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JULIO 2011
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Tabla de contenido
INTRODUCCION ................................................................................................................................... 3 GENERALIDADES.................................................................................................................................. 4 COMISIN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS .............................................................................. 4 CLIENTES Y PRODUCTOS ................................................................................................................. 6 PLANIFICACION ESTRATGICA............................................................................................................ 7 FODA ............................................................................................................................................... 8 FACTORES CRTICOS DE XITO ........................................................................................................ 9 MISION, VISION Y VALORES............................................................................................................ 9 ALINEAMIENTO CON VISIN DE PAS, PLAN DE NACIN Y PLAN DE GOBIERNO. ........................ 10 MAPA ESTRATGICO CNBS ............................................................................................................ 12 LNEAS ESTRATGICAS................................................................................................................... 12 OBJETIVOS ESTRATGICOS INSTITUCIONALES .............................................................................. 13 LNEAS DE ACCIN Y METAS DE LOS OBJETIVOS ESTRATGICOS ..................................................... 14 PLAN ESTRATGICO Y PLAN OPERATIVO ANUAL(POA) ..................................................................... 15 SEGUIMIENTO Y EVALUACION DE LOS PLANES................................................................................. 16
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INTRODUCCION
El presente documento detalla el Plan Estratgico de la Comisin Nacional de Bancos y Seguros en adelante CNBS, resultado de un anlisis integral en forma conjunta promovido por la Alta Administracin, en el que participaron todas las reas de la Institucin el cual est orientado no solo en su quehacer institucional fundamentado en el Artculo 245 de la Constitucin de la Repblica sino tambin en los principios, objetivos y metas de prioridad nacional para la gestin del desarrollo social y econmico del pas, establecidos en la Visin de Pas, El proceso de planificacin estratgica desarrollado al interior de la CNBS, est formulado a una visin articulada conforme lo establecido por el Congreso Nacional mediante Decreto N 286-2009, con el cual se aprueba la Ley para el establecimiento de una Visin de Pas aprobado con un horizonte temporal de 28 aos la adopcin de un Plan de Nacin para Honduras, a 12 aos; y al Plan de Gobierno con vigencia de 4 aos. La CNBS en procura de mejorar los estndares de supervisin al sistema financiero, asegurador y dems entidades supervisadas y otros obligados no supervisados, ha elaborado el presente Plan Estratgico para el perodo 2011-2015, concreta los objetivos estratgicos entorno a las acciones de corto, mediano y largo plazo, que promuevan el cumplimiento de las condiciones de liquidez, solvencia, mejoras en la gestin de riesgos y disciplina de mercado que deben tener las entidades supervisadas, el reforzamiento a la supervisin del riesgo de lavado de activos y financiamiento al terrorismo y las nuevas disposiciones sobre los esquemas de atencin y proteccin de los derechos de los usuarios financieros, as como mejoras en la gestin para el fortalecimiento interno de la institucin. Las actividades o acciones enmarcadas en los objetivos estratgicos se desarrollarn a travs de planes operativos anuales que sern autorizados por parte de la CNBS. En la metodologa desarrollada se consider la nueva Misin, Visin, Valores y la identificacin de Factores Crticos para la institucin, que sern la base de la CNBS para la realizacin de sus funciones contribuyendo a mejorar la gestin institucional que permitir a la CNBS ser el ente supervisor garante de los derechos de los usuarios financieros en general.
