TALLER N° 1

YESSICA LISETH CORTES CASTRO

JAIRO ANDRES CIFUENTES MORENO
DIANA YAMILETH CHANTRE PAJOY

NRC: 5757

MATEMATICA FINANCIERA

FABIO ENRIQUE FERNANDEZ PINZ

CUNTADURIA PÚBLICA
FACULTAD EN CIENCIAS EMPRESARIAL
UNIVERSIDAD MINUTO DE DIOS
SECCIONAL ZIPAQUIRA
2019
ALLER N° 1

ETH CORTES CASTRO

S CIFUENTES MORENO
ETH CHANTRE PAJOY

TICA FINANCIERA

QUE FERNANDEZ PINZON

DURIA PÚBLICA
ENCIAS EMPRESARIALES
AD MINUTO DE DIOS
NAL ZIPAQUIRA
 Taller
Fundamentos de matem

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después d
que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

TASA DE
PERIODO
F=? INTERES
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 MESES 0 0.0000%
1 2.6520%
2 2.6520%
$ 1,520,000 A A A A A A A A A A A 3 2.6520%
4 2.6520%
P= $ 1,520,000 5 2.6520%
I= 0.02652 $ 2,080,907 6 2.6520%
N= 12 MESES 7 2.6520%
F= $ 2,080,907 8 2.6520%
9 2.6520%
10 2.6520%
11 2.6520%
12 2.6520%

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés compu
entregará el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

0 1 TRIMESTRE 2 TRIMESTRE 3 TRIMESTRE 4 TRIMESTRE 5 TRIMESTRE

$ 2,380,000 A A A A

TASA DE
PERIODO
INTERES

P= $ 2,380,000 0 0.0000%
I= 0.048763 $ 3,166,949 1 4.8763%
N= 6 TRIMESTRES 2 4.8763%
F= $ 3,166,949 3 4.8763%
4 4.8763%
5 4.8763%
6 4.8763%

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira $5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El banco le re
P=?
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26

A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A
 TASA DE
PERIODO
INTERES

P= $ 2,900,158 0 0.0000%
I= 0.010725 1 1.0725%
N= 60 MESES $ 2,900,158 2 1.0725%
F= $ 5,500,500 3 1.0725%
4 1.0725%
5 1.0725%
6 1.0725%
7 1.0725%
8 1.0725%
9 1.0725%
10 1.0725%
11 1.0725%
12 1.0725%
13 1.0725%
14 1.0725%
15 1.0725%
16 1.0725%
17 1.0725%
18 1.0725%
19 1.0725%
20 1.0725%
21 1.0725%
22 1.0725%
23 1.0725%
24 1.0725%
25 1.0725%
26 1.0725%
27 1.0725%
28 1.0725%
29 1.0725%
30 1.0725%
31 1.0725%
32 1.0725%
33 1.0725%
34 1.0725%
35 1.0725%
36 1.0725%
37 1.0725%
38 1.0725%
39 1.0725%
40 1.0725%
41 1.0725%
42 1.0725%
43 1.0725%
44 1.0725%
 45 1.0725%
46 1.0725%
47 1.0725%
48 1.0725%
49 1.0725%
50 1.0725%
51 1.0725%
52 1.0725%
53 1.0725%
54 1.0725%
55 1.0725%
56 1.0725%
57 1.0725%
58 1.0725%
59 1.0725%
60 1.0725%

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un cré
inicial del préstamo?

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 BIMESTRES

A A A A A A A A A A A A A A A A A 12,300,700

TASA DE
PERIODO
INTERES

P= $ 8,193,609 $ 8,193,609 0 0.0000%

I= 0.022829 1 2.2829%
N= 18 BIMESTRES 2 2.2829%
F= $ 12,300,700 3 2.2829%
4 2.2829%
5 2.2829%
6 2.2829%
7 2.2829%
8 2.2829%
9 2.2829%
10 2.2829%
11 2.2829%
12 2.2829%
13 2.2829%
14 2.2829%
15 2.2829%
16 2.2829%
17 2.2829%
18 2.2829%
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su dinero depositado

