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Comisión Nacional para la Protección
y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros
SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
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PROCEDIMIENTOS ~JWiliMI!tjMI I M ,I~
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FECHA DE ELABORACION No. DE

PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE PÁGINA
LAS OBLIGACIONES DE LAS UNIDADES MES AÑO
1
ESPECIALIZADAS 10 2016
ÍNDICE
PÁGINA
INTRODUCCIÓN 3
l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES S
11. MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO 6
111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS 7
IV. PROCEDIMIENTOS: 10
A. REGISTRO DE INFORM ACIÓN DE LAS UNE 10
B. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACÍON DE LAS UNE 22
C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL 26
D. SOLICITUD DE DA TO S ERRÓNEOS POR REGISTRO O

ACTUALIZACIÓN DE DA TOS DE LA UNE 1 SOLICITUD DE 37
DA TOS ERRÓNEOS POR INFORME TRIMESTRAL
E. COM UNICADOS AL PÚBLICO USUARIO (DIRECTORIO DE 41

UNIDADES ESPECIALIZADAS DE ATENCIÓN A USUARIOS)
F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES

FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAMA A N UAL DE 45
SUPERVISIÓN
G. ATENCIÓN DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LAS
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y AC LARACIONES DE LOS 54
USUARIOS
H.INFORMACIÓN REPORTADA POR LAS INSTITUCIONES

61
FINANCIERAS EN EL INFORME TRIMESTRAL
PROCEDIMIENTOS DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

ESPECIALIZADAS
2
10 2016
FIRMAS DE VALIDACIÓN 68
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PROCEDIMIENTOS DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c.-.w... ............,."' ,_..,.
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ESPECIALIZADAS 3
10 2016
INTRODUCCIÓN
La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de

Organización, en coordinación con la Dirección General de Dictaminación y Supervisión.
junto con la Dirección de Verificación, Control Normativo y Unidades Especializadas, de
conformidad con las atribuciones conferidas en los artículos 23, fracción XXV, y 17,
fracciones IX Quárter, XII, XV, y XXVIII, respectivamente del Estatuto Orgánico de la
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros,
han llevado a cabo la actualización del "Manual de Proced imientos para Revisar el
Cumplimiento de las Obligaciones de las Unidades Especializadas".
Este Manual es un documento normativo-administrativo que describe el procedimiento a

seguir para req uerir a las Instituciones Financieras el cumplim ento de las obligaciones de las
Unidades Especializadas respecto al artículo 50 Bis de la Ley de Protección y Defensa al
Usuario de Servicios Financieros, así como las "Disposiciones de carácter general por las
qu e se establece la información que deben rendir las unidades especializadas de las
instituciones f inancieras a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financi eros" [sic], cuya supervisión se encuentra expresamente
conferida a esta Comisión Nacional, y en cumplimiento de los objetivos Institucionales de la
Dirección General de Dictaminación y Supervisió n.
El presente Manual de Procedimie nto fue actualizado con base en la publicación en el Diario
Oficial de la Federación el 20 de octubre de 20 14, de las "Disposiciones de carácter general
por las que se establece la información que deben rendir las unidades especializadas de las
instituciones financieras a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los
Usuario s de Servicios Fin ancieros" [sic ] . así como a las reformas al Estatuto Orgánico de la
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros,
publicadas en el Diario Oficial de la Federación del 2 de junio y 7 de noviembre de 2014, 29
de mayo y 9 de junio de 2015, y 28 de abril y S de julio de 2016, así como en las demás
leyes y disposiciones que regulan la operación de esta Comisión Nacional.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

CCONDU SEF), en el ámbito de su competencia, tiene la ob ligación de promover. respetar.
proteger y garantizar los derechos humanos de conformidad con los principios de
universalidad, interdependencia, indivisibilidad y progresividad; de este modo la CONDUSEF
no discrimina por origen étnico o nacional, el género, la edad, las discapacidades. la
condición, las condiciones de salud, la religión, las opiniones. las preferencias sexuales, el
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ESPECIALIZADAS
4
10 2016
estado civil o cualquier otra condición que atente contra la dignidad humana y tenga por
objeto anu lar o menoscabar los derechos y libertadas de las personas.
JPor ello, el lenguaje empleado en este Manual, no busca generar ninguna clase de
~iscriminación. ni marcar diferencias entre mujeres y hombres. por lo que las referencias o
~alusiones a los sujetos en género masculino representan siempre a hombres y mujeres.
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ESPECIALIZADAS
S
10 2016
l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES
Son responsables de la observancia obligatoria del presente Manual, la Dirección General de

Dictaminación y Supervisión. la Dirección de Verificación , Control Normativo y Unidades
Especializadas, la Subdirección de Verificación, el Departamento de Enlace con Unidades
Especializadas. el Departamento de Enlace con Unidades Especializadas en las SOFOM.
E.N.R., así como el personal bajo su mando, en el ámbito de actuación que les corresponda.
Los titulares de las áreas involucradas serán responsables de su observancia, aplicación y

difusión entre el personal bajo su mando, así como de llevar a cabo revisiones periódicas
para que su contenido corresponda a su operación y normatividad vigentes, a fin de que se
constituya como una herramienta de trabajo eficiente y eficaz.
La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de

Organización, será la responsable de la actualización y mejoramiento de este Manual, con
base en las propuestas y requerimientos que formulen las áreas responsables del
procedimiento.
Su difusión en la CONDURED se realizará a través del responsable de administrar y operar

~a Normateca Interna.
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DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ..,_,..,
PROCEDIMIENTOS
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ESPECIALIZADAS
6
10 2016
11. MARCO JURÍDICO -ADMINISTRATIVO
Ordenamientos de tipo Legislativo
• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

• Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública.
Ordenamientos de Alcance General
• Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los

Usuarios de Servicios Financieros.
• Disposiciones de carácter general por las que se establece la inform ació n que deben
rendir las unidades especializadas de las instituciones financieras a la Comisión
Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y su
anexo t écnico.
• Disposiciones de carácter general para el registro de prestadores de servicios

financieros.
Ordenamientos Normativos Internos
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Manual de Organizació n General.
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PROCEDIMIENTOS '-~-·,___,_ ...··~
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ESPECIALIZADAS
7
10 2016
111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS
Para efectos del presente Manual, se entenderá por:
ACRÓNIMO DEFINICIÓN
COMISIÓN La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los

NACIONAL o Usuarios de Servicios Financieros.
CONDUSEF
DASEF Dirección de Arbitraje y Sanciones a Entidades Financieras.
DATOS DE LA Nombre del Titular y datos de localización, nombre de el o los

UNE Encargados Regionales y datos de localización, número de
sucursales y Aviso de datos de la UNE.
DBEF Dirección del Buró de Entidades Financieras.
DGAS Dirección General de Arbitraje y Sanciones.
DGDS Dirección General de Dictami nación y Supervisión.
DGEV Dirección General de Evaluación y Vigilancia.
DISPOSICIONES Disposiciones de carácte r general por las que se establece la

información que deben rendir las unidades especializadas de las
instituciones financieras a la Comisión Nacional para la
Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.
DI DE Dirección de Información y Desarrollo Estadístico.
El Directorio de Titulares y Encargados Regionales de Unidades

Especializadas de Atención a Usuarios.
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LAS OBLIGACIO NES DE LAS UNIDADES MES AÑO
8
ACRÓNIMO DEFINICIÓN
DSIF Dirección de Sanciones a Instituciones Financieras.
DEUE Departamento de Enlace con Unidades Especializadas.
DEUE SOFOM, Departamento de Enlace con Unidades Especializadas en las

E.N.R. SOFOM, E.N.R.
DVCNUE Dirección de Verificación, Control Normativo y Unidades

Especializadas.
ESTATUTO Estatuto Orgánico de la Com isión Nacional para la Protección y

ORGÁNICO Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros .
EXPEDIENTE DE Conjunto de documentos que acreditan el incumplimiento de

SANCIÓN las In stituciones Financieras a lo dispuesto por el artículo 50 Bis
de la LPDUSF.
INFORME Reporte que las UNE deberán presentar a la Com isión Nacional
TRIMESTRAL respecto de las Consultas, Reclamaciones y Aclaraciones
recibidas y atendidas por las Instituciones Financieras. en
términos de la fracción V del artículo 50 Bis de la LPDUSF.
INFORME Documento que integra todos los informes trimestrales

TRIMESTRAL presentados por los t itulares de las UNE.
CONSOLIDADO
INSTITUCIÓN Aquella señalada en el artículo 2, fracción IV, de la LPDUSF.

(ES) FINANCIERA
(S) O IF
LPDUSF Ley de Protección y Defen sa al Usuario de Servicios Financieros.
~RES
1
Registro de Prestadores de Servicios Financieros a cargo de la
Comisión Nacional, en términos del Título Cuarto, Capítulo 1, de
la LPDUSF.
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DIRECCIÓN GENERAL DE
DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN __ ,___
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LAS OBLIGACIO NES DE LAS UNIDADES MES AÑO
9
ACRONIMO DEFINICIÓN
sv Subdirección de Verificación.
REUNE Sistem a para el Registro de Información de las Unidades

Especializadas.
SIAM Sistema de Administraci ón de Multas.
SISTEMA DE Sist ema autom atizado para la gest ión documental que permite
CONTROL DE registrar y controlar los procesos señalados en el artículo 18 de
GESTIÓN la Ley Federal de Archi vo para docum entos de archivos, así
como la elaboración, captura, organización y conservación de
los documentos de archivo electrónico procedentes de los
diferentes siste mas de la CONDU SEF.
Sil E Sistema Integral de Información Ejecutiva.
SVDF Subdirección de Valuación y Desarrollo Financiero.
UNE Unidad Especializada de At ención a Usuarios de cada

Institución Financiera.
VJ Vicepresidencia Jurídica.
Vicepresidencia T écnica.
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DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
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PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁGINA

ESPECIALIZADAS 10 2016 10
IV. PROCEDIMIENTOS
A. Registro de Información de las UNE.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación conforme a la cual se supervisará que las

Instituciones Financieras registren los datos de las UNE a t ravés del REUNE.
Políticas de Operación
1. La Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y de Tecnologías de

Información, en el ejercicio de su atribución de recibir el aviso de constitución de las
Instituciones Financieras con el objeto de establecer y mantener actualizado el SIPRES
y el Directorio de Unidades Especializadas de Atención a Usuarios, recibirá a través del
sistema REUNE, el registro de datos de las UNE de las Instituciones Financieras.
2. La información deberá ser proporcionada a la Comisión Nacion al al mom ento que la

Institución Financiera se dé de alta en el SIPRES.
3. La DGDS, a t ravés de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., verif icará que
en el REUNE se hayan registrado los siguientes datos, de conformidad con las
Di sposiciones y su Anexo Técnico:
l. Nombre y datos de localización del titular de las UNE, así como de el o los
Encargados Regionales,
11. Entidades federativas en las que tengan sucursales u oficinas de atención al
pú blico, y
111. Modelo del Aviso de Datos de las UNE, el cual tendrá un tamaño mínimo de 90 x
60 cms., con una t ipografía de 2 8 puntos como mínimo y contendrá lo siguiente:
a) Nombre y logotipo de la Institución Financiera,
b) Nombre del titular y de el o los Encargados Regionales,
e) Domicilio,
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d) Horarios de atención,
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e) Tel' onos, y
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DICT AMIN A CIÓN Y SUPERVISIÓN
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PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECH A DE ELABORACIÓN No. DE PÁGINA

ESPECIALIZADAS 11
10 2016
f) Correo electrónico.
4. La DGDS. a través de la DVCNUE. la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM. E.N.R.. turnará a la

DGAS a la DASEF o a la DSIF. aquellas Instituciones Financieras que no hayan
registrado los datos de las UNE. para el inicio del procedimiento de sanción que
corresponda, de conformidad con la fracción XXVIII del artículo 17 del Estatuto
Orgánico.
5. El reporte mensual que se obtiene del REUNE deberá reflejar las Instituciones
Financieras:
• Nuevas,
• Con UNE.
• Sin UNE,
• Encargados Regionales,
• Incumplidas (Sin registro de UNE).
• Enviadas a sanción,
• Sancionadas.
• Que cump lieron con el Aviso de Datos de las UNE
6. Del reporte mensual se obtiene el reporte para el Buró de Entidades. para el Estatus
de Operación de las SOFOM, E.N.R.. para la Junta de Gobierno y el Informe de
Autoevaluación.
7. Será responsabilidad del DEUE y del DEUE SOFOM, E.N.R .. orientar vía telefónica, por
correo electrónico y personalmente. a las Instituciones Financieras. sobre sus
obligaciones que dispone el artículo SO Bis de la LPDUSF.
8. La DVCNUE será la responsable de aprobar el calendario anual de la capacitación a

los Titulares de las UNE.
9. El DEUE y del DEUE SOFOM. E.N.R. proporcionarán a la DVCNUE la relación de las

Unidades Administrativas de la Comisión Nacional. responsables del desarrollo de los
temas que integran el programa de capacitación a los Titulares de las UNE. así como
los expositores de los mismos.
10. La DGDS, a través de la DVCNUE. la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM. E.N.R.. vigilará que
las Instituciones Financieras den cumplimiento a lo dispuesto en el artículo SO Bis de la
LPDUSF, y realizará la baja del registro en el REUNE . considerando la información del
SIPRES.
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No. DE
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN PÁGINA
DESCRIPCIÓN NARRATIVA
PROCEDIMIENTO: A. REGISTRO DE INFORMACIÓN DE LAS UNE
DOCUMENTOS
RESPONSABLE ACTIVIDAD
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO l. REVISA DIARIAMENTE EL TABLERO DEL

DE ENLACE CON REUN E, PARA CONOCER LOS NUEVOS
UNIDADES REGISTROS.
ESPECIALIZADAS 1 TIEMPO: 30 MINUTO S.
DEPARTAMENTO
DE ENLACE CON
UNIDADES
ESPECIALIZADAS
EN LAS SOFOM ,
E.N.R.
EN CASO DE NUEVOS REGISTROS DE LAS

UNE.
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No. 2.
EN CASO DEL NO REGISTRO DE LAS UNE.
EN CASO DE FUSIÓN. EXTINCIÓN POR

ESCISIÓN. LIQUIDACIÓN. REVOCACIÓN
O TRANSFORMACIÓN.
2. REVISA DIARIAMENTE, LOS DA TOS DE LA

UNE QUE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA
REGISTRÓ EN EL REUNE. Y VERIFICA QUE
ESTÉ COMPLETA LA INFORMACIÓN.
j
TIEMPO: 2 HORAS.
¿ESTA COMPLETA LA
INFORMACIÓN DE LA UNE?
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MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
PROCEDIMIENTOS c-.w.. .. - .. ,..,·'-"·~
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No. DE
PARA REVISAR El CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN PÁGINA
1 DESCRIPCIÓN NARRATIVA
1PROCEDIMIENTO: A. REGISTRO DE INFORMACIÓN DE LAS UNE
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
NO
sí
3. RECHAZA LA IN FORMACIÓN A TRAVÉS DEL

REUNE. INDICA LOS MOTIVOS Y SOLICITA A
LA INSTITUCIÓ N FINANCIERA CORREGIR.
T IEMPO: 3 HORAS.
4. AUTORIZA LA INFORMACIÓN Y EL REUN E

EMITE A LA INSTIT UCIÓN FINANCIERA EL
ACUSE DE REGISTRO DE LA UNIDAD
ESPECIALIZADA.
T IEMPO: 3 HORAS.
UNA VEZ IDENTIFICADAS LAS NUEVAS

UNE.

