LEGISLACIÓN FINANCIERA

INTERNACIONAL

Mgter. Maria De Los Ángeles Delgado

Fuentes
 DEFININCIÓN: Sistema Financiero Internacional

• El Sistema financiero Internacional es el

conjunto de organismos e instituciones públicas
y privadas (Estado y particulares) que regulan,
supervisan y controlan el sistema crediticio, de
finanzas y garantías, así como la definición y la
ejecución de la política monetaria, bancaria,
valores y seguros en general del mercado
mundial.

Marcial Córdoba Padilla.

 Principales Funciones
• Actuar como reguladoras,
supervisoras y controladoras del
sistema crediticio, finanza y
garantías.
• Definir y ejecutar la política
monetaria extranjera.
• Definir y ejecutar la política
bancaria internacional.
• Definir y ejecutar la política de
valores y seguros
Instituciones Financieras Asociaciones
Bancos Centrales
Multilaterales Internacionales

BANCO MUNDIAL Directorio de Bancos

centrales

Corp. Financiera F. Internacional de

Internacional Bolsa de Valores

FMI
 INSTITUCIONES MULTILATERALES
BANCO MUNDIAL • El Banco Mundial es uno de los
organismos especializados de las
naciones Unidas. Creado en 1944. con el
propósito de reducir la pobreza mediante
préstamos de bajo interés créditos sin
intereses a nivel bancario y apoyos
económicos a las naciones en desarrollo.
Integrado por 186 países. Tiene su sede
en Washington y oficinas en 100 países.
 BIRD (Banco Internacional AIF (Asociación CFI: (Concede ayudas al
de Reconstrucción y Internacional de Fomento): sector privado de los países
Desarrollo: Concede Concede préstamos sin en desarrollo para fomentar
préstamos concesionales interés y donaciones a los el crecimiento sostenible,
( Con tipos de Interés Gobiernos de los países financiado inversiones,
subvencionado a gobiernos más pobres decir, países de movilizando capitales en los
de países en desarrollo. rentas bajas. mercados financieros,
internacionales y prestando
servicios de asesoramiento
de empresas y gobiernos.
 MIGA: (Organismo
Multilateral de Garantía de
Inversiones) promueve la
inversión extranjera directa
(IED) ofreciendo seguros
garantías contra riesgos
políticos a los inversores.
CIADI: (CENTRO
INTERNACIONAL DE
ARREGLO DE DIFERENCIAS
relativas a Inversiones) presta
servicios internacionales de
conciliación y arbitraje para
resolver disputas entre
inversionistas.
 COMBARTIR LA
POBREZA

Prestar apoyo al Invertir servicios

sector privado y básicos de salud y
alentar su educación .
desarrollo.

OBJETIVOS Desarrollo social

a través de la
inclusión la
Proteger al medio gestión de
ambiente. gobierno

Reforzar que los

gobiernos
suministren servicios
de calidad y
eficientes
FONDO MONETARIO NACIONAL
• Fondo Monetario Internacional (FMI) fue creado en 1944
mediante convenio que firmaron personalidades públicas y
privadas de 44 países aliados de la Segunda Guerra Mundial
en Bretton Woods, Estados Unidos, como respuesta a la crisis
financiera internacional de la posguerra.

• Hoy el FMI, es una institucional intergubernamental con 188

miembros, que busca promover la cooperación internacional
en cuestiones monetarias internacionales y facilitar los
movimientos de comercio mediante la capacidad productiva.
 FONDO MONETARIO INTERNACIONAL
OBJETIVOS
  Promover la cooperación monetaria internacional a través de una

ES
institución permanente que proporcionará un mecanismo de

ION consulta y colaboración en materia de problemas monetarios.

 Facilitar la expansión y el crecimiento equilibrado del comercio
FUNC

internacional y contribuir con ello a promover y mantener altos

niveles de ocupación e ingresos reales y a desarrollar los recursos
productivos de todos los países asociado como objetivos
primordiales de políticas económica.
 Promover la estabilidad de los cambios, asegurar que las
relaciones cambiarias entres sus miembros sean ordenadas y
evitar las depreciaciones con fines de competencia.
 FONDO MONETARIO INTERNACIONAL

En otros términos el fondo Monetario Internacional tiene:

• Una función reguladora: De guardián o vigilante del comportamiento
monetario internacional
• Una función crediticia, orientada a proporcionar asistencia financiera a
los países miembros para solucionar problemas de balanza de pago.
• Una función consultiva de asesoramiento y de asistencia técnica así
como foro permanente para la discusión de problemas monetarios.
Rescates Internacionales y el Fondo Monetario
Internacional

Juega un papel de vigilante y de

protector de aquellos países que
por falta de divises o falta de
liquidez puede poner en peligro la
estabilidad de la economía
internacional .
Otras Instituciones Financieras Multilaterales
• Fondo de apoyo financiero de la OCDE: Concede préstamos a los países de la OCDE que
tienen dificultades en sus balanzas de pagos.

• Banco Regionales de Desarrollo: Banco Intermediario de Desarrollo Banco Asiático de

Desarrollo, Banco Africano de Desarrollo, etc.

• Son bancos similares al Banco Mundial, pero operan en sus respectivas regiones.

