SBS Rof SBS 010 22

Lima, 18 de noviembre de 2021
RESOLUCIÓN SBS
N° 03474-2021
La Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
VISTO:
El Informe Nº 004-2021-GPO, de fecha 18 de noviembre de
2021, elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organización, relacionado con la propuesta de
modificación del Reglamento de Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante la Superintendencia;
CONSIDERANDO:
Que, mediante Resolución SBS N° 6175-2019 del 26 de

diciembre de 2019, se aprobó la estructura orgánica y el Reglamento de Organización y Funciones de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N° SBS-ROF-
SBS-010-21;
Que, mediante Resolución SBS N° 2525-2021 del 27 de

agosto de 2021, se aprobó: (i) Asignar la función de integridad en concordancia con la Resolución de
Secretaría de Integridad Pública N° 001-2019-PCM “Lineamientos para la implementación de la función de
integridad en las entidades de la Administración Pública”, al Departamento de Gestión de Riesgos Internos
de la Gerencia de Planeamiento y Organización; (ii) Asignar la función de dirigir en el marco de sus
facultades y en coordinación con los órganos competentes, la supervisión y la evaluación de la idoneidad
moral de los organizadores, accionistas, beneficiarios finales, directores, gerentes y principales funcionarios
de las empresas supervisadas, así como de aquellas en proceso de licenciamiento al Departamento de
Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo de la Superintendencia
Adjunta de Riesgos; (iii) Asignar la función de dirigir en el marco de sus facultades y en coordinación con
los órganos competentes, la supervisión del cumplimiento de tasas de interés máximas cobradas por parte
de las empresas del sistema financiero, según lo que establezca el Banco Central de Reserva del Perú en
concordancia con la Ley N° 31143 “Ley que Protege de la Usura a los Consumidores de los Servicios
Financieros” al Departamento de Supervisión de Conducta de M ercado de la Superintendencia Adjunta de
Conducta de M ercado e Inclusión Financiera;
Que, según lo establecido en la Resolución SBS N° 2525-

2021 del 27 de agosto de 2021, la Gerencia de Planeamiento y Organización presentó una propuesta de
estructura organizacional que permita la adecuada implementación de la supervisión del cumplimiento de
tasas de interés máximas, la misma que fue aprobada por el Comité de Alta Dirección en sesión del 21 de
octubre de 2021.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511)6309000

Que, por lo expuesto, resulta conveniente modificar la
estructura organizacional de la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera;
Que, en línea con los considerandos anteriores y con los

sustentos del Informe Nº 004-2021-GPO, es necesario realizar precisiones a las funciones señaladas en el
Reglamento de Organización y Funciones de la Superintendencia;
En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del

artículo 367º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, Nº 26702 y sus modificatorias;
RESUELVE:
Artículo Primero. – Aprobar la estructura orgánica de la

Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo
con el detalle que se describe a continuación:
I. Alta Dirección
 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
II. Órgano Consultivo
 Comité de Alta Dirección
III. Órgano de Control Institucional
 Gerencia de Control Institucional
IV. Órganos de Asesoría
 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica
 Departamento de Asesoría y Supervisión Legal

 Departamento de Regulación
 Departamento de Asuntos Contenciosos
 Departamento de Asuntos Institucionales y Sanciones
 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos
 Departamento de Análisis del Sistema Financiero

 Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional
 Departamento de Análisis de M icrofinanzas
 Departamento de Investigación Económica

2
 Superintendencia Adjunta de Riesgos
 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos

 Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados
 Departamento de Supervisión de Riesgos de M ercado, Liquidez e Inversiones
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito
 Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo
 Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología
 Departamento de Valorización de Inversiones
 Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera
 Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés

 Departamento de Supervisión de Conducta de M ercado
 Departamento de Acciones Correctivas de Conducta de M ercado
 Departamento de Supervisión de Tasas de Interés
 Departamento de Educación e Inclusión Financiera

 Departamento de Servicios al Ciudadano
- Oficina Descentralizada de Arequipa
- Oficina Descentralizada de Piura
- Oficina Descentralizada de Junín
 Gerencia de Planeamiento y Organización
 Departamento de Planeamiento y Control de Gestión

 Departamento de Organización y Calidad
 Departamento de Gestión de Riesgos Internos
V. Órganos de Apoyo
 Superintendencia Adjunta de Administración General
 Departamento de Finanzas
 Departamento de Logística
 Departamento de Seguridad
 Gerencia de Gestión Humana
 Departamento de Administración de Personal

 Departamento de Desarrollo Organizacional
 Departamento de Capacitación

3
 Gerencia de Tecnologías de Información
 Departamento de Desarrollo de Sistemas

 Departamento de Soporte Técnico
 Departamento de Servicios de Tecnologías de Información
 Departamento de Central de Riesgos
 Departamento de Seguridad Informática
 Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones
 Departamento de Cooperación Internacional

 Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional
 Secretaría General
 Departamento de Registros
 Departamento de Gestión Documental
VI. Órganos de Línea
 Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas
 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia Financiera
 Intendencia General de Banca

 Cinco (5) Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E
 Intendencia General de M icrofinanzas

 Cuatro (4) Departamentos de Supervisión M icrofinanciera: A, B, C y D
 Superintendencia Adjunta de Seguros
 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros
 Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros

 Dos (2) Departamentos de Supervisión de Seguros: A y B
 Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares
 Departamento de Supervisión de AFOCAT
 Departamento de Supervisión Actuarial

 Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros
 Departamento de Supervisión de Reaseguros
 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
 Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales

 Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios
 Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones

4
 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
 Coordinación General
 Departamento de Análisis Operativo
 Departamento de Análisis Estratégico
 Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación
 Departamento de Evaluación e Integridad
 Departamento de Supervisión
 Superintendencia Adjunta de Cooperativas
 Tres (3) Departamentos de Supervisión de Cooperativas: A, B y C

 Departamento de Registro de Cooperativas y Acciones Correctivas
 Departamento de Supervisión de Integridad Financiera en Cooperativas
Artículo Segundo. – Aprobar el Reglamento de

Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones N° SBS-ROF-SBS-010-22, que forma parte integrante de la presente Resolución.
Artículo Tercero. – Para el cumplimiento de lo dispuesto en

el artículo segundo de la presente Resolución, los diferentes órganos de la Superintendencia coordinarán
con la Gerencia de Planeamiento y Organización a fin de actualizar sus respectivos M anuales de
Organización y Funciones para asegurar que se encuentren concordados con el presente Reglamento de
Organización y Funciones.
Artículo Cuarto.- Dejar sin efecto el Reglamento de

Organización y Funciones N° SBS-ROF-SBS-010-21 y otras disposiciones que se opongan a la presente
Resolución.
Regístrese, comuníquese y publíquese,
MARIA DEL SOCORRO HEYSEN ZEGARRA

SUPERINTENENTA DE BANCA, SEGUROS Y AFP

5
Reglamento de Organización y
Funciones
Noviembre 2021
SBS- ROF-SBS-010-22 Reglamento de Organización y Funciones
ÍNDICE
TÍTULO PRIMERO ................................................................................................................................................ 5

ASPECTOS GENERALES........................................................................................................................................ 5
CAPÍTULO I ...................................................................................................................................................... 5
DISPOSICIONES GENERALES.......................................................................................................................... 5
CAPÍTULO II ..................................................................................................................................................... 6
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS............................................................................................ 6
CAPÍTULO III .................................................................................................................................................... 6
DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES........................................................................................................... 6
TÍTULO SEGUNDO ............................................................................................................................................... 9
ESTRUCTURA ORGÁNICA.................................................................................................................................... 9
CAPÍTULO I ...................................................................................................................................................... 9
ESTRUCTURA ORGÁNICA............................................................................................................................... 9
TÍTULO TERCERO............................................................................................................................................... 10
FUNCIONES........................................................................................................................................................ 10
CAPÍTULO I .................................................................................................................................................... 10
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES.................................................................................................................................................... 10
CAPÍTULO II ................................................................................................................................................... 11
COMITÉ DE ALTA DIRECCIÓN ...................................................................................................................... 11
CAPÍTULO III .................................................................................................................................................. 12
GERENCIA DE CONTROL INSTITUCIONAL................................................................................................... 12
CAPÍTULO IV.................................................................................................................................................. 14
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORÍA JURÍDICA .......................................................................... 14
DEPARTAMENTO DE ASESORÍ A Y SUP ERVISIÓN LEGAL ...................................................................................17
DEPARTAMENTO DE REGUL ACIÓN ................................................................................................................20
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS .............................................................................................22
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS INSTITUCIONALES Y SANCIONES ....................................................................25
CAPÍTULO V ................................................................................................................................................... 27
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS.................................................................. 27
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DEL SISTEMA FI NANCIERO ..............................................................................29
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DE LOS SISTEMAS ASEGURAD OR Y PREVISIONAL .............................................31
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DE MICROFINANZAS .......................................................................................33
DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIÓN ECONÓMIC A ........................................................................................35
CAPÍTULO VI.................................................................................................................................................. 36
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS ............................................................................................. 36
DEPARTAMENTO DE METOD OLOGÍAS DE SUP ERVISIÓN Y ESTRATEGIA DE RIESGOS .......................................39
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS D E CONGLOMERAD OS ..........................................................40
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS D E MERC ADO, LIQUIDEZ E INVERSIONES ...............................41
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS D E CRÉDITO ..........................................................................43
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS OP ERACIONAL ......................................................................44
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO ...............................................................................................................................................45
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE SISTEMAS D E INFORMACIÓN Y TECNOL OGÍA .......................................47
DEPARTAMENTO DE VAL ORIZACIÓN D E INVERSIONES ...................................................................................48
CAPÍTULO VII................................................................................................................................................. 49
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE CONDUCTA DE MERCADO E INCLUSIÓN FINANCIERA .................. 49
INTEND ENCIA GENERAL DE COND UCTA DE MERC ADO Y TASAS DE INTERÉS ...................................................52
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE CONDUC TA DE MERCADO ...................................................................54
DEPARTAMENTO DE ACCIONES C ORREC TIVAS DE COND UCTA DE MERC ADO..................................................56
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE TASAS DE INTERÉS ..............................................................................58
DEPARTAMENTO DE EDUC ACIÓN E I NCLUSIÓN FINANCI ERA ..........................................................................59
DEPARTAMENTO DE SERVICIOS AL CIUDAD ANO ............................................................................................61
OFICINAS D ESCENTRALIZADAS ......................................................................................................................64
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CAPÍTULO VIII................................................................................................................................................ 66
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIÓN.................................................................................... 66
DEPARTAMENTO DE PLANEAMI ENTO Y C ONTROL D E GESTIÓN ......................................................................67
DEPARTAMENTO DE ORGANIZACI ÓN Y C ALIDAD ...........................................................................................68
DEPARTAMENTO DE GESTIÓN DE RIESGOS INTERNOS ...................................................................................69
CAPÍTULO IX.................................................................................................................................................. 70
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRACIÓN GENERAL............................................................ 70
DEPARTAMENTO DE FINANZAS .....................................................................................................................71
DEPARTAMENTO DE LOGÍSTICA ....................................................................................................................73
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD ..................................................................................................................74
CAPÍTULO X................................................................................................................................................... 75
GERENCIA DE GESTIÓN HUMANA .............................................................................................................. 75
DEPARTAMENTO DE AD MINISTRACIÓN DE PERSONAL ...................................................................................76
DEPARTAMENTO DE DESARROLLO ORGANIZACI ONAL ...................................................................................77
DEPARTAMENTO DE CAPACITACIÓN .............................................................................................................78
CAPÍTULO XI.................................................................................................................................................. 79
GERENCIA DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN ...................................................................................... 79
DEPARTAMENTO DE DESARROLLO D E SISTEMAS ...........................................................................................81
DEPARTAMENTO DE SOPORTE TÉCNICO ........................................................................................................82
DEPARTAMENTO DE SERVICIOS D E TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN ............................................................84
DEPARTAMENTO DE CENTRAL DE RIESGOS ...................................................................................................85
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD INFORMÁTICA ...........................................................................................86
CAPÍTULO XII................................................................................................................................................. 87
GERENCIA DE ASUNTOS INTERNACIONALES Y COMUNICACIONES ........................................................ 87
DEPARTAMENTO DE COOPERACIÓN INTERNACIONAL....................................................................................90
DEPARTAMENTO DE COMUNICACIONES E IMAGEN INSTITUCIONAL ..............................................................91
CAPÍTULO XIII................................................................................................................................................ 93
SECRETARÍA GENERAL ................................................................................................................................. 93
DEPARTAMENTO DE REGISTROS ...................................................................................................................94
DEPARTAMENTO DE GESTIÓN DOCUMENTAL ................................................................................................95
CAPÍTULO XIV ............................................................................................................................................... 97
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS .............................................................. 97
DEPARTAMENTO DE METOD OLOGÍAS DE SUP ERVISIÓN Y ESTRATEGIA FINANCIERA .......................................99
INTEND ENCIA GENERAL DE BANCA ............................................................................................................. 100
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN BANCARIA: A, B, C, D y E ...................................................................... 102
INTEND ENCIA GENERAL DE MICROFINANZAS .............................................................................................. 104
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN MICROFINANCI ERA: A, B, C Y D ............................................................ 106
CAPÍTULO XV............................................................................................................................................... 108
SUPERINTENDECIA ADJUNTA DE SEGUROS............................................................................................. 108
DEPARTAMENTO DE METOD OLOGÍAS DE SUP ERVISIÓN Y ESTRATEGIA DE SEGUROS .................................... 110
INTEND ENCIA GENERAL DE SUP ERVISIÓN DE INSTITUCIONES DE SEGUROS .................................................. 111
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE SEGUROS: A Y B .............................................................................. 113
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES ........................................................ 115
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE AFOCAT ............................................................................................ 116
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN ACTUARI AL............................................................................................ 118
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INVERSIONES D E SEGUROS ............................................................... 120
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE REASEGUROS ................................................................................... 121
CAPÍTULO XVI ............................................................................................................................................. 123
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES ..... 123
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INSTITUCIONES PREVISIONALES ........................................................ 126
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE PENSIONES Y BENEFICIOS ................................................................. 128
DEPARTAMENTO DE INVERSIONES D E FONDOS PRIVADOS D E P ENSIONES ................................................... 131
CAPÍTULO XVII ............................................................................................................................................ 134
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ................................................................................. 134
COORDINACIÓN GENERAL .......................................................................................................................... 141
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS OP ERATIVO .................................................................................................. 142
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS ESTRATÉGICO ............................................................................................... 145
DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN, ENLACE Y COOP ERACIÓN ...................................................................... 149
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DEPARTAMENTO DE EVALUACIÓN E INTEGRIDAD ....................................................................................... 153

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN .............................................................................................................. 155
CAPÍTULO XVIII ........................................................................................................................................... 158
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE COOPERATIVAS ............................................................................... 158
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE COOP ERATIVAS: A, B Y C ................................................................. 160
DEPARTAMENTO DE REGISTRO DE COOP ERATIVAS Y ACCIONES CORRECTIVAS ............................................. 161
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INTEGRIDAD FINANCIERA DE COOP ERATIVAS .................................... 163
TÍTULO CUARTO .............................................................................................................................................. 164

DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES .............................................................................................. 164
TÍTULO QUINTO............................................................................................................................................... 165
DEL RÉGIMEN LABORAL.................................................................................................................................. 165
TÍTULO SEXTO.................................................................................................................................................. 165
DEL RÉGIMEN ECONÓMICO ........................................................................................................................... 165
TÍTULO SÉPTIMO............................................................................................................................................. 165
FUNCIONES GENERALES ................................................................................................................................. 165
TÍTULO OCTAVO.............................................................................................................................................. 166
ORGANIGRAMAS ............................................................................................................................................ 166
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Reglamento de Organización y Funciones
TÍTULO PRIMERO
ASPECTOS GENERALES
CAPÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión,

objetivos, organización, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como la organización y funciones de las unidades
orgánicas que la conforman.
Artículo 2º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones se sustenta en las disposiciones

de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de
Banca y Seguros – Ley Nº 26702 y sus modificatorias, a la que en adelante y para propósitos de este
Reglamento se denominará Ley General.
De acuerdo con la Ley General, corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras

Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisión de las empresas conformantes del sistema
financiero, del sistema de seguros, de aquellas que prestan servicios complementarios y conexos y de
aquellas otras incorporadas por leyes especiales.
De conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 27328 corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros

y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisión del Sistema Privado de
Administración de Fondos de Pensiones, en concordancia con el Decreto Supremo Nº 054-97-EFy sus
modificatorias, que aprueba el Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administración de
Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 29038 que incorporó a la Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú, en adelante UIF, como unidad especializada de la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde dentro de su competencia,
ejercer las atribuciones y funciones relativas a la prevención y detección del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF en la Ley N° 27693 y en sus normas modificatorias,
el Decreto Legislativo N° 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.
Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N° 1051, las Asociaciones de Fondos
Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT) se encuentran bajo la supervisión y control de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 30822 que modificó la Ley General, corresponde
a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones la
regulación y supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito que solo operan con sus socios y que no
están autorizadas a captar recursos del público u operar con terceros (en adelante, Coopac).
Para propósitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas

de Fondos de Pensiones se denominará en adelante “Superintendencia” y el Superintendente de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominará “Superintendente”.
Artículo 3º.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento aplican a todos los órganos de
la Superintendencia.
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CAPÍTULO II
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS
Artículo 4º.- La Superintendencia es una institución autónoma y con personería jurídica de derecho
público cuyo ámbito de acción, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitución Política
del Perú, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula las competencias,
atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, el Decreto Legislativo N° 1051,
Ley N° 30822 que modificó la Ley General, o por leyes especiales, de manera específica en los aspectos
que le corresponda.
Artículo 5º.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del público, cautelando la
solidez económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su control; velando por que
se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el más
amplio control de todas sus operaciones y negocios, además de denunciar penalmente la existencia de
personas naturales y jurídicas que, sin la debida autorización ejerzan las actividades señaladas en la Ley
General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso,
solicitando la disolución y liquidación del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo con sus
competencias específicas con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, así como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las
Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el pago oportuno de
las indemnizaciones, de acuerdo con las condiciones establecidas en la Ley N° 27181 y en su Reglamento.
CAPÍTULO III
DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES
Artículo 6º.- La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión

de las empresas que conforman el sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de
administración de fondos de pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas incorporadas por la
Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes especiales, de manera específica en los
aspectos que le corresponda.
La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgánica y disposiciones complementarias del

Banco de la Nación, Banco Agropecuario, Corporación Financiera de Desarrollo, Fondo M IVIVIENDA S.A.
y Banco Central de Reserva del Perú; sin perjuicio del ejercicio de la autonomía de este último, no
incluyendo lo referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artículos 83 al 85 de la
Constitución Política del Perú.
Asimismo, a través de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, le
corresponde ejercer la competencia, atribuciones y funciones relativas a la prevención y detección del
lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N° 27693 y en sus normas
modificatorias, el Decreto Legislativo N° 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.
De otro lado, el Decreto Legislativo N° 1051 dispone que las AFOCAT serán reguladas, supervisadas,
fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las atribuciones establecidas en el
artículo 345 y siguientes de la Ley General y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las
empresas de seguros y reaseguros aprobado por Resolución SBS N° 1124-2006. Asimismo, el Decreto
Legislativo faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las
AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones establecidas en la
Ley N° 27181, en sus normas modificatorias y en su Reglamento, así como para establecer la tipificación
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de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en coordinación con el

M inisterio de Transporte y Comunicaciones.
Adicionalmente, la Ley Nº 30822 que modificó la Ley General, faculta a la Superintendencia la regulación,
supervisión, fiscalización y control de las Coopac.
Artículo 7º.- Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:
a) Autorizar la organización y funcionamiento de personas jurídicas que tengan por fin realizar
cualquiera de las operaciones señaladas en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.
b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposición que rige a
los sistemas supervisados, ejerciendo para ello, el más amplio y absoluto control sobre todas las
operaciones, negocios y en general cualquier acto jurídico que las empresas y entidades que los
integran realicen.
c) Ejercer supervisión integral de las empresas de los sistemas supervisados, de las incorporadas
por leyes especiales a su supervisión, así como de las que realicen operaciones complementarias.
d) Fiscalizar a las personas naturales o jurídicas que realicen colocación de fondos en el país.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar útil para el
esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e investigaciones, para
lo cual podrá ordenar su comparecencia, gozando para tal efecto, de las facultades que para esta
diligencia autoriza el Código Procesal Civil.
f) Interpretar, en la vía administrativa sujetándose a las disposiciones del derecho común y a los
principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen a las empresas de
los sistemas supervisados, así como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo
sus decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia.
g) Aprobar o modificar los reglamentos y demás normas que corresponda emitir a la

Superintendencia.
h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos relacionados con las
operaciones señaladas en el Título III de la Sección Segunda de la Ley General; y aprobar las
cláusulas generales de contratación que le serán sometidas por las empresas sujetas a su
competencia, en la forma contemplada en los artículos pertinentes del Código Civil.
i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de seguros, y
servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la supervisión de las mismas, así
como para la aplicación de las leyes de su competencia.
j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se encuentren bajo
supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por la República del Perú
destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisión consolidada

respecto de ellos, de conformidad con el artículo 138 de la Ley General.
l) Disponer la individualización de riesgos por cada empresa de manera separada.
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m) Dictar las normas generales para precisar la elaboración, presentación y publicación de los
estados financieros, y cualquier otra información complementaria, cuidando que se refleje la real
situación económico-financiera de las empresas y entidades supervisadas, y dictar las normas
sobre consolidación de los estados financieros de acuerdo con los principios de contabilidad
generalmente aceptados.
n) Celebrar convenios de cooperación con otras superintendencias y entidades afines de otros países
con el fin de ejercer una mejor supervisión consolidada.
o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisión a efectos de un adecuado

ejercicio de la misma.
p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos señalados en la Ley
General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y cuando la Ley lo disponga.
q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 269 de la Ley del M ercado de Valores, la

Superintendencia podrá dictar pautas de carácter general a las que deberá ceñirse la clasificación
de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en general de aquellos valores
mobiliarios e instrumentos financieros en los que las administradoras de fondos de pensiones
deben invertir los fondos de pensiones.
r) Difundir de manera permanente, a través de medios masivos de comunicación social, los

principales indicadores de resultados del sistema privado de pensiones, los mismos que se
expresarán ordenados en cada caso de mayor a menor, la relación de valores mobiliarios que no
requieren de clasificación de riesgo, y otros que establezcan las normas del sistema privado de
pensiones.
s) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la implementación por parte de los sujetos
obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.
t) Constituirse, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, en Agencia Central

Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones
establecidas por la Ley N° 27693 y sus modificatorias y normas reglamentarias y complementarias,
además de ser el contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra
el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo conforme lo señalado en el numeral 6 del
artículo 3 de la referida ley.
u) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar, fiscalizar, controlar
y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT).
v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar, fiscalizar, controlar
y sancionar a las cooperativas de ahorro y crédito que solo operan con sus socios y que no están
autorizadas a captar recursos del público u operar con terceros.
w) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para salvaguardar los
intereses del público, de conformidad con la Ley General, así como a realizar todas las funciones
no expresamente previstas que se deriven de su calidad de órgano controlador de las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, conforme a lo establecido en el literal q) del
artículo 57 del Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
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TÍTULO SEGUNDO
ESTRUCTURA ORGÁNICA
CAPÍTULO I
ESTRUCTURA ORGÁNICA
Artículo 8º.- La Estructura Orgánica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo

adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente:
Alta Dirección
 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Órgano Consultivo
 Comité de Alta Dirección (CAD)
Órgano de Control Institucional
 Gerencia de Control Institucional (GCI)
Órganos de Asesoría
 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica (SAAJ)

 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos (SAEE)
 Superintendencia Adjunta de Riesgos (SAR)
 Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera (SACM IF)
 Gerencia de Planeamiento y Organización (GPO)
Órganos de Apoyo
 Superintendencia Adjunta de Administración General (SAAG)

 Gerencia de Gestión Humana (GGH)
 Gerencia de Tecnologías de Información (GTI)
 Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones (GAIC)
 Secretaría General (SG)
Órganos de Línea
 Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas (SABM )

 Superintendencia Adjunta de Seguros (SAS)
 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SAAFP)
 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF)
 Superintendencia Adjunta de Cooperativas (SACOOP)
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Artículo 9º.- Los niveles en la estructura orgánica de la Superintendencia son los siguientes:
Niveles
organizacionales Niveles Jerárquicos
Primer Niv el Alta Dirección (Despacho del Superintendente)

Segundo Niv el Órgano Órgano de Órganos de Asesoría: Órganos de Apoy o: Órganos de Línea:
Consultiv o: Control - SAAJ - SAAG - SABM
Comité de Institucional: - SAEE - GGH - SAS
Alta Dirección Gerencia de - SAR - GTI - SAAFP
Control - SACMIF - GAIC - UIF
Institucional - GPO - SG - SACOOP
Tercer Niv el
- - Unidades orgánicas: Intendencias Generales
Cuarto Niv el
- - Unidades orgánicas: Departamentos e Intendencias
TÍTULO TERCERO
FUNCIONES
CAPÍTULO I
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES
Artículo 10º.- El Superintendente es el funcionario de mayor jerarquía, y representa a la

Superintendencia en los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo
delegar o asignar determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos, otros funcionarios y demás
colaboradores de la Superintendencia.
Artículo 11º.- El Superintendente tiene como función básica planear, organizar, dirigir, coordinar, y
evaluar los procesos técnicos de supervisión del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema
privado de pensiones, de las AFOCAT y Coopac; las acciones para la prevención y detección del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo, así como los procesos administrativos de la Institución, a fin
de garantizar el cumplimiento de la misión, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia, en
concordancia con el marco legal que previsto en la Constitución Política del Perú, la Ley General, la Ley
del Sistema Privado de Pensiones, la Ley N° 27693 y demás normativa aplicable.
Artículo 12º.- Son atribuciones específicas del Superintendente, sin perjuicio de las que le
corresponden en su condición de más alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de
las atribuciones institucionales descritas en el artículo 6 del presente Reglamento, las siguientes:
a) Determinar y modificar la estructura orgánica de la Superintendencia.
b) Aprobar y modificar el Reglamento de Organización y Funciones de la Superintendencia y las

demás normas requeridas para su normal y eficiente funcionamiento.
c) Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto anual de la

Superintendencia.
d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarquía; así como, delegar y asignar las funciones que
considere necesarias.
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e) Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o en caso de
cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podrá ejercerse en el caso que se
hubiera iniciado un proceso para remoción del Superintendente, en cuyo caso lo hará el Poder
Ejecutivo.
f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control de la
Superintendencia, con excepción de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
deberán informar a sus Directorios de los créditos, garantías, inversiones y ventas que hubiesen
efectuado.
g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinación de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas a su control,
así como con las sociedades de auditoría y las sociedades clasificadoras de riesgo.
h) Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia, así como fijar
sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos.
i) Celebrar los contratos y demás actos requeridos para el normal desarrollo de las actividades de la
Superintendencia, incluidos los de prestación de servicios para la ejecución de trabajos
específicos, salvo delegación expresa.
j) Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisión bancaria,
financiera, cooperativa, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de capacitación e
intercambio de información en materia de supervisión.
k) Levantar el secreto bancario en el ejercicio de sus funciones de supervisión.
l) Proceder al levantamiento de las garantías hipotecarias que en cumplimiento de las disposiciones

aplicables, se hayan constituido en favor de la Superintendencia.
m) Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la Superintendencia.
n) Las demás que señale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las disposiciones
que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la Superintendencia y las regulaciones
relativas a la prevención y detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo
establecidas en la Ley N° 27693 y en sus normas complementarias, modificatorias y
reglamentarias, así como el control y supervisión de las Asociaciones de Fondos Contra
Accidentes de Tránsito (AFOCAT) y de las cooperativas de ahorro y crédito.
CAPÍTULO II
COMITÉ DE ALTA DIRECCIÓN
Artículo 13º.- El Comité de Alta Dirección es el órgano de consulta de la Superintendencia de Banca,

Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones encargado de emitir opinión, brindar
recomendaciones y asesoramiento a solicitud del Superintendente, sobre aspectos de la gestión estratégica
y administrativa de la Superintendencia y los que se ponga a su consideración.
Artículo 14º.- El Comité de Alta Dirección está conformado por el Superintendente y los
Superintendentes Adjuntos. La Secretaría Técnica está a cargo del Superintendente Adjunto de
Administración General. El Comité de Alta Dirección se reúne a convocatoria del Superintendente.
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Artículo 15º.- La actuación del Comité de Alta Dirección se sustentará en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideración y que servirán para emitir sus opiniones y
de ser el caso recomendaciones. Las materias serán las siguientes:
a) Plan Estratégico de la Institución.
b) Presupuesto Institucional, en el caso que éste se incremente en al menos 5%, respecto al ejercicio
anterior.
c) Política de administración salarial.
d) Política de relacionamiento interinstitucional local e internacional.
e) Afiliación a organismos internacionales y representación institucional.
f) Políticas de líneas de carrera y de retención del talento.
g) M odificaciones a la estructura orgánica a partir del cuarto nivel organizacional.
h) Otras que se le sean encomendadas.
CAPÍTULO III
GERENCIA DE CONTROL INSTITUCIONAL
Artículo 16º.- La Gerencia de Control Institucional es el órgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones con arreglo
a lo establecido en la Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la Contraloría General de la
República, a los lineamientos, políticas y disposiciones establecidas por el Órgano Superior de Control,
cuyo cumplimento es objeto de supervisión permanente por dicho Órgano.
Artículo 17º.- La Gerencia de Control Institucional, es un órgano que depende jerárquicamente del
Superintendente, desempeña sus labores de control con independencia técnica y sujeta a los principios,
atribuciones, y jurisdicción normativa y funcional establecidos por la Contraloría General de la República.
Artículo 18º.- Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes:
a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las unidades orgánicas
de la Superintendencia mediante servicios de control simultáneo y posterior, sobre la base del Plan
Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el control externo por encargo, fundamentalm ente
mediante acciones de control con carácter selectivo y posterior.
b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades orgánicas de la
Superintendencia, que disponga la Contraloría General, así como las requeridas por el
Superintendente previa opinión del mencionado Órgano Superior de Control.
c) Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contraloría General de la
República, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto.
d) Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgánicas de la

Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisión o de incumplimiento;
los resultados serán informados al Superintendente para la adopción de las medidas correctivas
pertinentes.
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e) Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las unidades
orgánicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones contenidas en los informes
resultantes de los servicios de control simultáneo y posterior, comprobando su materialización
efectiva, conforme a los términos y plazos respectivos. Dicha función comprende el seguimiento a
los procesos judiciales y administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de
control.
f) Efectuar control previo y simultáneo, con el propósito de optimizar la supervisión y mejora de los
procesos, prácticas e instrumentos de control interno, sin que ello genere prejuzgamiento u opinión
que comprometa el ejercicio de su función, vía el control posterior.
g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores públicos y ciudadanía
en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgánicas de la Superintendencia,
otorgándose el trámite que corresponda a su mérito, conforme a las disposiciones emitidas sobre
la materia.
h) Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobación correspondiente.
i) Efectuar auditorías a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia, así como

a la gestión de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la Contraloría General.
j) Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultáneo y posterior a la Contraloría
General, así como a la Superintendencia.
k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contraloría General para la ejecución de sus servicios de
control en el ámbito de la Superintendencia.
l) Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la

Superintendencia, por parte de las unidades orgánicas y personal de ésta.
m) Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional de las
normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de
los funcionarios y servidores públicos.
n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro Institucional de Asignación de Personal, del M anual
de Organización y Funciones y del Reglamento de Organización y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efectúe de conformidad con
las disposiciones respectivas.
o) Promover la capacitación continua del personal de la unidad orgánica, incluida la jefatura, a través
de la Escuela Nacional de Control de la Contraloría General o de cualquier otra institución
universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control
gubernamental, la administración pública y aquellas materias afines a la gestión de las
organizaciones.
p) M antener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposición de la Contraloría

General durante un periodo de diez (10) años, los informes de control, papeles de trabajo,
denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional de la Gerencia de Control
Institucional.
q) Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus servicios de control se realice de
conformidad con las disposiciones de la materia.
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r) Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contraloría General de la República.
CAPÍTULO IV
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORÍA JURÍDICA
Artículo 19º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es el órgano encargado de brindar

asesoría a los demás órganos de la Institución y emitir opinión como instancia superior, en materias de
carácter legal bajo competencia de la Superintendencia. Se encarga también del proceso de elaboración
de las normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control de las
personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado, sistemático y eficiente que
tienda a preservar la solidez económica y financiera de los supervisados, así como respecto de los sujetos
obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los que intervenga
y supervisar los procesos de liquidación a su cargo, con las excepciones dispuestas por el Superintendente,
así como de identificar, verificar e intervenir a aquellas personas, que sin autorización de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y reguladas por esta
Superintendencia, incluyendo la ejecución de medidas administrativas de clausura de locales, previa
verificación de incumplimientos normativos.
Adicionalmente, se encarga de la supervisión legal de las empresas que operan en el sistema financiero,
de seguros y privado de pensiones, del proceso de aprobación administrativa de cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas de los contratos de servicios financieros aprobados y/o registrados, de
la administración del registro de contratos de servicios financieros, de la identificación de cláusulas abusivas
y elaboración de modelos de cláusulas para su aprobación mediante norma de carácter general.
También se encarga de apoyar en la identificación y análisis de riesgos de lavados de activos y

financiamiento del terrorismo, así como de representar a la Superintendencia en las negociaciones para la
firma de acuerdos internacionales sobre servicios financieros.
Artículo 20º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es un órgano dependiente jerárquica

y funcionalmente del Superintendente.
Artículo 21º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las siguientes:
Proceso de Nivel 0: Regulación
a) Elaborar, diseñar y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa emitir a la
Superintendencia, en coordinación con los órganos internos vinculados con la materia de las
mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinámica de sus
operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estándares internacionales de supervisión
y regulación, así como a los sujetos obligados según la legislación de prevención y detección del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se consideren
necesarios para la adecuada regulación de los supervisados, de los sujetos obligados según la
legislación de prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y del
funcionamiento de la Superintendencia.
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c) Elaborar y actualizar permanentemente compendios de las normas vigentes emitidas por la

Superintendencia, agrupados según la naturaleza de las operaciones de los supervisados, así
como centralizar información sobre legislación comparada especializada de otros países y de
organismos internacionales de supervisión, que orienten la emisión de normas dentro del contexto
de globalización de la economía.
d) Participar y coordinar el diseño de nuevos marcos regulatorios para los sistemas supervisados y
para los sujetos obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos y
Proceso de Nivel 0: Supervisión
e) Establecer los lineamientos, políticas y procedimientos para la supervisión legal de las empresas
bajo el control de la Superintendencia, los procesos de intervención y régimen de vigilancia,
elaborar los informes técnicos a pedido de las autoridades que resuelven denuncias contra
empresas supervisadas y en otros casos especiales que sean requeridos, tomando en cuenta los
lineamientos vigentes para la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
conforme a lo establecido en la Ley General y normas vigentes.
f) Supervisar los procesos de liquidación de empresas, en el marco de lo establecido en la Ley

General y en el “Reglamento de los Regímenes Especiales y de la Liquidación de las Empresas
del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros”, sus modificatorias o sustitutorias, supervisando
el adecuado cumplimiento por parte de las personas o empresas liquidadoras, de las acciones y
obligaciones estipuladas o derivadas del contrato de locación de servicios suscrito con la
Superintendencia, en representación de la empresa en liquidación. Se exceptúan los procesos de
liquidación que determine el Superintendente.
g) Supervisar los procesos de liquidación de los Fondos de las AFOCAT, en el marco del
“Reglamento de Supervisión de las Asociaciones de Fondos Regionales o Provinciales contra
Accidentes de Tránsito y de Funcionamiento de la Central de Riesgos de Siniestralidad derivada
de Accidentes de Tránsito”, aprobado mediante D.S N° 040-2006-M TC y sus modificatorias,
supervisando que los Liquidadores de los Fondos realicen de manera oportuna y adecuada el
cumplimiento de las obligaciones y facultades que para este efecto se señalan en dichas normas
y en la resolución que los designe. Se exceptúan los procesos de liquidación que determine el
Superintendente.
h) Aprobar las cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas de los contratos de

servicios financieros que las empresas presenten para aprobación y registrar dichos contratos y
las notas técnicas.
i) Disponer la suspensión de la comercialización de pólizas de seguros, cuando las empresas no

hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia.
j) Administrar los Registros de Contratos de Servicios Financieros y la difusión de información sobre

los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas.
k) Supervisar el cierre de los locales de las personas naturales y jurídicas dedicadas a la compra y
venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crédito, préstamos y empeño que
ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el “Registro de Empresas y Personas que
efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de M oneda”.
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l) Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisión de las liquidaciones que sean

encargadas, así como de la gestión legal de las empresas, o sus modificaciones, y requerir los
cambios que resulten necesarios para su mejora.
m) Proponer a los órganos competentes, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos administrativos
sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean
detectadas en el ejercicio de sus funciones.
Proceso de Nivel 0: Prevención y detección
n) Aprobar el plan anual de prevención, supervisión e identificación de las personas naturales o

jurídicas con algún grado de informalidad o incumplimiento de la legislación vigente sobre la
materia.
o) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y cierre de las personas naturales
o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados, sin la autorización
correspondiente.
p) Supervisar la aplicación de las sanciones previstas en la Ley, en relación a actividades informales

en los sistemas supervisados, y proceder a la clausura de locales, solicitar su disolución y
liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas naturales o jurídicas que ejercen
actividades señalas en la Ley General sin contar con la debida autorización.
Proceso de Nivel 0: Comunicación y relaciones interinstitucionales
q) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros, acuerdos, tratados

y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito de competencia de la
Superintendencia.
r) Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideración el

Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.
s) Participar en las labores de coordinación parlamentaria a cargo de la Gerencia de Asuntos

Internacionales y Comunicaciones, en materia de proyectos de ley, dictámenes, informes y otros
documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el ámbito de
actuación de la Superintendencia.
t) Apoyar la difusión de las actividades contra la informalidad financiera en los sistemas

supervisados, a través de los medios de comunicación, de entidades privadas y del Estado.
Proceso de Nivel 0: Asesoría y defensa legal
u) Presentar para consideración del Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las
atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las
empresas supervisadas.
v) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Institución, en materias de

carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los informes y
recomendaciones correspondientes.
w) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condición de demandante o

demandada, denunciante o denunciada, así como organizar y actualizar la información y
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documentación de respaldo sobre las diligencias y demás acciones realizadas respecto a dichas
demandas o denuncias, para permitir un eficiente control y seguimiento de las mismas y la
oportuna información sobre su estado.
x) Emitir opinión y absolver las consultas internas relacionadas con aspectos legales y regulatorios
de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideración, y elaborar los
informes técnicos a que se refiere la cuarta disposición final y complementaria de la Ley General.
Proceso de Nivel 0: Servicios institucionales
y) Emitir opinión y absolver las consultas externas relacionadas con aspectos legales y regulatorios
de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideración, y elaborar los
informes técnicos a que se refiere la cuarta disposición final y complementaria de la Ley General.
Artículo 22º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica está conformada por las siguientes
unidades orgánicas:
a) Departamento de Asesoría y Supervisión Legal
b) Departamento de Regulación
c) Departamento de Asuntos Contenciosos
d) Departamento de Asuntos Institucionales y Sanciones
DEPARTAMENTO DE ASESORÍA Y SUPERVISIÓN LEGAL
Artículo 23º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría