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DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO S. ELABORA LA "INVITACIÓN A LA • INVITACIÓN A LA

DE ENLACE CON CAPACITACIÓN DE TITULARES DE UNES", CAPACITACIÓN
UNIDADE S DE ACUERDO Al CALENDARIO ANUAL DE DE TITULARES DE
ESPECIALIZADAS 1 CAPACITACIÓN UNE, ASÍ COMO El UNES
DEPARTAMENTO "ORDEN DEL DÍA", Y TURNA PARA SU • ORDEN DEL DÍA
DE ENLACE CON APROBACIÓN Y RUBRICA A LA SV Y A LA
UNIDADES DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN, LA
ESPECIALIZADAS CUAL REGRESA LOS DOCUMENTOS A LA SV
EN LAS SOFOM, PARA DARLES SEGUIMIENTO.
E. N.R. TIEMPO: 2 HORAS.
6. RECIBE DE LA SV LA "INVITACIÓN A LA • INVITACIÓN A LA

CAPACITACIÓN DE TITULARES DE CAPACITACIÓN
UNIDADES ESPECIALIZADAS", Y El "ORDEN DE T ITULARES DE
DEL DÍA", Y ENVÍA A LAS l. F. POR CORREO UNIDADE S
ELECT RÓNICO SOLICITÁNDOLES LA ESPECIALI ZADAS
CONFIRMACIÓN DE ASISTENCIA. • ORDEN DEL DÍA
TIEMPO: S HORAS.
7. RECIBE TRIMESTRALMENTE DE LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA LA
CONFIRMACIÓN DE ASISTENCIA A LA
CAPACITACIÓN; ELABORA RESPUESTA POR
CORREO ELECTRÓNICO, CONFIRMANDO SU
ASISTEN CIA; REGISTRA EN LA LISTA DE
ASISTENCIA.
TIEMPO: 3 SEMA NAS.
8. REALIZA TRIMESTRALMENTE REUNIÓN Y

CONJUNTAMENTE CON LA SV, El DEUE Y El
DEUE SOFOM. E.N.R., CAPACITA A LOS
TIT ULARES DE LAS UNE DE LAS
IN STITUCIONES FINANCIERAS, SOBRE SUS
OBLIGACIONES ANTE ESTA COMISIÓN
NACIONAL.
TIEMPO : 1 DÍA.
SHCP M A NUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
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No. DE
PARA REVISAR EL CUM PLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN PÁGINA
LAS OBLIGACION ES DE LAS UNIDADES MES AÑO
ESPECIALIZAD AS 15
10 20 1 6
1 DESCRIPCIÓN N ARRATIVA
1PROCEDIMIENTO: A. REGIST RO DE INFORMACIÓN DE LAS UNE
DOCUMENTOS
RESPONSABLE ACT IVIDAD
INVOLUCRADOS
9. INVITA A LOS TITULARES DE LAS UNIDADES • DISPOSICIONES

ESPECIALIZADAS DE LAS INSTITUCIONES • ANEXO T ÉCNICO
FINANCIERAS A CONSULTAR EL ANEXO
TÉCNICO DE LAS DISPOSICIONES EN LA
PÁGINA DE LA CO NDUSEF, ASÍ COMO LAS
VIDEO-CÁPSULAS CONSULTABLES EN EL
REUN E.
TIEMPO: 10 MINUTOS.
FIN DEL PROCEDIMIENTO
10. OBTIENE DEL REUNE, EL REPORTE MENSUAL, • REPORTE

LO T URNA A LA SV PARA SU REVIS IÓN Y A MENSUAL
LA DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y
ENTREGA A LA DGDS.
T IEMPO: S HORAS.
11. ELABORA TRIMESTRALMENTE EL REPORTE • REPORTE PARA EL

PARA EL BURÓ DE ENTIDADES BURÓ DE
FINANCIERAS, DE LAS INSTITUCIONES ENTIDADES
FI NANC IERAS QUE CUENTAN CON UN E. FINANCIERAS
INTEGRA EL REPORTE Y TURNA A LA SV
PARA SU REVISIÓ N Y A LA DVCNUE PARA
SU AUTORIZACIÓ N Y ENTREGA A LA DIDE.
T IEMPO: S HORAS.
12. ELABORA TRIMEST RALMENTE, EL REPORTE • REPORTE PARA EL

PARA EL ESTA TUS DE OPERACIÓN DE LAS ESTATUS DE
SOFOM, E. N.R., RESPECTO A LA CREACIÓN OPERACIÓN DE
DE LA UNE. TURNA A LA SV PARA SU LAS SOFOM. E.N .R
REVISIÓN Y A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN, Y ESTA ÚLTIMA REGRESA
EL REPORTE A LA DEUE SOFOM, E.N.R., PARA
SU ENVÍO A TRAVÉS DE LA APLICACIÓN
INF MÁ TICA HABILITADA POR LA SVDF.
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PROCEDIM IENTOS
DICT AMINACIÓN Y S U PERVISIÓN
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No. DE
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENT O DE FECHA DE ELABO RACIÓN PÁGINA
ESPECIA LIZADAS 10 20 1 6 16
1 DESCRIPCIÓ N NARRATIVA
DOCUMENTOS
RESPONSABLE ACT IVIDAD
INVOLUCRADOS
TIEMPO: S HORAS.
13. ELABORA BIM ESTRALMENTE EL INFORM E • INFORME PARA

PARA LA JUNTA DE GOBIERNO, RESPECTO LA JUNTA DE
A LA CREACIÓN DE LA UNE, ENCARGADOS GOBIERNO
REGIONALES Y MOVIMIENTOS DE REGISTRO
DE DA TOS DE LA UNE. TURNA A LA SV
PARA SU REVISIÓN Y A LA DVCNUE PARA
SU AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A LA DGDS.
TIEMPO: 4 HORAS.
14. ELABORA SEMESTRALMENTE EL INFORME • INFORME DE

DE AUTOEVALUACIÓN, RESPECTO A LA AU TOEVALUA-
CREACIÓN DE LA UNE Y ENCARGADOS CIÓN
REGIONALES, TURNA A LA SV PARA SU
AUTORIZACIÓN, Y ESTA ÚLTIMA REGRESA
REPORTE A LA DEUE, PARA SU ENTREGA A
TRAVÉS DEL SIIE.
T IEMPO: 4 HORAS.
15. RE VISA MENSUALMENT E LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE NO HAN
CUMPLI DO CON EL REG ISTRO DE LA UNE.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
¡
\h 1 1~114 11 11 >.lf,ta. DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
t Ulhlll lllt)
PROCEDIMIENTOS c-.wo.lwdoouol,..,•w."'~
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No. DE
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO 16. INTEGRA EL " EXPEDIENTE DE SANCIÓN ", LO • EXPEDIENTE DE

DE ENLACE CON REGISTRA EN EL SIAM Y ELABORA SANCIÓN
UNIDADES "MEMORANDO DE SANCIÓN" DIRIGIDO A • MEMORANDO DE
ESPECIA LI ZADAS 1 LA DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF, SAN CIÓN
DEPARTAMENTO DEPENDIENDO EL SECTOR QUE SE T RATE, Y
DE ENLACE CON LO TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y
UNIDADES RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA SU
ESPECIALIZADAS AUTORIZAC IÓN Y FIRMA.
EN LAS SOFOM, TIEMPO: 60 MINUTOS.
E.N. R.
UNA VEZ RUBRICADO Y FIRMADO El

MEMORANDO SE DEVUElVE Al
DEPARTAMENTO PARA SU ENTREGA A
lA DGAS. A lA DASEF O A lA DSIF.
SEGÚN SEA El CASO
17. RECIBE "MEMORANDO DE SANCIÓN" Y • MEMORANDO DE

"EXPEDIENTE DE SANCIÓN " POR SANCIÓN
INCUMPLIMIENTO DE LA INSTIT UCIÓN • EXPEDIENTE DE
FINANCIERA EN EL REGI STRO DE LA UNE. SANCIÓN
REMITE A LA DGAS , A LA DASEF O A LA • ACUSE DE RECIBO
DSIF, SEGÚ N SEA EL CASO, Y RECABA
ACUSE DE RECIBO.
T IEMPO : 30 MINUTOS.
FIN DEl PROCEDIMIENTO

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CONDUSEF
SHCP MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DIRECCIÓ N GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
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Servtc:los flnancltros
FECHA D E ELABORACION No. DE PAGIN A

PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES MES 1 ANO
DE LAS UNIDADES ESPECIALIZADAS 10 201 6 18
1
DIAGRAMA DE FLUJO
DEPARTAMENTO DE ENLACE CON UNIDADES ESPECIALIZADAS 1 DEPARTAMENTO DE ENLACE CON UNIDADES
ESPECIALIZADAS EN LAS SOFOM, E.N.R.
INICIO
... 1
REVISA DIARIAMENTE EL
TABLERO DEL REUNE. PARA
CONOCER LOS NUEVOS
REGISTROS
TIEMPO: 30 MINUTOS
+
EN CASO DE NUEVOS
+
EN CA,SO DE FUSIÓN.
REGISTROS DE LAS UNE EN CASO DEL NO REGISTRO DE EXTINCIO~ POR ESCISIO~.
LAS UNE LIQUIDACION, REVOCJ\CION
O TRANSFORMACION
+ 15
l
2 REVISA MENSUALMENTE LAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS
REVISA DIARIAMENTE. LOS QUE NO HAN CUMPLIDO CON
DATOS DE LAS UNE QUE LA EL REGISTRO DE LAS UNE
INSTITUCIÓN FINANCIERA TIEMPO: 30 MINUTOS
REGISTRÓ EN EL REUNE, Y
VERIFICA QUE ESTÉ CQMPLET A
LA INFORMACION 16 18
TIEMPO: 2 HORAS INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE REVISA MENSUALMENTE EL
SANCIÓN', LO REGISTRA EN EL REUNE PARA REALIZAR LA BAJA
SIAM Y ELABORA DE LA INSTITUCIÓN
"MEMORANDO DE SANCIÓN" FINANCIERA
DIRIGIDO A LA DGAS, A LA TIEMPO: 2 HORAS
DASEF O A LA DSIF,
¿ESTA DEPENDIENDO EL SECTOR QUE
COMPLETA LA NO
SE TRATE, Y LO TURNA A LA SV
INFORMACIÓN PARA SU REVISIÓN Y RÚBRICA Y
DE LAS UNE? A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN Y FIRMA EXPEDIENTE
TIEMPO: 60 MINUTOS DE SANCION
¿cb
SÍ L
' MEMORANDO
0
DE SANCJON
2 FIN DEL
PROCEDIMIENTO
·-
ccfft-u~
-SHCP
- --
•11 1!1 1-\• • l•l 11\1 tl'l \
' \ j;IPil''' 1•1 •
.
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•' ( MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
Comls!Qn H.1~f p.l:;;;
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ProtKdón
y Oefenu de Jos Usu.u ios de
Se-rvicios Fhunci•ros
FECHA DE ELABORACION No. DE PAGINA

DE LAS UNIDADES ESPECIALIZADAS 10 2016 19
1
DIAGRAMA DE FLUJO J
3
RECHAZA LA INFORMACIÓN A
TRAVÉS DEL REUNE, INDICA
LOS MOTIVOS Y SOLICITA A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA
CORREGIR
UNA VEZ RUBRICADO Y
TIEMPO: 3 HORAS FIRMADO EL MEMORANDO SE
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD DEVUELVE AL
No. 2 DEPARTAMENTO PARA SU
ENTREGJ\ A LA DASEF O DSIF,
SEGUN SEA EL CASO
17
RECIBE "MEMORANDO DE
SANCIÓN" Y "EXPEDIENTE DE
4 SANCIÓN" POR
INCUMPLIMIENTO DE LA
AUTORIZA LA INFORMACIÓN Y INSTITUCIÓN FINANCIERA EN
EL REUNE EMITE A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA EL EL REGISTRO DE LAS UNE,
ACUSE DE REGISTRO DE LA REMITE A LA DGAS, A LA DASEF
UNIDAD ESPECIALIZADA O A LA OSI F. SEGÚN SEA EL
CASO, Y RECABA ACUSE DE
TIEMPO: 3 HORAS
RECIBO
TIEMPO: 30 MINUTOS
UNA VEZ IDENTIFICADAS LAS UNA VEZ R~GISTRADA LA

NUEVAS UNES INFORMACION DE LAS UNE
C~SF
- SHCP
- - -
'HIUI"'• \1 11\tll'l''
' ( flllfUM IU 1
!
[ MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
J
DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMI NACIÓN Y SUPERVISIÓN
ComltiOnH=-1 ~ ProrKdón
'f O.ftn» cM ~· Utu•rios d e
SerAdos FNncl«os

