FUNCIONES FINANCIERAS DEL EXCEL - Menu Financieras

OBSERVACION : ESTAS FUNCIONES RESPETAN LOS SIGNOS DE LOS FLUJOS.

POSITIVO PARA LAS ENTRADAS DE DINERO Y NEGATIVO PARA LAS SALIDAS DE DINERO.
VNA CALCULA EL VALOR PRESENTE DE UNA SERIE PERIODICA PERO CON VALORES DIFERENTES
ASUME LOS FLUJOS A FIN DE PERIODO
Ejemplo: Determinar el valor presente de los siguientes flujos anuales considerando una tasa de descuento
anual de 10%
Periodos Ao 1 Ao 2 Ao 3
Valores 80 -25 0
VNA .. 106.71 S/. 106.71
OTRA FORMA; AO FLUJO VP
1 80 72.73
2 -25 -20.66
3 0 0.00
4 80 54.64
PAGO CALCULA LA CUOTA A PAGAR BAJO EL SISTEMA DE CUOTAS IGUALES PERIODICAS
PUEDE CAMBIAR LOS FLUJOS : A FIN O A INICIO DE PERIODO
PUEDE CONSIDERAR SIMULTANEAMENTE UN VALOR ACTUAL Y UN VALOR FUTURO
Ejemplo : Calcular la cuota mensual a pagar por un prestamo de S/. 10,000 si se tiene una tasa efectiva
anual de 8% y un plazo de amortizacion de 3 aos. Considerar los pagos a fin de periodo y un
pago final adicional de S/.1,200.
VA 10,000.00
TEA 8.00%
TEM 0.64%
N (meses) 36
Tipo 0
VF 1,200.00
PAGO (mensual) -282.35
VF CALCULA EL VALOR FUTURO DE UNA SERIE DE PAGOS IGUALES PERIODICOS
PUEDE CAMBIAR LOS FLUJOS : A FIN O A INICIO DE PERIODO
PUEDE CONSIDERAR SIMULTANEAMENTE UN VALOR ACTUAL
Ejemplo: Si se abre una cuenta con $1,500 y a continuacion se depositan $50 cada mes durante 12 meses,
cuanto dinero se acumulara al finalizar los depositos si se tIene en cuenta una TEA de 6%
PAGO 50
TEA 6.00%
TEM 0.49%
N (meses) 12
Tipo 0
VA 1,500.00
VF 2,206.33
VF.PLAN CALCULA EL VALOR FUTURO DE UN PRINCIPAL CONSIDERANDO UN PLAN DE
TASAS VARIABLES
ESTA FUNCION SOLO ACEPTA QUE LAS TASAS ESTEN EXPRESADAS EN PERIODOS
DE TIEMPO SIMILARES
Se desea saber cuanto se acumulara por un capital de S/. 100 depositado a 3 aos y que ganara tasas
efectivas anuales de 10% el primer ao, 12% el segundo y 12.5% el tercero

