1-Proyecto de Inversion - El Mana

ALTAMIRA, TAM.
, PANADERIA EL MANA 1
ELABORACION DE PANADERIA.
PROYECTO
ELABORACION DE PAN.
GRUPO SOCIAL:
PANADERIA EL MANA
UBICACION DE PANADERIA.
CIUDAD ALTAMIRA, TAMAULIPAS.
AO 2017.
ALTAMIRA, TAM., PANADERIA EL MANA 2
Conocimiento del estudio de inversin.
Manifiesto bajo protesta de decir verdad, que conozco y estoy de acuerdo con el contenido
del presente estudio de inversin que se realiza para la obtencin del apoyo econmico
brindado a travs del PROGRAMA DE FOMENTO A LA ECONOMIA SOCIAL en la
modalidad, Apoyos en efectivo para proyectos productivos INTEGRA, en la sub-
modalidad de EJECUCION DE UN PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO que otorgan por
medio del INAES.
Atentamente
C. YURI ALONSO BARRERAS RODRIGUEZ
Representante Social
GRUPO SOCIAL: PANADERIA EL MANA
AO 2017.
Contenido
I. Resumen
ejecutivo
II. Desarrollo.
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE
solicitante.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad..
d) Apreciacin de beneficios.
e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad
1. Objetivos y metas..
2. Aspectos de mercado..
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda.
a) Caractersticas generales..
b) Compradores/as identificados.
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s).
2.3 Oferta...
a) Principales competidores..
b) Ventajas sobre sus competidores
2.4 Programa de ventas..
a) Justificacin de programa de ventas.
b) Resumen de ventas anuales..
2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta
b) Esquema de comercializacin
c) Acciones de promocin y publicidad.
3. Aspectos Tcnicos
3.1 Localizacin
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio..
a) Descripcin
b) Parmetros tcnicos
c) Normatividad.
d) Relacin con el medio ambiente
AO 2017.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas...

f) Programa de abasto
3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin..................
b) Justificacin de variaciones
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad..
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al
INAES..
a) Calendario de ejecucin..
b) Programa de ministraciones ..
4. Aspectos organizativos y sociales...
4.1 Organizacin y funcionamiento..
4.2 Poblacin en situacin de vulnerabilidad...
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE..
5. Acciones o servicios complementarios..
6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin..
6.2 Activos disponibles
6.3 Flujo de efectivo anualizado
6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de Apoyos (ECA).
6.5 Indicadores.
a) Punto de equilibrio
b) Relacin anual beneficio/costo..
c) Valor Actual Neto.
d) Tasa Interna de Retorno.
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo..
a) Anlisis FODA..
b) Plan de desarrollo futuro.
8. Listado de los documentos que acompaan al estudio (anexos.)..
AO 2017.
I. Resumen Ejecutivo.
Las personas integrantes del presente grupo social se reunieron con la finalidad de consolidarse
como un equipo emprendedor y de liderazgo para de esta manera, poder aumentar sus ingresos
econmicos y tener un mejor bienestar familiar, beneficiando tambin con ello a la comunidad.
Una vez reunido el grupo, los integrantes conformados por dos mujeres y tres hombres decidieron
que era necesaria la idea de formar un grupo social denominndolo PANADERIA EL MANA para
dedicarse a la elaboracin de panadera en la cual, ya poseen experiencia en el ramo y en donde
todos los integrantes trabajaran, realizarn y participaran en las actividades operativas y
administrativas que conlleva al buen funcionamiento del negocio, por lo que se espera poder
aumentar sus ganancias e ingresos econmicos.
El nombre del presente proyecto productivo es el mismo que el grupo social PANADERIA EL
MANA y estar ubicado en calle encinos Nmero 101 zona centro del municipio de Ciudad Altamira,
Tamaulipas C.P. 89600, el cual se dedicar a la elaboracin de panadera y de acuerdo a la actividad
en base al catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES, cae en el rubro de
elaboracin de producto de panificacin Industrial 311811.
Antecedentes.
El presente proyecto productivo tiene su origen desde hace varios aos ya que algunas de las
integrantes elaboran pan dulce sobre pedido directamente en sus domicilios y ellos estn conscientes
que si tuviesen un lugar acondicionado y equipado para desarrollar esta actividad podran asegurar
ms clientes, un empleo con sueldo fijo y la posibilidad de crecer en esta actividad tan digna, es por
eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para poner en marcha este tipo de negocios
mediante el programa INTEGRA, se dieron a la tarea de buscar los medios para gestionar dicho
apoyo, que de concretarse el mismo, los integrantes tendran un empleo estable, un sueldo fijo, una
oportunidad de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes,
permitira a la comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio y a los integrantes del
grupo les permitira obtener un ingreso para poder hacer frente a sus necesidades econmicas.
La idea de formar el grupo social surgi primeramente por el motivo de que todos los integrantes
tienen y cuentan con la experiencia, habilidades y destrezas en el ramo en cuestin y por
consiguiente por la necesidad de tener un negocio propio que pueda generar ingresos suficientes
para el sustento de sus familias, dicha experiencia de los integrantes es basta para poder hacer un
negocio productivo rentable, puesto que la experiencia en el presente giro es de varios aos, en
donde unos han trabajado en diferentes negocios dedicados al mismo ramo y otros han trabajado en
su propia casa, por lo que todos han adquirido la experiencia suficiente para poder realizar este
proyecto productivo, poner en marcha nuestro propio negocio y poder incrementar nuestros ingresos
familiares en un porcentaje mayor al actual.
Adems de lo anterior, los integrantes del grupo cuentan con el tiempo suficiente y disponen de l
para dedicarse en tiempo completo a realizar todas las actividades que el proyecto requiere como lo
son, el atender al cliente, proporcionar mucha variedad en sus productos, diferentes estilos y tipos, ya
que tambin se cuenta con la experiencia de hacer diferentes variedades de productos, adems de
tener tambin experiencia en la labor de ventas y administrativas.
AO 2017.
Dentro del grupo social uno de las integrantes posee habilidades y destrezas en el manejo de las
finanzas y administracin de negocios, de esta manera se estar cubriendo la necesidad de contar
con una adecuada administracin y correcto manejo de los recursos econmicos, humanos y
compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y
operativo del negocio.
El grupo social tambin conoce muy bien las necesidades dentro de los ncleos familiares que
habitan en su zona, por lo que se cuenta con la ventaja que permite este conocimiento, adems de
conocer su producto, el tipo de mercado que existe y aunado a esto, la capacidad eficiente de
organizacin y trabajo, por lo que el grupo toma la firme decisin de hacer el presente grupo social,
organizndose para constituirse mediante acta de integracin de grupo social, hacer la solicitud de
apoyo al INAES en su modalidad de apoyos en efectivo para proyectos productivos nuevos, sub-
modalidad ejecucin de un proyecto productivo nuevo, y realizar lo necesario cumpliendo con
todos los requisitos que se observan en las reglas de operacin de dicho instituto para llegar hasta la
puesta en marcha del negocio que contiene el presente proyecto productivo que se presenta.
Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.
Unos de los aspectos ms importantes para ejecutar el proyecto productivo, mismo que comenzar
su operacin a partir de ser beneficiados ya que la falta de recursos para empezar a desarrollar esta
actividad de la cual se tiene amplia experiencia ha propiciado que no desarrollemos todas nuestras
capacidades en el negocio, es que, con el apoyo de este programa se estara beneficiando de gran
medida al grupo social, a sus respectivas familias y a la poblacin en general.
El grupo social se beneficiara en desarrollar todas sus capacidades para realizar la actividad
econmica objeto del presente proyecto y producir productos con calidad que por motivos de falta de
recursos no ha podido, adems, de aprovechar la experiencia de los integrantes que se dedican
actualmente a este giro y la capacidad de organizacin que se demuestra en el presente proyecto.
En cada uno de sus integrantes el beneficio es muy importante para el desarrollo social y econmico
de cualquier persona, ya que con el producto de su trabajo que estara realizando con el apoyo
federal que otorga el INAES, estara trabajando en un negocio propio, generando sus propios
ingresos para poder as mejorar la economa familiar y estar cubriendo el sustento y necesidades
bsicas de su familia, circunstancia que es indispensable para cualquier persona dndole a sta un
desarrollo mental, social y humano, que por consiguiente, es una parte muy importante que permite
un desarrollo sustentable en el negocio que se emprende.
Adems de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

estarn comprando productos de calidad y que como ya se mencion, el grupo social conoce las
necesidades y costumbres de las familias que habitan en sus alrededores y el mercado fuera de ellos,
por lo que se aprovechara esta gran oportunidad que otorga el gobierno federal por medio del INAES
para la puesta en marcha de esta micro-empresa productiva.
Algo importante para beneficio de la comunidad es la generacin de empleos donde casi

inmediatamente se estaran haciendo contrataciones para laborar en nuestra empresa originando con
ello fuentes de empleo para la ciudadana en general, adems de estar comprando los productos,
materia prima e insumos que utilizamos, en los negocios y distribuidores establecidos incrementando
la venta de los productos de dichos establecimientos beneficindose las familias de los mismos,
quienes tendran un ingreso econmico fijo, contribuyendo a la activacin de la economa popular
en la zona y en nuestro entorno.
AO 2017.
Tambin se estarn beneficiando las familias que consuman los productos de este negocio, puesto
que sern productos variados, de gran calidad y con precios accesibles para todo el pblico.
Agregamos que los productos que se rezaguen y no se vendan en determinado tiempo se darn a
personas que se encuentren en zonas marginadas o personas en situacin de pobreza, nios,
mujeres embarazadas o en situacin de violencia, discapacitadas y de edad avanzada, beneficiando
y apoyando a la poblacin que se encuentra en condiciones de vulnerabilidad en nuestro entorno.
Todos estos aspectos y beneficios que se desarrollaran y obtendran como grupo social, en nuestras
familias, en las familias de la zona por el consumo de nuestros productos, las familias de los negocios
establecidos por la compra venta de insumos y la generacin de empleos que conlleva el poner en
marcha un negocio de sta ndole, justifica la implementacin del proyecto productivo que se
presenta ante esta secretara.
Existe una diversidad muy amplia de compradores del producto, esto por la variedad de produccin
que manejaramos, entre los principales clientes se encuentran las personas que viven a los
alrededores para su consumo propio, miscelneas, restaurantes, cafeteras, cenaduras, puestos
semifijos como ventas de hamburguesas, hotdogs, tortas, etctera, personas dedicadas a la compra
venta, tiendas de autoconsumo, as como empresas a las que tambin se les puede llevar el producto
agregando el costo por la transportacin, por lo que la venta del producto se encuentra asegurada ya
que conocemos a nuestros clientes y el mercado, adems de que existe una demanda amplia en la
compra de nuestro producto. Para fortalecer lo mencionado anexamos al presente proyecto
productivo cartas de intencin de compra de algunos de nuestros clientes.
Monto de la inversin.
Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitacin que se utiliza para la elaboracin y

produccin de nuestro producto.
CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