Jurídica, encargada de brindar asesoría jurídica y emitir opinión en asuntos de carácter legal relacionados
a la función de supervisión, así como asesorar en la tramitación de los procedimientos administrativos
sancionadores en segunda instancia.
Asimismo, realiza la supervisión legal de las empresas que operan en los sistemas supervisados, en
coordinación con los órganos que participan en la supervisión, realizando propuestas regulatorias, así como
el inicio de los procedimientos administrativos sancionadores que resulten de esta labor.
Igualmente, se encarga de gestionar el procedimiento de aprobación de cláusulas generales de

contratación y condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, su aprobación administrativa
y registro.
Finalmente, se encarga de emitir opinión sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte u
otros que tengan incidencia en los sistemas supervisados y en la regulación aplicable a los sujetos
obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artículo 24º.- Son funciones del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal las siguientes:
a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de normas y/o
leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulación de los supervisados y de los
sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
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b) Proponer y coordinar con el Departamento de Regulación, u otros que resulten competentes, la

elaboración, mejora y/o modificación de normas y/o leyes aplicables a las empresas supervisadas,
así como opinar sobre los proyectos de modificación regulatoria y/o legal relacionadas a la
supervisión.
c) Elaborar los comentarios que se le requieran, sobre las normas expedidas que se encuentren en
el ámbito de sus competencias.
d) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para la supervisión legal
y para el registro de contratos de servicios financieros.
e) Dirigir y coordinar con los órganos competentes, las acciones de supervisión in situ para la
supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia, participando en las
inspecciones.
f) Dirigir y coordinar con los órganos competentes, las acciones de supervisión extra situ para la
supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.
g) Participar en el diseño de metodologías para la clasificación de las empresas basada en riesgos,

en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.
h) Proveer información necesaria referida a la supervisión legal para la clasificación de empresas.
i) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

especiales, en el ámbito de su función.
j) Dirigir y coordinar los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de contratación y

condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, para la verificación de su
adecuación al marco legal vigente y su aprobación por la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica.
k) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios y lineamientos

en materia de aprobación de cláusulas generales de contratación y modelos de pólizas, así como
para la identificación de cláusulas que por ser contrarias a lo dispuesto en las normas cuyo
cumplimiento se encuentre bajo la competencia de la Superintendencia, resulten abusivas.
l) Establecer los lineamientos para la elaboración de modelos de cláusulas generales de contratación

y proponer su aprobación a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica mediante norma de
carácter general, a fin de que sean adoptados por las empresas una vez publicados por la
Superintendencia.
m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica que se suspenda la comercialización

de las pólizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones
formuladas por la Superintendencia.
n) Registrar los modelos de pólizas que disponga la normativa, así como las notas técnicas que
remiten las empresas de seguros como sustento del cálculo de las primas aplicables a los nuevos
productos que solicitan registrar y sus modificaciones. Asimismo, registrar las notas técnicas que
hayan sufrido modificaciones a raíz de la revisión posterior que efectúa el Departamento de
Supervisión Actuarial de la Superintendencia Adjunta de Seguros.
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o) Proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de exposición de las

empresas supervisadas a contingencias legales, tales como registro de provisiones, entre otros
que correspondan al ámbito de sus funciones.
p) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios, lineamientos

y procedimientos para la supervisión de la gestión del riesgo legal, aprobación y/o registro de
contratos de servicios financieros, así como mantenerlos actualizados con relación a los avances
registrados a nivel internacional.
q) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y

herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el objetivo de
realizar un mejor desempeño de sus funciones.
r) Proponer a los órganos competentes, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

s) Asesorar en la tramitación de los procedimientos administrativos sancionadores en segunda

instancia.
t) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se tome
conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que merezcan su
atención.
u) Atender requerimientos del M inisterio Público y Poder Judicial elaborando el Informe Técnico
respectivo (Cuarta disposición final y complementaria de la Ley General).
v) Atender consultas sobre materia legal, provenientes del Congreso y otras entidades del Estado,
entidades privadas y organismos internacionales sobre la supervisión.
w) Emitir opinión y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del público,
relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la Superintendencia sobre la
supervisión de los sistemas supervisados, así como de los sujetos obligados respecto a la
prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
x) Brindar asesoría al Superintendente y demás órganos de la Institución, en materias de carácter

legal bajo competencia de la Superintendencia sobre la función de supervisión, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.
y) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, los

requerimientos de información relacionados con aspectos legales de su competencia,
provenientes de los distintos órganos de la Superintendencia, así como de otros organismos
públicos.
z) Emitir opinión y absolver las consultas internas relacionadas con aspectos de la supervisión de
competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideración.
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aa) Presentar para su consideración al Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las
atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las
personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de la prevención y detección del lavado
de activos y financiamiento del terrorismo.
bb) Emitir opinión legal respecto de las solicitudes de autorización contempladas en el Texto Único de
Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA) relativas a constitución de
empresas, emisión de valores, modificaciones de estatutos y demás actos societarios relevantes
que sometan a consideración las empresas supervisadas.
cc) M antener un compendio sistematizado de las posiciones jurídicas emitidas por el Departamento
de Asesoría y Supervisión Legal.
dd) Emitir opinión y absolver las consultas externas relacionadas con aspectos de la supervisión de
DEPARTAMENTO DE REGULACIÓN

Jurídica, encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en coordinación
con las unidades orgánicas que correspondan, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo
en cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estándares
internacionales de supervisión y regulación, así como a los sujetos obligados respecto a la prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artículo 26º.- Son funciones del Departamento de Regulación las siguientes:
a) Proponer, elaborar y actualizar, según corresponda, en coordinación con las unidades orgánicas
vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben emitir para preservar la
solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, así como para la adecuada reglamentación
de las leyes que se dicten en materia de competencia de la Superintendencia.
b) Diseñar la versión final de las normas para prepublicación, tramitar el visto bueno de los órganos
involucrados con el contenido de la norma, así como disponer y verificar su adecuada
prepublicación.
c) Enviar comunicaciones a los gremios, entidades de gobierno y otras asociaciones, haciendo de su

conocimiento la prepublicación de las normas, para la presentación de comentarios, indicando la
fecha hasta la cual pueden remitirlos.
d) Formular las normas para su publicación, tramitar el visto bueno de los órganos involucrados, así
como coordinar y verificar su publicación.
e) Centralizar información sobre legislación comparada especializada de otros países, así como de
los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comité de Supervisión Bancaria
de Basilea, Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) y por otros organismos
internacionales de supervisión, así como de prevención del lavado de activos y/o financiamiento
del terrorismo, para orientar el proceso de emisión de normas.
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f) Realizar estudios, emitir informes, así como formular y revisar proyectos de emisión y/o
modificación de leyes necesarias para la adecuada regulación de los supervisados y de los sujetos
obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
g) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos la evaluación del impacto en

los supervisados y en los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones de la regulación
emitida por la Superintendencia.
h) Establecer mecanismos de coordinación con las unidades orgánicas encargadas de la función de

supervisión, para detectar necesidades de regulación.
i) Apoyar en la formulación y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de regulación

de los sistemas supervisados y de modificación de anexos y reportes de las empresas
supervisadas, que le presenten los diversos órganos de la Institución.
j) Participar, cuando se le requiera, en la formulación de propuestas de mecanismos que eviten

conductas no competitivas en el mercado.
k) Coordinar y participar, según corresponda, en el diseño de nuevas metodologías de regulación y

supervisión, así como en el desarrollo de lineamientos de regulación de los sistemas supervisados.
l) Participar, con las unidades orgánicas correspondientes, en la elaboración y/o modificación de

formatos relacionados a la solicitud de información a los supervisados con fines de control.
m) Atender consultas del Congreso de la República y otras entidades del Estado, entidades privadas,
organismos internacionales y empresas supervisadas referidas a temas regulatorios.
n) Coordinar y emitir la opinión sobre los proyectos de ley del Congreso de la República y otros
proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.
o) Realizar estudios de investigación sobre las actividades y la regulación de los sistemas

supervisados y regulados, así como de los sujetos obligados respecto de la prevención y detección
del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de sustento de las regulaciones
que se emitan.
p) Apoyar, cuando se le requiera, en el diseño de nuevos instrumentos de política económica e

inclusión financiera.
q) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros, acuerdos, tratados

y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito de competencia de la
Superintendencia.
r) Apoyar cuando se le requiera, en la elaboración, revisión y aprobación de proyectos de

cooperación técnica y convenios en lo que corresponde al contenido regulatorio.
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s) Coordinar con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones a efectos de apoyar,

colaborar y/o participar en las labores relacionadas al sustento, evaluación y opinión de proyectos
de ley, dictámenes, informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a
aspectos normativos en el ámbito de actuación de la Superintendencia.
t) Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusión interna y externa
del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia.
u) Emitir opinión y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto a la
regulación aplicable al sistema financiero, sistema de seguros, sistema privado de pensiones y
demás personas supervisadas, así como a los sujetos obligados respecto a la prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, emitida por la Superintendencia.
v) Apoyar la labor de los órganos encargados de la supervisión in situ y extra situ, mediante la
absolución de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas objeto de
supervisión.
w) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos sobre las disposiciones

vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas según la naturaleza de las operaciones de
los supervisados.
x) Coordinar la formulación y actualización de los planes de cuentas de los supervisados y absolver

las consultas sobre el contenido de dichos planes.
y) Participar en la actualización de la Base de Datos de los M anuales de Contabilidad y Planes de

Cuentas de los sistemas supervisados y realizar seguimiento de las actualizaciones.
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS

Jurídica, encargada de ejercer la representación judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la condición de
demandante, demandada, denunciante o parte civil. También está encargado de la supervisión de los
procesos de liquidación a cargo de la Superintendencia, con excepción de aquellos que determine el
Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e intervenir a aquellas personas naturales
o jurídicas, que sin autorización de la Superintendencia, realicen actividades que son propias de las
entidades supervisadas y reguladas por esta Superintendencia.
Artículo 28º.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:
a) Propiciar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración

y/o modificación de normas técnicas que tiendan a realizar un proceso de liquidación efectivo y
eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y jurídicas acreedoras, así como emitir
opinión sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto
e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisión que se encuentren en liquidación.
b) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el marco

regulatorio para la elaboración y/o modificación de normas técnicas, orientadas a realizar una
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mejor identificación, verificación y calificación de actividades consideradas como intermediación

financiera ilegal o intermediación de seguros ilegal y omisión de inscripción en el “Registro de
Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de M oneda”.
c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas sometidas a su supervisión que se encuentren en
liquidación, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los Regímenes
Especiales y de la Liquidación de las Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros,
sus modificatorias o sustitutorias, así como las normas vinculadas al sistema de prevención de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Además de la aplicación de procesos, manuales
técnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular.
d) Realizar la evaluación de la situación financiera y gestión de las empresas en liquidación.
e) Participar en el proceso de selección de la empresa liquidadora o persona natural a cargo de un

proceso de liquidación, así como en la cancelación o renovación correspondiente contrato de
locación de servicios y supervisar el adecuado cumplimiento por parte de éstas, de las acciones y
obligaciones estipuladas o derivadas del contrato.
f) Supervisar la gestión de los liquidadores para el término del proceso de liquidación en un plazo
razonable, realizando el seguimiento de las acciones de avance de cierre, la recuperación de
deudas y realización de activos, así como la utilización de los recursos en el pago de acreencias
y los gastos del proceso. Igualmente, el seguimiento en la gestión de procesos judiciales y
administrativos, el registro contable adecuado de las operaciones, el archivo de la documentación
y la transparencia del proceso, entre otros.
g) Elaborar y ejecutar el plan anual de inspecciones a las empresas sometidas a su supervisión,

conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
h) Evaluar la idoneidad moral y técnica de los liquidadores y del personal de las liquidaciones,
teniendo en consideración los lineamientos vigentes para la prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la Ley General y normas vigentes.
i) Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementación de las recomendaciones

formuladas a las empresas en liquidación en las inspecciones, evaluando los descargos y/o
respuesta al informe de inspección.
j) Supervisar a la persona natural o jurídica encargada de la empresa en liquidación para que realice
el seguimiento de las observaciones para la implementación de las recomendaciones formuladas
por auditoría externa.
k) Evaluar, con participación de los órganos técnicos especializados, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidación, asignadas en el TUPA de la
Superintendencia.
l) Proponer, en coordinación con el órgano técnico especializado, a los Liquidadores del Fondo
administrado por una Asociación de Fondos contra Accidentes de Tránsito sancionada por la
Superintendencia.
m) Supervisar, a los Liquidadores del Fondo administrado por una Asociación de Fondos contra
Accidentes de Tránsito sancionada por la Superintendencia, aplicando los requerimientos y
medidas de control previstos para la supervisión de las empresas en liquidación, en lo que fuere
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aplicable, privilegiando el seguimiento de la gestión y el avance oportuno de las acciones que

permitan la determinación del Listado Final de los beneficiarios y su pronto pago.
n) Evaluar la autorización de venta de cartera y/o la cesión de derechos de créditos u obligaciones.
o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, las sanciones que establece la Ley
General, cuando se comprueben las faltas de orden contractual, administrativo o financiero,
cometidas por las personas naturales o jurídicas encargadas del proceso de liquidación.
p) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y

herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el objetivo de
realizar una supervisión efectiva, proactiva y moderna de la liquidación.
q) Gestionar, a través de entidades con las que se tiene convenio de colaboración, el cobro de las
sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no hayan sido canceladas,
apoyando, de ser necesario, en la realización de cobranza coactiva.
r) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de los procesos
a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la situación y estado de los
mismos.
s) Emitir el Boletín de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos.
Proceso de Nivel 0: Prevención y Detección
t) Formular y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, el plan anual de

prevención, supervisión e identificación de las personas naturales o jurídicas, a efectos establecer
el grado de informalidad o incumplimiento de la legislación vigente sobre la materia, con la finalidad
de lograr la disminución de tales actividades en los sistemas supervisados.
u) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y/o registro de las personas
naturales o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados, sin la
autorización correspondiente.
v) Evaluar las denuncias sobre el ejercicio de actividades informales en los sistemas supervisados,
proponiendo en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la aplicación
de las sanciones previstas en la Ley y proceder, previa autorización, a la intervención y clausura
de locales, solicitar su disolución y liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas
naturales o jurídicas que ejercen actividades señalas en la Ley General sin contar con la debida
autorización.
w) Verificar la información proporcionada por otros órganos especializados de la Superintendencia, u

obtenida por iniciativa propia, sobre las personas naturales y jurídicas dedicadas a la compra y
venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crédito, préstamos y empeño que
ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el “Registro de Empresas y Personas que
efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de M oneda”, formular el informe respectivo y,
previa autorización, proceder al cierre del local, cuando corresponda.
x) Coordinar con el M inisterio Público, Poder Judicial, Policía Nacional y demás organismos que
correspondan, las acciones legales pertinentes, orientadas a realizar la intervención de los locales
donde se realizan actividades no autorizadas.
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y) Dirigir las intervenciones a los locales de las personas naturales o jurídicas que efectúen
actividades identificadas como informales, para lo cual coordinará con los diferentes órganos de
la Superintendencia la conformación de los equipos que participarán en la intervención a su cargo.
z) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y

herramientas de análisis a efectos de prevenir, regular y sancionar actividades de informalidad en
los sistemas supervisados, así como la omisión de registro de personas y empresas que realizan
operaciones financieras o de cambio de moneda.
aa) Promover iniciativas y difundir las actividades contra la informalidad financiera, a través de los
medios de comunicación, gremios, asociaciones, entidades privadas y entidades del Estado, con
la finalidad de prevenir y resguardar los intereses del público en el ámbito de los sistemas
financiero y de seguros.
bb) Formular y proponer normas y procedimientos administrativos internos y responsabilidades de

cada órgano, que intervienen en la adecuada identificación de las actividades informales en los
sistemas.
cc) Asesorar y emitir opinión a los diferentes órganos de la Superintendencia en el campo de su

competencia.
dd) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles,

constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales, arbitrales y otros, en todas las
instancias.
ee) Iniciar en representación de la Superintendencia, acciones civiles, contencioso administrativas,

penales, y otros.
ff) Contestar a nombre de la Superintendencia demandas derivadas de procesos constitucionales,

civiles, contenciosos administrativos, laborales y otros.
gg) Solicitar información para la atención de procesos judiciales y arbitrales y dar respuesta a
documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.
hh) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evalúe la procedencia de
nuevos requerimientos de incorporación al régimen de la Ley N° 20530 y determinación de
pensión.
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS INSTITUCIONALES Y SANCIONES

Jurídica, encargada de brindar asesoría jurídica y emitir opinión en asuntos de carácter legal relacionados
a la administración y gestión pública, tales como finanzas, contrataciones, recursos humanos, presupuesto,
sistema de control gubernamental, entre otros; asimismo, en materia de requerimientos de acceso a la
información pública, tratamiento de datos personales, y otras leyes aplicables a la Institución.
Asimismo, brinda asesoría jurídica y emite opinión en la tramitación de los procedimientos administrativos
sancionadores en primera instancia; resolución de quejas funcionales, acciones disciplinarias, entre otros.
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Además, se encarga de desarrollar la función de cumplimiento normativo de la Institución, así como de

revisar y dar conformidad legal a los contratos y convenios que celebre la Superintendencia.
Adicionalmente, se encarga de emitir opinión sobre los proyectos normativos y directivas internas
correspondientes a los temas de su competencia.
Artículo 30º.- Son funciones del Departamento de Asuntos Institucionales y Sanciones las siguientes:
a) Proponer modificaciones a normas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo, en el ámbito de sus funciones.
b) Brindar asesoría y emitir opinión legal en la tramitación de los procedimientos administrativos

sancionadores iniciados contra los supervisados, en la primera instancia, así como respecto a
requerimientos, diligencias y recursos administrativos que se presenten, siempre que no impliquen
la tramitación de la segunda instancia administrativa.
c) Emitir opinión y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del público,
relacionadas con las materias de su competencia.
d) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, entidades privadas y
organismos internacionales en materias bajo el ámbito de su competencia.
e) Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideración el

Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.
f) Gestionar los requerimientos de contratación de asesores legales externos que se requieran.
g) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Superintendencia en materias

de carácter legal sobre la administración y gestión pública, emitiendo los informes y
recomendaciones correspondientes.
h) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, los

requerimientos de información relacionados con aspectos legales de su competencia,
provenientes de los distintos órganos de la Superintendencia, así como de otros organismos
públicos.
i) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos legales de
j) M antener un compendio sistematizado de las posiciones jurídicas emitidas por el Departamento

de Asuntos Institucionales y Sanciones.
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k) Evaluar, desde el punto de vista legal, la aplicación de las normas legales que incorporan en su
alcance a la SBS.
l) Brindar capacitaciones internas sobre las disposiciones legales aplicables a la administración y

gestión pública que se requieran para facilitar su cumplimiento interno.
CAPÍTULO V
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS ECONÓMICOS
Artículo 31º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es el órgano que se encarga de

realizar estudios e investigaciones de los aspectos económicos, financieros, de seguros y de pensiones,
relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones vigentes o por emitirse; de
emitir opinión respecto a la factibilidad de constitución de nuevas empresas, así como de nuevas
operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la transparencia de información de los
sistemas supervisados; de diseñar y proponer estrategias para incrementar la inclusión financiera en el país
y de mantener vínculos con otros organismos de supervisión nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza
en forma continua estudios e investigaciones sectoriales de los aspectos económicos y financieros.
Artículo 32º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es un órgano dependiente

jerárquica y funcionalmente del Superintendente.
Artículo 33º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos las siguientes:
a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e impacto

económico, ex ante y ex post, de la regulación de las empresas supervisadas, en el ámbito de
actuación de la Superintendencia.
b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de regulación, en

tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación sobre los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones.
c) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión financiera

en el país.
d) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos regulatorios
y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas supervisados, así como
realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su implementación.
e) Conducir los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación de los diferentes
órganos de la Superintendencia, que contengan o impliquen un análisis económico y/o financiero
o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
f) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de reportes

que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el comportamiento de los
sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
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g) Conducir la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o estadísticos que

podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, sistema de seguros y sistema
privado de pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.
h) Participar en los procesos de autorización para la organización, transformación, fusión, escisión y

reorganización de empresas de los sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones, a
través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos
procesos requieran de una evaluación económica.
i) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos financieros, a

través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos
procesos requieran de una evaluación económica.
j) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un análisis

económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
k) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la Superintendencia a través

de la edición de las publicaciones académicas sobre temas económicos y financieros y/o la
organización de eventos, cuando sean necesarios.
l) Fomentar la transparencia de la información mediante la coordinación del contenido, organización,

elaboración y publicación oportuna de indicadores financieros, y demás estadística de los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones, con excepción de la información vinculada a
protección del consumidor.
m) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica del nivel
de inclusión financiera en el país.
n) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia, emitiendo

informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.
o) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con banca,
microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.
p) Coordinar las propuestas de realización de encuestas referidas a los sistemas financiero, de

seguros y privado de pensiones; emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello
sea requerido por algún órgano de la Superintendencia; y administrar centralizadamente un
repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las encuestas.
q) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesario, metodologías y lineamientos de

regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
r) Fomentar los vínculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias

responsables del manejo de la política económica y financiera del país, con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con instituciones
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financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando así lo determine la Alta

Dirección.
Artículo 34º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos está conformada por las siguientes
a) Departamento de Análisis del Sistema Financiero
b) Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional
c) Departamento de Análisis de M icrofinanzas
d) Departamento de Investigación Económica
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
Artículo 35º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios

Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que está expuesto el sistema
financiero, así como diseñar y elaborar la información estadística que corresponde al mencionado sistema.
Artículo 36º.- Son funciones del Departamento de Análisis del Sistema Financiero las siguientes:

económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito del sistema financiero.

tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación, así como participar,
cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa relativa al sistema financiero.

en el país, en el ámbito del sistema financiero.
d) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de política

económica relacionados al sistema financiero.
e) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del sistema
financiero, que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y estadístico.
f) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de reportes de

análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema financiero.
g) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y reorganización

de empresas del sistema financiero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando
dichos procesos requieran de una evaluación económica.
h) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas del sistema financiero, a

través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una
evaluación económica.
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i) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos financieros, a

través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas del sistema
financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
j) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema financiero que contengan o impliquen
un análisis económico, financiero y/o estadístico.
k) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo del tipo de cambio y las tasas de interés
de mercado del sistema financiero.
l) Contribuir con la transparencia de información a través de la elaboración y publicación de

indicadores financieros y demás estadística del sistema financiero, con excepción de la
información vinculada a protección del consumidor.
m) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e instituciones en
general, referidas a la información estadística en el ámbito del sistema financiero.
n) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el sistema

financiero.
o) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema financiero, en materia económica y

financiera.
p) Colaborar con los diferentes órganos en el mejoramiento y control de calidad de la información

reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones estadísticas sobre el
sistema financiero.
q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia, emitiendo

informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema financiero.
r) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos, proponer y

diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas del sistema financiero.
s) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema financiero.
t) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por algún órgano
de la Superintendencia.
u) M antener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la política
económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la Alta Dirección.
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DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DE LOS SISTEMAS ASEGURADOR Y PREVISIONAL

Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que están expuestos los
sistemas de seguros y privado de pensiones, así como diseñar y elaborar la información estadística
correspondiente a dichos sistemas.
Artículo 38º.- Son funciones del Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional
las siguientes:

económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito de los sistemas de seguros y privado
de pensiones.

tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación, así como participar, cuando
lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa relativa a los sistemas de seguros y
privado de pensiones.

en el país, en el ámbito de los sistemas de seguros y privado de pensiones.

económica relacionados a los sistemas de seguros y privado de pensiones.
e) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia de los
sistemas de seguros y privado de pensiones, que contengan o impliquen un análisis económico,
financiero y/o estadístico.

análisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los sistemas de seguros y privado de
pensiones.
g) Analizar eventos y temas de interés relacionados a los sistemas de seguros y privado de

pensiones, en materia económica y financiera.
h) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y reorganización

de empresas de los sistemas asegurador y privado de pensiones, a través de la evaluación del
estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluación económica.
i) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas de los sistemas asegurador

y privado de pensiones, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos
procesos requieran de evaluación económica.
j) Participar en los procesos de autorización de emisión de nuevos instrumentos financieros, a través

de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas de los sistemas
asegurador y privado de pensiones cuando dichos procesos requieran de una evaluación
económica.
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k) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos, proponer y

diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas específicos de los
sistemas de seguros y privado de pensiones.
l) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión de los sistemas de seguros y privado de

pensiones que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y estadístico.
m) Efectuar el proceso de cálculo de los factores de actualización para el pago de la Deuda Previsional
esté o no sujeta al Régimen de Reprogramación de pago de los aportes previsionales (REPRO),
del factor de financiamiento para el pago de Deuda Previsional sujeta a los REPRO y del factor de
actualización de pensiones, así como el cálculo de la Remuneración M áxima Asegurable y el
monto máximo de Gastos de Sepelio.
n) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e instituciones en
general, referidas a información estadística, en el ámbito de los sistemas de seguros y privado de
pensiones.
o) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación de

indicadores financieros y demás estadística de los sistemas de seguros y privado de pensiones,
con excepción de la vinculada a protección del consumidor.
p) Colaborar con los diferentes órganos de la Superintendencia en el mejoramiento y control de

calidad de la información reportada por las empresas supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre los sistemas de seguros y privado de pensiones.
q) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre los sistemas de

seguros y privado de pensiones.
r) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por algún órgano
s) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia, emitiendo

informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los sistemas de seguros y privado de
pensiones.
t) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas de seguros y privado de
pensiones.
u) M antener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la política
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DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS DE MICROFINANZAS

Económicos, encargada de proponer políticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusión financiera
y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que están expuestas las
Instituciones M icrofinancieras, así como diseñar y elaborar la información estadística e indicadores
correspondientes a los niveles de inclusión financiera y a las Instituciones M icrofinancieras.
Artículo 40º.- Son funciones del Departamento de Análisis de M icrofinanzas las siguientes:
a) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión financiera

en el país.
b) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e impacto

económico, ex ante y ex post, de la regulación en el ámbito del sistema microfinanciero.
c) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de regulación, en

tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación, así como participar,
cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa relativa al sistema
microfinanciero.

económica relacionados al sistema microfinanciero y a la inclusión financiera.
e) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del sistema
microfinanciero y de la inclusión financiera, que contengan o impliquen un análisis económico,
financiero y/o estadístico.

análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema microfinanciero.
g) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema microfinanciero, en materia económica

y financiera.
h) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y reorganización

de empresas del sistema microfinanciero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad,
cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
i) Participar en los procesos de autorización para la organización de empresas del sistema

microfinanciero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos
requieran de una evaluación económica.
j) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos financieros, a

través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas del sistema
microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.
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k) Colaborar con los diferentes órganos en el mejoramiento y control de calidad de la información

reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones estadísticas sobre el
sistema microfinanciero.
l) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema microfinanciero que contengan o

impliquen un análisis económico, financiero y/o estadístico.
m) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación de

indicadores financieros y demás estadística del sistema microfinanciero, con excepción de la
información vinculada a protección del consumidor.
n) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el sistema

microfinanciero, así como las relacionadas a la inclusión financiera.
o) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo de las tasas de interés del sistema
microfinanciero.
p) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e instituciones en
general, referidas a la información estadística del sistema microfinanciero y de la inclusión
financiera del país.
q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia, emitiendo

informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema microfinanciero y a la inclusión
financiera.
r) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica del nivel
de inclusión financiera en el país, en coordinación con el Departamento de Análisis del Sistema
Financiero, el Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional y con otros
órganos cuando lo amerite.
s) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos, proponer y

diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre el sistema microfinanciero y
la inclusión financiera.
t) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,

metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema microfinanciero.
u) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por algún órgano
v) M antener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la política
económica y financiera del país y del exterior, representando a la Superintendencia cuando así lo
disponga la Alta Dirección.
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DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIÓN ECONÓMICA

Económicos, encargada de brindar asesoría técnica a la Superintendencia, mediante el análisis macro y
microeconómico de temas relacionados al sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de
pensiones y aspectos económicos en general, a fin de apoyar en el proceso de toma de decisiones, el
diseño de instrumentos de política económica y financieras y en los planes de rehabilitación y
fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados.
Artículo 42º.- Son funciones del Departamento de Investigación Económica las siguientes:

económico, ex ante y ex post, de la regulación de los sistemas financiero, de seguros, privado de
pensiones y demás empresas supervisadas.

tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación, así como participar, cuando
lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa relativa a los sistemas financiero, de
seguros y privado de pensiones.
c) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos regulatorios
y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas supervisados, así como
realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su implementación.
d) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación, que contengan o
impliquen un análisis económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o
estadística.
e) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de reportes

que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el comportamiento de los
f) Realizar la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o estadísticos que

podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, de seguros y privado de
pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.
g) Realizar el seguimiento de indicadores macroeconómicos relevantes y, de ser necesario, generar

señales de alerta; asimismo, apoyar en la aplicación y evaluación de los métodos que midan las
exposiciones a los diferentes riesgos.
h) Participar, de ser necesario, en la evaluación de la autorización de nuevos instrumentos financieros

en el sistema.
i) Apoyar a los demás órganos de la Superintendencia con la propuesta, diseño y elaboración de

informes y/o reportes de análisis e información macroeconómica.
j) Analizar eventos y temas de interés a nivel macroeconómico que contribuyan a evaluar los riesgos
que enfrentan los sistemas bajo supervisión, así como el análisis continuo de la actividad
productiva por sectores económicos.
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k) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un análisis

económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
l) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la Superintendencia a través

de la edición de las publicaciones académicas sobre temas económicos y financieros y/o la
organización de eventos, cuando sean necesarios.
m) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia, emitiendo

informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.
n) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con banca,
microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.
o) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por algún órgano
p) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer de ser necesario metodologías y lineamientos de

regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
q) Diseñar indicadores macroeconómicos y financieros agregados de los sistemas financiero y

microfinanciero, de seguros y privado de pensiones.
r) Diseñar instrumentos de política económica.
s) Participar, cuando lo amerite, en la elaboración de supuestos para la estimación de ingresos en la

formulación del presupuesto.
t) M antener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la política
CAPÍTULO VI
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS
Artículo 43º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de asesoría que, en coordinación

con otros competentes, propone la regulación, lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión
especializada de la gestión de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional, inversiones,
conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; así como de la supervisión de los
sistemas de información y tecnología, y la evaluación y supervisión de la idoneidad moral de los
organizadores, accionistas, beneficiarios finales, directores, gerentes y principales funcionarios de las
empresas supervisadas. Asimismo, administra el Vector de Precios.
Artículo 44º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerárquica y funcionalmente del

Superintendente.
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Artículo 45º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes:
a) Proponer la elaboración de normas relacionadas con la gestión de riesgos de las empresas

supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo, en el
ámbito de sus funciones, de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de supervisión de la

gestión integral de riesgos, así como de los riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional,
inversiones, conglomerados, de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y de la
supervisión de los sistemas de información y tecnología, y la evaluación y supervisión de la
idoneidad moral de los organizadores, accionistas, beneficiarios finales, directores, gerentes y
principales funcionarios de las empresas supervisadas; en coordinación con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión especializada de riesgos en el ámbito de su función y en coordinación con

las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.
e) Proveer información necesaria referida a la supervisión especializada por riesgos para la

clasificación de empresas.
f) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación de grupos
económicos y vinculados.
g) Definir los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en la

supervisión de la gestión de los riesgos a los que están expuestos los portafolios de inversión, y
la gestión de los mismos por parte de las empresas supervisadas.
h) Establecer los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en

las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y modalidades para invertir
fondos administrados.
i) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
j) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de las

empresas supervisadas o incumplimientos normativos que lo ameriten.
k) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

l) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para las evaluaciones de
las autorizaciones de organización y funcionamiento, en el ámbito de su función.
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m) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionados a los riesgos que
enfrentan los sistemas supervisados.
n) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
o) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de inversión.
p) Proveer precios de instrumentos financieros para la valorización de los fondos de pensiones, en

el marco de las políticas y metodología aprobadas por el Comité de Vector de Precios.
q) Proveer precios de instrumentos financieros, curvas de tasas de descuento, y otros valores de

referencia, para la valorización de exposiciones.
r) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

República y de otras unidades del Gobierno.
Proceso de Nivel 0: Gestión estratégica
s) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar la

mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los procesos internos
involucrados.
Proceso de Nivel 0: Gestión del talento
t) Desarrollar y promover en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas al desarrollo del

personal a su cargo.
Artículo 46º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades
orgánicas:
a) Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos
b) Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados
c) Departamento de Supervisión de Riesgos de M ercado, Liquidez e Inversiones
d) Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito
e) Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional
f) Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del

Terrorismo
g) Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología
h) Departamento de Valorización de Inversiones
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DEPARTAMENTO DE METODOLOGÍAS DE SUPERVISIÓN Y ESTRATEGIA DE RIESGOS
Artículo 47º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,

encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta. Para fines de
regulación y supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances
registrados a nivel nacional e internacional. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter especial
por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.
Artículo 48º.- Son funciones del Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de

Riesgos, las siguientes:
a) Consolidar la opinión, en coordinación con los departamentos competentes de la Superintendencia

Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco de sus funciones.
b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de regulación, con

la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel
internacional.
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización expresa del
Superintendente.
d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de mantenerlos

actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.
e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u otros sobre
la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la base del desarrollo de
las labores de análisis.
f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia Adjunta, la

atención de los requerimientos de información internos y externos.
g) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a cambio y

mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades transversales.
h) Coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los sistemas
supervisados en el marco de su competencia.
i) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.
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j) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la Superintendencia en los

temas asociados a la función y especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de
cualquier institución u organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.
k) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la proyección de la

Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades con organismos o instancias
vinculadas con el exterior o público en general.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE CONGLOMERADOS
Artículo 49º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en
coordinación con los órganos competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y
participa en la supervisión consolidada de conglomerados a los que pertenecen las empresas de los
Artículo 50º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados, las
siguientes:
a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de

normas técnicas relacionadas con supervisión consolidada de la gestión de los riesgos de
conglomerados y otros relacionados con el ámbito de su función, así como opinar sobre los
proyectos de modificación al marco normativo.

gestión de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el ámbito de su función, en
coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de conglomerados en coordinación con las

Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
e) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de conglomerados para la

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

g) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
h) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de los

conglomerados supervisados.
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i) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

j) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
k) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionadas a los riesgos de los
conglomerados.
l) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
m) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE MERCADO, LIQUIDEZ E INVERSIONES
participa en la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, en las empresas
de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
Artículo 52º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de M ercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:

normas técnicas relacionadas con la gestión de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las
empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo.
b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de supervisión de

riesgos de mercado y liquidez, y otros relacionados con el ámbito de su función, en coordinación
con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado y liquidez de las empresas

supervisadas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Establecer en el ámbito de su competencia y en coordinación con el órgano competente, los

lineamientos, las políticas internas y procedimientos, relacionados con la supervisión
especializada de los riesgos de inversión.
e) Ejercer, en el ámbito de su función y en coordinación con las Superintendencias Adjuntas

competentes, la supervisión especializada de la gestión de riesgos de inversión.
f) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre la calidad crediticia de las contrapartes e
instrumentos financieros de los portafolios de inversiones de las empresas supervisadas.
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g) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre el deterioro de valor de las inversiones de
las empresas supervisadas. Asimismo, identificar, medir, controlar y monitorear el valor razonable
de las inversiones de las empresas supervisadas, independientemente de la clasificación contable,
así como evaluar las metodologías de valorización propuestas por las empresas supervisadas y
los procesos y políticas referidos a éstas.
h) Evaluar, en coordinación con los órganos o instancias de supervisión competentes, las políticas y
procedimientos de inversiones y metodologías que las empresas de los sistemas financiero, de
seguros y privado de pensiones están empleando para identificar, medir, controlar y administrar
los riesgos de los portafolios de inversiones que administran, tales como el Valor en Riesgo (VaR),
pruebas de estrés y pruebas retrospectivas. Asimismo, identificar e informar sobre mejores
prácticas en el mercado referidas a estos métodos.
i) Identificar, medir, controlar y monitorear, en coordinación con otros órganos o instancias de

supervisión competentes, los riesgos a los que están expuestos los portafolios de inversiones
administrados por las empresas de los sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones.
j) Evaluar la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversión de naturaleza sistémica en las
k) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
l) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de mercado y liquidez para la

m) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

n) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
o) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de los riesgos de

mercado, liquidez e inversión de las empresas supervisadas.
p) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

q) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
r) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas a riesgos de mercado,

liquidez e inversión en los sistemas supervisados.
s) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
t) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

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DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO
participa en la supervisión de la gestión del riesgo de crédito, en las empresas de los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones.
Artículo 54º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito, las siguientes:

normas técnicas relacionadas con la gestión del riesgo de crédito de las empresas supervisadas,
así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo.

gestión del riesgo de crédito y otros relacionados con el ámbito de su función, en coordinación con
las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo de crédito asumidos por las empresas supervisadas
en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas las acciones de supervisión

correspondientes, para la validación de modelos internos empleados para calcular el requerimiento
de patrimonio efectivo por riesgo de crédito en el marco del Nuevo Acuerdo de Capital.
e) Evaluar la gestión de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de calificaciones internas
crediticias de las empresas supervisadas y las metodologías internas de estimación de los
parámetros y pérdidas por riesgo de crédito en escenarios esperados y de estrés.
f) Evaluar la administración de los riesgos de crédito de naturaleza sistémica en las empresas

supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio y el riesgo país.
g) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación de grupos
económicos y vinculados.
h) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
i) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo de crédito para la clasificación

de empresas.
j) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

k) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
l) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de riesgos de crédito

de las empresas supervisadas.
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m) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

n) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
o) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo de crédito del
sistema financiero.
p) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
q) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS OPERACIONAL
participa en la supervisión de la gestión del riesgo operacional, en las empresas de los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones.
Artículo 56º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional, las siguientes:

normas relacionadas con la gestión del riesgo operacional de las empresas supervisadas, así
como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo.

gestión del riesgo operacional y otros relacionados con el ámbito de su función, en coordinación
con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo operacional, realizada por las empresas supervisadas
en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Evaluar y proponer las acciones de regulación o supervisión que correspondan, respecto a la

gestión de los riesgos operacionales de naturaleza sistémica que afectan a las empresas
supervisadas, tales como los asociados a la continuidad de operaciones.
e) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
f) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo operacional para la clasificación

de empresas.
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g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

h) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
i) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del riesgo

operacional de las empresas supervisadas.
j) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

k) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
l) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo operacional

que enfrentan los sistemas supervisados.
m) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
n) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO

DEL TERRORISMO
participa en la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo en las empresas de los sistemas financiero, de seguros y administradoras
privadas de fondos de pensiones; así como la supervisión y evaluación de la idoneidad moral de los
organizadores, accionistas, beneficiarios finales, directores, gerentes y principales funcionarios de las
empresas supervisadas y de aquellas en proceso de licenciamiento.
Artículo 58º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:

normas relacionadas con el sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, así como en las normas
relacionadas a los requisitos de idoneidad moral exigidos a los organizadores, accionistas,
beneficiarios finales, directores, gerentes y principales funcionarios de las empresas supervisadas
y de aquellas en proceso de licenciamiento. Del mismo modo, opinar sobre los proyectos de
modificación al marco normativo.
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b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos internos de supervisión

de la idoneidad moral y del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el ámbito de su función, en
coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
c) Dirigir la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos y
del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de acuerdo al plan de actividades
del Departamento.
d) Dirigir la supervisión de los procedimientos de evaluación interna referidos a idoneidad moral en

las empresas supervisadas, de acuerdo al plan de actividades del Departamento.
e) Llevar a cabo la evaluación de la idoneidad moral de los organizadores, accionistas, beneficiarios

finales, directores, gerentes y principales funcionarios de las empresas supervisadas y aquellas
en proceso de licenciamiento.
f) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las empresas, en
g) Proveer información necesaria referida a la supervisión del sistema de prevención y la gestión de

los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para la clasificación de
empresas; así como de la idoneidad moral de las personas que forman parte de los órganos de
gobierno de las empresas supervisadas.
h) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

i) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según el TUPA y DNI
vigentes.
j) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del sistema de

prevención y de los riesgos del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
k) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

l) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
m) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionados a los riesgos de lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo que enfrentan los sistemas supervisados.
n) Establecer lineamientos y coordinar, con los órganos competentes, las necesidades de

capacitación y difusión referidas al interior de la Superintendencia, así como a las empresas
supervisadas, en lo referido a la gestión del sistema de prevención y de los riesgos de lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo; así como a la supervisión y evaluación de la idoneidad
moral de accionistas, beneficiarios finales, directores, gerentes y principales funcionarios de las
o) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
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p) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE SISTEMAS DE INFORMACIÓN Y TECNOLOGÍA
Artículo 59º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, que en
participa en la supervisión en materia de sistemas de información y tecnología en las empresas de los
sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones, así como de la confiabilidad e integridad de la
información enviada a la Superintendencia por parte de las empresas supervisadas.
Artículo 60º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y

Tecnología, las siguientes:

normas relacionadas con la implementación y el uso de los sistemas de información y la tecnología
en las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo relacionado.
b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de supervisión en lo

referido a la implementación y uso de sistemas de información y tecnología, y otros relacionados
con el ámbito de su función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.
c) Dirigir la supervisión en lo referido a las prácticas de implementación y uso de sistemas de

información y tecnología en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión en lo referido al Sistema de Gestión de la Seguridad

de la Información (SGSI) en las empresas supervisadas.
e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

especiales, en el ámbito de sus funciones.
f) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según TUPA y DNI
vigentes.
g) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuadas prácticas de

implementación y uso de sistemas de información y tecnología de las empresas supervisadas.
h) Proponer a los órganos competentes según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley

i) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y funcionamiento.
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j) Elaborar informes relacionados a los sistemas de información y tecnología y seguridad de

información de las empresas supervisadas, así como de la calidad de información que éstas
remiten a la Superintendencia.
k) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
l) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

DEPARTAMENTO DE VALORIZACIÓN DE INVERSIONES
Artículo 61º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos,

encargada de valorizar las diferentes clases de activos financieros que componen las carteras gestionadas
por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como de otras entidades supervisadas, de
difundir el vector de precios y de proporcionar información relacionada a dicho proceso.
Artículo 62º.- Son funciones del Departamento de Valorización de Inversiones, las siguientes:
a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como de otras entidades supervisadas.
b) Emitir opinión en los aspectos relacionados al ámbito de su especialidad sobre los nuevos activos
financieros y/o nuevas alternativas de inversión en los que invierten las entidades supervisadas,
así como aquellos a ser registrados por la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas
de Fondos de Pensiones.
c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de Precios y
reportar los resultados al Comité de Vector de Precios.
d) Generar reportes y/o indicadores que permitan evaluar el desempeño y evolución de los precios
de los diversos productos financieros contenidos en el Vector de Precios, así como el impacto de
variables macro en la volatilidad de los mercados financieros directamente vinculados.
e) Coordinar la atención de consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su función, así

como la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del
Gobierno.
f) Realizar encuestas a inversionistas referidas a información necesaria para la valorización.
g) Realizar el proceso de la generación y difusión del vector de precios.
h) Proveer información sobre valorización de las inversiones, evolución de precios e indicadores

vinculados a los agentes de mercado.
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i) Implementar las políticas, los criterios y las metodologías de valorización de los instrumentos de
inversión de las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Pensiones aprobadas
por el Comité de Vector de Precios.
j) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
k) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

l) Elaborar informes y reportes relacionados a modelos analíticos financieros, matemáticos,

estadísticos y/o econométricos para el análisis y valorización de los instrumentos de inversión, así
como de variables relacionadas.
m) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de inversión,

así como de otras variables financieras que afecten los precios de mercado.
n) Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologías de Información, las necesidades de

implementación y mejora en los procedimientos y aplicativos para la valorización de los
instrumentos que conforman el Vector de Precios.
o) Proponer modificaciones al M anual M etodológico de la Valorización de las Inversiones, para su

consideración por el Comité de Vector de Precios.
p) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar la

mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los procesos internos
involucrados.
CAPÍTULO VII
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE CONDUCTA DE MERCADO E INCLUSIÓN FINANCIERA
Artículo 63º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera es el

órgano de asesoría de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones que, en coordinación con otros órganos competentes, propone la regulación, lineamientos de
supervisión, y participa en la supervisión especializada de la gestión de la conducta de mercado de las
empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones, así como en la supervisión del
cumplimiento de los límites de las tasas de interés establecidos por el Banco Central de Reserva del Perú
por parte de las empresas del sistema financiero.
Asimismo, emite opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación de servicios

financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas de seguros, así como en el proceso de
aprobación de las comisiones y gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema financiero,
supervisando en ambos casos su cumplimiento.
Se encarga también de fomentar y liderar las políticas institucionales que promuevan una mayor inclusión
financiera en el país, la promoción de la educación financiera, así como coordinar las acciones atribuibles
a esta Superintendencia en el marco de la Comisión M ultisectorial de Inclusión Financiera, la Política
Nacional de Inclusión Financiera y su Plan Estratégico M ultisectorial. Por otro lado, es el órgano encargado
de brindar diversos servicios de orientación y consulta, atención de requerimientos, tramitación de
denuncias y tramitación de reclamos contra el sistema privado de pensiones.
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Artículo 64º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera es un

órgano de asesoría dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.
Artículo 65º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión

Financiera las siguientes:
a) Proponer y opinar sobre la regulación que rige a las empresas del sistema financiero, seguros y
privado de pensiones, vinculada con la gestión de conducta de mercado, así como con respecto a
las normas relacionadas con la aplicación de tasas de interés máximas.
b) Proponer y opinar sobre la regulación que permita facilitar el acceso y uso de productos y servicios
financieros de calidad por parte de la población, en los sistemas financiero, de seguros y privado
de pensiones, así como sobre la difusión de información relevante para su contratación.
c) Dirigir las acciones de supervisión y verificación del cumplimiento de las normas que rigen a las
empresas del sistema financiero, de seguros y privado de pensiones vinculadas con la gestión de
conducta de mercado, así como de aquellas relacionadas con la aplicación de tasas de interés
máximas, incluyendo la participación en las inspecciones generales, especiales o de
comprobación a las empresas, en el ámbito de su función y en coordinación con los órganos de
línea correspondientes, emitiendo los informes internos que correspondan.
d) Proponer y establecer la metodología y los mecanismos de supervisión que permitan identificar el

cumplimiento de las normas vinculadas con la gestión de conducta de mercado, así como de
aquellas normas relacionadas con la aplicación de tasas de interés máximas.
e) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación de servicios

financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas de seguros, así como en el proceso
de aprobación de las comisiones y gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema
financiero, supervisando en ambos casos su cumplimiento.
f) Conducir la realización de acciones de verificación de la aplicación de la normativa que rige a las

empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones vinculadas con la gestión de
conducta de mercado en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales
compartidos y canales complementarios para la atención al público, cuando corresponda.
g) Informar a los órganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas que sean
detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalúen el inicio de un procedimiento
administrativo sancionador conforme a lo previsto por el Reglamento de Infracciones y Sanciones,
por incumplimiento de la Ley General, o de cualquier normativa emitida por la Superintendencia.
h) Coordinar la publicación en la página web institucional, en coordinación con los órganos de línea,
de las resoluciones recaídas en los procedimientos administrativos sancionadores que tienen la
calidad de firmes, relacionados a infracciones a las normas vinculadas con la gestión de conducta
de mercado y supervisión de tasas máximas de las empresas financieras, seguros y privado de
pensiones, según corresponda, o a denuncias tramitadas por el Departamento de Servicios al
Ciudadano.
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i) Desarrollar mecanismos y herramientas que promuevan una supervisión de conducta de mercado

efectiva, proactiva y moderna, así como que permitan mantener estándares de calidad en los
servicios que se brindan al público.
j) Facilitar el desarrollo de iniciativas y/o programas que fortalezcan la educación financiera y

contribuyan con una mayor inclusión financiera, en coordinación con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, así como con otras instituciones, tanto del país como del
exterior, y empresas supervisadas.
k) Impulsar y supervisar el desarrollo de iniciativas y/o programas para la elaboración y despliegue

de contenidos y materiales de educación financiera que se adecuen a las necesidades de distintos
públicos objetivos, y permitan a los usuarios y potenciales usuarios de los sistemas supervisados,
generar capacidades para la toma de decisiones informadas.
l) Brindar, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, los servicios de orientación y

consulta, y atención de requerimientos en el ámbito de su competencia.
m) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y potenciales

pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las prestaciones que se
ofrecen en el sistema privado de pensiones.
n) Atender, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano las denuncias contra las empresas
supervisadas relacionadas a los productos y servicios que estas brindan, así como según
corresponda a los canales mencionados, atender los reclamos contra las entidades participantes
del sistema privado de pensiones, sean estos presentados por los propios usuarios o a través de
otros organismos, tales como el Congreso de la República o la Defensoría del Pueblo.
o) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad

Intelectual (INDECOPI) o la Superintendencia Nacional de Salud (SUSALUD), las denuncias
recibidas por esta Superintendencia, según el ámbito de sus respectivas competencias.
p) Coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar el nivel de

protección al consumidor de los sistemas financiero, de seguros o privado de pensiones, así como
la educación financiera; asimismo coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos
que permitan analizar el nivel de inclusión financiera en el país.
q) Supervisar y validar la elaboración de documentos sobre temas relacionados a la protección al

consumidor de los sistemas financiero, de seguros o privado de pensiones, así como sobre
educación e inclusión financiera.
r) Evaluar el impacto de regulaciones, así como de programas implementados para promover

confianza en los sistemas supervisados, y facilitar una mayor inclusión y educación financiera.
s) Formular las estrategias de desarrollo descentralizado, en concordancia con los lineamientos de

la Alta Dirección.
t) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para mejorar los
niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar las acciones atribuibles
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a esta Superintendencia en el marco de la Política Nacional de Inclusión Financiera y su Plan

Estratégico M ultisectorial.
Artículo 66º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera está

conformada por las siguientes unidades orgánicas:
a) Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés, que a su vez integra a los
siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisión de Conducta de M ercado
2. Departamento de Acciones Correctivas de Conducta de M ercado
3. Departamento de Supervisión de Tasas de Interés
b) Departamento de Educación e Inclusión Financiera
c) Departamento de Servicios al Ciudadano

- Oficina Descentralizada de Arequipa
- Oficina Descentralizada de Piura
- Oficina Descentralizada de Junín
INTENDENCIA GENERAL DE CONDUCTA DE MERCADO Y TASAS DE INTERÉS
Artículo 67º.- Es una unidad orgánica de la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e

Inclusión Financiera que, en coordinación con otros órganos competentes, se encarga de proponer la
regulación, que rige a las empresas del sistema financiero, de seguros y privado de pensiones vinculada
con la gestión de conducta de mercado, así como de aquellas normas relacionadas con la aplicación de
tasas de interés dentro de los límites establecidos por el Banco Central de Reserva del Perú. Asimismo,
propone metodologías, políticas y lineamientos de supervisión para una adecuada verificación del
cumplimiento de las referidas normas; y gestiona los proyectos encargados por la Superintendencia
Adjunta, relacionados a cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades
transversales.
Asimismo, instruye procedimientos administrativos sancionadores por infracciones incurridas por las
empresas supervisadas que son detectadas como resultado de las labores de supervisión de los
departamentos a su cargo, en coordinación con otros órganos competentes.
Por otro lado, se encarga de monitorear el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación
de servicios financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas, así como el proceso de
aprobación de comisiones y gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema financiero, en
coordinación con los órganos competentes.
Artículo 68º.- La Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés es un órgano

dependiente jerárquica y funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e
Inclusión Financiera.
Artículo 69º.- Son funciones de la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés las
siguientes:
a) Proponer y opinar sobre la regulación que rige a las empresas del sistema financiero, seguros y
privado de pensiones, vinculada con la gestión de conducta de mercado, así como con respecto
a las normas relacionadas con la aplicación de tasas de interés máximas.
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b) Emitir opinión y elaborar propuestas de normas que regulan aspectos relacionados a la tramitación
de procedimientos administrativos sancionadores, así como a la aprobación de comisiones y
gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema financiero, en coordinación con
los órganos competentes.
c) Evaluar el impacto de la regulación en materia de gestión de conducta de mercado en los sistemas

financiero, seguros y privado de pensiones y la aplicación de tasas de interés máximas.
d) Dirigir y monitorear las acciones de supervisión y verificación del cumplimiento de las normas que
rigen a las empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones vinculadas con la
gestión de conducta de mercado, así como de aquellas relacionadas con la aplicación de tasas de
interés máximas, incluyendo la participación en inspecciones generales, especiales o de
comprobación a las empresas, en el ámbito de su función y en coordinación los órganos de línea
correspondientes.
e) Definir la metodología, políticas y lineamientos de supervisión de la gestión de conducta de

mercado y de la aplicación de tasas de interés máximas, en coordinación con los órganos
correspondientes.
f) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a cambio y

mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades transversales, en el ámbito
de sus funciones.
g) Supervisar las opiniones emitidas como parte del proceso de aprobación de cláusulas generales
de contratación de servicios financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas de
seguros, así como parte del proceso de aprobación de las comisiones y gastos de los productos
ofrecidos por las empresas del sistema financiero.
h) Participar de la elaboración del plan anual de inspecciones de las empresas supervisadas con
respecto a la gestión de conducta de mercado y la aplicación de tasas de interés máximas, en
coordinación con los órganos correspondientes, y monitorear su ejecución en el ámbito de sus
funciones.
i) Supervisar la realización de acciones de verificación de la normativa que rige a las empresas de

los sistemas financiero, seguros y privado de pensiones vinculada con la gestión de conducta de
mercado en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos
y canales complementarios para la atención al público, cuando corresponda.
j) Instruir el inicio de procedimientos administrativos sancionadores de conformidad con la Ley de

Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las empresas supervisadas,
detectadas por los departamentos de supervisión a su cargo, de acuerdo con lo tipificado en el
Reglamento de Infracciones y Sanciones de la Superintendencia.
k) Supervisar la evaluación de los departamentos de supervisión a su cargo sobre las solicitudes de

autorización de licenciamiento de empresas, incluyendo las etapas de organización y
funcionamiento, solicitudes de salida del perímetro regulatorio, aplicación de condiciones de
excepción al marco normativo de conducta de mercado, entre otras en el ámbito de su
competencia.
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l) Dirigir la publicación, en la página web institucional, de las resoluciones recaídas en los

procedimientos administrativos sancionadores que tienen la calidad de firmes, relacionados a
infracciones a las normas vinculadas con la gestión de conducta de mercado, así como con
respecto a la aplicación de tasas de interés máximas.
m) Coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar la gestión de

conducta de mercado desplegada por las empresas del sistema financiero, seguros y privado de
pensiones, así como de la protección al consumidor de dichos sistemas.
n) Establecer mecanismos y herramientas que promuevan una supervisión de la gestión de conducta

de mercado y de la aplicación de tasas de interés máximas; que sea proactiva, efectiva y moderna;
en coordinación con los órganos competentes.
o) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, a

fin de llevar a cabo programas de difusión que permitan dar a conocer el rol de la Superintendencia
sobre los aspectos relativos a la regulación y supervisión de la gestión de conducta de mercado y
la aplicación de tasas de interés máximas.
p) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de interés de esta

Superintendencia relacionados a la regulación y supervisión de conducta de mercado y la
aplicación de tasas de interés máximas.
Artículo 70º.- La Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés está conformada por
las siguientes unidades orgánica:
a) Departamento de Supervisión de Conducta de M ercado
b) Departamento de Acciones Correctivas de Conducta de M ercado
c) Departamento de Supervisión de Tasas de Interés
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE CONDUCTA DE MERCADO
Artículo 71º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Intendencia General de Conducta de M ercado
y Tasas de Interés encargada de supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado de las
empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones en su interacción con los usuarios en
relación a sus prácticas de negocio en la oferta de productos y servicios financieros, la transparencia de la
información y la gestión de sus reclamos.
Asimismo, desarrolla y coordina estudios vinculados a temas relacionados con la conducta de mercado y
la protección al consumidor financiero, proponiendo cambios normativos y/o elaboración de disposiciones
complementarias a la normativa que regula la adecuada conducta de mercado de las empresas
supervisadas, en coordinación con otras unidades de esta Superintendencia.
Por otro lado, se encarga de proponer el inicio de procedimientos administrativos sancionadores, en caso
corresponda, en el ámbito de sus competencias.
Artículo 72º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Conducta de M ercado, las siguientes:
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a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración

y/o modificación de las normas que rigen a las empresas del sistema financiero, seguros y privado
de pensiones en su relación directa con los usuarios, respecto de prácticas que hayan sido
detectadas en las actividades de supervisión.
b) Emitir opinión sobre los proyectos normativos elaborados por otros órganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la relación entre las
empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones y sus usuarios.
c) Desarrollar las acciones de supervisión y verificación del cumplimiento de las normas que rigen a
las empresas del sistema financiero, seguros y privado de pensiones vinculadas con la gestión de
conducta de mercado, incluyendo la participación en las inspecciones generales, especiales o de
comprobación a las empresas, en el ámbito de su función y en coordinación los órganos de línea
correspondientes.
d) Supervisar el uso y aplicación de las cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas

aprobadas por esta Superintendencia.
e) Proponer lineamientos y políticas de supervisión de la gestión de conducta de mercado; en función

a la realidad nacional y a los avances registrados a nivel internacional.
f) Realizar visitas de verificación del cumplimiento de la normativa que rige a las empresas de los
sistemas financiero, seguros y privado de pensiones vinculada con la gestión de conducta de
mercado en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos
y canales complementarios para la atención al público, cuando corresponda.
g) Dirigir y coordinar la contratación de empresas para la realización de visitas de cliente incógnito

en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y
canales complementarios para la atención al público, cuando corresponda, para la verificación del
cumplimiento de la normativa vinculada con la gestión de conducta de mercado de los sistemas
financiero, seguros y privado de pensiones.
h) Realizar el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones generales,

especiales o de comprobación, en el ámbito de su competencia.
i) Atender las consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión sobre los alcances y
aplicación de las normas vinculadas con la gestión de conducta de mercado, en coordinación con
los órganos competentes.
j) Proponer el inicio de procedimientos administrativos sancionadores, de conformidad con la Ley de

Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las empresas supervisadas
en el ámbito de su competencia, detectadas en su labor de supervisión y tipificadas en el
k) Diseñar, proponer y mantener actualizadas las metodologías aplicables para la clasificación de las
empresas supervisadas, en el ámbito de su competencia.
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l) Efectuar los informes, cuadros estadísticos e indicadores que sirvan de base para el análisis y
evaluación del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas de los sistemas financiero,
seguros y privado de pensiones, vinculada con la gestión de conducta de mercado.
m) Emitir opinión, en el ámbito de su competencia y en coordinación con los órganos

correspondientes, con respecto a las autorizaciones de licenciamiento de nuevas empresas,
incluyendo las etapas de organización y funcionamiento; así como de solicitudes de salida del
perímetro regulatorio.
n) Emitir opinión, en el ámbito de su competencia y en coordinación con los órganos

correspondientes, con respecto a las solicitudes de excepción al marco normativo de la gestión de
conducta de mercado, entre otras en el ámbito de su competencia.
o) Proponer a la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés nuevas

herramientas de análisis, supervisión y verificación con el objetivo de realizar una supervisión
efectiva, proactiva y moderna.
p) Desarrollar y/o coordinar estudios que permitan evaluar el nivel de la gestión de conducta de
mercado y de la protección al consumidor financiero, de seguros o privado de pensiones.
q) Atender los requerimientos de información relacionados a su competencia, provenientes de otras

instituciones u organismos a nivel nacional e internacional.
r) Elaborar y proponer herramientas que faciliten la comparación de los costos asociados a

determinados productos y servicios de los sistemas supervisados para su difusión.
s) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, a

sobre los aspectos relativos a la regulación y supervisión de la gestión de conducta de mercado.
t) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de interés de esta

Superintendencia relacionados a la regulación y supervisión de conducta de mercado.
DEPARTAMENTO DE ACCIONES CORRECTIVAS DE CONDUCTA DE MERCADO
y Tasas de Interés encargada de tramitar, en coordinación con otros órganos competentes, los
procedimientos administrativos sancionadores propuestos por el Departamento de Supervisión de
Conducta de M ercado y por el Departamento de Supervisión de Tasas de Interés en contra de los
supervisados.
Asimismo, realiza un análisis agregado de las denuncias presentadas por los usuarios ante la
Superintendencia, los reclamos presentados por el INDECOPI, entre otras fuentes externas, y deriva los
resultados de dicho análisis a los departamentos de la Intendencia General de Conducta de M ercado y
Tasas de Interés que se encuentran a cargo de las labores de supervisión.
Por otro lado, se encarga de emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de
contratación de servicios financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas, así como en el
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proceso de aprobación de comisiones y gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema
financiero, en coordinación con los órganos competentes.
Artículo 74º.- Son funciones del Departamento de Acciones Correctivas de Conducta de M ercado, las
siguientes:

y/o modificación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en el ámbito de sus
funciones.
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos relacionados a la
tramitación de procedimientos administrativos sancionadores, así como a la aprobación de
comisiones y gastos, y de las cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas.
c) Tramitar y monitorear los procedimientos administrativos sancionadores propuestos por los

departamentos de supervisión de la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de
Interés, de conformidad con la Ley de Procedimiento Administrativo General y lo señalado en las
correspondientes normas internas y externas emitidas por la Superintendencia.
d) Realizar un análisis agregado de las denuncias presentadas por los usuarios ante el Departamento
de Servicios al Ciudadano de la SACM IF, los reclamos presentados por el INDECOPI, entre otras
fuentes externas, y derivar los resultados al Departamento de Supervisión de Conducta de
M ercado y al Departamento de Supervisión de Tasas de Interés, a fin de que puedan utilizar dicha
información como insumo para sus labores de supervisión.
e) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación de servicios

financieros y condiciones mínimas de los modelos de pólizas de seguros, así como en el proceso
de aprobación de las comisiones y gastos de los productos ofrecidos por las empresas del sistema
financiero, en coordinación con los órganos competentes.
f) Atender las consultas técnicas de las empresas supervisadas sobre los alcances, interpretación y
aplicación de las normas que rigen su relación directa con los usuarios, en coordinación con los
órganos competentes.
g) Publicar en la web institucional, en coordinación con los órganos de línea, las Resoluciones
recaídas en los procedimientos administrativos sancionadores que tienen la calidad de firmes,
relacionados a infracciones a las normas vinculadas con la gestión de conducta de mercado y
supervisión de tasas máximas de las empresas financieras, seguros y privado de pensiones,
según corresponda. a la aplicación de tasas de interés máximas.
h) Proponer a la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés nuevas

herramientas para el análisis y procesamiento de información, así como para la elaboración de
cuadros estadísticos e indicadores con el objetivo de realizar una labor más efectiva y eficiente.
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i) Atender requerimientos de información y/o consultas provenientes del Congreso y otras entidades
del Estado, entidades privadas y organismos internacionales en materias bajo el ámbito de su
competencia.
j) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, a

en lo que respecta a la aplicación de medidas correctivas ante conductas que no se ajustan al
marco regulatorio vigente vinculado con la gestión de conducta de mercado de las empresas
financieras, seguros y privado de pensiones o a la aplicación de tasas de interés máximas.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE TASAS DE INTERÉS
y Tasas de Interés encargada de supervisar, en coordinación con otras unidades de esta Superintendencia.
que las tasas de interés que cobran las empresas del sistema financiero a los usuarios se encuentren dentro
del límite establecido por el Banco Central de Reserva del Perú
Se encarga de proponer disposiciones normativas que regulen la aplicación las tasas de interés máximas
por parte de las empresas del sistema financiero, y de elaborar lineamientos internos que guíen el proceso
de supervisión para su adecuado cumplimiento.
Por otro lado, se encarga de proponer el inicio de procedimientos administrativos sancionadores, en caso
corresponda, en el ámbito de sus competencias.
Artículo 76º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Tasas de Interés, las siguientes:

y/o modificación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en lo que respecta al cobro
de tasas de interés dentro del límite establecido por el Banco Central de Reserva del Perú.
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos relacionados a la
difusión y aplicación de tasas de interés máximas por parte de las empresas del sistema financiero.
c) Desarrollar las acciones de supervisión y verificación del cumplimiento de las normas que rigen a
las empresas del sistema financiero en lo que respecta a la difusión y aplicación de tasas de interés
máximas, incluyendo la participación en las inspecciones generales, especiales o de
comprobación a las empresas, en el ámbito de su función y en coordinación con el órgano de
línea.
d) Realizar el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones generales,

especiales o de comprobación, en el ámbito de su competencia.
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e) Atender las consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión sobre los alcances y
aplicación de las normas que rigen el cumplimiento de tasas de interés máximas por parte de las
empresas del sistema financiero.
f) Proponer el inicio de procedimientos administrativos sancionadores, de conformidad con la Ley de

Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las empresas supervisadas
en el ámbito de su competencia, detectadas en su labor de supervisión y tipificadas en el
g) Efectuar los informes, cuadros estadísticos e indicadores que sirvan de base para el análisis y
evaluación del cumplimiento de las normas que rigen los límites de tasas de interés máximas por
parte de las empresas del sistema financiero.
h) Proponer a la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés nuevas

herramientas de análisis, supervisión y verificación con el objetivo de realizar una supervisión
efectiva, proactiva y moderna de los aspectos de su competencia.
i) Desarrollar y/o coordinar estudios que permitan evaluar el impacto del nivel de cumplimiento de la
aplicación de las tasas de interés máximas por parte de las empresas del sistema financiero.
j) Atender los requerimientos de información relacionados a su competencia, provenientes de otras

instituciones u organismos a nivel nacional e internacional.
k) Elaborar y proponer herramientas que faciliten la comparación de información de los productos de

las empresas supervisadas y su difusión, en el ámbito de su competencia.
l) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, a

sobre los aspectos relativos a la regulación y supervisión de tasas de interés máximas.
m) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de interés de esta

Superintendencia relacionados a la regulación y supervisión de tasas de interés máximas.
DEPARTAMENTO DE EDUCACIÓN E INCLUSIÓN FINANCIERA
Artículo 77º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de

M ercado e Inclusión Financiera, encargada de liderar las acciones de inclusión y educación financiera a
nivel institucional en coordinación con otras instituciones del país y del extranjero; así como, con las
unidades de la Superintendencia que correspondan, y entidades supervisadas en los sistemas financieros,
de seguros y fondos privados de pensiones.
Asimismo, desarrolla actividades de educación financiera; se encarga de la identificación de las

necesidades y expectativas de educación financiera en diferentes públicos objetivos; el desarrollo de
metodologías y materiales y su uso a través de diferentes canales, la implementación de programas e
iniciativas de educación financiera, así como el monitoreo y evaluación permanente de la efectividad de los
diferentes programas de educación financiera de la Institución.
Artículo 78º.- Son funciones del Departamento de Educación e Inclusión Financiera las siguientes:
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a) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de proyectos normativos que faciliten
el mayor acceso y uso a productos y servicios financieros de calidad por parte de la población en
los sistemas supervisados, así como participar en la modificación de la normativa vigente, sobre
la base del análisis de los resultados de estudios realizados.
b) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración y/o

modificación de las normas técnicas que tiendan a mejorar los niveles de educación e inclusión
financiera en el país. Asimismo, emitir opinión sobre modificaciones o proyectos normativos en
función del alcance, impacto e implicancias relacionados a los temas de educación e inclusión
financiera.
c) Proponer el diseño de políticas para mejorar los niveles de educación e inclusión financiera en el
país, así como apoyar y coordinar las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de
la Política Nacional de Inclusión Financiera y su Plan Estratégico M ultisectorial.
d) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, acciones de políticas y lineamientos de

regulación y supervisión que permitan incrementar los niveles de educación e inclusión financiera.
e) Identificar y monitorear las iniciativas y/o acciones de inclusión y educación financiera que
desarrollan las distintas entidades supervisadas.
f) Establecer lineamientos, políticas, procedimientos y estándares de calidad que permitan

implementar actividades y programas de educación financiera a nivel nacional, en coordinación
con el Departamento de Servicios al Ciudadano.
g) Desarrollar e implementar acciones que faciliten una mayor inclusión y educación financiera, en
coordinación con otras instituciones del país y del extranjero.
h) Desarrollar y difundir contenidos y materiales de educación financiera adecuados a las

necesidades de diferentes públicos objetivos a través de diferentes canales y acciones de
educación financiera a nivel nacional, en coordinación con la Gerencia de Asuntos Internacionales
y Comunicaciones.
i) Desarrollar e implementar iniciativas, programas, metodologías, contenidos y canales que

permitan la transmisión de conocimientos y capacidades de educación financiera hacia diferentes
grupos objetivos, así como diseñar metodologías para su monitoreo y evaluación.
j) Atender y resolver consultas del público, organismos públicos e instituciones u organismos a nivel
nacional e internacional, referidas a temas relacionados a la educación e inclusión financiera.
k) Elaborar, centralizar y analizar la información estadística con relación al alcance y calidad de las
acciones y programas de educación financiera, en coordinación con el Departamento de Servicios
al Ciudadano.
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l) Elaborar y brindar información sobre el resultado de estudios implementados y las acciones de

política desarrollas para fomentar la educación e inclusión financiera en el país, facilitando su
difusión interna y/o externa a nivel nacional e internacional.
m) Brindar apoyo y/o asesoría al Superintendente Adjunto de Conducta de M ercado e Inclusión

Financiera y demás órganos de la Superintendencia, que requieran informes y recomendaciones
sobre aspectos relacionados a temas de educación e inclusión financiera.
n) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para mejorar los
niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar las acciones atribuibles
a esta Superintendencia en el marco de la Comisión M ultisectorial de Inclusión Financiera, la
Política Nacional de Inclusión Financiera y su Plan Estratégico M ultisectorial.
o) Proponer a los órganos correspondientes, indicadores de inclusión financiera, así como

herramientas para su análisis.
p) Proponer, de acuerdo con los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de

M ercado e Inclusión Financiera, el desarrollo del contenido de las publicaciones referidas a temas
de educación e inclusión financiera.
q) Realizar y/o coordinar con los órganos correspondientes, el levantamiento de información que
permita medir y analizar el nivel de educación e inclusión financiera del país.
r) Analizar y comparar la normativa internacional y mejores prácticas relacionadas a la educación e

inclusión financiera a fin de que puedan ser implementadas en el país.
s) Participar en eventos y actividades de interés de esta Superintendencia, a nivel nacional e

internacional, relacionados a educación e inclusión financiera.
t) M antener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la

educación e inclusión financiera del país y del exterior con el objetivo de proponer e implementar
acciones de política.
u) Realizar acciones de coordinación que puedan facilitar la suscripción de convenios institucional es

con la finalidad de iniciar actividades conjuntas tendientes al desarrollo de iniciativas en temas de
educación e inclusión financiera.
DEPARTAMENTO DE SERVICIOS AL CIUDADANO
Artículo 79º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de

M ercado e Inclusión Financiera encargada de brindar orientación y absolver las consultas que presenta la
ciudadanía a nivel nacional, a través de sus diversos canales de atención (presencial, escrito, telefónico y
virtual), así como de ofrecer asesoría previsional especializada. Asimismo, se encarga de implementar las
políticas institucionales para descentralizar de forma estandarizada los servicios de atención y orientación a la
ciudadanía en las diferentes regiones del país donde la Superintendencia cuente con presencia a través de
Oficinas Descentralizadas o M ódulos Regionales 1; considerando las características propias de cada región.
1 Son unidades que funcionan en base a la suscripción de Conv enios de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia
y otra entidad pública o priv ada, a trav és del cual se permita la implementación de v entanillas de atención de la Superintendencia
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El Departamento de Servicios al Ciudadano es responsable de la adecuada prestación de los servicios que

la Superintendencia brinda a la ciudadanía como la emisión de reportes de la Central de Riesgos,
constancias y certificados previstos en el TUPA, así como de proponer e implementar nuevos servicios y
canales de atención. Además, se encarga de tramitar las denuncias presentadas por los usuarios de las
empresas supervisadas que corresponden al ámbito de competencia de la Superintendencia a efectos de
determinar la existencia de indicios de vulneración. Adicionalmente, se encuentra a cargo de resolver en
primera instancia los reclamos que presentan los usuarios del sistema privado de pensiones. También se
encarga de la elaboración y distribución de material informativo, realiza charlas informativas dirigidas al
público, así como al personal de las entidades que forman parte de los sistemas supervisados; y participa
en actividades de difusión de información a través de módulos itinerantes de atención al público, en el
ámbito de su competencia.
Artículo 80º.- Son funciones del Departamento de Servicios al Ciudadano las siguientes:
a) Formular propuestas de regulación sobre aquellos aspectos de las operaciones de las entidades
supervisadas, relacionados a la casuística detectada en el análisis de las consultas, denuncias y
reclamos presentados, que requieren ser normados o, en el caso de estar regulados, modificados.
b) Recibir las denuncias, solicitar información sobre los hechos materia de la denuncia a la empresa
supervisada e informar al usuario los resultados.
c) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones, a fin de resolver los
procesos de controversias vinculados a los participantes del sistema previsional privado.
d) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad y procedimientos de atención de los

requerimientos de información, de emisión de constancias, certificados y reportes, y de la
orientación y absolución de consultas del público.
e) Orientar al público sobre la presentación de consultas, denuncias, reclamos y demás

requerimientos, así como sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la
Superintendencia.
f) Atender las consultas del público, presentadas sobre las empresas supervisadas, en concordancia
con las disposiciones internas sobre la materia.
g) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas supervisados,
conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad
vigente.
h) Trasladar al INDECOPI, o a SUSALUD, aquellas consultas, denuncias y reclamos que

correspondan al ámbito de su competencia.
dentro de sus Oficinas, para brindar a los usuarios de los sistemas superv isados, orientación y recepción de reclamos y denuncias,
así como información que permita incrementar la cultura financiera de consumidores de las diferentes regiones en las que se
encuentran funcionando los módulos.
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i) Atender, en coordinación con Secretaría General, las solicitudes de información estadística

presentadas ante esta Superintendencia, con relación a los servicios de atención al público.
j) Atender los requerimientos de emisión de reportes de situación crediticia brindando una

explicación de la calificación, de acuerdo con la información proporcionada por la Central de
Riesgos de esta Superintendencia.
k) Atender los requerimientos de rectificación de datos de identidad ante la Central de Riesgos de

esta Superintendencia en coordinación con el Departamento de Central de Riesgos.
l) Atender los requerimientos de emisión de constancias de afiliación, constancias de estado

pensionario, constancias de depósitos, certificados de seguros, y otros.
m) Proponer, administrar y supervisar la realización de campañas de orientación a los usuarios de los

sistemas supervisados, a través de la implementación de módulos informativos en centros
comerciales y otros espacios públicos, a nivel nacional.
n) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y potenciales

pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las prestaciones que se
ofrecen en el sistema privado de pensiones.
o) Elaborar, la información estadística en relación a los servicios que brinda esta Superintendencia a
nivel nacional.
p) Desarrollar actividades de capacitación a las entidades supervisadas para su personal de atención

al público y atención de reclamos, en coordinación con la Intendencia General de Conducta de
M ercado y Tasas de Interés, cuando corresponda.
q) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y métodos que permitan contribuir con el
desarrollo de la prestación de servicios que brinda la Superintendencia en los temas de su
competencia.
r) Coordinar con el Departamento de Educación e Inclusión Financiera, la realización de diversas

actividades en materia de educación e inclusión financiera en el interior del país.
s) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera, la

creación de nuevas Oficinas Descentralizadas, M ódulos Regionales y otros puntos de atención en
el interior del país, donde se determine que es necesario llevar los servicios y actividades de
atención al público que realiza este organismo de supervisión y control.
t) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atención de las consultas, denuncias y reclamos
presentados ante la Superintendencia.
u) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen sus servicios,
respecto a su función como nexo entre las expectativas del público, las políticas de las
supervisadas y las funciones de la Superintendencia.
v) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas, M ódulos Regionales y otros puntos de atención en
el interior del país la administración de los recursos humanos que se necesiten para la realización
de actividades propias del Departamento conforme a los lineamientos de la Superintendencia
Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera.
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w) Brindar apoyo a las diferentes unidades orgánicas de la Superintendencia, dentro del ámbito de
su competencia geográfica, de acuerdo con las coordinaciones realizadas con la Superintendencia
Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera.
x) Proponer y ejecutar actividades de difusión de información referida a los servicios ofrecidos por la
Superintendencia en coordinación con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones,
proporcionando material informativo que brinde orientación a los usuarios de los sistemas
supervisados.
y) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la

Superintendencia en el interior del país, en coordinación con los órganos involucrados.
z) Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones públicas y

privadas, ubicadas en el interior del país, a efectos de realizar labores conjuntas destinadas a una
mejor protección y difusión de los derechos de los usuarios de los sistemas supervisados.
OFICINAS DESCENTRALIZADAS
Artículo 81º.- Son unidades orgánicas con sedes ubicadas fuera de Lima M etropolitana dependientes
del Departamento de Servicios al Ciudadano, encargadas dentro del ámbito de su competencia geográfica,
de brindar servicios de atención y orientación al ciudadano de los sistemas supervisados; así como de
desarrollar y ejecutar las actividades de educación e inclusión financiera, considerando las características
propias de la región. Adicionalmente, apoyan en las actividades que se desarrollen dentro del marco de la
supervisión de la gestión de conducta de mercado y tasas de interés que coordina la Intendencia General
de Conducta de M ercado y Tasas de Interés; supervisan, gestionan y coordinan las labores de los M ódulos
Regionales u otros puntos de atención, dentro del ámbito de su competencia geográfica y brindan apoyo a
las diferentes unidades orgánicas de la Superintendencia, de acuerdo con las coordinaciones realizadas
por la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera.
Artículo 82º.- Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes:
a) Proponer al Departamento de Servicios al Ciudadano regulación sobre aquellos aspectos de las

operaciones de las entidades supervisadas, relacionados a la casuística detectada en el análisis
de las consultas atendidas, que requieren ser normados o, en el caso de estar regulados,
modificados.
b) Apoyar a la Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés, en coordinación con

el Departamento de Servicios al Ciudadano, en visitas de verificación del cumplimiento de la
normativa que rige a las empresas supervisadas vinculada con la gestión de conducta de mercado
en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y
canales complementarios para la atención al público, dentro de su ámbito geográfico.
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c) Apoyar al Departamento de Educación e Inclusión Financiera en el desarrollo de actividades de

educación financiera en el ámbito de su competencia geográfica, y de acuerdo con el Plan Anual
definido para dicho fin.
d) Desarrollar actividades de capacitación, en el ámbito de su competencia geográfica, para el

personal de atención al público y atención de reclamos de las empresas supervisadas, sobre la
normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios, conforme
a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios al Ciudadano.
e) Supervisar las actividades de los M ódulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país.
f) Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos percibidos por la
SBS de acuerdo con las normas internas vigentes.
g) Realizar reuniones con las empresas supervisadas en su ámbito de influencia geográfica,

conforme a los lineamientos del Departamento de Servicios al Ciudadano, a efectos de permitir
identificar las oportunidades de mejora, derivadas de la atención de los requerimientos, consultas,
denuncias y reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas, M ódulos Regionales u otros
puntos de atención en el interior del país.
h) Proponer al Departamento de Servicios al Ciudadano mejoras al interior de la Superintendencia

en los procesos que optimicen las labores de la Oficina Descentralizada, respecto a su función
como nexo entre los usuarios, las demás unidades orgánicas y las funciones de la
Superintendencia.
i) Apoyar a las diferentes unidades orgánicas de la Superintendencia en las actividades que

desarrollen dentro del ámbito de su competencia geográfica, de acuerdo con las coordinaciones
realizadas con el Departamento de Servicios al Ciudadano.
j) Proponer al Departamento de Servicios al Ciudadano y ejecutar conforme a los lineamientos

establecidos, actividades de difusión de información referida a los servicios ofrecidos por la Oficina
Descentralizada.
k) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la