VA 100.00
TEA (Primer ao) 10.00%
TEA (Segundo ao) 12.00%
TEA (Tercer ao) 12.50%
VF.PLAN 138.60
Este ejercicio puede resolverse tambien con la funcion FSCVarTas:
Suponiendo una fecha cualquiera y sumandole 360 dias
Fechas Tasas Periodo
10/1/2011 10.00% 360
9/25/2012 12.00% 360
9/20/2013 12.50% 360
9/15/2014
Monto acum . #NAME?
VA CALCULA EL VALOR ACTUAL DE UNA SERIE DE PAGOS IGUALES PERIODICOS
PUEDE CAMBIAR LOS FLUJOS : A FIN O A INICIO DE PERIODO
PUEDE CONSIDERAR SIMULTANEAMENTE UN VALOR FUTURO
Ejemplo: Una inversion rendira una serie de 12 pagos mensuales iguales de $50 a inicio de periodo.
Si la tasa efectiva anual es de 7% y se tiene un valor residual de $500. Determinar el valor
de la inversion
PAGO 50
N 12
TEA 7.00%
TEM 0.57%
Tipo 1
Valor residual o VF 500
VA .. -1,049.08
TASA CALCULA LA TASA DE INTERES DE UN FLUJO CON VALORES IGUALES PERIODICOS
PUEDE CAMBIAR LOS FLUJOS : A FIN O A INICIO DE PERIODO
Ejemplo: Por una inversion de 25,000 soles se obtendran 24 pagos trimestrales vencidos de 2,350 soles
Determinar cual es la tasa efectiva anual que rinde dicha inversion.
PAGO 2,350.00
N (trimestres) 24
Tipo 0
VA 25,000.00
TASA (trimestral) .. 7.88%
TASA (anual) 35.43%
TIR CALCULA LA TASA DE INTERES DE UN FLUJO CON VALORES DIFERENTES PERIODICOS
Ejemplo: Por una inversion de 30,000 soles se obtendran los siguientes flujos mensuales:
Flujos Valor
0 -30,000.00
1 -5,000.00
2 -1,500.00
3 3,500.00
4 7,500.00
5 12,000.00
6 15,000.00
Determinar la tasa efectiva anual de dicha inversion (TIR)
TIR (mensual) 0.844%
TIR (anual) .. 10.61%
NPER CALCULA EL NUMERO DE PERIODOS O PAGOS EN UNA SERIE CON VALORES IGUALES PERIODICOS
PUEDE CONSIDERAR UN VALOR FUTURO Y UN VALOR ACTUAL SIMULTANEAMENTE
Ejemplo: Determinar el numero de pagos mensuales de 467 soles a realizarse por un prestamo de 7,000
soles considerando dichos pagos vencidos y una tasa efectiva mensual de 2.0020774%.
PAGO 467.00
VA 7,000.00
Tipo 0
TEM 2.0020774%
NPER (meses) 18
PAGO -$467.00
N PER 18
PAGO -$467.00 SIMULADO PARA USAR FUNCION OBJETIVO
N PER 18
BUSCAR OBJETIVO
FUNCIONES FINANCIERAS DEL EXCEL - Menu Financieras
POSITIVO PARA LAS ENTRADAS DE DINERO Y NEGATIVO PARA LAS SALIDAS DE DINERO.
CALCULA EL VALOR PRESENTE DE UNA SERIE PERIODICA PERO CON VALORES DIFERENTES
Ejemplo: Determinar el valor presente de los siguientes flujos anuales considerando una tasa de descuento
Ao 4
80
106.71
CALCULA LA CUOTA A PAGAR BAJO EL SISTEMA DE CUOTAS IGUALES PERIODICAS
PUEDE CONSIDERAR SIMULTANEAMENTE UN VALOR ACTUAL Y UN VALOR FUTURO
Ejemplo : Calcular la cuota mensual a pagar por un prestamo de S/. 10,000 si se tiene una tasa efectiva
anual de 8% y un plazo de amortizacion de 3 aos. Considerar los pagos a fin de periodo y un
0.64%
-$282.35
-282.35 -$282.35
Ejemplo: Si se abre una cuenta con $1,500 y a continuacion se depositan $50 cada mes durante 12 meses,
cuanto dinero se acumulara al finalizar los depositos si se tIene en cuenta una TEA de 6%
VF
S = R(((1+i)
n
-1)/i) VF SERIE 50 616.33
VF SIMPLE 1500 1590.00
VF TOTAL 2206.32642
2,206.33 -$2,206.33
ESTA FUNCION SOLO ACEPTA QUE LAS TASAS ESTEN EXPRESADAS EN PERIODOS
Se desea saber cuanto se acumulara por un capital de S/. 100 depositado a 3 aos y que ganara tasas
138.6
100
110
123.2
138.6
138.6
Ejemplo: Una inversion rendira una serie de 12 pagos mensuales iguales de $50 a inicio de periodo.
Si la tasa efectiva anual es de 7% y se tiene un valor residual de $500. Determinar el valor
P = R(((1+i)
n
-1)/(i(1+i)
n
)*(1+i))
VALOR PRESENTE DE PAGOS -$581.79
VALOR PRESENTE DE RESIDUAL -$467.29
TOTAL PRESENTE -$1,049.08
-1,049.08 -$1,049.08 -$1,049.08
467.29
Ejemplo: Por una inversion de 25,000 soles se obtendran 24 pagos trimestrales vencidos de 2,350 soles
7.88% 35.43%
35.43%
CALCULA LA TASA DE INTERES DE UN FLUJO CON VALORES DIFERENTES PERIODICOS
0.84%
PUEDO HALLAR LA TASA , CON UNA FUNCION OBJETIVO
HALLANDO UN VAN CPN UNA TASA FICTICIA Y LUEGO
CON BUSCAR OBJETIVO LE PIDO QUE HALLE TASA QUE HAGA EL VAN = 0
Tasa interes 0.844%
VAN $0.00
Buscar objetivo
CALCULA EL NUMERO DE PERIODOS O PAGOS EN UNA SERIE CON VALORES IGUALES PERIODICOS
PUEDE CONSIDERAR UN VALOR FUTURO Y UN VALOR ACTUAL SIMULTANEAMENTE
Ejemplo: Determinar el numero de pagos mensuales de 467 soles a realizarse por un prestamo de 7,000
soles considerando dichos pagos vencidos y una tasa efectiva mensual de 2.0020774%.
SIMULADO PARA USAR FUNCION OBJETIVO