Local. $ 48,000.00 $ 0.00 $ 48,000.00
Inversin fija. 175,000.00 175,000.00 0.00
Inversin diferida. 25,000.00 25,000.00 0.00
Capital de trabajo. 50,000.00 50,000.00 0.00
Total. $ 298,000.00 $ 250,000.00 $ 48,000.00
II. Desarrollo.
a) situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.
Actualmente algunos de los integrantes elaboran pan y pasteles sobre pedido, mismos pedidos que
los clientes van a solicitar directamente en el domicilio, pero siendo insuficiente para el sustento de la
familia ya que no se tiene la capacidad de produccin suficiente para cubrir la demanda que poco a
poco ha ido ganando, pero que an con las limitantes tienen en su casa una pequea rea de
produccin en donde venden sus productos. Otros integrantes laboran y han laborado en negocios
del mismo ramo pero ganando solamente entre uno a dos salarios mnimos por da, por lo que no les
alcanza para cubrir las necesidades de su familia, y el ingreso promedio del grupo es el mismo.
Por tal motivo, los integrantes realizan otras actividades para complementar y poder cubrir las
necesidades bsicas de la familia, las mujeres realizan actividades de limpieza y lavan ropa, los
AO 2017.
hombres laboran en panaderas o en lugares donde haya trabajos generales pero con un salario muy
por debajo del requerido para el sustento de sus familias y del ingreso que pudieran tener si tuvieran
el apoyo para tener sus instalaciones de produccin, ya que sus capacidades son excelentes para la
elaboracin de panadera.
Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su produccin debido a sus

ingresos promedio, se han dado a la tarea de buscar otras opciones para poder desarrollar esta
actividad, es por eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para proyectos productivos
nuevos vieron la oportunidad de hacer realidad el proyecto que desde hace varios aos han querido
realizar, mismo que les dara una mejor calidad y condicin de vida.
De concretarse el apoyo los integrantes tendran un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad
de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitira a la
comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio.
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.
Los principales efectos a los integrantes del grupo es que inmediatamente se integraran a los
trabajos inherentes al negocio, ya que dejaran de hacer los trabajos extras que realizan para
complementar sus ingresos, y con esto podrn concentrarse todo el tiempo en tener una empresa
rentable, sustentable y con la capacidad y el conocimiento que tienen en esta actividad, sabiendo de
antemano que lograrn su objetivo de generar un mayor ingreso y un mejor bienestar a sus familias
en cuanto a calidad y condicin de vida, beneficiando al mismo tiempo a la comunidad por la
generacin de empleos y la venta de productos de calidad y a buen precio que produciran, adems
de la activacin en la economa de la zona que origina el instalar este tipo de negocios, como se ha
estado mencionando.
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.
A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:
El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son las utilidades
econmicas obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que,
sin ninguna duda, mejorara la calidad de vida de ellos y de sus familias.
Durante los 5 aos de vida del proyecto o ms tendrn empleo seguro.
Producir panadera de alta calidad que beneficiar a la comunidad.
Generar 5 o ms empleos directos en el municipio.
Contribuir a la activacin de la economa en la zona y/o derrama econmica local al fungir
como una microempresa que hace uso de productos y servicios para la poblacin, originando
un flujo de compras y ventas de productos que se utilizan en esta actividad productiva entre
los diferentes negocios y empresas, beneficiando con esto a un gran nmero de familias que
las integran.
Contribuir a satisfacer la alta demanda de estos productos en todas partes y principalmente en
Ciudad Altamira Tamaulipas.
Disminuir y prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
Entre otras inherentes a la creacin de empresas productivas nuevas.
Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la poblacin como mujeres
principalmente, personas de la tercera edad y personas con alguna discapacidad.
Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuir la
migracin.
AO 2017.
Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a

travs de su trabajo en la microempresa.
Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a travs del
desarrollo de proyectos productivos.
d) Apreciacin de beneficios.
Los beneficios resultantes del proyecto empezaran apreciarse desde el primer mes de operacin,
desde la primer produccin del producto ya que la venta de ste es diaria y forma parte de la
canasta bsica de las familias consumindolo diario, propiciando con esto las ventas, flujo de
efectivo y las utilidades se vern reflejadas positivamente desde el primer mes en que opere y en
el transcurso de toda la vida del proyecto y ms, generando todos y cada uno de los beneficios
mencionados y esperados.
e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
El Grupo Social PANADERIA EL MANA solo cuenta con dos mujeres dentro de sus
integrantes, mujeres madres de familia y una encuentran en alguna situacin de vulnerabilidad,
sin embargo, por su situacin de ser personas que viven y trabajan al da, muchas veces se
encuentra con limitaciones en su vida cotidiana, pues son personas que apenas saben leer y
escribir y debido al nulo apoyo a estos grupos no cuentan con beneficio alguno, mismos que
generalmente no pueden desenvolverse fuera de su municipio, por lo que en este momento
aspiran a recibir el presente apoyo al proyecto productivo que presentan y que ao con ao
anuncian en medios masivos de comunicacin pero por sus limitaciones no acceden a ellos, y
ms an cuando alguien o alguna persona pretende ayudarlos por lo general siempre son
estafados, por lo que en este sentido y en este aspecto, a estos grupos si pueden considerarse
vulnerables.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.
Ser la panadera nmero uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad.
Ser un negocio que genere empleo aparte de los miembros de grupo.
Que los integrantes del grupo obtengan un ingreso econmico para sustentar sus
necesidades financieras.
Que seamos cada vez ms conocidos por la calidad que manejamos en nuestros productos.
Metas.
Obtener ventas de ms de $618,540.00 pesos al ao durante los cinco aos del proyecto y
ms.
Tener un aumento en el ingreso econmico familiar de aproximadamente el 40%.
Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un ao ofreciendo mayor
variedad de productos en el primer ao.
Contribuir socialmente con las personas con vulnerabilidad apoyando con producto bueno.
Lograr las ventas proyectadas en el presente proyecto que a continuacin se detallan.
Alcances cuantitativos, reforzando an ms con clculos en anexo de corrida financiera del

presente proyecto productivo.
AO 2017.
Produccin Diaria Produccin Semanal Produccin Mensual

pan UNIDAD DE MEDIDA
Conchas Pieza 120 720 2,880
Cemita Pieza 80 480 1,920
Bsquet Pieza 70 420 1,680
Empanada Pieza 55 330 1,320
Dona Pieza 60 360 1,440
colchn Pieza 55 330 1,320
Mantecadas Pieza 45 270 1,080
Bolillo Pieza 100 600 2,400
Trabajando 24 das al mes
PRECIO DE VENTA venta al mes
Concepto Precio
Conchas $4.00
$11,520.00
Cemita $4.00 $7,680.00
Bsquet $4.00 $6,720.00
Empanada $2.00 $2,640.00
Dona $4.00 $5,760.00
Colchn $3.50 $4,620.00
Mantecadas $4.00 $4,320.00
Bolillo $1.80 $4,320.00
TOTAL $47,580.00
INGRESOS
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao.
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao
jvenes adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad Mujeres Otros

en (Describi
situaci r
n de
violenci
a
Personas con
discapacidad*
18 a 29 30 a 59 Adultos de 1 2 3 4 5
aos aos 60 o ms
aos
Hombres 3
Mujeres 2
Total 5
AO 2017.
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).
2. Aspectos de mercado.
2.1 Descripcin del producto o servicio.
DESCRIPPCION DEL PRODUCTO

