Asignatura:

Matemática financiera

 
Título del trabajo Derechos de Autor
 
Fundamentos de matemática financiera 1
 
 
 
 
Presenta
Leidy Viviana López Mambuscay
ID: 641892
 
 
Docente
Jairo Sáenz Córdoba
 
 
 
Colombia_ San Juan de Pasto. Agosto 27 de 2020
 PUNTO NUMERO 1

CAPITAL INICIAL $ 1,520,000 1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, q

interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que de
INTERES CONPUESTO 2.6520%
MESES 12
CAPITAL FINAL $ 2,080,907 Una vez cumplido el plazo pagara 2.080.907 pesos en
FLUJO DE CAJA
PERIODO EN MESES CAPITAL INICIAL INTERES GENERADO CAPITAL FINAL
1 $ 1,520,000.00 $ 40,310.40 $ 1,560,310.40
2 $ 1,560,310.40 $ 41,379.43 $ 1,601,689.83
3 $ 1,601,689.83 $ 42,476.81 $ 1,644,166.65
4 $ 1,644,166.65 $ 43,603.30 $ 1,687,769.95
5 $ 1,687,769.95 $ 44,759.66 $ 1,732,529.60
6 $ 1,732,529.60 $ 45,946.69 $ 1,778,476.29
7 $ 1,778,476.29 $ 47,165.19 $ 1,825,641.48
8 $ 1,825,641.48 $ 48,416.01 $ 1,874,057.49
9 $ 1,874,057.49 $ 49,700.00 $ 1,923,757.50
10 $ 1,923,757.50 $ 51,018.05 $ 1,974,775.55
11 $ 1,974,775.55 $ 52,371.05 $ 2,027,146.59
12 $ 2,027,146.59 $ 53,759.93 2,080,906.52 €
 PUNTO NUMERO 1

tamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le
mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

o el plazo pagara 2.080.907 pesos en los 12 meses

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

PERIODO EN MESES CAPITAL INICIAL
INTERES GENERADO CAPITAL FINAL
4500000
4000000
3500000
3000000
2500000
2000000
1500000
1000000
500000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
el desembolso. La entidad le cobra un
el diagrama de flujo de caja.
 PUNTO NUMERO 2

AHORRO $ 2,380,000 2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad
compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retir
INTERES CON 4.8763% TRIMESTRAL entregará el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.
MESES 18
TRIMESTRES 6
CAPITAL FINA $ 3,166,949 La suma que le entregara el banco es de 3.166.949 pesos.

FLUJO DE CAJA
PERIODO TRI VALOR ACTUATASA PAGO SALDO DIAGRAMA DE FL
1 $ 2,380,000 $ 116,056 0 $ 2,496,056
2 $ 2,496,056 $ 121,715 $ 2,617,771 $ 3,500,000
3 $ 2,617,771 $ 127,650 $ 2,745,421 $ 3,000,000
4 $ 2,745,421 $ 133,875 $ 2,879,296 $ 2,500,000
5 $ 2,879,296 $ 140,403 $ 3,019,700 $ 2,000,000
$ 1,500,000
6 $ 3,019,700 $ 147,250 $ 3,166,949
$ 1,000,000
$ 500,000
$0
1 2 3 4

VALOR ACTUAL T
 rro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés
is meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le
flujo de caja.

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

0
0
0
0
0
0
0
0 SALDO
1 TASA
2 3 4 VALOR ACTUAL
5 6

VALOR ACTUAL TASA SALDO

 PUNTO NUMERO 3

RETIRA CDT 5,500,500

DEPOSITO 30 BIMESTRES
INTERES
INTERES 3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un
CONPUESTO COMPUEST
1.0725% 2.1450% bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,07
MES O
BIMESTRAL el diagrama de flujo de caja.