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GENERALIDADES
Comisin Nacional de Bancos y Seguros
El Articulo 245 de la Constitucin de la Repblica establece que es una atribucin del Presidente de la Repblica ejercer vigilancia y control de las instituciones bancarias, aseguradoras y financieras por medio de la Comisin Nacional de Bancos y Seguros, cuya integracin y funcionamiento se regir en virtud de una Ley especial. La Comisin Nacional de Bancos y Seguros fue creada mediante Decreto No. 155-95 del 24 de Octubre de 1995, reformada por Decreto No.110-2004 del 17 de agosto de 2004, con la finalidad establecida en su Artculo 1 de: Supervisar, las actividades financieras, de seguros, previsionales, de valores y dems relacionadas con el manejo, aprovechamiento e inversin de los recursos captados del pblico; y otras instituciones financieras y actividades, determinadas por el Presidente dela Repblica en Consejo de Ministros; adems vigilar que las instituciones supervisadas cuenten con sistemas de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; haciendo cumplir las leyes que regulan estas actividades, con sujecin a los criterios siguientes: a) Que el desarrollo de dichas actividades est en concordancia con las leyes de la Repblica y con el inters pblico; b) Que el ejercicio de tales actividades se desarrolle en cumplimiento de la funcin econmica prevista para cada una; c) Que en tales actividades se respeten los derechos de los usuarios de los servicios ofrecidos por las instituciones supervisadas y preferentemente, el de los ahorrantes, depositantes, asegurados e inversionistas; d) Que las instituciones supervisadas cuenten con los niveles de patrimonio adecuado para salvaguardar su solvencia; e) Que la supervisin en el rea de su competencia, promueva la estabilidad del sistema financiero, en complemento a la labor del Banco Central de Honduras en dicha materia; f) Que los accionistas, administradores y funcionarios de las instituciones supervisadas renan los requisitos de idoneidad y solvencia moral necesarios para desempearse adecuadamente;
g) Que los marcos regulatorios promuevan la libre competencia, equidad de participacin, la eficiencia de las instituciones supervisadas y proteccin de los derechos de los acreedores; y, h) Que se promuevan la adopcin de buenas prcticas en la administracin de los riesgos inherentes a las actividades que realizan las instituciones supervisadas. Direccin Planificacin Institucional Tegucigalpa- Honduras 4
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Auditora Interna
Direccin de Planificacin Institucional Secretara General Unidad de Comunicacin y Protocolo Direccin de Asesora Legal Divisin de Proteccin al Usuario Financiero Unidad de Informacin Financiera Direccin de Seguridad Informtica
Gerencia de Estudios
Gerencia Administrativa
Gerencia de Informtica
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CLIENTES Y PRODUCTOS
La Comisin Nacional de Bancos ha identificado como a sus clientes aquellos a quienes dirige los productos y servicios que se prestan de acuerdo a la funcin de Ley. A Continuacin se relacionan los clientes identificados con cada una de sus necesidades:
Clientes
Usuarios Financieros Entidades Supervisadas Instituciones bancarias pblicas y privadas Aseguradoras Reaseguradoras Sociedades financieras Asociaciones de ahorro y prstamo Almacenes generales de depsito Bolsas de valores Puestos o casas de bolsa Casas de cambio Fondos de pensiones e instituciones de previsin Administradoras pblicas y privadas de pensiones y jubilaciones Otras que cumplan funciones anlogas a las sealadas Interesados en Registros Pblicos Firmas Auditoras Externas Valuadores de activos Remesadoras Publico Mercado de Valores Reaseguradoras y Corredores de Reaseguros del Exterior Ajustadores de Perdidas y Auxiliares de Seguros Intermediarios de Seguros Otras Partes Interesadas Presidencia de la Repblica Entidades del Gobierno Gremios y asociaciones Entes de control nacionales internacionales Organismos multilaterales Firmas de consultora y expertos Medios de comunicacin proveedores de informacin Acadmicos Poblacin en General Confianza del pblico en general Estabilidad del sector financiero Acceso al mercado Criterios de supervisin unificados Garantizar idoneidad del supervisor Reglamentacin clara y oportuna Racionalizacin de la supervisin Informacin financiera Educacin financiera Resolucin Normas Informes Atencin de Consultas Eventos de capacitacin Boletines informativos
Necesidades
Seguridad en el manejo de los recursos Informacin financiera Acceso a los servicios y productos financieros Educacin financiera, sobre derechos y obligaciones Solucin oportuna de los reclamos
Productos/Servicios
Quejas y reclamaciones Resolucin Atencin de Consultas Informacin especifica Eventos de capacitacin Boletines informativos
Informacin Transparencia Estabilidad del sector Compartir conocimiento Espacio participativo Actualizacin Desarrollo de polticas reglamentaciones Apoyo interinstitucional Desarrollo de programas Alianzas estratgicas
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PLANIFICACION ESTRATGICA
La planificacin estratgica institucional se ha establecido a mediano plazo, generando como producto el presente Plan Estratgico Institucional (PEI), cuyo objetivo principal es asegurar la sostenibilidad de los programas, proyectos y actividades que se prevn realizar y su vinculacin a la programacin presupuestaria. Todo este proceso entraa adems la potenciacin de las fortalezas y las acciones necesarias y oportunas para corregir las debilidades o falencias internas y aborde los retos que conlleva la supervisin del sistema financiero, asegurador, de previsin y otros supervisados en el pas, lo que permitir establecer un equilibrio que facilite el cumplimiento de la misin, visin y el logro de los objetivos y metas estratgicas. Se ha considerado que los mtodos y procedimientos a implementar debern ser simples, efectivos, adecuadamente desplegados, bien estructurados, con equipos que los apliquen sistemtica y ordenadamente, dirigidos a atender y reconocer la realidad de la estructura actual del sistema supervisado y sus prioridades. Se ha establecido un Plan Estratgico que aborde efectivamente las debilidades de la supervisin que afloraron en los ltimos aos, basando el mismo en un anlisis que identifique debilidades, fortalezas, oportunidades y amenazas de la supervisin bancaria, dicho anlisis ha servido de base al diseo de polticas y objetivos a implementar a fin de hacer efectivas las mejoras necesarias para fortalecer la labor de supervisin y regulacin de la CNBS. Asimismo, permitir que la Planificacin Estratgica para la Comisin sea el macro proceso mediante el cual se analicen distintos escenarios para direccionar la institucin a una situacin futura deseada, alineado esta situacin futura bajo las orientaciones derivadas de la Visin de Pas, Plan de Nacin y Plan de Gobierno.