Superintendencia en su ámbito de competencia geográfica, en coordinación con los órganos
involucrados.
l) Coordinar permanentemente, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de

Servicios al Ciudadano, con otras dependencias descentralizadas de instituciones públicas y
privadas, ubicadas en el ámbito de su competencia geográfica, a efectos de realizar labores
conjuntas destinadas a una mejor protección y difusión de los derechos de los usuarios de los
sistemas supervisados.
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CAPÍTULO VIII
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIÓN
Artículo 83º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización es un órgano de asesoría de la

Superintendencia encargado de realizar las acciones de conducción, consolidación, seguimiento y
evaluación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional, así como de conducir la
implementación de la gestión por procesos en la Institución proponiendo las mejoras que permitan elevar
la calidad de los procesos; además de proponer el diseño y rediseño de la estructura organizacional,
funciones, métodos y procesos de trabajo de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección. También se
encarga de asesorar y proponer metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados
al proceso estratégico, conducir la gestión integral de riesgos que enfrenta la Institución, la gestión de
seguridad de información y continuidad operacional, promover la integridad institucional, así como de
monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno y el M odelo de Integridad Pública.
Artículo 84º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización es un órgano dependiente jerárquica y

funcionalmente del Superintendente.
Artículo 85º.- Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organización las siguientes:
a) Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluación del Plan Estratégico Institucional, el

Plan Operativo Institucional y de otras acciones de acuerdo con los lineamientos emitidos por la
Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos de la Superintendencia.
b) Informar a la Alta Dirección los resultados del seguimiento del Plan Estratégico Institucional, Plan
Operativo Institucional y de otros aspectos requeridos.
c) Realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y actividades a su cargo y elaborar los reportes
de avance correspondientes.
d) Conducir la elaboración del Informe de Rendición de Cuentas del Titular, realizando la

consolidación de la misma y tramitando la aprobación respectiva ante el Superintendente, con la
finalidad de remitirla a la Contraloría General de la República.
e) M onitorear e informar a la Alta Dirección el funcionamiento del Sistema de Control Interno y del
M odelo de Integridad Pública de acuerdo con los lineamientos establecidos por la misma en el
marco del cumplimiento normativo externo según corresponda.
f) Conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la Superintendencia de acuerdo con los
lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos de la
Superintendencia.
g) Conducir la gestión de la seguridad de información y la continuidad operacional de acuerdo con

los lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos de la
Superintendencia.
h) Verificar, de manera muestral, el cumplimiento de los procedimientos y normas internas referidas

a seguridad de información, en coordinación con los órganos correspondientes y conforme a los
lineamientos establecidos en la normativa interna vigente.
i) Brindar asesoramiento técnico en la formulación de documentos normativos internos,

documentación de los procesos y procedimientos de los diversos órganos de la Superintendencia.
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j) Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la

Superintendencia, orientándolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos humanos,
financieros y materiales para propiciar la estandarización de los métodos en armonía con los
objetivos institucionales.
k) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

funcionamiento de la gestión por procesos de la Superintendencia, de acuerdo con los
lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales pertinentes.
Artículo 86º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización está conformada por las siguientes
a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestión
b) Departamento de Organización y Calidad
c) Departamento de Gestión de Riesgos Internos
DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO Y CONTROL DE GESTIÓN
Artículo 87º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,

encargada de llevar a cabo la conducción, consolidación, el seguimiento y evaluación del Plan Estratégico
Institucional y del Plan Operativo Institucional de la Superintendencia de acuerdo con los lineamientos
dispuestos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos de la Superintendencia.
También se encarga de brindar asesoramiento y proponer metodologías para la gestión de los proyectos
institucionales relacionados al proceso estratégico.
Artículo 88º.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestión, las siguientes:
a) Conducir el proceso de elaboración del Plan Estratégico Institucional y del Plan Operativo
Institucional, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
b) Asesorar a los diferentes órganos y comités de la Superintendencia en el diseño y formulación del

Plan Operativo Institucional, promoviendo su coherencia con la visión, misión, objetivos
estratégicos generales y específicos del Plan Estratégico Institucional.
c) Efectuar el seguimiento y evaluación a la ejecución del Plan Estratégico Institucional, del Plan
Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección.
d) Informar en forma periódica los avances del Plan Estratégico Institucional, el Plan Operativo
Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección.
e) Conducir el proceso de elaboración del Informe de la Rendición de Cuentas del Titular, realizando
su consolidación para su remisión a la Contraloría General de la República, previa aprobación de
la Alta Dirección.
f) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el planeamiento estratégico y el control de

gestión, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
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DEPARTAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y CALIDAD
Artículo 89º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,

encargada de conducir la implementación de la gestión por procesos en la Institución proponiendo las
mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos, así como de proponer el diseño y rediseño de la
estructura organizacional, funciones, métodos y procesos de trabajo de acuerdo a los lineamientos de la
Alta Dirección; conducir la implementación de los sistemas de calidad; formular la normatividad interna con
la participación de las unidades orgánicas involucradas; asesorar y conducir la formulación y aprobación
del Texto Único de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia. Asimismo, se encarga de
monitorear los procesos, de acuerdo con los lineamientos de la Alta Dirección.
Artículo 90º.- Son funciones del Departamento de Organización y Calidad las siguientes:
a) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el monitoreo de los procesos de acuerdo

con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
b) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo de los procesos e informar los resultados.
c) Proponer las políticas y lineamientos a seguir en la Superintendencia en materia de normatividad

interna, organización, procesos y procedimientos.
d) Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de la

Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos de la Alta Dirección, aplicando las
metodologías correspondientes.
e) Conducir la implementación y el seguimiento de los sistemas de calidad en coordinación con los

órganos de la Superintendencia y de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección.
f) Asesorar a las diferentes unidades orgánicas de la Superintendencia en aspectos relacionados a

la estructura organizacional.
g) Participar, en coordinación con los órganos involucrados, en el diseño e implantación de los

sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite.
h) Elaborar la metodología y conducir el desarrollo del M apa de Procesos Institucional.
i) Conducir la formulación y aprobación del Texto Único de Procedimientos Administrativos de la

Superintendencia.
j) Brindar el apoyo técnico necesario a las diferentes unidades orgánicas de la Institución para la
formulación y actualización de los documentos normativos de aplicación interna de la
Superintendencia, cuando se le solicite y hasta su emisión.
k) Administrar el compendio de normas internas de la Superintendencia difundiendo su actualización.
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DEPARTAMENTO DE GESTIÓN DE RIESGOS INTERNOS
Artículo 91º.- Es una unidad orgánica, dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,

encargada de conducir la implementación de la gestión integral de riesgos, que incorpora a la gestión de
seguridad de información y continuidad operacional a nivel institucional, así como proponer acciones
orientadas a promover la integridad institucional y monitorear su cumplimiento de acuerdo con los
lineamientos definidos por la Alta Dirección. Asimismo, se encarga de monitorear el funcionamiento del
Sistema de Control Interno a nivel institucional y el M odelo de Integridad Pública.
Artículo 92º.- Son funciones del Departamento de Gestión de Riesgos Internos las siguientes:
a) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para la gestión integral de riesgos, de acuerdo

con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.
b) Planificar y conducir las actividades relacionadas a la implementación de la gestión integral de

riesgos, la gestión de seguridad de información y la gestión de continuidad operacional.
c) Proponer el diseño del Sistema de Gestión de Seguridad de Información (SGSI) y del Sistema de
Gestión de Continuidad del Negocio (SGCN) de la Superintendencia.
d) Proponer y velar por la oportuna actualización del marco normativo interno para la gestión integral
de riesgos, la gestión de seguridad de información y la gestión de continuidad operacional.
e) Verificar, de manera muestral, el cumplimiento de los controles de seguridad de información, en

coordinación con los órganos correspondientes y conforme a los lineamientos establecidos en la
normativa interna vigente.
f) Coordinar con los órganos correspondientes la elaboración de planes de respuesta ante eventos
de interrupción, de conformidad con los lineamientos establecidos en la normativa interna vigente.
g) Coordinar con los órganos correspondientes la preparación y ejecución de las pruebas de los
planes de respuesta ante eventos de interrupción, de acuerdo con el plan de pruebas establecido.
h) Promover la cultura de gestión de riesgos, seguridad de información, integridad institucional y

continuidad operacional en la Superintendencia, desarrollando actividades de difusión,
concientización y sensibilización.
i) Ejercer la función de integridad, como segunda línea, monitorear y supervisar el cumplimiento de

las actividades y componentes del M odelo de Integridad Pública en la institución e informar a la
Alta Dirección.
j) Coordinar con los órganos correspondientes la implementación de controles y funcionamiento del

Sistema de Control Interno, de conformidad con los lineamientos establecidos en la normativa
vigente.
k) Investigar las nuevas tendencias, metodologías y estándares en materia de gestión integral de

riesgos, gestión de seguridad de información y continuidad operacional, e integridad y ética, así
como el continuo monitoreo de publicaciones de organizaciones especializadas y/o expertos
líderes de opinión que permitan proponer soluciones aplicables en la Superintendencia.
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CAPÍTULO IX
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRACIÓN GENERAL
Artículo 93º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General es el órgano encargado de

administrar los recursos económicos, financieros y materiales de la Superintendencia, brindando y
administrando los servicios de recursos e infraestructura requeridos para el cumplimiento de las metas y
objetivos institucionales.
Artículo 94º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General es un órgano dependiente

Artículo 95º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administración General las siguientes:
a) Conducir las acciones de prevención, reducción, respuesta, reconstrucción y rehabilitación ante

los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre que afecten a los locales
institucionales y/o al personal de la Institución.
b) Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementación de medidas y acciones

periódicas de control y auditoría que garanticen la correcta aplicación y cumplimiento de las
normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades.
c) Aprobar, en coordinación con los diferentes órganos, la propuesta del Departamento de Seguridad
respecto de la conformación y capacitación de las Brigadas de Seguridad de la Superintendencia.
d) Formular estrategias que contribuyan a la mejora de la calidad de los procesos bajo su

responsabilidad y desarrollar las acciones de mejora continua de los mismos, que permitan brindar
el adecuado soporte administrativo a las actividades de la Superintendencia.
e) Formular y proponer las políticas y procedimientos que permitan, al interior de la Superintendencia

Adjunta de Administración General, la evaluación permanente de los procesos bajo su
responsabilidad, estableciendo los indicadores y mejoras de la prestación de los servicios,
orientados a la satisfacción de los usuarios, la mejora de los costos y la eficiencia operativa.
f) Aprobar los documentos normativos internos.
Proceso de Nivel 0: Gestión de recursos e infraestructura
g) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Presupuesto Anual de la Superintendencia,

considerando las partidas correspondientes e informando sobre el avance y logro de metas y
objetivos, recomendando de ser el caso las medidas correctivas, y procediendo a su
reprogramación o reformulación cuando resulte necesario.
h) Coordinar, dirigir y controlar las actividades orientadas a prevenir y garantizar la seguridad integral
del patrimonio e infraestructura física de la Superintendencia.
i) Registrar en forma oportuna las transacciones económico-financieras, en base a dispositivos

legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente aceptados, así como elaborar
los estados financieros de la Institución en forma regular, supervisando que se cumpla con su
oportuno proceso de Auditoría Externa.
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j) Administrar, en términos de programación, ejecución y control, los recursos económicos y

financieros de la Institución, así como organizar y determinar los costos inherentes a la gestión a
nivel global y específico de los órganos, procesos o actividades.
k) Dirigir, controlar, ejecutar y evaluar los procesos de contratación de bienes y servicios, gestión de
inventarios, servicios de impresión de las publicaciones, mantenimiento y servicios generales,
control patrimonial y gestión de seguros, distintos a los seguros personales, gestionar el uso de
vehículos oficiales y el servicio de provisión de personal temporal, todos ellos necesarios para el
adecuado funcionamiento y operatividad de la Superintendencia.
l) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Plan Anual de Contrataciones, considerando los
diversos tipos de procesos de selección e informando sobre el avance y logro de metas y objetivos,
recomendando de ser el caso, las medidas correctivas y procediendo a su reprogramación o
reformulación cuando resulte necesario.
m) Encargarse de la administración de los servicios de los conductores cuando los superintendentes

adjuntos a quien están asignados se encuentren de vacaciones, comisión de servicios al interior o
fuera del país, entre otros o no sean requeridos por quien lo reemplaza.
Artículo 96º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General está conformada por las
siguientes unidades orgánicas:
a) Departamento de Finanzas
b) Departamento de Logística
c) Departamento de Seguridad
DEPARTAMENTO DE FINANZAS
Artículo 97º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administración

General encargada de administrar los recursos económicos y financieros de la Superintendencia,
procurando la atención oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de los fondos de la
Superintendencia.
Artículo 98º.- Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes:
a) Dirigir la programación del Plan Presupuestal Anual (Proyecto de Presupuesto) en coordinación

con todas las unidades orgánicas de la Superintendencia.
b) Formular y proponer para su aprobación el Plan Presupuestal Anual de la Superintendencia.
c) Evaluar y realizar el seguimiento de la ejecución del Plan Presupuestal Anual.
d) Administrar los recursos financieros y económicos de la Superintendencia, en función de la liquidez

y riesgo, así como de la normatividad vigente y la política institucional.
e) Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la

Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y compromisos
de pago, para su oportuno cumplimiento.
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f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevención, reducción,
respuesta, reconstrucción y rehabilitación ante los riesgos de desastres naturales y los inducidos
por la mano del hombre.
g) Recibir el pago del público en general por la venta de los diferentes servicios e información de la
Superintendencia, así como el pago de las contribuciones, moras y multas por parte de las
h) Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la Superintendencia y

elaborar los reportes de gestión correspondientes.
i) Efectuar la custodia de los títulos y valores de la Superintendencia, así como de terceros por
encargo.
j) Realizar el pago de viáticos y administrar su rendición.
k) Supervisar el desarrollo de los sistemas y procedimientos contables con el propósito de garantizar

la observancia de la normatividad vigente, así como la elaboración oportuna de los estados
financieros.
l) Configurar la dinámica contable en base a la formulación y administración de los registros

contables de la Superintendencia.
m) Realizar la conciliación de las cuentas contables de la Superintendencia.
n) Realizar la conciliación bancaria de las cuentas que posee la Superintendencia en el sector

financiero.
o) Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institución para su trámite ante la

Dirección Nacional de Contabilidad Pública, órganos de control y otras instituciones, a las que por
mandato legal, la Superintendencia está obligada a presentarlos.
p) Conducir los procesos de ejecución del Presupuesto.
q) Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a que hubiere

lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas.
r) Presentar informes sobre la situación financiera y presupuestaria de la Superintendencia.
s) Proponer e implementar las metodologías de costeo inherentes a la gestión de la

Superintendencia, a nivel global y específico de unidades orgánicas, procesos o actividades.
t) Realizar los análisis de costos correspondientes a las actividades relacionadas con el desarrollo
de los procesos de la Superintendencia que sirvan de base para el cálculo de tasas de
contribuciones acordes con los costos que demandan sus funciones de regulación y supervisión.
u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las instancias de
decisión la plataforma analítica que genere la información necesaria para apoyar la toma de
decisiones y mejorar el desempeño financiero de la Superintendencia.
v) Proponer estrategias y diseñar controles administrativos para la recuperación de las cuentas por
cobrar por contribuciones, multas y otros que se le encargue.
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w) Efectuar el cálculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte de las
empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.
x) Efectuar la gestión y administración de la cartera de cobranzas de la Superintendencia,

relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos.
y) Efectuar la ejecución coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y otros, cuando
la obligación queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a haberse realizado la
notificación de requerimientos de pago.
z) M antener indicadores de gestión de los procesos a su cargo.
DEPARTAMENTO DE LOGÍSTICA
Artículo 99º.- Es una unidad orgánica, dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administración

General, encargada de contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las diversas
unidades orgánicas. Su actividad se orienta a proporcionar los elementos materiales y servicios que son
utilizados por dichas unidades; y a la verificación periódica de los bienes.
Artículo 100º.- Son funciones del Departamento de Logística las siguientes:
a) Efectuar la programación, formulación, seguimiento, modificación y evaluación del Plan Anual de

Contrataciones, en base a las necesidades y requerimientos de bienes y/o servicios, generados
por las diferentes unidades orgánicas de la Superintendencia.
b) Organizar y efectuar el seguimiento de las actividades de contrataciones de bienes, servicios u

obras requeridos por la Superintendencia bajo cualquier tipo de fuente de financiamiento, dentro
de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la normativa vigente.
c) Elevar a la Superintendencia Adjunta de Administración General el expediente técnico de

contratación y proponer a los miembros integrantes del Comité de selección encargados de la
organización, conducción y ejecución de los procesos de selección de la Superintendencia, en
representación de la Administración.
d) Verificar las acciones internas inherentes al trámite de pago a los proveedores, en el marco de la
Ley de Contrataciones del Estado y disposiciones internas.
e) Ejecutar la recepción, custodia, conservación, protección y distribución de todos los bienes

adquiridos.
f) Llevar y mantener actualizados los registros de ingresos, egresos, saldos y control de inventarios
de las existencias del Almacén; ingresadas y despachadas a las diversas unidades orgánicas de
g) Programar, dirigir y supervisar las actividades de mantenimiento y servicios generales de la

Superintendencia, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la normativa vigente.
h) Coordinar y supervisar la ejecución de los planes y procedimientos de mantenimiento con el fin de

asegurar el funcionamiento de los servicios, instalaciones e infraestructura física en general de la
Superintendencia.
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i) Atender los requerimientos de los servicios de impresión de las publicaciones y otros documentos
que requieran las unidades orgánicas de la Superintendencia.
j) Realizar las labores de reconstrucción y rehabilitación de los locales institucionales ante los riesgos
de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.
k) Realizar las gestiones de administración, disposición, registro y supervisión de los bienes

patrimoniales de propiedad de la Superintendencia.
l) M antener actualizado el inventario de los bienes muebles e inmuebles de la Superintendencia, con

su correspondiente valorización, de tal forma que permita la contratación anual de los seguros
correspondientes, realizando para dicho efecto las tasaciones que se requieran.
m) Realizar la inspección, análisis y evaluación de los riesgos a los que pudieran estar expuestos los
bienes muebles e inmuebles de la Superintendencia, determinando las coberturas que sean
necesarias para su contratación.
n) Administrar las pólizas de seguros a cargo de la SAAG distintos a los seguros personales.
o) Programar, dirigir y supervisar las actividades relacionadas a la asignación de conductores cuando

los superintendentes adjuntos a quien están asignados se encuentren de vacaciones, comisión de
servicios al interior o fuera del país, entre otros o no sean requeridos por quien lo reemplaza.
p) Realizar las acciones de prevención y reducción ante los riesgos de desastres naturales y los
inducidos por la mano del hombre que afecten a los locales institucionales.
q) M antener indicadores de gestión de los procesos a su cargo.
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD
Artículo 101º.- Es una unidad orgánica, dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administración

General, encargada de la gestión del sistema de seguridad institucional que protege la integridad física de
las personas, custodia los bienes patrimoniales, las instalaciones y vela por el normal funcionamiento de
los servicios de seguridad de la SBS.
Artículo 102º.- Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes:
a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad, mediante el

desarrollo de los estudios orientados a la determinación, análisis y valoración de los riesgos de
seguridad, a los que está expuesta la Superintendencia, teniendo en consideración los objetivos
institucionales y la normatividad relacionada.
b) Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los plazos para
su consecución.
c) Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se generen como
consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles, evacuación y desastres
naturales, así como en otros casos de emergencia general que afecten directamente a las
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personas y el patrimonio de la Institución y en coordinación con los organismos públicos

competentes de ser el caso.
d) Proponer sistemas de seguridad que resulten pertinentes, la supervisión de su utilización,

funcionamiento y conservación, así como los procedimientos operativos relacionados.
e) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del personal y bienes
patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se requieran.
f) Gestionar la colaboración de los servicios de seguridad externa de las correspondientes

dependencias especializadas en la materia, para el apoyo en situaciones de emergencia.
g) Organizar las brigadas de seguridad de la Superintendencia, proponiendo la conformación de

grupos especializados, en tareas de prevención, preparación y respuesta a las emergencias que
pudieran presentarse, así como formular y desarrollar las actividades de capacitación necesarias.
h) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de eventos de
desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.
i) M antener indicadores de gestión de los procesos a su cargo.
j) Formular la metodología para la adecuada gestión de los riesgos de seguridad interna, que
permitan una adecuada adopción de decisiones sobre las soluciones posibles, confeccionando los
planes de seguridad necesarios.
CAPÍTULO X
GERENCIA DE GESTIÓN HUMANA
Artículo 103º.- La Gerencia de Gestión Humana es el órgano encargado de gestionar los procesos de
planificación, administración y desarrollo de los recursos humanos de la Superintendencia, y de administrar
las relaciones laborales, así como los servicios y beneficios brindados a los trabajadores de la Institución.
Artículo 104º.- La Gerencia de Gestión Humana es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente

del Superintendente.
Artículo 105º.- Son funciones de la Gerencia de Gestión Humana, las siguientes:
a) Administrar el proceso de desarrollo de los recursos humanos, incluyendo lo referido a la

capacitación al personal, en coordinación con los diferentes órganos de la Superintendencia.
b) Dirigir, coordinar y controlar la selección e incorporación del capital humano de la Institución.
c) Administrar los movimientos de personal de la Institución.
d) Administrar las compensaciones del personal.
e) Desarrollar las funciones referidas a promover y fortalecer la integridad del personal en la

Institución.
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f) Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaración y calificación de los derechos

pensionarios del Decreto Ley N° 20530.
g) Administrar las relaciones laborales, así como los servicios y beneficios brindados a los
trabajadores de la Superintendencia.
h) Autorizar a los trabajadores, en caso corresponda, a solicitar créditos ante las empresas
supervisadas por la Superintendencia.
i) Apoyar en el logro de una comunicación interna eficiente a nivel de la Superintendencia.
j) Coordinar, dirigir y controlar las actividades relacionadas con el funcionamiento del sistema de
seguridad y salud en el trabajo en el marco de lo establecido en la normativa vigente.
k) Administrar el proceso de planificación del capital humano, de acuerdo a las necesidades del Plan
Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional de la Superintendencia.
Artículo 106º.- La Gerencia de Gestión Humana está conformada por las siguientes unidades orgánicas:
a) Departamento de Administración de Personal
b) Departamento de Desarrollo Organizacional
c) Departamento de Capacitación
DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIÓN DE PERSONAL
Artículo 107º.- Es una unidad orgánica, dependiente de la Gerencia de Gestión Humana, encargada de
planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el proceso de administración de los recursos humanos de
la Superintendencia, así como de la gestión de los servicios de personal, relaciones laborales y bienestar
social.
Artículo 108º.- Son funciones del Departamento de Administración de Personal las siguientes:
a) Dirigir el proceso de administración de personal, para asegurar la continuidad de las operaciones,

la atención oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los derechos y beneficios
establecidos por Ley para los trabajadores.
b) Gestionar las compensaciones, así como el control de las pensiones correspondientes a los
jubilados de la Superintendencia - Régimen del Decreto Ley N° 20530.
c) Dirigir el proceso de relaciones laborales y bienestar de la Superintendencia, propiciando

adecuadas relaciones con los trabajadores, así como el desarrollo de oportunidades para la
satisfacción de las necesidades psicológicas y sociales del trabajador y de su familia, a fin de
garantizar la productividad y la satisfacción en el trabajo.
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d) Gestionar la contratación de los seguros personales de los trabajadores y sus dependientes,

señalados en el marco legal vigente y en los convenios colectivos correspondientes.
e) Administrar el Centro de Salud en Oficina para ofrecer de manera adecuada un servicio médico
integral de los trabajadores.
f) Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores tanto en el

aspecto de su integración como en los aspectos de salud, recreación, educación.
g) Ejecutar programas de confraternidad a fin de asegurar la integración social de los trabajadores y

el reconocimiento de la política laboral de la Institución.
h) Apoyar en el logro de una comunicación interna eficiente a nivel de la Superintendencia.
i) Propiciar la armonía laboral en la Institución y delinear las estrategias de actuación en las

negociaciones colectivas, así como desarrollar programas de prevención laboral anticipándose al
surgimiento de conflictos o reclamos.
j) Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos, directivas,

dispositivos legales vigentes y demás disposiciones aprobadas por el Superintendente en materia
de gestión de recursos humanos, así como el Reglamento Interno de Trabajo.
k) Participar en la evaluación de las solicitudes de autorización presentadas por los trabajadores para
solicitar créditos ante las empresas supervisadas por la Superintendencia.
l) Participar en el proceso de capacitación del personal.
m) Coordinar y controlar las actividades relacionadas con el funcionamiento del sistema de seguridad
y salud en el trabajo en el marco de lo establecido en la normativa vigente.
DEPARTAMENTO DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL
Artículo 109º.- Es una unidad orgánica, dependiente de la Gerencia de Gestión Humana, encargada de
la gestión de los procesos relacionados con el desarrollo del capital humano de la Institución.
Artículo 110º.- Son funciones del Departamento de Desarrollo Organizacional las siguientes:
a) Coordinar y ejecutar los procesos de selección, incorporación e inducción del capital humano en
la SBS.
b) Administrar los perfiles de puestos de la Institución.
c) Planificar y desarrollar los concursos de selección interna del capital humano, ejecutando los
movimientos de personal internos necesarios.
d) Administrar las líneas de carrera aplicables al personal de la Institución.
e) Coordinar la medición anual del clima organizacional.
f) Coordinar y ejecutar el proceso de mejora de desempeño del personal de la SBS.
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g) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
h) Administrar el proceso de planificación del capital humano de acuerdo a las necesidades del Plan
Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional de la Superintendencia.
DEPARTAMENTO DE CAPACITACIÓN
Artículo 111º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Gestión Humana encargada de
planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el proceso de capacitación del personal de la
Superintendencia.
Además, se encarga de planificar e implementar los programas académicos, escuelas, mallas y estructuras
curriculares para la atención de la demanda de formación del personal de la Superintendencia, en
coordinación con los órganos correspondientes.
Asimismo, realiza la gestión administrativa de la(s) plataforma(s) de capacitación virtual en coordinación

con los diversos órganos de la Superintendencia.
Artículo 112º.- Son funciones del Departamento de Capacitación las siguientes:
a) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnóstico, plan y programa de Capacitación.
b) Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitación, nacional e internacional de los

órganos, en todas las modalidades previstas en la normativa de capacitación.
c) Proporcionar al Departamento de Desarrollo Organizacional información relacionada a las

actividades de capacitación realizadas por el personal de la Superintendencia.
d) Coordinar con el Departamento de Desarrollo Organizacional, las acciones de capacitación del

personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de líneas de carrera.
e) Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas académicos o programas

formativos de carácter institucional.
f) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes por capacitación en el extranjero, que
realice el personal de la Superintendencia.
g) Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las actividades

académicas en el ámbito de su competencia. En el caso de las actividades que requieran el uso
del Centro de Formación, se coordinará con el Departamento de Cooperación Internacional.
h) Realizar la gestión administrativa de la(s) plataforma(s) de capacitación virtual en coordinación con

los diversos órganos de la Superintendencia.
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CAPÍTULO XI
GERENCIA DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN
Artículo 113º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es el órgano encargado de administrar los

recursos de tecnologías de la información de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de información y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes órganos de la
Superintendencia, mediante el uso y la aplicación de técnicas, software, hardware y redes de comunicación
de datos. Asimismo, es responsable de organizar, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el
desarrollo, mantenimiento, implementación, operación y seguridad de los servicios de tecnologías de
información y de los sistemas de información de la Superintendencia; así como del mantenimiento, la
operación, la seguridad y la continuidad de la plataforma de hardware y de las redes de comunicación de
datos que los soportan. Además, administra la Central de Riesgos.
Artículo 114º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 115º.- Son funciones de la Gerencia de Tecnologías de Información, las siguientes:
a) Proveer información consolidada de riesgos de crédito a las unidades de supervisión y apoyo, las
empresas del sistema financiero y otras con las cuales se mantiene convenios.
b) Proponer la política a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologías de la información y

comunicaciones.
c) Coordinar con el Departamento de Seguridad de la Superintendencia Adjunta de Administración

General y con el Departamento de Gestión de Riesgos Internos de la Gerencia de Planeamiento
y Organización la gestión de las políticas, directivas y normas de seguridad física vigentes que
incluyan en su alcance a los servicios de tecnología de información.
d) Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicación de datos, así
como las nuevas metodologías y estándares de servicios de tecnologías de información y de
sistemas de información aplicables en la Superintendencia.
e) Organizar y administrar las actividades relacionadas con la implementación, mantenimiento y

operación de los servicios de tecnologías de información, de los sistemas de información, del
software, del hardware y de las redes de comunicación de datos en la Institución para facilitar y
apoyar las operaciones de los órganos de la Superintendencia.
f) Planificar, dirigir y establecer la metodología y estándares para el diseño, desarrollo e

implementación de los servicios de tecnologías de información y los sistemas de información, así
como para el control de la gestión de los proyectos a su cargo.
g) Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologías de la información y comunicaciones en

la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos internos relativos a éstas, así como
realizar la monitorización del adecuado rendimiento de la plataforma tecnológica.
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h) Organizar y administrar las actividades de soporte técnico que requieren los diferentes órganos,
para asegurar la óptima utilización de los recursos de software, de hardware y de las redes de
comunicación de datos.
i) Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones necesarias, tanto

con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones en aspectos relacionados con su
presentación, así como con los diferentes órganos, en aspectos relacionados a la actualización
permanente de la información.
j) Evaluar, aprobar y supervisar la adquisición y renovación de software y hardware, de acuerdo a

las prioridades establecidas por el Superintendente, así como en conformidad con el Plan
Estratégico de Tecnologías de Información.
k) Elaborar e implementar los planes y/o medidas de seguridad informática, que permitan proteger la
información, el software, el hardware y las redes de comunicación de datos, de un uso indebido
respecto al señalado por la normativa vigente, ya sea por agentes internos o externos a la
Superintendencia.
l) Asegurar la continuidad de los principales servicios de tecnologías de información y sistemas de

información utilizados por los órganos de la Superintendencia, mediante la implementación de
procedimientos y controles de operación y de alta disponibilidad, así como del Plan de
Recuperación de Servicios de Tecnologías de Información.
m) Administrar y operar la seguridad lógica de los servicios de tecnologías de información,

asegurando el cumplimiento del marco normativo del Sistema de Gestión de Seguridad de
Información de la Institución.
n) Elaborar y actualizar el Plan de Recuperación de Servicios de Tecnologías de Información, así

como planificar y supervisar la implementación del mismo, procurando la permanente
disponibilidad de los recursos involucrados y el entrenamiento de los responsables de la ejecución
de dicho Plan.
o) Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la información histórica y en

línea que pueda estar contenida en la plataforma tecnológica de la Superintendencia.
p) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratégico de Tecnologías de Información y los proyectos

de la Gerencia de Tecnologías de Información, en concordancia con la visión, misión, objetivos y
estrategias generales de la Institución.
Artículo 116º.- La Gerencia de Tecnologías de Información está conformada por las siguientes unidades
orgánicas:
a) Departamento de Desarrollo de Sistemas
b) Departamento de Soporte Técnico
c) Departamento de Servicios de Tecnologías de Información
d) Departamento de Central de Riesgos
e) Departamento de Seguridad Informática
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DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE SISTEMAS
Artículo 117º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,

encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de información, para apoyar la
gestión de los diferentes órganos de la Superintendencia y atender sus necesidades de información de
manera oportuna y eficiente.
Artículo 118º.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:
a) Proponer, planificar, diseñar, desarrollar e implementar sistemas de información en la

Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratégico Institucional, el Plan Estratégico de
Tecnologías de Información y el correspondiente Plan Operativo Institucional.
b) Formular estudios de factibilidad, análisis, diseño, programación, implementación y demás

actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de información en la Superintendencia.
c) En forma periódica, identificar las necesidades de información de los usuarios de la

Superintendencia, como actividad de soporte para la planificación y ejecución del desarrollo y
mantenimiento de los sistemas de información.
d) Participar, en coordinación con los órganos usuarios, en la definición de proyectos o procesos que
requieran el soporte de un sistema de información, para establecer los plazos y los recursos
requeridos.
e) Proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información las alternativas y recomendaciones

técnicas de los sistemas de información a desarrollarse o en proceso de desarrollo.
f) Administrar el funcionamiento de los sistemas de información en la Superintendencia, buscando

su permanente optimización y brindando asistencia funcional y técnica a los usuarios, como
resultado de la atención de requerimientos derivados por la M esa de Ayuda, mediante la
absolución de consultas o la solución de problemas que pudieran presentar las aplicaciones en
uso.
g) Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de información que se utilizan en
h) M antener operativos los sistemas de información, adecuándolos a los requerimientos de los

usuarios y a la aplicación de nuevas tecnologías.
i) Ejecutar el proceso de implementación técnica de los sistemas de información, así como su

mantenimiento y actualización.
j) Proponer las metodologías, normas y controles para el desarrollo e implementación de sistemas

de información en la Superintendencia.
k) Proponer los estándares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de información en la

Superintendencia.
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l) En representación de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo de sistemas

de información realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la metodología y
requerimientos de los usuarios.
m) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de información aplicables

a los usuarios finales de la Superintendencia.
n) Coordinar con el Departamento de Soporte Técnico los requerimientos de bienes o servicios que
puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la plataforma tecnológica de la
Superintendencia.
o) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica del software
a adquirir o renovar, según requerimiento de los órganos usuarios de la Superintendencia, a través
de la realización de pruebas y la elaboración de informes.
DEPARTAMENTO DE SOPORTE TÉCNICO

encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de hardware y software base, y de las
redes de comunicación de datos y de telefonía IP disponibles, así como de establecer los lineamientos para
el adecuado uso de los mismos. Así mismo, es responsable de administrar las bases de datos y los
repositorios de información de la Superintendencia, para garantizar la integridad de los mismos y asegurar
el correcto funcionamiento de los sistemas de información en producción. Finalmente, es la encargada de
planificar, organizar, dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro
de Cómputo Principal, el de Contingencia y/o Remoto, así como del software a su cargo, con el objetivo de
asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologías de información, así como el adecuado
rendimiento de la plataforma tecnológica en su conjunto.
Artículo 120º.- Son funciones del Departamento de Soporte Técnico las siguientes:
a) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información los recursos de hardware,

software base y/o redes de comunicación de datos y de telefonía IP requeridos para el desarrollo
e implementación de los servicios de tecnologías de información y sistemas de información de la
Superintendencia.
b) Formular las normas y procedimientos técnicos necesarios para el uso eficiente de los recursos
de hardware, software base y las redes de comunicación de datos y de telefonía IP.
c) M antener el hardware y software base, así como las redes de comunicación de datos y de telefonía
IP de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.
d) Participar en la implementación de las medidas de seguridad informática que permitan lograr la

confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la información, así como la
continuidad del servicio de información.
e) Configurar, implementar y mantener las redes de comunicación de datos y de telefonía IP de la

Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementación de las aplicaciones de
procesamiento de información.
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f) Ejecutar el proceso de implementación técnica del software de base de datos, así como su
mantenimiento y actualización.
g) Participar en la elaboración, actualización e implementación del Plan de Recuperación de Servicios

de Tecnologías de Información.
h) Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y verificados por el
Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los estándares y mejores prácticas de la
industria.
i) Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotación.
j) Atender los requerimientos de actualización de la base de datos y de información que efectúan los
usuarios autorizados.
k) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los equipos de
cómputo.
l) Establecer las características técnicas de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP

(equipos, líneas de comunicación, software de comunicación, estándares, entre otros) de la
Superintendencia.
m) Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de cómputo y de

software base adquiridos por la Superintendencia.
n) Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administración General, en el proceso de

asignación y reasignación de equipos de cómputo que requieran los diferentes órganos de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la materia.
o) Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la óptima y correcta
utilización de los recursos de tecnologías de la información y comunicaciones, como resultado de
la atención de requerimientos derivados por la M esa de Ayuda.
p) Ejecutar la planificación y dirección de las actividades de producción y desarrollo, procurando la

continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos de cómputo.
q) Establecer controles de protección con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes de origen,
operaciones de proceso y salida de información.
r) Dirigir y organizar las actividades de la operación de los equipos de cómputo centrales, de

contingencia y de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP.
s) Atender los requerimientos de medios magnéticos y ópticos de acuerdo a las normas establecidas.
t) M antener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnéticos y ópticos (Blu-

Rays, CD-ROM s, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (sólo las recibidas) del software que
se encuentren en el Centro de Cómputo o sala de custodia, así como llevar un registro e inventario
de los mismos.
u) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se requieran en
los Centros de Cómputo de la Superintendencia.
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v) Elaborar y supervisar la ejecución del cronograma de mantenimiento preventivo de los equipos de

cómputo a su cargo.
w) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de la información

aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.
x) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica del software
o hardware a adquirir o renovar, según requerimiento de los órganos usuarios de la
Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración de informes.
DEPARTAMENTO DE SERVICIOS DE TECNOLOGÍAS DE INFORMACIÓN

encargada de centralizar y gestionar, como primer nivel de soporte, los incidentes y solicitudes de servicio
reportados por los usuarios de los servicios que brinda la Gerencia, así como de generar métricas e
indicadores de gestión de los mismos. Además, es responsable de verificar y monitorizar el cumplimiento
de los procedimientos y normas internas de la Gerencia, para la mejora continua de los mismos y como
parte del Sistema de Control Interno. También está encargada de coordinar y ejecutar el proceso de
aseguramiento y control de la calidad durante el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento
metodológico del Plan Estratégico Institucional y al cumplimiento del Plan Operativo Institucional, la
elaboración y actualización del Plan Estratégico de Tecnologías de Información y la M etodología de Gestión
de Proyectos.
Artículo 122º.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologías de Información las
siguientes:
a) En coordinación con la Gerencia de Tecnologías de Información, formular y mantener actualizado

el Plan Estratégico de Tecnologías de Información, así como verificar el nivel de cumplimiento del
mismo.
b) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por los órganos usuarios, completando
la información correspondiente para su seguimiento y análisis, de ser el caso.
c) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de tecnologías de
información que brinda la Gerencia, procurando la óptima y correcta utilización de los recursos de
tecnologías de información, a través de la atención telefónica o respuestas vía correo electrónico.
d) Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o al

