MONOGRAFIA DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS... T

UNIVERSIDAD ANDINA DEL CUSCO – SEDE QUILLABAMBA
“AÑO DEL BICENTARIO DEL PERU: 200 AÑOS DE INDEPENDENCIA”
FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS
ESCUELA PROFESIONAL DE DERECHO Y CIENCIA POLITICA
TEMA: “LOS DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN
LOS NEGOCIOS”
DOCENTE: MAG. ROOSVELT OSORIO ROMÁN
AREA: DERECHO PENAL III
SEMESTRE ACADEMICO: 2021-II
INTEGRANTES:
✓ CASTRO MAR, FIORELA

✓ BEJARANO FLORES, FAVIO WILLIANS
✓ CUSIHUALLPA CANSAYA, RAIZA SHANTY
✓ CUENTAS TALAVERANO, RUPPER KEVIN
✓ ESCALANTE FLOREZ, KAREN MARGOT
✓ TAPIA ROCA, YAMILE NAGELY
✓ VILLENA OLIVERA, KAREN LISETH
✓ VALDEZ MENDOZA, FERNANDO FELICIANO
QUILLABAMBA-CUSCO-PERU
2021
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PRESENTACIÓN
El presente trabajo tiene por finalidad, explicar al lector acerca de los delitos contra
la confianza y la buena fe en los negocios. Como tema principal se analizará los artículos
209 al 215 del Código Penal. Se tomó de referencia el tomo II del libro de derecho penal
parte especial Alonso R. Peña Cabrera Freyre.
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INTRODUCCIÓN
El objetivo principal de la realización de esta monografía es enmarcar todo lo
referido a los Artículos 209-215; que vendrían a tratar a cerca de los delitos contra la
confianza y la buena fe en los negocios; para lo cual hemos recurrido al libro de Alonso
R. Peña Cabrera Freyre. Derecho Penal Parte Especial y así mismo a otras fuentes
para lograr tener un mayor conocimiento en cuanto al tema.
En el presente trabajo se viene analizando en cuanto a los artículos, la tipicidad objetiva,
tipicidad subjetiva, los sujetos, objeto material del delito y el nexo causal.
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INDICE
Introducción……………………………………………………………………….Pag 3
Titulo VI Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios………….….. Pag 6
CAPÍTULO I: ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO
Art. 209 Actos Ilícitos………………………………………………………….... Pag 6
Tipo penal……………………………………………………………………....... Pag 6
Bien Jurídico Protegido………………………………………………………...... Pag 7
Sujetos………………………………………………………………………….... Pag 7
Art. 210 Comisión de delito por culpa del agente…………………………….…. Pag 9
Tipo penal……………………………………………………………………....... Pag 9
Bien Jurídico Protegido……………………………………………………….... Pag 10
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 10
Art. 211 Suspensión ilícita de la exigibilidad de las obligaciones del deudor….. Pag 11
Tipo penal…………………………………………………………...................... Pag 11
Bien Jurídico Protegido………………………………………………………..... Pag 11
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 12
Art. 212 Beneficios por colaboración……………………………………...…… Pag 14
Tipo penal……………………………………………………………………..... Pag 14
Bien Jurídico Protegido……………………………………………………….... Pag 14
Sujetos…………………………………………………………...........................Pag 15
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Art. 213 Ejercicio de la acción penal e intervención del INDECOPI…..………. Pag 17
Tipo penal……………………………………………………………………….. Pag 17
Bien Jurídico Protegido…………………………………………………………. Pag 17
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 17
Art. 213-A Manejo ilegal de patrimonio de propósito exclusivo…………….… Pag 19
Tipo penal……………………………………………………………………..... Pag 19
Bien Jurídico Protegido…………………………………………………….…... Pag 19
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 19
CAPÍTULO II USURA
Art. 214 Usura…………………………………………………………………... Pag 21
Tipo penal……………………………………………………………………….. Pag 21
Bien Jurídico Protegido……………………………………………………...….. Pag 22
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 22
CAPÍTULO III LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO
Art. 215 Libramiento Y Cobro Indebido ……………………………………….. Pag 24
Tipo penal……………………………………………………………………...... Pag 24
Bien Jurídico Protegido……………………………………………………..…... Pag 25
Sujetos…………………………………………………………………………... Pag 26
Conclusiones ………………………………………………………………….... Pag 27
Bibliografía……………………………………………………………………... Pag 30
Anexos…………………………………………………………………………... Pag 31
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TÍTULO VI: DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE

EN LOS NEGOCIOS.
CAPÍTULO I: ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO
1.TIPICIDAD OBJETIVA. –
A. TIPO PENAL. El artículo 209 ° del C.P. señala: Será reprimido con pena
privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años e inhabilitación de tres
a cinco años conforme al Artículo 36 incisos 2) y 4), el deudor, la persona que actúa
en su nombre, el administrador o el liquidador, que en un procedimiento de
insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo, procedimiento
transitorio u otro procedimiento de reprogramación de obligaciones cualesquiera
fuera su denominación, realizara, en perjuicio de los acreedores, alguna de las
siguientes conductas:1
1.Ocultamiento de bienes
2.Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o
pérdidas;
3.Realización de actos de disposición patrimonial o generador de obligaciones,
destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago
del resto de acreedores. Si ha existido connivencia con el acreedor beneficiado, éste
o la persona que haya actuado en su nombre, será reprimido con la misma pena.
Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la reprogramación de obligaciones
en un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso
preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramación de
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GARCIA CAVERO, Percy. Derecho Penal Economico. Editorial Grijley. Lima-Perú. 2008. Pag.342.
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obligaciones cualesquiera fuera su denominación, según el caso o, el convenio de
liquidación o convenio concursal, las conductas tipificadas en el inciso 3) sólo serán
sancionadas si contravienen dicha reprogramación o convenio. Asimismo, si fuera
el caos de una liquidación declarada por la Comisión, conforme a lo señalado en la
ley de la materia, las conductas tipificadas en el inciso 3) sólo serán sancionadas si
contravienen el desarrollo de dicha liquidación.2
Si el agente realiza alguna de las conductas descritas en los incisos 1), 2) ó 3)
cuando se encontrare suspendida la exigibilidad de obligaciones del deudor, como
consecuencia de un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado,
concurso preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de
reprogramación de obligaciones cualesquiera fuera su denominación, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho años
e inhabilitación de cuatro a cinco años, conforme al Artículo 36 incisos 2) y 4).
B. BIEN JURÍDICO PROTEGIDO. El sistema crediticio (el derecho de crédito