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FODA
Con la participacin de los funcionarios, ejecutivos y jefes de rea de cada una de las unidades que conforman la CNBS, se desarroll el diagnstico situacional que permiti conocer como una fotografa el ambiente interno y externo en que se desenvuelve la institucin. En esa etapa se identificaron: las Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades que de igual forma permitieron identificar las fortalezas para aprovechar las oportunidades que se disponen y reducir o eliminar las debilidades y amenazas. Se desarroll una Matriz FODA con la idea de visualizar la situacin en forma integral de la Comisin que permitiera elaborar y ejecutar planes estratgicos, contingenciales u operativos para lograr concretizar objetivos y metas.
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Misin
Somos la institucin que por mandato constitucional tiene la responsabilidad de Velar por la estabilidad y solvencia del Sistema Financiero y dems Instituciones Supervisadas, mediante la aplicacin de las mejores prcticas para la regulacin, supervisin, vigilancia y control, con el propsito de salvaguardar el inters pblico.
Visin
Ser una institucin supervisora y reguladora reconocida en el mbito nacional e internacional, que aplica estndares internacionales y las mejores prcticas, apoyada en las competencias de su capital humano.
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Valores
tica: Ejercicio de las funciones con sujecin a las normas morales que promuevan la confianza del pblico. Integridad: Actuacin sustentada en la honradez, prudencia, entereza, rectitud y firmeza. Responsabilidad: Ejecucin de la labor realizada con profesionalismo, diligencia, experiencia e independencia en procura de lograr las metas y objetivos en los tiempos determinados. Transparencia: Amplia difusin de informacin sobre nuestras Rendicin de cuentas ante la sociedad. actuaciones.
Lealtad: actuar con fidelidad y rectitud hacia la CNBS y compaeros de trabajo, con el objetivo de identificarse con la institucin. Confidencialidad: discrecin en el manejo y divulgacin de informacin y hechos conocidos en el ejercicio de las funciones y en las relaciones interpersonales, de conformidad a las normas establecidas.
Objetivo 1. Una Honduras sin pobreza, educada y sana, con sistemas consolidados de previsin social. Meta 1.5: Universalizar el rgimen de jubilaciones y pensiones para el 90% de los asalariados y el 50% de la poblacin ocupada no asalariada del pas. Indicador 16: % de trabajadores afiliados a sistemas de previsin.
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La CNBS por las facultades que su Ley Constitutiva le confiere, tiene la funcin de velar porque las Instituciones Supervisadas mantengan los niveles de patrimonio adecuado para salvaguardar su solvencia y la estabilidad sistmica y dentro de estas Instituciones Supervisadas se encuentran los Institutos de Previsin Social. Objetivo 4. Honduras con un Estado moderno, transparente, responsable, eficiente y competitivo. Meta 4.1: Mejorar la calificacin de Honduras en el ndice de Competitividad Global hasta 5.5 Indicador 61: Calificacin de Honduras en el ndice de Competitividad Meta 4.4: Desarrollar los principales procesos de atencin al ciudadano en las instituciones del Estado por medios electrnicos. Indicador 65: Nmero de Procesos de Atencin Ciudadana en las Instituciones del Estado realizados por medios electrnicos (Honduras Compite)
Como un corolario de la funcin de supervisin antes descrita y al asegurar la estabilidad del Sistema Financiero Nacional, la funcin realizada por la CNBS aporta para mejorar la calificacin de Honduras en el ndice de competitividad global, considerndose para ello como uno de los factores que promueve la eficiencia en ste ndice, la sofisticacin del mercado financiero. II. Plan de Gobierno
Plan de Gobierno Meta: Aumentar a 30% el porcentaje de trabajadores afiliados al sistema de previsin Indicador: Porcentaje de trabajadores asalariados afiliados a sistemas de previsin.