DE LAS UNIDADES ESPECIALIZADAS 10 20
1 2016
DIAGRAMA DE FLUJO
7
RECIBE TRIMESTRALMENTE DE
LA INSTITUCIÓN FINANCIERA
S LA CONFIRMACIÓN DE
ELABORA LA "INVITACIÓN A LA ASISTENCIA A LA
CAPACITACIÓN DE TITULARES CAPACITACIÓN; ELABORA
10
DE UNES", DE ACUERDO AL RESPUESTA POR CORREO
CALENDARIO ANUAL DE ELECTRÓNICO. CONFIRMANDO OBTIENE DEL REUNE. EL
CAPACITACIÓN UNE, ASÍ SU ASISTENCIA; REGISTRA EN REPORTE MENSUAL. LO TURNA
COMO EL "ORDEN DEL DÍA", Y LA LISTA DE ASISTENCIA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A
TURNA PARA SU APROBACIÓN TIEMPO: 3 SEMANAS LA DVCNUE PARA SU
YRUBRICA A LA SV YA LA AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A
DVCNUE PARA SU 8 LA DGDS
AUTORIZACIÓN, LA CUAL REALIZA TRIMESTRALMENTE TIEMPO: S HORAS
REGRESA LOS DOCUMENTOS A REUNIÓN YCONJUNTAMENTE
LA SV PARA DARLES CON LA SV. EL DEUE YEL DEUE
SEGUIMIENTO SOFOM. E.N.R.. CAPACITA A
TIEMPO: 2 HORAS LOS TITULARES DE UNE DE LAS
INST ITUCIONES FINANCIERAS.
SOBRE SUS OBLIGACIONES
ANTE ESTA COMISIÓN
NACIONAL
TIEMPO: 1 DÍA
9
6 INVITA A LOS TITULARES DE
LAS UNIDADES
RECIBE DE LA SV LA ESPECIALIZADAS DE LAS
"INVITACIÓN A LA INSTITUCIONES FINANCIERAS A
CAPACITACIÓN DE TITULARES CONSULTAR EL ANEXO
DE UNIDADES TÉCNICO DE LAS
ESPECIALIZADAS", Y EL "ORDEN DISPOSICIONES EN LA PÁGINA
DEL DÍA", Y ENVÍA A LAS l. F. 1 - - - -- - - ----' DE LA CONDUSEF, ASÍ COMO t - - - - --.
POR CORREO ELECTRÓNICO LAS VIDEO-CÁPSULAS
SOLICITÁNDOLES LA CONSULTABLES EN EL REUNE
TIEMPO: 10 MINUTOS
CONFIRMACIÓN DE
ASISTENCIA
TIEMPO: S HORAS
c~us
- SHCP
1
- - -.
o A
fl'll<ltl
( MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
ComlsJOn N=
F
l = P rote<.cl6n
y Defensa de Jos Usuarios de
Servicios Financieros

DE LAS UNIDADES ESPECIALIZADAS 21
10 1 2016
DIAGRAMA DE FLUJO

11 12 13 14
ELABORA TRIMESTRALMENTE ELABORA TRIMESTRALMENTE, ELABORA BIMESTRALMENTE EL ELABORA SEMESTRALMENTE El

El REPORTE PARA El BURÓ DE El REPORTE PARA El ESTA TUS INFORME PARA LA JUNTA DE INFORME DE
ENTIDADES FINANCIERAS, DE DE OPERACIÓN DE LAS SOFOM, GOBIERNO, RESPECTO A LA AUTOEVALUACIÓN. RESPECTO
LAS INSTITUCIONES E.N.R., RESPECTO A LA CREACIÓN DE LAS UNE. A LA CREACIÓN DE LAS UNE Y
FINANCIERAS QUE CUENTAN CREACIÓN DE LAS UNE, TURNA ENCARGADOS REGIONALES Y ENCARGADOS REGIONALES.
CON UNE, INTEGRA El REPORTE A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A MOVIMIENTOS DE REGISTRO DE TURNA A LA SV PARA SU
Y TURNA A LA SV PARA SU LA DVCNUE PARA SU DA TOS DE LAS UNE, TURNA A REVISIÓN Y A LA DVCNUE PARA
REVISIÓN Y A LA DVCNUE PARA AUTORIZACIÓN, Y ESTA LA SV PARA SU REVISIÓN Y A SU AUTORIZACIÓN, Y ESTA
SU AUTORIZACIÓN Y ENTREGA ÚLTIMA REGRESA EL REPORTE LA DVCNUE PARA SU ÚLTIMA REGRESA REPORTE A
A LA DIDE A LA DEUE SOFOM, E. N.R., PARA AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A LA DEUE, PARA SU ENTREGA A
TIEMPO: S HORAS SU ENVÍO A TRAVÉS DE LA LA DGDS TRAVÉS DEL SIIE
REPORTE APLICACIÓN INFORMÁTICA TIEMPO: 4 HORAS L __ _T _IE
_M_P_O,
: 4_ H
_O_R,A_s_---.J-
PARA EL BURÓ DE HABILITADA POR LA SVDF
¡
INFORME
TIEMPO: S HORAS
l-
ENTIDADES PARA LA JUNTA I NFORME
FINANCIERAS DE GOBIERNO DE
REPORTE
- PARA El
ESTATUS DE
AUTOEVALUACI~
OPERACIÓN DE
LAS SOFOM, E.N .R
( FIN DEL FIN DEL

\_PROCEDIMIENTO PROCEDIMIENTO
M
SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE C NDUS F

PROCEDIMIENTOS ~fu4IM.ol ,... ... ... ~
,....._.,...............
,.,..........., u_... ...
LAS OBLIGACIO NES DE LAS UNIDADES M ES AÑO

B. Actualización de Información de las UNE.
Objetivo
Establecer la mecánica de operacton conforme a la cual se supervisará que las

Instituciones Financieras actualicen los datos de las UNE a través del REUNE.
l. La información de datos de las UNE deberá ser actualizada por las Institucion es
Financieras, a través del REUNE a la Comisión Nacional, dentro de los cinco días
hábiles siguientes al evento en que se origina la actualización.
2. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., verificará que
en el REUNE se hayan actualizado los siguientes datos, de conformidad con las
Disposiciones y su Anexo Técnico:
l. Nombre y datos de localización del Titular de las UNE, así como de el o los
público, y
111. Modelo del Aviso de Datos de las UNE. el cual tendrá un tamaño mínimo de 90 x
60 cms, con una tipografía de 28 puntos como mínimo y contendrá lo siguiente:
a) Nombre y logotipo de la Institución Financiera,
b) Nombre del titular y de el o los Encargados Regionales,
e) Domicilio,
e) Teléfonos, y
3. El reporte mensual que se obtiene del REUNE deberá reflejar las Instituciones
Financieras:
• Que actualizaron la .información de las UNE,
• Encargados Regionales,
1
• Incumplidas (Sin actualización de las UNE).
• Que cumplieron con el Modelo del Aviso de Datos de las UNE.
1reporte mensual se obtendrá el reporte para la Junta de Gobierno.

....... ..
c......, ......... ..,. "' ~cl.Wo
,.~
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'"'-""

PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE PÁG INA
1PROCEDIMIENTO: B. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN DE LAS UNE

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO l. REVISA DIARIAMENTE EL TABLERO DEL

DE ENLACE CON REUNE, PARA CONOCER LAS SOLICITUDES
UNIDADES DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS DE LAS UNE
ESPECIALIZADAS 1 DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y
DEPARTAMENTO DETERMINA SI LA INFORMACIÓN ESTÁ
DE ENLACE CON COMPLETA.
UNIDADES TIEMPO: 30 MINUTOS.
ESPECIALIZADAS
EN LAS SOFOM,
E.N.R.
¿ESTÁ COMPLETA LA INFORMACIÓN DE

LAS UNE?
NO
sí
2. RECHAZA LA INFORMACIÓN A TRA VÉS DEL

REUNE, INDICA LOS MOTIVOS Y SOLICIT A A
LA INSTITUCIÓN FINANCIERA CORREGIR.
TIEMPO: 3 HORAS.
3. AUTORIZA LA INFORMACIÓN Y EL REUNE

EMITE A LA INSTITUCIÓN FINANCIERA EL
ACUSE DE A CTUALIZACIÓN DE DATOS DE
LAS UNE.
TIEMPO: 1 HORA
SHCP MANUAL DE
llt~hllt " PROCEDIMIENTOS
DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ,~
- ·-
~""'""-" ,., __
............. ~

PROCEDIMIENTO: B. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN DE LAS UNE
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
UNA VEZ ACTUALIZADA LA

INFORMACIÓN DE LAS UNE
4. OBTIENE DEL REUNE. EL REPORTE MENSUAL, • REPORTE

LO TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A MENSUAL
LA DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y
ENTREGA A LA DGDS.
T IEMPO: S HORAS.
S. ELABORA BIMESTRALMENTE EL INFORME • INFORME PARA

PARA LA JUNTA DE GOBIERNO. RESPECTO LA JUNTA DE
DE LA ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN GOBIERNO
DE LAS UNE, ENCARGADOS REGIONALES Y
MOVIMIENTOS DE ACTUALIZACIÓN DE
DATOS DE LAS UNE, TURNA A LA SV PARA
SU REVISIÓN Y A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A LA DGDS.
TIEMPO: 2 HORAS.
Á~·
~V \ .J\
\U
SHCP
fr.t.•Hl 11·" 11 '""
( M A NUAL DE PROCEDIMIENTOS
] DIRECCIÓN GENERAL DE DICT AMINACIÓN Y SUPERVIS IÓN
Comlskln Nado"'l para a. Prott«J6n
y 0.f•nu de los USUI I'ÍOt de
S.Mclos Fl n.ncleros

PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES MES ANO
DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: B. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACIÓN DE LAS UNE
INICIO 3
AUTORIZA LA INFORMACIÓN Y
EL REUNE EMITE A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA EL
ACUSE DE ACTUALIZACIÓN DE
DATOS DE LAS UNE
TIEMPO: 1 HORA
INICIA PROCESQ DE
ACTUALIZACION
~
UNA VEZ AC,TUALIZADA LA
INFORMACION DE LAS UNE
REVISA DIARIAMENTE EL
TABLERO DEL REUNE, PARA
1
CONOCER LAS SOLICITUDES DE

ACTUALIZACIÓN DE DATOS DE
RECHAZA LA INFORMACIÓN A
TRAVES DEL REUNE, INDICA
2
LOS MOTIVOS Y SOLICITA A LA

•
OBTIENE DEL REUNE, EL
REPORTE MENSUAL. LO TURNA
4
A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A
INSTITUCIÓN FINANCIERA LA DVCNUE PARA SU
LAS UNE DE LAS AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A
INSTITUCIONES FINANCIERAS Y CORREGIR
TIEMPO: 3 HORAS LA DGDS
DETERMINA SI LA
TIEMPO: S HORAS
INFORMACIÓN ESTÁ
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD
COMPLETA
TIEMPO: 30 MINUTOS No.l ~ S
ELABORA BIMESTRALEMENTE
EL INFORME PARA LA JUNTA DE
GOBIERNO. RESPECTO DE LA
ACTUALIZACIÓN DE
INFORMACIÓN DE LAS UNE,
ENCARGADOS REGIONALES Y
¿ESTÁ MOVIMIENTOS DE
NO ACTUALIZACIÓN DE DATOS DE
COMPLETA LA
INFORM ACIÓN LAS UNE, TURNA A LA SV PARA
DE LAS UNE? SU REVISIÓN Y A LA DVCNUE
PARA SU AUTORIZACIÓN Y
ENTREGA A LA DGDS
SÍ TIEMPO: 2 HORAS
~ l- p
FIN DEL
PROCEDIMIENTO
. '
'
MANUAL DE
-SHCP
- --
)11 ~TI AillA LJL 1-IAt::I LNDA
J ,.,~:! :.!~'~
~!~·:. "?:-{:·?
PROCEDIMIENTOS
DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~~ ,., ... ,.,...w.r.
l ' O:.(I) IIOI'liUH. O .,;..-.~ wOdtftu • ._.u ........ .-
a....... ........._..

C. Entrega del Informe Trimestral.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación conforme a la cual se supervisará que las Instituciones

Financieras presenten el Informe Trimestral de Consultas, Reclamaciones y Aclaraciones a
través del REUNE, y la obtención de los informes consolidados.
l. Las Instituciones Financieras, deberán presentar a la Comisión Nacional, a través del

REUNE, dentro de los diez días hábiles siguientes al cierre de cada trimestre, un
informe de todas las consultas, reclamaciones y aclaraciones recibidas y atendidas
por la Institución Financiera.
2. La DVCNUE, a través del DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., enviará a las Instituciones
Financieras, por el REUNE , el recordatorio para presentar el Informe Trimestral.
3. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., verificará que
en el REUNE, las Instituciones Financieras hayan presentado su Informe Trimestral.
4. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., verificará las
Instituciones Financieras que hayan presentado su Informe Trimestral por escrito,
tomando en consideración que no tienen Clave Institucional, conforme a la
información proporcionada por la Dirección de Desarrollo y Evaluación del Proceso
Operativo.
La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., turnará a la

DGAS a la DASEF o a la DSIF, aquellas Instituciones Financieras que hayan incumplido
la presentación de su Informe Trimestral para el inicio del procedimiento de sanción
que corresponda, de conformidad con la fracción XXVIII del artículo 17 del Estatuto
rgánico.
El Informe Trimestral Consolidado que se obtiene del REUNE deberá reflejar

siguiente:
Las Instituciones Financieras que cumplieron con el Informe Trimestral.

-SHCP
--- . MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
•U , 11 '\1.1\IH t l\• 11'11
PROCEDIMIENTOS e~ ....~.. ,.....~~
' ' - " H11Urt n ·•
..
r o.rntu .. !.t u........._. ..
·-- ,~

• El número de consultas. reclamaciones y aclaraciones que reportaron las

Instituciones Financieras, por producto. causa. entidad federativa, estatus de
atención y medios de recepción .
7. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM. E.N.R .. conformará el

Informe Trimestral Consolidado, que se entregará en CD a la Vicepresid encia Jurídica
y a la Vicepresidencia Técnica.
Del Informe Trimestral Consolidado se obtendrá el reporte para el Buró de Entidades.

para el Estatus de Operación de las SOFOM, E.N.R., para la Junta de Gobierno y el
Informe de Autoevaluación.
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~
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Já)
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-SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
- -- 1
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'1( ' ' ' ' ' ' ' " ll • tlf .. IH
! 11• '1 PROCEDIMIENTOS ~tllodeoo..
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FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁG.