T= 48 MESES (3/1)^1/48-1
C= 3 3
I= 2.32 0.020833333
0.023151690
2.32

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de

N= 10 SEMESTRES 6.500.000/1.400.000-1/10
F= $ 6,500,000 3.64285714
P= $ 1,400,000 0.3642857
I= 36.43 36.43

7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasa

P= $ 8,000,000 INTERES $ 3,520,000

I= 3.0835% 3.520.000*100*6/8000000*3.0835
F= $ 11,520,000 $ 2,112,000,000
N= 85.617 BIMESTRES $ 24,668,000
85.617

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compue
tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

P= $ 18,970,300 18.970.300(1+0,015698)
I= 1.5698 0.015698 1.11504
F= $ 21,152,700 7 MESES
N= 7 MESES
 Taller
damentos de matemática financiera 1

a cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será e
ujo de caja.

INTERES
MONTO INICIO
CAUSADO VALOR FINAL
PERIODO
MES
$ - $ - $ 1,520,000
$ 1,520,000 $ 40,310 $ 1,560,310
$ 1,560,310 $ 41,379 $ 1,601,690
$ 1,601,690 $ 42,477 $ 1,644,167
$ 1,644,167 $ 43,603 $ 1,687,770
$ 1,687,770 $ 44,760 $ 1,732,530
$ 1,732,530 $ 45,947 $ 1,778,476
$ 1,778,476 $ 47,165 $ 1,825,641
$ 1,825,641 $ 48,416 $ 1,874,057
$ 1,874,057 $ 49,700 $ 1,923,757
$ 1,923,757 $ 51,018 $ 1,974,776
$ 1,974,776 $ 52,371 $ 2,027,147
$ 2,027,147 $ 53,760 $ 2,080,907

e reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma q

F=?
6 TRIMESTRE 6 TRIMESTRES

A
INTERES
MONTO INICIO
CAUSADO VALOR FINAL
PERIODO MES
$ - $ - $ 2,380,000
$ 2,380,000 $ 116,056 $ 2,496,056
$ 2,496,056 $ 121,715 $ 2,617,771
$ 2,617,771 $ 127,650 $ 2,745,421
$ 2,745,421 $ 133,875 $ 2,879,296
$ 2,879,296 $ 140,403 $ 3,019,700
$ 3,019,700 $ 147,250 $ 3,166,949

e 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore el diagrama de flujo de c

27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 74 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60

