Plan Estratégico SBS 2021-25

Plan Estratégico Institucional
2021 – 2025
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Junio 2021
Los Laureles N° 214 – Lima 27 – Perú Telf.: (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Plan Estratégico 2021 -2025
Plan Estratégico Institucional 2021 - 2025
INDICE
1. INTRODUCCIÓN ................................................................................................................................................. 3
2. METODOLOGÍA .................................................................................................................................................. 3
3. CARACTERÍSTICAS GENERALES DE LA INSTITUCIÓN .............................................................................. 3
4. VISIÓN, M ISIÓN Y VALORES............................................................................................................................ 6
5. MARCO ESTRATÉGICO DE LA SBS................................................................................................................ 6
6. MANDATOS ......................................................................................................................................................... 8
7. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS......................................................................................................................... 12
8. LÍNEAS DE ACCIÓN POR OBJETIVO ESTRATÉGICO ................................................................................ 13
9. INDICADORES ESTRATÉGICOS.................................................................................................................... 16
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Plan Estratégico 2021-2025
Plan Estratégico Institucional 2021 - 2025
1. Introducción
El Plan Estratégico Institucional contiene los resultados del proceso anual de revisión y actualización de los
objetivos y estrategias que realiza la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones del Perú (en adelante, SBS) con el fin de lograr un adecuado cumplimiento de su
misión institucional.
En ese sentido, en el presente documento se establecen los lineamientos generales en los cuales se
enmarcará el ejercicio de las funciones de la SBS para el periodo 2021–2025, y que servirá como base para
la elaboración de los Planes Operativos Institucionales Anuales.
2. Metodología
La gestión estratégica en la SBS es un proceso permanente que tiene como objetivo contribuir con el
cumplimiento de la misión de la institución, para lo cual se realiza un análisis del entorno externo e interno,
se revisan la visión, misión y valores institucionales, se establecen objetivos y metas, se determinan
estrategias, las cuales se ejecutan a través de proyectos incluidos en los planes operativos institucionales
anuales, a los cuales se realiza seguimiento, y se efectúa una revisión periódica del análisis que se realizó
a fin de incorporar los cambios producidos en el entorno.
En este contexto, el Plan Estratégico Institucional (PEI) es un documento de gestión, que contiene los
resultados del análisis realizado, así como la declaración de la visión, misión, valores, objetivos estratégicos,
estrategias e indicadores que permiten medir el logro de dichos objetivos y los proyectos definidos para el
periodo analizado.
Para la elaboración del PEI 2021-2025, se realizaron talleres, reuniones de trabajo y de coordinación entre
los meses de octubre y diciembre de 2020. Los Comités Directivos y Áreas, en base a la visión, misión,
objetivos estratégicos, estrategias y temas de interés de la Alta Dirección, formularon sus hojas de ruta con
las propuestas de lineamientos, y proyectos estratégicos e institucionales. Posteriormente, las áreas
formularon sus propuestas de proyectos.
Las propuestas fueron revisadas por los involucrados y teniendo la conformidad del Comité de Alta Dirección,
fueron aprobadas por la Alta Dirección.
3. Características generales de la institución
La SBS es una institución constitucionalmente autónoma, con personería de derecho público, encargada de
la regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y cooperativo, y
contribuye con la prevención y detección del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Los
objetivos, funciones y atribuciones de la SBS están establecidos en la Ley General del Sistema Financiero
y del Sistema de Seguros y Orgánica de la SBS, Ley N° 26702 aprobada el 06 de diciembre de 1996, y sus
modificatorias.
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M ediante la Ley N° 27328, de fecha 22 de julio de 2000, se incorporó bajo supervisión y control de la SBS
a las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP). Luego, a través de la Ley N° 29038, del 11
de junio de 2007, se sumó a la SBS la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Con el Decreto Legislativo
N° 1051 del 26 de junio de 2008, se modificó la Ley N° 27181, asignándole a la SBS las funciones de regular,
supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito
(AFOCAT); y con la Ley N° 30822 del 18 de julio de 2018, se dispuso la supervisión de las Cooperativas de
Ahorro y Crédito no autorizadas a captar recursos del público por parte de la SBS.
Grupos de interés
Los “grupos de interés” se definen como aquellas personas, conjunto de personas o entidades organizadas
que afectan o son afectadas por el ejercicio de las funciones de la SBS. Dentro del entorno específico de la
SBS tenemos:
a. Entidades supervisadas y/o que requieren registro ante la SBS
Se refiere a las personas naturales y jurídicas incluidas por ley en el marco de supervisión de la SBS
entre las que se encuentran: Empresas Bancarias, Empresas Financieras, Cajas M unicipales de Ahorro
