LOS DELITOS FINANCIEROS

1. ¿Qué es un Delito Financiero?

Son actos premeditados y deliberados realizados por personas u organizaciones inescrupulosas, con el fin
de obtener ganancias, de manera ilícita, perjudicando a otras personas, al Estado o empresas.
En estas últimas décadas los actos de corrupción han penetrado por todos los poros de la sociedad
peruana. La corrupción entendida como todos los actos ilegales penados por la ley, por ejemplo: el
peculado, sobornos, tráfico de influencias, evasión fiscal, prevaricato, fraude, concusión, etc. Por ejemplo,
el caso de estafa más grande en el Perú fue CLAE (Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial),
cuyo dueño fue Carlos Manrique que estafó 640 millones dólares a más de 200 mil ahorristas.
2. Clases o Tipos de Delitos Financieros.
A) La Malversación de Fondos: es el acto en el que una persona o más personas, se apropian
indebidamente de objetos de valor o dinero (privados o estatales), que les han sido confiados en
razón de un cargo que ejercían. Ejemplo: la quiebra de bancos, cooperativas, etc.
B) Blanqueo de Dinero: se utiliza para incorporar al sistema bancario dinero obtenido de actividades
ilícitas, tales como el narcotráfico, el meretricio, la venta del tráfico de armas, etc.
C) Enriquecimiento Ilícito: consiste en el incremento del patrimonio (propiedades, dinero, etc.) de un
funcionario público con significativo exceso con respecto a sus ingresos legítimos durante el ejercicio de
sus funciones y que no puede justificarlo.
D) Extorsión: es un delito que consiste en obligar a una persona, a
través de la utilización de la violencia o intimidación, a realizar u
omitir un acto o negocio con ánimo de lucro. En otras palabras es
la presión que se ejerce sobre alguien mediante amenazas para
obligarlo a actuar de determinada manera para obtener así
dinero u otro beneficio.
E) Fraude: es el engaño económico con la intención de conseguir
un beneficio económico y con el cual alguien queda perjudicado.
El fraude más conocido es la falsificación de dinero.
F) Prevaricación: consiste en que una autoridad o juez, magistrado
u otro servidor público dicta una resolución arbitraria en un asunto
administrativo o judicial a sabiendas de que dicha resolución es injusta o contraria a la ley.
G) Lavado de Activos: consiste en dar una apariencia de origen legítimo o legal a dinero o bienes,
que en realidad son producto de actos o “ganancias” de delitos graves, como trata de personas,
narcotráfico, sobornos, etc.