Administrador del Centro de Cómputo, mismas encargadas del envío de la información a
la SIC de CPSG.
Este formato será revisado cuando menos una vez al año o antes si se cambia o mejora
el sistema operativo y administrativo de CPSG.
8.0 LISTA DE DISTRIBUCIÓN
GERENCIA GENERAL
GERENCIA DE OPERACIONES
GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN y FINANZAS
DEPATAMENTO DE SISTEMAS
CONTRALORÍA INTERNA
AUDITORÍA INTERNA

60 Procedimiento para Generación y Envío de La Base de Datos A - Sic

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60 Procedimiento para Generación y Envío de La Base de Datos A - Sic

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CAJA POPULAR SANTUARIO GUADALUPANO, S.C.

DE A.P. DE R.L. DE C.V.

ELABORÓ: GERENCIA DE OPERACIONES / ADMINISTRADOR DE CENTRO DE CÓMPUTO

1.0 PROPÓSITO ........................................................................................................................................................ 3

Nombre de quien registra el documento: C. P. JOSÉ ALBERTO PINTOR BIBIAN

CAJA POPULAR SANTUARIO GUADALUPANO,

PRESIDENTE DEL CONSEJO DE SECRETARIO DEL CONSEJO DE

FECHA DE AUTORIZACIÓN: 26 DE DICIEMBRE DE 2017

El propósito del presente procedimiento o instructivo es definir el proceso paso a paso

Procedimiento aplicado en Caja Popular Santuario Guadalupano SC de AP de RL de

4.1 PROCEDIMIENTO PARA LA GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA BASE DE DATOS A

I. EXTRACCIÓN DE LA BASE DE DATOS PARA BURO DE

A) En base a lo estipulado en el calendario oficial que emite Buro de Crédito para la

B) Se da inicio con la apertura del Módulo de REPORTE DE BURO DE CREDITO, el

D) El responsable del envío de la Base de Datos a Buró de Crédito, corrobora que la

E) Se da inicio, ingresando con una clave de supervisor (designada a la Gerencia de

F) Exclusión de Buro: (Este subproceso se deberá realizar previo al envío de la

 Primeramente, dar clic en el ícono de exclusión de socios.

G) Posterior a la exclusión de cuentas de los socios, se procede ingresar los

Clave: MI59480001 Reporte para: Personas Físicas

H) Después de tener todos los conceptos capturados, se procede a dar click en el

I) Una vez terminado el proceso, el modulo genera tres archivos distintos,

1. Primero es la Base de Datos a enviar a la SIC (Buro de Crédito), en

J) Se deberá hacer el ejercicio de empatar la base de buró de crédito con el reporte

K) Posteriormente se guardan en la carpeta del ejercicio correspondiente, organizado

II. PROCESO DE ENVÍO

A) Se inicia sesión en el portal de Buró de Crédito, en la plataforma del Integrador en

B) Posteriormente se selecciona Solicitud de Carga y se llenan los datos de la base

C) Se selecciona el método de entrega Upload y se adjunta el archivo generado en

D) Con esto termina el proceso de envío de la base de datos mensual, y se le da

III. CONFIRMACIÓN Y RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN

A) En todo momento, a partir del envío de la información se puede monitorear desde

B) De forma automática, Buro de Crédito envía la notificación vía correo electrónico

D) Posteriormente se solicita vía correo electrónico el archivo con las Cuentas

E) La calidad de la Base de Datos deberá cumplir con el mínimo porcentaje de

F) La institución ha definido una carpeta compartida en el servidor principal para el

4.2 PROCEDIMIENTO PARA ATENDER CUENTAS DESACTUALIZADAS

I. ATENCIÓN A CUENTAS DESACTUALIZADAS

1.1. Archivos que contienen las cuentas desactualizadas a 1, 2, 3 ó más meses.

Es importante mencionar que las cuentas catalogadas como “Desactualizadas” dentro

 Los archivos se recibirán compactados (WinZip versión 9.0 o superior) y cifrados

3. CPSG. Después de realizar el análisis, debe enviar la información en un plazo no

Posterior a la generación de los archivos, se debe enviar una notificación al correo

3.1. Nombres de los archivos que envían.

3.3. Forma de envío de archivos de desactualizadas:

Ejemplo del envío de la notificación a Buró de Crédito:

4. Buró de Crédito, revisará el contenido y formato de los archivos y en un máximo de 2

5. Buró de Crédito. El tiempo de respuesta para la atención de cuentas desactualizadas

II. ATENCIÓN A CUENTAS RECHAZADAS

En la pantalla Buscar Orden de Trabajo, en la sección en dónde se muestra el resultado

Como resultado de la búsqueda, se enlistará cada uno de los rechazos. Cuando el

La pantalla DETALLE DEL RECHAZO se compone de 3 elementos particulares:

1. Al inicio de la página da una breve explicación de la causa del rechazo.

El reporte de rechazos por validación se presenta a continuación:

Rechazos Actualización: Se refiere a aquellos registros que ya se encuentran en la

El reporte de rechazos por actualización se presenta a continuación:

5.1 POLITICAS PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS DESACTUALIZADAS

POLÍTICA 1.- DE LAS OPCIONES PARA EL TRATAMIENTO DE CUENTAS

Es importante mencionar que en caso de solicitar modificaciones a su base de datos,

 Situación en Buró de Crédito. La cuenta se encuentra abierta, sin

 Acción del usuario. Deberá enviar la fecha de cierre considerando los

Fusión de cuentas (Trabajando en el archivo DUPLI).

 Situación en Buró de Crédito. Existe duplicidad de la cuenta.