INGENIERÍA ECONÓMICA

DIAGRAMAS DE FLUJO DE EFECTIVO E INTERÉS SIMPLE

1. Una persona debe $20.000 con vencimiento a 3 meses y $16.000 con vencimiento a 8 meses. Propone
pagar su deuda mediante dos pagos iguales con vencimiento a 6 meses y un año, respectivamente.
Determine el valor de los nuevos pagarás al 8% de rendimiento (tómese como fecha focal dentro de un
año).
Vf1=20.000(1+0,08 * 9)= 21.200 12
Vf2=16.000(1+0,08 * 4)= 16.426,67 12
Deuda = 21.200 + 16.426,67
Deuda = 37.626,67
Pagos P1 = x (1+0,08 * 6) =1,04 x 12 P2 = x
Pagos =P1 +P2
Pagos =2,04 x
Deuda = Pagos 37.626,67=2,04 x
Valor de los pagarés 18.444,45 cada uno

15000 ¿

15.00
0

5.000

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
x
1300
1300 1300
1300

25800+7700+ x=1651+1534 +1417+1300

33500+ x=5902
33500−5902=−x
−x=(279598)
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DIAGRAMAS DE FLUJO DE EFECTIVO E INTERÉS SIMPLE

2. Usted tiene 2 obligaciones que vencerán dentro de 6 meses y un año y cuyos montos son de S/. 20,000
y S/. 30,000 respectivamente, pero le solicita al Banco sustituir dichas obligaciones por una nueva
obligación a ser pagada a los 6 meses. Si se establece como fecha focal el día de hoy y la tasa es 30%
anual de interés simple. ¿Cuál es el valor de dicho pago único?

15.00
0

5.000

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
x
1300
1300 1300
1300

2. La señora Elena Nito planea realizar una inversión en dos años a partir de hoy por valor
de $2.000.000, esa inversión rentará al 4% simple anual durante tres años.
En el año 5, la señora Elena planea retirar su dinero, y reinvertir el total en otra
oportunidad de inversión durante 4 años a una tasa de rentabilidad del 5.5% simple anual.
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DIAGRAMAS DE FLUJO DE EFECTIVO E INTERÉS SIMPLE

¿Qué cantidad de dinero al final tendrá la señora Elena para poder retirar?

$ 2.732.800

2.000.000*0.04*3 2..240.000*0.055*4 =492800 +2.240.000 = 2.732.800

=240.000+2000000
2.240.00 2.732.00
0 0
i = 0.04% i = 0.055%
interés anual interés anual

n=
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 meses

2.000.00 2.160.00
0 0

i = 5% mensual

2.500.000 5.000.000

600.000

n = meses
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
F
1.000.00 3.000.000
0
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DIAGRAMAS DE FLUJO DE EFECTIVO E INTERÉS SIMPLE

1.000.000(1+(0.05*6))
+3.000.000*(1+(0.05*4)+F=600.000(1+(0.05*3)+2.500.000(1+(0.05*2))+5.000.000

4900000+F=8440000
F= - 3540000 tuvo un sobregiro de - 3540000

¿qué saldo tendrá en la cuenta?

Suponga una tasa de interés del 5% mensual.

FÓRMULAS
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DIAGRAMAS DE FLUJO DE EFECTIVO E INTERÉS SIMPLE

VF = VP*(1+i*n)

Al despejar se obtiene la fórmula del valor presente:

VP = VF/ (1+i*n)