Servicio

de
Cobro Empresarial
Genérico o en Línea

Elaborado: Cobros por cuenta ajena

¿Qué es el servicio de Cobro
Empresarial?
Es un servicio que ofrece Banrural a través de su red
de agencias, cajas rurales y medios virtuales; con el
fin de facilitar a las empresas e instituciones de
cualquier giro, la recaudación y control de sus
ingresos mediante un sistema de cobro disponible
para sus clientes o usuarios.
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Tipos de servicio y entidades que
pueden hacer uso del mismo:
Colegios y Universidades.

Cobro Empresarial: Empresas en general.

(Genérico o Genérico en Línea)
Municipalidades o
Instituciones de Gobierno.

Cobro por Cuenta Ajena: Empresas Especiales.

(Personalizado) Instituciones de Gobierno.
 Cobro Empresarial Genérico:
CARACTERISTICAS:
• Recepción de pagos en la red de Agencias y Cajas Rurales (+ de 3,000 puntos de servicios a nivel
nacional).
• Código de empresa y servicio para facilitar su identificación y uso de los clientes (posibilidad de
crear varias transacciones por empresa).
• Código o identificador de cliente para mejor control de ingresos para la empresa.
• Disponibilidad de hasta 5 referencias para captura de información e identificación del pago
(Campos alfanuméricos).
• Validación de datos por medio de Base de Datos proporcionada por la empresa o sin validación
como pago libre.
• Generación de reportes para conciliación y cuadre de ingresos diarios (Detalle de pagos),
remitidos vía correo electrónico al siguiente día de las operaciones.
• Crédito del recaudo total al final del día en la cuenta asignada para el efecto.
• Diferentes formas de pago disponibles para los usuarios, efectivo, cheques propios y cheques
ajenos (sujetos a proceso de compensación).
• Catalogo de pagos en el caso de los servicios para colegios.
• Disponibilidad rápida del servicio (Convenio y formulario de parametrización)
 Cobro Empresarial Genérico en Línea:
CARACTERISTICAS:
• Recepción de pagos en la red de Agencias, Cajas Rurales y Banca Virtual (canales electrónicos).
• Código de empresa y servicio para facilitar su identificación y uso de los clientes (posibilidad de crear
varias transacciones por empresa).
• Código o identificador de cliente para mejor control de ingresos para la empresa.
• Disponibilidad de hasta 5 referencias para captura de información e identificación del pago (Campos
alfanuméricos).
• Validación de datos y registro de pagos en línea por medio de enlace directo con el sistema de la
empresa (tiempo real).
• Generación de reportes para conciliación y cuadre de ingresos diarios (Detalle de pagos), remitidos
vía correo electrónico al siguiente día de las operaciones.
• Crédito del recaudo total al final del día en la cuenta asignada para el efecto.
• Diferentes formas de pago disponibles para los usuarios debito en cuenta, efectivo, cheques propios
y cheques ajenos (sujetos a proceso de compensación).
• Catalogo de pagos en el caso de los servicios para colegios.
• Desarrollo y conectividad para disponer del servicio (Convenio y formulario de
parametrización)
Requisitos:
• Cuenta Monetaria o de Ahorro (Cuenta recaudadora), de preferencia de uso
exclusivo para este servicio.
• Formalización del negocio por medio de la legalización del Convenio o Contrato
en donde se establecen las obligaciones y derechos de las partes interesadas
(Gerencia Legal).
• Llenar Formulario de especificaciones y características (parámetros de la
operación). Este es el documento en el cual se consignan los parámetros sobre
los cuales se realizará la operatoria del cobro. Incluye datos generales de la
empresa y contactos, referencias a capturar o validar, estructura del reporte,
cobro de comisiones y formas de pago entre otros.
• Base de datos proporcionada por la empresa o entidad para verificar su
estructura, realizar su carga en el sistema y hacer pruebas.
• En el caso de contar con enlace entre los sistemas (Genérico en Línea) es
necesario realizar pruebas de consulta, respuesta y confirmación de los pagos
para la validación del servicio.
Parametrización
• Transacción:
Ejemplo: ATX-239-235-1 empresa “Los Verdes, S.A.”.
• Referencias (parametrizables)
Archivo de texto, bajo
el nombre de
CE_EMPRESA_DDMMY
YYY
Numero de
Empresa

No. de Nombre del

Transacción Cliente

Código Otros datos importantes

Cliente para la Empresa
«llave»
Archivo de Confronta:
Se enviará el día hábil inmediato siguiente, un informe denominado “Reporte de Confronta” vía
correo electrónico a los destinatarios definidos en el formulario de Captura de Información, con
el detalle de los pagos recibidos el día inmediato anterior.

El informe referido se considera la base principal de cuadre, conciliación, validación y liquidación

de registro, ingresos y operaciones diarias entre ambas instituciones (No se realizan
liquidaciones de boletas físicas).

Estructura del archivo (Texto o Excel)

Muchas gracias