CASO 1 – FINANZAS CORPORATIVAS – 2021-1

Los líos financieros del JP Morgan Chase

En el caso del banco JP Morgan Chase, riesgos especulativos, de mercado,
financieros y legales han ocasionado un perjuicio en la imagen de esa organización, lo
cual ha implicado una disminución de sus activos y una pérdida de confianza por parte
de sus clientes e inversores.  

La magnitud de los fraudes financieros relacionados con esta entidad bancaria ha

tenido eco en todo el mundo, desde Argentina hasta Estados Unidos, pasando por
Europa e incluso por Asia.

Hernán Arbizu: los fraudes de un alto directivo

En junio de 2016, la Policía Federal argentina detuvo en una casa del barrio porteño de
Belgrano a Hernán Arbizu, exvicepresidente del banco JP Morgan Chase.

Arbizu tenía una larga carrera como banquero, desempeñando diferentes cargos en los
bancos más prestigiosos del mundo: Citybank, Bank Boston, Bank of America, UBS y
Deutsche Bank.

De cada banco, Arbizu salía con una vasta lista de datos con nombres de usuarios y de
empresas. Acceder a esta información privilegiada, que luego usaba para contactar
clientes potenciales, le traía como recompensa jugosas comisiones.

Cuando llegó a la Vicepresidencia de JP Morgan Chase, Arbizu continuaba manejando

en paralelo y en secreto diferentes cuentas bancarias de distintos bancos en los que ya
había trabajado. Además, efectuaba transferencias bancarias no autorizadas. A
través de ellas lavaba dinero de algunos de sus clientes en Argentina, trasladando
los activos hacia paraísos fiscales.

Cuando la situación se volvió insostenible, Arbizu extrajo información confidencial del

banco y la utilizó como prueba para denunciar a JP Morgan Chase por evasión de
impuestos.

Al final, la denuncia del banquero se volvió en su contra, lo que terminó en su

propia extradición a Estados Unidos, acusado de estafa, lavado de activos, hurto de
identidad y de haber hecho transferencias fraudulentas.

Fuente:

Academia Cero (23 de agosto 2019). Riesgoscero.com. Bogotá. Recuperado de:

https://www.riesgoscero.com/academia/a-fondo/los-4-casos-mas-impactantes-de-fraude-
financiero
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