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Este documento describe diferentes tipos de fondos de inversión, incluyendo fondos mutuos abiertos y cerrados. Los fondos mutuos están abiertos a la venta y redención continua de acciones a un precio igual al valor neto de activos por acción. Los fondos cerrados venden acciones como corporaciones pero generalmente no permiten la redención. También describe conceptos como fondos con carga y sin carga, fondos de dinero del mercado, fondos balanceados y los objetivos de inversión de los diferentes tipos de fondos.
Este documento describe diferentes tipos de fondos de inversión, incluyendo fondos mutuos abiertos y cerrados. Los fondos mutuos están abiertos a la venta y redención continua de acciones a un precio igual al valor neto de activos por acción. Los fondos cerrados venden acciones como corporaciones pero generalmente no permiten la redención. También describe conceptos como fondos con carga y sin carga, fondos de dinero del mercado, fondos balanceados y los objetivos de inversión de los diferentes tipos de fondos.
Este documento describe diferentes tipos de fondos de inversión, incluyendo fondos mutuos abiertos y cerrados. Los fondos mutuos están abiertos a la venta y redención continua de acciones a un precio igual al valor neto de activos por acción. Los fondos cerrados venden acciones como corporaciones pero generalmente no permiten la redención. También describe conceptos como fondos con carga y sin carga, fondos de dinero del mercado, fondos balanceados y los objetivos de inversión de los diferentes tipos de fondos.
Estos Fondos mencionados popularmente como fondos mutuales, estn
continuamente listos para vender nuevas acciones al pblico y amortizar sus acciones pendientes bajo demanda a un precio igual a una parte adecuada del valor de su cartera que es calculada diariamente al cierre del mercado. El precio de una accin de un fondo mutual Esta basado en su valor neto de activo por accin que se obtiene restando del valor de mercado de la cartera, los pasivos del fondo mutual y dividindolo luego por la cantidad de acciones existentes del fondo mutual. El valor de la accin Esta cotizado con base en la oferta de venta. El precio de oferta Es el precio al cual el fondo mutual vender las acciones. Es igual al valor de activo neto por accin ms cualquier comisin de venta que pueda cargar el fondo mutual. Fideicomiso unitario En estados unidos es un conjunto de dinero invertido en un grupo de activos especifico e incombinable durante la vida planeada del fideicomiso. Los fondos cargados Imponen comisiones que van del 8.5% en pequeas cantidades invertidas hasta tan poco como 1% en cantidades de $5000000 o mas un fondo mutual que no impone comisin de ventas es llamado fondo sin carga. La distincin entre los fondos no cargados y los cargados son las cotizaciones de precio que aparecen en las secciones financieras de los peridicos. Las cotizaciones indicaran el tamao de la carga en caso de que haya alguna. Fondo cargado al retorno Fondo que carga una cuota a los inversionistas por vender (amortizar) acciones. El nombre formal para la carga de retorno, es cargo por venta contingente diferida o (CDSC) Fondo ultramarino Fondo administrado por una empresa en un pas pero que vende a inversionistas de otro. Fondos abiertos (o mutuales) Fondo administrado por una empresa en un pas pero que vende a inversionistas de otro Sociedad cerrada de inversin de capitales A diferencia de los fondos mutuales, las sociedades de inversin cerradas venden acciones como cualquier otra corporacin, pero por lo general no amortizan sus acciones. Las acciones de los fondos de sociedades de inversin cerrada se venden en una casa de bolsa organizada como la New York Stock Exchange o en el mercado sobre el mostrador. El precio de una accin de un fondo cerrado es determinado por la oferta y la demanda, por lo que puede elevarse o caer abajo del valor de activo neto por accin. Fideicomiso unitario Es similar a un fondo cerrado de en donde la cantidad de certificados unitarios es fija. Los fideicomisos unitarios invierten con frecuencia en bonos y difieren en varias formas de los fondos mutuales y los fondos cerrados que se especializan en la inversion en bonos. Estructura de una sociedad de inversin Un fondo estructurado por un consejo de administracin, un consejero financiero responsable de la administracin de la cartera y una organizacin de distribucin y ventas los fondos realizan contratos con un consejero financiero para administrar el fondo, la cual es una compaa que se especializa en la administracin de fondos. Tipos de sociedades de inversin de acuerdo con su objetivo Se dispone de un amplio rango de fondos con diferentes objetivos de inversin. El objetivo de inversin esta puesto en el prospecto del fondo. Algunos fondos invierten exclusivamente en acciones, otros bonos incluso dentro de una clase de activos, hay fondos con diferentes objetivos. Los fondos que se especializan en inversiones en bonos, tambin tienen un amplio men de objetivos y estrategias de inversin. Los fondos mutuales del mercado de dinero invierten en valores por vencimiento de un ao o menos llamados instrumentos del mercado de dinero. Hay tres tipos de fondos de mercado de dinero.
Fondo balanceado Es aquel que invierte en acciones y bonos aunque frecuentemente existen limites sobre que tanto puede asignar un gerente de fondo a una clase de activo existe espacio para modificar la mezcla de activos a fin de aprovechar los que el gerente del fondo espera que ser la clase de activos con mejor desempeo. El investment company institute la asociacin nacional para los fondos mutuales o abiertos, reconoce todos los objetivos listados anteriormente, asi como otros mas. Objetivo de la inversin establecido de un fondo que determina los tipos de activos en los que invierte. El valor acivo neto por accin es la relacin del valor de mercado de la cartera, menos los pasivos del fondo mutual con la cantidad de acciones pendientes del fondo mutual.
Fondos indexados: Una guía para principiantes sobre cómo generar riqueza a través de ETF diversificados e inversiones pasivas de bajo costo para lograr seguridad financiera con un mínimo de tiempo y esfuerzo.