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1. Mercado.................................................................................................................2
2. Operacin..............................................................................................................6
2.1 Operacin.........................................................................................................6
2.2 Plan de compras..............................................................................................8
2.3 Costos de produccin......................................................................................8
2.4 Infraestructura..................................................................................................9
3. Organizacin..........................................................................................................9
4. Finanzas..........................................................................................................................12
4.1 Ingresos..........................................................................................................12
4.2 Egresos..........................................................................................................12
4.3 Capital de trabajo...........................................................................................13
5. Plan operativo......................................................................................................13
6. Impacto................................................................................................................14
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FORMATO PLAN DE NEGOCIOS
FONDO EMPRENDER
CENTRO DE LOS RECURSOS NATURALES RENOVABLES LA SALADA
CALDAS- ANTIOQUIA
1. Mercado
Definicin de objetivos
Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspectos
sociales, econmicos, ambientales y las dems que usted considere relevantes
para la justificacin de su proyecto. As mismo relacione los antecedentes del
proyecto.
Para hacer ms fcil la recoleccin de la informacin utilice el siguiente cuadro, donde se consignar la
informacin del nombre de las empresas que se dedican a su misma actividad econmica, la direccin y
el telfono.
Es de vital importancia hacer un anlisis del tamao de dichas empresas, en cuanto a participacin en el
mercado con sus respectivos productos/servicios; esto se puede realizar haciendo una comparacin entre
ellas mismas, por ejemplo nmero de productos/servicios que ofrecen en el mercado (en marcas,
sabores, colores, etc), recordacin o preferencia de los clientes hacia dichos productos, infraestructura de
la empresa, entre otros.
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magnitud de la necesidad, otro; estimacin del segmento/ nicho de mercado
(tamao y crecimiento), Perfil del Consumidor y/o del cliente. Importaciones y
exportaciones del producto/ servicio a nivel nacional y mercados objetivos
(pases);relacione los productos sustitutos y productos complementarios
Ubicar las caractersticas especiales que tiene los consumidores de sus productos/servicios, como son la
edad, el estrato socio-econmico al que pertenecen, tendencias de gustos (Light, ecolgicos, mercados
verdes, etc).
Si el producto/servicio solo se pretende comercializar en el pas no se tiene que hacer anlisis sobre
tendencias de exportaciones, pero si es importante tener en cuenta los productos/servicios similares o
sustitutos que se importan y como se presentan en el mercado domestico.
Tambin es importante tener presente el precio de mercado al que se ofrecern los producto/servicio en el
mercado al que incursionar (aqu es importante justificar el precio, ya sea por estrategia, por anlisis de
costos, por competencia, etc.)
Anlisis de la competencia
El anlisis de esta tabla nos ayudar a realizar un inventario de las marcas competidoras en el mercado, los
precios y los empaques que se utilizan para ofrecerlas en el mercado.
Es importante tener presente la participacin en el mercado de los productos sustitutos, dado que de esta
tambin depende la participacin en el mercado de los propios productos/servicios, dado que en algn
momento por cambios en los precios, los consumidores pueden llegar a cambiar sus hbitos de consumo
hacia los productos/servicios sustitutos.
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Adems de las anteriores especificaciones es importante realizar la siguiente tabla:
Estrategias de distribucin
Estrategias de precio
Es importante tener presente la realizacin de la siguiente tabla, dado que aqu se especificar y justificar el
precio, dado el peso, las caractersticas de empaque, el precio de los competidores, los costos internos de
produccin, entre otros elementos a tener en cuenta.
Precio
Producto Peso Caractersticas del empaque
($)
Estrategias de promocin
Estrategias de comunicacin
Estrategias de servicio
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Presupuesto de la mezcla de mercadeo
Como ejemplo se puede tomar la siguiente tabla, donde se relacionaran y se le dar valor a las estrategias de
comunicacin.
