ROGRAMA DEL CURSO

1. INFORMACIÓN GENERAL

NOMBRE DE LA ASIGNATURA:
DERECHO BANCARIO y
BURSÁ TIL
CREDITOS ACADÉMICOS: 4
PRERREQUISITOS: Derecho Mercantil III
CICLO LECTIVO: 2020
NOMBRE DEL CATEDRÁTICO: Dr. Héctor Manuel López
Cantoral
DIRECCIÓN ELECTRÓNICA: lic_cantoral@yahoo.com

I. Descripción del curso

Este curso es de carácter teórico-práctico (aunque sus créditos son teóricos) y en él se

aborda, en primer lugar, el conocimiento del dinero, elemento básico del sistema bancario.
Además se estudia todo el sistema de banca central y de intervención y supervisión del
Estado y la conformación del sistema bancario y bursátil. Se hace referencia a los principales
delitos que se relacionan con la actividad bancaria. En una tercera fase se lleva a cabo el
estudio de los contratos bancarios más importantes, que anteceden operaciones activas,
pasivas, neutras, contingentes y de confianza. Finalmente, en la última parte se estudiará el
sistema bursátil guatemalteco y sus contratos más representativos, con referencia a los
fondos de pensiones y fondos de inversión.

Se espera que, al finalizar el curso, el estudiante alcance un perfil acorde con los postulados
landivarianos; resultando ser un curso de gran trascendencia, pues pone al estudiante en
contacto con la realidad bancaria y del mundo de los negocios, donde la ética, la
responsabilidad social y los derechos humanos resultan fundamentales, si se quiere tener un
sistema bancario sano y eficiente, capaz de servir a los intereses nacionales. Dado que el
curso presenta posibilidades claras de actuar sobre los ejes trasversales antes citados, se
realizarán a lo largo del curso tres trabajo de investigación en materia de ética,
responsabilidad social y derechos humanos, sirviéndose, para este fin el estudiante de la
herramienta que le brinda la investigación.

.
II. Objetivo

Que al finalizar el curso los estudiantes estén en capacidad de conocer, comprender y aplicar
la doctrina, legislación y jurisprudencia relativa a los derechos bancario y bursátil así como de
sus instituciones más importantes.

III. Competencias perseguidas

1.- Conocer y entender la realidad bancaria guatemalteca.

2.- Distinguir, comprender y aplicar los contratos bancarios más importantes.
3.- Conocer y entender la realidad del mercado bursátil guatemalteco.
4.- Distinguir, comprender y aplicar los contratos bursátiles más habituales en Guatemala.
6.- Comprender y entender los diferentes tipos delictivos vinculados al ámbito bancario.
5.- Resolver problemas legales referidos al derecho bancario.
6.- Conocer la importancia de conducirse éticamente en el derecho bancario.
7.- Saber la importancia de la responsabilidad social y de los derechos humanos en este
campo del derecho.

IV. Metodología, estrategias de evaluación e integración de la nota

El Curso está dirigido a estudiantes de noveno ciclo de la Facultad de Ciencias Jurídicas y

Sociales. Se considera fundamental la participación activa del estudiante, quien deberá
mantener un continuo programa de estudio y análisis de los documentos y temas que se
proporcionen por la cátedra, lo cual permitirá desarrollar una discusión enriquecedora del
conocimiento adquirido, durante los períodos de clases. Como ya se ha expuesto
anteriormente, en el curso se toman en consideración los ejes trasversales de Facultad.
Los trabajos y pruebas requeridas a los estudiantes, deberán ser entregados como fecha
límite, en la señalada en cada caso, de manera que no se admitirán entregas
extemporáneas.
Se pasará control de asistencia cada día, recordando que la Universidad exige una
asistencia de los estudiantes al 75% de las clases. Quien no alcance ese mínimo, no tiene
derecho a examen final.
Únicamente se reponen, previa la oportuna justificación, exámenes parciales. Las pruebas
cortas no serán objeto, en ningún caso, de reposición.
La evaluación del estudiante se realizará en la siguiente forma:
1.- DOS exámenes parciales: valor, 10 puntos el primero, y 15 puntos el segundo, para
un total de 25 puntos.
2.- TRES trabajos de investigación (Ética, Responsabilidad Social y Derechos Humanos),
con un valor, cada uno, de 5 puntos, para un total de 15 puntos. Los trabajos se realizarán
en grupos.
4.- CINCO pruebas cortas, programadas a lo largo del ciclo para comprobaciones de
lectura, resolución de casos prácticos y debates, con un valor cada una de 2 puntos, para
un total de 10 puntos.
5.- UN trabajo de investigación de carácter INDIVIDUAL con una extensión no inferior a
30 páginas a renglón abierto (1.5), letra arial 12, que, dividido en dos partes, tendrá por
objeto el desarrollo los apartados C y D de los contenidos del curso, con un valor de 15
puntos.
5.- Asistencia y participación: 5 puntos.
5.- Un examen final, con valor de 30 puntos.
Los trabajos de investigación referidos, deben acomodarse a los lineamientos exigidos en el
instructivo de tesis (se encuentra en el portal, de donde puede ser bajado). Los trabajos
tendrán una extensión máxima de 15 páginas, a renglón cerrado, con letra Arial 12 y deben
estar suficientemente sustentados (Salvo el de investigación de carácter individual señalado
en el numeral 5 anterior). Se recuerda que el plagio es un delito, y que la utilización de
información de terceros en un trabajo propio sin señalar las oportunas autorías, supondrán
LA PÉRDIDA DE TODOS LOS PUNTOS del trabajo en cuestión, sin perjuicio de que tal
comportamiento pudiera ser merecedor de ser conocido por el COMITÉ DE CONVIVENCIA.