FOTO PRODUCTO DESCRIPCCION INGREDIENTES PRECIO DE VENTA
Harina
Azcar
Margarina
Leche
Levadura Fresca $ 4.00
concha redonda de 10 dimetro 60g
Levadura pieza
Sal
Canela Molida
Huevo
Mejor ante
Harina
Azcar
Margarina
Leche
cemita alargada 12 de gr Levadura Fresca $ 4.00 pza
Levadura
Sal
Canela Molida
Huevo
Mejor ante
Harina
Azcar
Margarina
Leche
Levadura Granulada
bosquete redondo de 10 dimetro 60 gr Sal $ 4.00 pza
Canela Molida
Huevo
Royal
Esencia de Naranja
Mejor ante
Harina
Azcar
Manteca Vegetal
empana larga de 10 cm, 50gr Leche $2.00 pza
Sal
Huevo
Mermelada
AO 2017.
Harina
Azcar
Manteca Vegetal
redonda perforada de 12 cm, Leche
dona $4.00 pza
60gr Levadura
Sal
Huevo
Mejor ante
Harina
Azcar
Margarina
Leche
colchn cuadrado de 10 cm ,60 gr $3.50 pza
Levadura
Sal
Huevo
Ajonjol
Harina
Azcar
Aceite
Leche
mantecada redonda de 10 dimetro ,60gr $ 4.00 pza
Levadura Granulada
Sal
Huevo
Royal
Harina
Azcar
Manteca Vegetal
bolillo alargado de 20 cm 80 gr $1.80 pza
Leche
Levadura Fresca
Sal
En este proyecto productivo, la produccin es de consumo final hacia el cliente y existen una gran
variedad de subproductos que se pueden considerar en este negocio para tener mayor nmero de
clientes y por consiguiente mayores ventas.
Los productos finales a ofrecer sern variados y se mencionan algunos, empanadas, panques,
polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos, donas, cochinitos,
doraditas, nios envueltos, cuernitos y bsquets.
Las caractersticas fsicas de estos productos son diferentes dependiendo el nombre es la forma del
pan o galleta, pueden ser de diferentes formas, tamaos y estilos, tambin de diferentes sabores, por
ejemplo, las galletas irn dentro de una caja de plstico transparente para que tengan ms vista, y as
las pueda observar el cliente.
El pan para venta dentro del negocio ser exhibido en vitrinas y estantes especiales para que el
cliente las pueda observar, escoger y tomar las piezas fcilmente. Tambin habr entregas de
AO 2017.
canastas a las diferentes tiendas, restaurantes, cafeteras, entre otros negocios, y tambin se
ofrecern en triciclos por las colonias.
Todos los productos sern ofrecidos de una gran calidad y con precios accesibles, considerando las
reglas de sanidad de los diversos productos.
2.2 demanda.
a) Caractersticas generales.
La panadera es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta bsica y

consumida por toda la poblacin en general y es muy solicitada por todas las familias, ya que es un
alimento que nuca falta en las mesas de los mexicanos, por lo que nuestros clientes potenciales
sern todas las personas que habitan en la colonia los mangos, lugar donde est ubicado el negocio,
de igual manera las colonias vecinas y estaramos cubriendo la demanda que existe en las
miscelneas, restaurantes, cafeteras, puestos semifijos que venden hamburguesas, hot dogs, tortas,
entre otros, mismos que tambin se encuentran en los alrededores del negocio ubicado en una zona
comercial importante, calle encinos N 101 de la zona centro Municipio Ciudad Altamira, Tamaulipas.
La demanda de los productos, como se ha dicho, es muy grande y la mayora de las familias lo
consume por lo que comenzaremos en diferentes puntos estratgicos para ir cubriendo la demanda
que por naturaleza del producto existe y reforzando lo anterior, tan solo en ciudad altamira cuenta con
un aproximado de 197,216 habitantes.
Estaramos implementando el mecanismo de venta en triciclo contratando para ello personal por
comisin y de esta manera cubrir zonas un poco ms retiradas, as mismo existen personas que se
dedican a repartir pan entre los diferentes comercios ms alejados, los cuales vendern nuestros
productos en zonas ms alejadas.
El giro de esta actividad tiene una participacin importante en cualquier mercado y en este proyecto
no es la excepcin puesto que es un artculo que todas las familias consumen de manera diaria y otra
caracterstica de nuestro producto para beneficio de la comunidad son las propiedades que tendrn,
apoyando a que las familias consuman productos buenos, de alta calidad y con gran porcentaje de
vitaminas y minerales en su concentrado, de tal manera que siempre se procurar la venta de
productos altos en protenas y bajos en grasas, apoyando de esa manera la alimentacin balanceada
de las familias.
Dentro de la colonia donde estar establecida la empresa existe poca competencia, es por ello que
nuestra empresa ofrecer una gran variedad y presentaciones de productos que se describieron
anteriormente a precios accesibles a la economa popular, procurando siempre la existencia de los
mismos.
b) Principales compradores identificados.
Producto Principales Ubicacin Volumen Periodicidad % de Documento Condiciones

Compradores Ingresos que de pago
para el sustenta la
proyecto venta
pan Restaurante Tampico Carta de
Flamingo. Tamaulipas. 150 diario 25.64% intencin Efectivo
de compra
AO 2017.
pan Restaurante. Madero Carta de

Tamaulipas. 100 diario 17.09% intencin Efectivo
de compra
Pan Tiendas. Altamira Carta de
Tamaulipas. 100 diario 17.09% intencin Efectivo
de compra
pan Pblico en Madero Carta de
general. Tamaulipas 235 diario 40.18% intencin Efectivo
de compra
Totales
585 100.00%
c) Ventajas de sus productos o servicios.
Los compradores comprarn nuestros productos porque se encuentran elaborados con la mayor
calidad y a precios competitivos en la zona, adems que nuestros competidores no se dan abasto
para surtir a todas las tiendas y restaurantes, mismos que cada vez requieren de ms variedad y
sabor para sus clientes, situacin que nosotros cubriremos con la gran variedad y sabor que
manejamos en nuestros productos.
2.3 Oferta.
a) Principales competidores.
Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

Panadera Lyli Pan 5.00 contado ninguno Regular
El buen pan Pan 5.50 contado ninguno Regular
b) Ventajas sobre sus competidores.
Una ventaja es que en el momento en que la gente comience a probar nuestro producto se darn
cuenta que es de mayor calidad y a un precio ms accesible, adems de que se contar con gran
surtido de pan dulce, con capacidad de surtir de pan a tiendas y a otros negocios establecidos que
nuestra competencia no alcanza a surtir.
La empresa tendr competencia por parte de la pastelera Lily y panadera el buen pan,
empresas que estn establecidas y alejadas de nuestro negocio y esperamos tener una participacin
del 40 al 50% debido a que en la localidad hay una gran demanda y solo existe competencia por
parte de estas dos empresas.
En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

Altamira 162,628 habitantes, es por eso que este proyecto es de alta rentabilidad y la competencia no
afecta ya que es un producto de primera necesidad, consumido por todas las familias y se brindarn
productos de la ms alta calidad.
2.4 Programa de ventas.
a) Justificacin de programa de ventas.
La venta se realiza diaria por el tipo de producto que manejamos, puesto que es de consumo diario y
las familias lo tienen siempre dentro de sus principales alimentos consumindolo un promedio de
AO 2017.
cinco das a la semana. As mismo se suministrar a restaurantes y tiendas miscelneas en donde ya

se tiene un dilogo con ellos para suministrar nuestro producto para su venta.
b) Resumen de ventas anuales.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

MES
MES 9 MES MES
Precio MES 1 MES 2 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 10
Venta 11 12
de Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta
Norma Venta Venta
SERVICI Venta Baja Baja Norm Normal Normal Normal Normal Alta Normal TOTAL
l Normal Alta
O al ANUAL
$ $ $
$ 11,520.0 11,520.0 11,520.0 $ $ $ $ $ $ $ $ $
Conchas 4.00 0 0 0 17,280.00 11,520.00 11,520.00 14,400.00 14,400.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 $ 149,760.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Cemita 4.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 11,520.00 7,680.00 7,680.00 9,600.00 9,600.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 $ 99,840.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Bisquet 4.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 10,080.00 6,720.00 6,720.00 8,400.00 8,400.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 $ 87,360.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Empanada 2.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 3,960.00 2,640.00 2,640.00 3,300.00 3,300.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 $ 34,320.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Dona 4.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 8,640.00 5,760.00 5,760.00 7,200.00 7,200.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 $ 74,880.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Colchon 3.50 4,620.00 4,620.00 4,620.00 6,930.00 4,620.00 4,620.00 5,775.00 5,775.00 4,620.00 4,620.00 4,620.00 4,620.00 $ 60,060.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Mantecadas 4.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 6,480.00 4,320.00 4,320.00 5,400.00 5,400.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 $ 56,160.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Bolillo 1.80 4,320.00 4,320.00 4,320.00 6,480.00 4,320.00 4,320.00 5,400.00 5,400.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 $ 56,160.00
TOTAL $47,580. $47,580. $47,580. $47,580.0 $47,580.0 $47,580.0
INGRESOS 00 00 00 $71,370.00 $47,580.00 $47,580.00 $59,475.00 $59,475.00 0 $47,580.00 0 0 $ 618,540.00
VENTAS UNIDADES
SERVICIOS 1 2 3 4 5
Conchas 37440 39312 41278 43341 45509
Cemita 24960 26208 27518 28894 30339
Bsquet 21840 22932 24079 25283 26547
Empanada 17160 18018 18919 19865 20858
Dona 18720 19656 20639 21671 22754
Colchn 17160 18018 18919 19865 20858
Mantecadas 14040 14742 15479 16253 17066
Bolillo 31200 32760 34398 36118 37924
2.5 Comercializacin.
a) Determinacin del precio de venta.
El precio de venta se determina considerando todos los costos fijos y variables, operativos,
administrativos y de venta, esto, con la finalidad de saber cunto nos cuesta hacer determinada
cantidad de produccin y que tipo de producto; una vez teniendo el costo de produccin observamos
los precios de la competencia conjuntamente con la calidad que manejan y el mercado que tienen
actualmente as como sus ventas mediante dicha observacin; tambin se realiza un recorrido por
todas las tienda cercanas para conocer sus comentarios con respecto a la competencia y una vez
visto que es lo que podemos mejorar tanto en calidad como en precio y comparndolo con nuestros
costos, determinamos nuestro precio de venta considerando el porcentaje de utilidad que queremos
obtener para que sea competente en el mercado.
AO 2017.
La utilidad debe ser suficiente para el sustento de cada una de las familias de los integrantes del
grupo social y para el desarrollo sustentable del proyecto productivo.
Sabemos que en la actualidad por la difcil situacin que atraviesan las familias Mexicanas, todas
buscan comprar en lugares que tengan calidad y buen precio, por lo que al considerar tambin esta
situacin, nos pone en primer plano a la hora de que los clientes deciden y eligen los productos que
nuestra empresa maneja.
Es importante sealar que con el apoyo que nos otorgue el INAES nos dara la confianza y la
seguridad de producir nuestros productos con excelente maquinaria y disminuir considerablemente
nuestros costos, esto es primordial para poder llegar a nuestros objetivo y al desarrollo sustentable de
nuestra empresa, por lo que estaramos muy contentos de que fuera aprobado el presente proyecto
productivo para trabajar como se debe.
PRODUCCION
COSTO DE
EN VASE A LA COSTO DE INGRESOS
CONCEPTO PRODUCCION UTILIDAD
DEMANDA VENTA DIARIOS
POR PIEZA
DIARIA
Conchas $1.73 120 $4.00

