“AÑO DE LA UNIDAD, LA PAZ Y EL DESARROLLO”

FACULTAD DE HUMANIDADES

ESCUELA DE DERECHO

CURSO : Derecho Penal III (Parte Especial)

PROFESOR : Dr. Julio César MATOS QUESADA.

CICLO : IV

TURNO : Mañana.

SEM. ACADÉMICO: 2023 – I.

TRABAJO : Monografía Grupal.

GRUPO N° :2

TEMA : “ Delitos Contra la confianza y la buena fe en los negocios”

FECHA : 05/05/2023

ESTUDIANTES : Andagua Trinidad Arturo Leopoldo

- Blas Caurino, Jhordy

- Minaya Diaz Juan Frank
- Miranda Vidal Jhonny
- Narciso Ñope Paul
- Rodriguez Huillca Diego Benjamín
- Rosas Valenzuela Steven Jairo
- Sánchez Príncipe Zidane
- Valerio Alegre Waldir Gildo

Huaraz – Ancash

2023
 CAPÍTULO I
INSOLVENCIA ECONÓMICA

1.1 DEFINICIÓN.

En una economía de mercado abierto que le da a la oportunidad a las personas de crear

empresas y desarrollarlas donde van a requerir una cierta cantidad de capital y para que esta
empresa funcione un acreedor le va a dar un crédito para que en un tiempo puedan trabajar y
puedan pagar ese crédito, pero también esta persona que solicita la confianza puede quedar en
deuda o pagar ese crédito, pero también esta persona que solicita el crédito pueda quedar en
deuda o quebrar, por eso se crea el sistema de insolvencia es por eso que una persona puede
quebrar es su negocio y no va a ser sometido a deudas impagables donde este sistema el
acreedor cobra del dinero o sustrae los bienes que tiene el deudor para saldar la deuda es por
eso que en el Código Penal en el artículo 209 sanciona aquel deudor que de mala fe oculta,
transfiere los bienes para que el acreedor no puede hacer el cobro debido.

1.2 Artículo 209.- Actos Ilícitos

Según el inciso 2 del artículo 36 y párr. 4, es sancionado con privación de libertad por un
período fijo de al menos 3 años y un máximo de 6 años y es sancionado con privación de
libertad por un período fijo de al menos 3 años pero no más de cinco años. El síndico en un
procedimiento concursal, simplificado, concursal, provisional u otra forma de reorganización,
ya sea que se denomine en perjuicio de los acreedores, deberá hacer una de las siguientes
cosas:

1. Activos ocultos;
2. simular, adquirir o realizar obligaciones, tareas, gastos o pérdidas; y,
3. Ejecución de bienes o asunción de pasivos, cuyo objeto sea pagar a uno o más acreedores
(sea cual fuere su elección) y retrasar el pago de otros acreedores. Si coopera con los
acreedores privilegiados, estará sujeto a la misma pena él o cualquier persona que actúe en su
nombre. Si la junta de acreedores aprueba la reestructuración de la deuda en concurso,
procedimiento simplificado, concurso de acreedores, procedimiento transitorio u otro
procedimiento de reestructuración de deuda, según las circunstancias, o acuerdo de
liquidación o convenio concursal, tiene una obligación en los procedimientos de insolvencia
y quiebra. el apartado 3, normalmente en Apartado), sólo será sancionado en caso de
incumplimiento del citado horario de traslado o acuerdo. Asimismo, si la comisión anuncia
una liquidación, se sancionan en el inciso 3) las acciones típicas conforme a las disposiciones
de la ley respectiva sólo contrarias al desarrollo de dicha liquidación.

Si el agente realiza cualquiera de las acciones a que se refieren los puntos 1), 2) o
3) durante el tiempo en que la exigibilidad de las obligaciones del deudor se encuentra
suspendida por el procedimiento concursal, procedimiento simplificado, concurso de
acreedores, procedimiento de transición u otro procedimiento de reestructuración de deuda,
independientemente de su nombre de conformidad con el artículo 36, incisos 2 y 4, será
condenado a pena privativa de libertad no menor de cuatro años ni mayor de ocho años, y su
calificación será revocada por no menos de cuatro años pero no más. de cinco años.

1.3 BIEN JURÍDICO: El delito de insolvencia perjudica al funcionamiento del sistema

crediticio para el mantenimiento para el orden socioeconómico en donde se pierde la buena fe
o la confianza como los bienes jurídicos, según el jurista Peña Cabrera Freyre (2008) señala
que se protege es el orden económico en general y la funcionalidad del sistema crediticio, en
particular.1

1.4 SUJETOS

1.4.1 SUJETO ACTIVO:

El sujeto activo es una persona física o jurídica que debe tener una relación jurídica con el
acreedor. Según el abogado Peña Cabrera Freira, lo positivo es todo lo que se dijo en los
aspectos iniciales de la entrega, dado que la entrega en sí es un delito inusual.2

1.4.2 SUJETO PASIVO: Se le considera sujeto pasivo a la persona natural o jurídica en el

cual dio préstamo un crédito y este no es devuelto en los plazos determinados. Según Peña
Cabrera menciona que no puede ser cualquier persona, pues deberá ser un acreedor, cuyo

crédito en cuestión debe haber sido aceptado por la autoridad competente en el proceso de

reestructuración de una empresa, ya sea una persona natural o una entidad legal.3

1 PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso Raúl.- Derecho Penal Parte Especial.t. II. Editorial Idemsa,
Lima-Perú,2008, pág. 525.

2 Ibidem.
3 Ibidem.
1.5 COMPORTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA

En este hecho punitivo se da tres conductas y estos son:

1. OCULTAMIENTO DE BIENES:Se refiere a la transferencia de todo o parte de los

bienes propiedad del deudor en cualquier forma y de manera que sea inaccesible al
acreedor. Como señaló el abogado Peña Cabrera, el hurto o la ocultación sólo pueden
involucrar bienes (dinero, títulos, documentos, etc.). es un medio para ocultar o sustraer
bienes4

2. SIMULACIÓN, ADQUISICIÓN O REALIZACIÓN DE DEUDAS,

ENAJENACIONES, GASTOS O PÉRDIDAS

● SIMULACIÓN: el sujeto activo finge el hacer creer a sus acreedores que

transmitió todos sus bienes a otros. Tal como menciona Peña Cabrera, la
simulación o suposición de enajenaciones está referido a la transmisión de
bienes, mediante un acto jurídico, que permita al deudor aparentar falencia5
● ADQUISICIÓN O REALIZACIÓN DE DEUDAS: el sujeto activo adquiere
nuevas deudas para no satisfacer sus deudas con los acreedores y recibe
deudas por partes de terceros, Peña Cabre menciona que La deuda o erogación
es supuesta cuando no existiendo total o parcialmente, sin simularla mediante
la realización aparente del acto, el deudor la presenta como verdadera6
● GASTOS O PÉRDIDAS: el sujeto activo realiza el aumento de la deuda o
pérdida para defraudar a sus acreedores

ARTÍCULO 210.- COMISIÓN DE DELITO POR CULPA DEL AGENTE

Si el agente realiza alguno de los comportamientos descritos en el arte. 209, los límites
máximos y mínimos de la prisión y la descalificación se reducirán a la mitad.

4 Ibidem.
5 Ibidem.
6 Ibidem.
Si prestamos un poco de atención a esto, es claro que esta disposición penal es una
disposición penal incompleta, según Muñoz Conde y García Arana, las disposiciones penales
incompletas son aquellas que sólo tienen significado adicional o interpretación de la propia
premisa o Posición Jurídica. Consecuencias del estándar de pena total.

BIEN JURÍDICO: Por tratarse de una ley penal que sirve de complemento al art. 209
computadoras; los bienes jurídicos protegidos serán los mismos. Según Peña Cabrera Freire,
esto significa que defiende el orden económico en general y el funcionamiento del sistema
crediticio en particular.

Sujetos:

Sujeto activo: el código penal establece que el sujeto activo es la persona natural o jurídica
que tiene relación jurídica con el acreedor.

Sujeto pasivo: Se le considera sujeto pasivo a la persona natural o jurídica en el cual dio en
préstamo un crédito y este no es devuelto en los plazos determinados

ARTÍCULO 211.- SUSPENSIÓN ILÍCITA DE LA EXIGIBILIDAD DE LAS

OBLIGACIONES DEL DEUDOR

El que en un procedimiento de insolvencia, procedimiento simplificado, concurso preventivo,

procedimiento transitorio u otro procedimiento de reprogramación de obligaciones
cualesquiera fuera su denominación, lograre la suspensión de la exigibilidad de las
obligaciones del deudor, mediante el uso de información, documentación o contabilidad
falsas o la simulación de obligaciones o pasivos, será reprimido con pena privativa de libertad
no menor de cuatro ni mayor de seis años e inhabilitación de cuatro a cinco años, conforme al
Artículo 36 incisos 2) y 4)

BIEN JURÍDICO: El sistema crediticio

SIMULACIÓN: el sujeto activo finge el hacer creer a sus al ser este una norma penal que
sirve como complemento del art. 209 del CP; el bien jurídico que se pretende tutelar sería el
mismo al ser este una norma penal que sirve como complemento del art. 209 del CP; el bien
jurídico que se pretende tutelar sería el mismo al ser este una norma penal que sirve como
complemento del art. 209 del CP; el bien jurídico que se pretende tutelar sería el mismo
SUJETOS:

· SUJETO ACTIVO: En este tipo penal, el deudor o acreedor, según la fórmula

normativa, actúa por cuenta ajena o cuando un tercero actúa por cuenta del
deudor.

· SUJETO PASIVO: Son todos los nombres legales que requieren obligaciones de
recopilar en un tema activo
 CAPÍTULO II
USURA

2.1 Definición

Usura es el término ético y legal para cobrar dinero o intereses excesivos por un préstamo,
bien material o servicio. La determinación de tasas de interés excesivas puede ser
determinada por ley o como resultado de una decisión de la Corte. En España existe un
acalorado debate sobre la limitación del importe de las indemnizaciones declaradas por los
juzgados a favor de los usureros; algunos tribunales aplican la regla de los cinco años,
mientras que otros aplican la regla de ausencia de estatutos.
En las sociedades occidentales, profundamente influidas por las tradiciones cristianas, hasta
el siglo XVIII se consideraba usura cualquier interés sobre un préstamo. De acuerdo con la
segunda acepción, cualquier interés cobrado sobre un préstamo, por pequeño que sea, se
considera un signo de usura.
Según la doctrina tradicional, los bienes jurídicos protegidos serán patrimonio de las personas
afectadas. Por otro lado, la doctrina moderna establece que el sistema de crédito económico
está protegido.
Por otro lado, la Ley N° 26123 (1993), Ley Orgánica Se crea el Banco Central de Reserva
del Perú Según la ley nro. 770 Los emisores promoverán las tasas de interés de un sistema
financiero libre y competitivo.
Para Bustos R. El delito de usura requiere conocimiento y voluntad de cobrar intereses
elevados porque se caracteriza por una configuración de rostros subjetivos que exigen
matices muy maliciosos.
2.2 Tipo objetivo
2.2.1 Tipicidad objetiva: Sujeto activo, cualquier persona. Sujeto pasivo, la colectividad.
Directo perjudicado el que firma el crédito usurario.
Sanción: Prisión mínima de 1 año y máxima de 3 años y multa mínima de 20 días y máxima
de 30 días. BASE LEGAL: Art. 214° C.P.
2.2.2 Tipicidad subjetiva: Dolo, debe incluir el conocimiento y la voluntad de que la
persona que firma la carta de crédito pagará más que el interés legal
 CAPÍTULO III
SUPUESTOS DE LIBRAMIENTOS INDEBIDOS
3.1 Definición