El Gobierno de la Repblica en su Plan de Gobierno 2010-2014 ha establecido como meta aumentar el porcentaje de trabajadores afiliados a los sistemas de previsin, en ese sentido la CNBS con su funcin supervisora aporta al logro de dicha meta velando por la solvencia y estabilidad de los sistemas de previsin pblicos y privados. Adicionalmente, es parte de los objetivos de la CNBS fomentar la incorporacin de nuevas tecnologas en las comunicaciones electrnicas con las Instituciones del Sistema Financiero Nacional y la mejora en los procesos de atencin al ciudadano a travs de medios electrnicos, por lo cual ha contemplado dentro de su Plan Operativo y Presupuesto la incorporacin de programas para tal fin.
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Misin
Lneas Estratgicas Objetivos Estratgicos
Lneas de Accin
Visin
Alineamiento a Visin de Pais, Plan de Nacin , Plan de Gobierno Presupuesto
Indicadores
LNEAS ESTRATGICAS
Producto del anlisis estratgico interno y externo (FODA) y la orientacin establecida en la Visin de Pas, Plan de Nacin y Plan de Gobierno, la CNBS ha identificado cinco (5) lneas estratgicas de acuerdo a las macro funciones claves que desarrolla para el buen funcionamiento de la institucin. Estas lneas abarcan los grandes temas o perspectivas en los que la CNBS considera necesario desarrollar para conducir sus actividades, lograr sus objetivos y su visin y en torno a las cuales tambin se han desarrollado los objetivos estratgicos, pretendiendo con ello buscar un liderazgo como ente supervisor y de regulacin, estas lneas son:
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LINEAS ESTRATGICAS A. Supervisin, Vigilancia, Regulacin y Control El plano de esta lnea estratgica incluye aquellos objetivos que permitan cumplir con una supervisin, vigilancia, regulacin y control en forma preventiva y oportuna, promoviendo en el sistema supervisado una gestin eficiente de sus riesgos. B. Derechos de los Usuarios Financieros /Grupos de Inters. Se refiere principalmente a la satisfaccin de los usuarios financieros/grupos de inters por los procesos que la CNBS realiza, garantizando el respeto por el inters pblico de parte de los supervisados relacionado con la mejora de los productos y servicios que ofrecen. C. Prevencin en Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo Busca analizar, investigar, prevenir e impedir la utilizacin del sistema financiero para la comisin del delito de lavado de activos y otros delitos conexos. D. Modernizacin y reformas institucionales Los objetivos de esta lnea buscan el crecimiento y desarrollo de las personas que forman parte de la institucin y al mismo tiempo dar una concepcin de innovacin tecnolgica, de infraestructura, mejorar la gestin institucional acorde con los requerimientos del entorno al que debe responder la CNBS. E. Asistencia Tcnica Busca el apoyo y la asistencia tcnica externa para el fortalecimiento y desarrollo de proyectos que contribuyan en la incorporacin de metodologas y estndares internacionales en la gestin de la Institucin.
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Coordinar la estrategia de prevencin y lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo (LA/FT) en el sistema interinstitucional y velar por el cumplimiento de la Normativa de Pas, la cual es evaluada con base en las 40+9 Recomendaciones del Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI)
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1.15. Implementacin de un Sistema de Gestin de Calidad 1.16. Asistencia Tcnica externa para apoyo a labores de supervisin.
OEI2Vigilar porque se respeten los derechos de los usuarios de servicios financieros y que se provea acceso a la informacin pblica de la Comisin, a travs de medios electrnicos y otros. Lneas de Accin: 2.1. Mejorar la atencin de los usuarios financieros. 2.2. Fomentar la transparencia de los servicios financieros brindados por las instituciones supervisadas. 2.3. Potenciar la educacin financiera. 2.4. Fortalecer mecanismos de transparencia en los accesos a la informacin pblica.
OEI3Coordinar la estrategia de prevencin y lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo (LA/FT) en el sistema interinstitucional y velar por el cumplimiento de la Normativa de Pas, la cual es evaluada con base en las 40+9 Recomendaciones del Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI) Lneas de Accin: 3.1. Fortalecimiento a las actividades de centralizacin, sistematizacin y anlisis de la informacin. 3.2. Promover coordinacin efectiva entre las instituciones que forman parte del Sistema de Prevencin y Lucha contra el LA/FT. 3.3. Cumplir con lo establecido en la Resolucin UIF No. 2119/29-12-2010, relativa a la independencia presupuestaria de la Unidad de Informacin Financiera.
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