$480.00 $272.40
Cemita $1.73 80 $4.00 $480.00 $272.40
Bsquet $1.59 70 $4.00 280.00 $168.70
Empanada $1.55 55 $2.00
$110.00 $24.75
Dona $1.18 60 $4.00
$244.00 $173.20
Colchon $1.14 55 $3.50
$192.50 $129.80
Mantecadas $3.44 45 $4.00
$180.00 $25.20
Bolillo $0.79 100 $1.80
$180.00 $101.00
$2,146.50 $1,167.45
b) Esquema de comercializacin.
La comercializacin de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

instalaciones al pblico en general mediante una presentacin especial como empaques de plstico
para galletas, pan en vitrinas, estantes, charolas y canastas, por otro lado estaremos contratando
personas por comisin que lleven nuestros productos a las casas directamente en triciclos, as como
ofrecer a los puestos semifijos que venden comidas, cenas, hamburguesas, hot dogs, tortas de todo
tipo, mismos que son pedidos especiales y se manejan sobre pedido. Tambin existen personas que
tienen su camioneta con los cuales ya existe un dilogo para que distribuyan nuestros productos a
lugares ms alejados como miscelneas, restaurantes, cafeteras, entre otros, y esperamos en el
grupo hacernos de nuestro propio equipo de reparto para manejar la comercializacin en esta
modalidad, ya que nos ayudara enormemente a disminuir el costo y podramos mejorar an ms el
precio para el cliente sin castigar nuestra utilidad.
c) Acciones de promocin y publicidad.

Por la naturaleza de nuestro producto y la demanda que existe en ellos por parte de la poblacin, es
de venta al pblico en general y el grupo social ir directamente a los negocios que van a vender los
AO 2017.
productos ya que existe un dilogo previo con ellos para suministrarlos, por lo que por el momento no
se requiere una inversin fuerte para este concepto, ya que preferimos invertir en maquinaria de
calidad que nos d una produccin suficiente y esperada, pero, mencionamos que se realizarn unos
volantes caseros para distribuirlos alrededor de las colonias, mismos que nos lo harn unos familiares
y ellos mismos los distribuirn.
3. Aspectos tcnicos.
3.1 Localizacin.
La ubicacin donde estar el proyecto productivo es en calle encinos N 101 del fraccionamiento
arboledas municipio de Altamira, Tamaulipas C.P. 89600, mismo que tiene calles de fcil acceso en
donde no se dificulta a nadie el poder llegar caminando o en carro ya que las calles se encuentran
pavimentadas y existen cerca avenidas muy transitadas, adems de que cuenta con todos los
servicios disponibles como agua, luz, gas, telfono, internet necesarios para el buen funcionamiento
de la empresa, por lo que no habra ningn problema por estos motivos, facilitando a los clientes el
acceso para llegar al negocio y beneficiando en las ventas del mismo.
Se encuentra muy ceca la avenida bulevar allende donde es una de las calles principales de la
ciudad, en la cual transitan todo tipo de vehculos y de toda la zona que es Tampico, Madero y
Altamira, Tamaulipas y esta es una gran ventaja puesto que los accesos al negocio son de fcil
acceso.
Mapa de micro-localizacin.
AO 2017.
Mapa de Macro-localizacin.
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio.
a) Descripcin.
La materia prima para el caso de este proyecto productivo se enfoca en todos los productos que se
producirn para la venta, como se ha mencionado en puntos anteriores, los productos son muchos y
variados, de tal manera que no sera posible describir cada uno y los que principalmente se estn
vendiendo sern los productos para la alimentacin como son pan, galletas, entre otros.
El proceso de produccin para este proyecto se basa en la adquisicin de la materia prima e insumos
para la produccin de los diferentes productos. Desde luego pensando en adquirirla a bajo costo para
as mismo vender el producto terminado a precios accesibles para el pblico, procurando ser ms
eficientes que la competencia.
Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la
adecuacin del local donde est instalada la pequea panadera. De este modo se incrementarn las
ventas al contar con una ms amplia variedad de productos.
Continuando con el proceso de produccin; una vez con la adecuacin del local, de haber adquirido el
equipo, la materia prima y su produccin, se debern ofrecer en todas las tiendas y diferentes puntos
AO 2017.
de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y as

llegar al ltimo paso, que es la venta de los mismos.
La elaboracin de los panes como Conchas, cemita, bsquet, empanada, dona, colchn, mantecadas
y bolillo lleva el mismo procedimiento por lo que se homologar su proceso para no hacer tan
extensiva la descripcin.
Recepcin y almacenamiento de materia prima conservndose en sus propios envases o

contenedores hasta el momento de su utilizacin y procurando mantenerlas en lugares frescos y poco
hmedos.
Los productos como mantequilla, leche y huevos se deben refrigerar en cmaras apropiadas o incluso
congeladores en algunos casos.
Proceso productivo.
1. Materia prima. Las materias primas que se reciben son mantequilla, azcar, huevos, harina,
leche, saborizantes, agentes leudantes, crema y fruta.
2. Transporte al rea de mezclado, Las materias primas requeridas (en cantidad) se
transportan por medio de plataformas rodantes al rea de mezclado o a las mesas de
trabajos, segn sea el caso.
3. Cremado de la mantequilla. La mantequilla se deposita en una mquina batidora en donde
se bate a una velocidad de aproximadamente 590 rpm., de 18 a 20 minutos.
La mantequilla tiene un corto periodo de plasticidad, por lo que es necesario trabajar con este
ingrediente a una temperatura de entre 18 y 21 C.; de esta manera se aprovechan mejor las
propiedades de cremado (incorporacin de aire) de la mantequilla.
4. Adicin de azcar. Se agrega la azcar y se mezcla a una velocidad de 140 rpm por un
tiempo de 2 a 4 minutos. a una temperatura ( que se mantendr hasta el final del proceso de
mezclado ) de 21a 23C.
5. Adicin de huevo. Se agregan los huevos y se mezcla de 285 rpm por un tiempo de 2 a 4
minutos.
6. Adicin de harina y leche. Se agrega la harina y en seguida la leche, mezclndolos a 140
rpm durante 5 minutos.
7. Adicin de saborizantes, agente leudante y fruta. Se agregan saborizantes, agente
leudante fruta picada y se mezclan a 285 rpm durante un tiempo de 2 a 4 minutos.
8. Engrasado de moldes. Paralelamente al mezclado se realiza el engrasado de los moldes en
donde se verter la masa; ste se har con mantequilla, margarina o manteca para evitar que
el pastel se pegue al molde. Se recomienda que los moldes sean de acero inoxidable para
facilitar su limpieza. Este engrasado se efecta en una mesa de trabajo.
9. Transporte al rea de mezcla. Los moldes ya engrasados se transportan manualmente o por
medio de carros a la mquina batidora que contiene la mezcla de ingredientes.
10. Vaciado de mezcla en moldes. La mezcla contenida en la batidora se vierte en los moldes
engrasados; el vertido se realiza por gravedad y, una vez que el molde contiene la mezcla, se
elimina el exceso de sta para que la superficie quede uniforme.
11. Transporte a horno. Los moldes con mezcla se transportan manualmente o por medio de
carro al horno.
12. Horneado. La mezcla se deja hornear a una temperatura promedio de 200 C durante 50
minutos aproximadamente. Pastelera y repostera 24
AO 2017.
En esta parte del proceso de elaboracin del pastel, el calor transforma la mezcla en un
producto ligero, poroso, fcilmente digerible y de sabor agradable, a causa de una serie de
reacciones debidas a la temperatura. Estas ocurren en una secuencia propia y se deben
realizar en condiciones controladas. El tiempo y la temperatura del horneado, as como la
humedad relativa del aire existente dentro del horno, son factores que deben ser
cuidadosamente vigilados, para que esta etapa del proceso de elaboracin, se realice
exitosamente.
13. Transporte a mesa de trabajo. Al terminar de hornear el pastel, se transporta manualmente
por medio de charolas a la mesa de trabajo.
14. Preparacin de la cubierta. Paralelamente se prepara la cubierta del pastel a base de
ingredientes que dependern del sabor y tipo de producto deseado, pudindose usar
merengue y crema dulce, entre otros.
15. Decorado. Esta actividad consiste en poner la cubierta, previamente preparada, al pastel.
Tambin incluye adornar el pastel con trozos de frutas, figuras de azcar y otros.
16. Transporte a refrigeracin. Los pasteles terminados se transportan por medio de carros
empujados manualmente a una cmara de refrigeracin.
17. Almacenamiento. El producto terminado se almacena en una cmara de refrigeracin. Se
debe tener cuidado de no almacenar el producto terminado durante ms de 5 das.
18. Venta al pblico. El producto terminado se pasa al rea de ventas en las vitrinas de
exposicin.
19. El local de ventas es atendido por dos personas de los cuales estn encargados de recibir a
los clientes de la manera ms atenta y amable.
20. El protocolo de servicio. Se apertura al pblico a las 9:00 am, se limpian las reas y se est
listo para recibir al cliente. Se recibe al cliente dndole los buenos das, bienvenido en que se
le puede servir. El cliente solicita productos y precio, se da la informacin de acuerdo a los
requerimientos del cliente. Si este est de acuerdo se realiza la entrega y se cobra el
producto. Se le despide amablemente, reiterndole nuestros servicios.
21. Al final del da se realiza recuento de dinero y ventas; para esto se lleva un registro de las
ventas en una libreta, lo cual permitir el solicitar al rea de produccin la requisicin para
reponer los productos vendidos
22. Un da de trabajo en el rea de produccin. Se apertura a las 7:00 am. Se dispone de 30
minutos para la limpieza del rea y para que las reposteras se preparen con cofia, guantes y
bata. Se verifica la hoja de requisicin de produccin solicitada por el rea de ventas. Se
realiza la produccin segn control. Al terminar se realiza limpieza del rea, equipos,
mobiliario y utensilios.
23. Inventario. Se realiza inventario de materia prima, si fuese necesario se hace hoja para el
suministro de la misma.
24. Se terminan labores a las 5:00 pm.
b) Parmetros tcnicos.
Para la formulacin de este proyecto productivo de produccin de panadera se utilizaron los