PARA REVISAR El CUMPLIMIENTO DE
1PROCEDIMIENTO: C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO l. ENVÍA A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

DE ENLACE CON A TRAVÉS DEL REUNE. "RECORDAT ORIO
UNIDADES PARA EL ENVÍO DEL INFORME TRIMESTRAL
ESPECIALIZADAS 1 DE CONSULTAS . RECLAMACIONES Y
DEPARTAMENTO ACLARACIONES ", DE CONFO RMIDAD CON
DE ENLACE CON EL ARTÍCULO 50 BIS, FRACCIÓN V, DE LA
UNIDADES LPDUSF, DURANTE EL PERIODO DE LOS 10
ESPECIALIZADAS DÍAS EN QUE SE LLEVA A CABO.
EN LAS SOFOM .
E.N.R. T IEMPO: 3 HORAS.
¿LA INSTITUCIÓN FINANCIERA ENV IÓ EL

INFORME TRIMESTRAL A TIEMPO?
NO
SÍ
2. INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE SANCIÓN", • EXPEDIENTE DE

QUE CONTIENE LA EVIDENCIA DE LA SANCIÓN
OMISIÓN DE LA ENT REGA DEL INFORME • MEMORANDO DE
TRIMESTRAL, LO REGISTRA EN EL SIAM Y SANCIÓN
ELABORA "MEMORANDO DE SANCIÓN"
DIRIGIDO A LA DGAS, A LA DASEF O A LA
DSIF, DEPENDIENDO DEL SECTOR QUE SE
TRATE. Y LO TURNA A LA SV PARA SU
REVI SIÓN Y RUBRICA. Y A LA DVCNUE PARA
\H 11"1-:11\ tll H>\1 1!"'1
l\ 11 ,. 1 1
PROCEDIMIENTOS DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~......_.. -
_..
,..,...,.,.,,.. ... ~-~.
r Cioi+J,oou HIII Uo- - ·
.
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁG.

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA.
T IEMPO: 20 DÍAS.
UNA VEZ RUBRICADO Y FIRMADO SE

REGRESA MEMORANDO Al
DEPARTAMENTO PARA SU ENTREGA A
LA DASEF O DSIF. SEGÚN SEA El CASO.

"EXPEDI ENTE DE SANC IÓN" POR SANCIÓN
IN CUMPLIMIENTO DE LAS INSTITUCIONES • EXPED IENTE DE
FINANCIERAS , REMITE A LA DGAS, A LA SAN CIÓN
DASEF O A LA DSIF, SEGÚ N SEA EL CASO. • ACUSE DE RECIBO
INTEGRA " MEMORAN DO DE SANCIÓN " A
CADA "EXPEDIENTE DE SANCIÓN" Y
RECABA ACU SE DE RECIBO.
TIEMPO: 10 DÍAS.
4. VERIFICA LAS INSTITU CIONES FINANCIERAS • INFORME

QUE PRESENTARON EL IN FORM E TRIMESTRAL
TRIMESTRAL POR EL REUNE Y LAS QU E LO
PRESENTARON POR ESCRITO.
T IEMPO: S HORAS.
EN CASO QUE SEA POR ESCRITO.
NO ACEPTADO.

e
-SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE US F
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\l<t1f1Aftl4r11 IHIII ... IH DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
1 rl!IIIOrl 111111 PROCEDIMIENTOS c-lo,...M ...... ol,... oa. ~
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3......-..r.........-..
FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁG.

PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
ACEPTADO.
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No. S.
EN CASO DEL REUNE.
S. FORMALIZA POR NO TENER LA CLAVE

INSTITUCIONAL Y ESTAR EN SIPRES CON
ESTATUS DE TRANSFORMADA, REVOCADA,
LIQUIDADA O FUS IONADA; O BIEN. POR UN
HECHO DE CASO FORTUITO O FUERZA
MAYOR.
TIEMPO: S HORAS.
6. ORDENA. CLASIFICA Y VALIDA LOS DATOS

OBTENIDOS.
TIEMPO: 3 DÍAS HÁBILES.
OBTIENE DEL REUNE LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE
CUMPLIERON CON LA PRESENTACIÓN
DEL INFORME TRIMESTRAL.
~ OBTIENE DEL REUNE CIFRAS DE

CONSULTAS. RECLAMACIONES Y
ACLARACIONES.

~
'" ~ Jc~~ · /
...
-SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE C ND.US F
--- " DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
~!(Al f 'I'.IA 111 IH.lll "'11'
\lRII•IItln&lll•' PROCEDIMIENTOS ~-"""'- .......... ....
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PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁG.

ESPECIALIZADAS 31
10 2016
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
7. ELABORA EL REPORTE PARA EL BURÓ DE • REPORTE PARA EL

ENTIDADES FINANCIERAS, DE AQUELLAS BURÓ DE
ENTIDADES QUE CUMPLIERON CON LA ENTIDADES
PRESENTACIÓN DEL "INFORME FINANCIERAS
TRIMESTRAL", INTEGRA EL REPORTE Y
TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A LA
DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y
ENTREGA A LA DIDE.
TIEMPO: S HORAS.
8. ELABORA EL REPORTE PARA EL EST ATUS DE • REPORTE PARA EL

OPERACIÓN DE LAS SOFOM, E.N.R .. ESTATU S DE
OBTENIDO DEL REUNE, DE AQUELLAS OPERACIÓN DE
INSTIT UCIONES FINANCIERAS QUE LAS SOFOM , E.N.R.
CUMPLIERON CON LA PRESENTACIÓN DEL
INFORME TRIMESTRAL, TURNA A LA SV
PARA SU REVISIÓN Y A LA DVCN UE PARA
SU AUTORIZACIÓN Y ESTA ÚLTIMA.
REGRESA EL REPORTE AL DEUE SOFOM,
E.N.R., PARA SU ENVÍO A TRAVÉS DE LA
APLICACIÓN INFORMÁTICA HABILI TADA
POR LA SVDF.
TIEMPO: S HORAS
9. ELABORA EL "INFORME TRIMESTRAL

CONSOLIDADO", TURNA PARA SU VI STO
BUENO A LA SV, QUIEN TURNA A LA
DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y
DEVOLUCIÓN AL DEUE.
TIEMPO: 12 DÍAS.
SHCP 1 MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE e US F
~ ~ .. '\,. DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN .._e:""
'fRir'llort•llt •
' PROCEDIMIENTOS e-;.~oto~ Noclooo",..,. 11
yDrfwoto -.lloo Ut".,...ik
s-r~
FECHA DE ELABORACIÓN
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE No. DE PÁG.

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
10. CONFORMA Y DIGITALIZA TRES • MEMORANDOS

EJEMPLARES EN CD DEL "INFORME • NOTA
TRIMESTRAL CONSOLIDADO", ELABORA INFORMATIVA
NOTA INFORMATIVA DIRIGIDA A LA DGDS,
Y MEMORANDOS DIRIGIDOS A LA VJ Y A LA
VT, RESPECTIVAMENTE, Y TURNA A LA SV
PARA SU REVISIÓN , RÚBRICA Y A LA
DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA.
TIEMPO: S HORAS.
UNA VEZ RUBRICADOS Y FIRMADOS SE

REGRESAN MEMORÁNDOS Y NOTA
INFORMATIVA. AL DEUE.
11. RECIBE MEMORANDOS Y NOTA • MEMORANDOS

INFORMATIVA, REMITE A LA DGDS , A LA VJ • NOTA
Y A LA VT, RESPECTIVAMENTE, Y RECABA INFORMATI VA
ACUSE DE RECIBO.
• ACUSE DE RECIBO
T IEMPO: 3 DÍAS.
UNA VEZ ELABORADO EL "INFORME

TRIMESTRAL CONSOLIDADO"
12. ELABORA EL INFORME DE • INFORME DE

AUTOEVALUACIÓN EN EL QUE SE REFLEJAN AUTOEVALUA-
LAS CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CIÓN
ACLARACIONES, TURNA A LA SV PARA SU
AUTORIZACIÓN Y DEVOLUCIÓN AL DEUE.
TIEMPO: S HORAS.
1 \
MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE C N.DU& F

PROCEDIMIENTOS .:-....~f'M . ..
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.0. ~•1k MI U 6!oAIIM . .
SentUM r - w..
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA D E ELABO RACIÓN No. DE PÁG.

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
13. REMITE EL INFORME DE AUTOEVALUACIÓN • INFORME DE

A TRAVÉS DEL SIIE. AUTOEV ALUA-
CIÓN
TIEMPO: 20 MINUTOS.
n V
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1
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DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMI NACIÓN Y SUPERVISIÓN
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Comlll6n NKkmal para la Protección
't Otfenu dt )os Usuarios ck
S.Mdot. Flnanc'*'o•

DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL
( INICIO ) 2
¡ INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE
SANCIÓN", QUE CONTIENE LA
EVIDENCIA DE LA OMISIÓN DE
LA ENTREGA DEL INFORME
2
4
VERIFICA LAS INSTITUCIONES
PARA LA PRESENTACIÓN DEL FINANCIERAS QUE
TRIMESTRAL, LO REGISTRA EN
INFORME TRIMESTRAL PRESENTARON EL INFORME
EL SIAM Y ELABORA
TRIMESTRAL POR EL REUNE Y
"MEMORANDO DE SANCIÓN"
LAS QUE LO PRESENTARON
DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
1 POR ESCRITO
DASEF O A LA DSIF,
TIEMPO: S HORAS
DEPENDIENDO DEL SECTOR
ENVÍA A LAS INSTITUCIONES
QUE SE TRATE, Y LO TURNA A
FINANCIERAS A TRAVÉS DEL
LA SV PARA SU REVISIÓN Y
REUNE, "RECORDATORIO PARA
RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA EN CASO QUE SEA POR
EL ENVÍO DEL INFORME
SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA EN CASO DEL REUNE ESCRITO
TRIMESTRAL DE CONSULTAS,
TIEMPO: 20 DÍAS
RECLAMACIONES Y
ACLARACIONES", DE
CONFORMIDAD CON EL
ARTÍCULO 50 BIS, FRACCIÓN V, UNA VEZ RUBRICADO Y
DE LA LPDUSF, DURANTE EL FIRMADO SE REGRESA ACEPTADO NO ACEPTADO
PERIODO DE LOS 10 DÍAS EN MEMORANDO AL
QUE SE LLEVA A CABO DEPARTAMENTO PARA SU
TIEMPO: 3 HORAS ENTREG~ A LA DASEF O DSIF, S
SEGUN SEA EL CASO
FORMALIZA POR NO
TENER LA CLAVE
3 INSTITUCIONAL Y
6 ESTAR EN SIPRES CONTINÚA EN LA
¿ LA • CON ESTATUS DE ACTIVIDAD No. 2
INSTITUCION SANCIÓN" Y "EXPEDIENTE DE
ORDENA, CLASIFICA Y VALIDA TRANSFORM ADA,
SANCIÓN" POR MEMORANDO
FI~~SJ&I~~A NO
INCUMPLIMIENTO DE LAS DESANCIÓN
LOS DATOS OBTENIDOS REVOCADA,
TIEMPO: 3 DÍAS HÁBILES LIQUIDADA O
INFORME INSTITUCIONES FINANCIERAS,
TRIMESTRAL FUSIONADA; O BIEN,
REMITE A LA DGAS, A LA DASEF 1=::=:::=:::=::::;---¡ POR UN HECHO DE
A TIEMPO? O A LA DSIF, SEGÚN SEA EL
CASO FORTUITO O
CASO, INTEGRA "MEMORANDO
FUERZA MAYOR
DE SANCIÓN" A CADA 2
TIEMPO: S HORAS
"EXPEDIENTE DE SANCIÓN" Y
RECABA ACUSE DE RECIBO
TIEMPO: 10 DÍAS
c~~s
~.
SHC P
~
T 111.111110 n IIU,
~
,
"-., [ MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
ComltiOn N~;;:':"Prot.W6tl""
y Deftnu dt tos Usuarios de
S.rvtd ot Fln l nclerot
F

1
[ DIAGRAMA DE FLUJO
( PROCEDIMIENTO: C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL
i
y
OBTIENE DEL REUNE LAS
i
OBTIENE DEL REUNE CIFRAS
~
UNA VEZ RUBRICADOS Y
INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CONSULTAS, FIRMADOS SE REGRESAN
QUE CUMP~IERON CON LA RECLAMACIONES Y MEMORÁNDOS Y NOTA
PRESENTACION DEL INFORME ACLARACIONES INFORMATIVA, AL DEUE
TRIMESTRAL
9
~ 11
1 RECIBE MEMORANDOS Y NOTA

ELABORA EL INFORME INFORMATI VA, REMITE A LA
ELABORA EL REPORTE PARA EL

7 J
ELABORA EL REPORTE PARA EL
8
TRIMESTRAL CONSOLIDADO,
TURNA PARA SU VISTO BUENO
A LA SV, QUIEN TURNA A LA
DVCNUE PARA SU
DGDS. A LA VJ Y A LA VT,
RESPECTIVAMENTE, Y RECABA
ACUSE DE RECIBO
TIEMPO: 3 DÍAS
BURÓ DE ENTIDADES
l
ESTATUS DE OPERACIÓN DE AUTORIZACIÓN Y
FINANCIERAS, DE AQUELLAS DEVOLUCIÓN AL DEUE
LAS SOFOM, E.N.R.• OBTENIDO
ENTIDADES QUE CUMPLIERON TIEMPO: 12 DÍAS MEMORANDOS t-
1
DEL REUNE, DE AQUELLAS
CON LA PRESENTACIÓN DEL
INSTITUCIONES FINANCIERAS
r
INFORME TRIMESTRAL,
QUE CUMPLIERON CON LA NOTA
INTEGRA EL REPORTE Y TURNA INFORMATIVA
PRESENTACIÓN DEL INFORME
A LA SV PARA SU REVISIÓN Y A
TRIMESTRAL, TURNA A LA SV 10
LA DVCNUE PARA SU
PARA SU REVISIÓN Y A LA ACUSEDE
AUTORIZACIÓN Y ENTREGA A CONFORMA Y DIGITALIZA TRES RECIBO
DVCNUE PARA SU
LA DIDE EJEMPLARES EN CD DEL
AUTORIZACIÓN Y ESTA
TIEMPO: S HORAS - ÚLTIMA, REGRESA EL REPORTE INFORME TRIMESTRAL
A LA DEUE SOFOM. E.N.R.• CONSOLIDADO. ELABORA
REPORTE PARA PARA SU ENVÍO A TRAVÉS DE NOTA INFORMATIVA DIRIGIDA
EL BURÓ DE
ENTIDADES LA APLICACIÓN INFORMÁTICA A LA DGDS, Y MEMORANDOS
FINANCIERAS HABILITADA POR LA SVDF DIRIGIDOS A LA VJ Y A LA VT, UNA VEZ ELABORADO EL
" INFORME TRIMESTRAL
L____---- TIEMPO: S HORAS RESPECTIVAMENTE, Y TURNA A
LA SV PARA SU REVISIÓN.
~
CONSOLIDADO"
t REPORTE PARA RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA
8
ELESTATUSDE SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA MEMORANDOS
OPERACIÓN DE
LASSOFOM, TIEMPO: S HORAS ~NOTA
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INFORMATIVA
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DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C't_~t,US
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F
Prottcel6n
y Defenu de le s Usuarios eH
S.rtkJos Fina ncieros

