Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Estudio de mercado es el conjunto de acciones que se ejecutan para saber la respuesta del mercado
Se analiza la oferta y la demanda, así como los precios y los canales de distribución.
El objetivo de todo estudio de mercado ha de ser terminar teniendo una visión clara de las
exhaustivo de los interlocutores del sector. Junto con todo el conocimiento necesario para una
Con un buen estudio de mercado nos debería quedar clara la distribución geográfica y temporal
del mercado de demanda. Cuál es el target con el perfil más completo, (sexo, edad, ingresos,
En un estudio de mercado ambicioso y con los recursos necesarios, se debería de contar con los
Este (el instituto) realiza dependiendo de los objetivos y recursos, un plan de investigación donde
analizar en profundidad las fuentes secundarias, que sean rigurosas, transparentes y eficaces en su
Lo más oportuno es también, diseñar una hoja de ruta para recabar mediante encuestas directas
También, suele ser necesario concretar algunos datos o conclusiones iniciales con análisis
cualitativos, grupos pequeños o entrevista directa con los interlocutores más validos (clientes,
proveedores, competencia).
a. ANÁLISIS DE LA DEMANDA Y OFERTA
Las decisiones de bienes inmuebles incluyen si se debe arrendar un edificio, comprar un edificio,
terminar un arrendamiento o vender un edificio. Demasiado espacio o muy poco espacio dan como
unidad de negocio (la demanda) y comparar esa demanda con los recursos disponibles (la oferta)
Durante el suministro y el análisis de la demanda, puede utilizar los datos de previsión de requisitos
Las salidas incluyen los cambios de área y capacidad de ubicación propuesta, que podrían ser
independientemente de que el empresario los pueda acoger o no, siempre y cuando se actúe ante
una competencia perfecta. De no darse este sistema de perfección, los precios pueden ser
consumidor, pues este también influye en la caracterización del mercado, especialmente cuando
En la teoría y práctica, dadas las leyes de oferta y demanda, se dice que cuando la demanda es
insatisfecha, los precios suben por la presión que esta ejerce sobre la oferta, y los precios bajan si
la respuesta en la oferta por incrementos en los niveles de producción en el tiempo, superan las
expectativas del comportamiento de la demanda. De ahí, que cuando existe el equilibrio entre la
oferta y la demanda, según sea débil o intensa, donde los precios actúan en forma independiente a
los costos unitarios de producción, no importando si se pierde o se gane. Otros estarán sujetos a
los costos unitarios de producción más un margen razonable de utilidad para llegar al precio final
Los precios también pueden ser fijados por el empresario, teniendo como referencia las políticas
del gobierno que dicta en tal sentido para proteger o estimular algún sector de la economía, a los
tiene en cuenta los subsidios, impuestos, barreras arancelarias y no arancelarias, o cualquier otro
De todas formas, cualquiera que sea la metodología aplicada en la fijación del precio de venta de
los productos o servicios del empresario, ésta debe responder a la estructura de costos de la
“Trueque” que se aplica cuando una persona quiere adquirir un producto y a cambio entrega una
cantidad de dinero impuesta. Es todo ese conjunto de actividades que pueden llegar a tener un
más, el comprador es la parte final del proceso, Este proceso antes del referido trueque final tiene
que ser evaluado, analizado, para así, determinar el campo en el que debe ser implantado el proceso
de compra y venta. En este importante análisis se toman en cuenta muchas variables importantes,
por ejemplo: calcular un aproximado de cuanto se va a vender, evaluar el tipo de público presente
en la localidad, que impacto tendrá en la población, el precio estipulado por la ley y el precio que
se desea imponer, Entre otras, son variables que determinan un posible comercio en un sitio.
A partir de este estudio, considerando el hecho de que sea viable el negocio, se procede a la
inversión y realización del trabajo que generara las ganancias. Es importante destacar que la
la mayoría de los casos carece de un estudio completo de las variables ya mencionadas, Esto es
para que se entienda la importancia de esta exploración de campo. Recuerde que una inversión es
algo a lo que se le generara una ganancia controlada en la que ambas partes (vendedor y
Es un estudio que se realiza una vez finalizado el estudio de mercado, que permite obtener la base
inversión debe mostrar en su estudio técnico todas las maneras que se puedan elaborar un producto
o servicio, que para esto se necesita precisar su proceso de elaboración. Determinado su proceso
calificada. También identifica los proveedores y acreedores de materias primas y herramientas que
ayuden a lograr el desarrollo del producto o servicio, además de crear un plan estratégico que
permita pavimentar el camino a seguir y la capacidad del proceso para lograr satisfacer la demanda
estimada en la planeación. Con lo anterior determinado, podemos realizar una estructura de costos
En pocas palabras, el estudio técnico consiste simplemente en hacer un análisis del proceso de
a. TAMAÑO
Al estudiar un proyecto con respecto a su tamaño nos referimos al número de consultas a atender
en un estudio jurídico, en una fábrica el número de bienes a producir, en una OTEC el número de
cursos que dictar en un periodo de tiempo o el número de empresas a que prestar servicios en una
consultora.
El estudio del tamaño conjugamos la disponibilidad de insumos, demanda esperada, valor de
equipos, localización, etc. Esto nos facilita determinar el nivel de operaciones y monto de la
inversión.
1. Cantidad demandada < capacidad de la producción de la tecnología más pequeña del mercado.Se
evalua conveniencia de dejar una capacidad ociosa de producción para un eventual crecimiento.
de dejar demanda insatisfecha, Aumentar unidades tecnológica(y a la vez dejar capacidad osciosa),
La capacidad instalada es medida en “unidades producidas por año” y son las siguientes:
Capacidad del Sistema o Capacidad Efectiva: Mayor tasa de producción razonable que
b. LOCALIZACIÓN
Existen 2 tipos de niveles como la elección de zona o región donde se realizará el proyecto y la
Hay ocasiones en que la localización depende de factores decisivos, como en los proyectos
agrícolas donde depende de calidad de las tierras o el clima, o en proyectos de explotación minera
donde dependen de los recursos naturales. Pero también hay ocasiones donde en las cantidades de
c. PROCESO
presentación del servicio que pretende realizar con el proyecto. Además, de analizar y determinar
el tamaño óptimo, la localización óptima, las inversiones y la organización requerida para realizar
la producción.
En resumen, se pretende resolver las preguntas referentes a donde, cuánto, cuándo, cómo y con
qué producir lo que se desea, por lo que el aspecto técnico operativo de un proyecto comprende
todo aquello que tenga relación con el funcionamiento y la operatividad del propio proyecto.
El proceso productivo es el procedimiento técnico que se utiliza en el proyecto para obtener los
En el momento de seleccionar la tecnología, hay que considerar los resultados del estudio de
mercado, pues esto dictará las normas de calidad y la cantidad que se requiere. Otro aspecto
importante que se debe considerar es la flexibilidad de los procesos y equipos, para poder procesar
varias clases de insumos, lo cual ayudará a evitar los tiempos muertos y a diversificar más
fácilmente la producción de un momento dado. Otro factor primordial es la adquisición del equipo
y la maquinaria.
d. OBRAS FÍSICAS
Conocida la cantidad de equipos y su distribución física más adecuada, se pueden determinar los
requerimientos de espacios para su instalación, así como de los lugares para bodegaje, salas de
descanso o alimentación del personal, vías de tránsito, salas de espera, baños, estacionamiento,
castas de vigilancia
El dimensionamiento de los espacios físicos requeridos para acciones médicas, por ejemplo se
basa en la idea de una distribución óptima de los equipos, lo que debe tomar en cuenta la reducción
al mínimo de los costos de manejo de pacientes e insumos y la posibilidad de maximizar la
efectividad del trabajo con una agrupación secuencial de tareas propiamente médicas
3. Bodegaje para insumos generales y de aquellos productos o insumos que requieran condiciones
especiales de almacenamiento
5.- Oficinas administrativas, salas de espera, Central de datos y guardarropa del personal, entre
En este caso también se elabora un balance de obras físicas que obligue a especificar y costear
El estudio técnico del proyecto comprende tres etapas fundamentales; la ingeniería, el tamaño y la
localización. Las tres se encuentran estrechamente relacionadas entre sí y definen los costos, gastos
infraestructura, el equipamiento, la mano de obra requerida, las materias primas y los costos
indirectos. Al definir una función de producción óptima, basada en la demanda esperada, se está
determinando de manera implícita, las inversiones necesarias en obras físicas e infraestructura, así
como las inversiones en capital de trabajo y los costos en adquisición de materias primas y salarios.
En esta etapa se deben presentar todos los presupuestos (Inversiones en obras físicas y tecnología,
adquisición de materias primas e insumos etc.) necesarios para alimentar el estudio financiero
El tamaño del proyecto hace referencia a establecer el nivel de inversiones necesarias para operar
normalmente. Esta decisión, depende entre otros aspectos a la demanda esperada presente y futura,
mano de obra, tierra y materias primas. Para determinar el tamaño se presentan varias opciones
entre las cuales está el factor de escala, donde se relaciona el nivel de inversión con la
productividad del tamaño de planta, medido en unidades de producto y por otro lado, aparece el
valor presente de las diferentes opciones de tamaño, el cual consiste en calcular flujos netos
anuales para cada tamaño, teniendo en cuenta para ello, las economías de escala que se podría dar
y el apalancamiento operativo, eligiendo el tamaño de planta que presente un mayor valor presente
neto.
El estudio financiero es el análisis de la capacidad de una empresa para ser sustentable, viable y
rentable en el tiempo.
cual puede analizar un nuevo emprendimiento, una organización en marcha, o bien una nueva
inversión para una empresa, como puede ser la creación de una nueva área de negocios, la compra
Para realizar este estudio se utiliza información de varias fuentes, como por ejemplo estimaciones
rentabilidad a largo plazo, dado que la viabilidad no necesariamente implica que siempre sea
rentable. Usualmente hay períodos de tiempo en los que las empresas no son rentables. En los
períodos iniciales de un emprendimiento, la empresa debe incurrir en costos que otorgan beneficios
en el futuro, como la publicidad, costos de organización, compra de stock de materiales, etc. Pero
debe haber una expectativa de obtener beneficios en el futuro. En este caso, el estudio financiero
deberá establecer si la empresa será capaz de sortear los períodos de rentabilidad negativa sin
incurrir en cesación de pagos, y estimar en qué momento la rentabilidad será positiva y la relación
a. RECURSOS FINANCIEROS
Los recursos financieros de una compañía pueden proceder de distintas fuentes, como
comprobaremos a continuación:
sentido, los consumidores, a cambio de un producto o servicio abonan una cantidad de dinero que
Préstamos de entidades bancarias: Para conseguir más liquidez o para afrontar nuevas
inversiones las sociedades recurren a los créditos de las entidades financieras a cambio de
un interés.
etc.
La administración de los recursos financieros de una entidad debe implicar la organización del
flujo de fondos de manera que se eviten situaciones en las que no resulte factible la financiación
de las actividades productivas, comprobando que las salidas de fondos puedan ser financiados y
En este sentido se hace más importante que nunca el control de presupuesto, ya que permite
conseguir una idea más clara sobre las entradas y salidas de dinero a corto-medio plazo, y al
b. FINANCIAMIENTO
Los préstamos pueden provenir de empresas o personas naturales, o por la vía más tradicional, que
es a través de créditos bancarios. En la actualidad es muy común que las personas, busquen
financiarse mediante el uso de las tarjetas de crédito. Este tipo de préstamos o financiamiento
permite al individuo poder abonar a fin de mes, una cuota mínima o el monto que él decida
establecer para el pago de su deuda. Sin embargo, se debe tener mucho cuidado con este tipo de
Hoy en día el financiamiento no solo es utilizado por personas naturales o empresas, sino que
también los entes gubernamentales tanto nacionales, como regionales y municipales proceden a
adoptar esta alternativa a fin de poder materializar cualquier proyecto de carácter público, como
lo es la construcción de vías, construcción de centros hospitalarios, entre otros. Cabe destacar que
el financiamiento también puede ser requerido para paliar algún déficit económico que impide el
Antes de entrar de lleno en la definición del término proyección financiera, es importante que
procedamos a conocer el origen etimológico de las dos palabras que le dan forma:
- Proyección deriva del latín, más concretamente de “proctio”, que puede traducirse como
- Financiera, por otro lado, emana del francés “financer”, que es equivalente a “pagar una
como aquella planificación o previsión que se lleva a cabo en ciertos contextos. Financiero, por su
Estas definiciones nos permiten comprender la noción de proyección financiera. Se trata del
análisis que se desarrolla para anticipar cuáles serán las eventuales ganancias o pérdidas de un
cuentan con información valiosa para tomar decisiones sobre sus negocios.
otra cosa que la valoración de sus riesgos, gastos, beneficios, recursos y elementos. O dicho de
otra manera, se trata de buscar la mejor alternativa de ejecución. Todo proceso de evaluación
a la vez, tratar de plantear los retos que ello implicaría para el cumplimiento de las metas iniciales.
De esto modo, los gestores del proyecto pueden introducir los cambios que mejoren la ejecución
del mismo.
4.4.2. IMPORTANCIA
Mejora la toma de decisiones, que puede hacerse efectiva tanto en la fase de planificación
como en etapas posteriores o, incluso, al final del proyecto. Una buena evaluación
Identifica los principales riesgos, lo cual permite crear estrategias para aminorar los efectos
Promueve un alto grado de organización conjunta, es decir, de todos aquellos que hacen
Reduce los costes del proyecto, tanto los que estaban previstos en la fase inicial como
La evaluación de los proyectos, en sus distintos tipos, contempla una serie de criterios base que
permiten establecer sus conclusiones. En función del campo, empresa u organización de que se
trate, es que se emplearán una serie de criterios u otros que guarden relación con los objetivos
Se realiza en proyectos privados, juzga el proyecto desde la perspectiva del objetivo de generar
rentabilidad financiera y juzga el flujo de fondos generado por el proyecto. Esta evaluación es
b. EVALUACIÓN ECONÓMICA
La evaluación económica debe ser la pauta que guíe al gobierno en la toma de decisiones frente a
los proyectos propuestos en el país. Se debe tomar en cuenta que la evaluación económica no debe
limitarse a los proyectos de inversión pública, sino a cualquier proyecto en donde el gobierno debe
intervenir para conceder licencias de funcionamiento o importación, para fijar tarifas, controles de
La evaluación económica tiene por objeto medir el aporte neto de un proyecto o política al
bienestar de toda la colectividad nacional teniendo en cuenta el objetivo de eficiencia. En este tipo
políticas o proyectos.
c. EVALUACIÓN SOCIAL
La Evaluación Social, de proyectos compara los beneficios y costos que una determinada inversión
comunidad, y viceversa.
Tanto la evaluación social como privada usan criterios similares para estudiar la viabilidad de un
proyecto, aunque difieren en la valoración de las variables determinantes de los costos y beneficios
que se les asocien. La evaluación privada trabaja con el criterio de precio de mercado, mientras
que la evaluación social trabaja con precios sombra o sociales, con el objeto de medir el efecto de
implementar un proyecto sobre la comunidad, deben tener en cuenta los efectos indirectos y
El análisis de sensibilidad es un término financiero, muy utilizado en las empresas para tomar
decisiones de inversión, que consiste en calcular los nuevos flujos de caja y el VAN (en un
proyecto, en un negocio, etc.), al cambiar una variable (la inversión inicial, la duración, los
ingresos, la tasa de crecimiento de los ingresos, los costes, etc.) De este modo teniendo los nuevos
flujos de caja y el nuevo VAN podremos calcular y mejorar nuestras estimaciones sobre el
proyecto que vamos a comenzar en el caso de que esas variables cambiasen o existiesen errores de
Para hacer el análisis de sensibilidad tenemos que comparar el VAN antiguo con el VAN nuevo y
nos dará un valor que al multiplicarlo por cien nos da el porcentaje de cambio.
4.4.5. PLAN DE EJECUCIÓN
El Plan de Ejecución del Proyecto (PEP) es la herramienta por excelencia para asegurar que todas
las actividades y tareas necesarias en la finalización exitosa del proyecto se ejecuten dentro de las
metas de tiempo, costo y calidad. Este plan (PEP) permite una ejecución rápida pero ordenada de
las tareas, que asegura cumplir con la fecha estimada de finalización del proyecto, tomando en
El PEP es un documento que se elabora, por primera vez, durante la fase de Visualización y se va
enriqueciendo con la información generada en el proyecto a medida que éste progresa, el cual debe