siguientes parmetros tcnicos.
COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS COSTO DE PRODUCCION 30 CEMITAS
AO 2017.
Unid
ad
INGREDIENT Unidad de
INGREDIENTE de
E Medida
Medi Cantid Costo Cantid Costo
da ad Unitario Total ad Unitario Total
$ $ $ $
Harina Kg 1 12.00 12.00 Harina Kg 1 12.00 12.00
$ $ $ $
Azucar Kg 0.3 15.00 4.50 Azcar Kg 0.3 15.00 4.50
$ $ $ $
Margarina Kg 0.3 40.00 12.00 Margarina Kg 0.3 40.00 12.00
$ $ $ $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.5 11.00 5.50
$ $ Levadura $ $
Levadura Fresca Kg 0.1 Kg 0.1
48.00 4.80 Fresca 48.00 4.80
$ $ $ $
Levadura Kg 0.055 96.00 5.28 Levadura Kg 0.055 96.00 5.28
$ $ $ $
Sal Kg 0.01 5.00 0.05 Sal Kg 0.01 5.00 0.05
$ $ Canela $ $
Canela Molida Kg 0.005 18.00 0.09 Molida Kg 0.005 18.00 0.09
Pieza $ $ $ $
Huevo s 5 1.50 7.50 Huevo Piezas 5 1.50 7.50
$ $ $ $
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24 Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24
$ $
TOTAL 51.96 TOTAL 51.96
Costo de produccin $ Costo de Produccin por $

por Concha 1.73 Cemita 1.73
COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET COSTO DE PRODUCCION 30 EMPANADAS

Unid
ad
Cantid Costo INGREDIENT Unidad de Cantid Costo
INGREDIENTE de Total Total
ad Unitario E Medida ad Unitario
Medi
da
$ 1 $
$ 1 $
Azucar Kg 0.3 15.00 4.50 Azcar Kg 0.4 5.00 6.00
$ Manteca 2 $
Margarina Kg 0.3 40.00 12.00 Vegetal Kg 0.6 8.00 16.80
$ 1 $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.5 1.00 5.50
$ $
Levadura Granulada Kg 0.055
45.00 2.48 Sal Kg 0.05 5.00 0.25
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Huevo Piezas 2 1.50 3.00
$ 2 $
Canela Molida Kg 0.01 18.00 0.18 Mermelada Kg 0.1 8.00 2.80
Pieza $ $
Huevo s 5 2.00 10.00 TOTAL 46.35
$ Costo de Produccin por $
Royal Kg 0.04 8.00 0.32 Empanada 1.55
$
Esencia de Naranja LT. 0.02 20.00 0.40
$
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24
AO 2017.
$
TOTAL 47.69
Costo de Produccin $
por Bsquet 1.59
COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS COSTO DE PRODUCCION 30 COLCHONES

Unid
ad
Medi
da
$ 1 $
$ 1 $
Azcar Kg 0.2 15.00 3.00 Azcar Kg 0.2 5.00 3.00
$ 4 $
Manteca Vegetal Kg 0.15 28.00 4.20 Margarina Kg 0.15 0.00 6.00
$ 1 $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.4 1.00 4.40
4
Levadura Kg 0.055 $ Levadura Kg 0.055 $
45.00 5.00
2.48 2.48
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Sal Kg 0.01 5.00 0.05
Pieza $ $
Huevo s 4 2.00 8.00 Huevo Piezas 4 1.50 6.00
$ 2 $
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24 Ajonjol Kg 0.01 5.00 0.25
$ $
TOTAL 35.49 TOTAL 34.18
Costo de produccin $ Costo de produccin por $
por Dona 1.18 colchn 1.14
COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS COSTO DE PRODUCCION 30 BOLILLOS

Unid
ad
Medi
da
$ 1 $
Harina Kg 0.6 12.00 7.20 Harina Kg 1 2.00 12.00
$ 1 $
Azcar Kg 0.6 15.00 9.00 Azcar Kg 0.04 5.00 0.60
$ Manteca 2 $
Aceite LT. 2 22.00 44.00 Vegetal Kg 0.06 8.00 1.68
$ 1 $
Leche L 2 11.00 22.00 Leche L 0.6 1.00 6.60
$ Levadura 4 $
Levadura Granulada Kg 0.1 Kg 0.055
45.00 4.50 Fresca 8.00 2.64
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Sal Kg 0.02 5.00 0.10
Pieza $ $
Huevo s 8 2.00 16.00 TOTAL 23.62
$ Costo de produccin por $
Royal Kg 0.035 8.00 0.28 Dona 0.79
$
TOTAL 103.06
Costo de produccin $
por Bsquet 3.44
AO 2017.
c) Normatividad.
NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prcticas de higiene para el proceso de

alimentos, bebidas o suplementos alimenticios
NOM-001-STPS-2008, Edificios, locales, instalaciones y reas en los centros de trabajo - Condiciones
de seguridad.
D.O.F. 24-XI-2008.
NOM-002-STPS-2010, Condiciones de seguridad - Prevencin y proteccin contra incendios en los
centros de trabajo.
D.O.F. 9-XII-2010.
NOM-015-STPS-2001, Condiciones trmicas elevadas o abatidas - Condiciones de seguridad e
higiene.
D.O.F. 14-VI-2002.
NOM-017-STPS-2008, Equipo de proteccin personal - Seleccin, uso y manejo en los centros de
trabajo.
D.O.F. 9-XII-2008.
d) Relacin del medio ambiente.
Los desechos orgnicos que tendr el presente proyecto productivo sern residuos de productos y
materia prima orgnica misma que sern recolectados en bolsas biodegradables colocadas en
contenedores de basura y los inorgnicos tambin sern recolectados en bolsas biodegradables
ubicadas en contenedores de basura especficos para ellos.
La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

de agua COMAPA por parte del municipio, el cual tiene un costo fijo de 70 pesos y el agua que se
utilizara para el uso de la produccin se obtendr de una planta purificada que se encuentra a tres
cuadras del local.
La conservacin y uso adecuado del suelo.
Una de las principales formas en cuidar el suelo es que todos los desechos que genera el proyecto
productivo como basura orgnica e inorgnica se depositar en los contenedores especificados para
cada una de ellas, tambin se impulsar el no tirar basura al suelo, se pondrn contenedores de
basura en diferentes puntos del local para que todos creen conciencia de depositar la basura en su
lugar.
Flora y/o fauna nociva.
Para tener un buen control sobre las plagas y animales nocivos para la salud una de las principales
acciones que se harn ser no acumular basura dentro del local, tambin haremos un control de
plagas por medio de fumigaciones completas cada determinado tiempo, adems que se almacenarn
cantidades manejables de materia prima para evitar la propagacin de ratas.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.
A continuacin se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generar:
AO 2017.
puesto No. De empleo Jornales Salario por Perfil requerido