VALOR DEPO $ 2,909,972

FLUJO DE CAJA
PERIODO BIMVALOR ACTU INTERES BIM CAPITAL FINAL
1 $ 2,909,972 $ 62,419 $ 2,972,391 DIAGRAMA CAJA DE FLUJO
2 $ 2,972,391 $ 63,758 $ 3,036,149
PERIODO BIMESTRAL VALOR ACTUAL
3 $ 3,036,149 $ 65,125 $ 3,101,274 INTERES BIMESTRAL CAPITAL FINAL
4 $ 3,101,274 $ 66,522 $ 3,167,796 12000000
5 $ 3,167,796 $ 67,949 $ 3,235,745
10000000
6 $ 3,235,745 $ 69,407 $ 3,305,152
7 $ 3,305,152 $ 70,896 $ 3,376,048 8000000
8 $ 3,376,048 $ 72,416 $ 3,448,464
6000000
9 $ 3,448,464 $ 73,970 $ 3,522,433
10 $ 3,522,433 $ 75,556 $ 3,597,990 4000000
11 $ 3,597,990 $ 77,177 $ 3,675,167 2000000
12 $ 3,675,167 $ 78,832 $ 3,753,999
13 $ 3,753,999 $ 80,523 $ 3,834,522 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 2
14 $ 3,834,522 $ 82,251 $ 3,916,773
15 $ 3,916,773 $ 84,015 $ 4,000,787
16 $ 4,000,787 $ 85,817 $ 4,086,604
17 $ 4,086,604 $ 87,658 $ 4,174,262
18 $ 4,174,262 $ 89,538 $ 4,263,800
19 $ 4,263,800 $ 91,459 $ 4,355,258
20 $ 4,355,258 $ 93,420 $ 4,448,679
21 $ 4,448,679 $ 95,424 $ 4,544,103
22 $ 4,544,103 $ 97,471 $ 4,641,574
23 $ 4,641,574 $ 99,562 $ 4,741,136
24 $ 4,741,136 $ 101,697 $ 4,842,833
25 $ 4,842,833 $ 103,879 $ 4,946,712
26 $ 4,946,712 $ 106,107 $ 5,052,819
27 $ 5,052,819 $ 108,383 $ 5,161,202
28 $ 5,161,202 $ 110,708 $ 5,271,909
29 $ 5,271,909 $ 113,082 $ 5,384,992
30 $ 5,384,992 $ 115,508 $ 5,500,500
l banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30
a de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor,elabore
diagrama de flujo de caja.

A CAJA DE FLUJO
MESTRAL VALOR ACTUAL
ESTRAL CAPITAL FINAL

2 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30
 PUNTO NUMERO 4

PAGO ###
4. Camilo Corredor se acerca
PLAZO SEMESTRAL 6 PLAZO BIMES 18 intereses, de un crédito que to
INTERS COMPUESTO 2.2829% BIMESTRAL bimestral.¿Cuál fue el valor inic

VALOR DEPOSITADO IICIALMENTE $ 8,193,609 EL VALOR INICIAL DEL PRESTAMO FUE 8.193.609 MIL PESOS
MERO 4

. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e
ntereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829%
imestral.¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

O FUE 8.193.609 MIL PESOS

 PUNTO NUMERO 5

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el val

cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 año
PERIODO AÑ 4 PERIODO MES $ 48 compuesta les pagaríaeste banco a los ahorradores?
VALOR PRESE $ 350,000
VALOR FUTUR$ 1,050,000

INTERES
COMPUEST
O 19.8 19.8%

EL BANCO LES PAGARA UNA TASA MENSUAL CONPUESTA DE 19.8 %

 ece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y
ositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual
banco a los ahorradores?
 PUNTO NUMERO 6

PERIODO SEM 10 PERIODO MES 60 6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, d
fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, ho
VALOR PRESE $ 1,400,000 debe buscar para lograr su meta?
VALOR FUTUR$ 6,500,000

INTERES
COMPUEST
O 34.96 34.96%

DEBE BUSCAR UNA TASA DE INTERES COMPUESTO DE 34.96 %

acaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres.Para esa
to de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas
meta?
 PUNTO NUMERO 7

INVERSION 8,000,000 plazo bimestr 12 7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, qu
TASA BIMEST 3.0835% bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le ent
VALOR FUTU ### bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

Para lograr el valor del retorno pasaron 12 bimestres

 una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa
0835%. Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos
ar el valor del retorno?
 PUNTO NUMERO 8

CAPITAL PRE 18,790,300 PLAZO MES 7.6 8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300
1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar,
INTERES CO 1.5698% incluidos capital e intereses.¿Cuánto tiempo transcurrió
VALOR FUTUR ###

Entre el prestamo y el pago pasaron 7 meses

ado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el
o. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700,
¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?
 PUNTO NUMERO 9
BANCO X
NAMV 12.9000% 9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa inve
Le ofrecen las siguientes opciones:Banco X le brinda una tas
EA 3.29 3.29% Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z, una tasa del 12
BANCO Y Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de t
NABV 13.1000% BIMESTRE 26.2000% cuál es la mejor opción.
EA 3.04 3.04%
BANCO Z
NATA 12.8000%
EA 3.24 324%

LA MEJOR OPCION ES EL BANCO Y

e unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año.
ciones:Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV;el Banco
ABV yel Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA.La señora Ana
que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer
 PUNTO NUMERO 10

ALMACEN A 10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodel
le ofrecen las siguientes opciones:Almacén A, una tasa del 18,4200% NAS
NASV 18.4200% tasa del 3,5233% BV;Almacén C, una tasa del 19,0000% EA.Manuela Fern
MV 1.479% usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, pa
ALMACEN B establecer cuál es la mejor opción.
BV 3.5233%
MV 1.746%
ALMACEN C
EA 19.000%
MV 1.460%

La mejor opcion es el almacen C

édito para realizar una remodelación en su hogar y
n A, una tasa del 18,4200% NASV;Almacén B, una
del 19,0000% EA.Manuela Fernanda le pide a
de tasas a mensual vencida, para poder