PRACTICA DIRIGIDA N° 1

CALCULOS FINANCIEROS RUTINARIOS

PREGUNTA N° 1
FLUJO DE CAJA CONTADO /CREDITO
Un servidor mod. MT-280 es ofrecido por una empresa
computación al precio de US$ 143,000 al contado. Al c
lo ofrece con un pago inicial de US$ 50,000 y una letra.
otorgarse a los siguientes plazos: a 30 días por US$ 9
por US$ 96,500; a 90 días por US$ 99,500. ¿Cuál es la
un cliente suponiendo que su costo de oportunidad es

Contado 143,000

Credito 15 dias 139048

Credito 30 dias 137528

Credito a 45 dias 135952

 ITO
o por una empresa especializada en
00 al contado. Al crédito la empresa
50,000 y una letra. Esta letra puede
30 días por US$ 93,500; a 60 días
99,500. ¿Cuál es la mejor oferta para
de oportunidad es del 5% mensual?
PREGUNTA N° 2

Calcular el importe total que la empresa obtendrá de la

banquero para que le descuenten en 10 días más, tres letras
correspondientes a tres de sus mejores clientes:

La primera de valor nominal S/. 20,860.00 con vcto dentro

La segunda de valor nominal S/ 37,500.00 con vcto dentro
La tercera de valor nominal S/. 91,000.00 con vcto dentro de
 
El Banco Norte puede descontar las letras a una tasa de inter
Determine:
a)¿Cuál será el valor neto de cada letra?
b) ¿Cuánto será el monto disponible para la empresa?

Dias Dias*
1 20860 55 45
2 37500 75 65
3 91000 40 30

TNT 6%
TND 0.0006666667
TED 0.0006666667

1 S/ 20,243.70
2 S/ 35,910.22
3 S/ 89,198.67

TOTAL S/ 145,352.59
esa obtendrá de la negociación con su
días más, tres letras que tiene en cartera,
lientes:

0.00 con vcto dentro de 55 ds

0.00 con vcto dentro de 75 ds
0 con vcto dentro de 40 ds

s a una tasa de interés, TNT de 6%,

a la empresa?
PREGUNTA N° 3
FLUJO DE CAJA (INVERSIÓN)
Una gran empresa nacional compra un vehículo de c
37,500. Le reciben su vehículo usado en parte pago e
US$ 12,500. ¿Cuánto tendrá que pagar mensualmen
restante lo liquidará mediante el pago de 18 cuotas, con
6% TNA capitalizable mensualmente.
Importe -37500 Importe final
TNA 6%
TNM 1%
TEM 0.005
Cuotas 18
Y

Cuota S/ 1,455.79
a un vehículo de carga en US$
do en parte pago en la suma de
pagar mensualmente si el saldo
o de 18 cuotas, con un interés del
.
-25000
PREGUNTA N° 4

La empresa Palma SAC, agroindustrial de gran env

país, y debe tomar la decisión de comprar al crédit
una máquina para forraje. Las opciones que se le
las cotizaciones que ha recibido. Estas le plantean l
Cotización Nº 1: Al contado US$ 125,000
Cotización Nº 2: Una cuota inicial de US$ 20,000
bimensuales de US$ 20,000 cada uno. Esta o
financiada con una tasa nominal de 20%.
Cotización Nº 3: Una cuota inicial de US$ 18,000
mensuales de US$ 12,000 Esta operación está finan
tasa nominal mensual de 2.5% .
Dado el carácter de urgencia que tiene esta comp
contestar de inmediato a la Gerencia General, cual e
¿Compra la cotización 1, 2 o la 3?

1 S/ 125,000.00
2 S/ 20,000.00 Inicial total
TNB 20%
PAGO 20000
S/ 66,510.20
3 18000 inicial total
TNM 2.50%
PAGO 12000
S/ 66,097.50
strial de gran envergadura en el
comprar al crédito o al contado
ciones que se le presentan son
stas le plantean lo siguiente:
5,000
al de US$ 20,000 y seis pagos
da uno. Esta operación está
e 20%.
al de US$ 18,000 y diez pagos
eración está financiada con una

tiene esta compra, usted debe

cia General, cual es su decisión.

S/ 86,510.20

S/ 84,097.50