Funciones de un cajero bancario

Centro de Comercio

La caja de una sucursal bancaria es el lugar donde se produce el

encuentro entre cliente y cajero y donde se prestan los servicios de
recibo, pago, manejo y custodia del dinero en efectivo y títulos valores de
propiedad de la entidad financiera
En una oficina bancaria se distinguen dos tipos de cajeros; el cajero
universal y el cajero principal, cuyas funciones se describen a
continuación:
Funciones de un Cajero principal
 Solicitar o enviar remesas en efectivo
 Entregar y recibir provisiones de efectivo a los cajeros
 Elaborar el cuadre individual y general
 Verificar y recontar el efectivo
 Manejar la clave de la caja fuerte
 Guardar en bóveda los valores que sean entregados en custodia
 El cajero principal mantiene el efectivo necesario dentro del cupo a
atender en forma eficiente las diarias transacciones de la oficina
 Todas las funciones de un cajero universal

Funciones de un Cajero Universal

 Atender a la clientela
 Registrar en el sistema todas las operaciones
 Realizar el visado de los cheques y retiros con libreta o talonario
 Organización y envió de canje
 Elaborar cuadre individual
 Microfilmar los soportes
 Entregar y devolución de los montos de efectivo que excedan, el límite
del cupo asignado.
 Entregar los totales del cuadre.
 Organización del dinero en fajos uniformes, organizados e identificados.
 Cambio de billetes deteriorados
 Entregar los documentos soportes de las transacciones del día de
acuerdo al punteo y cuadre.
 Reportes informativos de los faltantes y sobrantes en caja.
Instructora: Lina Guzmán
E-mail: lguzmang@sena.edu.co
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 Control dual de punteo de operaciones.

 Manejo de claves y llaves
 Control y manejo de papelería de control.
 Pago de convenios.
 Custodia de dinero y títulos valor.
 Disponibilidad para cumplir las demás asignadas de acuerdo a las
necesidades particulares de la oficina

Para una mejor comprensión de cada una de las funciones de los cajeros
a continuación se definen diferentes términos usados en la descripción de
las funciones…

Cajero: es el nombre asignado al funcionario encargado de velar por el

cuidado y custodia del dinero de propiedad del banco.

Caja: Es el servicio de recibo, manejo, pago y custodia del dinero en

efectivo de propiedad del banco. Es el punto de encuentro entre el cliente
y el cajero.

Cupo autorizado: el cupo de efectivo que debe mantener la oficina

diariamente

Dinero falsificado: cuando en cualquier operación se reciba dinero falso,

el cajero deberá inutilízalos para impedir que siga circulando y se debe
dar aviso del hecho al gerente de la oficina.

Cambio de billetes deteriorados: son billetes que se cambien por

ventanilla en estado de serio deterioro, estos deben por lo menos: no
estar integradas por fracciones, debe conservar sus extremos y las
numeraciones completas.

Instructora: Lina Guzmán

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Provisiones cajero principal: es el dinero con el cual inicia labores la

oficina.

Provisión de Bóveda: es el efectivo neto existente en la oficina en

bóveda el día anterior, el cual constituye la provisión para el cajero
principal.

Preparación de remesas: los cajeros al preparar los fajos deben orientar

uniformemente los billetes por el anverso, el cajero que prepare y cuente
deberá colocar su sello personalizado y fecha. Se deben colocar los sellos
del banco dentro de la tira sin que toque el billete. Al empacar los fajos de
billetes en tula, siempre debe estar presente un funcionario con firma
autorizada de primera clase.

Provisión de efectivo entregada: el cajero principal debe entregarle a

los cajeros auxiliares una base de labores diarias, también lo hará cuando
el flujo de caja amerite.

Provisión de efectivo recibida: los cajeros auxiliares deben hacer

entregas de efectivo cuando el efectivo supere el límite máximo permitido.

Faltantes y sobrantes en caja

Faltantes: es un tipo de descuadre que se les presenta al cajero en el

momento de hacer el cuadre físico del dinero con los datos suministrados
por los totales de la aplicación. Si el faltante no es cubierto el mismo día
se elaborar el comprobante debito afectando el rubro de cuentas por
cobrar- faltantes en caja.

Sobrantes en caja: es un descuadre que se le representa al cajero al

momento de hacer el cuadre del efectivo físico con los totales de la

Instructora: Lina Guzmán

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aplicación en el rubro de efectivo neto. Cuando existan sobrantes en caja

deben contabilizarse como otros pasivos.

Arqueos: las existencias de dinero en caja se deben revisar

cuidadosamente, contando y verificando los billetes por su denominación.
Se realizan arqueos tres arqueos mensuales como mínimo, se debe
procurar de no realizarlo en horas de atención al público. Los arqueos
deben realizarse en presencia del cajero principal y jefe de servicios.

Servicio de consolidación de los depósitos: Consiste en prestar a

clientes especiales del banco que manejan considerables sumas de
dinero en efectivo el servicio de recolección, recuento, organización y
custodia de consignaciones en billetes.

Instructora: Lina Guzmán

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