¿Cómo imagina que se desarrolla el proceso de vinculación de un cliente al sector financiero?

Socialícelo con su grupo. 2. ¿Considera que es importante solicitar ciertos documentos al cliente al
momento de la vinculación? ¿Por qué? Socialícelo con su grupo.

Rta: de acuerdo con el gaes

Tenga en cuenta que al vincular un cliente se firma un contrato o acuerdo, el cual se espera
perdure por mucho tiempo, es lo que se llama la fidelización del cliente, por esta razón es tan
importante desempeñarse de la mejor manera desde el mismo saludo o contacto visual, así como
el diligenciar de manera adecuada los formularios permite reducir el riesgo de lavado de activos y
posibles fraudes. Observe la siguiente imagen, analícela y reflexione

¿Cuál es la importancia de la vinculación de los clientes al sector financiero? Socialícelo con su

grupo.

Rta: fidelización , profundización del cliente , ofreciéndole todos los productos

Analice el siguiente documento:

https://www.fincomercio.com/sites/default/files/solicitud_vinculacion_abril_2015.pdf, luego en
una hoja tamaño carta escriba por qué es importante cada uno de los datos del formulario que se
presenta allí. Socialícelo con el grupo y su instructor técnico.
Rta.con el formulario que envio el profe

Adjuntar una copia del nuestro formulario proyecto

Para vincularse como cliente a una entidad financiera, ¿conoce o ha escuchado de su familia o
amigos cuál es procedimiento y documentación que se requiere? Socialícelo con su grupo y la
retroalimentación realizada con el Instructor guárdela en su portafolio personal.

Rta:documentos listado según el proyecto y procedimiento según elproyecto

Como trabajo autónomo analice la frase e imágenes siguientes y junto con su familia, amigos,
conocidos indague sobre la importancia del tiempo en la atención al público; después de
socializarlo con su instructor súbalo a blackboard como evidencia.

Rta:no se realiza

1.Reúnase con su gaes y realicen la lectura de la Circular Básica Jurídica de la Superfinanciera del
capítulo 4.2.2.1.1 al capítulo 4.2.2.1.1.2, así como la lectura del siguiente link
http://www.sarlaft.com/html/ capitulo_11, y preparen una presentación con títeres donde se
muestre el contenido de dicha lectura. Así comprenderá lo importante que es el diligenciamiento
de los formularios en el momento de la vinculación del cliente, ya que de esto depende el riesgo
que pueda existir en una operación financiera

Rta:socializarlodentro del gaes

2.Elabore junto con su gaes una rejilla de conceptos con los siguientes términos: tasa de interés
intercambiaría, tasa de captación, tasa de colocación, margen de intermediación, tasa nominal,
tasa efectiva anual, tasa real, tasa periódica, tasa anticipada, tasa vencida, tasa plena, tasa
preferencial. Luego socialice con su grupo e instructor.

Rta:1 por gaes

3.Consulte los siguientes indicadores económicos de forma desescolarizada e individual: PIB

(producto interno bruto), PNB (producto nacional bruto), TRM (tasa representativa de cambio),
DTF (depósito a término fijo), UVR (unidad de valor real), IBR (indicador bancario de referencia,
Prime rate, IGBC (índice general de la bolsa de valores), inflación, deflación, precio, producto, y
mediante el juego del tingo tango socialícelo con su grupo e instructor. No olvide participar
activamente.

Rta:buscar

4. Escuche atentamente la explicación de su instructor técnico sobre interés simple, interés

compuesto; cómo hallar la cuota fija y la tabla de amortización de un crédito, luego con su gaes
preparen cinco casos de la vida real e intercámbielos con otro gaes para ser resueltos.
Posteriormente socialícelo.

Rta: socializado con el profe

5. Después de prestar atención a la explicación de su instructor técnico sobre fundamentos de la

contabilidad, ecuación patrimonial, movimiento de cuentas, saldos de comprobación, análisis
horizontal, análisis vertical y razones financieras, escoja un compañero de su grupo y preparen
cinco casos reales teniendo en cuenta tipos de clientes. Socialícelo con su grupo.

Rta: socializado con el profe

6. Obtenga varias fotocopias de formularios de vinculación de diferentes entidades financieras y

después de observar el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=ZgtiIqkSiYE realice la
práctica junto con su instructor diligenciando cada uno de estos.

Rta:No se realiza

7.Realice en gaes la lectura

https://www.superfinanciera.gov.co/SFCant/NuestraSuperintendencia/codetica2008.pdf y elabore
un PNI (positivo, negativo, interesante), de acuerdo a instrucciones del técnico donde se dividirá el
grupo en tres partes y cada uno desarrollará una variable del PNI. Socialícelo con su grupo, luego
súbalo a blackboard como evidencia

Rta:resumen corto con lo que el profe envio al corre -resumen código de ética

8.Después de comprender que cada paso en la vinculación del cliente es vital para una venta
exitosa, prepare tres casos reales para productos de captación y tres para productos de colocación
para persona natural y jurídica, teniendo en cuenta las diferentes personalidades de los clientes,
luego en parejas haga un juego de roles donde usted como asesor comercial deberá obtener los
paquetes completos de los documentos entregados por el cliente según sea el caso. De esta
manera ejercitará el diligenciamiento de formularios y documentos necesarios para vincular un
cliente al sector financiero. Su instructor evaluará el producto final, así como la presentación
personal, actitud, asertivida

Rta: l profe lo va a cambiar, estar atenta

9. El hacer práctica de observación en entidades financieras le permitirá evidenciar los
comportamientos, actitudes, aptitudes de los asesores financieros, esto le mostrará cómo
desempeñarse con calidad al momento de aplicar lo aprendido, sin olvidar la integralidad y lo
importante de tener siempre una excelente ACTITUD. Por esto: Apreciado aprendiz visite con su
gaes diferentes sucursales del banco asignado por su instructor y realice la simulación de cliente
incognito para dos productos de colocación y dos de captación, solicite formularios de vinculación.
Luego presente frente a su grupo una dramatización de lo observado, de esta manera reforzará
conocimientos y habilidades indispensables para lograr el diligenciamiento de formularios de
manera adecuada, entendiendo que existe una normatividad que regula la vinculación al cliente
con el fin de evitar el lavado de activos. El instructor evaluará aspectos como actitud, presentación
personal, conocimientos de producto, herramientas de trabajo y retroalimentará el proceso de
diligenciamiento de formularios para la vinculación de clientes. Recuerde desarrollar y presentar
los talleres propuestos por su instructor del componente humanístico, de cultura física y de
emprendimiento.

Rta:no se realiza

En esta parte de la guía usted demostrará que interiorizó los conceptos, procesos sobre el
diligenciamiento de documentos y matemática financiera al momento de vincular un cliente: En
compañía de su instructor preparen con todo el grupo una simulación del área de asesoría
comercial; pueden trabajar con el portafolio de productos y servicios de algún banco seleccionado;
escoja 5 aprendices los cuales harán el rol de asesor comercial durante una sesión completa en
atención al público y los aprendices restantes con rol de clientes; al final de la práctica cada asesor
comercial deberá entregar los paquetes de documentos debidamente diligenciados a su instructor
con las operaciones matemáticas pertinentes, amortizaciones, la siguiente sesión serán tres
asesores diferentes y así sucesivamente hasta que todo el grupo haya realizado la práctica. Se
recomienda invitar a otros grupos de aprendices para que hagan el papel de clientes. El instructor
evaluará desde la presentación personal, conocimiento de productos, diligenciamiento apropiado
de documentos, actitud, servicio al cliente, agilidad, a través de una lista de chequeo, enfocado
hacia la integralidad del asesor comercial.

Rta:como vamos a vender el producto-dia jueves 9 sustentacion