Departamento de Soporte Técnico, las solicitudes de servicio o incidentes reportados que
requieran asistencia presencial o especializada en algún servicio de tecnologías de información.
e) Realizar el seguimiento de las solicitudes de servicio o incidentes, reportados a fin de verificar su

correcta atención y cierre.
f) Formular indicadores de gestión que permitan un adecuado análisis del servicio brindado, así
como de aquellos que sean requeridos por la Gerencia.
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g) M onitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la entrega de los

servicios de tecnologías de información de la Gerencia de Tecnologías de Información (a nivel de
sistemas de información, de redes de comunicación de datos, de operaciones, entre otros), a
través del seguimiento a los indicadores de gestión y los puntos de control interno definidos para
tal fin.
h) Verificar el nivel de cumplimiento de la M etodología de Gestión de Proyectos en los proyectos en

curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologías de Información.
i) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la Gerencia
de Tecnologías de Información, a través del seguimiento a los controles establecidos en los
documentos normativos internos.
j) Coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante el Ciclo de Vida

del Desarrollo de Software.
k) Proponer y actualizar la metodología, normas y controles para la Gestión de Proyectos en la

Gerencia de Tecnologías de Información.
l) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica del software
a adquirir o renovar, según requerimiento de los órganos usuarios de la Superintendencia, a través
de la realización de pruebas y la elaboración de informes.
DEPARTAMENTO DE CENTRAL DE RIESGOS

encargada de administrar la Central de Riesgos, que consiste en un sistema de información de riesgos de
crédito y de información complementaria, el mismo que cuenta con información consolidada y clasificada
sobre los deudores de las empresas.
Artículo 124º.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:

normas técnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de Riesgos.
b) Evaluar la calidad de la información enviada a la Central de Riesgos por las empresas.
c) Definir y elaborar alertas de estadísticas e indicadores sobre la calidad de la información de la

Central de Riesgos.
d) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.
e) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del Congreso de la

f) Atender, conforme lo dispuesto por la Gerencia de Tecnologías de Información, los requerimientos

de información crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales Privadas de Información
de Riesgos.
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g) Promover el ingreso de nuevas fuentes de información a la Central de Riesgos y los convenios

necesarios para tal fin.
h) Administrar la entrega y recepción de información establecida en el ámbito de su función en los

convenios suscritos por la Superintendencia relacionados con la Central de Riesgos.
i) Difundir la información de la Central de Riesgos de la Superintendencia a través de los medios

establecidos.
j) Administrar y mantener actualizada la información de la Central de Riesgos que se publica en el

Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinación con las unidades competentes.
k) Realizar las rectificaciones a la información de la Central de Riesgos de la Superintendencia

cuando están en el alcance de su competencia.
DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD INFORMÁTICA

encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar controles para gestionar la seguridad
informática de la Institución, manteniendo la integridad, disponibilidad, confidencialidad de la información
gestionada a través de los sistemas computacionales; asimismo es encargada de la elaboración de las
políticas, estándares y procedimientos de seguridad informática y la gestión de su cumplimiento.
Artículo 126º.- Son funciones del Departamento de Seguridad Informática, las siguientes:
a) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para la gestión de seguridad informática, de

acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y el Departamento de Gestión de
Riesgos Internos.
b) Planificar y conducir las actividades relacionadas a la implementación de la gestión de seguridad

informática.
c) Participar en la elaboración del Sistema de Gestión de Seguridad de Información (SGSI).
d) Proponer y velar por la oportuna actualización del marco normativo interno para la gestión de
seguridad informática.
e) Proponer y difundir las políticas, procedimientos y metodología de seguridad informática referidos

a la arquitectura de aplicaciones, información y de infraestructura tecnológica; así como emitir
opinión técnica en las materias de su competencia.
f) Identificar y registrar los incidentes de seguridad de información que se produzcan.
g) Realizar la supervisión, control y monitoreo del cumplimiento de las disposiciones normativas de

seguridad informática, en coordinación con los otros departamentos de la Gerencia de Tecnologías
de Información.
h) Gestionar las pruebas de vulnerabilidades sobre la arquitectura de aplicaciones e infraestructura

tecnológica; así como las acciones para su mitigación.
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i) Gestionar la implementación y ejecución del proceso de gestión de incidentes de seguridad

informática, en coordinación con los otros departamentos de la Gerencia de Tecnologías de
Información.
j) Gestionar el proceso de evaluación y verificación del cumplimiento continúo de los procesos de

actualización de versiones de elementos de seguridad (parches) en plataformas y software de
base.
k) M onitorear los procesos y mecanismos de administración de identidades (usuarios finales,

usuarios con privilegios, de integración de aplicaciones y de administración) y control de accesos
sobre los recursos informáticos.
l) Gestionar los planes de capacitación y entrenamiento de los usuarios con el fin de generar en ellos
una conciencia de seguridad informática y lograr su efectiva colaboración en el uso adecuado de
los activos informáticos.
m) Velar por la identificación, prevención y/o mitigación de los ataques a la arquitectura de

aplicaciones e infraestructura tecnológica.
n) Coordinar con el Departamento de Soporte Técnico las soluciones y plataformas de seguridad

informática, así como la seguridad para protección de la información, alojada en los activos de
Tecnologías de Información.
o) Coordinar con el Departamento de Soporte Técnico y el Departamento de Desarrollo de Sistemas

la evaluación y propuestas de requisitos de seguridad en los procesos, aplicaciones e
infraestructura informática, de telecomunicaciones y equipos especializados.
p) M onitorear el proceso de privilegios y gestión de accesos e identidades de los sistemas de

información, servicios informáticos y plataformas tecnológicas.
q) M onitorear y apoyar al Departamento de Soporte Técnico en la definición y mantenimiento de la

arquitectura de seguridad informática.
r) Participar en los diseños de las soluciones informáticas y/o en la elaboración de los términos de
referencia de las adquisiciones de la Gerencia de Tecnologías de Información, con la finalidad de
asegurar el cumplimiento de los estándares de seguridad informática definidos.
s) Promover la cultura de seguridad informática en la Superintendencia, desarrollando actividades de

difusión, concientización y sensibilización.
t) Participar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar la Seguridad

de Información y Gestión de Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos
establecidos por la Alta Dirección y el Departamento de Gestión de Riesgos Internos.
CAPÍTULO XII
GERENCIA DE ASUNTOS INTERNACIONALES Y COMUNICACIONES
Artículo 127º.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones es el órgano encargado de la

gestión de todas las actividades de imagen, prensa, responsabilidad social y de comunicación, tanto interna
como externa. Asimismo, mantiene un enlace permanente con el Congreso de la República, y se encarga
de desarrollar las actividades de protocolo y la organización de eventos institucionales. Además, tiene a su
cargo la coordinación y enlace con los organismos nacionales e internacionales, países cooperantes y
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autoridades reguladoras y supervisoras homólogas, y la formulación, negociación, suscripción y

seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperación técnica e interinstitucional. Adicionalmente,
administra el Centro de Formación SBS.
Artículo 128º.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones es un órgano dependiente

Artículo 129º.- Las funciones de la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones son las
siguientes:
a) Formular, desarrollar y ejecutar estrategias de comunicación interna y externa, que permitan

proyectar la gestión y acciones de la Superintendencia hacia el público, dentro de un marco de
responsabilidad social, con metas a corto y mediano plazo para la Institución en su conjunto.
b) Analizar y determinar las necesidades de información del Superintendente y de los diferentes

órganos de la Alta Dirección.
c) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el Superintendente y las
jefaturas de los órganos involucrados.
d) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes, memorias y otras
publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su difusión, previa coordinación con el
Superintendente y las jefaturas de los órganos involucrados.
e) Coordinar con los medios de comunicación social para difundir las actividades y temas de interés
para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas por dichos medios y
prever acciones respecto a la difusión de información contraria a los intereses de la Institución.
f) Desarrollar políticas y programas de comunicación para proyectar las acciones de la

Superintendencia hacia el público interno y establecer canales de comunicación entre los
funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades orgánicas, que apoye la gestión de los
recursos humanos y de la administración de la Institución.
g) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación social y mantener
informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de afectación que pudiere contener;
recomendando las acciones pertinentes.
h) M antener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados con la

Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú, Presidencia del
Consejo de M inistros, M inisterio de Economía y Finanzas, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del M ercado de Valores, entre otras, así como los pares de la Institución en
el extranjero.
i) Brindar a los diferentes órganos de la Superintendencia, información sobre aspectos relacionados

con las competencias de cada uno de ellos, gestionar la participación de los diferentes órganos en
apoyo de la labor que realiza la coordinación parlamentaria en materias vinculadas con las
funciones de la Superintendencia.
j) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba concurrir al
Congreso de la República del Perú, Banco Central de Reserva del Perú y la Superintendencia del
M ercado de Valores, así como en cualquier acto público en el desarrollo de sus actividades.
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k) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las principales
autoridades de la Institución.
l) Diseñar e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Dirección y en

coordinación con los diferentes órganos, las estrategias de acción para la adecuada proyección y
atención de los intereses de la Superintendencia en el ámbito internacional.
m) Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, así como con
entidades públicas y privadas locales, por medio de la suscripción de acuerdos y convenios de
cooperación interinstitucionales, con la finalidad de lograr el financiamiento de programas
integrales, proyectos o consultorías específicas para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o
el mejoramiento y optimización de los procesos técnicos y operativos de cada órgano en particular.
n) Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y llevar el

registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con órganos gubernamentales
extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se verifiquen con instituciones
privadas nacionales y del exterior.
o) Brindar asesoría a los diferentes órganos de la Superintendencia para la formulación, gestión y

coordinación de programas integrales, proyectos y/o consultorías orientados al fortalecimiento y
desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los procesos técnicos y operativos
de cada órgano en particular y/o de la Institución en su conjunto, mediante la utilización de líneas
de financiamiento y/o cooperación técnica.
p) Coordinar la presentación de programas integrales, proyectos y/o consultorías referidas a la

utilización de fondos de los convenios con organismos multilaterales.
q) Emitir opinión sobre la consistencia técnica y factibilidad de los programas integrales, proyectos
y/o consultorías que sean materia de ejecución por medio de líneas de financiamiento y/o
cooperación técnica internacional.
r) Recomendar alternativas de cooperación técnica y líneas de préstamo con agentes cooperantes

nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecución de programas integrales,
proyectos y consultorías.
s) Controlar, en aplicación de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la ejecución de

programas integrales, proyectos y consultorías relacionados, la utilización de las líneas de
financiamiento y ayudas provenientes de la cooperación técnica internacional, evaluando sus
resultados en la gestión institucional.
t) Informar a la Alta Dirección sobre la vigencia y ejecución de convenios de préstamo y cooperación

suscritos por la Superintendencia, así como sobre la utilización de líneas de financiamiento y
cooperación técnica.
u) Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperación técnica y la organización de

congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con organismos públicos y
privados, ya sean nacionales o del exterior.
v) Gestionar la obtención de recursos de la cooperación técnica internacional, así como la suscripción

de convenios de cooperación técnica para el financiamiento de programas integrales, proyectos
y/o consultorías orientados al fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y
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optimización de los procesos técnicos y operativos de cada órgano en particular y/o de la

Institución en su conjunto.
w) Gestionar y controlar el Centro de Formación SBS.
Artículo 130º.- La Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones está conformada por las
a) Departamento de Cooperación Internacional
b) Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional
DEPARTAMENTO DE COOPERACIÓN INTERNACIONAL
Artículo 131º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Asuntos Internacionales y

Comunicaciones, encargada de gestionar las relaciones internacionales de la Superintendencia, identificar,
gestionar y controlar los convenios de cooperación técnica y de cooperación interinstitucional de carácter
tanto local como internacional, relacionados con las demandas de proyectos, consultorías o acciones
conjuntas. Además, se encarga de coordinar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y
mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperación técnica internacional, así como
monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecución. Asimismo, se encarga de la organización de
eventos institucionales, tanto para audiencias internas como externas, locales e internacionales, así como
de desarrollar las actividades de protocolo.
También, administra los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y ejecución
de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al personal de la
Superintendencia así como para audiencias externas y otras actividades en el marco de las funciones de
Artículo 132º.- Son funciones del Departamento de Cooperación Internacional las siguientes:
a) Planificar, programar, organizar, coordinar y desarrollar eventos de carácter institucional, tanto

para audiencias internas como externas, locales e internacionales.
b) Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperación y

asistencia técnica internacional.
c) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las principales
autoridades de la Institución.
d) Planificar, coordinar, programar, supervisar, evaluar e informar respecto a las actividades

correspondientes a los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u
optimización de procesos técnicos y operativos, que impliquen la utilización de líneas de
financiamiento y ayudas provenientes de organismos multilaterales y de cooperación técnica, de
acuerdo a los términos y condiciones establecidas en los respectivos convenios.
e) Explorar, identificar y evaluar oportunidades de cooperación técnica internacional para satisfacer

necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la Superintendencia, como de
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mejoramiento u optimización de procesos técnicos y operativos específicos e internos de los

diferentes órganos de la Institución.
f) Promover y gestionar líneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos financiables con

recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperación técnica.
g) Formular, en coordinación con los organismos cooperantes, los términos y condiciones aplicables
para la obtención de líneas de financiamiento y/o cooperación técnica para la ejecución de
proyectos y consultorías referidas al fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u
optimización de procesos técnicos y operativos.
h) Coordinar, gestionar y controlar la suscripción de memorandos de entendimiento, convenios de

cooperación interinstitucional, técnica y/o de financiamiento con organismos e instituciones
nacionales e internacionales.
i) Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vínculos y relaciones institucional es

con organizaciones públicas y privadas vinculadas, entidades de supervisión y regulación,
asociación de reguladores y agentes cooperantes, tanto a nivel local como internacional, a fin de
lograr concretar alternativas de cooperación desde y hacia la Institución para el desarrollo de
proyectos, intercambio de información, capacitación, así como para complementar acciones de
apoyo en la gestión y desarrollo institucional.
j) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes de representación locales e

internacionales, que en misión oficial realicen los profesionales, funcionarios y directivos de la
Superintendencia.
k) Administrar el inventario de los convenios de préstamos y/o de cooperación suscritos entre la

Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualización y mantenimiento.
l) Evaluar la ejecución de los convenios de cooperación nacional e internacional, así como proponer
y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activación, ejecución y/o desarrollo.
m) Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperación horizontal,

propiciando con los organismos internacionales de supervisión y regulación, el intercambio de
experiencias, conocimientos, recursos, tecnologías e información.
n) Administrar los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y ejecución
de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al personal de la
Superintendencia y para audiencias externas, en el marco de la implementación de iniciativas de
carácter estratégico para la Superintendencia y otras actividades en el marco de las funciones de
DEPARTAMENTO DE COMUNICACIONES E IMAGEN INSTITUCIONAL
Artículo 133º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Gerencia de Asuntos Internacionales y

Comunicaciones encargada de planificar, dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y racionalizar todas las
actividades de comunicación interna, externa, imagen, prensa y responsabilidad social, así como del diseño
y contenido de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicación con instituciones
públicas y privadas, con sus propios trabajadores y con el público en general. Asimismo, mantiene un
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enlace permanente con el Congreso de la República, con el objeto de facilitar la coordinación de normas
de interés de la Superintendencia. Además, gestiona el recurso intangible de la imagen institucional.
Artículo 134º.- Son funciones del Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional las
siguientes:
a) Analizar la coyuntura nacional para poder identificar y determinar las necesidades de información
de los distintos públicos relacionados a la gestión del Superintendente y de los diferentes órganos
de la Alta Dirección.
b) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación social y mantener
informado al Superintendente sobre su contexto, temas relevantes y el grado de afectación que
pudieran tener, recomendando las acciones pertinentes.
c) Desarrollar estrategias de comunicación que permitan proyectar la gestión y acciones de la

Superintendencia hacia el público tanto interno como externo, dentro de un marco de
responsabilidad social.
d) Establecer y fortalecer canales de comunicación entre los funcionarios y trabajadores de las

distintas unidades orgánicas, para lograr potenciar el trabajo de la administración de la Institución
con el recurso humano.
e) Gestionar la relación de miembros de la Alta Dirección con actores externos relevantes a la gestión.
f) Coordinar con los medios de comunicación la difusión de actividades y temas de interés para la
Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas por dichos medios y prever
acciones respecto a la difusión de información contraria a los intereses de la Institución.
g) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes, memorias y otras
publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su difusión, previa coordinación con el
Superintendente y las jefaturas de los órganos involucrados.
h) M antener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados con la

Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú, Presidencia del
Consejo de M inistros, M inisterio de Economía y Finanzas, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del M ercado de Valores, entre otras, así como los pares de la Institución en
el extranjero.
i) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el Superintendente y las
jefaturas de los órganos involucrados.
j) Brindar a los diferentes órganos de la Superintendencia, información sobre el rol que tiene cada
uno de ellos en la comunicación de la Superintendencia, especialmente en la necesidad de proveer
apoyo técnico a la labor que realiza la coordinación parlamentaria en materias vinculadas con las
funciones de la Superintendencia.
k) Asistir a las actividades donde participa el Superintendente especialmente cuando por mandato
legal deba concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del M ercado de Valores, así como en cualquier acto público al que asista
como parte del desarrollo de sus funciones.
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CAPÍTULO XIII
SECRETARÍA GENERAL
Artículo 135º.- La Secretaría General es el órgano encargado de brindar apoyo a la Alta Dirección en la
coordinación de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de las
relaciones de la Superintendencia con los Poderes Públicos, organismos gubernamentales, organizaciones
públicas y privadas, supervisados y público en general.
También presta servicios de apoyo a los demás órganos de la Superintendencia, en las actividades
vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su competencia y con los procesos
de administración documental, archivo y centro de información y documentación especializada.
Artículo 136º.- La Secretaría General es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del

Superintendente.
Artículo 137º.- Son funciones de la Secretaría General las siguientes:
a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas supervisadas con la
finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las existentes.
b) Revisar y actualizar el marco normativo que regula el proceso de trámite documentario, al igual
que lo relacionado a la administración, organización y conservación de archivos.
c) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su

competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Dirección.
d) Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario, así como de información referida
a contratos de seguros y otros similares, formuladas por las autoridades facultadas por Ley.
e) Tramitar las solicitudes de acceso a la información que posee la Superintendencia, con opinión del
Departamento de Asesoría y Supervisión Legal, cuando corresponda.
f) Tramitar la publicación de normas emitidas por la Superintendencia y otras publicaciones

dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean entregadas para tal fin.
g) Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestión documentaria de los diferentes órganos de
h) Organizar y administrar el servicio de Trámite Documentario que permita un eficiente tratamiento

de los documentos recibidos y generados por la Institución, con la finalidad de agilizar y posibilitar
el control del trámite en sus diferentes estados.
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i) Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institución, para la rápida identificación

y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en concordancia con la normatividad
del Archivo General de la Nación.
j) Organizar y administrar el Centro de Información y Documentación Especializada (CIDE) para

proveer material bibliográfico, electrónico y hemerográfico especializado a los usuarios en general,
así como promover convenios con otras bibliotecas y centros de información, nacionales e
internacionales, para el intercambio físico o electrónico, de material bibliográfico especializado.
k) Revisar los documentos que se remiten a Secretaría General para la firma del Superintendente y
asistir a la Alta Dirección en las actividades relacionadas con la tramitación de documentos.
l) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta Superintendencia.
m) Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en original obren en
los correspondientes expedientes administrativos.
Artículo 138º.- La Secretaría General está conformada por las siguientes unidades orgánicas:
a) Departamento de Registros
b) Departamento de Gestión Documental
DEPARTAMENTO DE REGISTROS
Artículo 139º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Secretaría General, encargada de administrar
y supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el cumplimiento
de las normas reglamentarias aplicables.
Artículo 140º.- Son funciones del Departamento de Registros:
a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas supervisadas con la
finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las existentes.
b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia, velando por que
se mantenga actualizada la información de las personas inscritas y de las actividades de los
supervisados, precisando para cada caso la información específica que establece, para cada
registro, la normatividad vigente.
c) Supervisar el proceso de inscripción de las personas a los Registros a cargo del Departamento;
así como, el cumplimiento por parte de las personas inscritas, de las normas aplicables a los
registros a cargo del Departamento, coordinando con los órganos especializados cuando resulte
pertinente.
d) Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitución social y estatutos sociales de los
intermediarios o auxiliares de seguros jurídicos en formación, que solicitan ser registrados, así
como los proyectos de modificación de estatutos de aquellos que se encuentran inscritos en el
Registro, realizando las observaciones que correspondan.
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e) Supervisar que la información sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en la página
web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada.
f) Optimizar la explotación de los sistemas implementados para la administración y empleo de la

información correspondiente a los registros que controla y supervisa.
g) Evaluar y emitir opinión respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por el
Departamento de Servicios al Ciudadano en consulta y formular una recomendación para su
solución.
h) Absolver consultas formuladas respecto a las personas inscritas en los Registros a cargo del
Departamento en coordinación con las unidades orgánicas involucradas, si este fuera el caso.
i) Atender los requerimientos de información de los registros a su cargo que le sea requerida por
otros órganos de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de la República, Fiscalía,
Poder Judicial, M inisterio de Economía y Finanzas, Banco Central de Reserva del Perú, Unidad
de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).
j) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa, así como
las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de esta
Superintendencia.
DEPARTAMENTO DE GESTIÓN DOCUMENTAL
Artículo 141º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Secretaría General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administración documental, así como garantizar el mantenimiento,
organización, conservación y el uso adecuado del patrimonio documental y de los libros, bases de datos,
publicaciones y demás material bibliográfico que mantiene el centro de información y documentación
especializada (CIDE) de la Superintendencia.
Artículo 142º.- Son funciones del Departamento de Gestión Documental:
a) Evaluar la normativa que regula el trámite documentario, los servicios archivísticos y

bibliotecológicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o modificar las existentes.
b) Atender los requerimientos de información de los servicios a su cargo que le sea requerida por
otros órganos de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de la República, Fiscalía,
Poder Judicial, M inisterio de Economía y Finanzas, Banco Central de Reserva del Perú, Unidad
de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).
c) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa, así como
las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de esta
Superintendencia.
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d) M antener comunicación con otras instituciones que desarrollan actividades similares y promover
convenios interinstitucionales para el intercambio de documentos y recursos de información.
e) Formular y proponer la política, normatividad y metodología para la gestión de los archivos

institucionales.
f) Administrar el sistema de gestión documental de acuerdo con la normatividad vigente y proponer

y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operación.
g) M antener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la

Superintendencia a través del Departamento de Gestión Documental.
h) Participar en las actividades relacionadas con la elaboración del Programa de Control de

Documentos de la Superintendencia.
i) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestión documental en coordinación

con las unidades orgánicas involucradas, si este fuera el caso, así como atender los pedidos al
centro de información y documentación especializada.
j) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia.
k) Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios para la

tramitación de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y confidencialidad.
l) Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de Documentos, así

como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la Institución.
m) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General de la Nación.
n) Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivísticos, con la finalidad de optimizar el

tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de transferencia, organización,
eliminación y servicios e impartir a las diferentes unidades orgánicas, instrucciones sobre la
aplicación de dichos procedimientos a efectos de lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los
diferentes niveles de Archivo de la Superintendencia.
o) Proponer las medidas de seguridad de la documentación que se encuentre en custodia del

Archivo, que permita la defensa, conservación e incremento del patrimonio documental de la
Superintendencia.
p) Atender pedidos de documentos de los diversos órganos de la Superintendencia y hacer

seguimiento para su devolución al Archivo.
q) Administrar la línea de producción de microformas y el microarchivo, propendiendo a la

digitalización de documentos con valor legal.
r) Proporcionar la información documentaria y reproducciones de documentos a las diferentes

unidades orgánicas de la Superintendencia.
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s) Organizar y administrar el material bibliográfico y electrónico a cargo del centro de información y

documentación especializada, a fin de brindar los servicios de préstamo y uso de los materiales
de lectura a favor de los trabajadores de la Superintendencia y del público en general.
t) Catalogar, clasificar y sintetizar el material bibliográfico, electrónico y bases de datos a cargo del
centro de información y documentación especializada en el sistema de gestión de información.
u) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgánicas la adquisición de material bibliográfico
técnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los conocimientos de los trabajadores y
al óptimo desempeño de sus funciones.
v) Coordinar con centros de información, bibliotecas o hemerotecas de instituciones nacionales y

extranjeras que desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o pertenezcan al sistema
financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos de pensiones, a fin de intercambiar
información y material bibliográfico.
CAPÍTULO XIV
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS
Artículo 143º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas es el órgano encargado de

realizar el control y supervisión integral de las empresas del sistema financiero, empresas de servicios
complementarios y conexos, de los conglomerados a los que éstas pertenecen y demás empresas
sometidas a su supervisión, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus
operaciones.
Artículo 144º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas es un órgano dependiente

Artículo 145º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas las siguientes:
a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre las
propuestas de normas técnicas complementarias que tiendan a preservar la solidez económica y
financiera de las empresas sometidas a su supervisión.
b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de regulación y el

desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con
relación a los avances registrados a nivel internacional.
c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios sobre los
sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la regulación de los sistemas
supervisados.
d) Realizar la supervisión integral in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su supervisión,
mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigente. Esto
incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas bajo supervisión y del
cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
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e) Aprobar y ejecutar el plan anual de inspecciones de las empresas a cargo de la Intendencia

General de Banca y la Intendencia General de M icrofinanzas, así como la emisión de los informes
de inspección correspondientes.
f) Coordinar, con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos relacionados al sistema
de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
g) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los riesgos que
enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas sometidas a su
supervisión de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en
los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y
extranjeros.
h) Realizar, conjuntamente con los órganos competentes de la Superintendencia, las labores de

seguimiento que correspondan a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisión en las inspecciones de la Superintendencia.
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACM IF efectúen la
supervisión especializada de su competencia.
j) Evaluar las solicitudes de autorización presentadas por las empresas bajo el ámbito de su
supervisión, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la Superintendencia, y
de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.
k) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la

marcha del sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con los órganos competentes de ser el caso, el establecimiento de

los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme con lo
establecido en las normas vigentes sobre la materia. De aprobarse, supervisar la aplicación de
dichos regímenes, en el ámbito de su competencia.
m) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la

función de supervisión tanto extra situ como in situ, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables.
n) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la atención de

denuncias efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión.
o) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de supervisión y el

p) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera,

provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas
vigentes.
q) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento, y otras similares de las

empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo
establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo
para ello la opinión técnica y legal de los diferentes órganos de la Superintendencia y del Banco
Central de Reserva del Perú; cuando corresponda.
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r) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera,

provenientes de órganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.
s) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la atención de

consultas efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión.
Artículo 146º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas está conformada por las
a) Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia Financiera
b) Intendencia General de Banca, que a su vez integra a los siguientes departamentos: Cinco (5)
Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E.
c) Intendencia General de M icrofinanzas, que a su vez integra a los siguientes departamentos: Cuatro
(4) Departamentos de Supervisión M icrofinanciera: A, B, C y D.
DEPARTAMENTO DE METODOLOGÍAS DE SUPERVISIÓN Y ESTRATEGIA FINANCIERA
Artículo 147º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Banca y

M icrofinanzas, encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta.
También, para fines de supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con relación a
los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos
de carácter especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.
Artículo 148º.- Son funciones del Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia Financiera,
las siguientes:
a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia


internacional.
Superintendente.

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supervisados en el marco de su competencia.
i) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la Superintendencia de Banca,

Seguros y AFP en los temas asociados a la función y especialidad de la Superintendencia Adjunta,
en el ámbito de cualquier institución u organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.
j) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la proyección de la

INTENDENCIA GENERAL DE BANCA
Artículo 149º.- Es una unidad orgánica de la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

encargada de supervisar la evaluación e inspección de las empresas sometidas a su ámbito de supervisión
y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinación de los órganos técnicos
correspondientes.
Artículo 150º.- La Intendencia General de Banca es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente

de la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas.
Artículo 151º.- Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes:
a) Coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas

o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las
empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.

supervisados.
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d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de
las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los procesos, manuales
técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que
están expuestas las empresas y los conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los
límites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
e) Supervisar la elaboración y ejecución del plan anual de inspecciones de las empresas a cargo de
los Departamentos de Supervisión Bancaria, así como la remisión de los informes de inspección
correspondientes.
f) Supervisar, en coordinación con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los
distintos Departamentos de Supervisión Bancaria, de acuerdo con lo establecido en la regulación
sobre la supervisión consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el seguimiento

por parte de los Departamentos a su cargo del estado de situación de las observaciones y el grado
de implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su
supervisión en las inspecciones de la Superintendencia.
j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo supervisión de

acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la Superintendencia, conforme con los
procedimientos y normas internas vigentes.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas el requerimiento a las

empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del
sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento de los

regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme con lo establecido
en las normas vigentes sobre la materia.
m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo establecido en

la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del procedimiento sancionador o la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
n) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano competente
de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados
en relación a las empresas sometidas a su supervisión.

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p) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

de los requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera, provenientes
de otras unidades de la Superintendencia de acuerdo a las normas internas vigentes.
q) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de
autorización de organización, funcionamiento y otras similares, de las empresas en el ámbito de
su competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo establecido en la Ley General,
normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y
legal de los diferentes órganos de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;
cuando corresponda.
r) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

de órganos externos, de acuerdo a las normas internas vigentes.
Artículo 152º.- La Intendencia General de Banca está conformada por las siguientes unidades orgánicas:
a) Cinco (5) Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN BANCARIA: A, B, C, D y E
Artículo 153º.- Son unidades orgánicas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas
de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de las empresas
sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado control
integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios con el apoyo de los
órganos técnicos correspondientes.
Artículo 154º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Bancaria las siguientes:
a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre

modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias
de los mismos en las empresas y conglomerados bajo supervisión.

supervisados.
d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control mediante
la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigente. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y conglomerados bajo
supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y normas de la
Superintendencia.
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e) Elaborar y ejecutar el plan anual de inspecciones de las empresas sometidas a su supervisión,

conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca, así como emitir los informes de
inspección correspondientes.
f) Efectuar, en coordinación con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

g) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los conglomerados a

los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo con lo establecido en la
regulación y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros.
h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos que

enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de sus funciones.
i) Efectuar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el seguimiento

del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su
supervisión en las inspecciones de la Superintendencia, según los procedimientos internos
vigentes.
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACM IF efectúen la
k) Evaluar, con participación de los órganos técnicos especializados y entidades externas de ser el
caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo a
los procedimientos contenidos en el TUPA de la Superintendencia, y conforme con las normas
internas vigentes.
l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas, en coordinación con la

Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las
empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su marcha.
m) Proponer, en coordinación con los órganos técnicos especializados de ser el caso, el

establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión. De
aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito de su competencia.
n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas, la

Intendencia General de Banca y con otros órganos especializados, según corresponda en el marco
de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
sancionador y evaluar la propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de
Sanciones vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los recursos
administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las sanciones que
correspondan, de acuerdo a la normativa interna vigente.
o) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto a la

atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a
su supervisión.
p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de supervisión y el

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q) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los requerimientos de
información relacionados con la intermediación financiera de las empresas sometidas a su
supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las normas
internas vigentes.
r) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares de las

s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los requerimientos de
información relacionados con la intermediación financiera de las empresas sometidas a su
supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.
INTENDENCIA GENERAL DE MICROFINANZAS
Artículo 155º.- Es una unidad orgánica de la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

encargada de supervisar la evaluación e inspección integral de las empresas sometidas a su ámbito de
supervisión y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado control de los riesgos
que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinación de los órganos técnicos
correspondientes.
Artículo 156º.- La Intendencia General de M icrofinanzas es un órgano dependiente jerárquica y

funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas.
Artículo 157º.- Son funciones de la Intendencia General de M icrofinanzas las siguientes:
a) Coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones normativas

o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las
empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.

supervisados.
d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de
las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los procesos, manuales
técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que
están expuestas las empresas y conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
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e) Supervisar la elaboración y la ejecución del plan anual de inspecciones de las empresas a cargo
de los Departamentos de Supervisión M icrofinanciera, así como la remisión de los informes de
inspección correspondientes.
f) Supervisar, en coordinación con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los
distintos Departamentos de Supervisión M icrofinanciera, bajo su supervisión, de acuerdo con lo
establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios establecidos
sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el seguimiento

por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones y el grado de implementación de
las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisión en las inspecciones
j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo supervisión de

acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la Superintendencia conforme con las
normas internas vigentes.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas el requerimiento a las

empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del
sistema financiero.
l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento de los

regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme con lo establecido
en las normas vigentes sobre la materia.
m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo establecido en

la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del procedimiento sancionador o la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente
informando a la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas.
n) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano competente
de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados
en relación a las empresas sometidas a su supervisión.

p) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo a las normas internas vigentes.
q) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de
autorización de organización, funcionamiento y otras similares de las empresas en el ámbito de su
competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo establecido en la Ley General,
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normas aplicables y procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y
legal de los diferentes órganos de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;
cuando corresponda.
r) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas,

de órganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
Artículo 158º.- La Intendencia General de M icrofinanzas está conformada por las siguientes unidades
orgánicas:
a) Cuatro (4) Departamentos de Supervisión M icrofinanciera: A, B, C y D
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN MICROFINANCIERA: A, B, C Y D
Artículo 159º.- Son unidades orgánicas dependientes de la Intendencia General de M icrofinanzas,

encargadas de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de
las empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios con
el apoyo de los órganos técnicos correspondientes.
Artículo 160º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión M icrofinanciera las siguientes:
a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre

modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias
de los mismos en las empresas y conglomerados bajo supervisión.

supervisados.
d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su control mediante
la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigente. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y conglomerados bajo
supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y normas de la
Superintendencia.
e) Elaborar y ejecutar el plan anual de inspecciones de las empresas sometidas a su supervisión,

conforme con lo coordinado con la Intendencia General de M icrofinanzas, así como emitir los
informes de inspección correspondientes.
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f) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los conglomerados a

los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo con lo establecido en la
regulación y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros.
g) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos que

enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de sus funciones.
h) Efectuar en coordinación con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

i) Efectuar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el seguimiento

del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su
supervisión en las inspecciones de la Superintendencia, según los procedimientos internos
vigentes.
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACM IF efectúen la
k) Evaluar, con participación de los órganos técnicos especializados y entidades externas de ser el
caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo con
los procedimientos contenidos en el TUPA de la Superintendencia, conforme con las normas
internas vigentes.
l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas, en coordinación con la

Intendencia General de M icrofinanzas, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar
las empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su marcha.
m) Proponer, en coordinación con los órganos técnicos especializados de ser el caso, el

establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión. De
aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito de su competencia.
n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas, la

Intendencia General de M icrofinanzas y con otros órganos especializados, según corresponda en
el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
sancionador y evaluar la propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de
Sanciones vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los recursos
administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las sanciones que
correspondan de acuerdo a la normativa interna vigente.
o) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto a la

atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a
su supervisión.
p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de supervisión y el

q) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares, de las

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r) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de M icrofinanzas, los

requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera de las empresas
sometidas a su supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo con las normas
internas vigentes.
CAPÍTULO XV
SUPERINTENDECIA ADJUNTA DE SEGUROS
Artículo 161º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es el órgano encargado de asegurar la

adecuada supervisión de las empresas de seguros, reaseguros y sus subsidiarias en el marco de su
competencia; de los corredores y auxiliares de seguros; de los corredores de reaseguros, de los
representantes de las empresas de reaseguros del exterior, así como de los grupos consolidables del
sistema de seguros a los que éstas pertenecen, para cautelar el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Seguros, se encarga también
de asegurar la adecuada supervisión de las AFOCAT.
Artículo 162º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es un órgano dependiente jerárquica y

Artículo 163º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Seguros, las siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de la

Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la solidez
económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su supervisión, así como
sobre el cumplimiento de las funciones y las actividades que realizan los corredores y auxiliares
de seguros, corredores de reaseguros y los representantes de empresas de reaseguros del
exterior.
b) M onitorear la supervisión integral de las personas naturales y jurídicas bajo su control mediante la
aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley General, en las normas de la
Superintendencia y en otras normas aplicables.
c) M onitorear que las empresas bajo su control administren según el marco normativo vigente y las
buenas prácticas internacionales los activos en los que inviertan y los riesgos que enfrentan, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las políticas y procedimientos orientados a
una apropiada identificación, medición y manejo de los riesgos que correspondan.
d) M onitorear la identificación y control, en forma permanente, de los riesgos a los que están
expuestas las empresas del sistema asegurador y las AFOCAT, en coordinación con la
Superintendencia Adjunta de Riesgos.
e) M onitorear la supervisión de los conglomerados o grupos consolidados a los que pertenecen las
empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la
supervisión consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.
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f) M onitorear la ejecución y los resultados de las inspecciones a las empresas de seguros y AFOCAT.
g) M onitorear la elaboración de informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y técnicos,

que permitan la evaluación de las empresas supervisadas, con el objeto de velar por la solvencia
económica, financiera y cumplimiento de la regulación vigente para el sistema de seguros, así
como adecuada administración de los riesgos que enfrentan.
h) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación,

fusión, escisión o reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para
ello la opinión técnica y legal de los diferentes órganos de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos TUPA.
i) Requerir a las entidades supervisadas la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la

solvencia de los sistemas bajo su supervisión, así como recomendar al Superintendente, a
aquellas entidades que deben ser sometidas a régimen de vigilancia, intervención o disolución y
liquidación o a las que se les deba establecer prohibiciones en aplicación del artículo 355 de la
Ley General.
j) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia, en la supervisión de los riesgos

técnicos y la gestión de estos riesgos de las derramas y cajas de beneficios, y demás empresas
supervisadas que administren sistemas de beneficios o de coberturas de riesgo, de cesantías y/o
pensiones.
k) Considerar en el desarrollo de las propuestas de normas técnicas y de técnicas de supervisión a

los principios básicos de seguros difundidos por la Asociación Internacional de Supervisores de
Seguros (IAIS), con el fin de adoptar criterios y estándares de supervisión y regulación
internacionalmente aceptados.
l) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia en la atención de

consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y jurídicas bajo su
supervisión.
m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos de los

conglomerados bajo supervisión.
n) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta de Asesoría

Jurídica, la Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas, la Superintendencia Adjunta
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y Superintendencia Adjunta de Conducta de
M ercado e Inclusión Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisión
efectuadas en las empresas y los conglomerados bajo supervisión.
o) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la

función de supervisión, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas
reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio del procedimiento sancionador a las personas
naturales y jurídicas supervisadas.
p) Desempeñar la función de órgano instructor de los Procedimientos Administrativos Sancionadores

en el caso del incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a
empresas de seguros. La responsabilidad de la supervisión de dichas normas será de
responsabilidad de la Superintendencia Adjunta de AFP. La supervisión in situ se efectuará en
coordinación con esta Superintendencia Adjunta.
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q) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión
técnica y legal de los diferentes órganos de la Superintendencia.
r) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, acciones

conducentes a promover el desarrollo del sistema de seguros y de las AFOCAT.
s) Desarrollar los procedimientos de supervisión de la Superintendencia, modernizándolos y

manteniéndolos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.
t) Supervisar y autorizar la difusión de información relacionada con la actividad de los sistemas que
supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los demás órganos de la
Superintendencia.
u) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas supervisadas.
v) Supervisar y coordinar la atención de los requerimientos de información relacionados con los

sistemas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
Artículo 164º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros está conformada por las siguientes unidades
orgánicas:
a) Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros
b) Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, que a su vez integra a los

siguientes departamentos:
1. Dos (2) Departamentos de Supervisión de Seguros: A y B
2. Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares
3. Departamento de Supervisión de AFOCAT
c) Departamento de Supervisión Actuarial
d) Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros
e) Departamento de Supervisión de Reaseguros
DEPARTAMENTO DE METODOLOGÍAS DE SUPERVISIÓN Y ESTRATEGIA DE SEGUROS
Artículo 165º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros,

encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta. También, para
fines de supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances
registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter
especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.
Artículo 166º.- Son funciones del Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de