y Crédito (CM AC), Cajas Rurales de Ahorro y Crédito (CRAC), Entidades de Desarrollo a la Pequeña y
M icroempresa (EDPYM E), Empresas de Arrendamiento Financiero, Empresas Afianzadoras y de
Garantías, Empresas de Servicios Fiduciarios, Empresas Administradoras Hipotecarias, Empresas
Emisoras de Dinero Electrónico, Almacenes Generales de Depósitos, Empresas de Transferencias de
Fondos, Cajas y Derramas, Empresas de Seguros, Asociaciones de Fondos Regionales o Provinciales
contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP),
las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a captar recursos del público (COOPAC), entre
otras.
Asimismo, en el marco de las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera, que forma parte de la
SBS, el ámbito de supervisión en lo referente a prevención y detección sobre lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo alcanza a aquellas personas naturales o jurídicas que no están incluidas
en el ámbito de alguna institución supervisora.
Adicionalmente, conforme a la normativa vigente, existen personas naturales y jurídicas que requieren
inscribirse en registros a cargo de la SBS a fin de brindar servicios relacionados con los sistemas:
financiero, de seguros, privado de pensiones o del sector cooperativo de ahorro y crédito, para lo cual
deben cumplir con las disposiciones establecidas en normativas específicas emitidas por la
Superintendencia. En este grupo, se encuentran las empresas clasificadoras de riesgo, sociedades de
auditoría externa, empresas de microarchivo, peritos valuadores, intermediarios y auxiliares de seguros,
entre otros.
b. Usuarios y/o ciudadanos en general
Se refiere a las personas naturales o jurídicas que tienen o pueden adquirir y utilizar los productos o
servicios ofrecidos por una empresa supervisada. Incluye a los depositantes, asegurados, afiliados al
sistema privado de pensiones, socios de cooperativas, empresas privadas y a la ciudadanía en general.
c. Trabajadores
Se refiere al recurso humano con que cuenta la SBS para el cumplimiento de sus mandatos, objetivos
estratégicos, y en consecuencia de su misión y visión institucional.
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d. Proveedores
Se refiere a las personas naturales o jurídicas que proporcionan bienes o servicios a la SBS para el
desarrollo de sus actividades.
e. Organizaciones del sector público
La SBS forma parte de la estructura del Estado y, en tal sentido, se realizan coordinaciones con otras
organizaciones del sector público con el fin de armonizar políticas y acciones, y para el intercambio de
información de utilidad.
En tal sentido, la SBS se relaciona principalmente con:
 Poder Ejecutivo: Presidencia del Consejo de M inistros (PCM ), M inisterio de Economía y Finanzas
(M EF), M inisterio de Trabajo y Promoción del Empleo (M TPE), M inisterio de Educación (M INEDU),
entre los principales, así como los organismos públicos especializados como la Superintendencia
del M ercado de Valores (SM V), la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración
Tributaria (SUNAT), el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la
Propiedad Intelectual (INDECOPI) , entre otros.
 Poder Legislativo (Congreso de la República)
 Poder Judicial
 Organismos Autónomos: Banco Central de Reserva del Perú (BCRP), Contraloría General de la
República (CGR), Registro Nacional de Identificación y Estado Civil (RENIEC), Tribunal
Constitucional (TC), M inisterio Público Fiscalía de la Nación (M PFN), entre otros.
 Otras entidades del sector público.
d. Asociaciones u otras entidades del sector privado
Se refiere a otras personas jurídicas del sector privado, entre las que se consideran: la Asociación de
Bancos del Perú (ASBANC), la Asociación Peruana de Empresas de Seguros (APESEG), la Asociación
de Administradoras de Fondos de Pensiones (AAFP), la Asociación de Instituciones de M icrofinanzas
del Perú (ASOM IF), la Asociación Peruana de Consumidores y Usuarios (ASPEC), las Centrales de
Riesgo privadas, la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito del Perú (FENACREP),
la Federación Peruana de Cajas M unicipales de Ahorro y Crédito (FEPCM AC), el Fondo de Cajas
M unicipales de Ahorro y Crédito (FOCM AC), entre otros.
e. Organismos Internacionales
La SBS se relaciona con un gran número de instituciones y asociaciones internacionales, entre las que
deben destacarse: el Comité de Basilea de Supervisión Bancaria, la Asociación de Supervisores
Bancarios de las Américas (ASBA), la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), la
Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina (ASSAL), la Organización Internacional de
Supervisores de Pensiones (IOPS), el Grupo Egmont, el Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI), el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), la Alianza para la Inclusión
Financiera (AFI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Fondo M onetario Internacional (FM I),
entre otros.
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f. Solicitantes de autorización para el proceso de organización y funcionamiento
Se refiere a personas naturales o jurídicas nacionales o extranjeras que tienen interés en constituir
empresas que formen parte de los sistemas supervisados por la SBS.
4. Visión, Misión y Valores
La declaración de la visión y la misión es el paso más importante del proceso de planeamiento estratégico,
y expresan la expectativa y la razón de ser de la institución así como el compromiso con los ciudadanos y
con el país. Los valores tienen una significación esencial y contribuyen a fortalecer la cultura organizacional.
Visión
“Construir un sistema financiero, de seguros, pensiones y cooperativo sólido, íntegro e inclusivo”
Misión
“Supervisar el buen funcionamiento de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y