Requeridos Jornal (salario
(das al diario)
ao)
YURI ALONSO administradora 280 120.00 6 horas Habilidades y
BARRERAS RODRIGUEZ conocimiento.
SILVIA HERNANDEZ Manejo de harina 280 120.00 6 horas Habilidades y
ALARCON conocimiento.
ANTOLIN GOMEZ REYES Manejo de boleadora 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
ANTONIO ROMERO cocimiento 280 120.00 6 horas Habilidades y
USCANGA. conocimiento.
ROSA MARIA Embalsar 280 120.00 6 horas Habilidades y
RODRIGUEZ GONZALEZ conocimiento.
f) Programa de abasto.
PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS
CONCEPTO U.M CATIDAD CU TOTAL
Harina kg 943.2 $ 12.00 $ 11,318.40
Azucar kg 294.2784 $ 15.00 $ 4,414.18
Margarina kg 132.048 $ 40.00 $ 5,281.92
Leche l 691.68 $ 11.00 $ 7,608.48
Levadura fresca kg 50.304 $ 48.00 $ 2,414.59
Levadura kg 34.584 $ 96.00 $ 3,320.06
Sal kg 15.72 $ 5.00 $ 78.60
Canela kg 2.5152 $ 18.00 $ 45.27
Huevo pz 3904.848 $ 1.50 $ 5,857.27
Mejorante kg 6.288 $ 24.00 $ 150.91
Royal kg 9.432 $ 8.00 $ 75.46
Escencia de Naranja l 20.436 $ 20.00 $ 408.72
Manteca Vegetal kg 150.912 $ 28.00 $ 4,225.54
Mermelada kg 12.576 $ 28.00 $ 352.13
Ajonjoli kg 1.2576 $ 25.00 $ 31.44
$ 45,582.97
PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

CONCEPTO U.M CATIDAD CU TOTAL
Harina kg 944 $ 12.00 $ 11,328.00
Azucar kg 295 $ 15.00 $ 4,425.00
Margarina kg 133 $ 40.00 $ 5,320.00
Leche l 690 $ 11.00 $ 7,590.00
Levadura fresca kg 50 $ 48.00 $ 2,400.00
Levadura kg 35 $ 96.00 $ 3,360.00
Sal kg 16 $ 5.00 $ 80.00
Canela kg 3 $ 18.00 $ 54.00
Huevo pz 3900 $ 1.50 $ 5,850.00
Mejorante kg 6 $ 24.00 $ 144.00
Royal kg 10 $ 8.00 $ 80.00
Escencia de Naranja l 20 $ 20.00 $ 400.00
AO 2017.
Manteca Vegetal kg 150 $ 28.00 $ 4,200.00

Mermelada kg 13 $ 28.00 $ 364.00
Ajonjoli kg 13 $ 25.00 $ 325.00
$ 45,920.00
NOTA: SE REDONDEARON LAS CANTIDADES PARA EBITAR ERRORES, YA QUE ALGUNOS DE

LOS INGREDIENTES SE VENDEN POR CANTIDADES REDONDEADAS.
3.3 Tamao.
a) Capacidad de instalacin.
El grupo aportara el terreno y el local. El terreno tiene una medida de 10 metros de largo por 15 M. de
ancho. El local el cual tendr una medida de 5 M. de ancho por 4 M. de largo. El tamao del local
ser de 20 m.
Equipos.
Horno de 6 charolas giratorio, vitrina exhibidora Torrey, paquetes de moldes circulares 16 piezas,
congelador horizontal de 6 pies, batidora de 30 kg., amasadora de 20 kg., charolas 24x5x65, bascula
de 40 k electrnica, tanque estacionario, pinza negra, material para acondicionar, mesa de trabajo de
acero inoxidable, espigue ro con 18 charolas.
Vitrina
Congelador
Puerta ----
Mesa
Amasadora
de
Espigue ro
Horno
Lote insumos
ANALISIS DE LA CAPACIDAD INSTALADA

EQUIPO CANTIDAS CAPACIDAD UNIDAD TIEMPO DEMANDA DE % DE APROVECHAMENTO EN CAPACIDAD DE
HORNEO PANA BASE A LA DEMANDA Y LA PRODUCCION
CAPACIDAD INSTALADA MENSUAL
HORNO DE 6 CHAROLAS CON TRES 1 585 PZA 3 HORAS 120 PIEZAS 30% 42120
PUERTAS DE GAS CADA HORA
VITRINA PUERTA COREDIZAS 1
EXHIBIDORA TORREY 6 PIES
PAQUETES DE MOLDES 1 360 PZA 14% 25920
CIRCULARES 36 PZA DIMETRO DEL
20 AL 90
CONGELADO HORIZONTAL TIPO 1
COFRE BLANCO DE 6 PIES
BATIDORA DE 30KG HP 5 110 1 8 KG/G 585 DIARIAS 20% 384
AO 2017.
AMASADORA DE 25KG HP 4 110 1 8 KG /H 20% 384
CHAROLAS 24X5X65 1 20 PZA 14% 25920

BASCULA DE 40 K ELECTRNICA 1 40 KG 5% 40
TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS 1 80 KG 50% 80
PINZA NEGRA 10 14.040

MENSUALES
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , 1 20 PZA 14% 2920
RECTANGULAR,15 CUADRADAS15,
OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO
INOXIDABLE BLANCO
MESA DE TRABAJO DE ACERO 1 180 KG

INOXIDABLE CON TARJA DE ACERO
INOX Y ENTREPAO Y TARJA
INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE TINA
ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS CON 1 48 PZA 39$ 23040

RUEDAS CON 3 DIVICIONES DOBLES
ES TOTAL 54 PARA REPOSAR
CHAROLAS
b) Justificacin de variaciones.
No existen variaciones.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin de vulnerabilidad.
No aplica para el presente proyecto productivo.
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones

solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecucin.
CONCEPTO PROGRA DE EJECUCION TOTAL
Y UNIDADES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
IMPORTE
30 DIAS
COMPRA DE I.F
30 DIAS
ACONDICIONAMIE
NTO DEL LOCAL
30 DIAS
CAPACITACIONES
30 DIAS
COMPRA DEL
CAPITAL DE
TRABAJO
AO 2017.
60 DIAS
PUESTA EN
MARCHA
b) Programa de ministraciones.
de Ministracin Fecha Propuesta Monto Solicitado Destino del recurso

1 02 AGOSTO 2017 $50,000.00 COMPRA DE MATERIALES DE INSUMOS,
HARINA, MANTECA, SAL.
2 02 JUNIO 2017 $ 175,00.00 MAQUINARIA HORNO, REVOLVEDORA,
BOLEADORA, ESPIGUERO, BASCULA,
MESA ENFRIADORA, MESA DETRABAJO,
TANQUE DE GAS.
3 2 SEPTIEMBRE2017 $ 25,000.00 CAPACITACIN.
4. Aspectos organizativos y sociales.
4.1 Organizacin y funcionamiento.
Estructura operativa.
Esta estructura es bsica y funcional, conocida por todos los socios y empleados de la microempresa,
la conocen de manera verbal y se tratar de definirla muy claramente en los manuales de operacin
con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso
productivo y comercial.
A continuacin se presenta el esquema de la empresa, segn la jerarqua o autoridad de cada rea.
Administrador General.
Mano de obra operativa.
Descripcin de puestos.
La empresa est conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean los cinco
empleados de base en el proyecto, asimismo, tres de los cinco socios realizaran funciones
operativas, uno administrativas y otro de ventas.
Administrador General.
AO 2017.
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:
Coordinar las funciones de todas las reas de la empresa.

Llevar el control financiero de la empresa, as como de egresos e ingresos.
Manejo de recursos humanos.
Manejo de inventarios.
Verificar que la distribucin y venta se realice en tiempo, forma y calidad.
Encargado de ventas.
Un puesto. Persona encargada de supervisar y realizar las siguientes actividades:
Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas
aledaas de acuerdo al nmero de habitantes.
Proporcionar a los clientes la informacin de los productos en existencia.
Hacer promocin y publicidad del proyecto y de los productos.
Mano de obra y operatividad de la Micro empresa productiva.
Cinco puestos. Funciones:
Compra de materia e insumos y su administracin.

Almacenamiento y conservacin de la materia prima e insumos.
Proceso de produccin.
Proceso de productos terminados.
Empaquetado y exhibicin de producto.
4.2 Poblacin en situacin de vulnerabilidad.
No aplica.
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo sern en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto, se tomar en cuenta el punto de vista y opinin de cada integrante,
mediante consenso general y se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones.
La distribucin de los recursos ser anual, habiendo cortes de caja cada mes realizado en presencia
de todos los integrantes del grupo social.
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, tcnicos, de
mercado y dems aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar
a las metas planteadas.
AO 2017.
Dentro del rea que conforma el proyecto se tomaran acciones como manejo limpio de reas e
instalaciones, incluso invitar a otras personas al cuidado del medio ambiente, ya que en la comunidad
se caracteriza por el deterioro del mismo y por fuertes problemas de contaminacin sobre todo, en el
agua.
5. Acciones o servicios complementarios.

Se solicita a INAES tambin un monto por concepto de capacitacin al grupo en cuestiones de
desarrollo sustentable, administrativas, operativas y tcnicas para la facilitacin y entendimiento de
otras cuestiones fuera de la operatividad pero que conllevan las Micro empresas productivas de este
tipo y principalmente para comenzar a realizar las cosas bien desde su inicio, durante el proceso y
hasta la puesta en marcha del presente proyecto productivo.
Se tiene contemplado que todos los integrantes tomen la capacitacin ya que se considera de suma
importancia el estar bien capacitados y conocer ms, tanto del negocio como de las cuestiones de
crecimiento y desarrollo de cada uno de los integrantes del grupo social para ir creciendo no
solamente en lo econmico, sino tambin en el conocimiento del mundo del mercado y empresas
medianas y grandes.
Con esta capacitacin se pretende ir incursionando desde este momento en la posibilidad de

crecimiento de mediano o a largo plazo y estar preparados para los retos que se tendran, y para
saber que hacer llegado el momento de dicho crecimiento.
Capacitacin.
ESTRATEGIAS Y
RESULTADOS DE TECNICAS
APRENDIZAJE DIDACTICAS EJES TEMATICOS CAPACITADOR
Exposicin ING. JORGE
Definicin de desarrollo dialogada, Video "ANALISIS DEL GAMALIEL HOTS
sustentable en los negocios. sesin, dinmica. ENTORNO" ALCALA
"ANALISIS DEL ING. JORGE
AMBIENTE EN EL GAMALIEL HOTS
Exposicin AMBITO ALCALA
dialogada, Video ECONOMICO Y
Economa y sociedad. sesin, dinmica. SOCIAL"
Desarrollo sostenible dialogada, Video "DESARROLLO GAMALIEL HOTS
definiendo actividades. sesin, dinmica. ECONOMICO" ALCALA
Elaborar anlisis interno ING. JORGE

determinando las fortalezas y FODA "ANALISIS INTERNO GAMALIEL HOTS
debilidades que enfrentan Exposicin DE SU COMUNIDAD ALCALA
para iniciar una organizacin dialogada, Video Y DE LOS
productiva. sesin, dinmica. PARTICIPANTES"
Determinar actividades ING. JORGE
analizando la visin de Exposicin GAMALIEL HOTS
negocio que permite mejores dialogada, Video ALCALA
condiciones de vida. sesin, dinmica. "EMPODERAMIENTO"
Establecer principios y ING. JORGE
propuesta de valores que GAMALIEL HOTS
orientarn la definicin de Exposicin ALCALA
propsitos y alcances de la dialogada, Video "VALOR, MISION,
empresa. sesin, dinmica. VISION"
AO 2017.

Organizar las funciones de los dialogada, Video GAMALIEL HOTS
recursos humanos. sesin, dinmica. "HERRAMIENTAS" ALCALA
Planeacin de trabajo y la Exposicin "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
importancia de la dialogada, Video EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
organizacin. sesin, dinmica. EMPRESARIALES" ALCALA
Exposicin "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
dialogada, Video EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
Ejecucin y control. sesin, dinmica. EMPRESARIALES" ALCALA
Procesos y trmites Exposicin "IMPORTANCIA ING. JORGE
administrativos. Registros y dialogada, Video LEGAL, FISCAL Y GAMALIEL HOTS
permisos en dependencias. sesin, dinmica. ADMINISTRATIVA" ALCALA
IMPI Exposicin "FRANQUICIAS ING. JORGE

Marcas registradas, registros y dialogada, Video Y VENTAJAS DE GAMALIEL HOTS
patentes. sesin, dinmica. REGISTROS" ALCALA
ING. JORGE
"INTERCAMBIO DE GAMALIEL HOTS
Fortalecimiento tcnico y Exposicin EXPERIENCIAS E ALCALA
operativo en actividad de dialogada, Video IDEAS, EMPRESAS
proyecto productivo. sesin, dinmica. DEL MISMO GIRO"
ING. JORGE
"COOPERATIVISMO
GAMALIEL HOTS
L.G.S.C. VENTAJAS, REGLAS
ALCALA
De grupo social a puntos Importantes BASICAS Y SU
SOCIEDAD COOPERATIVA. Exposicin IMPACTO SOCIAL"
Una empresa legalmente dialogada, Video "EMPRESAS EN
constituida. sesin, dinmica. CADENA"
6. Aspectos financieros.
6.1 Programa de inversin.
Concepto Unidad de Cantidad P. Unitario Monto total Aportaciones

Medida INAES GRUPO
INVERSION FIJA
LOCAL METROS 20 $2,400.00 $48,000.00 $48,000.00
HORNO DE 6 CHAROLAS CON PZA 1 $36,000.00 $ $36,000.00

TRES PUERTAS DE GAS 36,000.00
VITRINA EXHIBIDORA TORREY 6 PZA 1 $32,000.00 $ $32,000.00
PIES 32,000.00
PAQUETES DE MOLDES PAQ 1 $12,800.00 $ $12,800.00
CIRCULARES 36 PZA DIAMETRO 12,800.00
AO 2017.
DEL 20 AL 90
CONGELADO HORIZONTAL TIPO PZA 1 $9,700.00 $ $9,700.00
CROFE BLANC0 DE 6 PIES 9,700.00
BATIDORA DE 30KG HP 5 110 PZA 1 $9,740.00 $ $9,740.00
9,740.00
AMASADORA DE 25KG HP 4 110 PZA 1 $13,540.00 $ $13,540.00
13,540.00
CHAROLAS 24X5X65 PAQUETE 1 $3,016.00 $ $3,016.00
3,016.00
BASCULA DE 40 K ELECTRNICA PZA 1 $4,812.00 $ $4,812.00
4,812.00
TANQUE ESTACIONARIO 80 PZA 1 $4,674.00 $ $4,674.00
LITROS 4,674.00
PINZA NEGRA PZA 10 $112.70 $ $1,127.00
1,127.00
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , PAQUETE 1 $17,198.00 $ $17,198.00
RECTANGULAR,15 CUADRADAS15, 17,198.00
OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO
INOXIDABLE
MESA DE TRABAJO DE ACERO PZA 1 $15,200.00 $ $15,200.00
INOXIDABLE CON TARJA DE ACERO 15,200.00
INOX Y ENTREPAO Y TARJA
INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE
TINA
ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS PZA 1 $15,193.00 $ $15,193.00
CON RUEDAS Y ESTENCION CON 3 15,193.00
DIVICIONES DOBLES ES TOTAL 54
PARA REPOSAR CHAROLAS
SUBTOTAL $223,000 $175,000.0
0
INVERCION DIFERIDA
CAPACITACION SECION 1 $ $ 25;000.00 $ 25;000.00

25;000.00
SUSTOTAL $ 25;000.00 $ 25;000.00 0.00
CAPITAL DE TRABAJO
Harina kg 944 $12.00 $11,328.00 $11,328.00
Azucar kg 295 $15.00 $4,425.00 $4,425.00
Margarina kg 133 $40.00 $5,320.00 $5,320.00
Leche l 690 $11.00 $7,590.00 $7,590.00
Levadura fresca kg 50 $48.00 $2,400.00 $2,400.00
Levadura kg 35 $96.00 $3,360.00 $3,360.00
Sal kg 16 $5.00 $80.00 $80.00
Canela kg 3 $18.00 $54.00 $54.00
Huevo pz 3900 $1.50 $5,850.00 $5,850.00
Mejorante kg 6 $24.00 $144.00 $144.00
Royal kg 10 $8.00 $80.00 $80.00
AO 2017.
Escencia de Naranja l 20 $20.00 $400.00 $400.00
Manteca Vegetal kg 150 $28.00 $4,200.00 $4,200.00
Mermelada kg 13 $28.00 $364.00 $364.00
Ajonjoli kg 13 $25.00 $325.00 $325.00
GAS L 15 $272.00 $4,080.00 $4,080.00
Harina kg 944 $12.00 $11,328.00 $11,328.00
Azcar kg 295 $15.00 $4,425.00 $4,425.00
SUBTOTAL $50,000.00 $50,00.00
TOTAL $298,000.00 $250,000.00 $48,000.00
6.2 Activos disponibles.
El grupo social solo cuenta con un terreno en comodato.
Tipo Condiciones Disponibilidad Propiedad Cantidad Caractersticas Contrato u otro documento

de de uso inmediata (A nombre de (Capacidad, que asegure su uso*
bien (Bueno, (si / no) quin est) dimensiones,
regular, malo) material de Si No Monto del
construccin, etc. arrendamiento
segn aplique) ($)
local BUENO SI YURI 20 MTS local X CONTRATO DE
ALONSO COMODATO
BARRERAS
ALONSO
Tipo Condiciones Disponibilidad Propiedad Cantidad Caractersticas Contrato u otro documento

de de uso inmediata (A nombre de (Capacidad, que asegure su uso*
bien (Bueno, (si / no) quin est) dimensiones,
regular, malo) material de Si No Monto del
construccin, etc. arrendamiento
segn aplique) ($)
6.3 Flujo de efectivo anualizado.
CONCEPTOS / AO AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
$ $ $ $ $ $
( + ) VENTAS - 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00
( + ) VALOR DE RESCATE $ $ $ $ $ $
AO 2017.
- - - - - 63,950.00
$ $ $ $ $ $
( = ) INGRESOS TOTALES - 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00 682,490.00
$ $ $ $ $ $
COSTOS FIJOS - 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00
$ $ $ $ $ $
COSTOS VARIABLES - 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72
$ $ $ $ $ $
( = ) COSTOS TOTALES - 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72
$ $ $ $ $ $
COMPRA ACTIVO FIJO 175,000.00 - - - - -
COMPRA ACTIVO $ $ $ $ $ $
DIFERIDO 25,000.00 - - - - -
COMPRA CAPITAL DE $ $ $ $ $ $
TRABAJO 50,000.00 - - - - -
-$ $ $ $ $ $
( = ) SALDO FINAL 250,000.00 174,664.28 174,664.28 174,664.28 174,664.28 238,614.28
6.4 Valoracin de adhesin al Esquema de Capitalizacin de Apoyos (ECA).
El grupo social expresa su deseo de adherirse al Esquema de Capitalizacin de Apoyos con e20%
en el caso de ser autorizado nuestro proyecto.
ESQUEMA DE CAPITALIZACION 20% EN AOS

AO AHORR0 ACTUAL POR AO
2018 $ 10,000.00 $ 50,000.00
2019 $ 10,000.00 $ 40,000.00
2020 $ 10,000.00 $ 30,000.00
2021 $ 10,000.00 $ 20,000.00
2022 $ 10,000.00 $ 10,000.00
6.5 Indicadores.
a) Punto de equilibrio.
CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
VENTAS $ 618,540.00 $ 618,540.00 $ 618,540.00 $ 618,540.00 $ 618,540.00
COSTOS FIJOS $ 152,880.00 $ 152,880.00 $ 152,880.00 $ 152,880.00 $ 152,880.00
AO 2017.
COSTOS VARIABLES $ 290,995.72 $ 290,995.72 $ 290,995.72 $ 290,995.72 $ 290,995.72

