EJERCICIO DE LECTURA CRITICA

INSTRUMENTOS DE ANÁLISIS PARA IDENTIFICAR

OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO

El lavado de dinero es el proceso a través del cual se oculta el origen de recursos

obtenidos por medio de actos ilícitos -narcotráfico, contrabando, corrupción,
fraude fiscal, crímenes de guante blanco, malversación pública, extorsión, trabajo
ilegal y, últimamente, terrorismo- haciéndolos aparecer como fruto de actividades
legítimas, de modo que circulen sin problemas en el sistema financiero. Hoy,
gracias a los esfuerzos de organismos internacionales, en los países existen normas,
instituciones e instrumentos para combatir este delito. En el Perú se ha creado la
Unidad de Inteligencia Financiera y se han dictado numerosas disposiciones
legales al respecto. El presente documento desarrolla una metodología cuyo fin es
generar instrumentos de análisis, indicadores y procedimientos que permitan a las
entidades financieras detectar operaciones de lavado de dinero. La información
utilizada para generar los indicadores es la que proporciona la base de datos de la
encuesta económica anual del INEI; y el instrumento de análisis, las cuentas
satélite. (Vera, 2006, Vol. 11 Issue 21)

Vera, J. C. ( 2006, Vol. 11 Issue 21). INSTRUMENTOS DE ANÁLISIS PARA

IDENTIFICAR OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO. Cuadernos de
Difusión , p69-95, 27p.
INSTRUMENTOS DE ANÁLISIS PARA IDENTIFICAR
OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO

E s una actividad criminal que debe ser erradicada, mediante la

disminución de la corrupción se puede lograr a partir de un mejor
control en los mecanismos utilizados por los bancos, gasolineras,
empresas de autobuses y hoteles cuando sacan miles de dólares de sus
cuentas y enviarlos a otros países con el fin de procesar fondos mal
habidos, o dinero “sucio”, a través de una serie de transacciones,
aparentando que provienen de actividades legales.

Lavado de dinero lo vemos cuando un narcotraficante compra un

hotel pequeño con diez habitaciones en un pueblo pobre y cobra cien
dólares por recámara, declarando que todo el tiempo están llenas,
consiguiendo así tener “ventas” de tres cientos mil dólares al año; Para
que funcione el negocio deberán comprar dos o más hoteles dividiendo
las ganancias, movilizando grandes sumas de efectivo en cantidades
más pequeñas poco visibles y así no levantar ninguna sospecha.
 El relato que elaboro Ramón Báez Figueroa es un ejemplo vivo del
lavado como producto hacia narcotráfico, con base en la participación
en los más importantes operativos de organismos internacionales contra
poderosos carteles colombianos en los años ochenta, el de Pablo Escobar
y Jorge Ochoa. Nos muestra que la mayoría de estos fondos del
narcotráfico son transportados en paquetes de dinero o droga a México,
Colombia y Usa.

Como mejor herramienta, las autoridades deben atacar el lavado

de dinero, directamente con aquellas personas que de la nada se
convierten en millonarios. El estado debe obligar a todas las
instituciones financieras a conocer sus clientes, manteniendo registros
para ejercer las diligencias debidas, con respecto al reporte de
transacciones monetarias, cuentas por pagar e informes sobre remesas,
siempre en cuando superen los montos establecidos.
Sin duda una de las normas para evitar la corrupción será
construir una asistencia técnica supervisor a hacia los sistemas
económicos de países vecinos, elaborando programas siempre en
cuando fortalezcan marcos legales, regulatorios y financieros orientados
a las actividades en contra del negocio sucio. Generalmente cuando se
trata de productos en ventas al por mayor, un método común es la
utilización de casas de cambio para envíos al exterior.
 Definitivamente el lavado de dinero producto del narcotráfico es
una lucha de todos, por lo tanto no hay que permitir que las leyes pasen
encima, abriendo paso al proceso ilícito usado por los criminales,
irrespetando los Derechos Humanos, evitando la observancia hacia
controles y mecanismos dentro del marco preventivo de lavado de
activos, ya que da lugar al negocio y afecta el mundo entero