de los acreedores)
C. SUJETOS:
a) Sujeto activo. El deudor titular de los bienes o derechos. Este a su vez se debe
encontrar en alguno de los procedimientos concursales mencionados.
b) Sujeto pasivo. No puede ser cualquier persona, deberá ser un acreedor
cuyo crédito haya sido reconocido por la autoridad.
D. CONDUCTA TÍPICA. La conducta típica consiste en buscar la disminución
del patrimonio del deudor frente a sus acreedores.
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GARCIA CAVERO, Percy. Derecho Penal Económico. Editorial Grijley. Lima-Perú. 2008. Pag.345.
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E. OBJETO DEL DELITO. (Se presentan dos figuras como objeto de delito así
es la: Patrimonialidad del deudor y embargabilidad del mismo).
F. IMPUTACIÓN OBJETIVA O NEXO CAUSAL. La situación de insolvencia
que pretende alcanzar el sujeto activo debe ser cometido mientras siga en curso uno
de los procedimientos concursales mencionados desde la admisión de su solicitud
hasta la resolución final.
2. TIPICIDAD SUBJETIVA. En el ámbito subjetivo, estamos claramente ante una
situación dolosa ya que se requiere la conciencia y voluntad durante un procedimiento
concursal. (Dolo Eventual) a excepción del supuesto contemplado en el inciso 3 donde
se puede reconocer un dolo directo.
3. ANTIJURICIDAD. Una vez analizada la conducta antijurídica La Insolvencia
Fraudulenta tipificado en el Art.209, tenemos que verificar si estas conductas concurren
con algunas causas de justificación previstas en el art.20 del Código penal peruano.
Tratándose de un delito especial son necesarios ciertos requisitos para acceder al sistema
crediticio.
4. CULPABILIDAD. Una vez verificada la conducta (Insolvencia fraudulenta) se
procederá a determinar si el sujeto activo se le debe atribuir la culpabilidad del hecho
delictivo, para este artículo no existe la culpabilidad pues el agente tiene pleno
conocimiento y realiza la actividad fraudulenta de manera voluntaria.
5. PUNIBILIDAD. La penalidad prevista por la realización de este delito es pena
privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años e inhabilitación de tres a
cinco años. 3
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GARCIA CAVERO, Percy. Derecho Penal Economico. Editorial Grijley. Lima-Perú. 2008. Pag.347.
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En los siguientes casos: Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la reprogramación
de obligaciones en un proceso de insolvencia, concurso preventivo o procedimiento
simplificado, según el caso o, el convenio de liquidación o convenio concursal, las
conductas tipificadas en el inciso 3) sólo serán sancionadas si contravienen dicha
reprogramación o convenio. Asimismo, si fuera el caso de una liquidación declarada por
la Comisión, conforme a lo señalado en la ley de la materia, las conductas tipificadas en
el inciso 3) sólo serán sancionadas si contravienen el desarrollo de dicha liquidación. Si
el agente realiza alguna de las conductas descritas en los incisos 1), 2) y 3), cuando se
encontrare suspendida la exigibilidad le las obligaciones del deudor, como consecuencia
de una declaración de insolvencia, procedimiento simplificado o concurso preventivo,
será reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho años
e inhabilitación de cuatro a cinco años conforme al Artículo 36 incisos 2) y 4).4
El hecho de tener un sistema financiero y crediticio sano promueve el desarrollo
económico del país es por eso que mantener el margen de respeto confianza y buena fe
entre el deudor y el acreedor es importante.
ART. 210.- COMISION DEL DELITO POR CULPA DE AGENTE.
QUIEBRA CULPOSA.
1.- TIPICIDAD OBJETIVA:
A. TIPO PENAL: El artículo 210 ° del C.P. señala: Si el agente realiza
por culpa alguna de las conductas descritas en el Artículo 209, los límites
máximo y mínimo de las penas privativas de libertad e inhabilitación se
reducirán en una mitad.
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PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso Raúl. Derecho Penal parte Especial. Editorial Idemsa. Lima-Perú.
2010. Pag.510.
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B. BIEN JURIDICO: El bien jurídico protegido es el sistema crediticio y
el patrimonio.
C. SUJETOS:
- Sujeto Activo: Parte activa en el procedimiento concursal, calidad
que sólo puede corresponder al deudor
- Sujeto pasivo: El acreedor o los acreedores.5
D. COMPORTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA:
La conducta prohibida la encontramos en el art. 209:
1. Ocultamiento de bienes;
2. Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones,
gastos o pérdidas; y,
3. Realización de actos de disposición patrimonial o generador de
obligaciones, destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes
o no, posponiendo el pago del resto de acreedores.
E. OBJETO MATERIAL DEL DELITO: Es el patrimonio.
F. NEXO CAUSAL (IMPUTACION OBJETIVA). La relación que se
crea entre el acreedor y el deudor al momento de pedir un beneficio
crediticio.
2. TIPICIDAD SUBJETIVA. Es netamente culposo, así como lo indica dicho artículo.
3. ANTIJURICIDAD. Está exento de responsabilidad penal:
1. El que, por anomalía psíquica, grave alteración de la conciencia o por sufrir
alteraciones en la percepción, que afectan gravemente su concepto de la realidad, no
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2010. Pag.520.
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posea la facultad de comprender el carácter delictuoso de su acto o para determinarse
según esta comprensión.
4. PUNIBILIDAD. Si el agente activo actuó por culpa las conductas descritas en el art.
209 del Código Penal, las penas máximo y mino se le serán reducidos a la mitad.
ART.211.-SUSPENSIÓN ILÍCITA DE LA EXIGIBILIDAD DE LAS
OBLIGACIONES DEL DEUDOR
1. TIPICIDAD OBJETIVA
A. TIPO PENAL. – El artículo 211° del C.P. señala: El que en un
procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso
preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de
reprogramación de obligaciones cualesquiera fuera su denominación,
lograre la suspensión de la exigibilidad de las obligaciones del deudor,
mediante el uso de información, documentación o contabilidad falsas o la
simulación de obligaciones o pasivos, será reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de seis años e inhabilitación de cuatro
a cinco años, conforme al Artículo 36 incisos 2) y 4).6
B. BIEN JURIDICO. – El bien jurídico protegido por un lado es el sistema
crediticio y por otro lado la buena fé o la confianza como bienes jurídicos.
Además, como el derecho de crédito de los acreedores afectados con estas
conductas delictivas.
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Peña Cabrera FREYRE, Alonso Raúl. Derecho Penal parte Especial.Editorial Idemsa.Lima-Peru.pag.525.
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Estamos frente a un delito de deber propio, por lo tanto, el deudor titular
de los bienes o derechos es el obligado principal podrá cometer las conductas de
insolvencia fraudulenta.
C. SUJETOS.
a). Sujeto activo: El sujeto activo vendría a ser el deudor que hace mal uso de
la información.
b). Sujeto pasivo: El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo, el
sujeto pasivo de la acción serían los acreedores.
D. CONDUCTA TÍPICA. Al deudor que haciendo uso de información
financiera y/o contable, así como la simulación de obligaciones o pasivos
inexistentes, logra la suspensión de la exigibilidad de sus deudas.
El deudor utiliza información financiera y / o contable y simula obligaciones
o pasivos inexistentes para lograr la exigibilidad de su deuda.
E. IMPUTACIÓN OBJETIVA O NEXO CAUSAL. Es de verse que la
perfección delictiva del tipo penal previsto en el artículo 211°, ha de fijarse cuando
el agente logra de forma efectiva, la suspensión de la exigibilidad de las
obligaciones del deudor, por lo que hemos de convenir que se trata de un delito
de resultado. 7
2. TIPICIDAD SUBJETIVA:
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2010. Pag.527.
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EL DOLO. - Este tipo sólo puede ser doloso. El deudor busca con conciencia y
voluntad, obtener la declaración administrativa de suspensión de exigibilidad de
obligaciones. El deudor busca consciente y voluntariamente obtener una declaración
administrativa para suspender la ejecución de la deuda.
2. PUNIBILIDAD. - El autor de este delito será reprimido con pena privativa
de libertad no menor de cuatro ni mayor de seis años e inhabilitación de
cuatro a cinco años, conforme al artículo 36° incisos 2) y 4).8
ART.212.-BENEFICIOS POR COLABORACIÓN.
1. TIPICIDAD OBJETIVA.
Uno de los cometidos más esenciales que ha de obtenerse la información proporcionada