COSTOS TOTALES $ 443,875.72 $ 443,875.72 $ 443,875.72 $ 443,875.72 $ 443,875.72
PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 288,701.10 $ 288,701.10 $ 288,701.10 $ 288,701.10 $ 288,701.10
PUNTO DE EQUILIBRIO % 47% 47% 47% 47% 47%
b) Relacin anual beneficio/costo.

c) Valor Actual Neto.
d) Tasa Interna de Retorno.
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
AO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOS

ACTUALIZADO ACTUALIZADO
EFECTIVO (1+t)-n S S
$ $ -$ $ $
AO 0 - 250,000.00 250,000.00 1.00000 - 250,000.00
$ $ $ $ $
AO 1 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.90909 562,309.09 403,523.38
$ $ $ $ $
AO 2 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.82645 511,190.08 366,839.44
$ $ $ $ $
AO 3 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.75131 464,718.26 333,490.40
$ $ $ $ $
AO 4 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.68301 422,471.14 303,173.09
$ $ $ $ $
AO 5 682,490.00 443,875.72 238,614.28 0.62092 423,772.59 275,611.90
$ $ $ $ $
TOTAL 3,156,650.00 2,469,378.60 687,271.40 2,384,461.17 1,932,638.21
VAN $ 451,822.96
TIR 65.60%
B/C 1.23
AO 2017.
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.
a) Anlisis FODA.
Fortalezas. Debilidades.
F1-Horario: La empresa estara D1-Empresa nueva: Al estar iniciando

funcionando 8 horas al da, lo que nos como empresa no contamos con el respaldo
brindara una ventaja competitiva de la experiencia y del reconocimiento de la
importante. gente, as que tendremos que hacer un
F2-Calidad: La elaboracin de nuestros esfuerzo extra y recurrir a buenas
productos se hacen con los ingredientes estrategias para posicionarnos en el gusto
seleccionados para tener una produccin de la gente.
libre de productos chatarra para la confianza D2-Relacin con el cliente: Al no tener un
de nuestros clientes en su consumo. contacto directo con el cliente nos
F3-Presentaciones: Nuestros productos limitaramos del aprovechamiento de
tiene diferentes presentaciones muy algunas oportunidades que pudieran surgir
llamativas y se exhibira en un contenedor de acuerdo a sus necesidades cambiantes.
trasparente segn la medida y el peso, con D3-Comunicacin: No existe una muy
una buena presentacin al pblico. buena y slida comunicacin por parte de
F4 -Precio: Ser muy accesible al pblico los integrantes del equipo, lo que produce
en general y tendr calidad y garanta. que no se aproveche al 100% del potencial
de los mismos.
Oportunidades. Amenazas.
O1- Precio: se refiere a un precio ms A1- Clima: Este factor seria que al cambio
accesible en comparacin de las otras drstico del clima perjudique o no permita
empresas para obtener una mayor venta de que el producto se comercialice
nuestros productos. adecuadamente.
O2- Horario: este podra ser un factor muy A2- Clientes: dicho factor recae en este
importante porque nuestros productos rubro de amenazas en la manera que el
podran ser adquiridos en horario cliente no se sienta realmente convencido
establecido. de adquirir este nuevo producto, en este
O3- Clima: Es un factor que beneficia en caso sera de que no consumiera nuestro
cualquier clima si hace fro o calor, la gente producto.
siempre consume este producto que A3- Competencia: la competencia es un
producimos. punto muy importante, puesto que existen
O4- Presentaciones: sera algo en la cual otras empresas que ya cuentan un mayor
no tenga la competencia ofrecer distintas
prestigio, en las cuales sera algo limitante
presentaciones por pieza
O5- Promocin: hacer promociones para querer abarcar un amplio mercado.
obsequiando camisas, volantes, etctera.
1. 7. Anlisis FODA y
AO 2017.
b) Plan de desarrollo a futuro.
El plan de desarrollo a futuro del presente proyecto productivo es incrementar la cobertura del
servicio en las ventas diarias y de igual forma incrementar la capacidad de produccin que
permitir ampliar la productividad del negocio y por consiguiente establecer nuevas
oportunidades de mercado para satisfacer la demanda de nuestros productos.
Para lograrlo ser necesario establecer estrategias de mercadotecnia que nos permitan
ampliar el horizonte y la misin de nuestra empresa en los prximos tres aos, para que de
esta forma nuestras capacidades de maquinaria, produccin y cobertura del servicio puedan
incrementarse sustancialmente a partir del primer ao. Para ello tambin trabajaremos en un
plan tcnico que nos permita fortalecer nuestras capacidades organizativas y administrativas
para consolidar este objetivo.
El plan de incremento en la produccin y cobertura en el servicio de nuestro proyecto

productivo se apoya en gran medida en la estrategia de mercadotecnia. Por lo que el plan,
adems de considerar la permanencia del proyecto tambin considera su estabilidad en el
tiempo y espacio en el que se consolidar. Las caractersticas del plan de desarrollo tambin
se acentan en las necesidades con el fin de incidir significativamente en el buen desempeo
del mismo, siempre buscando y evaluando las necesidades que se presenten y que puedan
intervenir en su desarrollo.
Las posibilidades de ejecutarlo y sea sustentable son amplias, ya que las necesidades del
mercado son muy grandes, por lo que vamos a satisfacer la demanda de la zona donde
estamos ubicados, ya que existe mucha demanda en todos los hogares por los productos que
vamos a elaborar y en donde apoyaremos tambin a la economa familiar.
Cabe destacar que las fortalezas de nuestros productos se ubican precisamente en el sistema
de calidad de nuestra empresa, por lo cual, brindamos calidad, siendo esta una cualidad viable
reflejada en los precios accesibles para los habitantes de la comunidad, adems de la
excelente ubicacin de nuestra empresa, sin embargo las estrategias de mercadotecnia se
realizaran de forma importante para fijar nuestro producto y marca dentro de la aceptacin del
cliente consumidor.
El servicio, la calidad y precio, indudablemente ser una fortaleza importante dentro de las
estrategias del plan de desarrollo, por lo que buscaremos capacitaciones especializadas en
atencin al cliente que nos permita garantizar que el cliente siempre regrese a adquirir
nuestros productos.
AO 2017.
AO PLAN A DESARROLLAR
2018 Vender pan de diferentes ingredientes para aumentar la
produccin y as aprovechar la capacidad instalada al 100%,
adquirir una moto ms para ofrecer un servicio a domicilio ms
amplio y cubrir ms mercado.
2019 Capacitar a los integrantes del grupo social para buscar la
certificacin ante el CONOCER como cocineros en la industria
alimenticia (produccin de pan)
2020 Buscar la expansin del negocio mediante un punto de venta en
otra colonia, mediante la gestin de un impulso econmico de
gobierno.
8. Listado de los documentos que acompaan al estudio.

Anexos.
AO 2017.

1-Proyecto de Inversion - El Mana

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1-Proyecto de Inversion - El Mana

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ALTAMIRA, TAM.

CIUDAD ALTAMIRA, TAMAULIPAS.

Conocimiento del estudio de inversin.

C. YURI ALONSO BARRERAS RODRIGUEZ

GRUPO SOCIAL: PANADERIA EL MANA

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas...

Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.

Adems de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

Algo importante para beneficio de la comunidad es la generacin de empleos donde casi

Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitacin que se utiliza para la elaboracin y

CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

a) situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.

Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su produccin debido a sus

b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.

A travs de la implementacin del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a

e) Situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.

Alcances cuantitativos, reforzando an ms con clculos en anexo de corrida financiera del

Produccin Diaria Produccin Semanal Produccin Mensual

PRECIO DE VENTA venta al mes

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao.

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

jvenes adultos Poblacin en situacin de vulnerabilidad Mujeres Otros

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

2.1 Descripcin del producto o servicio.

DESCRIPPCION DEL PRODUCTO

La panadera es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta bsica y

b) Principales compradores identificados.

Producto Principales Ubicacin Volumen Periodicidad % de Documento Condiciones

pan Restaurante. Madero Carta de

c) Ventajas de sus productos o servicios.

Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

2.4 Programa de ventas.

a) Justificacin de programa de ventas.

cinco das a la semana. As mismo se suministrar a restaurantes y tiendas miscelneas en donde ya

b) Resumen de ventas anuales.

PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

a) Determinacin del precio de venta.

Conchas $1.73 120 $4.00

La comercializacin de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

c) Acciones de promocin y publicidad.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio.

de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y as

Recepcin y almacenamiento de materia prima conservndose en sus propios envases o

Para la formulacin de este proyecto productivo de produccin de panadera se utilizaron los

COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS COSTO DE PRODUCCION 30 CEMITAS

Costo de produccin $ Costo de Produccin por $

COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET COSTO DE PRODUCCION 30 EMPANADAS

COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS COSTO DE PRODUCCION 30 COLCHONES

COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS COSTO DE PRODUCCION 30 BOLILLOS

NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prcticas de higiene para el proceso de

d) Relacin del medio ambiente.

La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

La conservacin y uso adecuado del suelo.

Flora y/o fauna nociva.

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.

puesto No. De empleo Jornales Salario por Perfil requerido

PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

Manteca Vegetal kg 150 $ 28.00 $ 4,200.00

NOTA: SE REDONDEARON LAS CANTIDADES PARA EBITAR ERRORES, YA QUE ALGUNOS DE