ASIGNATURA: DERECHO BANCARIO

Catedrático: Nelson Orlando Rivas

I. ASPECTOS GENERALES

 Asignatura : Derecho Bancario

 Número de orden : 41.
 Pre-requisitos : Estado Egresado
 Número de horas por ciclo : 60.
 Horas teóricas semanales : 4.
 Duración del ciclo : 15 semanas.
 Duración de la hora clase : 50 minutos.
 Unidades valorativas : 4.
 Identificación del ciclo académico: XI.

II. PRESENTACIÓN

Este curso parte de los fundamentos en derecho mercantil que poseen los alumnos, para profundizar en
un negocio jurídico especifico del ámbito mercantil, siendo este el negocio bancario, en donde confluyen
las áreas de derecho privado y derecho público. Para ello se expondrá un conocimiento integral y
actualizado de la Banca en El Salvador, en el marco de la internacionalización, y entendiendo a este
negocio desde los distintos puntos de vista: de los bancos comerciales, de los reguladores, de las
autoridades, del usuario bancario entre otros. El curso tendrá una base preponderantemente jurídica,

III. OBJETIVOS GENERALES DEL CURSO

Proporcionar un conocimiento general del ámbito de desarrollo del Negocio Bancario dentro de la
intermediación financiera; asimismo explicar el proceso de regulación y supervisión existente para su
constitución, operación, y cierre; y el proceso sancionatorio administrativo respectivo.

IV. CONTENIDO DEL CURSO

1 Teoría General de la Banca

1.1 Historia de la Banca y Moneda en El Salvador
1.2 Intermediación Financiera
1.3 Instituciones del Sistema Financiero
1.4 El Negocio Bancario: Operaciones
1.5 Crisis Bancarias
1.6 Regulación y Supervisión Bancaria

2 Teoría General del Derecho Bancario

2.1 Antecedentes del Derecho Bancario
2.2 Concepto y Naturaleza del Derecho Bancario
2.3 Fuentes del Derecho Bancario
2.4 Antecedentes Extranacionales: Acuerdos de Comité de Basilea I y II y Ley Sarbanes Oxley
2.5 Marco Legal y Normativo de la Banca
2.6 El Control Público de la Actividad Bancaria: Nuevo Enfoque de Supervisión Consolidada
2.7 La Protección del Usuario Bancario
3 Constitución y Disolución de un Banco
3.1 Régimen Regulatorio de los Bancos
3.2 Proceso de Constitución y Autorización de un Banco: Nacional o Extranjero
3.3 Administración de un Banco: Solvencia y Liquidez
3.4 Conglomerados Financieros
3.5 Revocatoria para Operar, Intervención y Liquidación de un Banco
3.6 Procedimiento Administrativo / Sancionatorio Bancario

4 El Contrato Bancario
4.1 Concepto de Contrato Bancario.
4.2 Características de la Contratación Bancaria
4.3 Condiciones Generales de la Contratación
4.4 El Secreto Bancario: Fundamento y Límites
4.5 Clasificación de los Contratos Bancarios.

5 Instrumentación de Operaciones Bancarias

5.1 Generalidades de Operaciones
5.2 Operaciones Pasivas (Depósitos a la Vista y Termino , Prestamos, Emisión de Deuda)
5.3 Operaciones Activas (Apertura de Crédito, Prestamos, Garantías, Factoraje, Leasing, OPI)
5.4 Servicios Bancarios (Fideicomisos, Cajas de seguridad, Transferencias, Derivados)

6 Tópicos Especiales de Banca y Derecho

6.1 Operaciones de Banca Internacional: OffShore y Over the Counter,Creditos Sindicados
6.2 Prevención de Lavado de Dinero y Activos
6.3 Buró de Crédito: selección adversa, daño moral, otorgamiento de crédito sin historial.
6.4 Sistema de Protección de los Depósitos Bancarios
6.5 Banca Electrónica y Seguridad Jurídica

VI. EVALUACIÓN

La modalidad de evaluación será la siguiente:

 1er Examen Parcial 25%
 2do Examen Parcial 25%
 Examen Final 20%
 Trabajos Ex Aula 15%
 Laboratorios 15%

VII. BIBLIOGRAFÍA

Libros
1 Rodríguez Azuero, Sergio. CONTRATOS BANCARIOS. Editorial Legis. Colombia. Quinta edición.
2 Delgado, Aquiles. DERECHO BANCARIO SALVADOREÑO. El Salvador 2007
3 Ghersi, Carlos A. FIDEICOMISO. Editorial Universidad. Buenos Aires, Argentina
4 Pascual López, Joaquín. GESTION BANCARIA. Editorial Mc Graw Hill. Madrid 1999.
5 Marcuse, Robert. OPERACIONES BANCARIAS INTERNACIONALES. Eco Ediciones. Bogotá 2005
6 Silva, José Enrique. “ESTUDIOS DE MONEDA Y BANCA EN EL SALVADOR”.
7 Legislación y Normativa Local