PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA

2022-2025
PLANIFICACIÓN OPERATIVA 2022
 RAZÓN DE SER

MISIÓN
INSTITUCIONAL

Somos una entidad financiera que facilitamos

productos y servicios financieros para mejorar el
desarrollo económico de nuestros socios con
transparencia, honestidad, respeto y solidaridad
fortaleciendo la economía popular y solidaria.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 LO QUE QUIERE SER

VISIÓN
INSTITUCIONAL 2025

Ser la mejor opción financiera competitiva

reconocida en nuestras zonas de influencia
brindando productos y servicios financieros con
tecnología y personal eficiente.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 DECLARACIÓN DE VALORES
TRANSPARENCIA:

En el desarrollo de las operaciones, garantizando información clara y de fácil

comprensión para nuestros socios.
Este valor se ejecuta por:
• La aplicación y cumplimiento de las disposiciones, normas, políticas internas y
externas.
• Siendo recíprocos a la confianza que nos brindan los socios entregando
información completa de los servicios y aplicando correctamente los
procedimientos establecidos.
• Facilitando información oportuna y veraz a los organismos de control.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 DECLARACIÓN DE VALORES
HONESTIDAD:

Hacer lo correcto, actuar con verdad y cuidar los recursos de la

Cooperativa.
Este valor se ejecuta por:
• La aplicación y cumplimiento de las disposiciones, normas, políticas internas y
externas.
• Siendo recíprocos con la publicación de la información financiera sus tasas y
costos aplicados en cada uno de sus productos.
• Entregando información oportuna y veraz a los organismos de control, socios,
clientes y proveedores.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 DECLARACIÓN DE VALORES
RESPETO:
En cada una de las actividades que involucra a la cooperativa para
lograr la satisfacción de nuestros socios, clientes, colaboradores,
proveedores y administradores.
Este valor se cumple así:
Generando un ambiente laboral motivador entre, compañeros,
directivos, gerencia y asamblea general, con un trato cordial y
equitativo.
Promoviendo el trato igualitario no discriminatorio entre los socios,
clientes y proveedores para impulsar el buen vivir.
Cumpliendo con las disposiciones normativas emitidas por nuestros
organismos de control.
PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014
 DECLARACIÓN DE VALORES
SOLIDARIDAD:
Es la colaboración que todos los miembros de la Cooperativa deben
brindar, para que se pueda alcanzar un objetivo institucional, es ese
sentimiento que impulsa a ayudar a los demás, sin intención de
recibir algo a cambio
Este valor se ejecuta a través de:
• La colaboración oportuna a las necesidades de los socios y clientes con el
apoyo de talento humano.
• La cooperación desinteresada de todos quienes conforman la entidad
financiera con todos los que utilizan nuestros servicios.
• Brindar servicios y productos de calidad a nuestros socios y clientes.
• Ejecutar actividades sociales que contribuyan a las zonas económicas con
niveles de pobreza bajos.
PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014
OBJETIVOS ESTRATÉGICOS
2025

META
PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014
 MISIÓN: Somos una entidad financiera que facilitamos productos y servicios financieros para
mejorar el desarrollo económico de nuestros socios con transparencia, honestidad, respeto y
solidaridad fortaleciendo la economía popular y solidaria.
PERSPECTIVA FINANCIERA
Fortalecer la solidez financiera institucional, a través del incremento de cartera de
créditos, captaciones, fortalecimiento patrimonial e indicadores financieros
(Solvencia, Liquidez, Morosidad, Rentabilidad) para mejorar la estabilidad en
el segmento tres.
ESTRATÉGICOS 2025

PERSPECTIVA DEL CLIENTE

OBJETIVOS

Integrar y reactivar a socios con productos y servicios financieros adecuados para satisfacer las
necesidades del mercado a través de alianzas estratégicas. asistencia en educación financiera.

PERSPECTIVA DEL DESARROLLO INTERNO

Implementar un core financiero de acuerdo a las necesidades institucionales que brinde servicios a
nuestros socios y clientes. .
ctualizar el sistema informático de acuerdo a las necesidades institucionales para brindar atención a
nuestros socios y clientes.

PERSPECTIVA DE CRECIMIENTO Y APRENDIZAJE

Contar con un equipo de trabajo idóneo comprometido para fortalecer la gestión operativa
de la entidad financiera, con fortalecimiento en servicios tecnológicos más puntos
de atención para buscar nuevos mercados y ofrecer nuestros productos y servicios
de manera ágil y oportuna.

VISIÓN: Ser la mejor opción financiera competitiva reconocida en nuestras zonas de influencia
brindando productos y servicios financieros con tecnología y personal eficiente.
 PERSPECTIVA FINANCIERA
OPERACIONAL
OBJETIVOS

Fortalecer la solidez financiera institucional, a través del incremento de cartera de

créditos, captaciones, fortalecimiento patrimonial e indicadores financieros
2025

para alcanzar el segmento dos.