V. Contenidos y Calendarización
CONTENIDO DEL CURSO:
A.- DERECHO BANCARIO.

1.1.- Marco general:

1.1.a Antecedentes.
1.1.b El dinero y los tipos de interés.
1.1.c Nociones de Derecho Bancario.
1.1.d Fuentes del Derecho Bancario.
1.2.- Sistema bancario:
1.2.a El sistema financiero y los sujetos que intervienen.
1.2.b Entidades Bancarias e Intermediarios Financieros.
1.2.c Entidades Reguladoras.
1.2.d Banca Central.
- Generalidades.
- Banco de Guatemala.
- Funciones.
1.2.e Supervisión, vigilancia y protección de bancos:
- El Comité de Basilea: principios.
- Protección al ahorro.
- Ámbito de supervisión.
- La Intendencia de Verificación Especial –IVE-
1.2.f La responsabilidad en la actividad bancaria.
1.3.- Breve referencia a delitos relacionados con actividades bancarias
1.4.- Operaciones y servicios bancarios.
1.4.1 Operaciones activas.
1.4.2 Operaciones pasivas.
1.4.3 Operaciones neutras, contingentes y de confianza.

B.- CONTRATOS BANCARIOS.

2.1. Noción.
2.2. Características.
2.3. Clasificación.
2.4. Cuenta corriente bancaria.
2.5. Contratos que anteceden la realización de operaciones bancarias pasivas.
2.5.1 Depósitos bancarios.
2.5.2 Depósitos en cuenta corriente.
2.5.3 Depósitos a plazo.
2.5.4 Depósitos de ahorro.
2.5.5 Redescuento
2.5.6. Referencia a otras operaciones de pasivo
2.6. Contratos que anteceden la realización de operaciones bancarias activas.
2.6.1 Préstamo mercantil
2.6.3 Descuento.
2.6.4 Apertura de crédito.
2.6.5. Crédito sindicado
2.6.6 Contratos para garantizar tipos de interés (Fra, Swap, Cap, Floor, Collar)
2.6.7 Crédito documentario: Su diferenciación con la Carta Orden de Crédito.
2.6.8 Reporto.
 2.6.9 Leasing o arrendamiento financiero.
2.6.10 Renting
2.6.11 Factoring.
2.6.12 Confirming
2.6.13 Forfaiting (financiación de exportaciones sin recurso)
2.6.14 Tarjetas de crédito y débito.
2.8. Contratos que anteceden a la realización de operaciones neutras, contingentes o de
confianza.
2.8.1 Depósito.
2.8.2 Cajas de seguridad.
2.8.5 Fideicomiso.
2.9. Otros contratos.
2.10. Las garantías bancarias. Garantías a primer requerimiento.