cooperativo de ahorro y crédito preservando su estabilidad e integridad financiera y una adecuada conducta
de mercado, a fin de proteger los intereses y derechos de los ciudadanos, y contribuir con el Sistema de
Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y con la Inclusión Financiera, para
colaborar con el bienestar y el desarrollo del país”.
Valores
La idoneidad del capital humano de la SBS es el pilar para alcanzar su visión y misión institucional,
considerando el alcance, complejidad y relevancia de nuestros mandatos legales; así como la importancia de
construir y preservar una sólida reputación institucional, dado el rol de autoridad supervisora. Dicha idoneidad
busca ser alcanzada a través de una conducta del personal de la SBS basada en los siguientes valores
institucionales:
 Integridad: Trabajamos con altos estándares éticos y morales.

 Prudencia: Decidimos y actuamos considerando las implicancias para la institución y nuestra vida
personal.
 Previsión: Evaluamos los riesgos y oportunidades, anticipándonos a sus impactos con acciones
concretas.
 Responsabilidad: Asumimos las tareas que se nos han confiado y respondemos por ellas.
 Vocación de servicio: Ponemos nuestro talento, empatía y dedicación al servicio de nuestra instituc ión,
los ciudadanos y de nuestros sistemas supervisados.
5. Marco Estratégico de la SBS
En el siguiente gráfico se presenta la visión, la misión, los mandatos y la forma cómo se ejecutan, así como
los valores de la SBS.
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Gráfico 01: Marco Estratégico de la SBS
Fuente: Elaboración propia
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6. Mandatos
La SBS tiene por finalidad proteger los intereses de los usuarios de los sistemas que supervisa: financiero, de
seguros, privado de pensiones, y cooperativo de ahorro y crédito, buscando que estos sean sólidos, íntegros, e
inclusivos. Procuramos alcanzar este fin a través de cuatro mandatos, mediante la regulación y supervisión, y
dentro de las facultades que nos permiten las leyes vigentes:
• Estabilidad Financiera
• Integridad Financiera
• Adecuada conducta de mercado
• Seguridad y adecuado desempeño del Sistema Privado de Pensiones.
Estos mandatos están estrechamente relacionados entre sí, y ocasionalmente pueden encontrarse en cierta
contraposición, por lo que en el ejercicio de la regulación y supervisión buscamos alcanzar un adecuado balance.
Así por ejemplo, al buscar la integridad financiera o una adecuada conducta de mercado, se podrían incrementar
los costos de operación y de supervisión, y limitar la innovación, mientras que bajos requerimientos regulatorios
podrían permitir prácticas que afecten la reputación y estabilidad de las empresas.
Estos mandatos tienen impacto en la manera como la SBS se organiza y lleva a cabo sus funciones. A fin de que
nuestra labor de regulación y supervisión sea de alta calidad y eficacia, buscamos contar con personal
comprometido con la institución y con el país, con habilidades, experiencia y vocación de servicio público.
Estabilidad Financiera
Entendemos por estabilidad financiera un estado en el que existe baja posibilidad de ocurrencia de crisis
financieras o de quiebras de las empresas supervisadas que pudiera afectar a los sistemas supervisados, tanto
en situaciones normales como de estrés, y en el que los sistemas son sostenibles a largo plazo. Si ocurre una
crisis financiera, los costos asociados a las posibles situaciones adversas se mantienen relativamente bajos para
la sociedad, evitando la interrupción significativa de los servicios financieros y de los sistemas de pagos que
afecte a clientes o usuarios de los sistemas supervisados. La estabilidad financiera no se entiende como un
escenario en el cual no existan fallas o se elimine la posibilidad de quiebra, y no es nuestro objetivo alcanzar esa
situación, ya que ello puede crear condiciones para que se materialice el riesgo moral.
¿Cómo procuramos el logro de este mandato?