• Banco Europeo de Inversiones (BEI) Banco de la UE que concede préstamos para

financiar inversiones que contribuyan al desarrollo modernización y reconversión industrial
de UE.
 Asociaciones Internacionales

•Directorios de Bancos Centrales

•Federación Internacional de
Bolsas de Valores
 Comité de Basilea
• El Comité de Basilea fue establecido como el Comité en Regulación Bancaria y
prácticas supervisoras por los bancos centrales del Grupo de los Diez (G-10) a
finales de 1974 como resultado de la turbulencia monetaria y bancaria
internacional.
• Los Países miembros del Comité son: Bélgica, Canadá, Estados Unidos,
Francia, Alemania, Italia, Japón, Luxemburgo, Holanda, Suecia, Suiza, Reino
Unido, y desde 2001 esta España.
• Además el Banco Central, Los países miembros están representados por la
autoridad con la responsabilidad formal de la Supervisión Prudencial cuando
no lo hace el Banco Central
 Objetivos del Comité
El Objetivo del Comité es mejorar el entendimiento y la calidad de la
supervisión Bancaria en el mundo. Para lograrlo, el comité se basa en:
• Intercambio de Información a través de acuerdos nacionales de
Supervisión.
• El desarrollo de una mayor efectividad de las técnicas de Supervisión para
los bancos internacionalmente activos.
• Establecimiento de estándares mínimos de Supervisión
 Cómo operaran los Lineamientos del Comité
• El Comité no cuenta con una autoridad Supervisora Formal Supranacional.
Sus conclusiones no tienen, ni se ha buscado que tengan fuerza legal.
• Por el contrario, El Comité establece estándares supervisores y
lineamientos amplios, al mismo tiempo que recomienda mejores
prácticas.
• Es responsabilidad de cada autoridad competente adoptar los acuerdos del
comité y darles la fuerza necesaria legal de tal forma que se adapten a la
situación de los sistemas financieros de cada nación.
 Principios Básicos de la Supervisión
• En 1998 debido a la debilidad del • Precondiciones para una efectiva
mercado, de grandes Bancos Se supervisión (Principio 1).
emitieron los Principios Básicos de
Supervisión Bancaria ( BCP).
• Autorizaciones y estructura (Principios
2 a 5)
• Estos Principios Representan un estándar
• Regulación prudencial y requerimientos
global en materia de regulación y ( Principios 16 a 20).
supervisión prudencial.
• Los cuales han tenido el apoyo de un gran
• Requerimientos de información
Principio (22)
número de países.
• Banca Transfronteriza ( Principios 23 a
25)
 Acuerdos de Basilea I

• Basilea I se dio en 1988.

• Se adoptaron los acuerdos de Adecuación de Capital debido a que los
coeficientes de capital de los principales bancos internacionales estaban
deteriorándose y al mismo tiempo, los riesgos asumidos aumentaban.
• Además se veía necesario eliminar las ventajas competitivas, en términos
de Capital entre países y fortalecer la estabilidad del sistema financiero
internacional.
 Basilea II

• En 2007 EL ACUERDO DE BASILEA II SE FUNDAMENTO EN TRES PILARES:

• 1. Primero: Requerimientos de Capital sobre la base de los riesgos de
mercado, crédito y operacional.
• 2. El Segundo: Refuerza las capacidades de los supervisores bancarios para
aliviar y adaptar los requerimientos de capital a las condiciones individuales
de las instituciones financieras.
• El Tercero atribuye a la transparencia y divulgación de información un papel
importante y relevante en la promoción de la disciplina de mercado.
 Bancos Centrales
Los Bancos centrales son la institución que en la mayoría de los
países ejerce como autoridad monetaria y como tal suele ser la
encargada de la emisión del dinero legal y en general de diseñar y
ejecutar la política monetaria del país al que pertenece. ​Estos
bancos suelen ser entidades de carácter público y, en la práctica
contemporánea de un gran número de países, se afirma que son
entidades autónomas e independientes del Gobierno del país (o
grupo de países) al que pertenecen.
 FUNCIONES
• DIRIGIR LA POLITICA MONETARIA DEL PAIS,
INFLUYENDO SOBRE LAS CONDICIONES DE LA
MONEDA Y EL CRÉDITO EN LA ECONÓMÍA,
BUSCANDO TOTAL EMPLEO Y PRECIOS
ESTABLES .
• SUPERVISAR Y REGULAR LAS INSTITUCIONES
BANCARIAS PARA CONSOLIDAR LA
SEGURIDAD Y SOLIDEZ DEL SISTEMA
BANCARIO
• MANTENER LA ESTABILIDAD DEL SISTEMA
FINANCIERO Y CONTROLAR EL RIESGO
SISTEMICO.
• OFRECER CIERTOS SERVICIOS FINANCIEEROS
AL GOBIERNO DE ESTADOS UNIDOS, AL
PUBLICO A LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
Y A LAS INSTITUCIONES DEL EXTRANJERO.
RESERVA FEDERAL ( FEDERAL RESERVE
BOARD).
 La Federación Internacional de Bolsas de
Valores.
• Es la Organización mundial de mercados organizados. Promueve el desarrollo profesional de
los mercados financieros de valores y derivados tanto a nivel nacional como internacional
basándose en el principio de que sólo cuando los mercados gozan de salud pueden ser
eficientes y transparente, siendo el mejor camino para asegurar los intereses tanto de los
emisores como de los inversores. Todo mercado miembro de la FIBV queda identificado
como un mercado que cumple los requisitos necesarios, y ello es así cara no sólo a los
reguladores y supervisores, sino de los miembros y usuarios.