El crecimiento económico internacional a lo largo de la historia del hombre significó una

serie de cambios dentro del ámbito económico siendo el caso del comercio, de tal manera en
la actualidad existen diversas entidades bancarias que facilitan como tal los instrumentos de
pago, siendo el caso de los cheques. ya que es correcto mencionar que estos traen con sí un
conjunto de beneficios para el buen desarrollo socioeconómico dentro y fuera de un país
empero se produce una problemática respecto a la seguridad y buena fe dentro de los
negocios, ya que en muchos casos se evidencio conductas y hechos que afectan la confianza y
buena fe en dos o más agentes que hacen uso del cheque. Por tal razón el código penal
peruano a fin de prevenir este tipo de actos tipifica en el artículo 215 sobre el delito de
libramientos indebidos.

Artículo 215.- Actos Ilícitos

Aquellos que giren, transfieran o cobren cheques en los casos que se detallan a continuación,
serán sancionados con pena privativa de libertad que no será menor a un año ni mayor a cinco
años.

1.En caso de que el giro se realice sin contar con los fondos suficientes o sin la autorización
correspondiente para sobregirar la cuenta corriente.

2.Si se realiza una frustración maliciosa de cualquier forma de pago.

3.Si se gira el cheque sabiendo que en el momento de su presentación no se podrá hacer el

pago legal correspondiente.

4. Si se anula el cheque de forma fraudulenta dentro del plazo legal para su presentación y
cobro por medio de una justificación falsa.
5.Si se utiliza cualquier método para suplantar la identidad o firma del beneficiario o
endosatario, o si se realizan modificaciones en las cláusulas, líneas de cruzamiento o
cualquier otro requisito formal del cheque.

6.se endosa el cheque conscientemente sin tener los fondos necesarios para cubrirlo.

En los casos descritos en los incisos 1 y 6, es necesario contar con un protesto o una
constancia explícita emitida por el banco girado en el mismo documento, indicando la razón
por la cual no se realizó el pago.

Sin embargo, en el caso de los incisos 4 y 5, no se procederá con acción penal si el acusado
realiza el pago completo del cheque dentro de los tres días hábiles posteriores a la fecha de
requerimiento por escrito y de manera fehaciente, ya sea a través de un medio directo,
notarial, judicial o cualquier otro método que garantice la entrega.

BIEN JURÍDICO:

Es correcto mencionar que un bien jurídico constituye todo interés valioso, supraindividual y
valores que trascienden el interés personal. En tal sentido según Peña Cabrera Freyre (2008)
“El objeto de protección en este contexto es el sistema de pagos en el mercado económico,
que se realiza a través del uso específico del cheque como título valor. La confiabilidad de los
agentes hacia este mecanismo de valor es fundamental para su correcto funcionamiento..”

SUJETOS:

sujeto activo:

El sujeto activo según el artículo manifiesta puede ser una persona natural y jurídica, que
emite un cheque a sabiendas de la falta de fondos. más rigurosamente aquel que lo llena y
firma.

sujeto pasivo:

El sujeto pasivo de este delito puede ser persona natural como una jurídica. beneficiario a
quien se emite un cheque a favor suyo.
COMPORTAMIENTO O CONDUCTA PROHIBIDA:

Para que se emita un cheque de manera legal, es necesario que el emisor tenga suficientes
fondos disponibles en una cuenta corriente específica en una entidad bancaria. Por lo tanto, es
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necesario que el emisor abra previamente una cuenta de este tipo y la proporcione con los
fondos necesarios. El Artículo 173 de la Ley de Títulos Valores indica que el emisor del
cheque debe contar con la cantidad de fondos necesarios en la cuenta corriente asociada para
poder emitir. Estos fondos pueden ser obtenidos a través de un depósito en dicha cuenta o
mediante la autorización del banco para permitir sobregiros.

7 PEÑA CABRERA FREYRE, Alonso . Derecho penal, parte especial TOMO II. Perú:
Importadora editorial moreno S.A,lima-peru, 2015 pág 561-584.