por el colaborador constituye la identificación de los autores y partícipes, así como la
forma de cómo se perpetro el injusto. En tal mérito, la fiscalía está en inmejorable
situación de proceder a una investigación preliminar contra dichas personas y, con los
elementos de convicción que cuente pueda formalizar la denuncia penal respectiva ante
el Poder Judicial. No obstante, parece advertirse de la norma, que está se orienta sobre
estructuras criminales, esto es sobre asociaciones delictivas que usualmente cometen
esta clase de delitos, pues el colaborador debe a otros presuntos sospechosos, cuya
información la ha recogido precisamente por formar parte de la banda delictiva. En el
caso de un solo agente, que ha cometido de forma individual el delito, difícilmente podrá
acogerse a este procedimiento, al carecer de datos que puedan involucrar a otro
indivíduo. si son varios coautores, únicamente podrá ser beneficiado aquel que de forma
primera se acerque al Ministerio Público y brinde la información eficaz, por lo que el
otro coáutor, no le quedará otra que someterse a la investigación y luego al proceso
penal.
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PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso Raúl. Derecho Penal parte Especial. Editorial Idemsa. Lima-Perú. 2010.
Pag.530.
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A. TIPO PENAL: El artículo 212° del C.P. señala “Podrá reducirse la pena hasta
por debajo del mínimo legal en el caso de autores y eximirse de pena al partícipe
que, encontrándose incurso en una investigación a cargo del Ministerio Público o
en el desarrollo de un proceso penal por cualquiera de los delitos sancionados en
este Capítulo, proporcione información eficaz que permita:
1. Evitar la continuidad o consumación del delito.
2. Conocer las circunstancias en las que se cometió el delito e identificar a los
autores y partícipes.
3. Conocer el paradero o destino de los bienes objeto material del delito y su
restitución al patrimonio del deudor. En tales casos los bienes serán destinados
al pago de las obligaciones del deudor según la ley de la materia.
La pena del autor se reducirá en dos tercios respecto del máximo legal y el
partícipe quedará exento de pena si, durante la investigación a cargo del Ministerio
Público o en el desarrollo del proceso penal en el que estuvieran incursos, restituye
voluntariamente los bienes o entrega una suma equivalente a su valor, los mismos
que serán destinados al pago de sus obligaciones según la ley de la materia. La
reducción o exención de pena sólo se aplicará a quien o quienes realicen la
restitución o entrega del valor señalado.9
B. BIEN JURIDICO PROTEGIDO

El bien jurídico que se pretende proteger es un bien jurídico colectivo, me refiero
al «sistema crediticio». Lo cual este es un conjunto de principios, normas, procesos
y funciones para la eficiente y eficaz gestión de la deuda pública en el marco de la
administración financiera gubernamental.
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2010. Pag.532.
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C. SUJETOS:
❖ SUJETO ACTIVO: Autores, participes de los comportamientos punibles en
análisis, puede ser cualquier persona. No se exige alguna cualidad o calidad
especial.
❖ SUJETO PASIVO: Víctima, agraviado o sujeto pasivo de los injustos penales
comentados puede ser cualquier persona, sea esta física o jurídica. Una persona
jurídica fácilmente puede ser víctima de cualquiera de las conductas antes
analizadas.
D. COMPARTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA: Se desarrolla
cuando el sujeto activo brinda información eficaz para que pueda evitarse la
continuidad del delito, como también constituye la identificación de los autores
y partícipes. El imputado devuelve voluntariamente los bienes o entrega una
suma equivalente a su valor, que ni siquiera debe ir aparejada con la entrega de
una información eficaz
E. OBJETO MATERIAL DEL DELITO: conocer las circunstancias en las que

se cometió el delito y el paradero o destino de los bienes objeto material del
delito.
F. NEXO CAUSAL: IMPUTACION OBJETIVA: Esta conducta delictiva,

ósea de brindar información eficaz trae como consecuencia que podrá
reducirse la pena hasta por debajo del mínimo legal en el caso de autores y
eximirse de pena al partícipe.10
2.TIPICIDAD SUBJETIVA
Se trata de un delito netamente doloso. No se trata de una causal de atipicidad penal, de
alguna circunstancia que se adecue a una causa de justificación, tampoco a un estado de
inexigibilidad que pueda disculpar el hecho penalmente antijurídico, menos una excusa
absolutoria, puesto que no se revela un interés político-jurídico superior. El hecho de
que el autor restituya el patrimonio ilícitamente ocultado, para nada enerva el estado
antijurídico de su conducta. Sus fundamentos hemos de encontrarlo en orientaciones de
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2010. Pag.533.
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política criminal, que pretenden morigerar las cargas patrimoniales que hayan de incidir
sobre los agraviados de estos comportamientos.
3. ANTIJURICIDAD
Una vez que se verifica los elementos típicos objetivos y subjetivos de alguno de los
delitos de desviar o suprimir correspondencia ajena, corresponderá al operador jurídico
determinar si en la conducta típica concurre alguna causa de justificación de las previstas
en el artículo 20 del Código Penal. Si no hay causa de justificación estaremos ante una
conducta típica y antijurídica.
4. CULPABILIDAD
En esta etapa corresponde al operador jurídico determinar si la conducta típica y
antijurídica es posible de ser atribuida o imputada a su autor. Es decir, se va a analizar
si el autor de la conducta efectuada es imputable, o sea, que sea mayor de edad y no
sufra de alguna anomalía psíquica; luego analizará si el agente al momento de actuar
conocía la antijuridicidad de su conducta y, finalmente, verificará si el autor en lugar de
perfeccionar el injusto penal pudo actuar de modo diferente a la de desviar o suprimir la
correspondencia ajena.
5. PUNIBILIDAD
De acuerdo con el tipo penal del artículo 212 del catálogo penal, la pena del autor se
reducirá en dos tercios respecto del máximo legal y el partícipe quedará exento de pena
si, durante la investigación a cargo del Ministerio Público o en el desarrollo del proceso
penal en el que estuvieran incursos, restituye voluntariamente los bienes o entrega una
suma equivalente a su valor.11
ART.213.- EJERCICIO DE LA ACCIÓN PENAL E INTERVENCIÓN DEL
INDECOPI.
1. TIPICIDAD OBJETIVA:
La acción penal se configura y deviene en un poder deber de quien asume la función
requirente como organismo público legitimado que formula la pretensión penal
denuncia en representación de la sociedad, reclamando ante la jurisdicción la imposición
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PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso Raúl. Derecho Penal parte Especial. Editorial Idemsa. Lima.pag.535.
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de una sacian punitiva al imputado dicha delegación tiene que ver con un doble baremo
a saber primero en correspondencia con la naturaleza social de los bienes jurídico que
son objeto de lesión como consecuencia de la conducta criminal y segundo , conforme
a la función tutelar del interés público que la ley fundamental le confiere al representante
del ministerio público.12
A. TIPO PENAL. El artículo 213° del C.P. señala:” En los delitos previstos en
este Capítulo sólo se procederá por acción privada ante el Ministerio Público.
El Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y Protección de la
Propiedad Intelectual (INDECOPI), a través de sus órganos correspondientes,
podrá denunciar el hecho en defecto del ejercicio de la acción privada y en
todo caso podrá intervenir como parte interesada en el proceso penal que se
instaure”.
Esta norma plantea dos problemas interpretativos, la determinación del modo
de ejercicio de la acción penal y los alcances del concepto de «parte interesada»
que se otorga al Indecopi. En cuanto a lo primero debe quedar claro, más allá
de la expresión legal «acción privada» que en todo caso carece de justificación.
B. BIEN JURÍDICO. el bien jurídico protegido vendría ser atentar contra el
honor y la integridad.
C. SUJETOS:
a). SUJETO ACTIVO. deberá ser parte activa en el procedimiento

concursal, calidad que sólo puede corresponder al deudor, a quien actúa en
su nombre, y al acreedor. En determinados casos la actuación fraudulenta
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2010. Pag.535.
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puede corresponder al administrador o liquidador,

también vinculados a deberes de veracidad. 13
b). SUJETO PASIVO. siempre es el acreedor o los acreedores

defraudados, la reparación civil no puede ser destinada a dicha institución
pública.
D. COMPORTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA. El
comportamiento vendría hacer criminal y segundo, conforme a la función tutelar
del interés publico
E. OBJETO MATERIAL DEL DELITO. El objeto del delito sería el
patrimonio del sujeto pasivo
F. NEXO CAUSAL: IMPUTACIÓN OBJETIVA. El agente realiza actos de
disposición sobre los valores emitidos sin estar autorizado para ello, pero la
relevancia típica importa a su vez que dichos negocios repercutan en su beneficio
o de un tercero.
2. TIPICIDAD SUBJETIVA. En el ámbito subjetivo, estamos claramente ante una

situación dolosa. ya que se requiere la conciencia y voluntad durante un procedimiento
concursal que se podría definir (con un lenguaje no técnico) como aquella persona que
aun sabiendo el resultado y el daño que puede provocar una determinada acción (dolo
eventual).
3. ANTIJURICIDAD. Una vez analizada la conducta antijurídica Art.213.- ejercicio

de la acción penal: no existe causa de justificación
4. CULPABILIDAD. No existen eximentes de culpabilidad a favor del agente.
5. PUNIBILIDAD. Son objeto de persecución penal publica solo algunos delitos como
los que atentan contra el honor y la intimidad son materia de persecución penal.
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2010. Pag.540.
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ART. 213-A.- MANEJO ILEGAL DE PATRIMONIO DE PROPÓSITO

EXCLUSIVO.
Este es un delito especial propio, pues para su configuración y tipicidad se requiere
esencialmente que el autor ejerza dominio fiduciario, así puede darse el caso cuando un
administrador de una sociedad de patrimonio especial realiza actos de disposición de los
activos, fuero de los límites previstos en la constitución del fideicomiso.
A. TIPO PENAL. El artículo 213-A° del C.P. señala:” El factor fiduciario o quien
ejerza el dominio fiduciario sobre un patrimonio fideicometido, o el director,
gerente o quien ejerza la administración de una sociedad de propósito especial
que, en beneficio propio o de terceros, efectúe actos de enajenación, gravamen,
adquisición u otros en contravención del fin para el que fue constituído el
patrimonio de propósito exclusivo, será reprimido con pena privativa de libertad
no menor de dos (2), ni mayor de cuatro (4) años e inhabilitación de uno a dos
(2) años conforme al Artículo 36, incisos 2) y 4).”14
B. BIEN JURIDICO.
Se protege el orden económico general y la funcionalidad del sistema
crediticio en particular.
C. SUJETOS.
a) Sujeto Pasivo. Será el fideicomisario (inversionistas) así como los
accionistas de las sociedades anónimas, cuando el administrador de una
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2010. Pag.544.
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sociedad de patrimonio especial realiza actos de disposición de los activos,
fuera de los fines previstos en su constitución.15
b) Sujeto Activo. Sólo podrá ser autor a efectos penales, quien asume el
factor fiduciario o quien ejerza el dominio fiduciario.
D. COMPORTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA. El comportamiento del
delito seria cuando reprime los actos de disposición patrimonial que afecten el
patrimonio, fideicometido o destinado a propósito exclusivo, en contravención a los
fines por los cuales fueron sustituidos
E. OBJETO DEL DELITO. El objeto del delito seria el patrimonio del sujeto
pasivo.
F. IMPUTACIÓN OBJETIVA O NEXO CAUSAL. El agente realiza actos de
disposición sobre los valores emitidos sin estar autorizado para ello, pero la
relevancia típica importa a su vez que dichos negocios repercutan en su beneficio o
de un tercero, que de cierta forma han de propiciar también un menoscabo a la
integridad del patrimonio exclusivo.
2. TIPICIDAD SUBJETIVA. DOLO
La represión de este comportamiento implica la verificación del dolo en el autor,
conciencia y voluntad de realización típica; de que el agente conozca con exactitud
de que los actos jurídicos que está realizando son contrarios a los fines legales para
los cuales fue constituido el patrimonio de propósito exclusivo, en este delito estamos
hablando de dolo directo de primer grado.
3. ANTIJURICIDAD
15
2010. Pag.545.
20
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Si es que se transfiera activos a los patrimonios de propósito exclusivo a las
Sociedades Titulizadoras o, la transferencia inversa, que se efectúa a través de los
actos jurídicos que correspondan de acuerdo a su naturaleza. 16 Se podría argumentar
una causa de justificación si en caso sea necesario.
6. CULPABILIDAD
No existen eximentes de culpabilidad a favor del agente.
7. PUNIBILIDAD
Será reprimido con pena privativa de libertad no menor de dos (2), ni mayor
de cuatro (4) años e inhabilitación de uno a dos (2) años conforme al Artículo
36, incisos 2) y 4).
CAPÍTULO II: USURA
ART.214.- EL DELITO DE USURA
A. TIPO PENAL. El Artículo 214° del C.P señala: El que, con el fin de
obtener una ventaja patrimonial, para sí o para otro, en la concesión de un crédito
o en su otorgamiento, renovación, descuento o prórroga del plazo de pago, obliga
o hace prometer pagar un interés superior al límite fijado por la ley, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de tres años
y con veinte a treinta días-multa.
Si el agraviado es persona incapaz o se halla en estado de necesidad, la pena
privativa de libertad será no menor de dos ni mayor de cuatro años.
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2010. Pag.547.
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B. BIEN JURÍDICO. El bien jurídico protegido según la doctrina tradicional será
el patrimonio de la persona afectada.17 En cambio, en la doctrina contemporánea, se
establece que se protege el sistema económico crediticio.
C. SUJETOS:
a) Sujeto activo. El sujeto activo del delito puede ser cualquier persona física (delito
de dominio). Por lo común va a tener la calidad de prestamista. Si la exigencia
proviene en nombre de una persona jurídica la coacción se entiende que tiene origen
en su representante y con quien la victima acuerda el contrato de usura.
b) Sujeto pasivo. El sujeto pasivo puede ser cualquier persona, sea natural o jurídica,
y su situación jurídica particular será la de deudor del crédito. Ese deudor no
necesariamente tendrá que ser la persona que celebró originalmente el contrato, la
cual, entonces, no es forzoso que constituya el sujeto pasivo. Una agravante respecto
del sujeto pasivo se da cuando éste es incapaz o se encuentra en estado de necesidad.
D. Conducta típica o comportamiento prohibido. - La conducta típica, adquiere
perfección delictiva cuando el agente logra suscribir con su víctima, el otorgamiento
de un crédito, su concesión, renovación, descuento o prórroga del plazo de pago,
mediando la promesa de pagar un interés superior al límite fijado por Ley.
USURA AGRAVADA
En el segundo párrafo del art. 214 se acoge una causa de agravación de la pena en
función de la inimputabilidad del sujeto víctima de la usura y del estado de necesidad
en el que pueda encontrarse. El préstamo leonino es una modalidad de ello.
17
2010. Pag.557.
22
23
E. OBJETO MATERIAL DEL DELITO. - Es el patrimonio del sujeto pasivo.
Aunque también es catalogado como un delito pluriofensivo, puesto que su objeto de
protección no sólo es el patrimonio, sino además las buenas costumbres y la
economía nacional.
F. Imputación Objetiva O Nexo Causal. - La conducta que se prohíbe es obligar o
hacer prometer pagar un interés superior al que pone como límite la ley, cuando se
conceda, otorgue, renueve, descuente, o prorrogue el plazo de un crédito. En tanto
ello, el delito es de mera actividad: el tipo sólo exige realizar la acción, sin tomar en
cuenta si se afecta o no un patrimonio.
2.TIPICIDAD SUBJETIVA
Solo se admite como forma de comisión el dolo. El dolo debe abarcar
conocimiento y voluntad de hacer que la persona que suscribe el crédito pague
intereses por encima del interés legal con el fin de que el agente activo obtenga
ventaja patrimonial para sí o para otro. En el delito de usura el dolo es directo de
primer grado.
3.ANTIJURICIDAD. - No existe causas de justificación
4.CULPABILIDAD. -De la misma manera no hay eximentes de culpabilidad.
5.CONSUMACION. - El delito de usura encuentra su punto de consumación en el
momento de pago o en el que se pacta la promesa de pago de intereses superiores a
lo establecido en la ley. 18
6.AUTORIA Y PARTICIPACION. Quien por sí mismo logra obligar o hacer
prometer el pago de intereses usureros, se constituye en el autor inmediato. También
18
2010. Pag.560.
23
24
resultan configurables casos de autoría mediata y coautoría. Constituyéndose la usura
como un delito de dominio, no hay problemas para imputar a los partícipes bajo el
título de este ilícito. Así habrá instigación cuando se genera en el agente la idea de
poder exigirle el pago de intereses superiores a lo permitido, será cómplice quien
brinde el aporte para la comisión delictiva. Por ejemplo, una circunstancia de
complicidad primaria es aquella donde se logra el contacto entre el necesitado de
dinero y el prestamista de dinero.
7.PENALIDAD. -Para el tipo básico del delito de usura la pena privativa de libertad
será no menor de uno ni mayor de tres años y con veinte a treinta días-multa. Para el
tipo agravado, la pena privativa de libertad será no menor de dos ni mayor de cuatro
años.
CAPÍTULO III: LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO
SUPUESTOS DE LIBRAMIENTOS INDEBIDOS.
A. TIPO PENAL. El Artículo 215° del C.P señala: Será reprimido con pena privativa
de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco años, el que gire, transfiera o cobre un
Cheque, en los siguientes casos: 19
1. Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para

sobregirar la cuenta corriente;
2. Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
19
2010. Pag.580.
24
25
3. Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado

legalmente;
4. Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro, por

causa falsa;
5. Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario,

sea en su identidad o firmas; o modifique sus cláusulas, líneas de cruzamiento,
o cualquier otro requisito formal del Cheque;
6. Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia

expresa puesta por el banco girado en el mismo documento, señalando el motivo
de la falta de pago.
Con excepción del incisos 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el
monto total del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito
y fehaciente, sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con
entrega fehaciente que se curse al girador.
B. EL BIEN JURIDICO PROTEGIDO. El Dr. Percy García Cavero afirma que el
bien jurídico es la fe pública, la confianza o buena fe en los negocios o el sistema
crediticio lleva a conceptualizar de modo general e impreciso. 20
Un solo libramiento indebido no desestabiliza, por ejemplo, el sistema de créditos.
lo que se protege es la expectativa de conducta de los agentes económicos referida al
uso regular del cheque. No solo es de carácter patrimonial el BJ a proteger, sino la
expectativa de un acto comercial honesto. El Dr. Alonso Raúl Peña Cabrera Freyre,
apunta que el bien jurídico protegido seria la seguridad del tráfico mercantil.
20
2010. Pag.581.
25
26
C. SUJETOS.
a). Sujeto pasivo: Es la colectividad. De la acción es el tenedor del cheque.
b). Sujeto activo: El girador o giradores del cheque, quienes antelada mente
deben tener conocimiento y certeza de que el cheque legalmente no va a ser
pagado al tiempo de su presentación.
D. OBJETO MATERIAL DEL DELITO. Es el título valor denominado cheque.
El cheque es un mandato de pago a la vista. Quien defrauda mediante el cheque
pone en peligro la confianza y la seguridad del cheque.
2. TIPICIDAD SUBJETIVA. Este delito es eminentemente doloso. Se da a través
del dolo directo de primer grado.
3. CONCURSO DE DELITOS. El libramiento indebido podría presentare en
curso con un delito de estafa cuando el giro o transferencia del cheque desprovisto
de fondos ha servido para generar una situación de error en la victima que le lleva
a realizar una disposición patrimonial perjudicial.21
4. PENALIDAD. La pena prevista para el delito de libramiento y cobro indebidos,
es una pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cinco años.
El tipo penal es de naturaleza mixta, por lo que bastara con la realización de
alguna de las acciones antes indicadas para que el delito se configure plenamente.
Así mismo, la acción de girar, transferir o cobrar debe recaer sobre un cheque.
21
2010. Pag.582.
26
27
CONCLUSIONES:
❖ CASTRO MAR, FIORELA.
Este tipo penal sancionara a los deudores que de manera maliciosa realizan actos
para perjudicar al acreedor, ya sea mediante la ocultación de su patrimonio entre
otros mencionados en el artículo 209°, Se da por dolo eventual ya que al saber
de su conducta se crea un peligro de afectación de los intereses patrimoniales de
su acreedor.
❖ BEJARANO FLORES, FAVIO WILLIAMS.
En conclusión, puedo decir que este tipo penal se basa en el artículo 209 del
código penal, la diferencia es que este es la actuación con dolo de dicho tipo, ya
que este desconoce o simplemente no sabe de la acción que puede llegar a
cometer, pero efectivamente genera responsabilidades a los demás. En este caso,
el sujeto pasivo es el acreedor y el sujeto activo es el deudor. La pena se le será
bajada a la mitad porque actúa con culpa.
❖ VILLENA OLIVERA, KAREN LISETH. En cuanto al artículo 211, pues en
procedimientos concursales, procedimientos simplificados, procedimientos
provisionales u otros procedimientos de reprogramación de deudas,
independientemente de su nombre, la exigibilidad o simulación de suspensión
de las obligaciones del deudor se realizará mediante el uso de información,
documentos o falsa contabilidad, En cuanto al SUJETO ACTIVO vendría a ser
el deudor que hace mal uso de información y por otro lado el SUJETO PASIVO
vendría a ser el acreedor.
❖ CUSIHUALLPA CANSAYA, RAIZA SHANTY. Lo esencial de entender de
este artículo es que las penas establecidas podrán ser menos que las ya dictadas
por ley si se da el uso de información útil para la identificación de los autores,
27
28
coautores y participes que permita evitar el progreso o consumación del delito.
Esta información deberá ser proporcionada por alguien que incurrió en los actos
delictivos o tenga conocimiento de su elaboración. Finalmente, queda decir, que
el acceso a esta clase de reducción punitiva, importa que el imputado se
encuentre incurso en una investigación a cargo del Ministerio Público
(investigación Preliminar) o en marco de un proceso penal ya iniciado.
Presupuesto a agregar, es que la restitución del bien o el pago de su valor, debe
obedecer a una conducta voluntaria del imputado, es decir, que no se revele
indicios de vicio alguno que pueda desencadenar su invalidez.
❖ CUENTAS TALAVERANO, RUPPER KEVIN. De conformidad con este
artículo, existe una acción penal mixta ya que puede ser privada siempre y
cuando sea el agraviado quien denuncie el hecho punible y será público cuando
la denuncia la efectúe el órgano competente del INDECOPI siendo claro que en
ambos casos el titular de la acción penal es el ministerio público.
❖ ESCALANTE FLOREZ, KAREN MARGOT. En conclusión, la
configuración del delito de usura se desprende no sólo del cobro excesivo de
intereses, sino de la compulsión del sujeto activo de obligar o hacer prometer
aprovechándose de la necesidad del prestatario; en efecto, su punibilidad se
funda en el aprovechamiento de la compulsión que las circunstancias ejerzan
sobre el sujeto pasivo, dado que el delito de usura es considerado básicamente
como un acto de aprovechamiento de la situación de la víctima. Es importante
recalcar que este ilícito no puede ser cometido por las instituciones bancarias o
personas naturales que se encuentran inmersas en el sistema bancario financiero,
quedando estas sustraídas del delito. Por lo tanto, el sujeto activo seria cualquier
persona que se dedique a la actividad prestaría cobrando intereses por encima de
los fijados.
28
29
❖ TAPIA ROCA, YAMILE NAGELY. Debemos asegurarnos que la
intervención punitiva se condiga con criterios materiales, próximos y concretos
de lesión, a fin de no penalizar meras infidelidades del administrador, que sólo
supongan una mera infracción de orden societario.
❖ VALDEZ MENDOZA, FERNANDO FELICIANO.
El delito de libramiento indebido, previsto en el inciso 1, artículo 215 del
Código Penal, se refiere al giro de un cheque sin tener provisión de fondos
suficientes, el cual se materializa cuando el agente emite el cheque como
medio de pago, a sabiendas de que a la fecha de su cobro el beneficiario
no podrá hacerlo efectivo, sea porque la cuenta carece de fondos
suficientes o porque no los tiene.
29
30
BIBLIOGRAFIA
➢ PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso Raúl. (2010). DERECHO PENAL PARTE
ESPECIAL. Tomo II. LIMA: Editorial. Idemsa.
➢ García CAVERO, Percy. (2008). DERECHO PENAL ECONOMICO. Tomo II.
LIMA: Editorial Grijley.
30
31
ANEXOS:
31

MONOGRAFIA DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS... T

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UNIVERSIDAD ANDINA DEL CUSCO – SEDE QUILLABAMBA

“AÑO DEL BICENTARIO DEL PERU: 200 AÑOS DE INDEPENDENCIA”

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS

ESCUELA PROFESIONAL DE DERECHO Y CIENCIA POLITICA

TEMA: “LOS DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN

DOCENTE: MAG. ROOSVELT OSORIO ROMÁN

AREA: DERECHO PENAL III

SEMESTRE ACADEMICO: 2021-II

✓ CASTRO MAR, FIORELA

parte especial Alonso R. Peña Cabrera Freyre.

El objetivo principal de la realización de esta monografía es enmarcar todo lo

para lograr tener un mayor conocimiento en cuanto al tema.

En el presente trabajo se viene analizando en cuanto a los artículos, la tipicidad objetiva,

Titulo VI Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios………….….. Pag 6

CAPÍTULO I: ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO

Art. 209 Actos Ilícitos………………………………………………………….... Pag 6

Tipo penal……………………………………………………………………....... Pag 6

Bien Jurídico Protegido………………………………………………………...... Pag 7

Art. 210 Comisión de delito por culpa del agente…………………………….…. Pag 9

Tipo penal……………………………………………………………………....... Pag 9

Bien Jurídico Protegido……………………………………………………….... Pag 10

Tipo penal…………………………………………………………...................... Pag 11

Bien Jurídico Protegido………………………………………………………..... Pag 11

Art. 212 Beneficios por colaboración……………………………………...…… Pag 14

Tipo penal……………………………………………………………………..... Pag 14

Bien Jurídico Protegido……………………………………………………….... Pag 14

Art. 213 Ejercicio de la acción penal e intervención del INDECOPI…..………. Pag 17

Tipo penal……………………………………………………………………….. Pag 17

Bien Jurídico Protegido…………………………………………………………. Pag 17

Art. 213-A Manejo ilegal de patrimonio de propósito exclusivo…………….… Pag 19

Tipo penal……………………………………………………………………..... Pag 19

Bien Jurídico Protegido…………………………………………………….…... Pag 19

Art. 214 Usura…………………………………………………………………... Pag 21

Tipo penal……………………………………………………………………….. Pag 21

Bien Jurídico Protegido……………………………………………………...….. Pag 22

CAPÍTULO III LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO

Art. 215 Libramiento Y Cobro Indebido ……………………………………….. Pag 24

Tipo penal……………………………………………………………………...... Pag 24

Bien Jurídico Protegido……………………………………………………..…... Pag 25

Conclusiones ………………………………………………………………….... Pag 27

TÍTULO VI: DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE

CAPÍTULO I: ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO

privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años e inhabilitación de tres

en su nombre, el administrador o el liquidador, que en un procedimiento de

insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo, procedimiento

transitorio u otro procedimiento de reprogramación de obligaciones cualesquiera

fuera su denominación, realizara, en perjuicio de los acreedores, alguna de las

2.Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o

3.Realización de actos de disposición patrimonial o generador de obligaciones,

destinados a pagar a uno o varios acreedores, preferentes o no, posponiendo el pago

del resto de acreedores. Si ha existido connivencia con el acreedor beneficiado, éste

Si la Junta de Acreedores hubiere aprobado la reprogramación de obligaciones

en un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso

preventivo, procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramación de

obligaciones cualesquiera fuera su denominación, según el caso o, el convenio de

liquidación o convenio concursal, las conductas tipificadas en el inciso 3) sólo serán

sancionadas si contravienen dicha reprogramación o convenio. Asimismo, si fuera

el caos de una liquidación declarada por la Comisión, conforme a lo señalado en la

ley de la materia, las conductas tipificadas en el inciso 3) sólo serán sancionadas si

contravienen el desarrollo de dicha liquidación.2

Si el agente realiza alguna de las conductas descritas en los incisos 1), 2) ó 3)

cuando se encontrare suspendida la exigibilidad de obligaciones del deudor, como

consecuencia de un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado,