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Fórmulas importantes
Conversión de tasa aparente a tasa efectiva:
i m
r = 1+ m −1
Donde:
r = Tasa de interés efectivo; i = Tasa de interés aparente; m = Número de capitalizaciones que ocurren
dentro del perı́odo indicado en el enunciado de la tasa de interés nominal.
1+i
(1 + r) = 1+πe
Donde:
(rA + 1) = (rS + 1)2 = (rT + 1)4 = (rB + 1)6 = (rM + 1)12 = (rD + 1)365
Donde:
Valor Futuro
V Fn = V P (1 + r ∗ n)
V Fn = V P (1 + r)n
Donde:
V Fn = V P ei·n
(1 + r)n = ei·n
Donde:
Calculo de cuotas
r(1 + r)n−P G
Cuota(P M T ) = Deuda × (1 + r)P G × (1 + r)n−P G −1
Donde:
Valor presente
F
VP = (1+r)t
Donde:
Anualidad1
Pn
VP = A
t=1 (1+r)t = A
r · (1 − (1 + r)−n )
Donde:
Perpetuidad
P∞ A A
VP = t=1 (1+r)t = r
Donde:
Donde:
V P = Valor Presente; P = Valor base; G = Monto de aumento periodo a periodo; r = Tasa de interés;
±: Será + cuando el monto G sea positivo (Gradiente Creciente), y − cuando el monto G sea negativo
(Gradient Decreciente).
Donde:
V P = Valor Presente; P = Valor base; g = Porcentaje de aumento del flujo; r = Tasa de interés.
Donde:
V P = Valor Presente; P = Valor base; g = Porcentaje de aumento del flujo; r = Tasa de interés.