Buscamos que los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y cooperativo de ahorro y crédito
identifiquen y gestionen de manera apropiada los riesgos en función a su naturaleza, tamaño y complejidad de
sus operaciones. Para ello aplicamos estándares internacionales en regulación y supervisión prudencial,
adaptados a las circunstancias locales. Exigimos altos estándares que las empresas deben cumplir para poder
llevar a cabo las actividades reguladas en las que participan.
Ejercemos una supervisión basada en riesgo, en la que el contenido, alcance y frecuencia de la supervisión está
en función de los riesgos específicos que enfrenta cada empresa, buscando entender los factores de riesgo y
cómo estos pueden surgir e impactar en las empresas, sujeto a los recursos disponibles. Para ello buscamos
conocer y entender el modelo de negocio de las entidades supervisadas, evaluar el funcionamiento de sus
órganos de gobierno y la calidad de gestión de los riesgos, y analizar sus riesgos en relación a su fortaleza
financiera, solvencia y liquidez, a fin de tomar de forma oportuna las medidas correctivas necesarias.
Asimismo, la supervisión es especializada, proporcional e integral. Es especializada cuando se realiza por tipo
de riesgo, es proporcional cuando considera la naturaleza, tamaño y complejidad de las empresas, y es integral
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cuando se genera una apreciación global del perfil de riesgo de la empresa. Finalmente, la supervisión es flexible
para identificar y adaptarse a riesgos emergentes de las empresas o debido a cambios del mercado, actualizando
sus prioridades de supervisión.
Buscamos que la salida del mercado de las empresas debido a problemas causados por una inadecuada gestión
o la ocurrencia de algún evento externo, genere el menor impacto en la estabilidad del sistema, sea ordenada y
transparente, evitando el efecto contagio y la interrupción significativa de los servicios financieros a los usuarios.
Los accionistas, directores y gerentes deben ser conscientes que la mala gestión y la actitud poco prudente en
los negocios, o el contar con poca solidez financiera pueden, en efecto, tener como consecuencia su salida del
mercado.
Integridad Financiera
Entendemos la Integridad Financiera como la condición bajo la cual las empresas no incurren en actividades
delictivas y/o prácticas cuestionables moralmente. La ausencia de integridad financiera está asociada con los
delitos de lavado de activos, sus delitos precedentes, el financiamiento del terrorismo, entre otros, así como la
falta de idoneidad moral.
La SBS lidera el Sistema Nacional de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y regula
a todos los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas, salvo en el caso de los que se encuentran
bajo la supervisión de la Superintendencia del M ercado de Valores. Asimismo, por intermedio de la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF), supervisa a quienes carecen de un organismo para ello o le han sido expresamente
designadas por ley.
En el caso de las empresas integrantes del Sistema Financiero, de Seguros, Privado de Fondos de Pensiones y
a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, la integridad financiera implica que las empresas supervisadas cuenten
con sistemas que permitan asegurar la idoneidad de sus accionistas, de quienes conforman los órganos de
gobierno y de los principales funcionarios; una función adecuada de cumplimiento normativo, y sólidos sistemas
de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Establecemos lineamientos que buscan contar con adecuada idoneidad moral en los accionistas, beneficiarios
finales, directores, gerentes y principales funcionarios en las empresas supervisadas y desarrollamos una labor
periódica de evaluación en las empresas supervisadas, a fin de procurar que estas condiciones se mantengan
en el tiempo.
Al autorizar nuevas empresas, buscamos el ingreso de personas que cumplan con estándares de integridad y
que agreguen valor a los sistemas que supervisamos, y buscamos asegurar que el capital de las empresas
supervisadas provenga de fuentes lícitas y sostenibles.
Sancionamos los incumplimientos a la Ley y la regulación asociada a la prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo de las empresas supervisadas.
Promovemos la comunicación, la transparencia y la colaboración por parte de las empresas supervisadas en la