Seguros, las siguientes:
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a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia


internacional.
Superintendente.



supervisados.
i) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la Superintendencia de Banca,

Seguros y AFP en los temas asociados a la función y especialidad de la Superintendencia Adjunta,
en el ámbito de cualquier institución u organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.
j) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la proyección de la

INTENDENCIA GENERAL DE SUPERVISIÓN DE INSTITUCIONES DE SEGUROS

encargada de realizar en forma permanente la supervisión integral de las empresas de seguros, de los
grupos consolidables de seguros a los que éstas pertenecen, de los corredores y auxiliares de seguros y
de las AFOCAT.
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Artículo 168º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, las
siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de la

Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la solidez
económica y financiera de las empresas sujetas a su supervisión.
b) M onitorear la supervisión integral de las empresas de Seguros, así como el cumplimiento de las
normas que les corresponde, y la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normas en
general vigentes.
c) M onitorear que el órgano de control interno de la empresa supervisada realice seguimiento a la

subsanación de las observaciones formuladas por auditoría interna, auditoría externa y por esta
Superintendencia.
d) Aprobar el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las empresas de
seguros según los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de supervisión in situ y extra
situ de los departamentos a su cargo y de otros órganos especializadas.
e) Autorizar o participar en la evaluación y monitorear la ejecución de los procedimientos TUPA.
f) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación,

ello la opinión técnica y legal de los diferentes órganos de la Superintendencia.
g) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los conglomerados o

grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo
con lo establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios
establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
h) Supervisar y validar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de inspecciones de los

departamentos a su cargo, la remisión del informe de inspección y el archivo de los sustentos de
las observaciones y recomendaciones.
i) Supervisar y validar la respuesta a los descargos del informe de inspección y el seguimiento de la

implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisión en las
inspecciones.
j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos que enfrentan
las empresas y los conglomerados bajo supervisión.
k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el requerimiento a las empresas

supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema de
seguros.
l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros, los requerimientos de información

relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisión, provenientes de otras
unidades de la Superintendencia o de órganos externos.
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m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de Asesoría

Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera, las labores
de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo
interno, vinculadas con el proceso de supervisión efectuadas por los departamentos a su cargo en
las empresas bajo supervisión.
n) Coordinar los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de

sanción que establece la Ley General, el Reglamento de Sanciones vigente u otra normativa de la
Superintendencia informando a la Superintendencia Adjunta.
o) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de AFP el inicio y la fase de resolución de los

procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el incumplimiento de la
normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las compañías de seguros.
p) Proponer a la Superintendencia Adjunta aquellas empresas que deben ser sometidas a regímenes
especiales, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación del artículo 355 de la Ley
General.
q) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco de lo

establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que
sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de supervisión.
r) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

s) Aprobar el desarrollo de reportes de indicadores de alertas tempranas, para las empresas de su

competencia.
t) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión.
u) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas supervisadas.
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE SEGUROS: A Y B
Artículo 169º.- Son unidades orgánicas dependientes de la Intendencia General de Supervisión de

Instituciones de Seguros encargadas de la supervisión integral de las empresas de seguros, y de la gestión
de los riesgos a los que se encuentran afectas con el apoyo de los otros órganos especializados de la
Superintendencia.
Artículo 170º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B, las siguientes:
a) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de Supervisión de

Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la solidez
económica y financiera de las empresas bajo su supervisión.
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b) Realizar la supervisión integral de las empresas de Seguros, con la finalidad de evaluar su gestión,
la situación financiera y no financiera, así como el cumplimiento de las normas que les aplica, en
coordinación con otros departamentos especializados de la Superintendencia.
c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas
sometidas a su supervisión, no estén incursos en los impedimentos establecidos en la Ley General
y las normas vigentes.
d) Supervisar al órgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento de las
observaciones e implementación de las recomendaciones formuladas por auditoría interna,
auditoría externa y por esta Superintendencia.
e) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los conglomerados o

grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo
con lo establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios
establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
f) Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades supervisadas.
g) Participar en la evaluación o autorización de los procedimientos TUPA.
h) Evaluar las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o

reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la opinión
i) Elaborar el plan anual de inspecciones de las empresas bajo su supervisión.
j) Efectuar las inspecciones, generales y especiales a las empresas bajo su supervisión, emitiendo
los informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y
recomendaciones que serán incluidos en los informes correspondientes.
k) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de inspección y efectuar el seguimiento a la

implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisión en las
inspecciones.
l) Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Régimen de Supervisión Especial a la empresa

por inestabilidad financiera o administración deficiente, régimen de vigilancia o intervención,
incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación del artículo 355 de la Ley General.
m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco de lo

n) Proponer, a través de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, el

desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las empresas de seguros según
los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de supervisión in situ y extra situ de los
departamentos a su cargo y de otros órganos especializados.
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o) Iniciar los procedimientos administrativos sancionadores a las empresas de seguros respectivas a

solicitud del Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios de la Superintendencia
Adjunta de AFP por infracciones a las normas del sistema privado de pensiones.
p) Evaluar las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las empresas

sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de los diferentes
órganos de la Superintendencia.
q) Proponer, a través de la Intendencia General el desarrollo de reportes de indicadores de alertas

tempranas, para las empresas de su competencia.
r) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
s) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la Intendencia General

de Supervisión de Instituciones de Seguros, los requerimientos de información relacionados a las
operaciones de las empresas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES
Artículo 171º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Intendencia General de Supervisión de

Instituciones de Seguros, encargada de supervisar a los corredores y auxiliares de seguros respecto del
cumplimiento de las funciones y actividades que realizan conforme al marco normativo vigente Asimismo,
se encarga de proponer su regulación y los procedimientos de supervisión correspondientes, en
coordinación con los Departamentos de Supervisión de Seguros, la Secretaría General y otros órganos
especializados.
Artículo 172º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares, las
siguientes:

Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a fomentar el corretaje de
seguros responsable y a promover una adecuada comunicación al asegurado de la oferta de
seguros disponible en el mercado nacional, y del alcance de sus servicios y obligaciones para con
los contratantes y/o asegurados.
b) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de Supervisión de

Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a fomentar la actividad
responsable de los auxiliares de seguros relacionada principalmente con la independencia e
imparcialidad de sus informes, la información que brindan al contratante y/o asegurado respecto
de sus informes y sobre el alcance de sus servicios y obligaciones para con las empresas de
seguros y con los contratantes y/o asegurados.
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c) Efectuar la supervisión de los corredores de seguros y auxiliares de seguros, con la finalidad de

evaluar su gestión relacionada con el cumplimiento de funciones y obligaciones con los
contratantes y/o asegurados, la transparencia de información y de sus servicios; así como, el
cumplimiento de las normas que les aplica, en coordinación con los órganos especializados de la
Superintendencia.
d) Efectuar las inspecciones, generales y especiales a las personas naturales y jurídicas bajo su
supervisión, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones.
e) Atender las solicitudes y consultas presentadas por los corredores y auxiliares de seguros,
coordinándose de ser pertinente, con los demás Departamentos de la Superintendencia Adjunta
de Seguros y otras Superintendencias Adjuntas, de corresponder.
f) Elaborar el plan anual de inspecciones de los corredores y auxiliares de seguros bajo su

supervisión.
g) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de inspecciones y efectuar el seguimiento a
la implementación de las recomendaciones formuladas a las personas naturales y jurídicas bajo
su supervisión en las inspecciones que la Superintendencia haya efectuado.
h) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco de lo

administrativos sancionadores por haber incurrido en conductas tipificadas como infracciones a la
Ley General y demás normas reglamentarias y regulatorias vigentes, que sean detectadas en el
ejercicio de sus funciones de supervisión.
i) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la Intendencia General

operaciones de las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión, provenientes de otras
unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.
j) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los corredores y de los auxiliares
de seguros supervisados.
k) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y reclamos e

inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las personas naturales y
jurídicas bajo su supervisión, en los casos que ameriten ser atendidos por esta Superintendencia.
l) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia a los corredores y auxiliares de seguros supervisados.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE AFOCAT
Artículo 173º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Intendencia General de Supervisión de

Instituciones de Seguros, encargada de supervisar a las AFOCAT para la adecuada identificación,
seguimiento y medición de todos los riesgos a las que se encuentran afectas con el apoyo de otros órganos
especializados de la Superintendencia.
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Artículo 174º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de AFOCAT, las siguientes:

Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la solidez
económica y financiera de las AFOCAT y de los Fondos que éstas administran.
b) Realizar la supervisión integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su gestión, la situación
financiera y no financiera, así como el cumplimiento de las normas que les aplica, en coordinación
con los órganos especializados de la Superintendencia.
c) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales funcionarios de las
AFOCAT sometidas a su supervisión, no estén incursos en los impedimentos establecidos en las
normas vigentes.
d) Elaborar el plan anual de inspecciones de las AFOCAT bajo su supervisión.
e) Efectuar las inspecciones, generales y especiales a las AFOCAT, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.
f) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de inspección y efectuar el seguimiento a la
implementación de las recomendaciones formuladas a las AFOCAT en las inspecciones de la
Superintendencia.
g) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco de lo

h) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y reclamos e

inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las AFOCAT, en los casos
que ameriten ser atendidos por esta Superintendencia.
i) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la Intendencia General

operaciones de las AFOCAT, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
instituciones externas.
j) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de las AFOCAT.
k) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia y servicios por parte de las AFOCAT.
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DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN ACTUARIAL

encargada de supervisar la gestión actuarial, incluyendo la gestión de los riesgos técnicos, de las empresas
de seguros y de reaseguros, y las AFOCAT. Asimismo, apoya la labor de los diferentes órganos de la
Superintendencia en aspectos relativos a la gestión actuarial de las derramas y cajas de beneficios, cuando
sea solicitado por la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión de dichas empresas.
Artículo 176º.- Son funciones del Departamento de Supervisión Actuarial las siguientes:
a) Proponer y coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de

normas relacionadas a la gestión actuarial, incluyendo la gestión de riesgos técnicos, de las
empresas de seguros, de reaseguros, las AFOCAT, y a solicitud de la Superintendencia Adjunta
a cargo de la supervisión, las derramas y cajas de beneficios.
b) Supervisar de manera permanente a las empresas de seguros y de reaseguros en lo referente a

la gestión actuarial, incluyendo la evaluación de las reservas técnicas totales, los requerimientos
de capital por riesgo técnico (margen de solvencia), la gestión de los riesgos técnicos, los activos
con riesgo técnico subyacente, la gestión de activos y pasivos, entre otros temas actuariales.
c) Supervisar de manera permanente a las AFOCAT y los fondos que administran, en lo referente a
la gestión actuarial, incluyendo el Fondo de Solvencia y la nota técnica que sustentan los aportes
anuales, entre otros temas actuariales.
d) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Reaseguros, la supervisión del cálculo de la

reserva de primas no devengadas cedidas de las empresas de seguros y de reaseguros.
e) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, la supervisión de la

gestión de activos y pasivos de las empresas de seguros.
f) Apoyar en la supervisión de las derramas y cajas de beneficios, en lo referente a la gestión

actuarial, a solicitud de los Departamentos de Supervisión respectivos de la Superintendencia
Adjunta de Banca y M icrofinanzas y de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas
de Fondos de Pensiones.
g) Apoyar al Departamento de Asesoría y Supervisión Legal de la Superintendencia Adjunta de

Asesoría Jurídica, en el proceso de actualización del Registro de M odelos de Pólizas de Seguro y
Notas Técnicas, en lo que respecta a la evaluación de las notas técnicas de las empresas de
seguros y de reaseguros.
h) Apoyar en la evaluación de los estudios actuariales y las notas técnicas de los sistemas de
coberturas o de beneficios que presenten las derramas y cajas de beneficios, a solicitud de los
Departamentos de Supervisión respectivos de la Superintendencia Adjunta de Banca y
M icrofinanzas y de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.
i) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas técnicas de los productos de
seguros, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, y las AFOCAT.
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j) Coordinar con los departamentos de supervisión respectivos de la Superintendencia Adjunta de

Cooperativas la evaluación de las notas técnicas que contengan la metodología para el cálculo del
aporte de riesgo y el aporte total, como parte de la evaluación de autorización para constituir un
patrimonio autónomo de seguro por parte de las cooperativas de ahorro y crédito.
k) Proponer a la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, y/o Departamento

de Supervisión de Seguros y de AFOCAT, según corresponda en el marco de lo establecido en la
Ley y en la normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos administrativos
sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones detecten hechos o conductas que
impliquen infracción a la normativa vigente y la sanción que corresponda, en el caso de las
empresas de seguros y de reaseguros y las AFOCAT.
l) Proponer a los Departamentos de Supervisión respectivos de la Superintendencia Adjunta de

Banca y M icrofinanzas y de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones, el inicio de procedimientos administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio
de sus funciones detecten hechos o conductas que impliquen infracción y la sanción que
corresponda, en el caso de las derramas y cajas de beneficios.
m) Participar en las inspecciones, generales y especiales a las empresas bajo su supervisión, en lo

referente a la gestión actuarial, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos
de las observaciones y recomendaciones.
n) Evaluar la consistencia e informar sobre las características de los pasivos de las empresas de
seguros y de reaseguros, para el análisis de la adecuación de los portafolios de inversiones.
o) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de inspección y efectuar el seguimiento a la
implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisión en las
inspecciones de la Superintendencia en el ámbito de su competencia.
p) Brindar asesoría a los diferentes órganos de la Superintendencia en aspectos relativos a la gestión

actuarial.
q) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión.
r) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las empresas bajo
su supervisión, provenientes de otros órganos de la Superintendencia o de órganos externos.
s) Apoyar en la atención de consultas relacionadas con la gestión actuarial procedentes de empresas

o entidades.
t) Generar y difundir información referida a las tasas respecto de las cuales se constituyen reservas
técnicas o el capital requerido para las pensiones de invalidez y sobrevivencia, tales como: tasa
de mercado, tasa de reserva, tasa de actualización, tasa para el cálculo de opciones de pensión,
entre otras.
u) Evaluar y proponer nuevos modelos actuariales o de medición de los riesgos técnicos de las
empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, las AFOCAT, y a
solicitud de la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión, las derramas y cajas de
beneficios.
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DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INVERSIONES DE SEGUROS

encargada de supervisar la gestión de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de
seguros. Se encarga además de supervisar el cumplimiento de las normas vinculadas con la gestión de las
inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros, y de proponer su regulación y los
procedimientos de supervisión correspondientes, en coordinación según corresponda, con el Departamento
de Supervisión Actuarial y las unidades orgánicas correspondientes de la Superintendencia Adjunta de
Riesgos.
Artículo 178º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, las
siguientes:
a) Proponer mejoras en la normativa sobre la gestión de las inversiones y de los riesgos de inversión
de las empresas de seguros, y coordinar su análisis e implementación con los órganos
involucrados.
b) Supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestión de inversiones y a la gestión de

riesgos de inversión de las empresas de seguros, en lo que concierne a las inversiones en
instrumentos financieros, operaciones de inversión e inmuebles.
c) Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversión presentados por las empresas del
sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles.
d) Evaluar la adecuación y la consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del

sistema asegurador, a las características de los pasivos de estas empresas.
e) Participar en la supervisión de las reservas matemáticas con base al calce entre activos y pasivos,
en coordinación con el Departamento de Supervisión Actuarial, a través de la verificación de los
flujos de activos y la evaluación de las ventas anticipadas de inversiones a vencimiento por motivo
de calce.
f) Apoyar en las labores de supervisión de las reservas matemáticas, brindando información sobre
la rentabilidad de determinados instrumentos del mercado de capitales, y/o de las inversiones de
las empresas supervisadas, según los requerimientos del Departamento de Supervisión Actuarial,
para la evaluación de la razonabilidad de las tasas de interés técnicas.
g) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Seguros encargado y con la Superintendencia

Adjunta de Riesgos la participación en las inspecciones, así como el seguimiento de observaciones
de cumplimiento normativo, en lo referente a la correcta aplicación de las normas sobre la gestión
de inversiones y la gestión de los riesgos de inversión de las empresas de Seguros.
h) Atender denuncias y reclamos referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los riesgos de

inversión de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados, entidades públicas y
privadas y público en general.
i) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el marco de lo

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j) Generar, difundir información y atender los requerimientos de información, referidos a la gestión

de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros al interior de la
Superintendencia, a las entidades supervisadas y al público en general.
k) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión, en el

l) Absolver consultas referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los riesgos de inversión de

las empresas de seguros, provenientes de los supervisados, entidades públicas y privadas y
público en general.
m) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las empresas bajo
n) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones de inversión

para los portafolios de las empresas de seguros, destinadas para el respaldo de sus obligaciones
técnicas, según el perfil y características de estas obligaciones.
o) Evaluar y proponer mejores prácticas de supervisión de las inversiones y de los riesgos de

inversión de las empresas de seguros y proponer mejoras sobre dicha supervisión.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE REASEGUROS

encargada de velar que la contratación y gestión de reaseguros por parte de las empresas supervisadas
se realice conforme a la normativa vigente. Asimismo, se encarga de supervisar la correcta identificación y
medición del riesgo de reaseguro, controlar el riesgo de incumplimiento de pago del reasegurador y la
transparencia de las operaciones registradas en sus estados financieros para acreditar la calidad de los
activos y pasivos de reaseguros. En las operaciones de reaseguro aceptado debe identificar, evaluar y
controlar los límites y condiciones de los riesgos recibidos por las empresas de seguros y reaseguros.
También se encarga de supervisar el cumplimiento de las funciones y las actividades que realizan los
corredores de reaseguros nacionales y extranjeros, y los representantes de las empresas de reaseguros
del exterior inscritos en el registro correspondiente.
Artículo 180º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Reaseguros, las siguientes:
a) Proponer y coordinar la elaboración de normas que permitan la adecuada supervisión de las

operaciones de reaseguro cedido y recibido, identificar puntos críticos y dictar pautas de gestión y
control para las empresas supervisadas.
b) Proponer y/o elaborar proyectos de normas tendentes a mejorar la supervisión de los corredores
de reaseguros y de los representantes de las empresas de reaseguros del exterior.
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c) Analizar y controlar de manera permanente in situ y extra situ el riesgo de reaseguro originado en
las operaciones de reaseguro cedido de las empresas supervisadas, y las operaciones de
reaseguro recibido del país y del exterior, así como la participación de los corredores de reaseguro
en la contratación de los reaseguros.
d) Evaluar la debida aplicación de las políticas de retención y cesión de las empresas de seguros, de
acuerdo a los planes de reaseguro aprobados por el Directorio, y verificar que los contratos de
reaseguros estén efectivamente suscritos y contengan información necesaria para la verificación
de la adecuada contratación de reaseguros.
e) Supervisar el adecuado cálculo de la reserva de primas no devengadas cedidas, de acuerdo con

los contratos de reaseguros proporcionales y las pólizas de seguros correspondientes.
f) Verificar la existencia de activos y pasivos reales determinados en las cuentas corrientes con
reaseguradores y coaseguradores.
g) Verificar la adecuada gestión y liquidación de los siniestros por cobrar a los reaseguradores, así
como el correcto cálculo y registro de sus participaciones, de acuerdo a los límites y condiciones
contratadas.
h) Evaluar la sustentación de la reserva catastrófica, verificando la información completa de los

inmuebles asegurados y la adecuada aplicación de la nota técnica que establece la metodología
de cálculo de la pérdida máxima probable. Aprobar además, las solicitudes de aplicación de la
reserva catastrófica presentadas por las empresas de seguros.
i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de inspección y efectuar el seguimiento a la
implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas bajo su supervisión en las
inspecciones de la Superintendencia, de acuerdo al ámbito de su competencia.
j) Participar en las inspecciones, generales y especiales de las empresas bajo su supervisión, en lo

referente al riesgo de reaseguro, emitiendo los informes correspondientes y archivando los
sustentos de las observaciones y recomendaciones.
k) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el marco de lo

l) Supervisar las funciones y actividades de los corredores de reaseguros nacionales y extranjeros,

así como de los representantes de las empresas de reaseguros del exterior inscritos en el registro
correspondiente, de acuerdo a lo establecido en la regulación.
m) Efectuar las inspecciones de los corredores de reaseguros bajo su supervisión, emitiendo los
informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones
determinadas.
n) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión, en el

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o) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las empresas bajo
p) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los Corredores de Reaseguros

supervisados.
CAPÍTULO XVI
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES
Artículo 181º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el

órgano encargado de la supervisión de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones,
así como de velar por el desarrollo de los procesos y/o mercados de acumulación y desacumulación,
incluyendo la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efectúen las AFP con los recursos del Fondo
de Pensiones, y verificando el otorgamiento adecuado y oportuno de las pensiones, así como de las
prestaciones y beneficios de los afiliados y beneficiarios. Además, se encarga de realizar la supervisión y
control de la Caja de Pensiones M ilitar Policial, para la adecuada gestión de los regímenes de pensiones
que administra.
Artículo 182º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el

órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente de Banca, Seguros y AFP.
Artículo 183º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos

de Pensiones, las siguientes:
a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, normas técnicas

que tiendan a preservar la adecuada gestión de las personas naturales y jurídicas sujetas a su
supervisión, así como a los fondos de pensiones obligatorias y voluntarias que administran.
b) Supervisar en forma integral, a las personas naturales y jurídicas bajo su control mediante la
aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley General, Ley del Sistema
Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la Superintendencia y otras normas
aplicables al sistema privado de pensiones, verificando el cumplimiento de los límites vigentes.
c) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestión de inversiones y
riesgos de inversión de los recursos de las Carteras Administradas, y coordinar con la
Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el ámbito de su competencia, en relación a las políticas
y procedimientos orientados a una apropiada identificación, medición y manejo de dichos riesgos.
d) Supervisar el cumplimiento de las políticas de inversiones y de riesgos de inversión, los

procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de las Carteras Administradas.
e) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación,

ello la opinión técnica y legal de los diferentes órganos de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos del TUPA en el ámbito de su competencia.
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f) Supervisar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de inspecciones de los departamentos

a su cargo, la remisión del informe de inspección, la respuesta a los descargos del informe de
inspección y el seguimiento a la implantación de las recomendaciones.
g) En el caso de la Caja de Pensiones M ilitar Policial ejercer la supervisión y control en el marco de

la Ley General, Ley N° 25626, Decreto ley N° 21021 y Decreto Legislativo N° 1133.
h) Evaluar la documentación sobre las políticas de inversión propuestas por las empresas
supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversión de los recursos de los
Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de Longevidad, de los Fondos
Voluntarios y del Encaje Legal, así como la aplicación de límites y composición de carteras,
proponiendo las acciones y medidas correctivas del caso.
i) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que está expuesto el sistema privado
de pensiones, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Riesgos según el ámbito de
sus funciones.
j) Apoyar, cuando sea requerido por la instancia responsable, en el proceso que contribuya a la
supervisión de los grupos económicos a los que pertenecen las empresas bajo su supervisión; de
acuerdo a lo establecido en la regulación de supervisión consolidada y a los convenios con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos.
k) M onitorear y controlar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones que las
empresas bajo su supervisión proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en el marco del sistema
privado de pensiones, la participación de las AFP en el proceso de otorgamiento de los bonos de
reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de Evaluación y Calificación de Invalidez, de los
comités relacionados y la comisión médica.
l) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la

solvencia de los sistemas, así como recomendar al Superintendente, previo análisis situacional, a
aquellas empresas que deben ser sometidas a disolución y liquidación.
m) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las AFP y sus
afiliados, y el de los contratos de administración del riesgo de invalidez y sobrevivencia que se
celebran entre las AFP y las empresas de seguros.
n) Realizar la evaluación técnica de las solicitudes de registro que mantenga la Superintendencia

Adjunta vinculados al sistema privado de pensiones, requiriendo la opinión técnica y legal de los
diferentes órganos de la Superintendencia, según corresponda la naturaleza de cada registro.
o) Evaluar la idoneidad técnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las empresas de
acuerdo a lo previsto en las normas respectivas.
p) Evaluar a las empresas bajo su supervisión, de acuerdo a los principios básicos de los sistemas
privados de pensiones, difundidos por la Organización Internacional de Organismos Supervisores
de Pensiones (IOPS) y la Asociación Internacional de Organismos de Supervisión de Fondos de
Pensiones (AIOS), respectivamente, con el fin de adoptar criterios y estándares de supervisión y
regulación internacionalmente aceptados.
q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de
invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, así como aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.
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r) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta de Asesoría

Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera, las labores
de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo
interno, vinculadas con el proceso de supervisión efectuadas en las empresas bajo supervisión.
s) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la

función de supervisión, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas
reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio del procedimiento administrativo sancionador a las
personas naturales y jurídicas supervisadas.
t) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y

u) Desarrollar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, los

procedimientos, metodologías y técnicas de supervisión y clasificación de las empresas que
conforman el sistema bajo su supervisión, modernizándolos y manteniéndolos actualizados, con
v) Elaborar informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y técnicos, que permitan el

cumplimiento de la regulación vinculada con el sistema privado de pensiones, con el objeto de
cautelar la adecuada administración de los riesgos que enfrentan los fondos bajo administración
de las empresas supervisadas.
w) Procesar, consolidar, analizar y difundir información relacionada con la actividad del sistema que
supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los demás órganos de la
Superintendencia.
x) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación de las

normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.
y) Atender los requerimientos de información relacionada con los sistemas bajo su supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos externos de acuerdo a las
normas internas vigentes.
z) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia, en la atención de

consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y jurídicas bajo su
supervisión.
aa) Proponer la elaboración de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del mercado en el
sistema previsional.
bb) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de evaluación
médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al interior del sistema
cc) Solucionar controversias y conflictos de interés vinculados a los servicios del Sistema Privado de
Pensiones (SPP), se encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administración de Riesgos de
Invalidez y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes, en la medida
que no sea presentado por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento TUPA
N° 167 o norma que la sustituya.
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dd) Resolver en segunda instancia los reclamos que presenten los usuarios contra las empresas
participantes del SPP, de conformidad con lo establecido en el procedimiento TUPA N° 167 o
norma que la sustituya.
ee) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, acciones

conducentes a promover el desarrollo del sistema privado de pensiones.
ff) Representar a la Superintendencia, de acuerdo con las indicaciones del Superintendente, en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP para el desarrollo
institucional o en las coordinaciones con los órganos correspondientes en lo que se relacione con
el SPP.
gg) Participar, en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, en reuniones de

la Asociación Internacional de Organismos de Supervisión de Fondos de Pensiones, así como
ante cualquier otra institución u organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.
hh) Participar en actividades asociadas a la proyección de la Superintendencia con organismos o

instancias vinculadas con el exterior o público en general.
Artículo 184º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones está

formada por las siguientes unidades orgánicas:
a) Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales
b) Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios
c) Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INSTITUCIONES PREVISIONALES
Artículo 185º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras

Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de realizar la evaluación permanente (extra situ) de los
procesos de acumulación, en particular, de afiliación, aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, entre otros. Asimismo, es la encargada de las labores de coordinación, programación
y ejecución del proceso de supervisión in situ a las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
También se encarga de la supervisión y control de la Caja de Pensiones M ilitar Policial. Además, participa
de la resolución de apelaciones a los reclamos que presenten los usuarios contra las empresas
participantes del SPP, en los aspectos de su competencia.
Artículo 186º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales las
siguientes:
a) Verificar, en el ámbito de su competencia, el cumplimiento de la normativa que regula el accionar

del sistema privado de pensiones.
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b) Proponer mejoras en la normativa vinculada al SPP y en el funcionamiento de los procesos

internos de afiliación, aportación, recaudación, acreditación, cobranzas, traspaso y traslado,
orientadas al desarrollo del SPP y a la mejora de los servicios para el afiliado.
c) Emitir opinión técnica sobre los estudios y la producción normativa del SPP, de tal forma que el
marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.
d) Realizar la supervisión y control permanente de las Administradoras Privadas de Fondos de

Pensiones mediante la aplicación de metodologías y procedimientos de identificación y medición
de riesgos asociados a los procesos de afiliación, aportación, recaudación, cobranza, cambio de
fondos, traspaso y traslados de afiliados.
e) Realizar la evaluación y supervisión y de la Caja de Pensiones M ilitar Policial.
f) Realizar el seguimiento continuo del grado de implementación de las recomendaciones formuladas

en las inspecciones, hasta el cierre de las mismas.
g) Realizar coordinaciones y participar en reuniones con entidades vinculadas al funcionamiento del

sistema privado de pensiones, tales como las Asociación de AFP, ONP, Defensoría del Pueblo,
entre otros.
h) Formular y proponer el Plan Anual de Inspecciones a las AFP y CPM P.
i) Ejecutar las inspecciones, generales y especiales a las AFP, y CPM P, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones formuladas.
j) Evaluar los descargos y/o respuestas a las observaciones y/o recomendaciones formuladas en los
informes de inspección.
k) Evaluar la información remitida por las Unidades de Auditoría Interna con relación a la
implementación de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las Sociedades de
Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la Superintendencia.
l) Efectuar diagnósticos del funcionamiento, eficiencia y eficacia de los procesos operativos de las
AFP con el objetivo de promover la mejora continua de los mismos.
m) Resolver los procesos de multiafiliación pura y presunta, nulidad de afiliación, sanción a

promotores y desafiliación del SPP.
n) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según corresponda en el

marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
administrativo sancionador, así como participar en los recursos administrativos las sanciones
pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente.
o) Participar, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta, en la evaluación de las

solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o reorganización de las
empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de los
diferentes órganos de la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás
procedimientos del TUPA en el ámbito de su competencia.
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p) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los usuarios
contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su competencia.
q) Participar, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta, en la adecuada evaluación de

las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las empresas sometidas a su
supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de los diferentes órganos de la
Superintendencia.
r) Atender los requerimientos de información relativa al sistema privado de pensiones y/o Caja de
Pensiones M ilitar Policial, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos
externos (Congreso de la República, Fiscalía, Poder Judicial, M EF, Banco Central de Reserva,
Policía Nacional, Defensoría del Pueblo, etc.) de acuerdo a las normas internas vigentes.
s) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinión sobre aspectos técnico
operativos relativos al ámbito de su competencia.
t) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los

Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los comités internos
que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE PENSIONES Y BENEFICIOS

Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de realizar la evaluación permanente de los mercados
previsionales de desacumulación, en particular, de Pensiones y Beneficios del SPP, ejerciendo la labor de
monitoreo, medición, seguimiento y supervisión in situ y extra situ de los referidos mercados, así como a
los procedimientos asociados que, en general, otorgan los diversos agentes participantes en el SPP.
También, tiene como función básica monitorear, medir, hacer seguimiento, supervisar y proponer mejoras
para el adecuado funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como sus organismos
participantes. También, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de Pensiones M ilitar Policial.
Asimismo, esta unidad orgánica está encargada de atender las controversias y conflictos de interés entre
los diversos participantes del SPP, en la medida que no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario,
de conformidad con el procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la
resolución de apelaciones a los reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del
SPP, en los aspectos de su competencia.
Artículo 188º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios, los
siguientes:
a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes, sobre la base
del desarrollo de las labores de análisis y supervisión; en virtud de la casuística detectada y del
comportamiento del sistema privado de pensiones, a fin de mejorar los procesos y mercados.
b) Analizar, proponer y evaluar la emisión de normas y disposiciones que permitan desarrollar los
mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios, Riesgos Previsionales y del
Sistema Evaluador de Invalidez.
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c) Establecer y diseñar la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de los fondos

de pensiones de los trabajadores afiliados al sistema privado de pensiones, así como aquellos
vinculados de la transferencia del exterior hacia el Perú, cuando corresponda.
d) Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la determinación
de las diferentes modalidades de pensiones en el SPP.
e) Diseñar, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados y/o sus
beneficiarios tendrán a su alcance en el proceso de contratación de un beneficio previsional.
f) Diseñar, administrar y ejecutar sistemas de supervisión que redunden en mejoras constantes a los
mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios, Riesgos Previsionales, Sistema
Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el sistema
privado de pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las empresas de
seguros y/o entidades vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas
vitalicias previsionales.
g) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios, Riesgos

Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el sistema privado de
pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o
entidades vinculadas a la administración de que gestionan riesgos previsionales y/u otorgan rentas
vitalicias previsionales.
h) Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como de los comités,
secretarías y las comisiones médicas al interior del sistema privado de pensiones.
i) Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en virtud de
las normas correspondientes, así como de la información generada como consecuencia de dichos
trámites. Realizar las coordinaciones con los organismos correspondientes.
j) Supervisar el funcionamiento de los regímenes de Garantía Estatal, solicitados por los afiliados,
en virtud de las normas correspondientes, así como de la información generada como
consecuencia de dichos trámites. Realizar las coordinaciones con los organismos
correspondientes.
k) Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones M ilitar Policial
dentro del marco del Plan Anual de Inspecciones, para lo cual efectuará coordinaciones con los
órganos pertinentes.
l) Analizar, evaluar y resolver conflictos de interés que se originen entre los diversos participantes
del sistema privado de pensiones en los mercados señalados en el inciso anterior, imponiendo las
medidas administrativas necesarias.
m) Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso de

información a su cargo, así como de la información suministrada a la Superintendencia en lo que
corresponde al mercado de pensiones y beneficios.
n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de orientación
e información respecto de los trámites y, en general, aspectos vinculados a pensiones y beneficios,
en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros.
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o) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, en el marco de lo establecido

en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso administrativo
sancionador, así como participar en los recursos administrativos las sanciones pertinentes de
acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente.
p) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado trámite, así
como un proceso eficiente de redención del Bono de Reconocimiento y de Garantía Estatal, de
corresponder, que genera condiciones óptimas para el acceso a las pensiones y beneficios que
otorga el sistema privado de pensiones, efectuando las coordinaciones necesarias con las
instituciones participantes, como la Oficina de Normalización Previsional (ONP) y el M inisterio de
Economía y Finanzas (M EF).
q) Participar en el proceso vinculado a la negociación, elaboración y suscripción de convenios,

acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con otros países, así como
de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el Perú, en coordinación con EsSalud,
el M inisterio de Trabajo y Promoción del Empleo, la Oficina de Normalización Previsional, el
M inisterio de Economía y Finanzas y el M inisterio de Relaciones Exteriores.
r) Participar en las inspecciones anuales, en lo que al proceso de pensiones y beneficios se refiere,

en coordinación con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, tomando en
cuenta la evaluación sobre los problemas potenciales en los procesos vinculados al tema de
pensiones y beneficios, así como en la revisión del informe de inspección y acciones posteriores.
s) Participar, a solicitud de la Superintendencia Adjunta, del análisis, evaluación y diseño de

propuestas para el desarrollo y supervisión de los productos vinculados con los beneficios y
pensiones que otorguen las empresas de seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, según los alcances solicitados.
t) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el inicio y la fase de resolución de los

procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el incumplimiento de la
normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las compañías de seguros.
u) Emitir opinión técnica en las etapas de los procedimientos administrativos sancionadores

(indagaciones previas y fase de resolución) que se originen por el incumplimiento de la normativa
del sistema privado de pensiones que involucre a empresas aseguradoras, para que la
Superintendencia Adjunta de Seguros inicie y resuelva dichos procesos en su calidad de órgano
instructor.
v) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión, en el

w) Absolver los requerimientos de información de los diversos agentes participantes, directos o

indirectos, del sistema privado de pensiones, así como de los diferentes órganos de la
Superintendencia que lo soliciten.
x) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de evaluación
médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al interior del sistema
privado de pensiones, así como de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas
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autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del sistema
y) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del SPP, con
excepción del afiliado o beneficiario.
z) Resolver las controversias o conflictos de interés que pudieran surgir entre los diversos
participantes del sistema privado de pensiones en lo que a la fase de Desacumulación se refiere;
y como producto del Contrato de Administración de Riesgos al interior del sistema privado de
pensiones y de las Pólizas de Rentas Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas
administrativas y/o regulatorias que correspondan producto de la solución final planteada, en la
medida que no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.
aa) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los usuarios
contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su competencia.
bb) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
DEPARTAMENTO DE INVERSIONES DE FONDOS PRIVADOS DE PENSIONES

Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestión de las inversiones
efectuadas con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP y la
gestión de los riesgos asociados con dichas inversiones, de acuerdo con la normativa vigente y a los
procedimientos definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de los diferentes órganos de
la Superintendencia en aspectos relativos a la gestión de las inversiones y sus riesgos, tal como la
evaluación de la gestión de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones M ilitar Policial, cuando
sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.
Artículo 190º.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:
a) Diseñar, proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración

del marco regulatorio relativo a la gestión de inversiones y riesgos de las Carteras Administradas.
b) Emitir opinión, a solicitud de la Superintendencia Adjunta, sobre proyectos normativos propuestos

por otros Departamentos de la Superintendencia en materia de gestión de inversiones y riesgos.
c) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado gobierno corporativo y lleven a cabo una gestión
de riesgos de inversión efectiva que les permita identificar, medir, analizar, monitorear, controlar,
informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de manera proporcional a la
naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de Fondo.
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d) Supervisar el proceso de toma de decisión de inversión que realiza las AFP para invertir los
recursos de las Carteras Administradas.
e) Supervisar ex post el análisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los instrumentos u
operaciones de inversión pertenecientes a las subclases de activo y/o tipos de instrumentos de
inversión que no requieren autorización de la Superintendencia.
f) Supervisar que las AFP asignen correctamente la clasificación de riesgo a los instrumentos de
inversión a efectos de medir adecuadamente el encaje legal que corresponde a cada tipo de
Fondo.
g) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia, guarda física,
compensación y liquidación, tesorería y registro sobre los instrumentos u operaciones de inversión
de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa vigente y las mejores prácticas aplicables
a los mercados en los que negocian las citadas inversiones.
h) Evaluar, controlar y fiscalizar la adecuada implementación, ejecución y cumplimiento disciplinado

de la política de inversiones y de riesgos de cada uno de los fondos de aportes obligatorios y
voluntarios.
i) Evaluar que las políticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con los
lineamientos mínimos establecidos en la normativa vigente.
j) Evaluar las características, estructuras financieras y riesgos de los instrumentos de inversión en

los que se invierten las Carteras Administradas.
k) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que están en los portafolios
de inversión de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se realice una gestión eficiente
en el marco de la normativa vigente.
l) Evaluar periódicamente las inversiones que realizan las AFP a través de vehículos de inversión
indirectos.
m) Evaluar, con la participación de las Superintendencias Adjuntas de Asesoría Jurídica y Riesgos,

las solicitudes de autorización general y por instrumento u operación de inversión presentadas por
las AFP, aplicables a los instrumentos derivados, instrumentos alternativos y a aquellos que
contienen en su estructura a los citados instrumentos, de acuerdo a las disposiciones establecidas
en la normativa vigente.
n) Evaluar el cumplimiento de la rentabilidad mínima, los límites regulatorios e internos, así como los
parámetros establecidos por las normas vigentes.
o) Coordinar con el Departamento de Valorización de Inversiones los aspectos relacionados al

proceso de valorización de los instrumentos u operaciones de inversión en los que se hayan
invertido los recursos de las Carteras Administradas.
p) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales y con los órganos

de asesoría de la Superintendencia, la participación en las inspecciones en lo referente a la
correcta aplicación de las normas sobre Inversiones de los recursos de las carteras administradas.
q) Coordinar con los órganos de asesoría de la Superintendencia que participan en las inspecciones,
sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de
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cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisión en las empresas y los
conglomerados bajo supervisión.
r) Realizar periódicamente reportes internos sobre la gestión de inversiones y riesgos de las Carteras
Administradas que permitan evaluar permanentemente la diversificación de los portafolios y sus
riesgos, a efectos de tomar las medidas prudenciales que permitan resguardar los recursos de los
afiliados.
s) M antener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las empresas
bajo su supervisión.
t) Proporcionar al Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales la información

necesaria en materia de inversiones, para la evaluación del cumplimiento del M anual de
Contabilidad de las Carteras Administradas.
u) Proponer y realizar la supervisión y las inspecciones que se consideren necesarias en materia de

la gestión de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores de control y fiscalización,
propias de la Superintendencia, y dispuestas por la Superintendencia Adjunta.
v) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según corresponda en el

marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
administrativo sancionador, así como participar en los recursos administrativos las sanciones
pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente.
w) Apoyar a solicitud del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, en la

supervisión e inspecciones sobre la gestión de las inversiones y los riesgos de la Caja de
Pensiones M ilitar Policial.
x) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de las solicitudes
de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o reorganización de las empresas
sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de los diferentes
órganos de la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás procedimientos
del TUPA en el ámbito de su competencia.
y) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, acciones

conducentes a promover el desarrollo del sistema privado de fondos de Pensiones, en el ámbito
de inversiones.
z) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones de inversión

para los portafolios de inversión de las Carteras Administradas, según su perfil y características
de riesgos.
aa) Generar y difundir información referida a la gestión de las inversiones y los riesgos de las
Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las entidades
supervisadas y al público en general.
bb) Atender los requerimientos de información relacionados a la gestión de las inversiones y los
riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otros órganos de la Superintendencia o de
órganos externos.
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cc) Apoyar en la absolución de consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones provenientes
de los supervisados, entidades públicas y privadas y público en general.
dd) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión, en el

ee) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
CAPÍTULO XVII
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PERÚ
Artículo 191º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es un órgano de línea encargado de recibir,
detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la prevención y detección del lavado de
activos y/o del financiamiento del terrorismo, así como de coadyuvar a la implementación por parte de los
Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los mecanismos que permitan prevenir y detectar
operaciones sospechosas de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo.
La UIF coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el
Perú, así como formula y evalúa las propuestas para su mejora. En coordinación con los organismos
supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia de M ercado de Valores (SM V), regula los
lineamientos generales y específicos, requisitos, precisiones, sanciones y demás aspectos referidos a los
sistemas de prevención de los sujetos obligados.
En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa y sanciona a los Sujetos
Obligados bajo su ámbito de supervisión, y coordina con otros organismos supervisores el cumplimiento de
sus funciones de supervisión.
La UIF gestiona información relacionada a la integridad de accionistas, directores y/o principales

funcionarios del sistema financiero y de seguros para el cumplimiento de la función de supervisión de la
SBS. Respecto al fortalecimiento del control interno, evalúa información sobre la integridad del personal y
de los proveedores (activos y potenciales) de la SBS.
Artículo 192º.- La UIF es una unidad especializada de la Superintendencia, con nivel de

Superintendencia Adjunta, incorporada a la SBS por Ley N° 29038, que cuenta con autonomía técnica y
funcional para el ejercicio de las competencias, atribuciones y funciones establecidas en la Ley N° 27693
– Ley que crea la UIF.
Artículo 193º.- Son funciones de la UIF, las siguientes:
a) Proponer proyectos de ley y emitir opinión sobre proyectos legislativos en materia de prevención
de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
b) Proponer, en coordinación con los organismos supervisores correspondientes, salvo el caso de la

Superintendencia de M ercado de Valores (SM V), la aprobación de políticas, normas, lineamientos,
sanciones, y demás aspectos necesarios, para lograr el objetivo de prevención y detección de
actividades y operaciones relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; y
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asimismo, la emisión de modelos de Códigos de Conducta, M anual de Prevención y otras

herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevención y detección, aplicando
un enfoque basado en riesgos.
c) Proponer al Superintendente la aprobación del monto de cada operación individual y múltiple que
deberán ser registradas por los sujetos obligados en su Registro de Operaciones.
d) Proponer al Superintendente la aprobación de los conceptos que deban ser materia de registro de
operaciones, su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse y conservarse los
Registros, así como cualquier otro aspecto, o tema que tenga relación con el Registro de
Operaciones. Igualmente, de la oportunidad, el medio electrónico, periodicidad y modalidad de
envío directo del Registro de Operaciones o parte de él, por parte de los sujetos obligados.
e) Aprobar los modelos, características, y requisitos de los reportes, registros, informes, y formatos
de operaciones o de cualquier otra información que debe ser remitida o entregada a la UIF por los
organismos supervisores, sujetos obligados, y sus oficiales de cumplimiento, así como el medio,
periodicidad, modalidad, y otras condiciones e instrucciones para su remisión.
f) Aprobar el Plan Anual de Supervisión a Sujetos Obligados bajo el ámbito de supervisión de la UIF
y el Plan de Capacitación interna de la UIF, y supervisar su cumplimiento.
g) Aprobar la ejecución de Supervisión Coordinada con otros organismos supervisores, en aspectos

relacionados con la prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
h) Autorizar la designación del Oficial de Cumplimiento conforme a lo establecido en la normativa

vigente, en los casos que corresponda.
i) Supervisar, sobre la base de un análisis de riesgo sectorial, el Sistema de Prevención de Lavado

de Activos y del Financiamiento del Terrorismo de los sujetos obligados que no cuenten con
organismo supervisor, y tomando en cuenta el nivel de riesgo de LA/FT que enfrenta el sujeto
obligado, el tamaño de su organización, complejidad y volumen de sus operaciones, exceptuarlo
del cumplimiento de algunos de los aspectos o requisitos indicados la Norma para la Prevención
del LA/FT.
j) Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos organismos

supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos, deficiencias o debilidades en la
aplicación de las normas vigentes en materia de prevención del lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo, que detecte en el cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar
a la labor de supervisión de dichos organismos.
k) Sancionar en la instancia respectiva, el incumplimiento normativo o deficiencias encontrados en

ejercicio de su labor de supervisión, en materia de prevención de lavado de activos y el
l) Gestionar la información sobre las solicitudes sustentadas formuladas por otras Superintendencias
Adjuntas, relacionadas a la integridad de accionistas, directores y/o principales funcionarios de
empresas supervisadas por la SBS.
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m) Supervisar la permanente actualización de los registros de inscripción de los sujetos obligados, de

los oficiales de cumplimiento de empresas y personas que efectúan operaciones financieras y
cambio de moneda, y otras que establezcan las normas.
n) Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores la información que considere

necesaria para el cumplimiento de sus funciones.
o) Proponer estrategias y políticas para la prevención y detección de operaciones presuntamente

vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, a ser cumplidas
por los sujetos obligados.
p) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones

Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus Organismos
Supervisores, y efectuar el análisis de las operaciones detectadas a partir de la información
contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.
q) Recibir y analizar la información contenida en los registros de operaciones o cualquier información

relacionada a éstos.
r) Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluación y análisis de

los ROS, elaboración de comunicaciones de inteligencia, y atención de pedidos de asistencia
técnica o investigación conjunta, entre otros.
s) Realizar el análisis de la información que se presente para acreditar el origen lícito del dinero
retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas referidas a la
obligación de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros al
portador, emitiendo los informes técnicos correspondientes.
t) Supervisar la actualización de la información de las bases de datos con la información obtenida

en el curso de sus actividades.
u) Supervisar las acciones para la obtención y validación de información para la elaboración de la

Lista sobre personas o entidades vinculadas al Financiamiento del Terrorismo, para la adopción
de medidas de congelamiento, conforme a las – Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas.
v) Supervisar las acciones para obtener, procesar y verificar la utilidad de la información de la UIF en
el M inisterio Público y en el Poder Judicial, así como realizar estudios de sentencias LA/FT y de
pérdida de dominio.
w) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la información recibida y

procesada en la UIF, proponiendo la normativa interna que resulte más conveniente.
x) Solicitar a cualquier organismo público del Gobierno Nacional, a los Gobiernos Regionales y
Locales, instituciones y empresas pertenecientes a éstos, y en general a toda institución o empresa
del Estado, y a todas las personas naturales y jurídicas, informes, documentos, antecedentes y
todo otro elemento que estime útil para el cumplimiento de sus funciones.
y) Solicitar al juez penal competente el levantamiento del secreto bancario y la reserva tributaria,
siempre que resulte necesario y pertinente en el caso que se investiga.
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z) Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos, sus delitos
precedentes y/o financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que
considere, así como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa vigente y
conforme a los convenios, acuerdos, memorándum de entendimiento (M OU), y al principio de
reciprocidad.
aa) Participar en el ámbito de su competencia en investigaciones conjuntas con otras instituciones

públicas nacionales, encargadas de detectar, investigar y denunciar la comisión de ilícitos penales
que tienen la característica de delito precedente del delito de lavado de activos y el financiamiento
de terrorismo.
bb) Comunicar al M inisterio Público mediante informes de inteligencia financiera los casos de
operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisión del delito de
lavado de activos, sus delitos precedentes y/o de financiamiento del terrorismo; e igualmente, a la
Dirección Nacional de Inteligencia (DINI) cuando de la información reunida se presuma de alguna
actividad que pueda atentar contra la seguridad nacional, de acuerdo a la normatividad vigente.
cc) Remitir, a solicitud del M inisterio Público los reportes UIF, con validez probatoria respecto de los
casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, al ser asumidos por el fiscal como
elemento sustentatorio para la investigación y proceso penal.
dd) Disponer, con carácter de excepcional, el congelamiento administrativo de los fondos u otros
activos vinculados al lavado de activos, financiamiento del terrorismo o de las personas o
entidades vinculadas al terrorismo y al financiamiento del terrorismo y/o proliferación de armas de
destrucción masiva y su financiamiento, designadas en las resoluciones del consejo de seguridad
de las naciones unidas.
ee) Proponer al Superintendente designar la institución pública, gremio o colegio profesional que bajo
responsabilidad ejercerá la labor de supervisor del Sistema de Prevención del Lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo.
ff) Proponer al Superintendente la difusión, entre los Sujetos Obligados, de la lista de cargos
considerados como Personas Expuestas Políticamente (PEP).
gg) Comunicar al M inisterio Público la información que conozca en el desarrollo de sus funciones,
referida a la presunta comisión de ilícitos penales distintos al lavado de activos y/o financiamiento
del terrorismo, así como aquella otra que podría dar lugar a ejercitar acciones legales, en el estado
en que se encuentren sus evaluaciones, suspendiéndolas de ser el caso para que el órgano
competente proceda conforme a sus atribuciones.
hh) Proponer al Superintendente el cierre de los locales de personas naturales y jurídicas que
incumplan la obligación de inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que efectúan
operaciones financieras o de cambio de moneda, conforme a las atribuciones conferidas en la Ley
N° 26702.
ii) Proponer al Superintendente, y coordinar en caso corresponda con el M inisterio de Transportes y

Comunicaciones (M TC), el cierre de los locales de personas naturales y jurídicas que ejercen la
actividad de transferencia de fondos sin autorización de la SBS, del M TC, o de la Federación
Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú - FENACREP, conforme a lo establecido
en la Ley N°27693.
jj) Cooperar en el ámbito de su competencia con investigaciones internacionales y/o solicitar, recibir,
analizar y compartir información, a solicitud de autoridades de otros países que ejerzan
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competencias análogas, en casos que se presuman vinculados a actividades de lavado de activos,

sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo, comunicando los resultados a la
autoridad requirente y realizando las acciones correspondientes en el ámbito nacional, de acuerdo
a la normativa vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memorando de entendimiento
internacionales, y al principio de reciprocidad.
kk) Realizar el análisis de la información proveniente de los integrantes del Sistema Nacional Anti
Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Perú con el fin de determinar
patrones de comportamiento para la identificación de tipologías y señales de alerta de lavado de
activos y/o de financiamiento del terrorismo
.
ll) Investigar los sectores económicos o grupos de sujetos obligados afectados o susceptibles de ser
utilizados para el delito de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, emitiendo los
informes correspondientes.
mm) Elaborar estudios de inteligencia de carácter estratégico y las estadísticas institucional es

relacionadas con las funciones propias de la UIF, emitiendo los informes y reportes
correspondientes.
nn) Disponer la conformación del cuerpo de peritos informantes de la UIF, encargados de sustentar
las evaluaciones y análisis técnicos y conclusiones de los informes elaborados por la UIF y de los
ROS enviados por los oficiales de cumplimiento.
oo) Supervisar las acciones para el adecuado cumplimiento de las Normas para la Protección de la
Información Confidencial de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte del personal
que labora en la UIF.
pp) Efectuar el seguimiento del cumplimiento de las normas y procedimientos sobre protección y
aseguramiento de la reserva y confidencialidad de la información de la UIF.
qq) Evaluar la información sobre las solicitudes sustentadas formuladas por la Gerencia de Gestión
Humana sobre la integridad del personal y por la Superintendencia Adjunta de Administración
General sobre la integridad de los proveedores, activos y potenciales de la SBS y poner en
conocimiento cuando corresponda.
rr) Gestionar con los órganos técnicos la ejecución de medidas de aseguramiento sobre el personal
(pruebas, antecedentes, declaraciones e identificación de inconductas), y de aseguramiento físico
(niveles, accesos y monitoreo).
ss) Participar en la Comisión Ejecutiva M ultisectorial Contra LA/FT (CONTRALAFT, en representación

de la SBS, así como en los grupos de trabajo de la referida Comisión, conforme a la normativa
vigente.
tt) Coordinar la ejecución de evaluaciones nacionales de riesgo, la Política Nacional Contra el Lavado
de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y del Plan Nacional de Lucha contra el Lavado de
Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
uu) Brindar asistencia técnica en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, a entidades públicas autorizadas conforme a Ley, proporcionando información recibida
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de entidades análogas u homólogas a la UIF sobre la base de los convenios, acuerdos,

memorandos de entendimiento y al principio de reciprocidad, según corresponda.
vv) Brindar apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el
Financiamiento del Terrorismo en el Perú a través de investigaciones conjuntas requeridas por el
M inisterio Público, proporcionando y procesando información.
ww) Suscribir memorandos de entendimiento y convenios de cooperación con organismos extranjeros

de similar naturaleza, así como con instituciones públicas o privadas, nacionales o extranjeras,
necesarios para el cumplimiento de sus funciones.
xx) Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participación del estado, en el ámbito
nacional, regional y local, el envío de información y la cooperación necesaria para combatir los
delitos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
yy) Coordinar con el Consejo de Defensa Jurídica del Estado y las Procuradurías Públicas para lograr
mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
zz) Coordinar el proceso de Evaluación M utua del Perú y demás procedimientos ante el GAFILAT.
aaa) Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Perú, como GAFILAT,
Grupo EGM ONT, OEA, FM I, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar y financiar
actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
bbb) Coordinar con otros organismos, entidades e instituciones públicas y privadas nacionales, la
participación de la UIF, en la realización de acciones de prevención o control internacional, o para
el envío de información requerida para evaluaciones del Sistema Nacional de Prevención del
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
ccc) Representar al Superintendente ante las autoridades, comisiones y grupos de trabajo nacionales,
y organismos e instituciones internacionales, en lo referido a la prevención, detección y lucha
contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
ddd) Informar, conforme a lo establecido por las normas respectivas, a la Comisión de Economía,
Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera, y otras instancias del Congreso de la República, sobre
las acciones, resultados y metas propuestas por la UIF.
eee) Supervisar el diseño y formalización de procesos desarrollados para el cumplimiento de las

funciones de la UIF, y de los proyectos para su sistematización, con la finalidad de elevar la
eficiencia de la gestión.
fff) Proponer la actualización de los procedimientos de supervisión de la Superintendencia en materia

de prevención de lavado de activos y el financiamiento el terrorismo, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.
ggg) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos a cargo de
la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Anti Lavado de
Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo.
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hhh) Proponer la aplicación de tecnologías, procedimientos y herramientas de análisis, o modificaciones

en los existentes, para mejorar la detección de operaciones sospechosas de lavado de activos y
de financiamiento del terrorismo.
iii) Formular propuestas y metodologías internas referidas al análisis y evaluación del registro de
operaciones, los ROS y otra información sensible, la supervisión de sujetos obligados, y los
procedimientos administrativos de sanción.
jjj) Proponer los procedimientos y metodología para la emisión de informes y acciones referidas a la
acreditación del origen lícito del dinero retenido en los puestos de control fronterizo conforme a
Ley.
kkk) Proponer la elaboración de procedimientos especiales que resguarden la información que solicite
y reciba la UIF, con carácter de reservada, proveniente de personas naturales y jurídicas privadas.
lll) Supervisar el adecuado cumplimiento de las Normas para la Protección de la Información

Confidencial de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte del personal que labora
en la UIF.
mmm) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la elaboración de

normas internas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de
financiamiento del terrorismo, y emitir opinión sobre proyectos normativos o sus modificaciones,
aplicando un enfoque basado en riesgos.
nnn) Aprobar los programas de capacitación y actividades de difusión en materia de prevención de

lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los Sujetos Obligados, Organismos
Supervisores, operadores de justicia, colaboradores públicos y a la sociedad en general, y
supervisar su cumplimiento.
ooo) Supervisar, sobre la base de un análisis de riesgo sectorial, las acciones de capacitación y difusión
de información, principios, recomendaciones y buenas prácticas internacionales orientadas a la
implementación, por parte de los sujetos obligados, de sistemas adecuados para la prevención y
detección de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo.
ppp) Proporcionar información a requerimiento de entidades públicas autorizadas por Ley a solicitar
información reservada.
qqq) Intercambiar información con las autoridades de otros países, que ejerzan competencias análogas
u homólogas a las de la UIF.
Artículo 194º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú está conformada por las siguientes
a) Coordinación General
b) Departamento de Análisis Operativo
c) Departamento de Análisis Estratégico
d) Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación
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e) Departamento de Evaluación e Integridad
f) Departamento de Supervisión
COORDINACIÓN GENERAL
Artículo 195º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de apoyar a la

Superintendencia Adjunta en su gestión técnica y operativa para el cumplimiento de sus funciones. Además,
asesora, coordina y efectúa la consolidación, seguimiento y evaluación de las actividades de planificación
y presupuesto, contrataciones y capacitación del personal de la UIF. Asimismo, es responsable de
mantener actualizado el portal de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo de la
Página Web de la SBS.
Artículo 196º.- Son funciones de la Coordinación General las siguientes:
a) Proponer y opinar, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

sobre los proyectos de modificación al marco normativo relacionado a la prevención del lavado de
activos o del financiamiento del terrorismo.
b) Desarrollar y administrar cursos de capacitación en materia de prevención de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo tanto a través de la plataforma E-Learning como presencial.
c) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la información contenida

en las bases de datos que se deriven de las labores de capacitación a los sujetos obligados,
cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.
d) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, los

convenios de cooperación que resulten convenientes suscribir con instituciones públicas o
privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones.
e) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de lavado de activos
y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF.
f) Desarrollar en coordinación con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones,

material especializado de difusión en temas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo.
g) Planificar, coordinar, y ejecutar las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de

lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF.
h) Actualizar la información para difusión y capacitación, y otra bajo su responsabilidad, referida a la

prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en la Página Web de la SBS.
i) Elaborar el Plan de Capacitación a organismos supervisores y entidades nacionales competentes,

sujetos obligados y oficiales de cumplimiento, en coordinación con los Departamentos de la UIF.
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j) Gestionar la ejecución de medidas de aseguramiento físico como niveles, accesos y monitoreo.
k) Coordinar y consolidar con los diferentes Departamentos de la UIF la formulación del Plan
Estratégico Institucional, Plan Operativo Institucional, Indicadores de Desempeño y el Plan Anual
de Contrataciones de la UIF, en concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias
generales de la Institución, elaborando los reportes de avance correspondientes, y evaluar su
cumplimiento en forma periódica proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios.
l) Coordinar y consolidar la actualización del Reglamento de Organización y Funciones y del M anual

de Organización y Funciones, con los Departamentos de la UIF.
m) Proponer oportunidades de capacitación e intercambio de experiencias de los funcionarios de los

órganos de línea con sus pares, con la finalidad de enriquecer las metodologías, políticas y
lineamientos de los Departamentos para el desarrollo de sus funciones.
n) Coordinar la capacitación del personal de la UIF.
o) Elaborar y proponer, en coordinación con las unidades orgánicas de la UIF, planes para el
desarrollo y fortalecimiento de competencias del personal.
p) Coordinar el desarrollo de las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del Sistema

de Seguridad y Salud en el Trabajo.
q) Coordinar la participación en los procesos de contrataciones y adquisiciones de bienes y servicios

y la realización del seguimiento contractual de éstos, referido a plazos y entregables a cargo de la
UIF.
r) Organizar y administrar el servicio de Trámite Documentario de la UIF, que permita un eficiente

tratamiento de los documentos recibidos y generados, con la finalidad de agilizar y posibilitar el
control del trámite en sus diferentes estados.
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS OPERATIVO
Artículo 197º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de recibir, tratar, analizar y
diseminar la información que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la existencia de
operaciones vinculadas al delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o de financiamiento del
terrorismo y/o casos de extinción de dominio.
Asimismo, participa en investigaciones conjuntas, iniciadas con organismos competentes nacionales y

entidades del extranjero, atiende los pedidos recibidos de autoridades competentes y las solicitudes de
acreditación por transporte transfronterizo de fondos, solicita el levantamiento de secreto bancario y reserva
tributaria al juez penal competente, y gestiona la aplicación de congelamiento administrativo de fondos.
Adicionalmente, participa en sustentaciones en sede judicial, a través del Cuerpo de Peritos Informantes
de la UIF.
Artículo 198º.- Son funciones del Departamento de Análisis Operativo, las siguientes:
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sobre los proyectos de modificación al marco normativo para la detección e identificación de
operaciones sospechosas de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, por parte de
los sujetos obligados.
b) Poner en conocimiento del Departamento de Supervisión, o del supervisor competente, según

corresponda, los casos de incumplimiento de la normativa de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo que identifique en cumplimiento de sus funciones.
c) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, en el diseño de ROS, así

como de los Registros de Operaciones, que permitan su adecuada captura por medios
electrónicos.
d) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, en el diseño de las

características de los registros de operaciones, tales como el contenido, plazo, modo y forma de
llevar los registros, así como cualquier otro aspecto.
e) Recibir los ROS y/u otras comunicaciones de información confidencial establecidos en la

normativa, con la documentación sustentatoria y disponer el registro de la información en las bases
de datos correspondientes.
f) Solicitar información, documentos, antecedentes y cualquier otro elemento, a organismos públicos

del Gobierno Nacional, Gobiernos Regionales, Gobiernos Locales, así como a otras instituciones
o empresas públicas o privadas, cuando se estime útil para el análisis e investigación de un caso
de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento de terrorismo.
g) Realizar la clasificación y priorización de los ROS, y/u otras comunicaciones de información

confidencial recibidas, así como verificar la correcta emisión de los mismos, solicitando la
subsanación cuando se considere necesaria.
h) Analizar la información contenida en los ROS, así como cualquier otra información contenida en
las bases de datos a las que tiene acceso la UIF, para efectos de identificar operaciones o
actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
i) Elaborar informes de inteligencia financiera y someterlos a consideración del Superintendente

Adjunto de la UIF, los mismos que serán remitidos al M inisterio Público o a las entidades con las
que se hubiera desarrollado una investigación conjunta. Asimismo, presidir los Comités de Casos
y participar en los Comités de Calidad destinados a evaluar si los casos presentados evidencian
indicios suficientes de la comisión del delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
j) Elaborar las respuestas de información al exterior que correspondan, en atención a solicitudes de

información de entidades extranjeras, así como las comunicaciones espontáneas al exterior de
operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos, sus delitos
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precedentes y/o financiamiento del terrorismo; y someterlos a consideración del Superintendente

Adjunto de la UIF.
k) Elaborar las notas de inteligencia financiera, en atención a solicitudes de información de entidades

nacionales competentes en relación a posibles casos de lavado de activos, sus delitos precedentes
y/o financiamiento del terrorismo; y someterlos a consideración del Superintendente Adjunto de la
UIF.
l) Elaborar las notas de inteligencia financiera espontánea respecto a información obtenida mediante
la identificación espontánea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas al lavado
de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo y/o casos de extinción de
dominio; y someterlos a consideración del Superintendente Adjunto de la UIF.
m) Solicitar el inicio y participar en investigaciones conjuntas, con instituciones nacionales o

internacionales, así como proponer su conclusión, de acuerdo a la normativa vigente.
n) Brindar asistencias técnicas a entidades nacionales que lo requieran, transmitiendo la información

obtenida de entidades análogas u homólogas a la UIF en el exterior.
o) Elaborar los reportes UIF, a solicitud del M inisterio Público, respecto de los casos contenidos en
los documentos de inteligencia financiera; y someterlos a consideración del Superintendente
Adjunto de la UIF.
p) Elaborar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario y reserva tributaria en los casos que
resulte necesario y pertinente, proponiendo al Superintendente Adjunto de la UIF la ejecución de
la medida y gestionarla ante el Juez penal competente.
q) Llevar a cabo los procedimientos de congelamiento administrativo de fondos en casos vinculados

al delito de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, proponiendo al Superintendente
Adjunto de la UIF la ejecución de la medida administrativa, gestionándola ante la autoridad
competente, de ser el caso.
r) Elaborar los reportes de acreditación sobre la base de la documentación presentada por las
personas intervenidas por SUNAT, con la finalidad de sustentar el origen del dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros negociables emitidos al portador, y sobre la información a la que tiene
acceso la UIF; y someterlos a consideración del Superintendente Adjunto; así como gestionar la
respectiva devolución de dinero en efectivo y/o instrumentos financieros negociables, cuando las
autoridades así lo dispongan, en el marco de la Sexta Disposición Complementaria, Transitoria y
Final de la Ley N° 28306.
s) Identificar señales de alerta de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en base a los
casos tratados o conocidos de otras Unidades de Inteligencia Financiera y, comunicarlas al
Departamento de Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración de tipologías de conductas
delictivas.
t) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la incorporación de

nuevas bases de datos para efectos de identificar operaciones o actividades presuntamente
vinculadas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
u) Completar el formulario para análisis posterior, en los casos que no se encuentren indicios
suficientes de la presunta comisión del delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
financiamiento del terrorismo, hasta cuando se identifique nueva información que permita reactivar
el proceso de análisis.
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v) Participar en las audiencias judiciales para sostener la verificación técnica de los reportes UIF,
respecto de los casos en los cuales la UIF hubiera emitido una comunicación, así como de los
ROS emitidos por los sujetos obligados.
w) Participar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico en el diseño de

instrumentos o las modificaciones a los existentes, para el reporte, registro y procesamiento de los
registros de operaciones remitidas a la UIF, así como para la elaboración de informes para mejorar
la eficiencia de los procesos.
x) Proponer nuevos métodos y herramientas de análisis, con el objetivo de mejorar la detección de

operaciones sospechosas de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del
terrorismo.
y) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, la

suscripción, modificación o actualización de convenios de cooperación con instituciones públicas
o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones.
z) Intercambiar información con las autoridades competentes de otros países, que ejerzan
competencias análogas u homólogas a las de la UIF, para efectos de sus labores de análisis,
investigación y asistencia técnica en casos de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
financiamiento del terrorismo; así como la evaluación de investigaciones conjuntas
internacionales.
aa) Colaborar con el Departamento de Análisis Estratégico en la elaboración de informes de

retroalimentación a los sujetos obligados, de información estadística u otros de carácter estratégico
que coadyuve a mejorar el sistema de prevención y detección.
bb) Proponer la elaboración de procedimientos para el control de calidad del trabajo de análisis de
casos y la elaboración de las comunicaciones de información resultantes.
cc) Participar en la elaboración de procedimientos y sistemas orientados a optimizar el análisis de los

ROS, las investigaciones conjuntas y las asistencias técnicas, así como a mejorar la formulación
de comunicaciones resultantes.
dd) Colaborar en el desarrollo de actividades de capacitación en materia de prevención y detección

del lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF
o la SBS.
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS ESTRATÉGICO
Artículo 199º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de realizar los estudios de
inteligencia de carácter estratégico y estadístico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientación de
acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, patrones, tendencias,
evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el país, o una región o un sector de la
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economía, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de activos y el

financiamiento del terrorismo. A su vez, realiza los estudios socioeconómicos que permitan identificar zonas
geográficas y actividades económicas sensibles o que pudieran ser utilizadas para realizar dichos actos.
Asimismo, coordina y dirige la emisión de estudios para la identificación y evaluación de riesgos de lavado
de activos y financiamiento del terrorismo a los que se encuentra expuesto el país, o un sector de la
economía, o un producto o servicio, en coordinación con los distintos actores del sistema de lucha contra
dichos delitos a nivel nacional, o se dé el caso, en coordinación con los actores del sector bajo análisis; con
la finalidad de lograr un entendimiento de dichos riesgos, y propiciar su mitigación por parte de las entidades
competentes mediante el desarrollo de políticas, acciones y asignación de recursos pertinente, por parte
de las mismas.
Adicionalmente, administra las bases de datos de la UIF y supervisa la adecuada integridad de sistemas y
bases de datos, a través de la captura, consolidación y explotación de la información mediante las
herramientas e infraestructura tecnológica apropiadas, a ser provistas por la Gerencia de Tecnologías de
la Información.
A su vez, realiza el análisis y tratamiento de asistencias técnicas, solicitudes de información de entidades

homólogas del extranjero y solicitudes de información de organismos competentes nacionales,
relacionadas al análisis estratégico y estadístico.
Artículo 200º.- Son funciones del Departamento de Análisis Estratégico, las siguientes:

activos o del financiamiento del terrorismo.
b) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación,

metodologías, políticas y lineamientos de regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados,
con relación a los avances registrados a nivel internacional.
c) Supervisar y gestionar la integración y uso de la totalidad de bases de datos de la UIF, coordinando

de manera permanente la actualización de la información proveniente de los demás
Departamentos de la UIF, así como de la información remitida periódicamente por los sujetos
obligados, autoridades competentes, supervisores, e instituciones del sector público y privado en
general.
d) Poner en conocimiento del Departamento de Supervisión, o del supervisor competente, según

e) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Operativo y el Departamento de

Supervisión, metodologías, políticas y lineamientos de análisis de casos y de supervisión, con la
finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.
f) Proponer el monto de cada operación individual y múltiple que deberán ser registradas por los
sujetos obligados en su Registro de Operaciones, los conceptos que deban ser materia de registro,
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su contenido, el plazo, modo y forma como deben llevarse y conservarse los Registros, así como
cualquier otro aspecto, o tema que tenga relación con el Registro de Operaciones. Igualmente, de
la oportunidad, el medio electrónico, periodicidad y modalidad de envío directo del Registro de
Operaciones o parte de él, por parte de los sujetos obligados.
g) Proponer y coordinar el diseño e instructivos del ROS, así como cualquier otra información de
utilidad para la UIF, que permitan su adecuada captura por medios electrónicos.
h) Analizar la información contenida en los ROS los registros de operaciones, así como cualquier otra
información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF, para efectos de
identificar posibles patrones o tendencias presuntamente vinculadas al lavado de activos o el
i) Desarrollar modelos de vinculación haciendo uso de herramientas tecnológicas, con base a la

información contenida en los reportes de operaciones sospechosas, los registros de operaciones
y cualquier otra información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF, y
ponerlos a disposición del Departamento de Análisis Operativo.
j) Desarrollar modelos analíticos a ser explotados haciendo uso de herramientas tecnológicas de

minería de datos y machine learning, que permitan identificar operaciones, actividades o personas
sospechosas, posiblemente vinculadas a operaciones de lavado de activos o financiamiento del
terrorismo, con base en la información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la
UIF, distintas a los Reportes de Operaciones Sospechosas.
k) Identificar señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base a la

información analizada, así como posibles tipologías de conductas delictivas.
l) Emitir de forma oportuna la información estadística e informes de identificación de actividades y/o

prácticas económicas que podrían utilizarse para el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo, desarrollados con base en la información actualizada de las bases de datos internas y
externas.
m) Obtener, procesar y verificar la utilidad de la información de la UIF en el M inisterio Público y en el

Poder Judicial.
n) Analizar, proponer y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u otros sobre la base
de los requerimientos del Superintendente Adjunto de la UIF.
o) Proponer nuevos métodos de investigación y herramientas de análisis estratégico y del riesgo de

lavado de activos y financiamiento del terrorismo, para mejorar la detección de señales de alertas
y tipologías de operaciones sospechosas, proponiendo las normas o procedimientos que se
requieran para la captura, explotación y análisis de datos.
p) Realizar labores de retroalimentación en materia de análisis estratégico y aquellas que resulten

como parte de la administración de las bases de datos de la UIF, dirigidas a los sujetos obligados,
supervisores, organismos competentes, entidades homólogas del extranjero y otras instituciones
públicas o privadas en general.
q) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF sobre las prácticas, técnicas y
tipologías utilizadas para el lavado de activos y la financiación del terrorismo, en los diferentes
sectores o actividades de la economía, así como la identificación de los esquemas organizativos
y perfiles de operaciones y presuntos responsables de estas actividades.
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r) Tomando como base la información registrada en la UIF, efectuar estudios socioeconómicos que
permitan identificar zonas geográficas y actividades que pudieran ser utilizadas para el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
s) Elaborar estudios para la identificación y evaluación de riesgos de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo a los que se encuentra expuesto el país, o un sector de la economía,
o un producto o servicio, en coordinación con los distintos actores del sistema de lucha contra
dichos delitos a nivel nacional, o de ser el caso, en coordinación con los actores del sector bajo
análisis, si así lo amerita.
t) A través del intercambio de información y de estudios efectuados en otras Unidades de Inteligencia

Financiera, retroalimentar los estudios del Departamento de Análisis Estratégico a fin de identificar
zonas geográficas y actividades económicas que pudieran ser utilizadas para el lavado de activos
y la financiación del terrorismo.
u) Elaborar las estadísticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la UIF que
permitan conocer oportunamente la cantidad, calidad, alcances, tendencias y variaciones de las
operaciones, reportes, e informes, recibidos y analizados por la UIF.
v) Elaborar informes de análisis estadístico sobre sectores económicos, operaciones, productos,

servicios, zonas geográficas, delitos precedentes de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, entre otras variables, desarrollados con base en la información actualizada de las
bases de datos internas y externas de la UIF.
w) Desarrollar y/o participar en la elaboración de metodologías de análisis del riesgo de lavado de

activos y de financiamiento del terrorismo a nivel de riesgo nacional, riesgo sectorial y de la
supervisión basada en riesgos.
x) Coordinar, las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del Sistema de Seguridad de

la Información, Riesgos Internos, Gestión de Desastres y Continuidad de Negocio, de acuerdo con
los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales pertinentes.
y) Proponer el desarrollo de herramientas informáticas y la dotación de infraestructura tecnológica

que faciliten la captura, explotación y análisis de la información de la UIF.
z) Proponer a la Gerencia de Tecnologías de la Información, la asignación de las herramientas

informáticas e infraestructura tecnológica que permitan la explotación de los modelos analíticos y
de vinculación desarrollados.
aa) Participar en la ejecución de los proyectos internos y aquellos que involucren a otras entidades,
relacionados a integración, captura y explotación de información.
bb) Identificar y proponer la elaboración de estudios o investigaciones en relación a situaciones o

condiciones externas de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como
también sobre oportunidades de mejora a nivel interno o del Sistema Antilavado de Activos y
Contra el Financiamiento del Terrorismo; considerando las tendencias y mejores prácticas a nivel
nacional e internacional.
cc) Coordinar y desarrollar propuestas para optimizar el proceso interno de detección de LA/FT de la
UIF.
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dd) Elaborar informes respecto de temas relacionados a la prevención y detección de los delitos de
lavado de activos y de financiamiento del terrorismo de interés para el desarrollo de políticas,
metodología y lineamientos de la UIF, en base a la información pública difundida por entidades
públicas y privadas, nacionales e internacionales, regulatorias o de supervisión; los mismos que
serán remitidos a los Departamentos de la UIF.
ee) Proponer a los Departamentos de la UIF, la contratación de consultorías o estudios especializados

que coadyuven al ejercicio de sus funciones acorde a las nuevas tendencias y avances
internacionales.
ff) Emitir los informes de sustento necesarios para la adquisición y/o renovación de licencias de
software para la UIF.
gg) Conducir la formulación, actualización y emisión de los documentos normativos internos (DNI) y el
Texto Único de Procedimientos Administrativos (TUPA) de la UIF, procurando su alineamiento con
las políticas y objetivos institucionales y coordinar las acciones de mejora de los procesos internos.
hh) Participar en las actividades y tareas relacionadas al análisis estadístico y estratégico, derivadas
de la coordinación con los organismos internacionales, de los que forme parte el Perú, tales como
GAFILAT, Grupo EGM ONT, OEA, FM I, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar
actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
ii) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, los

convenios de cooperación con instituciones públicas o privadas, nacionales o extranjeras, que
faciliten el acceso a nuevas bases de datos por parte de la UIF, para el mejor cumplimiento de sus
funciones.
jj) Intercambiar información en materia de análisis estadístico y estratégico con autoridades de otros
países, que ejerzan competencias análogas u homólogas a las de la UIF.
kk) Realizar las actividades de difusión y retroalimentación que resulten de los estudios de
identificación y evaluación de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
coordinados y/o realizados por el Departamento de Análisis Estratégico, dirigidas a sujetos
obligados, organismos supervisores, organismos competentes, entidades homólogas del
extranjero y otras instituciones públicas o privadas en general; propiciando el entendimiento de
dichos riesgos y la adopción de políticas y acciones dirigidas a su mitigación, por parte de los
citados actores.
ll) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de lavado de activos
DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN, ENLACE Y COOPERACIÓN
Artículo 201º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de coadyuvar a la

implementación del sistema para prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y de
financiamiento del terrorismo, mediante la elaboración de proyectos normativos internos UIF, de alcance
general y sectorial, en coordinación con otros Departamentos de la UIF u otros órganos competentes de la
Superintendencia, los organismos supervisores u otras entidades, según corresponda. Asimismo, está
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encargada de la regulación de los lineamientos generales y específicos, requisitos, precisiones, sanciones,

procedimientos y demás aspectos referidos a los sistemas de prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados, con un enfoque basado en riesgos.
De igual modo, asigna y/o participa directamente, y de ser el caso coordina y realiza el seguimiento a las
actividades y tareas técnicas realizadas con entidades públicas y/o privadas nacionales, comisiones
nacionales como la CONTRALAFT; entre los cuales se incluye la elaboración y/o actualización de la Política
y el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, así como con entidades,
organismos y comisiones internacionales, para acciones de prevención y/o control nacional e internacional
que incluyen la implementación de las medidas dispuestas por las Resoluciones del Consejo de Seguridad
de las Naciones Unidas, asistencias técnicas, consultorías, convenios de cooperación, envío/recepción de
información y coordinación en el marco de las evaluaciones del sistema nacional contra el lavado de activos
y el financiamiento del terrorismo a nivel nacional e internacional a través de las evaluaciones mutuas del
GAFILAT, entre otros.
Artículo 202º.- Son funciones del Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, las siguientes:
a) Elaborar y/o proponer proyectos de normas sectoriales o sus modificatorias, relacionadas con la
lucha contra los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, en coordinación
con los órganos competentes de la Superintendencia y de ser el caso en coordinación con los
organismos supervisores, así como emitir opinión sobre proyectos sectoriales o sus
modificaciones, o sobre la interpretación de las normas sectoriales ya emitidas, en coordinación
con los órganos competentes de la Superintendencia, de ser el caso.
b) Proponer, en coordinación con los organismos supervisores y demás competentes, la aprobación

de las políticas, normas, lineamientos, sanciones, procedimientos y demás aspectos necesarios
orientados a la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, con un
enfoque basado en el riesgo; y asimismo, la emisión de modelos de Códigos de Conducta, M anual
para la Prevención del lavado de activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del
terrorismo, entre otras herramientas para el adecuado funcionamiento del sistema de prevención
y detección de dichos delitos.
c) Elaborar y/o proponer proyectos de ley, normas de alcance general y emitir opinión sobre
proyectos legislativos y normativos de alcance general en materia de prevención de lavado de
activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del terrorismo, o absolver consultas sobre la
interpretación de las leyes y normas en materia de prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, en coordinación con los órganos competentes de la
Superintendencia, de ser el caso.
d) Poner en conocimiento del Departamento de Supervisión o del supervisor competente, según

e) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo en

base a la información obtenida en el desempeño de sus funciones, y, comunicar al Departamento
de Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración de tipologías de conductas delictivas.
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f) Obtención y validación de información para la elaboración de la Lista sobre personas o entidades

vinculadas al Financiamiento del Terrorismo, para la adopción de medidas de congelamiento,
conforme a las – Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
g) Apoyar al Departamento de Análisis Estratégico en la obtención, procesamiento y verificación de

la utilidad de la información de la UIF en el M inisterio Público y en el Poder Judicial.
h) Realizar estudios de resoluciones judiciales en materia de LA/FT u otras temáticas afines.
i) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la solicitud de acceso a

bases de datos que considere necesarias para el cumplimiento de sus funciones a través de enlace
electrónico.
j) Comunicar en forma permanente a los sujetos obligados y supervisores, información sobre las
personas o entidades identificadas en las Listas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
por su vinculación con el terrorismo, su financiamiento y el financiamiento a la proliferación de
armas de destrucción masiva.
k) Coordinar y hacer seguimiento a las actividades y tareas realizadas con entidades públicas y/o
privadas nacionales y comisiones nacionales; binacionales y mixtas, así como con entidades y
organismos internacionales, como Unidades de Inteligencia Financiera del exterior y otros
organismos homólogos, GAFI, GAFILAT, Grupo EGM ONT, ONU, OEA, FM I, Banco M undial, BID,
OECD, Unión Europea, APEC, organismos internacionales cooperantes, ASBA, entre otros,
encargados de realizar actividades vinculadas a la lucha contra el lavado de activos, sus delitos
precedentes, el financiamiento del terrorismo y afines.
l) Coordinar y/o formular opiniones técnicas y respuestas, y de ser el caso en coordinación con los
otros Departamentos de la UIF, la SBS y las instituciones que conforman el Sistema de Lucha
contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, a las consultas, encuestas,
cuestionarios entre otros documentos requeridos por entidades públicas y/o privadas nacionales,
comisiones nacionales, binacionales o mixtas; así como por entidades y organismos
internacionales como Unidades de Inteligencia Financiera del exterior y otros organismos
homólogos, GAFI, GAFILAT, Grupo Egmont, ONU, OEA, FM I, Banco M undial, BID, OECD, Unión
Europea, APEC, organismos internacionales cooperantes, ASBA, entre otros, encargados de
realizar actividades vinculadas a la lucha contra el lavado de activos, sus delitos precedentes, el
financiamiento del terrorismo y afines.
m) Identificar y/o proponer, y de ser el caso en coordinación con los otros Departamentos de la UIF y
de la SBS, proyectos, asistencias técnicas, consultorías nacionales e internacionales, pasantías,
capacitaciones y eventos realizados por entidades públicas y/o privadas nacionales y comisiones
nacionales, así como por entidades y organismos internacionales, dirigidas a fortalecer las
capacidades de la UIF y otras entidades públicas y/o privadas, nacionales o extranjeras,
vinculadas a la lucha contra los delitos de lavado de activos, sus delitos precedentes y el
financiamiento del terrorismo, y en especial a la Comisión Ejecutiva M ultisectorial contra el Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo (CONTRALAFT) o su equivalente y, en su caso,
efectuar el seguimiento de las mismas.
n) Coordinar, participar y hacer seguimiento a las actividades desarrolladas por GAFI, GAFILAT,
Grupo Egmont, y afines, tales como las vinculadas a sus Grupos de Trabajo, a las Evaluaciones
M utuas, informes de avance, seguimiento del Planes Operativos acordados, entre otros.
Asimismo, participar en las comisiones nacionales, binacionales y mixtas, así como en las
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reuniones previas de coordinación nacional e internacional, de ser el caso y brindar respuesta a

las consultas, encuestas, cuestionarios, entre otros documentos formulados en dichos espacios
de coordinación y/o realizar seguimiento de los avances respecto de los compromisos asumidos.
o) Apoyar y bridar asistencia técnica a la Superintendencia Adjunta de la UIF en su labor de