Medios de comunicacin
Impulsadora
Volantes
Afiches
Peridico
Total
Estrategias de aprovisionamiento
Se deben definir los diferentes proveedores tanto en materia prima, como en los servicios de transporte,
mantenimiento, proveedores de servicios, maquinaria, muebles y enseres, etc.
Proyeccin de ventas
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Poltica de cartera
Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito a los
clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes
respecto del valor de la venta.
Se deben tener presente y muy bien definidos los productos/servicios que se van a producir y/o comercializar
en la empresa, por lo tanto se debe llenar la siguiente tabla. Veamos el ejemplo
Periodos Ao 1 Ao 2 Ao 3
Cantidad. Mes 1 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 2 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 3 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 4 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 5 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 6 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 7 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 8 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 9 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 10 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 11 1500 1500 1500
Cantidad. Mes 12 1500 1500 1500
Precio unitario 2.300 2.438 2.584
Entindase precio unitario, como el precio al que se ofrecer una unidad en el mercado. Para el anterior
ejemplo no se tuvo en cuenta el crecimiento de la empresa, por lo tanto se asume un nivel de produccin
constante para los tres aos que se estn analizando. Pero por el contrario si se tiene en cuenta un aumento
en los precios, los cuales se ven influidos por la tasa de inflacin esperada, que para el presente caso fue del
6%.
2. Operacin
2.1 Operacin
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Caractersticas Especficas
tem Nombre del producto Cantidad
en gramos
En el recuadro Caractersticas especificas, se trata de discriminar por unidades los componentes del
producto/servicio, por ejemplo para una unidad de 250 gms de mermelada se utilizan 150 gms de fruta, 200
gms de azcar y 125 cms3 de agua.
En el recuadro cantidad, es la cantidad de producto final que se ofrecer en el mercado, por ejemplo,
unidades de 250 gms de mermelada.
Estado de desarrollo
Describa del estado del arte del bien o servicio el avance que se tiene del nuevo
bien o servicio a desarrollar
Necesidades y requerimientos
Es importante discriminar cada uno de los equipos, maquinas, muebles, herramientas, enseres y mano de
obra que se necesitan para operar en el proceso productivo.
Total Mano de
Mano de Tipo de Salario Prestaciones Prestaciones
Cantidad Salario Anual Obra Anual
Obra Contratacin Mensual Mensuales Anuales
Ao 1
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Plan de produccin
Mermelada de xxxx
Materia Prima, Insumo o Margen de
Unidad Cantidad Presentacin
Requerimiento Desperdicio (%)
Insumos
Materia Prima
Mermelada de vvvvv
Materia Prima, Insumo
Unidad Cantidad Presentacion Margen de Desperdicio (%)
o Requerimiento
Insumos
Materia Prima
8
Agua cms3 125 mts3 0
Costos de produccin
2.4 Infraestructura
Infraestructura
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Relacione las mquinas a adquirir indicando la funcin de cada una de ellas en
la produccin servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en
su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisicin de cada
maquina, herramienta y mobiliario. Costo de construccin y/o remodelacin de
las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones
para la parte administrativa y de gestin comercial. Establezca si estas forman
parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento .
Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parmetros
tcnicos como: Niveles de conversin alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de
natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de
plantas por /ha, etc.
3. Organizacin
Anlisis DOFA
Se necesita detectar las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas que tiene la empresa frente a las otras
empresas y al mercado.
Luego de detectarlas se plantean las estrategias para convertir las fortalezas en oportunidades (FO), luego las debilidades
en oportunidades (DO), tambin las amenazas en fortalezas (FA) y por ultimo las estrategias para combatir las debilidades y
las amenazas (DA).
Con esto se pretende buscar la posicin mas acertada para empresa en el mercado y en el sector.
Organismos de apoyo
Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen
apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de definicin del negocio, en
la implementacin del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de
operacin del negocio.
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Realizar una lista de las instituciones que se han involucrado o que en algn momento lo tendrn que
hacer y la forma como participan.
Estructura organizacional
Realizar una lista de los perfiles que el proyecto necesita y definir cada uno de los perfiles. Se debe realizar
un esquema del organigrama de la empresa.
Lo ms importante es determinar el tipo de sociedad bajo la cual se legalizar la empresa ante la Cmara de
Comercio.
Gastos de personal
Adicionar Cargo
Cargo Dedicacin Tipo de Contratacin Valor Mensual Valor Anual Otros Gastos
Total
Es importante tener en cuenta que en el valor mensual se debe tener en cuenta no solo el salario, sino
tambin el monto que la empresa asume como prestaciones.
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Gastos de puesta en marcha
4. Finanzas
4.1 Ingresos
Fuentes de financiacin
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recursos se aplican a la etapa de implementacin o a la etapa de operacin del
negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crdito al negocio, se
requiere contar con la informacin bsica del crdito: cuanta, destinacin de
los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo, forma
de pago, tasa de inters etc. Igualmente, se hace necesario definir la Tasa de
rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio.
Total
Los emprendedores registran en este espacio los bienes muebles e inmuebles y el dinero que le aportarn al
proyecto.
Modelo Financiero
4.2 Egresos
Egresos
Capital de trabajo
Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operacin del
negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisicin
de materia prima, adquisicin de insumos, pago de mano de obra, costos de
transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios
pblicos, etc (costos operacionales).
Se realiza una lista con lo que la empresa necesita para la poder comenzar la operacin, hasta el momento de
la incursin en el mercado, veamos como ejemplo.
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Componente Valor
Adecuacin de instalaciones 2,000,000.00 Mes 3
Arrendamiento del local 1,600,000.00 Mes 2 y 3
Compra de maquinaria y equipo 7,501,000.00 Mes 2 y 3
Compra de muebles y enseres 6,994,000.00 Mes 3 y 4
Constitucin y legalizacin de la 3,650,000.00 Mes 1, 2 y 3
empresa
Mano de obra 4,377,000.00 Mes 3 y 4
Materia prima 19,816,099.00 Mes 4, 5 y 6
Servicios pblicos 1,200,000.00 Mes 2, 3 y 4
Total 47,138,099.00
5. Plan operativo
Cronograma de actividades
Plan de desarrollo
Empleo
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Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir del cual
empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para
cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin Vulnerable" cumple, si es el
caso.
Empleos
Jvenes Poblacin Vulnerable
Directos
Minora
Madre
Edad Desplazado tnica Recluido Desvinculado
Sueldo Generado en el Cabeza Desmovilizado Discapa
Cargo entre 18 y por la (Indgena Crceles de Entidades
Mes Primer Ao de o Reinsertado citado
24 aos violencia o INPEC del Estado
Familia
Negritud)
Personal Calificado
Gerente
1182646
general
Director de
produccin y 1182646
calidad
Operador de
1462175
produccin (2)
Contador 549588
6. Impacto
Impacto econmico, regional, social, ambiental
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Tabla 1. Plan Operativo
Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Costo total
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Emprendedor
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Fondo Emprender
Actividad
Constitucin y
legalizacin de la 1.250.000 1.250.000 1.150000 3.650.000
empresa
Arrendamiento
local (etapa 800.000 800.000 1.600.000
preoperativa)
Adecuacin de
2.000.000 2.000.000
instalaciones
Compra de
maquinaria y 3.750.500 3.750.500 7.501.000
equipo
Compra de
1.997.000 3.000.000 1.997.000 3.994.000 3.000.000
muebles y enseres
Contratacin de
2.914.880 1.462.175 4.377.055
mano de obra
Compra
suministros de 300.000 300.000 300.000 300.000 1.200.000
oficina
Pago Internet y
400.000 400.000 400.000 1.200.000
correo
Suscripciones y
100.000 100.000 100.000 100.000 400.000
afiliaciones
Pago de servicios
300.000 300.000 300.000 300.000 1.200.000
pblicos
Compra de
6.605.366 6.605.366 6.605.366 19.816.098
materia prima
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