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Encabezado: formulación y evaluación de proyectos

Planteando proyectos desde el pasado-presente hacia el futuro

Natalia Abril

Fundación universitaria del Área Andina

3/06/2019
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Encabezado: formulación y evaluación de proyectos

Tabla de contenido

Introducción 3
Datos generales de la empresa 4
Clientes 4
Tendencia de crecimiento en el mercado 5
Análisis de competencia 6
Concepto de negocio 7
Aceptación en el mercado 8
Ficha técnica del producto 9
Estrategias de generación de ingresos 10
Condiciones comerciales de portafolio 11
Proyección de cantidades y precios de venta 12
Normativas para el portafolio 12
Condiciones técnicas para la operación 13
Funcionamiento del negocio 13
Requerimientos de inversión 14
Proceso de producción del bien o servicio 15

Perfil del emprendedor 16

Estrategias para lograr las metas y ventas 20

Tiempo estimado de inicio de proyecto 20

Tiempo improductivo del proyecto 20

Riesgos internos y externos 21

Estudio financiero 22

Bibliografías 23
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Introducción

En este trabajo podremos observar todo el estudio previo que se realizó para el

levantamiento de la información necesaria para crear una empresa. Cada uno de los estudios que

se realizó fue con el firme propósito de entender cómo está funcionando el mercado al que hoy le

estamos apuntando, al entender cómo podemos ofrecer algo diferente a nuestra competencia y

que esto nos permita a dar un valor agregado a lo que podemos ofrecer como empresa.

Adicional a todo el estudio que realizamos, estamos presentando el paso a paso de cómo

funcionamos como empresa, de cómo desarrollamos nuestro producto estrella que es la

integración con otros sistemas de información para el recaudo electrónico de facturas o servicios.

Para dar cumplimiento con la investigación que realizamos, se mostraran conceptos básicos

de tecnología que utilizamos día a día en nuestra empresa y así dar a conocer un poco más fácil

como funciona toda esta integración en línea y en tiempo real

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 Datos generales de la empresa

 Localización: Américas - puente Aranda (carrera 53 #09-27) Bogotá (sede principal)

 Código CIIU 6201 -6209
 Cliente: Empresas, Universidades, gobierno y persona personal
 Perfil: Grandes medianas y pequeñas empresas
 Localización: Nivel  Nacional
 Justificación: nuestros clientes son  las Empresas, universidades, gobierno y persona
natural ya que manejamos un producto que va dirigido a todo el mercado a nivel nacional
que utilice o desee  implementar en su empresa un sistema de pagos electrónicos.

 Clientes

Las necesidades que esperamos satisfacer de nuestros clientes son:

 Otorgarles la solución para el recaudo electrónico en línea y en tiempo real.
 Brindar soluciones de recaudo con la mayor seguridad y tecnología de punta.
 Abolir la conciliación manual de las facturas en las empresas
 Otorgar una mejor experiencia a sus usuarios al momento de realizar los pagos
electrónicos.
 Dar alternativas para que los usuarios puedan realizar sus pagos
 Brindar varios  medios de pago a los usuarios.
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 Tendencia de crecimiento en el mercado

La tendencia de crecimiento es cada día mas alta, ya que ahora la gente prefiere realizar sus
pagos por medios electrónicos y no dirigirse a una entidad bancaria, esto es algo que
constantemente está en aumento en todos los tipos de empresa, independientemente del sector
que sea, por cuestión de comodidad y tiempo las personas prefieren ahora no salir de sus casas o
ambientes donde se encuentran cómodos, la facilidad de poder pagar desde tu celular o un medio
electrónico sin tener que ir hasta la entidad bancaria para hacer filas eternas por pagar tus deudas
y de más.

Este es un servicio que cuenta con toda la seguridad ya que estamos vigilados por los entes
de control como lo son Redeban, Incocredito y ACH, adicionalmente nuestro COR de negocio es
totalmente diferente a otras pasarelas de pago, ya que nosotros cobramos una única
implementación y no manejamos el dinero de los usuarios si no que estos llegan directamente a
las cuentas de los Comercios.
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 Análisis de competencia

COMPETIDOR

DESCRIPCIÓN COMPETIDOR 1 COMPETIDOR 2 COMPETIDOR 3

Ubicado en Bogotá Ubicado en Bogotá Ubicado en Medellín

LOCALIZACIÓN
Pasarela de pago, Pasarela de pago, solo
Pasarela de pago,
PRODUCTOS Y Servicio como transaccional por
servicio de Agregado
SERVICIOS Agregado y Gateway medio de Web Appy
Costo por transacción de
Costo por transacción Costo por transacción
$2500 + IVA +
de 2400 + comisión + IVA
PRECIOS Comisión

LOGÍSTICA DE A nivel Nacional y

A nivel Nacional A nivel Nacional
DISTRIBUCIÓN también Internacional
Por medio de redes Licitaciones, referidos,
sociales, referidos, prospección y Prospección y
ESTRATEGIAS publicidad y trayectoria ofrecimiento por referidos
COMERCIALES en el sector propuestas
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 Concepto de negocio

Ofrecemos soluciones a la medida de nuestros clientes para el recaudo electrónico en línea y en

tiempo real, nos podemos adaptar a cualquier sistema de información que manejan nuestros
Comercios y así poder garantizar una implementación a la medida de cada necesidad y con la
mayor seguridad al servicio de nuestros Comercios.

Variable Descripción de la innovación

Queremos lograr una solución para el recaudo electrónico a la medida de nuestros

clientes, que sus usuarios puedan realizar los pagos que deseen por medio de una
plataforma segura, integral y sobre todo que le brinde alternativas para realizar
Concepto
dicho pago
del negocio
Ofrecemos una plataforma 100% transaccional, la cual puede lograr una
integración a la medida de sus clientes y así suplir la necesidad que ellos desean
satisfacer con esta integración. Nuestro COR de negocio es netamente
transaccional por lo cual solo cobraremos las transacciones mensuales que el
Comercio realice con un Plus adicional que ofrecemos y es que entre más
transacciones realice, más económicas le serán cobradas. Cabe recalcar que el
Producto o dinero que sus usuarios le paguen les ingresara directamente a sus cuentas
servicio bancarias.

Ofrecemos una venta consultiva por lo cual siempre vamos a indagar muy bien
cuál es la necesidad que presenta nuestro cliente, para posterior a esta reunión
plasmar un Requerimiento en el cual se establezca los puntos de integración que
se harán con este cliente. el cliente nos dará su visto bueno para proceder con la
propuesta económica de esta implementación, al contar con el Ok del Comercio
procedemos a realizar el contrato legal.
Proceso
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 Aceptación en el mercado

Tenemos la aceptación de nuestro producto en el mercado gracias a que somos una plataforma
transaccional que está antes, durante y después de cada transacción que realizan los usuarios de
cada Comercio. Estamos presentando una plataforma adecuada con una excelente experiencia de
usuario al momento de conectar vía Web con ella.
Nuestra plataforma tiene la capacidad de ser Autor Respon para adecuarse ya sea a un teléfono
celular, una Tablet o cualquier dispositivo móvil que tenga el usuario en ese momento, y así
poder garantizar distintos medios de pago.

ASPECTO AVANCE
Contamos con dos ingenieros de sistemas, los cuales se encargan de toda la
parte de implementación de nuestra plataforma con la página Web del
cliente. Contamos con dos asesores especializados en servicio al cliente, en
sistemas y en toda la parte de venta de nuestro producto. Adicionalmente
TÉCNICO contamos con dos personas que son las encargadas de toda la parte
PRODUCTIVO administrativa y financiera.

Hemos tenido la oportunidad de avanzar con el objetivo de darnos a

conocer por medio de redes sociales y solicitando espacios en empresas
para lograr dar a conocer nuestro producto y cuál es el valor agregado que
ofrecemos como empresa
COMERCIAL

En la parte legal nos rige la Norma PCI versión 3.2.1 la cual nos da el aval
de poder manejar los medios de pago PSE y Tarjetas de Crédito
LEGAL

 Ficha técnica del producto

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 Estrategias de generación de ingresos

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 Actividad Comercial
Se trabajará con dos tropas de asesores empresariales que trabajen en prospección de
apertura de nuevos mercados,  darán a conocer nuestro portafolio en las diferentes entidades
empresariales donde nos permitan el ingreso para enseñar nuestro producto.

 Servicio
La empresa otorgará a nuestros clientes soporte técnico las 24 horas del día durante los
siete días de la semana,
Esto permitiendo  tener un contacto seguro y eficaz para cualquier requerimiento presentado  en
el servicio de nuestro producto.

 Conocimiento del cliente

Se personaliza el servicio directamente con nuestros clientes así conoceremos sus
necesidades y sabremos que debemos brindarles y cómo satisfacer la necesidad presentada de
una manera eficaz y eficiente para el cliente creando  fidelización.

 Tarifa Plena
Mantendremos un valor fijo en nuestro portafolio para manejar con nuestros clientes
potenciales creando en ellos fidelización a nuestro producto.

 Condiciones comerciales de portafolio

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CLIENTE
Manejamos volúmenes pequeños, ya que actualmente contamos con 4 o 5
¿Cuáles son los volúmenes clientes nuevos por mes. Tenemos una frecuencia bastante alta ya que
y su frecuencia de nuestros clientes manejan contratos de varios años para los planes
compra? transaccionales que manejan
¿Qué características se
exigen para la compra? Las únicas características que nosotros exigimos para temas de
Ej.: ¿calidades, contratación son, que el comercio tenga Cámara de Comercio, Rut y un
presentación - empaque)? Representante Legal constituido
Mediante nuestros canales de comunicación y con tercerización de nuestra
Sitio de compra fuerza móvil de asesores
Generalmente se hace una negociación del 50% del valor total de la
Implementación para el inicio, y el otro 50% restante para cuando se haya
Forma de pago terminado dicha Implementación y se salga a Producción
dependiendo del producto adquirido y su integración el precio oscila en
Precio $5.000.000

Se realiza un seguimiento de nuestra área de Post Venta para identificar

que volumen transaccional está manejando nuestro comercio y si este está

requisito post venta dentro del promedio que el Comercio adquirió

En nuestro negocio no se maneja ningún tipo de garantía, ya que antes de

salir a Producción se realizan pruebas de marcha blanca, pruebas de QA y
pruebas unitarias de la implementación. Por eso contamos con una mesa
de ayuda para que los comercios que tiene algún inconveniente lo pueda
Garantías registrar para que el área de soporte le valide que pasa y lo pueda ayudar

 Proyección de cantidades y precios de venta

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Actualmente estamos proyectando una cantidad de 5 clientes nuevos al mes, estos clientes
nos realizan los pagos correspondientes a las implementaciones que manejamos con ellos por
medio de transferencia bancaria. El estimado en dinero de estas nuevas implementaciones puede
llegar a oscilar entre 30 millones  a 40 millones mensuales
PROYECCIÓN MENSUAL

CANTIDAD 15 30.000.000

Abono en cuenta
Actualmente se maneja un 60% de los pagos recibidos
empresarial o
FORMA DE por abono a cuenta y el 40% restante por medio de
transferencia bancaria
PAGO transferencia bancaria

 Normativas para el portafolio

NORMATIVAS
Ley 1780 2016 - presidencia (tiene por objeto impulsar la generación de empleo
para los jóvenes entre 18 y 28 años, sentando las bases institucionales para el
NORMATIVA diseño y ejecución de políticas de empleo, emprendimiento y la creación de nuevas
EMPRESARIAL empresas.
NORMATIVA
TRIBUTARIA N/A
Certificados en la norma PSI ( Security Standards Council) versión 3.2.1,
regulados por ACH Colombia para PSE y REDEBAN e incocredito para tarjeta
Normatividad técnica crédito
Normatividad
laboral Reglamento interno, normativa salud ocupacional.

 Condiciones técnicas para la operación

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Para nuestra empresa se requiere de un talento humano de ingenieros de sistemas

preferiblemente que tengan experiencia en desarrollos o en software, un talento humano en la
parte de servicio al cliente y lo más importante un equipo comercial con experiencia y con ganas
de ser los mejores comerciales vendiendo un producto que les permitirá crecer profesionalmente
y adquirir muchas capacidades frente a nuestros clientes.

 Funcionamiento del negocio

Actualmente nos encontramos ubicados en el edificio BOG Américas ubicado en Puente

Aranda. Allí contamos con un baño comunal para las 6 oficinas que funcionamos dentro del piso.

Actualmente estamos ubicados en una oficina con capacidad para adecuar más de 20
puestos de trabajo. En el momento contamos con 9 puestos de trabajo adecuados de
computadores, sillas, teléfonos fijos y demás accesorios necesarios para desempeñar su trabajo
de la mejor manera, adicional contamos con una cocina, tres impresoras a laser, 4 hamacas para
el descanso de nuestros colaboradores en sus tiempos libres, 15 lockers adecuados para cada
colaborador.

 Requerimientos de inversión

TIPO DE ACTIVO DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR UNITARIO

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sede principal 1 $ 10.000.000

Infraestructura - Adecuaciones
Equipo de comunicación y
Cómputo
Muebles y Enseres
Gastos Operativos
recepción 1 $ 2.000.000
sala de espera 1 $ 3.000.000
oficinas
comerciales 2 $ 5.000.000
Oficina de cómputo 1 $ 8.000.000
cafetería 1 $ 2.000.000
Computadores 9 $ 13.500.000
Teléfonos 9 $ 450.000
Impresoras 4 $ 8.000.000
mesas 9 $ 1.350.000
cafetera 1 $ 40.000
Hamacas 4 $ 1.600.000
nóminas 3 $ 11.379.507
arriendo 1 $ 700.000
servicios 1 $ 2.170.000

 Proceso de producción del bien o servicio

Tiempo Equipo y
estimado de maquinarias que se
Actividad del Cargos que participan en la
realización utilizan. Capacidad
proceso actividad
(minutos de producción por
/horas) máquina.
Implementación 15 días hábiles Comercial, Ingeniero de Equipos de Computo
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Implementación, Analista de
Archivos Planos
Calidad, Pruebas QA
Comercial, Ingeniero de
Implementación Proyectos, Implementador,
15 días hábiles Equipos de Computo
Gateway Analista de Calidad y Pruebas
QA

Comercial, Ingeniero de
Implementación Proyectos, Implementador,
30 días hábiles Equipos de Computo
ERP Agent Director de desarrollo, Analista
de Calidad y Pruebas QA

Comercial, Ingeniero de
Implementación Proyectos, Implementador,
ERP Agent y Bank 30 días hábiles Director de desarrollo, Analista Equipos de Computo
Agent de Calidad, Pruebas QA y
Pruebas en marcha blanca
Total 90 4
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 Perfil del emprendedor

Denominación del
Asesor Comercial
cargo

Rol Específico: Apertura nuevos negocios y consolidar la base de clientes ya existentes

Nivel Comercial
Sueldo: 1.300.000 + Comisiones
Fecha de Inicio 1 de febrero 2019
Educación: Profesionales o Tecnólogos
Experiencia : 2 Años

Función general del Generar nuevos negocios, Consolidar la base de clientes ya existentes, Servicio al cliente, Manejo de
cargo : objeciones control y seguimiento de su base de clientes

Generar nuevos clientes para la compañía, Consolidar su base de clientes, Venta y asesoría del producto
Funciones Específicas
base de la empresa

Denominación del
Ingeniero de sistemas
cargo

Rol Específico: Dar soporte a toda la parte de implementación de la compañía

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Nivel Ingeniero de sistemas

Sueldo: 1.500.000
Fecha de Inicio 15 de diciembre 2018
Educación: Profesionales
Experiencia : 2 Años

Función general del Brindar soporte a toda la parte de implementación que maneja la compañía, desarrollos a la medida,
cargo : acompañamiento a temas técnicos con la parte comercial

Funciones Brindar un soporte oportuno al área de implementación, realizar desarrollos a la medida según sea la
Específicas necesidad del cliente y Soporte de objeciones de nuestros clientes con la plataforma y su funcionalidad

Denominación del
Directora Administrativa
cargo

Rol Específico: Es la persona encargada de toda la parte de contratos, la parte administrativa y financiera de la compañía

Nivel Directora Administrativa

Sueldo: 3.200.000
Fecha de Inicio 20 de noviembre 2018
Educación: Especialización
Experiencia : 5 años
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Función general del Es la persona encargada de toda la parte administrativa y financiera de la compañía, dando cumplimiento a los
cargo : estándares de profesionalismo y confianza que esto requiere

Funciones Brindar toda la asesoría y control al tema de contratos que maneja la compañía, manejo de la facturación de la
Específicas compañía, manejo de los proveedores, manejo de nómina y contratación de personal

Denominación del
Analista de calidad
cargo

Rol Específico: Verificar que la implementación cumpla con los estándares de calidad creados por la empresa

Nivel Tecnólogo
Sueldo: 2.000.000
Fecha de Inicio 15 de enero 2019
Educación: Profesionales
Experiencia : 2 Años
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Función general del Cumplir con los estándares de calidad que tiene establecida la compañía para cada implementación o
cargo : desarrollo que se realice