Vicepresidencia y Secretaría Técnica de la CONTRALAFT, o su equivalente, en representación de
la SBS y en los equipos de trabajo de la referida Comisión.
p) Administrar el Portal Web de la CONTRALAFT.
q) Coordinar y/o formular opiniones técnicas a solicitud del GAFI, GAFILAT, el Grupo Egmont y afines
con relación a documentos de trabajo que involucren la adopción de nuevos estándares y/o notas
interpretativas, analizando a su vez el potencial impacto en el sistema ALA/CFT peruano para la
adopción de las medidas que correspondan.
r) Realizar las acciones que resulten necesarias para cumplir adecuadamente las responsabilidades
que le competen al departamento, en materia de lucha contra el terrorismo, su financiamiento, la
proliferación de armas de destrucción masiva y su financiamiento, de conformidad con las
Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y en cumplimiento de la
Resolución SBS N° 3862-2016 y sus modificatorias.
s) Coordinar, proponer y/o impulsar la actualización de la normativa que sea aplicable en función a
los estándares ALA/CFT que se adopten en el GAFI, GAFILAT, Grupo Egmont y afines.
t) Realizar las acciones que resulten necesarias en el marco del proceso de Evaluación M utua del
Perú, y demás procedimientos, ante el GAFILAT.
u) Elaborar, actualizar y coordinar la propuesta de la Política Nacional contra el Lavado de Activos y

el Financiamiento del Terrorismo y el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el
Financiamiento del Terrorismo.
v) Comunicar periódicamente a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores, a las

entidades públicas y/o privadas nacionales y comisiones nacionales, así como a las entidades y
organismos internacionales y a los Oficiales de Cumplimiento de los sujetos obligados, según
corresponda, los cambios en la normativa nacional e internacional, las recomendaciones de
organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas tipologías detectadas para el
lavado de activos, sus delitos precedentes, y el financiamiento del terrorismo, de los que tome
conocimiento en el ejercicio de sus funciones.
w) Coordinar con la Coordinación General, la publicación oportuna en la Página Web de la SBS de la

normativa en materia de prevención del lavado de activos, sus delitos precedentes y de
financiamiento del terrorismo, así como los convenios nacionales e internacionales suscritos en
materia en prevención del lavado de activos, sus delitos precedentes, y del financiamiento del
terrorismo, asegurando que se encuentre actualizada de forma permanente.
x) Coordinar, servir de enlace y hacer seguimiento, en coordinación con los órganos técnicos
competentes de la Superintendencia, en actividades, tareas y/o reuniones de trabajo con
organismos supervisores de los SO, entidades públicas y/o privadas nacionales, comisiones
nacionales, binacionales y mixtas, así como con entidades y organismos internacionales, poderes
del estado, gremios de los sectores supervisados que promuevan la emisión de leyes y normas
vinculadas a la prevención y lucha contra el lavado de activos, sus delitos precedentes, y el
financiamiento del terrorismo, suscripción de convenios de cooperación interinstitucional, entre
otros temas relevantes.
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y) Proponer, gestionar y/o coordina la suscripción de memorandos de entendimiento y convenios de

cooperación con organismos nacionales o internacionales de similar naturaleza, así como con
entidades públicas y/o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus
funciones.
z) Proponer los informes que deberán presentarse a la Comisión de Economía, Banca, Finanzas e
Inteligencia Financiera u otras Comisiones o instancias del Congreso de la República; e
igualmente, a otras instituciones y organismos públicos nacionales, coordinando para ello con
otros órganos de la Superintendencia.
aa) Coordinar con otras entidades públicas y/o privadas nacionales, la participación de la UIF, en la
realización de acciones de prevención o control internacional, o para el envío de información
requerida para las evaluaciones del Sistema Nacional de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo.
bb) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos a cargo de
la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Anti Lavado de
Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
cc) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías, nuevos procedimientos y
herramientas de prevención y cooperación, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la
legislación y normativa vigente, la detección de operaciones inusuales o sospechosas de lavado
de activos y/o de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.
dd) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de lavado de activos
y de financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF.
ee) Coordinar y/o revisar las propuestas de consultas legales que formulen los Departamentos de la
UIF, antes de su envío a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica; así como las
propuestas de respuesta que formule la UIF en atención a las consultas efectuadas por terceros.
DEPARTAMENTO DE EVALUACIÓN E INTEGRIDAD
Artículo 203º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de la evaluación de las
solicitudes de los sujetos obligados para la inscripción en el Registro de Sujetos Obligados y Oficiales de
Cumplimiento, así como de las Entidades Colaboradoras y de los Oficiales de Enlace. Asimismo, se
encarga de gestionar la información relacionada a la integridad de accionistas, directores y/o principales
funcionarios del sistema financiero y de seguros para el cumplimiento de la función de supervisión de la
SBS y, evaluar información sobre la integridad del personal y de los proveedores (activos y potenciales) de
la SBS o cualquier otra contraparte externa que se relacione o pueda relacionarse con la Institución.
Artículo 204º.- Son funciones del Departamento de Evaluación e Integridad las siguientes:
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activos o de financiamiento del terrorismo.
b) Administrar la plataforma de Gestión de Sujetos Obligados, así como el acceso a la misma, en

coordinación con los Departamentos de la UIF, en los temas de su competencia, a efectos que
cuenten con la información necesaria para el desarrollo de las funciones de la UIF.
c) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la información contenida

en las bases de datos que se deriven de las labores de registro de Oficiales de Cumplimiento,
cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.
d) Evaluar las solicitudes de autorización para contar con Oficiales de Cumplimiento y Oficiales de
Cumplimiento Corporativos, en coordinación con los supervisores competentes cuando
corresponda.
e) Evaluar las solicitudes de autorización para contar con Oficiales de Cumplimiento a dedicación no
exclusiva, en coordinación con los supervisores competentes cuando corresponda.
f) Evaluar las solicitudes de inscripción de las Entidades Colaboradoras en el Registro de Entidades

Colaboradoras y Oficiales de Enlace.
g) Supervisar y gestionar los accesos a las bases de datos y recursos informáticos (software) en
coordinación con los demás departamentos de la UIF que consideren necesarios para el
cumplimiento de sus funciones.
h) Gestionar la información sobre las solicitudes sustentadas formuladas por otras Superintendencias
Adjuntas, relacionadas a la integridad de accionistas, directores y/o principales funcionarios de
empresas supervisadas por la SBS.
i) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base
a la información obtenida en el desempeño de sus funciones, y, comunicar al Departamento de
Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración de tipologías de conductas delictivas.
j) Coordinar con las unidades orgánicas de la Superintendencia Adjunta las acciones para el
adecuado cumplimiento de las Normas para la Protección de la Información Confidencial de la
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte del personal que labora en la UIF. Efectuar
el seguimiento del cumplimiento de las normas y procedimientos sobre protección y aseguramiento
de la reserva y confidencialidad de la información de la UIF.
k) Coordinar, las medidas de seguridad de la información de la UIF, en cuanto a su clasificación,

acceso, filtros y monitoreo.
l) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías y herramientas de

prevención, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la legislación y normativa vigente, la
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detección de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del

terrorismo, y su adecuado reporte.
m) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, los

n) Responder las consultas que formulen los sujetos obligados respecto a los temas de su
competencia.
o) Evaluar la información sobre las solicitudes sustentadas formuladas por la Gerencia de Gestión
Humana sobre la integridad del personal y por la Superintendencia Adjunta de Administración
General sobre la integridad de los proveedores, activos y potenciales de la SBS y poner en
conocimiento cuando corresponda.
p) Gestionar con los órganos técnicos la ejecución de medidas de aseguramiento sobre el personal
(pruebas, antecedentes, declaraciones e identificación de inconductas), y de aseguramiento físico
(niveles, accesos y monitoreo).
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN
Artículo 205º.- Es una unidad orgánica dependiente de la UIF, encargada de supervisar la

implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento
del Terrorismo de los sujetos obligados bajo su competencia aplicando un enfoque basado en riesgos, de
acuerdo con lo establecido en las normas correspondientes. Coordina con el Organismo Supervisor
competente y con los órganos de línea de la Superintendencia, responsables de la supervisión de los
sistemas financiero, de seguros, y privado de fondos pensiones, sus acciones de supervisión en los
aspectos relacionados con la prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
Adicionalmente, se encarga de la instrucción de procedimientos administrativos sancionadores en los casos

de incumplimiento y de proponer sanciones por incumplimiento en la implementación de los Sistemas de
Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de los Sujetos Obligados supervisados
por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
Artículo 206º.- Son funciones del Departamento de Supervisión las siguientes:

sobre proyectos de modificación al marco normativo relacionado a la prevención del lavado de
activos o de financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, especialmente en aquellos
que se encuentran bajo su supervisión.
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b) Elaborar, proponer, y ejecutar el Plan Anual de Supervisión a los sujetos obligados bajo su
supervisión, emitiendo los informes correspondientes.
c) Elaborar y proponer la aprobación del Plan Anual de Supervisión coordinada con otros Organismos
Supervisores, coordinar su ejecución y emitir los informes correspondientes.
d) Verificar el adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del

Financiamiento del Terrorismo, implementado por los sujetos obligados bajo su competencia,
realizar recomendaciones y verificar su cumplimiento en los casos que corresponda.
e) Coordinar con el Organismo Supervisor competente y con los órganos de línea de la

Superintendencia, responsables de la supervisión de los sistemas financiero, de seguros, y privado
de fondos de pensiones, acciones de supervisión en los aspectos relacionados con la prevención
y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
f) Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en la Inspección

Conjunta a los sujetos obligados que cuentan con Organismo Supervisor, según un enfoque
basado en riesgos y su capacidad operativa.
g) Proponer la solicitud de informes, documentos, antecedentes y cualquier documento útil para el

cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo, instituciones o empresas públicas, y a
todas las personas naturales o jurídicas privadas, quienes están obligados a proporcionar la
información requerida bajo responsabilidad.
h) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, la solicitud de acceso a

bases de datos que considere necesarias para el cumplimiento de sus funciones a través de enlace
electrónico.
i) Identificar casos de incumplimiento de la normativa de prevención de lavado de activos y

financiamiento del terrorismo en cumplimiento de su función de supervisión.
j) Proponer el requerimiento a los organismos supervisores y sujetos obligados, de la adopción de

medidas correctivas para salvaguardar el Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, y la aplicación de recomendaciones en los casos que corresponda.
k) Vigilar el cumplimiento de la obligación de presentar informes por parte de los Oficiales de

Cumplimiento y evaluar su contenido, a través de los sistemas de información de la UIF, emitiendo
los informes correspondientes.
l) Proponer a la UIF la comunicación a otros organismos supervisores sobre el resultado de la

evaluación efectuada a los informes remitidos por los Oficiales de Cumplimiento de sujetos
obligados bajo su supervisión.
m) Informar al Departamento de Análisis Operativo sobre operaciones identificadas en la Supervisión

y que calificarían como sospechosas.
n) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico el acceso a la información del Registro de

Operaciones que se origina en la Supervisión.
o) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, los cuadros e informes

estadísticos referidos a la labor de la Supervisión del cumplimiento normativo.
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p) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la información de las

bases de datos que se deriven de la labor de supervisión, cuidando de aplicar las medidas de
seguridad que aseguren su confidencialidad.
q) Iniciar e instruir los procedimientos administrativos sancionadores que correspondan por la

infracción a las normas del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y
proponer a la UIF la sanción que corresponda, en el caso de reconsideraciones. Preparar el
expediente con los sustentos correspondientes a fin de elevar a segunda instancia los recursos de
apelación. Difundir a los otros Departamentos de la UIF los criterios adoptados en las resoluciones
que ponen fin a los procedimientos.
r) Coordinar con el Departamento de Análisis Estratégico la actualización de la información contenida

en las bases de datos que se deriven de las labores de procedimientos administrativos
sancionadores, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad.
s) Desarrollar, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, las metodologías para

llevar a cabo la supervisión basada en riesgos.
t) Proponer, emitir opinión y recomendaciones sobre nuevas tecnologías, nuevos procedimientos y

herramientas de supervisión, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la legislación y
normativa vigente, la detección de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o
de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.
u) Identificar posibles señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base
a la información obtenida en el desempeño de sus funciones, y, comunicar al Departamento de
Análisis Estratégico para su evaluación y elaboración de tipologías de conductas delictivas.
v) Proponer, en coordinación con el Departamento de Análisis Estratégico, el diseño de informes de

gestión y reportes de funcionamiento de los Sistemas de Prevención de Lavado de Activos y de
Financiamiento del Terrorismo, que permitan su adecuada presentación y transmisión por medios
magnéticos y electrónicos.
w) Proponer, en coordinación con el Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, los

x) Administrar la difusión del Boletín Informativo para la Prevención del LAFT, que es remitido
periódicamente a los organismos supervisores, sujetos obligados, oficiales de cumplimiento y otros
usuarios que se suscriban.
y) Colaborar con las labores de difusión y capacitación en materia de prevención de lavado de activos
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CAPÍTULO XVIII
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE COOPERATIVAS
Artículo 207º.- La Superintendencia Adjunta de Cooperativas es el órgano encargado de la

administración del Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar
Recursos del Público y de la supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito no autorizadas a captar
recursos del público, y de las centrales correspondientes, pudiendo contar con el apoyo de uno o más
colaboradores técnicos, de conformidad con el marco legal vigente.
Artículo 208º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas las siguientes:
a) Participar en el diseño y modificación de las normas técnicas aplicables a las cooperativas de

ahorro y crédito y a las centrales correspondientes, y emitir opinión respecto a su viabilidad.
b) Realizar la supervisión integral in situ y extra situ de las cooperativas de ahorro y crédito y de las
centrales correspondientes, mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y
normatividad aplicable vigente.
c) Aprobar y ejecutar el plan anual de inspecciones de las entidades cooperativas a cargo, así como
la emisión de los informes de inspección correspondientes.
d) Coordinar, con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos relacionados al sistema
de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
e) Supervisar, en coordinación con los órganos competentes, la evaluación de los riesgos que
enfrentan las entidades cooperativas sometidas a su supervisión de acuerdo con lo establecido en
la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.
f) Realizar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, las labores de

seguimiento que correspondan a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
entidades cooperativas sometidas a su supervisión en las inspecciones de la Superintendencia.
g) Coordinar con los órganos de asesoría a fin de que éstas efectúen la supervisión especializada de
su competencia, de conformidad con la normativa interna vigente.
h) Evaluar las solicitudes de autorización presentadas por las entidades cooperativas bajo el ámbito
de su supervisión, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en las normas y el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.
i) Requerir a las entidades cooperativas supervisadas en su ámbito de competencia la adopción de

medidas correctivas de conformidad con la normativa vigente.
j) Recomendar, en coordinación con los órganos competentes de ser el caso, el establecimiento de

los regímenes de excepción en las entidades cooperativas sometidas a su supervisión, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia. De aprobarse, supervisar la aplicación
de dichos regímenes, en el ámbito de su competencia.
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k) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la

función de supervisión tanto extra situ como in situ, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley General y en las normas reglamentarias aplicables.
l) Evaluar y determinar la procedencia de denuncias efectuadas con relación a las entidades

cooperativas sometidas a su supervisión.
m) Informar a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica en caso tome conocimiento de la

existencia de cooperativas que capten depósitos sin estar inscritas en el Registro Nacional de
Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público, a fin de que se
tomen las acciones correspondientes conforme al marco legal vigente, y participar en la evaluación
de las denuncias correspondientes.
n) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de supervisión y el

desarrollo de indicadores aplicables al sistema de cooperativas, con la finalidad de mantenerlos
o) Atender los requerimientos de información y consultas relacionadas con sus funciones,

vigentes.
p) Evaluar las solicitudes de inscripción al Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No

Autorizadas a Captar Recursos del Público, en concordancia con lo establecido en la Ley General,
normas aplicables y procedimientos internos vigentes.
q) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la atención de

consultas efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión.
r) Atender los requerimientos externos de información relacionados con sus funciones, de acuerdo
con las normas internas vigentes.
s) Planificar y ejecutar las acciones de difusión y capacitación que se consideren necesarias para un
mejor cumplimiento de la normativa aplicable a las cooperativas de ahorro y crédito y centrales
correspondientes.
t) Evaluar, en coordinación con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones, y

suscribir, de ser el caso, los convenios de cooperación que resulten convenientes con instituciones
públicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones.
u) Presentar un informe anual ante la Comisión de Producción, M icro y Pequeña Empresa y

Cooperativas del Congreso de la República, de conformidad con la legislación vigente.
Artículo 209º.- La Superintendencia Adjunta de Cooperativas está conformada por las siguientes
a) Tres (3) Departamentos de Supervisión de Cooperativas: A, B y C
b) Departamento de Registro de Cooperativas y Acciones Correctivas
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c) Departamento de Supervisión de Integridad Financiera de Cooperativas
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE COOPERATIVAS: A, B Y C
Artículo 210º.- Son unidades orgánicas dependientes de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas,

encargadas de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de
las cooperativas bajo su supervisión, para la adecuada gestión de los riesgos que dichas entidades
cooperativas asumen en sus operaciones y servicios con el apoyo de los órganos técnicos
correspondientes. Puede contar con el apoyo de uno o más colaboradores técnicos, de conformidad con el
marco legal vigente.
Artículo 211º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión de Cooperativas A, B y C las

siguientes:

ahorro y crédito y a las centrales correspondientes, y emitir opinión respecto a su viabilidad.
b) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las entidades cooperativas sometidas a su
control mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable
vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas las entidades
cooperativas bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.
c) Elaborar la propuesta de plan anual de inspecciones de las entidades cooperativas sometidas a

su supervisión y someterlo a consideración del Superintendente Adjunto de Cooperativas.
d) Ejecutar el plan anual de inspecciones aprobado y emitir los informes de inspección

correspondientes.
e) Efectuar, en coordinación con los órganos pertinentes, la revisión de aspectos selectivos

f) Efectuar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el seguimiento

del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las entidades cooperativas
sometidas a su supervisión en las inspecciones de la Superintendencia, según los procedimientos
internos vigentes.
g) Coordinar con los órganos de asesoría y con el Departamento de Supervisión de Integridad

Financiera de Cooperativas a fin de que éstas efectúen la supervisión especializada de su
competencia, de conformidad con la normativa interna vigente.
h) Evaluar, con participación de los órganos técnicos especializados y entidades externas de ser el
caso, las autorizaciones y solicitudes de las entidades cooperativas sometidas a su supervisión,
de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la Superintendencia, y conforme con
las normas internas vigentes.
i) Proponer las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las entidades cooperativas
sometidas a su supervisión de conformidad con la normativa vigente.
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j) Proponer, en coordinación con los órganos técnicos especializados de ser el caso, el

establecimiento de los regímenes de excepción en las entidades cooperativas sometidas a su
supervisión. De aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito de su
competencia.
k) Evaluar las denuncias efectuadas con relación a las entidades cooperativas sometidas a su
supervisión.
l) Poner en conocimiento del Departamento de Registro de Cooperativas y Acciones Correctivas los

casos de incumplimiento de la Ley General y normativa vigente en las entidades cooperativas bajo
su supervisión y proponer, de ser el caso, el inicio del procedimiento sancionador correspondiente.
m) Informar a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica en caso tome conocimiento de la

tomen las acciones correspondientes conforme al marco legal vigente.
n) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de supervisión y el

desarrollo de indicadores del sistema de cooperativas, con la finalidad de mantenerlos
actualizados.
o) Atender los requerimientos de información y consultas relacionadas con sus funciones,

vigentes.
p) Atender los requerimientos externos de información relacionados con sus funciones, de acuerdo
q) Planificar y ejecutar las acciones de difusión y capacitación que se consideren necesarias para un
correspondientes.
r) Proponer, en coordinación con el Departamento de Cooperación Internacional, los convenios de

cooperación que resulten convenientes suscribir con instituciones públicas o privadas, nacionales
o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones.
s) Participar en la elaboración del informe anual que se debe presentar ante la Comisión de
Producción, M icro y Pequeña Empresa y Cooperativas del Congreso de la República, de
conformidad con la legislación vigente.
DEPARTAMENTO DE REGISTRO DE COOPERATIVAS Y ACCIONES CORRECTIVAS
Artículo 212º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas,

encargada de administrar el Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a
Captar Recursos del Público, verificando el cumplimiento de las normas aplicables, y del procesamiento de
los procedimientos administrativos sancionadores que se inicien por incumplimiento de las normas
reglamentarias aplicables detectadas en la supervisión de las mismas. Asimismo, esta unidad orgánica
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coordinará con las Cooperativas de Ahorro y Crédito su capacitación en la normativa que les es aplicable
y apoyará los procesos de supervisión ante denuncias comprobadas de irregularidades que afecten la
marcha de las Cooperativas de Ahorro y Crédito y en los procesos de resolución de las mismas.
Artículo 213º.- Son funciones del Departamento de Registro de Cooperativas y Acciones Correctivas:
a) Participar en el diseño de las normas técnicas aplicables al Registro Nacional de Cooperativas de

Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público, así como aquellas referidas a la
aplicación de sanciones a las cooperativas de ahorro y crédito y las centrales correspondientes, y
emitir opinión respecto a su viabilidad.
b) Administrar el Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar

Recursos del Público, velando por que se mantenga actualizada la información de las entidades
cooperativas y centrales inscritas.
c) Evaluar las denuncias efectuadas con relación al incumplimiento de las normas referidas al
Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del
Público.
d) Iniciar e instruir los procedimientos administrativos sancionadores que correspondan por la

infracción a las normas aplicables y proponer la sanción que corresponda, así como el
pronunciamiento en el caso de reconsideraciones, y preparar el expediente con los sustentos
correspondientes a fin de elevar a segunda instancia los recursos de apelación.
e) Informar a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica en caso tome conocimiento de la

f) Atender los requerimientos de información y consultas relacionadas con sus funciones,

vigentes.
g) Evaluar las solicitudes de inscripción al Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito No

Autorizadas a Captar Recursos del Público, en concordancia con lo establecido en la Ley General,
normas aplicables y procedimientos internos vigentes.
h) Atender los requerimientos externos de información relacionados con sus funciones, de acuerdo
i) Planificar y ejecutar las acciones de difusión y capacitación que se consideren necesarias para un
mejor cumplimiento de la normativa aplicable al Registro Nacional de Cooperativas de Ahorro y
Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público.
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j) Proponer, en coordinación con el Departamento de Cooperación Internacional, los convenios de

k) Participar en la elaboración del informe anual que se debe presentar ante la Comisión de
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE INTEGRIDAD FINANCIERA DE COOPERATIVAS
Artículo 214º.- Es una unidad orgánica dependiente de la Superintendencia Adjunta de Cooperativas

que, en coordinación con los órganos competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión
de la integridad financiera y de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las
cooperativas de ahorro y crédito y centrales correspondientes, de conformidad con la normativa vigente.
Artículo 215º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Integridad Financiera de

Cooperativas las siguientes:

ahorro y crédito y a las centrales correspondientes, referidas a la integridad financiera y a los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y emitir opinión respecto a su
viabilidad.
b) Establecer los lineamientos, metodologías y procedimientos internos para la supervisión de la

integridad financiera y de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en
las cooperativas de ahorro y crédito y en las centrales correspondientes, en coordinación con los
demás departamentos de la superintendencia adjunta y otros órganos de la Superintendencia,
según su ámbito de competencia. Para la supervisión correspondiente podrá contar con el apoyo
del colaborador técnico, de conformidad con el marco legal vigente.
c) Dirigir la supervisión de la integridad financiera y de los riesgos de lavados de activos y del

financiamiento del terrorismo en las cooperativas de ahorro y crédito y centrales correspondientes.
d) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las inspecciones, generales o

e) Participar en la evaluación de las autorizaciones solicitadas por las entidades cooperativas

supervisadas en los aspectos referidos a integridad financiera y a los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo, conforme a las normas internas vigentes.
f) Proponer las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las entidades cooperativas
sometidas a su supervisión en los aspectos referidos a la integridad financiera y a los riesgos de
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, de conformidad con la normativa vigente.
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g) Participar en la evaluación de las denuncias efectuadas con relación a las entidades cooperativas
sometidas a su supervisión, que estén referidas a incumplimientos de la normativa vigente sobre
integridad financiera y los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
h) Poner en conocimiento del Departamento de Registro de Cooperativas y Acciones Correctivas y

del Departamento de Supervisión de Cooperativas respectivo los casos de incumplimiento de la
Ley General y normativa vigente en lo referido a integridad financiera y los riesgos de lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo, detectados en el marco de sus funciones, y proponer,
de ser el caso, el inicio del procedimiento sancionador correspondiente.
i) Informar a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica en caso tome conocimiento de la

j) Atender los requerimientos de información y consultas relacionadas con sus funciones,

vigentes.
k) Participar en la evaluación de las solicitudes de inscripción al Registro Nacional de Cooperativas

de Ahorro y Crédito No Autorizadas a Captar Recursos del Público, en los aspectos referidos a
integridad financiera, y en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables
y procedimientos internos vigentes.
l) Atender los requerimientos externos de información relacionados con sus funciones, de acuerdo
m) Planificar y ejecutar las acciones de difusión y capacitación que se consideren necesarias para un
correspondientes, en lo referido a integridad financiera y al riesgo de lavado de activos y
n) Proponer, en coordinación con el Departamento de Cooperación Internacional, los convenios de

o) Participar en la elaboración del informe anual que se debe presentar ante la Comisión de
TÍTULO CUARTO
DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES
Artículo 216º.- Para el adecuado cumplimiento de su misión y desarrollo de sus funciones, la

Superintendencia puede establecer relaciones de coordinación con entidades públicas y privadas,
nacionales y extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales.
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TÍTULO QUINTO
DEL RÉGIMEN LABORAL
Artículo 217º.- El personal de la Superintendencia se encuentra sujeto al régimen laboral de la actividad

privada. La administración de los recursos humanos se rige por lo normado en la Ley General, el
Reglamento Interno de Trabajo y las disposiciones emitidas por el Superintendente.
TÍTULO SEXTO
DEL RÉGIMEN ECONÓMICO
Artículo 218º.- La Superintendencia goza de autonomía funcional, administrativa, económica y

financiera, en virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Superintendente, quien tiene a su cargo
la administración, la ejecución y control del mismo, y es cubierto mediante las contribuciones de los
supervisados.
TÍTULO SÉPTIMO
FUNCIONES GENERALES
Artículo 219º.- Las funciones generales que se aplican a todos los órganos de la Superintendencia son
las siguientes:
a) Comunicar al órgano competente correspondiente cuando tome conocimiento de hechos o

incumplimientos de las empresas supervisadas o sujetos obligados que merezcan atención.
b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y el Plan Operativo Institucional de

la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y actividades a su cargo y elaborar los
reportes.
c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el

funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de
la Información, Continuidad de Negocio, el M odelo de Integridad Pública y de la Gestión Integral
de Riesgos de la Superintendencia.
d) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de procesos.
e) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.
f) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento contractual

del mismo, referido a plazos y entregables.
g) Organizar y custodiar la información y documentación a su cargo.
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TÍTULO OCTAVO
ORGANIGRAMAS
«TipoExpedienteSbs» Nº «NumExpedienteSbs»
«Dia» de «M es» de «Anio»
«NOM BRECOM PLETOIG»
«puestoig»
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ESTRUCTURA ORGÁNICA ESPECÍFICA

(Primer y segundo nivel organizacional)
SUPERINTENDENTE DE BANCA,
SEGUROS Y ADMINISTRADORAS
PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES
Comité de Alta Dirección
Gerencia de Control
Institucional
Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica
Estudios Económicos
Superintendencia Adjunta de Gerencia de Tecnologías de
Administración General Información
Riesgos
Secretaría General Gerencia de Gestión Humana
Superintendencia Adjunta de Conducta

de Mercado e Inclusión Financiera
Gerencia de Asuntos
Internacionales y Comunicaciones
Gerencia de Planeamiento y
Organización
Superintendencia Adjunta de Superintendencia Adjunta de Superintendencia Adjunta de Unidad de Inteligencia Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de Fondos
Banca y Microfinanzas Seguros Financiera Cooperativ as
de Pensiones
Pág. 167 de 179


(Del segundo al cuarto nivel organizacional)
Superintendencia Adjunta
de Administración General
Departamento de Seguridad
Departamento de Finanzas Departamento de Logística
Gerencia de Tecnologías de
Información
Departamento de Desarrollo Departamento de Soporte Departamento de Servicios de Departamento de Central de Departamento de Seguridad
de Sistemas Técnico Tecnologías de Información Riesgos Informática
Pág. 168 de 179


Gerencia de Gestión
Humana
Departamento de Departamento de Desarrollo Departamento de

Administración de Personal Organizacional Capacitación
Pág. 169 de 179


Secretaría General
Departamento de Registros Departamento de Gestión

Documental
Gerencia de Asuntos
Internacionales y
Comunicaciones
Departamento de Departamento de
Cooperación Internacional Comunicaciones e Imagen
Institucional
Pág. 170 de 179


de Asesoría Jurídica
Departamento de Asesoría y Departamento de Regulación Departamento de Asuntos Departamento de Asuntos

Supervisión Legal Contenciosos Institucionales y Sanciones
de Estudios Económicos
Departamento de Análisis de
Departamento de Análisis Departamento de Análisis de Departamento de
los Sistemas Asegurador y
del Sistema Financiero Previsional Microfinanzas Investigación Económica
Pág. 171 de 179


de Riesgos
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia
de Riesgos
Departamento de Departamento de Departamento de

Departamento de Departamento de Departamento de Departamento de
Superv isión de Riesgos Superv isión de Sistemas Superv isión de Riesgos
Superv isión de Riesgos Superv isión de Riesgo Valoración de Inv ersiones Superv isión de Riesgos
de Mercado, Liquidez e de Información y de Lav ado de Activ os y
de Crédito Operacional Tecnología de Conglomerados Financiamiento del
Inv ersiones Terrorismo
Pág. 172 de 179


Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera
Intendencia General de
Conducta de Mercado y
Tasas de Interés
Departamento de Departamento de Departamento de Departamento de Departamento de

Supervisión de Acciones Correctivas de Supervisión de Tasas Educación e Inclusión Servicios al Ciudadano
Conducta de Mercado Conducta de Mercado de Interés Financiera
“A”
Oficina Descentralizada
Arequipa
Piura
Junín
Pág. 173 de 179


Gerencia de Planeamiento y
Organización
Departamento de Departamento de Departamento de Gestión de

Planeamiento y Control de
Gestión Organización y Calidad Riesgos Internos
Pág. 174 de 179


de Banca y Microfinanzas
Departamento de Metodologías
de Supervisión y Estrategia
Financiera
Intendencia General de Intendencia General de

Banca Microfinanzas
Supervisión de Banca
Departamento de Supervisión Microfinanciera
Departamento de
Supervisión de “A”
Cooperativas “A”
Supervisión de Cooperativas
“B”
Supervisión de Cooperativas “B”
Departamento de“C” Supervisión de Cooperativas
Departamento de“C”
Departamento de Supervisión de Cooperativas
“D”
Supervisión de Cooperativas “D”
“E”
Pág. 175 de 179


de Seguros
Departamento de
Metodologías de Superv isión
y Estrategia de Seguros
Intendencia General de
Supervisión de
Instituciones de Seguros
Departamento de Departamento de Departamento de Departamento de

Superv isión de Departamento de Departamento de
Supervisión del Sistema Supervisión de Supervisión de
deDepartamento
Seguros “A” de Intermediarios y Aux iliares Supervisión de AFOCAT Supervisión Actuarial Inversiones de Seguros Reaseguros
Supervisión de
“A”
“B”
Pág. 176 de 179


de Administradoras
Privadas de Fondos de
Pensiones
Departamento de Departamento de Departamento de

Supervisión de Supervisión de Pensiones y Inversiones de Fondos
Institucionales Previsionales Beneficios Privados de Pensiones
Pág. 177 de 179


Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú
Coordinación General
Departamento de Análisis Departamento de Análisis Departamento de Prevención, Departamento de Evaluación Departamento de

Operativo Estratégico Enlace y Cooperación e Integridad Supervisión
Pág. 178 de 179


de Cooperativas
Departamento de Departamento de Registro Departamento de

Departamento de de Cooperativas y Acciones Supervisión de Integridad
Supervisión de “A”
Cooperativas Correctivas Financiera de Cooperativas
Departamento de
“B”
“C”
Pág. 179 de 179

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IV. Órganos de Asesoría

 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica

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 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos

 Departamento de Análisis del Sistema Financiero

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 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos

 Superintendencia Adjunta de Conducta de M ercado e Inclusión Financiera

 Intendencia General de Conducta de M ercado y Tasas de Interés

 Departamento de Educación e Inclusión Financiera

 Gerencia de Planeamiento y Organización

 Departamento de Planeamiento y Control de Gestión

 Superintendencia Adjunta de Administración General

 Gerencia de Gestión Humana

 Departamento de Administración de Personal

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 Departamento de Desarrollo de Sistemas

 Gerencia de Asuntos Internacionales y Comunicaciones

 Departamento de Cooperación Internacional

VI. Órganos de Línea

 Superintendencia Adjunta de Banca y M icrofinanzas

 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia Financiera

 Intendencia General de Banca

 Intendencia General de M icrofinanzas

 Superintendencia Adjunta de Seguros

 Departamento de M etodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros

 Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros

 Departamento de Supervisión Actuarial

 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

 Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511)6309000

 Superintendencia Adjunta de Cooperativas

 Tres (3) Departamentos de Supervisión de Cooperativas: A, B y C

Artículo Segundo. – Aprobar el Reglamento de

Artículo Tercero. – Para el cumplimiento de lo dispuesto en

Artículo Cuarto.- Dejar sin efecto el Reglamento de

Regístrese, comuníquese y publíquese,

MARIA DEL SOCORRO HEYSEN ZEGARRA

Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511)6309000

TÍTULO PRIMERO ................................................................................................................................................ 5

DEPARTAMENTO DE EVALUACIÓN E INTEGRIDAD ....................................................................................... 153

TÍTULO CUARTO .............................................................................................................................................. 164

Reglamento de Organización y Funciones

Artículo 1º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión,

Artículo 2º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones se sustenta en las disposiciones

De acuerdo con la Ley General, corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras

De conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 27328 corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros

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Artículo 6º.- La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión