UNIVERSIDAD INCA GARCILASO DE LA VEGA FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS

SILLABUS DERECHO MONETARIO Y BANCARIO

I. INFORMACIÓN GENERAL Código Créditos Horas: Pre – requisitos: Ciclo – IX: II SUMILLA: El curso comprende el estudio teórico - practico del Derecho Monetario y del Derecho Bancario, como disciplinas que permiten tener un conocimiento cabal del origen, evolución e importancia de la moneda y de la Banca en el desarrollo de la economía, igualmente el curso brindara al alumno los conocimientos esenciales respecto del funcionamiento de las empresas integrantes del sistema financiero y de las operaciones que estas realizan, con lo cual se pretende familiarizar al participante con los términos propios del negocio bancario. El enfoque que se pretende dar al curso pone especial énfasis en explicar la operatividad misma del negocio bancario efectuando a la vez un análisis práctico jurídico, que tiene en cuenta no sólo la legislación nacional sino también las prácticas y estándares internacionales. III. OBJETIVOS: 1. Generales.- En la medida que la materia constituye uno de los sectores más dinámicos de la sociedad moderna, se busca que el alumno conozca el funcionamiento de este sector dentro de las nuevas tendencias, en el convencimiento que en la labor del abogado actual, se exige y resulta esencial el conocimiento de las particularidades de este negocio. 2. Específicos.- Lograr que el estudiante alcance una adecuada capacitación que le permita un manejo idóneo de la materia, de forma tal que se encuentre en condiciones de iniciar su actividad profesional dentro de este necesario y creciente campo del derecho. : D525 : 03 : 04 : Ninguno : IX

5 La moneda no metálica 1. 3.2 Dinero y Depósitos 1. V.4 El patrón oro 1.7 La moneda fiduciaria 1.2 El bimetalismo 1. METODOLOGIA: La metodología a emplearse será el método activo de participación.3 Las necesidades humanas. así como el análisis de las principales regulaciones y los aspectos contractuales más relevantes.5 El patrón lingote oro 1. incidiendo en una metodología moderna basada en: • • • • Método inductivo deductivo. PROGRAMACION DE CONTENIDOS PRIMERA SEMANA.III. 1.6 La moneda metálica 1. Un trabajo monográfico grupal de aplicación práctica. Los Patrones Monetarios: 1. Antecedentes de la moneda: 1. el intercambio de bienes. Participación en clases y controles de lectura Examen parcial Examen final.4 El trueque 1. el comercio.8 Régimen monetario peruano .7 El papel moneda 1. contempla el desarrollo de casos prácticos que complementen los temas que se exponen en clase. Primera Sesión: Presentación del silabus y de las formas de evaluación Segunda Sesión: 1.8 La moneda electrónica SEGUNDA SEMANA Primera y Segunda Sesión 1.3 El monometalismo 1. EVALUACION: 1. 4.1 La banca en la actualidad 1.6 El patrón de cambio oro 1. 2. con predominio del primero Exposición de temas con participación plena del educando Desarrollo del educando de mediante control de lecturas preestablecidas por la cátedra Exposición y sustentación de monografías grupales por los estudiantes IV.

Reservas. 4. diferenciación con ramas afines. . La masa monetaria y sus efectos en la economía 2.1 La moneda como unidad de medida 2. Derecho de Compensación 4. 2. Actividades prohibidas. 3. Operatividad. Protección al ahorrista. 3. Limites Globales y Limites temporales. Clasificación de las empresas SEXTA SEMANA Primera y Segunda Sesión 1. Principios de Basilea. Rol de la Superintendencia de Banca y Seguros. Provisiones.TERCERA SEMANA Primera y Segunda Sesión 1. la protección al ahorrista. La intermediación financiera. Estándares internacionales. El Banco Central de Reserva. 3. definición. Limites operativos. COFIDE. 2. Valor del dinero en el tiempo. Impuesto a las Transacciones Financieras.5 La moneda como medio de ahorro 2. Normas prudenciales. Principios Generales de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros. interés y ahorro. Bancarización Vs. 2. Marco Constitucional y La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros (Ley 26702.6 La moneda como medio de pago por excelencia CUARTA SEMANA Primera Sesión 1.3 La moneda como forma de liberación de obligaciones 2.4 La moneda como unidad de cuenta 2. Globalización de la economía y del sistema financiero. Fuentes del Derecho Bancario. Segunda Sesión 1. Banco de la Nación. 2. El Encaje: Definición. El Secreto Bancario: Naturaleza. El sistema financiero: definición y empresas que lo conforman 5. El Derecho bancario. Las medidas de política monetaria. La moneda y las funciones que cumple dentro de la Economía: 2. Ambito de aplicación. 4. Finalidad.2 La moneda como unidad de cambio 2. QUINTA SEMANA Primera Sesión 1. Alcance y Levantamiento. 2. Régimen de vigilancia Segunda Sesión 1. atribuciones 3. multiplicación del dinero. Los Bancos y el negocio bancario.

Activos ponderados por riesgo. Tipos de depósito 2. Titulación. . Directorio. Régimen de gestión: Junta General de Accionistas.3. naturaleza. Autorización de organización 2. Prestamos subordinados. El Descuento. 1. 2. 2. Rol Rehabilitador. Inversiones permitidas Tercera Sesión: Operaciones activas. Otras autorizaciones (Sucursales. Capital mínimo. 3. Los Swaps. Los Futuros. Integrantes. El Arrendamiento Financiero. Cuarta Sesión: Instrumentos Financieros Derivados 1. Operaciones activas. Autorización de funcionamiento 3. Pago de Primas. Crédito Documentario. Los Forwards. Mecanismos de cobertura. Underwriting. organización y funciones: 1. Riesgo Moral. Instrumentos financieros derivados 2. Rol Reparador.. El Fondo de Seguro de Depósitos: Origen. 3. utilidad y funciones 3. Impedimentos 5. Las Opciones DECIMA PRIMERA SEMANA Primera y Segunda Sesión: Operaciones Pasivas. Gerencia OCTAVA SEMANA Primera Sesión: Examen parcial NOVENA y DECIMA SEMANA Primera Sesión: Operaciones activas. Tipos de Créditos Segunda Sesión: Operaciones activas 1. tipos de cuenta 2. 5. Crédito. Estructura del capital 4. Operaciones fuera de balance: La Carta Fianza. subsidiarias. SETIMA SEMANA Primera y Segunda Sesión Ingreso al sistema financiero. Prenda global y prenda flotante 4. Garantías. El Factoring. Atribuciones. Conceptos previos: Patrimonio efectivo. Bonos subordinados. efectos de las garantías otorgadas por terceros. 4. Diferencias con el depósito civil. Contrato de Cuenta Corriente. Títulos Valores. Evaluación de la idoneidad técnica y moral (fit and proper) de los participantes en el sistema financiero. Apertura de crédito. Naturaleza Jurídica. 1. 1. 4. representaciones y transferencia de acciones) 6. Contrato de Tarjeta de Crédito. El depósito Bancario. Central de riesgos. Tipos de operaciones. Deuda subordinada.

El Fideicomiso. 2. DECIMA SEXTA SEMANA: Examen Final . 6. 3. Emisión de valores. Fideicomiso en Garantía DECIMA TERCERA SEMANA Primera y Segunda Sesión: Las Operaciones de Cambio.3. 2. 5. Negocios fiduciarios. Disolución y Liquidación de Empresas Bancarias: El Régimen de vigilancia El Régimen de intervención La Rehabilitación. La Administración y Cobranza de carteras. Aspectos Penales de la Actividad Bancaria: 2. 6. Título de Crédito hipotecario negociable 5. Los certificados de depósito. DECIMA SEGUNDA SEMANA Primera y Segunda Sesión: Operaciones Neutras 1. 3. Bonos de Arrendamiento Financiero. 4. Los Cajeros Automáticos y la transferencia electrónica de fondos DECIMA CUARTA SEMANA Primera y Segunda Sesión: 1. Tipos de fideicomiso 3. 4. La Comisión de Liquidaciones Procedimiento de la Liquidación La liquidación voluntaria DECIMA QUINTA SEMANA Primera y Segunda Sesión: 1. 4. Instrumentos hipotecarios. Nuevas figuras delictivas en la intermediación financiera. Otros Valores. El libramiento indebido de cheques. Figuras delictivas en la transferencia electrónica de fondos y en el uso de Tarjetas de Créditos 4. La Usura o cobro de intereses en exceso. El secreto bancario como secreto de profesión del Banquero 5. 7. Las comisiones de confianza.

Introducción a la Banca. Madrid. Tecnos. BCR. Abeledo-Perrot. Manual para Operaciones Bancarias y Financieras. 10. Max. JUAN JOSE. 1998. 13. Abeledo-Perrot 1993. 1996. 7. Civitas. University of Southampton. BLOSSIERS MAZZINI. 1997. 1994. 1990.BIBLIOGRAFIA 1. 11. 15. Lima. Manual de Derecho Mercantil. Castellares et al. 475 pág. Estudios de casos. al cuidado de José Bermejo Vera. Derecho Administrativo. Buenos Aires. 1037 pág. 1994 181 pág. 5. 3° ed. HORIZONTE 1. Lima. 52 pág. University of Southampton. Bollini y Boneo. Dale.455 pág. Conceptos de Regulación Financiera.. JUAN JOSE. Ambrosini Valdez. Contratos Bancarios. Arias Schreiber. 10° ed. Dale. 2° ed.. Los Contratos Modernos. Carlos. 6. Universidad del Pacífico. Mario. Richard. AAVV. Madrid. 859 pág. 4. El Secreto Bancario y El Lavado de Dinero. Lima: WG Editor. Historia de los Bancos en el Perú. 14. Conceptos de Regulación Financiera. Broseta Pont. El Sistema de Seguro de Depósitos en el Perú. Richard. El ABC del Mercado de Capitales. BLOSSIERS MAZZINI. Centro de Estudios del Mercado de Capitales y Financiero. Derecho Bancario LIMA1998 LIBRERIAY EDICIONES JURIDICAS. Bonfantil. David. setiembre 2002 N° 38 P139144 9. Lima: 1996. Manuel. 12. EN LA REVISTA JURIDICA DEL PERU (rjp)lima . Buenos Aires. BLOSSIERS MAZZINI JUAN JOSE. Camprubi Alcazar. 1997. 1997. 8. Ley general del Sistema Financiero y de Seguros Ley 26702 3.. 2.999 374P. . Parte Especial. Tomo 1. Ley General Del Sistema Financiero y de Seguros y Ley Orgánica De La Superintendencia de Banca y Seguros LIMA.

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