DIAGRAMA DE FLUJO
( PROCEDIMIENTO: C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL
12
ELABORA EL INFORME DE
AUTOEVALUACIÓN EN EL QUE
SE REFLEJAN LAS CONSULTAS,
RECLAMACIONES Y
ACLARACIONES, TURNA A LA
SV PARA SU REVISIÓN Y A LA
DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN Y
DEVOLUCIÓN AL DEUE
TIEMPO: S HORAS
13
REMITE EL INFORME DE
AUTOEVALUACIÓN A TRAVÉS
DEL Sil E
TIEMPO: 20 MINUTOS
1 1
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- --- . MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
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ESPECIALIZADAS 37
10 2016
D. Solicitud de Datos Erróneos por Registro o Actualización de Datos de las UNE 1

Solicitud de Datos Erróneos por Informe Trimestral.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación para autorizar la solicitud de datos erróneos realizada

por la Institución Financiera para corregir la información por registro o actualización de las
UNE, o bien, el Informe Trimestral de consultas, reclamaciones y aclaraciones presentadas
a través del REUNE .
l. Las Instituciones Financieras que hayan detectado datos erróneos en el registro o

actuali zación de la información de las UNE. o bien, en el Informe Trimestral, deberán
presentar su soli citud para corregirlos. a la Comisión Nacional, a través del REUNE ,
dentro de los tres días hábiles siguientes a la emisió n del acuse respectivo.
2. La DVCNUE, a través del DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., revisará las solicitudes
realizadas por las Institu ciones Financieras. a través del REUNE, para corregir los datos
erróneos en el registro o actualización de la información de las UNE, o bien, en el
Informe T rimestral.
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ESPECIALIZADAS 38
10 2016
PROCEDIMIENTO: D. SOLICITUD DE DATOS ERRÓNEOS POR REGISTRO O ACTUALIZACIÓN DE DATOS DE LAS
UNE 1 SOLICITUD DE DATOS ERRÓNEOS POR INFORME TRIMESTRAL
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO l. CONSULTA EN EL REUNE. SI EXISTE

DE ENLACE CON ALGUNA SOLICITUD DE DATOS ERRÓNEOS.
UNIDADES
ESPECIA LI ZADAS 1 TIEMPO: DIARIAMENTE 20 MINUTOS.
DEPARTAMENTO
DE ENLACE CON
UNIDADES
ESPECIALIZADAS
EN LAS SOFOM ,
E.N .R.
¿LA SOLICITUD DE DATOS ESTÁ

ELABORADA CORRECTAMENTE?
NO
sí
2. RECHAZA LA "SOLICITUD DE DA TOS

ERRÓNEOS" A TRAVÉS DEL REUNE, LE
INDICA A LA INSTITUCI ÓN FINAN CIERA LOS
MOTIVOS DEL RECHAZO.
TIEMPO: 15 MINUTOS.

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o o PROCEDIMIENTOS DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~
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ESPECIALIZADAS 39
10 2016
PROCEDIMIENTO: D. SOLICITUD DE DATOS ERRÓNEOS POR REGISTRO O ACTUALIZACIÓN DE DATOS DE LAS
UNE 1 SOLICITUD DE DATOS ERRÓNEOS POR INFORME TRIMESTRAL
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
3. AUTORIZA, AL SIGUIENTE DÍA HÁBIL DE

RECIBIR LA SOLICITUD DE LA INSTITUCIÓN
FINANCIERA , LA " SOLICITUD DE DA TOS
ERRÓNEOS" PARA QUE CAPTURE LA
INFORMACIÓN CORRECTA EN EL REUNE.
TIEMPO' 20 MINUTOS.

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Coml&ión
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DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: D. SOLICITUD DE DATOS ERRONEOS POR REGISTRO O ACTUALIZACION DE DATOS DE LAS UNE 1 SOLICIT UD DE DATOS ERRONEOS POR
F E AL
DEPARTAMENTO DE ENLACE CON UNIDADES ESPECIALIZADAS 1 DEPARTAM ENTO DE ENLACE CON
UNIDADES ESPECIA LIZADAS EN LAS SOFOM E.N.R.
CONSULTA EN EL REUNE, SI
EXISTE ALGUNA SOLICITUD DE NO
DATOS ERRÓNEOS 1----------1~
TIEMPO: 20 MINUTOS
SÍ
3
2
AUTORIZA, AL SIGUIENTE DÍA
HÁBIL DE RECIBIR LA SOLICITUD RECHAZA LA "SOLICITUD DE
DE LA INSTITUCIÓN DATOS ERRÓNEOS" A TRAVÉS
FINANCIERA, LA "SOLICITUD DE DEL REUNE, LE INDICA A LA
DA TOS ERRÓNEOS" PARA QUE INSTITUCIÓN FIN ANCIERA LOS
CAPTURE LA INFORMACIÓN MOTIVOS DEL RECHAZO.
CORRECTA EN EL TIEMPO: 15 M INUTOS
REUNE.TIEMPO: 20 MINUTOS
FIN DEL FIN DEL

PROCEDIMIENTO PROCEDIMIENTO
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MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE F
- - -- - DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
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10
E. Comunicados al Público Usuario (Directorio de Unidades Especializadas de

Atención a Usuarios).
Objetivo
Establecer la mecánica de operación para autorizar a las Instituciones Financieras los

comunicados que serán publicados en el Directorio de Unidades Especializadas de Atención
a Usuarios.
1. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV. el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., revisará en el

REUNE, los comunicados que las Instituciones Financieras solicitan que se publiquen
en el Directorio de Unidades Especializadas de Atención a Usuarios. para informar a
sus clientes que las oficinas de la Unidad Especializada estarán cerradas por periodo
vacacional. cambio de domicilio o remodelación, o por algún caso fortuito o fuerza
mayor.
2. La DGDS, a través de la DVCNUE. la SV. el DEUE y el DEUE SOFOM. E.N.R.. autorizará o

rechazará a través del REUNE. la solicitud de la Institución Financiera. para que se
publique su comunicado en el Directorio de Unidades Especializadas de Atención a
Usuarios.
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-SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
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1
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DICT AM INACIÓN Y SU PERVISIÓN
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FECHA DE ELABORACIO N N o . DE
ESPECIA LIZADAS 10 2016 42
DESCRIPCIÓN N ARRATIVA
PROCEDIMIENTO: E. COMUNICADOS AL PUBLICO USUARIO (DIRECTORIO DE
UNIDADES ESPECIALIZADAS DE AT ENCIÓN A USUARIOS)
DOCUM ENTOS
INVOLUCRADOS
DEPA RTAM ENTO l. CON SULTA DIARIAM ENTE EN EL REUNE, SI

DE ENLACE CON EXISTE A LGUNA SOLICIT UD DE
UN IDADES " COMUN ICADOS A L PÚBLICO USUARIO"
ESPECIA LI ZADAS 1 ENVIADA PO R LA INST ITUCIÓN FINANCI ERA
DEPARTAMENTO A LA CO NDUSEF PARA SU PUBLICACIÓN EN
DE ENLACE CON EL DIRECTORIO DE UN IDADES
UNIDADES ESPECIA LI ZADAS DE ATENCIÓN A
ESPECIA LI ZADAS USUA RI OS.
EN LAS SOFOM. T IEMPO: 30 M IN UTOS.
E.N .R.
CUANDO HA Y UNA NUEVA SOLICITUD
2. EVALÚA LA IN FORM ACIÓN DEL

COMUNICADO.
T IEM PO: 30 M INUTO S.
¿LA SOLICITUD DEL COMUNICADO SE

RECIBIÓ DE FORMA CORRECTA?
NO
sí
CONTINÚA EN LA ACT IVIDAD No. 4.
3. RECHAZ A SOLICITUD DE "COM UNICADOS

AL PÚBLICO USUARIO ".
T IEMPO: 1 5 M INUTO S.
PROCEDIMIENT OS DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
............. .
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LAS OBLIGACIONES DE LAS UN IDADES MES AÑO
ESPECIA LIZADAS 43
10 2016
PROCEDIMIENTO: E. COMUNICADOS AL PUBLICO USUARIO (DIRECTORIO DE
UNIDADES ESPECIALIZADAS DE ATENCIÓN A USUARIOS)
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
4. AUTORIZA LA SOLICITUD Y EL
COMUN ICADO ES PUBLICADO EN EL
DIRECTORIO DE UNIDADES
ESPECIALI ZADAS DE ATEN CIÓN A
USUARIOS.
T IEMPO: 10 M INUTO S.

C~USEF
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S.rvlelosfln111c!.ros
DE LAS UNIDADES ESPECIALIZADAS 10 J 2016 44
( DIAGRAMA DE FLUJO
( PROCEDIMIENTO: E. COMUNICADOS AL PÚBLICO USUARIO (DIRECTORIO DE UNIDADES ESPECIALIZADAS DE ATENCIÓN A USUARIOS)
DEPARTAMENTO DE ENLACE CON UNIDADES ESPECIALIZADAS 1 DEPARTAMENTO DE ENLACE CON

UNIDADES ESPECIALIZADAS EN LAS SOFOM E.N.R.
INICIO
1 NO
CONSULTA DIARIAMENTE EN
EL REUNE, SI EXISTE ALGUNA
SOLICITUD DE '"COMUNICADOS
AL PÚBLICO USUARIO"
ENVIADA POR LA INSTITUCIÓN si
FINANCIERA A LA CONDUSEF
PARA SU PUBLICACIÓN EN EL
DIRECTORIO DE UNIDADES
ESPECIALIZADAS DE ATENCIÓN
A USUARIOS
TIEMPO: 30 MINUTOS
4 3
AUTORIZA LA SOLICITUD Y EL RECHAZA LA SOLICITUD DE
COMUNICADO ES PUBLICADO "COMUNICADOS AL PÚBLICO
EN EL DIRECTORIO DE USUARIO"
UNIDADES ESPECIALIZADAS DE TIEMPO 1S MINUTOS
ATENCIÓN A USUARIOS
CUANDO HAY UNA NUEVA TIEMPO: 10 MINUTOS
SOLICITUD
2
EVALÚA LA INFORMACIÓN DEL
COMUNICADO 1 - - -- - - '
TIEMPO: 30 MINUTOS
FIN DEL FIN DEL

PROCEDIMIENTO PROCEDIMIENTO
-SHCP
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MANUAL DE
PROCEDIMIENTOS
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ESPECIALIZADAS 45
10 2016
F. Requerimiento de Información a las Instituciones Financieras aprobadas en el

Programa Anual de Supervisión.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación conforme a la cual se supervisará a las Instituciones

Financieras respecto al cumplimento de las obligaciones de la UNE, en términos de lo
dispuesto en el artículo 50 Bis de la LPDUSF y de las Disposiciones.
1. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., supervisará a

las Instituciones Financieras el cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 50 Bis de la
LPDUSF.
2. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., realizará la

supervisión a las Instituciones Financieras aprobadas en el Programa Anual de
Supervisión.
3. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., requerirá a

las Instituciones Financieras aprobadas en el Programa Anual de Supervisión,
inform ación de las consultas, reclamaciones y aclaraciones, así como , Modelo del
Aviso de Datos de la UNE.
4. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., supervisará

que en el REUNE se hayan registrado los siguientes datos:
l. Nombre y datos de localización del titular de la UNE. así como de el o los

público, y
111. Modelo del Aviso de Datos de la UNE, el cual tendrá un tamaño mínimo de 90
60 cms, con una tipografía de 2 8 puntos como mínimo y contendrá lo siguiente:
a) Nombre y logotipo de la Institución Financiera.
b) Nombre del titular y de el o los Encargados Regionales .
MANUAL DE c~~F
-SHCP
-- - DICTAMINA CIÓ N Y S UPERVISIÓN
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PROCEDIMIENTOS
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2016
e) Domicilio,
e) Teléfonos, y
IV. Informe Trimestral.
5. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., revisará y

validará el Modelo del A viso de Datos de la UNE que las In stituciones Financieras
deben tener colocado en lugar visible en todas sus sucursales , por el que informen a
los Usuarios, los datos de la UNE y de los Encargados Regionales.
6.La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R.. turnará a la
DGAS a la DASEF o a la DSIF, aquellas Instituciones Financieras que hayan incumplido
lo dispuesto en el artículo 50 Bis de la LPDUSF y de las Disposiciones, para el inicio del
procedimiento de sanción que corresponda, de conformidad con la fracción XXVIII del
~ artículo 17 del Estatuto Orgánico.
DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ...
PROCEDIMIENTOS ~~- ,.v h~
,~._. ..... u• ...,....
'""""""(............