lucha contra el lavado de activos, sus delitos precedentes, el financiamiento del terrorismo y demás delitos
financieros.
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Adecuada Conducta de Mercado
Entendemos como adecuada conducta de mercado al conjunto de prácticas que deben aplicar las empresas del
sistema financiero, asegurador y privado de pensiones, acordes a los derechos de los consumidores;
considerando aspectos como trato justo, equitativo, información oportuna y clara, la implementación de
mecanismos de solución de reclamos eficientes y oportunos asociados a la gestión de los productos y servicios
ofrecidos.
La SBS procura que se respeten los derechos de los consumidores en todas las relaciones comerciales que
contraigan con las empresas supervisadas. Es por ello que buscamos que la cultura y valores corporativos, así
como los objetivos empresariales de estas instituciones incorporen los intereses de la ciudadanía, y sancionamos
las posibles desviaciones.
Sin embargo, no somos responsables de resolver los posibles conflictos de naturaleza comercial que se deriven
de la relación entre una empresa supervisada y el usuario, con las excepciones que indica la ley en el sistema
privado de pensiones. Para ello coordinamos con el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la
Protección de la Propiedad Intelectual – INDECOPI para que en el ámbito de sus competencias relacionadas a
la solución de controversias particulares de los usuarios del sistema financiero y asegurador se garantice la
protección de sus derechos.
M ediante regulación y supervisión de la conducta de mercado de las empresas supervisadas, buscamos crear
las condiciones apropiadas para que la oferta de productos y servicios realizadas por los sistemas supervisados,
respete los derechos de los consumidores, sea justa y equitativa en su trato, respete el cumplimiento de las
condiciones pactadas, que los mecanismos de comercialización no induzcan a error sobre las características
establecidas, y que los requerimientos a los usuarios sean razonables y consistentes con la naturaleza de los
servicios provistos.
Brindamos orientación y servicios a los ciudadanos a través de diferentes canales de atención. Difundimos
información sobre el funcionamiento de los sistemas supervisados, así como los costos asociados a los servicios
provistos por las empresas, para una mayor transparencia hacia los usuarios.
M ediante iniciativas de educación financiera, contribuimos con el desarrollo de competencias y capacidades

financieras en los ciudadanos que les faciliten la toma de decisiones financieras adecuadas; la elección de
productos y servicios acordes a sus necesidades, y el ejercicio de sus derechos.
Seguridad y Adecuado Desempeño del Sistema Privado de Pensiones
Entendemos por seguridad y adecuado desempeño del Sistema Privado de Pensiones (SPP) a todas las
acciones de regulación y supervisión que realiza la SBS, incluyendo la orientación y la información que se le
brinda a los afiliados, con la finalidad de contribuir al desarrollo y fortalecimiento del SPP y para que los afiliados
puedan tomar decisiones informadas en el transcurso y/o al término de su vida laboral, cuenten con un fondo
previsional y puedan disponer de estos recursos de acuerdo con los fines establecidos en las leyes o, si sufren
algún siniestro, cuenten con las alternativas de protección estipuladas en la legislación.
Revisamos periódicamente la regulación del SPP considerando la estructura cambiante del mercado laboral y
de capitales, el desarrollo y optimización de los procesos y/o mercados en los procesos de acumulación y
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desacumulación, la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efectúen las AFP con los recursos del
fondo de pensiones, los estándares y mejores prácticas internacionales, buscando mejorar el marco normativo
del SPP.
Realizamos una supervisión especializada aplicando metodologías y procedimientos de identificación y medición

de riesgos, asociados al proceso de acumulación del SPP: afiliación, aportación, recaudación, cobranza, cambios
de fondos, y traspaso de afiliados de una AFP a otra. Además, supervisamos que se realice una apropiada
gestión de las inversiones efectuadas con los recursos de los fondos de pensiones y la gestión de los riesgos
asociados con dichas inversiones de acuerdo con la normativa vigente.
Verificamos el funcionamiento y otorgamiento adecuado, oportuno y que estén conformes al marco legal vigente,
de las pensiones, prestaciones y beneficios asociados a los riesgos de vejez, invalidez y fallecimiento, así como
de las alternativas de disposición de los fondos estipuladas en las leyes, que tienen los afiliados y sus
beneficiarios, asociados al proceso de desacumulación del SPP.
Procuramos que los afiliados estén informados acerca de sus derechos y obligaciones, funcionamiento, trámites
a realizar y características del SPP, para lo cual ponemos a su disposición diversos canales y brindamos
orientación previsional para que puedan tomar decisiones informadas.
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7. Objetivos Estratégicos
A fin de cumplir con la visión y misión de la SBS, se han definido los siguientes objetivos y estrategias:
Objetivo Estratégico (OE) Estrategias

