ESTUDIO JURÍDICO “ GuivarOrtiz ” ASOCIADOS

Abg. ALAN PÉREZ MONTENEGRO / Abg. LUIS ENRIQUE MONTALVO ROJAS/

Abg. ELKY KEY GUIVAR ORTIZ / Abg. JAVIER ROLANDO MIÑOPE CRUZ
AV. UNIVERSIDAD DE LIMA 145 – LA PROGRESIVA CERROPÓN
CHICLAYO – LAMBAYEQUE
voxiuris2011@gmail.com / Cel: 986464823
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"Año de la Lucha Contra la Corrupción e

Impunidad"
SUMILLA : PRESENTO DESCARGOS
REFERENCIA : AL ESCRIRTO DE FECHA 26JUL2019 / VISANET-PERÚ
SEÑOR : JOSE CHANG T.
SEÑOR GERENTE DE PREVENCIÓN DE FRAUDE Y
CONTROVERSIAS

AFRANIO VELASCO GUEVARA, identificado con DNI N°

42217818, propietario del establecimiento de venta de licores;
“LICORERIA BAHIACON RUC: 10422178185; con domicilio real en
ASENTAMIENTO HUMANO LA MOLINA ALTA MZ. Q LT. 10 del
Distrito y Provincia de Chiclayo del Departamento; a Ud.,
respetuosamente, digo:
I. EXPRESIÓN CONCRETA DE LO PEDIDO
Habiendo sido notificado con el escrito de fecha 26Jul2019, sobre reportes
de empresas emisoras de tarjetas Visa sobre transacciones fraudulentas
en mi establecimiento. Por lo que me está perjudicando tanto con la
suspensión y la perdida de la venta que no se puede cobrar.
II. FUNDAMENTOS DE MIS DESCARGOS
A. DE LOS CARGOS IMPUTADOS
El cargo que se me imputa es el siguiente: “Que el 21/07/2019 a horas
04:05, 04:14, 04:14, 04:29 am., De la madrugada. Se ha producido un
fraude o transacción con una tarjeta falsa perjudicando a la empresa
emisora de la tarjeta, también al comercio y a todo el sistema VisaNet
Perú”
B. DE LOS DESCARGOS
1. Sobre que no se ha determinado entre los suplentes quien se
desempeñará como presidente en caso de ausencia del titular.
1.1. En principio, resulta de aplicación el Principio de Licitud previsto
en el art. 248, inciso 9, de la Ley 27444 que establece “9.
Presunción de licitud.- Las entidades deben presumir que los
administrados han actuado apegados a sus deberes mientras
no cuenten con evidencia en contrario.”, en el presente caso,
no existen pruebas que este error se haya producido para
beneficio propio o de tercero, por lo que mi actuar no se puede
considerar un fraude o transacción con tarjeta falsa ya que al
momento de hacer cualquier compra con tarjeta Visa se solicita su

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ESTUDIO JURÍDICO “ GuivarOrtiz ” ASOCIADOS
Abg. ALAN PÉREZ MONTENEGRO / Abg. LUIS ENRIQUE MONTALVO ROJAS/
Abg. ELKY KEY GUIVAR ORTIZ / Abg. JAVIER ROLANDO MIÑOPE CRUZ
AV. UNIVERSIDAD DE LIMA 145 – LA PROGRESIVA CERROPÓN
CHICLAYO – LAMBAYEQUE
voxiuris2011@gmail.com / Cel: 986464823
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documento de identidad para las verificaciones de que si el titular
de la tarjeta.

1.2. Siendo que este establecimiento las ventas se hacen las 24 horas
del día; ya que la venta se ha hecho a horas de la madrugada.
Por lo que la persona encargada ya que al momento de hacer
cualquier compra con tarjeta Visa se solicita su documento de
identidad para las verificaciones de que si el titular de la tarjeta,
habiendo enterado con esta carta de la existencia de este fraude,
lo cual me está causando un agravio económico y prestigio ante
su representa por tal como se puede apreciar con los Boucher
emitidos se le solicita que firme y escriba el número de su
documento de identidad.

1.3. En consecuencia solito a su representada que se remita la

denuncia o código de atención en que la el supuesto agraviado
informo sobre el robo de su tarjeta. Ya que por nuestra parte una
vez que hemos tomado conocimiento hemos denunciado ante la
autoridad correspondiente.
.
III. MEDIOS PROBATORIOS
 Copia de mi DNI
 Copias de los Boucher

IV. IV.- ANEXOS

1-A Copia de mi DNI
1-B Copias de los Boucher

POR LO EXPUESTO:
A UD. Pido absolver de los cargos imputados.
Chiclayo, 09 de agosto de 2019.