Verificar el cumplimiento de los estándares de calidad en la implementación de cada desarrollo o

Funciones Específicas
parametrización que se realice en nuestra empresa
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 Estrategias para lograr las metas y ventas

Mes de
ACTIVIDAD Recursos requeridos ejecución Costo Responsable
Volantes, Transporte, Libretas, Esferos, Jonathan
Prospección Junio 800.000
Equipos de cómputo y Maletas Celis
Llamadas Teléfonos con plan de datos, Libretas, 1.500.00 Jonathan
Junio
telefónicas Esferos y Equipos de computo 0 Celis
Equipo de cómputo, Transporte,
Visita a Jonathan
Tarjetas de presentación, Obsequios Julio 400.000
referidos Celis
para los clientes, y Maletas
Equipo de cómputo, Transporte,
1.500.00 Jonathan
Licitaciones Tarjetas de presentación, Maletas, Todo el año
0 Celis
Libretas y Esferos
Costo Total,

 Tiempo estimado de inicio de proyecto

Se espera que este proyecto arranque dentro de 5 meses

 Tiempo improductivo del proyecto

Se tiene una estimación de 5 años

21. Proyección de ingresos

22. Proyección de costos
23. Proyección de gastos
24. Inventarios
25. Capital de trabajo

 Riesgos internos y externos


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Variable Riesgo
Corremos el riesgo de no tener un software que
soporte toda la información de nuestros
Técnico clientes, que no esté en línea con nuestro
sistema operativo y esto nos haga perder
información valiosa de nuestros clientes
Que nuestros comerciales no cumplan sus
metas proyectadas, que no logren atraer nuevos
Comercial
clientes a la compañía, ya que esto nos
impactaría en temas de ingresos
No contar con personas bien preparadas para la
Talento
ejecución de sus funciones dentro de la
Humano
organización
Guía de cuadros brindada por: [ CITATION SEN17 \l 9226 ].
 Estudio financiero
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Plan de mitigación
Poder tener toda nuestra
información en la Nube, para que
esta nunca la vayamos a perder
Tener clara nuestra estrategia
comercial y dar los insumos
suficientes a nuestros comerciales
para lograr su cumplimiento
Contar con las personas correctas y
que cuenten con la experiencia
suficiente al momento de
seleccionar a nuestros próximos
funcionarios
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Los ingresos de la empresa fueron determinados mediante los aportes de los socios entre
otros, toda las depreciaciones y amortizaciones se calcularon en base a la necesidad de la
empresa para así poder dar el informe financiero, el Excel se encuentra anexo a este trabajo para
poder detallar de donde sale cada uno de los valores formulas y de más.
Debido que nuestro producto se basa en procesos de fabricación por nuestro ingeniero de
sistemas no poseemos materia prima directa ni indirecta.
A continuación, detallamos el paso a paso de cómo se desarrolla el software que
manejamos con nuestros Comercios.

 Necesitamos contar con un Ingeniero de sistemas capacitado en desarrollos de Software y

que haya manejado desarrollos a la medida.
 Necesitamos un equipo de cómputo que cuente con todos los programas necesarios para
este trabajo
 Se necesita contar con más de 20 días de trabajo para el desarrollo de este proceso.
 Necesitamos realizar pruebas de calidad
 Necesitamos realizar pruebas QA
 Necesitamos realizar pruebas de Producción
 Necesitamos realizar pruebas unitarias a cada desarrollo.
 Se necesita hacer pruebas de seguridad y de vulnerabilidad
 Necesitamos contar con dos implementadores para que realicen la parte de
parametrización
 Se necesita que nuestros ingenieros hagan pruebas de marcha blanca
 Se necesita que nuestra parte de implementación realice pruebas de integración con los
otros sistemas de información con los cuales nos vamos a conectar.
 Y por último se realiza todo el paso a producción de los desarrollos que se realizaron por
parte de nuestros ingenieros.
Datos suministrados de: [ CITATION Wik191 \l 9226 ]
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Bibliografía

SENA . (14 de 7 de 2017). SENA. Obtenido de SENA:

http://www.fondoemprender.com/Lists/HerramientasEmprendedores/DispForm.aspx?
id=14

Wikipedia . (16 de 8 de 2019). Wikipedia. Obtenido de Wikipedia:

https://es.wikipedia.org/wiki/Proceso_para_el_desarrollo_de_software