1.0 Cautelar que los sistemas 1.1 Consolidar un proceso de supervisión efectivo, previsor y
supervisados gestionen basado en riesgos
prudentemente sus riesgos, sean 1.2 Adecuar el M arco Legal y Regulatorio para cumplir
íntegros, solventes y sostenibles. nuestros mandatos
1.3 Asegurar un proceso de licenciamiento ágil, predecible y
que agregue valor e integridad a los sistemas
supervisados
1.4 Preparar a la SBS y los sistemas supervisados para
eventos de crisis
1.5 Combatir la Informalidad Financiera buscando cautelar que
no afecte los intereses del ciudadano.
2.0 Contribuir con la prevención y 2.1 Contribuir a la coordinación y ejecución de políticas, planes
lucha contra el LA/FT y normas para fortalecer el Sistema Anti LA/FT
2.2 Consolidar una supervisión especializada en prevención de
LAFT acorde a la diversidad de los sujetos obligados,
efectiva y con un enfoque basado en riesgos
2.3 Fortalecer la recolección, recepción, explotación y análisis
de información en materia de LA/FT
3.0 Cautelar que las empresas 3.1 Implementar M odelo de Supervisión de Conducta de
supervisadas implementen M ercado.
adecuadas prácticas comerciales 3.2 Contribuir con la mejora de la educación financiera.
respetando los intereses y los 3.3 Contribuir a la implementación de la política nacional de
derechos de los consumidores inclusión financiera en los aspectos de competencia de la
SBS.
3.4 Poner a disposición de los ciudadanos servicios oportunos
y de calidad.
4.0 Cautelar el buen funcionamiento 4.1 M ejorar la eficiencia operativa de las AFP.
del SPP 4.2 M ejorar la transparencia de la información en el SPP.
5.0 Contar con personal altamente 5.1 M ejorar el sistema de gestión de Capital Humano
capacitado, comprometido y alineado
5.2 M ejorar la comunicación interna.
a los valores institucionales para
cumplir con los mandatos de la SBS
6.0 Contar con un diseño 6.1 Fortalecer el buen gobierno en la SBS
organizacional, procesos, tecnología e
infraestructura que busquen la 6.2 M ejorar la efectividad de los procesos internos
eficiencia y contribuyan al logro de las 6.3 Fortalecer los vínculos y cooperación interinstitucional a
metas y la rendición de cuentas en la nivel nacional e internacional
SBS. 6.4 Fortalecer la imagen institucional
6.5 M antener una adecuada infraestructura física y tecnológica
para el funcionamiento operativo de la SBS
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8. Líneas de Acción por Objetivo estratégico
Como consecuencia de la Emergencia Sanitaria que vive el país por el brote del COVID-19, la SBS ha
establecido una serie de medidas relacionadas al sistema financiero, de seguros, privado de pensiones y
cooperativas; así como, a nivel institucional, a fin priorizar la viabilidad de los proyectos vigentes e
implementación de nuevas iniciativas acordes al contexto de la crisis.
OE 1.0 Cautelar que los sistemas supervisados gestionen prudentemente sus riesgos, sean íntegros,
solventes y sostenibles.
Las principales líneas de acción son:
a. Estándares de regulación financiera: Adaptar a la realidad del país estándares regulatorios

internacionales reconocidos como una buena práctica por instituciones de renombre mundial y
establecer el M arco de Resolución para las entidades supervisadas.
b. Supervisión: Realizar una supervisión especializada, integral y discrecional procurando que los
supervisados sean sólidos, íntegros, inclusivos y gestionen apropiadamente sus riesgos, especialmente
por la crisis sanitaria.
c. M onitoreo de riesgo sistémico y preparación para crisis: Desarrollar un conjunto de acciones
encaminadas a establecer un marco integral para la gestión de crisis del Sistema Financiero.
d. Supervisión de las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a captar recursos del público:
Efectuar la supervisión de las COOPAC registradas en concordancia con los principios cooperativos y
con el apoyo del colaborador técnico.
e. Estabilidad Financiera: M onitoreo y respuesta a la crisis, supervisión (principalmente riesgos de crédito
y de liquidez) y actualización de la normativa del manejo de empresas en problemas y los protocolos de
intervención.
También se realizará esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
a. A nivel macroprudencial, actualizar el mapa de indicadores macroprudenciales del Sistema Financiero

y la metodología de estimación del nivel de endeudamiento de la cartera minorista y no minorista del
Sistema Financiero.
b. Implementar las centrales de riesgos / información: SCTR, Seguro Vida Ley, CAT, Seguro de Crédito,
Cauciones y Fianzas, SOAT y Vehicular
c. Implementar modelos base y especializados para la supervisión del Sistema Financiero y Sistemas de
Seguros.
d. M ejorar el proceso de supervisión de inversiones de Seguros, y la implementación de un software
actuarial para la evaluación de reservas matemáticas de empresas de seguros y de un M odelo de
Supervisión basado en Riesgos para AFOCAT.
e. Evaluar la implementación de un equipo sectorial de respuesta ante incidentes de ciberseguridad.
f. M onitorear la implementación de nuevas tecnologías de productos y servicios financieros.
OE 2.0: Contribuir con la prevención y lucha contra el LA/FT
La principal línea de acción es continuar con la implementación de las recomendaciones del Informe de
Evaluación M utua de GAFI en el marco de las competencias de la SBS, para cumplir con los estándares
internacionales establecidos por el GAFI y que los países deben implementar para combatir el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
Del mismo modo, se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
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a. Continuar con la mejora de los procesos internos de la UIF y los sistemas relacionados con el Oficial de
Cumplimiento, los Sujetos Obligados y los Registros de Operaciones (RO) de compra venta de divisas
b. M ejorar los procesos de explotación de data implementando modelos analíticos para la detección de
ROS de oficio usando tecnología Cloud
c. Implementar mejoras en la carga de información para la implementación de modelos analíticos haciendo
uso de herramienta de vinculación IBM i2 EIA
OE 3.0: Cautelar que las empresas supervisadas implementen adecuadas prácticas comerciales
respetando intereses y los derechos de los consumidores
La principal línea de acción es continuar mejorando la supervisión de la gestión de conducta de mercado

fomentando que los supervisados procuren sanas prácticas comerciales alineadas a los intereses de la
ciudadanía para incrementar la confianza en el mercado.
También se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
a. M ejorar los servicios al ciudadano: App de Educación Financiera “Grandes Ahorradores” y el App “SBS”,
Sistema Omnicanal para gestionar la atención del Ciudadano y Aplicativos de la Web e Intranet SBS
que permiten la prestación de servicios al ciudadano
b. M ejorar la información para la medición de la inclusión financiera
OEG 4.0: Cautelar el buen funcionamiento del SPP
a. Incrementar la cobertura previsional, propiciar mayor bienestar, beneficios y prestaciones para los
afiliados; mejorar los procesos operativos y optimizar el proceso de inversiones.
b. Contribuir con la Reforma del Sistema Privado de Pensiones (SPP).
Del mismo modo, se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
a. Implementar mejoras en el Vector de Precios debido al retiro del mercado de la tasa Libor y las
recomendaciones metodológicas de renta fija local resultantes de una consultoría.
b. Evaluar mecanismos no convencionales o alternativos de recaudación de aportes previsionales.
c. Realizar ajustes al modelo operacional y/o de funcionamiento de la Fase de Desacumulación del SPP.
d. Realizar análisis de la cobertura previsional en el Sistema Privado de Pensiones, post COVID-19.
OEG 5.0: Contar con personal altamente capacitado, comprometido y alineado a los valores
institucionales para cumplir con los mandatos de la SBS
Las principales líneas de acción están relacionadas a:
a. Implementar las mallas curriculares y la línea de carrera.

b. Implementar un nuevo modelo de evaluación de desempeño.
Se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
c. Implementar el modelo de integridad institucional.

d. Implementar Comunidades de Aprendizaje.
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e. Implementar programas formativos de competencias conductuales.
OEG 6.0: Contar con un diseño organizacional, procesos, tecnología e infraestructura que busquen
la eficiencia y contribuyan al logro de las metas y la rendición de cuentas en la SBS
a. Fortalecer la gestión interna de la SBS aplicando el modelo de las cuatro (04) líneas de defensa y la
incorporación de Comités Directivos como órganos de gobierno.
b. Transformación digital: Cambiar el modelo operativo y/u organizacional de la SBS mediante el uso
intensivo de tecnologías de información que impacten en los productos y servicios que brinda.
Asimismo, que permitan a la SBS cumplir sus mandatos durante y luego que culmine la emergencia
sanitaria.
También se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:
a. Construir la sede institucional.

b. Continuar con la implementación del Sistema de Seguridad de Información y de continuidad de negocio
de la SBS.
c. M ejorar los procesos de explotación de data mediante la implementación de software de auto servicio
para la preparación, exploración y visualización de datos, y de una solución tecnológica de gestión de
metadatos en la Plataforma de Datos y Analítica.
d. Digitalizar las comunicaciones externas y el flujo documental interno.
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9. Indicadores estratégicos
En los cuadros siguientes se muestran los indicadores asociados a cada Objetivo:
Plan Estratégico Institucional 2021 – 2025

