¿Cómo implementar

Finanzas personales
una gestión de marca?

MBA Christian Mendoza

Objetivo de la presentación

Conozcas herramientas de cómo puedes

gestionar tus finanzas personales para que
te permitan lograr alcanzar tus grandes
Metas.
Agenda:

Algunos datos parareflexionar…

Barreras que evitan Ahorrar

Consecuencias de no planificar

Método: Círculo de laplanificación.

Beneficios por desarrollar esta ESTRATEGIA
Mi motivación para ayudar a
otros a resolver su problema

Porque sé que tomando acción en el presente las

personas pueden gozar de un mejor futuro
“Las cosas que te sucedieron hoy, son el resultado de las
decisiones que tomaste ayer…

pero las cosas que sucederán mañana, serán las

consecuencias de las decisiones que tomarás hoy…

por lo tanto toma buenas decisiones hoy,

para tener un mejor mañana”
–Cristian Flores
 Algunos datos para
reflexionar…
Fondo de Emergencia

La gestión de las finanzas personales

trasciende cargo, profesión y país…
Amortización de Deudas

Opciones:

Adelanto

Recálculo cuota
Pago anticipado
Recálculo plazo

Otro
Ahorro: ¿Cuál es la principal
dificultad para #Ahorrar?

Las 04 opciones están muy relacionadas:

1️⃣ No tengo metas de ahorro

👇
2️⃣ No sé a dónde se va mi dinero
👇
3️⃣ Gasto más de lo que gano
👇
4️⃣ Tengo deudas por pagar 💣
Uso de las tarjetas decrédito
✔️ Historial crediticio

✔️ 45 días financiados gratis

✔️ Programa de recompensas

✔️ Registro on line

✔️ No cargar efectivo
Uso de la gratificación / 4 UIT
(AFP)
No puedo generar otrafuente de ingresos
 AlgunasBarreras
que evitan Ahorrar
Barrera # 1
Por qué empezar a planificar (ahorrar-invertir) ahora
si todavía falta mucho tiempo … para lograr alguna
meta futura.

Sin embargo…
ya estás tarde, debiste empezar a ahorrar hace muchos años.
por ejm. cuando empezaste a tener algún sueño o meta

¿Cuántos años han pasado desde que pensaste

en esa meta (fondo universitario, capital inicial
para proyecto) y cuánto tienes ahorrado hasta
el momento?
Barrera # 2

Las personas creen que con sólo hacer un

Presupuesto lograrán Ahorrar

Sin embargo…
¿en todos este tiempo has logrado Ahorrar
lo que inicialmente te propusiste?

En realidad lo que se necesita es CUMPLIR lo planeado,

para lo cual te ayudaría cambiar algunos hábitos y mejor
aún, contar con un acompañamiento.
Barrera # 3

A mi pareja no le interesa hacer presupuesto,

Prefiero no tratar ese tema para no discutir.

Pero en realidad…
A tu pareja también le interesa lograr metas futuras

No te ha dicho alguna vez…

desearía que sus hijos, cuando sean grandes, estudien en
una universidad, comprar una propiedad o Viajar en familia
Mi motivación para ayudar a
otros a resolver su problema
Para que otras personas tengan las herramientas
para planificar sus finanzas y que no sea estresante,
sino algo que lo puedan hacer con facilidad

Poder sobrellevar mejor épocas de crisis, como la

pandemia del coronavirus que estamos viviendo o el
quedarte sin tu fuente de ingresos

No basta con hacer un Presupuesto, sino debemos

llevar un registro, controlarlo y gestionarlo
Algunas Consecuencias
por no planificar
Te das cuenta que los montos mínimos de tus
tarjeta de crédito empiezan a aumentar

Que las gratificaciones no sirven para lograr metas

futuras o invertir, sino para apagar incendios como
deudas anteriores.

Que tus grandes metas están cada vez más lejanas o

irrealizables (ejm. Nuevo negocio, Estudios post-
grado compra de casa, fondo para educación
universitaria de los hijos,etc)

Sientes que el presupuesto no puedes manejarlo con

tu pareja, prefieres no tocar el tema para no pelear
¿Cómo lograr tus metas
gestionando tus finanzas
personales?
 Cómo logras tus Metas gestionando tus finanzas personales
Puedes seguir un proceso simple de 5 pasos (Círculo de la
Planificación)
que es la manera en que yo puedo lograr mis sueños

1 2 3 4 5
SUEÑA PROYECTA ABRAZA USA Revisa y
(Instrumentos) Ajusta

I nterés CulturadelAhorro Feedback

Presupuestoefectivo Tomaacción
 ¿Cómo establecer tus Metas SMART?
1 Sueña
Establece Metas S.M.A.R.T

1 3 5
año año año

PonleunNOMBRE
 1 Sueña Establece Metas S.M.A.R.T

Ejemplo

Quierocompraruna S Comprar una laptop

laptop
M Cuesta S/ 2,800
A Lo incluiré en mi ppto. mensual
R Prioridad 1 sobre 5
T En 7 meses
S/ 2,800/ 7 = S/ 400mensual
QuierocomprarunaLaptoppara quemishijos estudienenel cual
invertiréS/ 2,800 yahorraréS/ 400mensualpor7 meses
Identifícalo Mi Laptop
2 PROYECTA
¿Por qué es importante hacer un presupuesto?

Te permite planear/decidir dónde quieres

✔️ que se vaya tu dinero

✖ No saber a dónde se fue

Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses

2 PROYECTA Tipos de Ingreso: Directos e Indirectos

¿Cómo hacer un presupuesto?

1 INGRESOS
Dependen de mi dedicación
Directos al 100%

Indirectos Mínima dedicación

Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses

2 PROYECTA
¿Qué pagarían primero con sus Ingresos?

2 META DE
AHORRO

Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses

Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses
Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses
Período mensual, hacerlo para los próximos 12 meses
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