METAS

 Crecimiento del Activo: 100%

Crecimiento de cartera:100%
Consumo: hasta el 5% en relación al micro crédito
Micro crédito: 100%
Micro productivo: 5% en relación al micro crédito

Incremento del volumen de captación:

Depósitos a la vista: 50 %
Depósitos plazo fijo: 70 %
 Crecimiento patrimonial
Incremento del Patrimonio: 80 %
Certificados de aportación: 20 %
 Rentabilidad esperada: el 5 % en relación al patrimonio.
 Liquidez: 14% 13%
 Morosidad: Menor o igual al 6.50% -7.00% 5% conforme a la
calificación que incluye cartera que no devenga intereses y cartera
vencida.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 PERSPECTIVA FINANCIERA
ESTRATEGIAS

i. Generar sistema de seguimiento del presupuesto y plan operativo.

ii. Diseñar e implementar plan de Promoción y Publicidad direccionado

por segmento de conformidad a las necesidades del mercado.

iii. Brindar una variedad de productos de ahorros y créditos, de acuerdo

a las necesidades del mercado.

iv. Fortalecer alianzas estratégicas con entidades y organizaciones para

captar recursos.

v. Disponer de alternativas financieras con organismos nacionales e

internacionales para obtener financiamiento.

vi. Analizar los costos de certificados de aportación se ajusten a las

necesidades de la cooperativa.
vii. Analizar los costos por producto.
viii. Captar productos por parte del área de Tesorería.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

OPERACIONAL PERSPECTIVA DE CLIENTE
OBJETIVOS

Integrar y reactivar a socios con productos y servicios financieros

2025

adecuados para satisfacer las necesidades del mercado con

asistencia en educación financiera.

METAS
 Visitar a los socios inactivos de puerta a puerta: 40%.
 Decremento de socios inactivos: 40%.
 Buscar nuevos mercados para la captación de productos de ahorro y
colocación de créditos.
 Reducir el tiempo de espera en los procesos de negocios de todos los
servicios que ofrece la Entidad. a los socios en el área de atención al
cliente.
 Reducir el tiempo de apertura de cuenta con la aplicación de tecnología
actualizada.
 Potenciar la imagen institucional a través de medios electrónicos y
visuales.
 Contar con Plan de Responsabilidad Social aprobado por la Entidad.
 Implementar capacitaciones a los socios y publico en general en temas
relaciones
PLANEACIÓN a educación
ESTRATEGICA financieraY PLAN
INSTITUCIONAL donde lo requieran.
OPERATIVO 2014
 PERSPECTIVA DE CLIENTE
ESTRATEGIAS

i. Diseñar e implementar plan de Promoción y Publicidad direccionado

por segmento de conformidad a las necesidades del mercado.
ii. Visitar lugares donde existen personas de bajos recursos económicos
con el apoyo de ventanillas móviles en zonas alejadas de nuestros
puntos de atención para mejorar sus condiciones de vida.
iii. Contratar y capacitar personal idóneo para que brinden atención
ágil y oportuna en los puntos de atención en las oficinas.
iv. Contratar servicios con instituciones gubernamentales como registro
civil y no gubernamentales como Data Book para obtención de
información que agilite los procesos.
v. Implementar letreros publicitarios en puntos estratégicos que
generen un alto impacto a nuestros socios, clientes y público en
general.
vi. Asignar al personal de la cooperativa que se encargue de realizar las
capacitaciones en tema de educación financiera para los socios
clientes y publico en general .

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 PERSPECTIVA DE DESARROLLO INTERNO
OPERACIONAL
OBJETIVOS

Actualizar el sistema informático de acuerdo a las

2025

necesidades institucionales para brindar atención a

nuestros socios y clientes.

METAS

 Actualizar el Core Financiero para mejorar el servicio de

nuestros socios y clientes.

 Renovar los equipos informáticos acorde a las áreas

operativas.

 Capacitar al personal para el manejo adecuado de las

nuevas tecnologías.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 http://192.168.11.100/ilinizaCartera/index.php

PERSPECTIVA DE DESARROLLO INTERNO

ESTRATEGIAS

i. Implementar un nuevo Core Financiero software que facilite el

control, análisis y reducción del tiempo en los procesos operativos.

ii. Adquisición de nuevos equipos informáticos.

iii. Elaborar un cronograma de capacitaciones para todos los

colaboradores, administrador y directivos.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 PERSPECTIVA DE CRECIMIENTO Y
APRENDIZAJE
Contar con un equipo de trabajo comprometido
OPERACIONAL

para fortalecer la gestión operativa de la

OBJETIVOS

entidad financiera, con más puntos de atención

2025

para buscar nuevos mercados y ofrecer

nuestros productos y servicios de manera ágil y
oportuna.
METAS

 Contar con Políticas de Talento Humano aprobradas en

la Entidad.
 Capacitar al personal para el manejo adecuado de las
nuevas tecnologías.
 Implementar capacitaciones a los colaboradores en temas
relaciones a educación financiera.
 Motivar con espacios recreacionales al personal
operativo y administrativo.
 Abrir nuevos puntos de atención mejorando la cobertura
de nuestros socios y clientes.

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014

 PERSPECTIVA DE CRECIMIENTO Y
APRENDIZAJE
ESTRATEGIAS

i. Elaborar un cronograma de capacitaciones para todos los

colaboradores, administrador y directivos.

ii. Realizar talleres de motivación para al personal operativo y

administrativo.

iii. Realizar actividades de integración para mejorar el clima

laboral.

iv. Visitar lugares donde existen personas de bajos recursos

económicos con el apoyo de ventanillas móviles en zonas
alejadas de nuestros puntos de atención para mejorar sus
condiciones de vida.

Ing. Carla Rubio Srta. Jacqueline Defaz Tnlgo. Rodrigo Marcalla

PRESIDENTE C.A. SECRETARIA C.A. GERENTE GENERAL

PLANEACIÓN ESTRATEGICA INSTITUCIONAL Y PLAN OPERATIVO 2014