A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A 5.500.500
 INTERES
MONTO INICIO
CAUSADO VALOR FINAL
PERIODO
MES
$ - $ - $ 2,900,158
$ 2,900,158 $ 31,104 $ 2,931,262
$ 2,931,262 $ 31,438 $ 2,962,700
$ 2,962,700 $ 31,775 $ 2,994,475
$ 2,994,475 $ 32,116 $ 3,026,591
$ 3,026,591 $ 32,460 $ 3,059,051
$ 3,059,051 $ 32,808 $ 3,091,859
$ 3,091,859 $ 33,160 $ 3,125,019
$ 3,125,019 $ 33,516 $ 3,158,535
$ 3,158,535 $ 33,875 $ 3,192,411
$ 3,192,411 $ 34,239 $ 3,226,649
$ 3,226,649 $ 34,606 $ 3,261,255
$ 3,261,255 $ 34,977 $ 3,296,232
$ 3,296,232 $ 35,352 $ 3,331,584
$ 3,331,584 $ 35,731 $ 3,367,315
$ 3,367,315 $ 36,114 $ 3,403,430
$ 3,403,430 $ 36,502 $ 3,439,931
$ 3,439,931 $ 36,893 $ 3,476,825
$ 3,476,825 $ 37,289 $ 3,514,114
$ 3,514,114 $ 37,689 $ 3,551,803
$ 3,551,803 $ 38,093 $ 3,589,896
$ 3,589,896 $ 38,502 $ 3,628,397
$ 3,628,397 $ 38,915 $ 3,667,312
$ 3,667,312 $ 39,332 $ 3,706,644
$ 3,706,644 $ 39,754 $ 3,746,397
$ 3,746,397 $ 40,180 $ 3,786,578
$ 3,786,578 $ 40,611 $ 3,827,189
$ 3,827,189 $ 41,047 $ 3,868,235
$ 3,868,235 $ 41,487 $ 3,909,722
$ 3,909,722 $ 41,932 $ 3,951,654
$ 3,951,654 $ 42,381 $ 3,994,035
$ 3,994,035 $ 42,836 $ 4,036,871
$ 4,036,871 $ 43,295 $ 4,080,167
$ 4,080,167 $ 43,760 $ 4,123,927
$ 4,123,927 $ 44,229 $ 4,168,156
$ 4,168,156 $ 44,703 $ 4,212,859
$ 4,212,859 $ 45,183 $ 4,258,042
$ 4,258,042 $ 45,668 $ 4,303,710
$ 4,303,710 $ 46,157 $ 4,349,867
$ 4,349,867 $ 46,652 $ 4,396,519
$ 4,396,519 $ 47,153 $ 4,443,672
$ 4,443,672 $ 47,658 $ 4,491,330
$ 4,491,330 $ 48,170 $ 4,539,500
$ 4,539,500 $ 48,686 $ 4,588,186
$ 4,588,186 $ 49,208 $ 4,637,394
 $ 4,637,394 $ 49,736 $ 4,687,130
$ 4,687,130 $ 50,269 $ 4,737,400
$ 4,737,400 $ 50,809 $ 4,788,208
$ 4,788,208 $ 51,354 $ 4,839,562
$ 4,839,562 $ 51,904 $ 4,891,466
$ 4,891,466 $ 52,461 $ 4,943,927
$ 4,943,927 $ 53,024 $ 4,996,951
$ 4,996,951 $ 53,592 $ 5,050,543
$ 5,050,543 $ 54,167 $ 5,104,710
$ 5,104,710 $ 54,748 $ 5,159,458
$ 5,159,458 $ 55,335 $ 5,214,793
$ 5,214,793 $ 55,929 $ 5,270,722
$ 5,270,722 $ 56,528 $ 5,327,250
$ 5,327,250 $ 57,135 $ 5,384,385
$ 5,384,385 $ 57,748 $ 5,442,133
$ 5,442,133 $ 58,367 $ 5,500,500

capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuál fue el va

INTERES
MONTO INICIO
CAUSADO VALOR FINAL
PERIODO
MES

$ - $ - $ 8,193,609
$ 8,193,609 $ 187,052 $ 8,380,661
$ 8,380,661 $ 191,322 $ 8,571,983
$ 8,571,983 $ 195,690 $ 8,767,673
$ 8,767,673 $ 200,157 $ 8,967,830
$ 8,967,830 $ 204,727 $ 9,172,557
$ 9,172,557 $ 209,400 $ 9,381,957
$ 9,381,957 $ 214,181 $ 9,596,138
$ 9,596,138 $ 219,070 $ 9,815,208
$ 9,815,208 $ 224,071 $ 10,039,279
$ 10,039,279 $ 229,187 $ 10,268,466
$ 10,268,466 $ 234,419 $ 10,502,885
$ 10,502,885 $ 239,770 $ 10,742,655
$ 10,742,655 $ 245,244 $ 10,987,899
$ 10,987,899 $ 250,843 $ 11,238,742
$ 11,238,742 $ 256,569 $ 11,495,311
$ 11,495,311 $ 262,426 $ 11,757,738
$ 11,757,738 $ 268,417 $ 12,026,155
$ 12,026,155 $ 274,545 $ 12,300,700
o dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

ha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

ompuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.¿Cuá
2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor

ra su dinero. ¿Cuál es la suma que le

abore el diagrama de flujo de caja.

5 56 57 58 59 60 MESES

A A A A A 5.500.500
829% bimestral.¿Cuál fue el valor
anco a los ahorradores?

a lograr su meta?

ograr el valor del retorno?

cluidos capital e intereses.¿Cuánto