1.

2 Estructura de la Banca en República Dominicana

La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria,
el Banco Central y la Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el
órgano superior de ambas entidades.

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por nueve
miembros que designa el Poder Ejecutivo, que son:

a) El Gobernador del Banco Central, quien la preside.

b) Tres miembros ex-oficios, que son el Secretario de Estado de Finanzas, el

Gobernador del Banco Central, quien la preside y el Súper Intendente de Bancos.

c) Seis miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida probidad,

experiencia y conocimientos en materia monetaria, bancaria y económica, así como,
con experiencia en asuntos relacionados con la producción nacional.

La Junta Monetaria es el organismo autorizado por la Constitución de la República

para regular en materia monetaria, crediticia y cambiaria.

1.2.1 Ley general de bancos

la Ley No. 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del 1965, donde se pone a
cargo de esta entidad la aplicación y administración del régimen legal de los bancos,
bajo la dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy Ministerio de
Hacienda. El 3 de febrero del 1967, mediante decreto del poder ejecutivo se dictó el
Reglamento No. 934 “Reglamento Interior de la Superintendencia de Bancos”, en
cuyo contenido se establecieron las funciones del Superintendente de Bancos y la
Organización General de la Superintendencia de Bancos, así como la Estructura
Organizativa formal.

1.2.2 El decreto bancario (Art. 377 código de procedimiento civil).

El secreto bancario le impone la obligación de únicamente proporcionar los
antecedentes personalizados sobre operaciones financieras a su titular o a la
persona que éste autorice. La violación al secreto bancario, conforme a la normativa
vigente, es una falta con consecuencias de índole penal.
Art. 377.- Son aplicables a la dicha apelación, las disposiciones de los artículos 392,
393, 394 y 395, título de la recusación subinserto.

Art. 392.- El que intente la operación deberá efectuarla dentro de los cinco días
siguientes al de la sentencia, por un acto en la secretaría, con expresión de motivos
y enunciando el depósito hecho, en la misma secretaría, de los documentos en
apoyo.

Art. 393.- A requerimiento y costa del apelante, el secretario remitirá, en el término

de tres días, al secretario de la Suprema Corte, el testimonio del acto de recusación,
de la declaración del juez, de la sentencia, de la apelación, y los documentos
anexos.

Art. 394.- Dentro de tres días después de recibir el secretario de la Suprema Corte
los referidos actos, los presentará a este Superior Tribunal, que hará señalamiento
de día para la vista pública, y dará comisión a uno de los jueces; en vista del informe
de éste, y de las conclusiones del ministro fiscal, se pronunciará el fallo, sin que sea
necesario llamar a las partes.

Art. 395.- Dentro de las veinte y cuatro horas siguientes a la expedición de la

sentencia, el secretario de la corte devolverá los documentos que se le dirigieron al
secretario del tribunal de la primera instancia.

1.2.3 Excepciones al decreto bancario.

Normalmente existen excepciones estipuladas por la regulación

financiera, como por ejemplo cuando hay en curso una investigación
sobre posibles delitos. Esto implica que en muchos casos un banco
podría no aportar datos de sus clientes ante instancias de la
administración pública, pero sí se vería obligado a hacerlo ante
instancias judiciales.

A principios del siglo XXI el secreto bancario existía en países como

Suiza o Luxemburgo y en los llamados “paraísos fiscales” (Mónaco,
Singapur, Islas Caimán, etc.), dando lugar a fuertes controversias ya
que en ocasiones ha dificultado la lucha de otros estados contra la
evasión fiscal y el lavado de dinero. Normalmente el secreto bancario
suele estar asociado a países de muy reducida dimensión, ya que en
estados más grandes la transparencia fiscal podría verse seriamente
dificultada. Sin embargo existen también casos de países que sin ser
microestados aplican el secreto bancario, como Líbano y República
Dominicana.
1.3 Los productos bancarios.
La cuenta bancaria - depósitos a la vista

Son las cuentas de soporte operativo, es decir, para canalizar sus ingresos y pagos.

Transferencias

Las transferencias son servicios relacionados con las cuentas bancarias de gran
utilidad para realizar pagos, tanto nacionales como internacionales.

El cambio de moneda

Otro servicio relacionado con cuentas bancarias es el cambio de moneda. Conozca

la diferencia entre moneda y divisa.

La banca a distancia

Banca por teléfono, banca online, cajeros automáticos...

Medios de pago: el dinero en efectivo

Conozca las ventajas e inconvenientes de utilizar dinero en efectivo como medio de

pago.

Medios de pago: los cheques

Los cheques, o talones, siguen siendo utilizados como medios de pago. Hay varios
modalidades, pero todos tienen unos requisitos formales y elementos esenciales
para que sean válidos. No hay que olvidar una serie de consejos de seguridad para
operar con cheques.

Medios de pago: las tarjetas

Por su comodidad y aceptación, las tarjetas se han convertido en uno de los medios
de pago más utilizados en todo el mundo. Conozca todas sus características y
modalidades.

https://economipedia.com/definiciones/secreto-bancario.html

https://www.monografias.com/trabajos89/banco-central-republica-
dominicana/banco-central-republica-
dominicana.shtml#:~:text=La%20Administraci%C3%B3n%20Monet
aria%20y%20Financiera,%C3%B3rgano%20superior%20de%20amb
as%20entidades.
https://www.sb.gob.do/acerca-de-la-
sib/historia#:~:text=708%2C%20Ley%20General%20de%20Bancos,
Finanzas%2C%20hoy%20Ministerio%20de%20Hacienda.

https://www.oas.org/dil/esp/C%C3%B3digo%20de%20Procedimient
o%20Civil%20de%20la%20Rep%C3%BAblica%20Dominicana.pdf

https://es.scribd.com/presentation/351753852/Las-Operaciones-
Bancarias-en-La-Republica-Dominicana

https://www.finanzasparatodos.es/es/productosyservicios/producto
sbancariosoperativos/