Canje Electrnico de Cheques

Transcripcin de nuevo canje enviado

En cada agencia los cajeros capturan en el momento de recibir cada
operacin en cheque, el detalle de los mismos : Valor, nmero de
cheque, cdigo del banco, nmero de cuenta del cheque, el sistema
adicionalmente registra la agencia receptora y ciudad. De igual forma
cada cajero debe estampar sello de canje y sellos de certificacin.
Al cierre del da generar por sistema una relacin de cheques y cuadrar
por cajero con doble revisin por Coordinador Operativo / Jefe de
agencia, y enviar en tula cerrada y sellada relacin de cheques
totalizando cantidad y sumatoria de cheques. Un mensajero pasa por
cada agencia para recoger la tula cerrada y sellada (precinto de
seguridad) para llevar al proveedor de canje. El proveedor de Canje (en
Cali y Bogot) recibe tula por cada agencia, destapa y cuadra cheques
fsicamente.
Seguidamente digitaliza y procesa los cheques por medio de
lectoclasificadora y realiza el cuadre global.
Finalmente genera archivo de CEDEC y transmite al Banco WWB para su
proceso.
El proveedor de Canje empaca los cheques en tula sellada (una por cada
ciudad) y entrega a empresa transportadora para su transporte hasta el
Banco de la Repblica. Un delegado del proveedor de Canje (autorizado
por el Banco WWB) recibe en instalaciones del Banco de la Repblica
(por cada ciudad) la tula con los cheques empacados para cada banco, y
realiza el proceso de primera compensacin. (8:00PM).
Posteriormente cada Banco recibe los cheques y realiza el
procesamiento de los mismos. Primera Compensacin Un delegado del
proveedor autorizado por el Banco WWB, se presenta en instalaciones
del Banrepublica (por cada ciudad) y participa en proceso de segunda
compensacin donde recibe de cada banco los cheques devueltos (de la
primera Compensacin).
Empaca los cheques en tula cerrada y sellada y entrega a una empresa
transportadora. Segunda Compensacin El proveedor recibe en cada
ciudad tula con cheques devueltos, destapa y los digitaliza.

El proveedor procesa los cheques uno a uno por valor en cantidad y en

letras, y pasa por lectoclasificadora, realiza el cuadre global contra el
valor total devuelto por ciudad y genera archivo plano para transmitir al
Banco WWB.
Entrega tula cerrada y sellada a una empresa transportadora quien lleva
sta a instalaciones centrales por ciudad del Banco WWB.
Finalmente genera archivo de CEDEC y transmite al Banco WWB para su
proceso. Un analista de Canje del Banco WWB recibe archivo plano y
aplica en modulo de Canje y/o sistemas CORE (automtico para Cuentas
de ahorros y a definir en CDTs y Cartera).
Un analista por ciudad recibe los cheques fsicos y enva por correo
interno a cada agencia para su respectiva entrega al cliente. El delegado
entrega la tula cerrada y sellada a una empresa transportadora quien la
lleva hacia las instalaciones del proveedor. rea central WWB: Recibe
archivo CEDEC y aplica a mdulo de Canje. De igual forma transmite a
Banco de la Repblica por sistema SEBRA.