PROCEDIMIENTO: F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DIRECCIÓN l. RECIBE DE LA DGEV MEMORANDO POR EL • MEMORANDO

GENERAL DE QUE SOLICITA QUE SE LLEVE A CABO LA
DICT AMINACIÓN Y VISITA DE VERIFICACIÓN DE UNA SOFOM ,
SUPERVISIÓN E.N.R., O INFORMA QUE SE LLEVARÁ A
CABO VISITA DE IN SPECCIÓN POR PARTE
DE LA CNBV, Y TURNA A LA DVCNUE PARA
SU ATENCIÓN.
T IEMPO: 10 MINUTOS.
DIRECCIÓN DE 2. RECIBE EL MEMORANDO Y TURNA A LA SV • MEMORANDO

VERIFICACIÓN. PARA PREPARAR LAS DOCUMENTALES DE
CONTROL LA VISITA DE VERIFICACIÓN O DE
NORMATIVO Y INSPECCIÓN E INICIAR LA ETAPA DE
UNIDADES VIGILANCIA DE LAS UNE.
ESPECIALIZADAS T IEMPO: 10 MINUTOS.
SUBDIRECCIÓN DE 3. RECIBE MEMORANDO Y SOLICITA A • MEMORANDO

VERIFICACIÓN DEUE/DEUE SOFOM. E.N.R. INICIAR LA
ETAPA DE VIGILANCIA DE LAS UNE.
DEPARTAMENTO 4. ELABORA '"OFICIO DE REQUERIMIENTO" A • OFICIO DE

DE ENLACE CON LA INSTITUCIÓN FINANCIERA PARA QUE REQUERIMIENTO
UNIDADES ENTREGUE IN FORMACIÓN SOBRE LAS
ESPECIALIZADAS 1 CONSULT AS, RECLAMACIONES Y
DEPARTAMENTO ACLARACIONES Y AVISO DE DA TOS DE LAS
DE ENLACE CON UNE, OTORGANDO UN PLAZO DE 10 DÍAS
UNIDADES HÁBILES PARA DAR RESPUESTA A ESTA
ESPECIALIZADAS COMISIÓN NACIO NAL, RUBRICA Y TURNA A
EN LAS SOFOM. LA SV PARA SU REVISIÓN Y RÚBRICA Y
E.N.R. TURNA A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN Y FIRMA. DEVUELVE A LA
SV Y ESTA A SU VEZ A LA DEUE/DEUE
SOFOM. E.N.R. PARA SU TRÁMITE.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
-SHCP
--- . MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
' ~1 • 'c•r ..... "
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c:-_11_._.. _.-....._.._
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ESPECIALIZADAS 48
10 2016

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
UNA VEZ RUBRICADO Y FIRMADO EL

"OFICIO DE REQUERIMIENTO". SE
REGRESA AL DEUE/DEUE SOFOM. E.N.R.
S. RECIBE "OFICIO DE REQUERIMI ENTO", • OFICIO DE

REMITE A LA INSTITUCIÓN FINANCIERA Y REQUERIMIENTO
RECABA ACUSE DE RECIBO. • ACUSE DE RECIBO
TIEMPO: 30 MINUTOS.
UNA VEZ REALIZADO EL

REQUERIMIENTO A LA INSTITUCIÓN
FINANCIERA Y EN EL TRANSCURSO DEL
PLAZO DE LOS 10 DÍAS HÁBILES
6. ELABORA FICHA DE CUMPLIMIENTO DEL • FICHA DE

ARTÍCULO SO BIS DE LA LPDU SF, RUBRICA Y CUMPLIMI ENTO
TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y
RÚBRICA, TURNA A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN. FIRMA Y REGRESA A LA SV
PARA SU INTEGRACIÓN EN LAS
DOCUMENTALES PARA LA VISITA DE
VERIFICACIÓN O INSPECCIÓN.
TIEM PO: 1 HORA.
¿LA INSTITUCIÓN FINANCIERA DIO

RESPUESTA EN 10 DÍAS HÁBILES?
NO
SÍ

' 1

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PROCEDIMIENTOS DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~ N .U..M,...,... ,.,~
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ESPECIALIZADAS 49
10 2016

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
7. INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE SANCIÓN"' • EXPEDIENTE DE

POR IN CUMPLIMIENTO AL REQUERIMIENTO , SANCIÓN
LO REGISTRA EN EL SIAM, ELABORA • MEMORANDO DE
"MEMORANDO DE SAN CIÓN"' DIRIGIDO A SANCIÓN
LA DGAS. A LA DASEF O A LA DSIF,
DEPENDIENDO DEL SECTOR QUE SE TRATE,
Y LO TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y
RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN Y FIRMA.
T IEMPO: 2 HORAS.

REGRESA MEMORANDO AL DEUE/DEUE
SOFOM. E.N.R.
8. RECIBE "MEMORANDO DE SANCIÓN"' Y • MEMORANDO DE

"EXPEDIENTE DE SANCIÓN"' POR SANCIÓN
INCUMPLIMIENTO AL REQUERIMIENTO, • EXPEDIENTE DE
REM ITE A LA DGAS, A LA DASEF O A LA SANCIÓN '
DSIF, SEGÚN SEA EL CASO Y RECABA ACUSE • ACUSE DE RECIBO
DE RECIBO.
T IEM PO: 30 MINUTOS.
9. REVISA LA IN FORMACIÓN • OFICIO DE

PROPORCIONADA POR LA INSTITUCIÓN RESPUESTA
FINANCI ERA Y ELABORA OFICIO DE
RESPUESTA.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
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'" ( MANUAL DE PROCEDIMIENTOS ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
Comitlón N- = ; : : : "Pt'O(.eelón
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s.ntdcs Ananc.ltro~
DIAGRAMA DE FLUJO
[ PROCEDIMIENTO: F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN
DIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN,
CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN DEUE/DEUESOFOM,ENR
ESPECIALIZADAS
4
INICIO ELABORA "OFICIO DE
REQUERIMIENTO" A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA PARA
QUE ENTREGUE INFORMACIÓN
2 SOBRE LAS CONSULTAS,
RECIBE DE LA DGEV 3 RECLAMACIONES Y
MEMORANDO POR EL QUE RECIBE EL MEMORANDO Y ACLARACIONES Y AVISO DE
SOLICITA QUE SE LLEVE A CABO TURNA A LA SV PARA RECIBE EL MEMORANDO. y DATOS DE LAS UNE,
LA VISITA DE VERIFICACIÓN DE PREPARAR LAS DOCUMENTALES SOLICITA A DEUE/DEUE SOFOM. OTORGANDO UN PLAZO DE 10
UNA SOFOM, E.N.R., O INFORMA 1------l---l~ DELA VISITA DE VERIFICACIÓN ~----1---+1 EN.R. INICIAR LA ETAPA DE t------+--+1 DIAS HÁBILES PARA DAR
QUE SE LLEVARÁ A CABO VISITA O DEINSPECCIÓN E INICIAR LA VIGILANCIA DE LAS UNE RESPUESTA A ESTA COMISIÓN
DE INSPECCIÓN POR PARTE DE ETAPA DE VIGILANCIA DE LAS TIEMPO, lO MINUTOS NACIONAL, RUBRICA Y TURNA
l
LA CNBV, Y TURNA A LA UNE A LA SV PARA SU REVISIÓN Y
DVCNUE PARA SU ATENCIÓN TIEMPO, 10 MINUTOS RÚBRICA Y TURNA A LA
TIEMPO: 10 MINUTOS DVCNUE PARA SU
MEMORANDO AUTORIZACIÓN Y FIRMA,
l-
MEMORANDO 1-
MEMORANDO - DEVUELVE A LA SV Y ESTA A SU
VEZ A LA DEUE/DEUE SOFOM,
E.N.R. PARA SU TRÁMITE
TIEMPO: 30 MINUTOS ~
OFICIODE
l- REQUERIMIENTO
UNA VEZ RUBRICADO Y

FIRMADO EL "OFICIO DE
REQUERIMIENTO", SE REGRESA
AL DEUE/DEUE SOFOM, E.N.R.
RECIBE "OFICIO DE
REQUERIMIENTO", REMITE A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA Y
RECABA ACUSE DE RECIBO.
TIEMPO, 30 MINUTOS
l REQU~r~~~~
~
L_____
._ ACUSE
DERECIBO
c(~sF
- SHCP
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f
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lt'lf• 1
1
J
DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
Comlt l6n N =l ;::-:ProtKclttn
y Dtllnt.a de los Usu~rio• de
Sanidos FlruM:Ieros

DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN
CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN DEUE / DEUESOFOM, ENR
ESPECIALIZADAS
UNA VEZ REALIZADO EL

REQUERIMIENTO A LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA Y EN
EL TRANSCURSO DEL PLAZO DE
LOS 10 OlAS HÁBILES
6
ELABORA FICHA DE
CUMPLIMIENTO DEL ARTÍCULO
SO BIS DE LA LPDUSF, RUBRICA Y
TURNA A LA SV PARA SU
REVISIÓN YRÚBRICA, TURNA A
LA DVCNUE PARA SU
AUTORIZACIÓN, FIRMA Y
REGRESA A LA SV PARA SU
INTEGRACIÓN EN LAS
DOCUMENTALES PARA LA
VISITA DE VERIFICACIÓN O
INSPECCIÓN
TIEMPO, 1 HORA
c~us
SHCP
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'l.t.lflllon lltlll ,... •'
( M A NUAL DE PROCEDIMIENTOS
J
Comlal6n H =l :u
F
Prot.ccl6n
'1 Dtl•n:u de los Uauarios dt
S.Mdos Ananc!Hos

DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIEN TO: F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAM A ANUAL DE SUPERVISIÓN
DIRECCIÓN GENERAL DE DIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN,

DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN DEUE /DEUESOFOM, ENR
ESPECIALIZADAS
INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE
SANCIÓN' POR INCUMPLIMIENTO AL
REQUERIMIENTO. LO REGISTRA EN EL
SIAM. ELABORA "MEMORANDO DE
SANCIÓN" DIRIGIDO A LA DGAS, A
LA DASEF O A LA DSIF, DEPENDIENDO
DEL SECTOR QUE SE TRATE. Y LO
TURNA A LA SV PARA SU REVISIÓN Y
AUTORIZACIÓN YFIRMA
TIEMPO: 2 HORAS
UNA VEZ RU BRICADO Y

FIRMADO SE REGRESA
MEMORÁNDO AL DEUE/DEUE
SOFOM, E.N.R.
B
SANCIÓN" Y"EXPEDIENTE DE
SANCIÓN" POR
INCUMPLIMIENTO AL
REQUERIMIENTO, REMITE A LA
DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF,
SEGÚN SEA EL CASO Y RECABA
ACUSE DE RECIBO
TIEMPO: 30 MINUTOS
- SHCP
- -- ( M A NUA L DE PROCEDIMIENTOS DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUP ERVISIÓN ccféus F
J
1
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Comlston N~l ~ P1ottedóft
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S.Mclos Fln.ancl.ros

DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS APROBADAS EN EL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN J
CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN DEUE / DEUESOFOM, ENR
ESPECIALIZADAS
REVISA LA INFORMACIÓN
PROPORCIONADA POR LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA Y LE
ELABORA OFICIO DE RESPUESTA
TIEMPO: 30 MINUTOS
l- OFICIODE
RESPUESTA
~
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DIRECCIÓN GENERAL DE C NDU& F
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G. Atención de la Institución Financiera a las Consultas, Reclamaciones y

Aclaraciones de los Usuarios.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación para supervisar que las Instituciones Financieras den
respuesta a los Usuarios, dentro del plazo que no exceda de treinta días hábiles, contado a
partir de la fecha de la recepción de la consulta, reclamación o aclaración, en términos de lo
dispuesto en el artícu lo SO Bis, fracción IV, de la LPDUSF.
1. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., supervisará a

las Instituciones Financieras el cumplimiento de lo dispuesto en el artículo SO Bis,
fracción IV, de la LPDUSF.
2. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., revisará los
asuntos registrados en el SIO por las Delegaciones Regionales y Subdelegaciones, de
los Usuarios que acudieron a la Unidad Especializada de la Institución Financiera, a
efecto de conocer que le hayan dado respuesta en el plazo de 30 días hábiles.
3. La DGDS, a través de la DVCNUE, requerirá a las Instituciones Financieras que

informen sobre la atención otorgada a las consultas, reclamaciones y aclaraciones, a
efecto de conocer que le hayan dado respuesta en el plazo de 30 días hábiles.
4. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., t urnará a la

DGAS, a la DASEF o a la DSIF, aquellas Instituciones Financieras que hayan incumplido
lo dispuesto en el artículo SO Bis, fracció n IV, de la LPDUSF, para el inicio del
procedimiento de sanción que corresponda, de conformidad con la fracción XXVIII del
artículo 17 del Estatuto Orgánico.
' L
...
-SHCP
--- • MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE e u• F
....... 1 '1- -
\1{ fl"I'J,OI 11\t ll""ll"
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PROCEDIMIENTO: G. A TEN CIÓ N DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LAS

CONSULTAS, RECLAMACIONES Y ACLARACIONES DE LOS USUARIOS
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO l. REVISA EN EL REUNE, EN EL "MÓDULO SIO"

DE ENLACE CON LOS ASUNTOS REGISTRADOS POR LAS
UNIDADES DELEGACIONES REGIONALE S Y
ESPECIALIZADAS 1 SUBDELEGACIONES DE LOS USUARIOS QUE
DEPARTAMENTO ACUDIERON A LA UNE DE LA INSTITUCIÓN
DE ENLACE CON FINANCIERA.
UNIDADES TIEMPO : 2 HORAS.
ESPECIALIZADAS
EN LAS SOFOM,
E.N.R.
2. REVISA QUE LA INSTIT UCIÓN FINANCIERA

HAYA DADO RE SPUESTA AL USUARIO
DENTRO DEL PLAZO DE 30 DÍAS HÁBILES.
TIEMPO: 1 S MINUTOS.
¿DIO RESPUESTA EN 30 DÍAS HÁBILES?
SÍ
3. IDENTIFICA EN EL REUNE LAS

INSTITUCIONES FINANCIERAS QUE DIERON
CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN EL
ARTÍCULO SO BIS, FRACCIÓN IV, DE LA
LPDUSF.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
NO
4. ELABORA OFICIO DE REQUERIMIENTO A LA • OFICIO DE

INSTITUCIÓN FINANCIERA PARA QUE REQUERIMIENTO
INFO RME SOBRE LA ATENCIÓN BRINDADA
AL USUARIO, OTORGA!' po UN PLAZO DE
c L?!""=-o,_ F
-SHCP
~
- -- JU TARtA 01 I U~ \I'IHH
.' ' DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN .."._..
PROCEDIMIENTOS
'lof( ~ ,..,.'-~~
'CIO.II"'IHI f'l ~tlt ' ~
,_,_
,~·· ••• U•"""'" •


DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
10 DÍAS HÁBILES PARA DAR RESPUESTA A

ESTA COMISIÓN NACIONAL.
TIEMPO: 1 HORA
NO
sí
S. INTEGRA " EXPEDIENTE DE SANCIÓN", • EXPEDIENTE DE

MISMO QUE CONTIENE TODA LA SANCIÓN
EVIDENCIA DE LA OMISIÓN DE ENTREGA DE • MEMORANDO DE
LA RESPUESTA AL REQUERIMIENTO LO SANCIÓN
REGISTRA EN EL SIAM Y ELABORA
"MEMORANDO DE SANCIÓN" DIRIGIDO A
LA DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF,
DEPENDIENDO DEL SECTOR QUE SE TRATE,
RUBRICA Y A LA DVCNUE PARA SU
T IEM PO: 45 MINUTOS.

SOFOM. E.N.R.
' t
SHCP M A N UAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE

\lilll.l '"'""'11 ........,,
ll,. .. l()IIUIIIIIII,
__u._..
e_......~,..,."' ,.__,_~
,_..,..,
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PARA REVISAR EL CUMPLIMIENT O DE PÁGINA
ESPECIA LIZADAS 10 201 6 57
PROCEDIMIENTO: G. ATENCIÓN DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LAS

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
6. RECIBE "MEMORANDO DE SANCIÓN" Y • EXPEDIENTE DE

"EXPEDI ENTE DE SANCIÓ N" POR SANCIÓN
INCUMPLIMIENTO DE LA INSTITUCIÓN • M EMORANDO DE
FINANCIERA, REMITE A LA DGAS, A LA SANCIÓN
DASEF O A LA DSIF. SEGÚ N SEA EL CASO, Y • ACUSE DE RECIBO
RECABA ACUSE DE RECIBO.
7. REVISA RESPUESTA Y VERIFICA SI LA • RESPUESTA DE LA

INSTITUCIÓN Fl NANCIERA BRINDÓ IF
RESPUESTA AL USUARIO DENTRO DEL
PLAZO DE 30 DÍAS HÁBILES.
TIEMPO: 10 MINUTOS.
NO
CON TINÚA EN LA ACTIVIDAD No. 8.
sí
CON TINÚA EN LA ACTIVIDAD No. 10.
8. INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE SANCIÓN" • EXPEDIENTE DE

MI SMO QUE CO NTIENE TO DA LA SANC IÓN
EVIDENCIA DEL INCUMPLIMIENTO DE LA • MEMORANDO DE ~
INSTITUCIÓN FINANCIERA POR NO DAR SANCIÓN
RESPUESTA AL USUARIO DENTRO DEL
PLAZO DE 30 DÍAS HÁBILES, REGIST RA EN
EL SIAM, ELABORA "MEMORANDO DE
SANCIÓN" DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
t
L-4+-+----~--L-----------------~A+-----------~--------------~ ' /
1\
~
c r-
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SHCP '11 MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE
- - --
,IC .R.I IARIA 01 IIAt H NI''
Yt.RIIliH•rll!llllt'
.,l
.. - PROCEDIMIENTOS
~
C....O.IM NNieotM ,....I .. ~
" o.:"'..!!: ~=-

ESPECIALIZADAS 58
10 2016

CONSULTAS. RECLAMACIONES Y ACLARACIONES DE LOS USUARIOS
DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
TRATE, Y LO TURNA A LA SV PARA SU

REVISIÓN Y RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA
SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA.
TIEMPO: 2 HORAS.

SOFOM. E.R.N.
9. RECIBE "MEMORANDO DE SANCIÓN" Y • EXPEDIENTE DE

"EXPEDIENTE DE SANCIÓN" POR SANC IÓN
INCUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN EL • MEMORANDO DE
ART. SO BIS, FRACCIÓN IV, DE LA LPDUSF, SANCIÓN
REMITE A LA DGAS, A LA DASEF O A LA
• ACUSE DE RECIBO
DSIF, SEGÚN SEA EL CASO, Y RECABA
ACUSE DE RECIBO.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
10. IDENTIFICA EN EL REUNE Y ELABORA OFICIO • OFICIO

DIRIGIDO AL USUARIO PARA HACER DE SU
CONOCIMIENTO LA RESPUESTA QUE DIO
LA INSTITUCIÓN FINANCIERA SOBRE LA
ATENCIÓN BRINDADA A SU CONSULTA,
RECLAMACIÓN O ACLARACIÓN.

SHCP ( MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
J
Comisión Na~nal para: l&: ProtKeiOn
y C.fenu do to. Usu•rtos dt
S.rvlclos Flnanel eros

DIAGRAMA DE FLUJO
PROCEDIMIENTO: G. ATENCIÓN DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LAS CONSULTAS, RECLAMACIONES Y ACLARACIONES DE LOS USUARIOS

4 5
ELABORA OFICIO DE INTEGRA "EXPEDIENTE DE

1 REQUERIMIENTO A LA SANCIÓN", MISMO QUE
REVISA EN El REUNE, EN El INSTITUCIÓN FINANCIERA CONTIENE TODA LA EVIDENCIA
"MÓDULO SIO" LOS ASUNTOS PARA QUE INFORME SOBRE LA DE LA OMISIÓN DE ENTREGA
REGISTRADOS POR LAS ATENCIÓN BRINDADA Al DE LA RESPUESTA Al
DELEGACIONES REGIONALES Y USUARIO, OTORGANDO UN REQUERIMIENTO LO REGISTRA
SUBDELEGACIONES DE LOS PLAZO DE 10 DÍAS HÁBILES EN EL SIAM Y ELABORA
USUARIOS QUE ACUDIERON A PARA DAR RESPUESTA A ESTA "MEMORANDO DE SANCIÓN"
LA UNE DE LA INSTITUCIÓN COMISIÓN NACIONAL DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
FINANCIERA TIEMPO: 1 HORA DASEF O A LA DSIF.
TIEMPO: 2 HORAS DEPENDIENDO DEL SECTOR
QUE SE TRATE. Y LO TURNA A f - - - - - ,
2 LA SV PARA SU REVISIÓN Y
RUBRICA Y A LA DVCNUE PARA
REVISA QUE LA INSTITUCIÓN SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA
FINANCIERA HAYA DADO TIEMPO: 45 MINUTOS
RESPUESTA Al USUARIO
DENTRO DEL PLAZO DE 30
NO
DÍAS HÁBILES
TIEMPO: 15 MINUTOS UNA VEZ RUBRICADO Y
FIRMADO SE DEVUELVE
MEMORANDO AL DEUE/DEUE
SOFOM, E.N.R.
SÍ
NO 6
7 RECIBE "MEMORANDO DE
REVISA RESPUESTA Y VERIFICA SANCIÓN" POR
SI LA INSTITUCIÓN FINANCIERA INCUMPLIMIENTO DE LA
BRINDÓ RESPUESTA Al INSTITUCIÓN FINANCIERA,
USUARIO DENTRO DEL PLAZO REMITE A LA DGAS, A LA DASEF
DE 30 DÍAS HÁBILES. O A LA DSIF, SEGÚN SEA El
TIEMPO: 10 MINUTOS CASO. Y RECABA ACUSE DE
RECIBO
TIEMPO: 30 MINUTOS
-SHCP
H
-- -
lfl41tl4hl tt\(fl...,f\\
l (.liOHO t "l(U
1
- [ MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
J
c.-.;s}F
ComltiOn N~=-• ~ Protecel6n
y O.fenu cM los Usuarios dt
S.Mdot Ananc lerot

PARA REVISAR EL CUMPLIM IENTO DE LAS OBLIGACIONES MES 1 ANO
DE LAS UNIDADES ESPECIALIZA DAS 10 2016 60
1
( DIAGRAMA DE FLUJO
( PROCEDIMIENTO: G. ATENCIÓN DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LAS CONSULTAS, RECLAMACIONES Y ACLARACIONES DE LOS USUARIOS
DEPARTAMENTO DE ENLACE CON UNIDADES ESPECIALIZADAS 1 DEPARTAMENTO DE EN LACE CON
8
INTEGRA El "EXPEDIENTE DE
SANCIÓN" MISMO QUE 9
CONTIENE TODA LA EVIDENCIA
DEL INCUMPLIMIENTO DE LA RECIBE "MEMORANDO DE
INSTITUCIÓN FINANCIERA POR SANCIÓN" Y "EXPEDIENTE DE
NO DAR RESPUESTA Al SANCIÓN" POR
USUARIO DENTRO DEL PLAZO INCUMPLIMIENTO A LO
DE 30 DÍAS HÁBILES, REGISTRA DISPUESTO EN EL ART. SO BIS.
NO EN El SIAM. ELABORA FRACCIÓN IV, DE LA LPDUSF,
"MEMORANDO DE SANCIÓN" REMITE A LA DGAS, A LA DASEF
DIRIGIDO A LA DGAS, A LA O A LA DSIF. SEGÚN SEA El
DASEF O A LA DSIF. CASO, Y RECABA ACUSE DE
DEPENDIENDO DEL SECTOR RECIBO
sí QUE SE TRATE, Y LO TURNA A TIEMPO: 30 MINUTOS
LA SV PARA SU REVISIÓN Y
RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA
SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA
TIEMPO: 2 HORAS
10
IDENTIFICA EN EL REUNE Y
ELABORA OFICIO DIRIGIDO Al
USUARIO PARA HACER DE SU
CONOCIMIENTO LA RESPUESTA
QUE DIO LA INSTITUCIÓN
FINANCIERA SOBRE LA
ATENCIÓN BRINDADA A SU
CONSULTA, RECLAMACIÓN O
ACLARACIÓN
TIEMPO: 30 MINUTOS
UNA VEZ RUBRICADO Y
FIRMADO SE DEVUELVE
MEMORANDO AL DEUE/DEUE
SOFOM,E.R.N.
FIN DEL
PROCEDIMIENTO
- SHCP
MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE ......,...
c~:: \:F
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PROCEDIMIENTOS DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN e:-......~
__
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....... ~
'o.-.. .... u_ ..

H. Información Reportada por las Instituciones Financieras en el Informe

Trimestral.
Objetivo
Establecer la mecánica de operación para supervisar que las Instituciones Financieras

presenten en su Informe Trimestral, todas las consu ltas, reclamaciones y aclaraciones que
recibieron y atendieron, en t érminos de lo dispuesto en el artículo SO Bis, fracción V, de la
LPDU SF y de la Sexta y Séptima de las Disposiciones.
1. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y DEUE SOFOM, E.N.R., supervisarán

a las Instituciones Financieras el cumplimiento de lo dispuesto en el artículo SO Bis,
fracción V, de la LPDUSF.
2. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., revisará los
asuntos registrados en el REUNE por las Instituciones Financieras contra los asuntos
del SIO registrados por las Delegaciones Regionales y Subdelegaciones, en los que los
Usuarios indicaron que acudieron previamente a la Institución Financiera a presentar
su consulta, reclamación o aclaración.
3. La DGDS, a través de la DVCNUE , requerirá a las Instituciones Financieras que

informen sobre las consultas, reclamaciones y aclaraciones, que no registraron en su
Informe Trimestral a través del REUNE.
4. La DGDS, a través de la DVCNUE, la SV, el DEUE y el DEUE SOFOM, E.N.R., turnará a la

DGAS a la DASEF o a la DSIF, aquellas Instituciones Financieras que hayan incumplido.
la presentación de su Informe Trimestral para el inicio del procedimiento de sanción
que corresponda, de conformidad co n la fracción XXVIII del artícu lo 17 del Estatuto
Orgánico.
DlCTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN
PROCEDIMIENTOS
·--
c:--...w...,... ,_"' ...._,.,.....
1 ''"''" t ,.
·~·-··~

PROCEDIMIENTO: H. INFORMACIÓN REPORTADA POR LAS INSTITUCIONES

DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
DEPARTAMENTO 1. REVISA EN EL REUNE LOS ASUNTOS QUE

DE ENLACE CON COINCIDEN ENTRE LOS REGISTRADOS EN EL
UNIDADES SIO POR LAS DELEGACIONES REGIONALES Y
ESPECIALIZADAS 1 SUBDELEGACION ES Y LOS REGISTRADOS
DEPARTAMENTO POR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS EN
DE ENLACE CON EL REUNE.
UNIDADES TIEMPO : 20 MINUTOS.
ESPECIALIZADAS
EN LAS SOFOM .
E.N.R.
2. IDENTIFICA LOS A SUNTOS QUE ESTÁN • OFICIO DE

REGISTRADOS EN EL SIO Y NO SE REQUERIMIENTO
ENCUENTRAN REGISTRADOS EN EL REUNE,
Y ELABORA OFICIO DE REQUERIM IENT O A
LA INSTITUCIÓN FINANCIERA PARA
SOLICITAR INFORMACIÓN SOBRE LOS
ASUNTOS NO REGISTRADOS,
OTORGANDO UN PLAZO DE 10 DÍAS
HÁBILES PARA DAR RESPUESTA A ESTA
COMISIÓN NACIONAL.
TIEMPO: 1 HORA.
¿DIO RESPUESTA Al REQUERIMIENTO

EN 10 DÍAS HÁBILES?
NO
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No. 3 .
SÍ
CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No. S. \
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PROCEDIMIENTOS ,,..,... .......u.-•
~ ~-·"'~
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DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
3. INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE SANC IÓN", • EXPEDIENTE DE

EVIDENCIANDO LA OMISIÓN DE LA SANCIÓN
RESPUESTA AL REQUERIMIENTO, LO • MEMORANDO DE
REGISTRA EN EL SIAM Y ELABORA SANCIÓN
"MEMORANDO DE SANCIÓN" DIRIGIDO A
LA DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF.
DEPENDIENDO DEL SECTOR QUE SE TRATE.
TIEMPO: 2 HORAS.

REGRESA MEMORANDO Al DEUE/DEUE
SOFOM. E.N.R.