C.- CONTRATOS BURSÁTILES

3.1.- Antecedentes
3.2.- Clasificación de los contratos contenidos en la Ley del Mercado de Valores y
Mercancías
3.3.- Contratos de contado
3.4.- Contrato a plazo
3.5.- A condición y opcionales
3.6.- Contrato de Fondo de inversión
3.7.- Contrato de Suscripción de valores
3.8.- Contrato a futuro

D. NOCIÓN DE FONDOS DE PENSIONES Y FONDOS DE INVERSIÓN.

VI. Listado de referencias

a. Bibliográficas

i. BÁSICA

1. Barbier, Eduardo Antonio. Responsabilidad de las entidades bancarias. Buenos Aires, Editorial

Universidad, 2003. Clasificación 346.08282 R434
2. Bollini Shaw, Carlos. Manual para operaciones bancarias y financieras. Buenos Aires, Abeledo-
Perrot, 1990. Clasificación 332.1 B696 3a ed.
3. Cantón, Osvaldo José. Derecho bancario: contratos de créditos sindicados. Vicisitudes de la
negativa bancaria al pago del cheque. Buenos Aires : Depalma, 1999. Clasificación
346.096 C232
4. Carvallo Yañez, Erick. Tratado de derecho bursátil. México: Porrúa, 2006. Clasificación
341.75242 C331 4a. ed
5. Dávalos Mejía, Carlos Felipe. Títulos y contratos de crédito: quiebras México, D.F: Harla, 1992.
Clasificación  347 D245 2a.ed.
6. García Lara, Mario. Antecedentes, elaboración y espíritu de la nueva ley orgánica del Banco de
Guatemala: Decreto 16-2002. Guatemala: Banco de Guatemala, 2002. Clasificación
346.082 G216
7. González Arévalo, Carlos. Sistema bancario guatemalteco: evolución reciente y estado actual.
Guatemala: ASIES, 2008. Clasificación 332.1 G643
8. Magalhàes, Mario de. Disolución y liquidación de entidades financieras. Buenos
Aires: Depalma, 1991. Clasificación 346.082 M189
9. Martínez Gálvez, Arturo. Derecho bancario. Guatemala : Centro Editorial Vile, 1988.
Clasificación 332.1 M385
10. Pérez Lamela, Héctor D. Lavado de dinero  un enfoque operativo. Buenos Aires: Depalma, 2000.
Clasificación 345.02 P438
11. Santiago de León, Erick Gustavo. Derecho financiero. Guatemala, SR, 2007. Clasificación
343.03 S235
12. Zunzunegui, Fernando. Derecho del mercado financiero. Madrid: Jurídicas y sociales, 2000.
Clasificación 347.4 Z95 2a.ed.

ii. SUGERIDA

1. Farina, Juan M. CONTRATOS COMERCIALES MODERNOS 2ª Edición, Buenos Aires,

Argentina. Editorial Astrea. 1997.
2. Sandoval L, Ricardo. NUEVAS OPERACIONES MERCANTILES. 3ª Edición, Santiago de
Chile, Editorial Jurídica Cono Sur, 1996.
3. Rodríguez Azuero, Sergio; CONTRATOS BANCARIOS, 4ª Edición, Bogotá Colombia,
Editorial A B C, Ltda. 1998.
4. Martínez Neira, Néstor Humberto; SISTEMAS FINANCIEROS, Santafé de Bogotá D. C.
Colombia; FELABAN 1994.
5. Arrubla Paucar, Jaime Alberto; CONTRATOS MERCANTILES, TOMOS I y II; Medellín,
Colombia; 2003.
6. Rodríguez y Rodríguez, Joaquín DERECHO BANCARIO; Editorial Porrua; México D. F.
7. LECCIONES DE DERECHO BANCARIO Y BURSÁTIL, Coordinador Fernando
Zunzunegui, Madrid, España, Editorial COLEX, 2001.

b. Normativas

 Constitución Política de la República

 Código de Comercio, Decreto 2-70 del Congreso de la República
 Código Civil, Decreto-Ley 106
 Código Procesal Civil y Mercantil, Decreto-Ley 107
 Ley Orgánica del Banco de Guatemala, Decreto 16-2002 del Congreso de la
República
 Ley de Supervisión Financiera, Decreto 18-2002 del Congreso de la República
 Ley de Bancos y Grupos Financieros, Decreto 19-2002 del Congreso de la República
 Ley Monetaria, Decreto 17-2002 del Congreso de la República
 Ley del Organismo Judicial, Decreto 2-89 del Congreso de la República
 Ley de Sociedades Financieras Privadas, Decreto-Ley 208
 Ley de Almacenes Generales de Depósito, Decreto 1746 del Congreso de la
República
 Ley del Mercado de Valores y Mercancías, Decreto 34-96 del Congreso de la
República
 Ley de Libre Negociación de Divisas, Decreto 94-2000 del Congreso de la República
 Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto 67-2001 del Congreso de la
República
 Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Decreto 58-2005 del
Congreso de la República
 Ley de la actividad aseguradora, Decreto 25-2010 del Congreso de la República.