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Caja

Es el servicio de recibo, manejo, pago y


custodia del dinero en efectivo de propiedad
del banco.

Importancia:
Es el punto de encuentro entre el cliente y el
cajero.

Cajero

Es el nombre asignado al funcionario


encargado de velar por el ciudadano y
custodia del dinero de propiedad del banco.

Funciones

Cajero

Principal:

-Solicitar o enviar remesas en efectivo


-Entregar y recibir provisiones de efectivo a los cajeros
-Elaborar el cuadre individual y general
-Verificar y recontar el efectivo
-Recibir consignaciones efectuar pagos
-Manejar la clave de la caja fuerte
-Guardar en bveda los valores que sean entregados en
custodia.

Cajero

Universal:

-Atender a la clientela
-Registrar en el sistema todas las operaciones de
ingresos y egresos
-Realizar el visado del canje
-Elaborar cuadre individual
-Microfilmar los soportes
-Entregar los montos de efectivo que excedan, el
lmite del cupo asignado.
-Entregar los totales del cuadre.

Elementos

-Cofre de seguridad
-Sello personalizado
-Sello pagado en efectivo
-Sello de canje
-Sello recibido cajero xx
-Sello de cuentas de ahorro
-Sello anulado por pago en efectivo
-Almohadillas para sellos
-Lmpara de luz ultravioleta
-Perforadora.

Cupo Autorizado
El cupo de efectivo que debe mantener la oficina diariamente
es a gerencia administrativa previo visto bueno del
departamento de seguridad.
El cajero principal mantiene el efectivo necesario dentro del
cupo a atender en forma eficiente las diarias transacciones
de la oficina.

Dinero Falsificado
Cuando en cualquier operacin se reciba dinero falso es de
deber inutilizar para impedir que siga circulando y se debe
dar aviso del hecho al gerente de la oficina, ya que si no se
hace tendr un arresto de uno a tres meses.

Cambio de Billetes Deteriorados


Las especies que se cambien por ventanilla cuando estn
deteriorados deben tener por lo menos continuas, no estar
integradas por fracciones, debe conservar sus extremos, las
numeraciones completas.

Provisiones Cajero universal


Principal
Es el dinero con el cual inicia labores la oficina y se distribuye dela
siguiente manera:

-Bveda dia anterior:es el efectivo neto existente en la oficina en bveda el


da anterior, el cual constituye la provisin para el cajero principal.
-Transporte de remesas:para solicitar este servicio de traslado de efectivo al a
transportadora de valores se deben utilizar las claves correspondientes. Durante el
recibo o entrega de valores se requiere abrir la bveda se debe solicitar al grupo de
vigilancia que ocupe sitios estratgicos.
-Cupo de transportes: los traslados de remesas en efectivo se deben realizar
cumpliendo con las medidas de seguridad y control previstas.

-Preparacin de remesas:los cajeros al preparar los fajos deben orientar


uniformemente los billetes por el anverso, el cajero que prepare y cuente deber
colocar su sello personalizado y fecha. Se deben colocar los sellos del banco
dentro de la tira sin que toque el billete. Al empacar los fajos de billetes en tula,
siempre debe estar presente un funcionario con firma autorizada de primera
clase.
-Remesas en efectivo recibidas:es el efectivo solicitado por el cajero
principal, al centro de efectivo. El cajero principal recibe una tula, un sobre
cerrado el cual contiene el soporte contable, numero de la planilla de la
transportadora de valores. En el sistema canales, ingresa la remesa recibida por el
cdigo 2320 recibir remesa en efectivo.

Remesas en efectivo
enviadas
El cajero principal debe estar pendiente del envi de remesas cuando
el efectivo ha superado el valor del cupo asignado por la gerencia. El
dinero se debe paquetear las pacas y despus procediendo a cerrar
con el gancho de seguridad.

Provision en efectivo
entregada
El cajero principal debe entregarle a los cajeros auxiliares una base
de labores diarias, tambin lo har cuando el flujo de caja amerite.
Se debe elaborar el comprobante de efectivo y en el sistema de
canales se graba con el cdigo 2330.

Provision en efectivo
recibida
Los cajeros auxiliares deben hacer entregas de
efectivo cuando el efectivo supere el lmite mximo
permitido.

Faltantes en Caja
Es un tipo de descuadre que se les presenta a los cajero en
el momento de hacer el cuadre fsico del dinero con los
datos suministrados por loa totales de la aplicacin. Si el
faltante no es cubierto el mismo da se elaborar el
comprobante debito afectando el rubro de cuentas por
cobrar- faltantes en caja.

Sobrantes en Caja
Es un descuadre que se le representa al cajero al
momento de hacer el cuadre del efectivo fsico con los
totales de la aplicacin en el rubro de efectivo neto.
Cuando existan sobrantes en caja deben contabilizarse
como otros pasivos.

Arqueos
Las existencias de dinero en caja se deben revisar cuidadosamente,
contando y verificando los billetes por su denominacin. Se realizan
arqueos tres arqueos mensuales como mnimo, se debe procurar de
no realizarlo en horas de atencin al pblico. Los arqueos deben
realizarse en presencia del cajero principal y jefe de servicios.

Servicio de Consolidacin
de los Depsitos
Consiste en prestar a clientes especiales del banco que
manejan considerables sumas de dinero en efectivo el
servicio de recoleccin, recuento, organizacin y custodia
de consignaciones en billetes.

Muchas Gracias
Tecnlogo en gestin
bancaria
y de entidades financieras

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