"EXPEDIENTE DE SANCIÓN" POR SANCIÓN
INCUMPLIMIENTO DE LA INSTITUCIÓN • EXPEDIENTE DE
FINANCIERA AL REQUERIMIENTO, REMITE A SANCIÓN
LA DGAS. A LA DASEF O A LA DSIF, SEGÚN • ACUSE DE RECIBO
SEA EL CASO, Y RECABA ACUSE DE RECIBO.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
S. ANALIZA LA RESPUESTA OTORGADA POR • RESPUESTA DE LA

LA INSTITUCIÓN FINANCIERA Y COTEJA
CONTRA LO REGISTRADO EN EL REUNE.
¿lA INSTITUCIÓN FINANCIERA

IF
V
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J
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SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE e ~ "F
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...... ...
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s.-...r~
\1....-
~~~
..


DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
sí
6. ELABORA OFICIO DE RESPUESTA A LA • OFICIO DE

INSTITUCIÓN FINANCIERA REQUIRIÉNDOLE RESPUESTA
QUE LOS ASUNTOS QUE RECIBA DEBEN
REGISTRARSE EN EL REUNE.
TIEMPO: 30 MINUTOS.
7. INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE SANCIÓN ", • EXPEDIENTE DE

EVIDENCIANDO LA OMISIÓN DE REGISTRAR SANCIÓN
EN EL REUNE LOS ASUNTOS RECIBIDOS EN • MEMORANDO DE
LA INSTITUCIÓN FINANCIERA, LO REGISTRA SANCIÓN
EN EL SIAM Y ELABORA "MEMORANDO DE
SANCIÓN" DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
DASEF O A LA DSIF, DEPENDIENDO DEL
SECTOR QUE SE TRATE, Y LO TURNA A LA
SV PARA SU REVISIÓN Y RÜBRICA Y A LA
DVCNUE PARA SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA.
TIEMPO: 2 HORAS.

REGRESA MEMORANDO Al DEUE/DEUE
SOFOM. E.N.R.
8. RECIBE "MEMORANDO DE SANCIÓN " Y • MEMORANDO DE

"EXPEDIENTE DE SANCIÓN" POR SANCIÓN
INCUMPLIMIENTO DE LA INSTITUCIÓN • EXPEDIENTE DE
FINANCIERA A LO DISPUESTO EN EL ART. 50 SANCIÓN
BIS, FRACCIÓN V, DE LA LPDUSF, REMITE A
• ACUSE DE RECIBO
(\ ~LA DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF, SEGÚN
PROCEDIMIENTOS ~ -~,..,.
. .....
,o.~~ow
.....-.clollo'l
u.~
s.,.,...,-..


DOCUMENTOS
INVOLUCRADOS
SEA EL CASO, Y RECABA ACUSE DE RECIBO.

TIEMPO: 30 MINUTOS.
9. ELABORA OFICIO DE RESPUESTA A LA • OFICIO DE

INSTITUCIÓN FINANCIERA. RE SPUESTA
T IEMPO: 30 MINUTO S.
10. INTEGRA AL EXPEDIENTE DE LA • EXPEDIENTE

INST ITUCIÓN FINANC IERA PARA CO NTROL.
T IEM PO: 1 0 MINUTOS.

C~SEF
- SHCP
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u: e ,.... n ...
,ft,.JU."lt".
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[ MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
FECHA DE ELABORACION
Comla16n Nac.lonal;:: Prottcdón
y Dth:nn de bs LktWios de
S«f"'''ldcsf'lnancietaw
No. DE PAGINA
( DIAGRAMA DE FLUJO
( PROCEDIMIENTO: H. INFORMACIÓN REPORTADA POR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS EN EL INFORME TRIMESTRAL
INICIO
3
INTEGRA EL "EXPEDIENTE DE
SANCIÓN", EVIDENCIANDO LA
NO OMISIÓN DE LA RESPUESTA AL
REQUERIMIENTO, LO REGISTRA
1
EN EL SIAM Y ELABORA
REVISA EN El REUNE LOS "MEMORANDO DE SANCIÓN"
ASUNTOS QUE COINCIDEN DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
ENTRE LOS REGISTRADOS EN EL DASEF O A LA DSIF,
SIO POR LAS DELEGACIONES SÍ DEPENDIENDO DEL SECTOR
REGIONALES Y QUE SE TRATE, Y LO TURNA A
5
SUBDELEGACIONES Y LOS LA SV PARA SU REVISIÓN Y
REGISTRADOS POR LAS ANALIZA LA RESPUESTA RÚBRICA Y A LA DVCNUE PARA UNA VEZ RUBRICADO Y
INSTITUCIONES FINANCIERAS OTORGADA POR LA SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA FIRMADO SE REGRESA
INSTITUCIÓN FINANCIERA Y TIEMPO: 2 HORAS MEMORANDO AL DEUE/DEUE
EN EL REUNE SOFOM, E.N.R.
TIEMPO: 20 MINUTOS COTEJA CONTRA LO
REGISTRADO EN EL REUNE
TIEMPO: 30 MINUTOS
4
2 SANCIÓN" Y "EXPEDIENTE DE
IDENTIFICA LOS ASUNTOS QUE SANCIÓN" POR
ESTÁN REGISTRADOS EN EL SIO INCUMPLIMIENTO DE LA
Y NO SE ENCUENTRAN NO INSTITUCIÓN FINANCIERA AL
REGISTRADOS EN EL REUNE, Y REQUERIMIENTO, REMITE A LA
ELABORA OFICIO DE DGAS, A LA DASEF O A LA DSIF,
REQUERIMIENTO A LA 6 SEGÚN SEA EL CASO. Y RECABA
INSTITUCIÓN FINANCIERA ACUSE DE RECIBO
ELABORA OFICIO DE
PARA SOLICITAR TIEMPO: 30 MINUTOS
RESPUESTA A LA INSTITUCIÓN
INFORMACIÓN SOBRE LOS FINANCIERA REQUIRIÉNDOLE
ASUNTOS NO REGISTRADOS.
sí
QUE LOS ASUNTOS QUE RECIBA
OTORGANDO UN PLAZO DE 10 DEBEN REGISTRARSE EN El
DÍAS HÁBILES PARA DAR REUNE
RESPUESTA A ESTA COMISIÓN TIEMPO: 30 MINUTOS
NACIONAL
TIEMPO: 1 HORA
FIN DEL
PROCEDIMIENTO
C~US F
-SHCP
- --
,,., " '" "•''
, .. lll 011 li •
Comlslón N = I : Proteccjón
y Defenu d• los Us u~no. dt
S.Mclos FIIUindet"os

1
DIAGRAMA DE FLUJO J
PROCEDIMIENTO: H. INFORMACIÓN REPORTADA POR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS EN EL INFORME TRIMESTRAL )
7
INTEGRA El "EXPEDIENTE DE 9
SANCIÓN", EVIDENCIANDO LA
OMISIÓN DE REGIST RAR EN El ELABORA OFICIO DE
REUNE LOS ASUNTOS RESPUESTA A LA INSTITUCIÓN
RECIBIDOS EN LA INSTITUCIÓN FINANCIERA
FINANCIERA, LO REGISTRA EN TIEMPO: 30 MINUTOS
El SIAM Y ELABORA
"MEMORANDO Dt SANCIÓN"
DIRIGIDO A LA DGAS, A LA
DASEF O A LA DSIF,
DEPENDIENDO DEL SECTOR
QUE SE TRATE, Y LO TURNA A UNA VEZ RUBRICADO Y
LA SV PARA SU REVISIÓN Y FIRMADO SE REGRESA
RÜBRICA Y A LA DVCNUE PARA MEMORANDO AL DEUE/DEUE
SOFOM, E.N.R. 10
SU AUTORIZACIÓN Y FIRMA
TIEMPO: 2 HORAS INTEGRA Al EXPEDIENTE DE LA
INSTITUCIÓN FINANC IERA
8 PARA CONTROL
TIEMPO: 10 MINUTOS
SANCIÓN" POR
INCUMPLIMIENTO DE LA
INSTITUCIÓN FINANCIERA A LO
DISPUESTO EN El ART. SO BIS,
FRACCIÓN V, DE LA LPDUSF,
REMITE A LA DGAS, A LA DASEF
O A LA DSIF, SEGÜN SEA El 1--- - - ,
CASO, YRECABA ACUSE DE
RECIBO
TIEMPO: 30 MINUTOS
FIN DEL
PROCEDIMIENTO
'
MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE e
- ·-
PROCEDIMIENTOS e_...__..,.,•• ,.~
rO........N t.• u- ..
No. DE
PARA REVISAR EL CUMPLIMIENTO DE FECHA DE ELABORACIÓN
PÁGINA
FIRMAS DE VALIDACIÓN
• ÁREA RESPONSABLE
MARÍA IVONNE HAMPSHIRE

MONCADA.
Directora General de Dictaminación y
Su ervisión.
CLARISA GUAJARDO RUÍZ,
Directora de Verificación, Control
Normativo y Unidades Especializadas.
JOSÉ LUIS HERNÁNDEZ MEDINA,

Subdirector
MINERVA ALVAREZ PERALTA,

Jefe del Departamento de Enlace con
Unidades Especializadas.
OSCAR IVÁN PÉREZ ZARAGOZA,

Jefe del Departamento de Enlace con
Unidades Especializadas en las SOFOM,
E.N.R.
• ÁREAS INVOLUCRADAS Y /0 PARTICIPANTES EN EL DESARROLLO DEL

PROCESO
1 \

PROCEDIMIENTOS DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c-............,,.....
..
,.~
,o.a.-.. . ... u.--..
.._,..,__,
No. DE
PÁGINA
EDNA BARBA Y LARA,

Vicepresidente Jurídico.
LUIS FABRE PRUNEDA,

Vicepresidente Técnico.
ALVARO MAURICIO LÓPEZ PORTILLO

GUZMÁN,
Director General de Arbitraje y Sanciones.
GERARDO FRANCISCO
ANAYA,
Director General de Evaluación y Vigilancia.
AURELIO CASTRO GONZÁLEZ,

Director General de Desarrollo Financiero,
Estadístico y Tecnologías de la Información.
PEDRO ALEJANDRO GÓMEZ PERAZA,

Director del Buró de Entidades Financieras.
lONATHAN YVAN OLIVARES

MARTÍNEZ,
Director de Sanciones a Instituciones
Financieras.
ANA ALICIA CERVERA URIBE,
Director de Arbitraje y Sanciones a Entidades
Financieras. 1<-~C:~......
GERARDO GARCÍA ESCOBEDO,

Director de Información y Desarrollo
Estadístico.
PROCEDIMIENTOS ..........
l'Pf'""'" ,_ ..
c ..........~,..,."" "'~
....uw.rtM..
No. DE
PÁGINA
CECILIO EDGAR MORALES SOLANO,

Subdirector de Valuación y Desarrollo
Financiero.
• ÁREA JURÍDICA
MARIA GUADALUPE RIVERA ZARUR,

Directora General de Servicios Legales.
• ÁREA DE ORGANIZACIÓN
MIGUEL ÁNGEL VILLALOZ GARCÍA,

Director General de Planeación
Organización.
MARÍA FELICITAS LÓPEZ PESQUERA,

Directora de Organización.
1 \
-SHCP
' MANUAL DE
---
\ H -IH IAMIAIIU HA\11"11 1'\
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PROCEDIMIENTOS
DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c-..........._..,...
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..........._...,..-....,..
..._...._,
No. DE
PÁGINA
ESPECIALIZADAS 71
10 2016
TRANSITORIOS
PRIMERO.- El presente Manual entrará en vigor al día siguiente de su publicación en la

Normateca Interna de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de
Servicios Financieros.
SEGUNDO.- A partir de la entrada en vigor del presente Manual. queda sin efectos el
"Manual del Procedimiento para Revisar el Cumplimiento de las Obligaciones de las
nid ades Especializadas" fechado en el mes de marzo de 2014.

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SHCP ,, ~

')1\. Kllo\k l -' I'H II Al.II~U-\

FECHA DE ELABORACION No. DE

l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES S

11. MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO 6

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS 7

A. REGISTRO DE INFORM ACIÓN DE LAS UNE 10

B. ACTUALIZACIÓN DE INFORMACÍON DE LAS UNE 22

C. ENTREGA DEL INFORME TRIMESTRAL 26

D. SOLICITUD DE DA TO S ERRÓNEOS POR REGISTRO O

E. COM UNICADOS AL PÚBLICO USUARIO (DIRECTORIO DE 41

F. REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN A LAS INSTITUCIONES

H.INFORMACIÓN REPORTADA POR LAS INSTITUCIONES

FECHA DE ELABORACION No. DE

FECHA DE ELABORACION No. DE

La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de

Este Manual es un documento normativo-administrativo que describe el procedimiento a

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros

FECHA DE ELABORACION No. DE

FECHA DE ELABORACION No. DE

l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

Son responsables de la observancia obligatoria del presente Manual, la Dirección General de

Los titulares de las áreas involucradas serán responsables de su observancia, aplicación y

La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de

Su difusión en la CONDURED se realizará a través del responsable de administrar y operar

lftl •1111 ''" ,Doofioooow ...... ~ ..

FECHA DE ELABORACION No. DE

11. MARCO JURÍDICO -ADMINISTRATIVO

Ordenamientos de tipo Legislativo

• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

Ordenamientos de Alcance General

• Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los

• Disposiciones de carácter general para el registro de prestadores de servicios

Ordenamientos Normativos Internos

SHCP MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE

FECHA DE ELABORACION No. DE

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

Para efectos del presente Manual, se entenderá por:

COMISIÓN La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los

DASEF Dirección de Arbitraje y Sanciones a Entidades Financieras.

DATOS DE LA Nombre del Titular y datos de localización, nombre de el o los

DBEF Dirección del Buró de Entidades Financieras.

DGAS Dirección General de Arbitraje y Sanciones.

DGDS Dirección General de Dictami nación y Supervisión.

DGEV Dirección General de Evaluación y Vigilancia.

DISPOSICIONES Disposiciones de carácte r general por las que se establece la

DI DE Dirección de Información y Desarrollo Estadístico.

El Directorio de Titulares y Encargados Regionales de Unidades

_l!j~ { MANUAL DE DIRECCIÓN GENERAL DE c ._, F

FECHA DE ELABORACION No. DE

DSIF Dirección de Sanciones a Instituciones Financieras.

DEUE Departamento de Enlace con Unidades Especializadas.

DEUE SOFOM, Departamento de Enlace con Unidades Especializadas en las

DVCNUE Dirección de Verificación, Control Normativo y Unidades

ESTATUTO Estatuto Orgánico de la Com isión Nacional para la Protección y

EXPEDIENTE DE Conjunto de documentos que acreditan el incumplimiento de

INFORME Documento que integra todos los informes trimestrales

INSTITUCIÓN Aquella señalada en el artículo 2, fracción IV, de la LPDUSF.

LPDUSF Ley de Protección y Defen sa al Usuario de Servicios Financieros.

FECHA DE ELABORACION No. DE

REUNE Sistem a para el Registro de Información de las Unidades

SIAM Sistema de Administraci ón de Multas.

Sil E Sistema Integral de Información Ejecutiva.

SVDF Subdirección de Valuación y Desarrollo Financiero.