VISION: “Construir un sistema financiero, de seguros, pensiones y cooperativo sólido, íntegro e inclusivo”.
MISIÓN: “Supervisar el buen funcionamiento de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y cooperativo de ahorro y crédito preservando su estabilidad e
integridad financiera y una adecuada conducta de mercado, a fin de proteger los intereses y derechos de los ciudadanos, y contribuir con el Sistema de Lucha contra el Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo y con la Inclusión Financiera, para colaborar con el bienestar y el desarrollo del país”.
Objetivo Estratégico
Indicador Estratégico Líder Unidad de Medida 2021 2022 2023 2024 2025
General
1.0 Cautelar que los % de cumplimiento de los proyectos de CERF, N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100% 100% 100%
sistemas supervisados mejora de los procesos de supervisión SABM , actividades planificadas
gestionen prudentemente SACOOP,
sus riesgos, sean íntegros, SAS
solventes y sostenibles
2.0 Contribuir con la % de cumplimiento de los proyectos de UIF N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100% 100% 100%
prevención y lucha contra el mejora de los procesos de la UIF actividades planificadas
LA/FT
3.0 Cautelar que las % de cumplimiento de los proyectos de SACM IF N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100% 100% 100%
empresas supervisadas mejora en la gestión de conducta de actividades planificadas
implementen adecuadas mercado de los supervisados
prácticas comerciales
respetando los intereses y
los derechos de los
consumidores
16
Objetivo Estratégico
Indicador Estratégico Líder Unidad de Medida 2021 2022 2023 2024 2025
General
4.0 Cautelar el buen % de cumplimiento de los proyectos SAAFP N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100% 100%
funcionamiento del SPP orientados a la Reforma del SPP actividades planificadas
5.0 Contar con personal % de cumplimiento de los proyectos de GGH N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100% 100% 100%
altamente capacitado, mejora de la gestión del capital humano actividades planificadas
comprometido y alineado a
los valores institucional es
para cumplir con los
mandatos de la SBS.
6.0 Contar con un diseño % de cumplimiento del plan de GPO N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100%
organizacional, procesos, implementación del modelo de las actividades planificadas
tecnología e infraestructura cuatro (04) líneas de defensa
que busquen la eficiencia y % de cumplimiento del plan de SG, GPO N° de actividades realizadas / N° de 100% 100% 100%
contribuyan al logro de las implementación de la gestión actividades planificadas
metas y la rendición de documental electrónica
cuentas en la SBS.
17

Plan Estratégico SBS 2021-25

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Plan Estratégico Institucional

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Plan Estratégico Institucional 2021 - 2025

Plan Estratégico Institucional 2021 - 2025

3. Características generales de la institución

a. Entidades supervisadas y/o que requieren registro ante la SBS

b. Usuarios y/o ciudadanos en general

e. Organizaciones del sector público

En tal sentido, la SBS se relaciona principalmente con:

d. Asociaciones u otras entidades del sector privado

f. Solicitantes de autorización para el proceso de organización y funcionamiento

4. Visión, Misión y Valores

“Supervisar el buen funcionamiento de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y

 Integridad: Trabajamos con altos estándares éticos y morales.

5. Marco Estratégico de la SBS

Gráfico 01: Marco Estratégico de la SBS

Fuente: Elaboración propia

¿Cómo procuramos el logro de este mandato?

¿Cómo procuramos el logro de este mandato?

Promovemos la comunicación, la transparencia y la colaboración por parte de las empresas supervisadas en la

Adecuada Conducta de Mercado

¿Cómo procuramos el logro de este mandato?

M ediante iniciativas de educación financiera, contribuimos con el desarrollo de competencias y capacidades

Seguridad y Adecuado Desempeño del Sistema Privado de Pensiones

¿Cómo procuramos el logro de este mandato?

Realizamos una supervisión especializada aplicando metodologías y procedimientos de identificación y medición

Objetivo Estratégico (OE) Estrategias

8. Líneas de Acción por Objetivo estratégico

Las principales líneas de acción son:

a. Estándares de regulación financiera: Adaptar a la realidad del país estándares regulatorios

También se realizará esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

a. A nivel macroprudencial, actualizar el mapa de indicadores macroprudenciales del Sistema Financiero

OE 2.0: Contribuir con la prevención y lucha contra el LA/FT

Del mismo modo, se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

La principal línea de acción es continuar mejorando la supervisión de la gestión de conducta de mercado

También se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

OEG 4.0: Cautelar el buen funcionamiento del SPP

Las principales líneas de acción son:

Del mismo modo, se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

Las principales líneas de acción están relacionadas a:

a. Implementar las mallas curriculares y la línea de carrera.

Se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

c. Implementar el modelo de integridad institucional.

e. Implementar programas formativos de competencias conductuales.

Las principales líneas de acción son:

También se realizarán esfuerzos importantes en los siguientes aspectos:

a. Construir la sede institucional.

En los cuadros siguientes se muestran los indicadores asociados a cada Objetivo:

Plan Estratégico Institucional 2021 – 2025

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