Sistema Financiero Internacional

Sistema
Financiero
Internacional
Sistema Financiero Internacional

El Sistema Financiero Internacional es el conjunto de
organismos e instituciones, publicas y privadas (Estado y
particulares) que regulan, supervisan y controlan el
sistema crediticio, finanzas y garantas, as como la
definicin y ejecucin de la poltica monetaria, bancaria,
valores y seguros en general del mercado mundial.
Esta institucin realiza una funcin de intermediacin
entre las unidades de ahorro y las de gasto, movilizando
los recursos de las primeras hacia las segundas con el fin
de lograr una ms eficiente utilizacin de los recursos.

Entre sus principales funciones se podran enumerar las
siguientes:
Actuar como reguladores, supervisores y controladores del sistema
crediticio, fianza y garantas.
Definir y ejecutar la poltica monetaria extranjera.
Definir y ejecutar la poltica bancaria extranjera.
Definir y ejecutar las polticas de valores y seguros.

Entre los principales organismos financieros
internacionales se encuentran:
Banco Mundial (BM)
Fondo Monetario Internacional (FMI)
Banco de pagos Internacionales (BPI)
Banco Mundial (BM)
El Banco Mundial (BM) es uno de los organismos

especializados de las Naciones Unidas, que se define como una
fuente de asistencia financiera y tcnica para los llamados pases
en desarrollo. Su propsito declarado es reducir la pobreza
mediante prstamos de bajo inters, crditos sin intereses a nivel
bancario y apoyos econmicos a las naciones en desarrollo. Est
integrado por 186 pases miembros. Fue creado en 1944 y tiene
su sede en la ciudad de Washington, Estados Unidos.
Banco Mundial (BM)
Los primeros crditos que otorg ayudaron a financiar la

reconstruccin de las economas daadas por la guerra
en Europa occidental y en Japn despus de la Segunda
Guerra Mundial. En la actualidad, el banco otorga
crditos a pases en desarrollo de frica, Asia, Europa
Central, Latinoamrica, el Medio Oriente, y la ex Unin
Sovitica.
Banco Mundial (BM)

Los crditos a los gobiernos de los pases en
desarrollo son otorgados para financiar inversiones y
promover el crecimiento econmico, por medio de:
Proyectos de infraestructura
Paquetes de reforma econmica
Asistencia tcnica
Banco Mundial (BM)
El Banco Mundial tambin ofrece asistencia tcnica

mediante asesora de expertos para ayudar a los
gobiernos a hacer que los sectores especficos de sus
economas sean ms eficientes y relevantes para los
objetivos del desarrollo nacional.
Banco Mundial (BM)

El grupo de Banco Mundial est formado por:
El Banco Internacional para la Reconstruccin y el
Desarrollo
La Asociacin Internacional para el Desarrollo
La Corporacin Financiera Internacional
La Agencia de Garantas de Inversiones Multilaterales
El Centro Internacional para la resolucin de Disputas
sobre Inversin.
Banco Mundial (BM)

Banco Internacional para la Reconstruccin y el
Desarrollo
Fundado en 1944, el Banco Internacional para la
Reconstruccin y el Desarrollo es el mayor proveedor de
crditos basados en el mercado a pases de ingresos
medios (ingresos per cpita entre 1,506 y 5,435 dlares) y
est integrado por 180 pases miembros.
Banco Mundial (BM)
Ofrece financiamiento, principalmente, mediante la

obtencin de crditos en los mercados de capital, con
tasa de inters de los crditos que se revisa cada seis
meses (en la actualidad, la tasa es aproximadamente
6.54%). Por lo general, los crditos tienen un periodo de
gracia de cinco aos y deben ser liquidados en un plazo
que vara entre 15 y 20 aos.
Banco Mundial (BM)

Asociacin Internacional para el Desarrollo
Establecida en 1960, esta agencia proporciona crditos
sin inters a los pases ms pobres del mundo, en la
prctica, a pases con un ingresos per cpita de menos
de 945 dlares. La integran 159 pases miembros y se
financia con contribuciones gubernamentales y fondos
adicionales de las utilidades del Banco Internacional para
la Reconstruccin y el Desarrollo y de pagos de crditos
de la asociacin anteriores. No cobra inters sobre los
crditos, los cuales se pagan en periodos que van entre
35 y 40 aos, con un periodo de gracia de 10 aos.
Banco Mundial (BM)

Corporacin Financiera Internacional
Fundada en 1956, esta corporacin promueve el crecimiento
econmico, prestando recursos directamente al sector
privado de los pases en desarrollo. Est integrada por 172
pases miembros y es la mayor fuente de financiamiento para
el sector privado en los mercados emergentes.
Algunas de sus caractersticas: trabaja para desarrollar los
mercados de capitales, puede asumir posiciones de capital
de compaas a las que les presta y es catalizador para otras
inversiones provenientes del sector privado.
Banco Mundial (BM)

Agencia de Garantas de Inversiones Multilaterales
Establecida en 1988, esta agencia promueve la inversin
privada en pases en desarrollo y est integrada por 141 pases
miembros. Entre los servicios que ofrece, se encuentran los de:
Otorgar garantas para proteger a los inversionistas de riesgos
no comerciales.
Ofrecer servicios de asesora para ayudar a los gobiernos a
atraer inversin privada.
Diseminar informacin sobre oportunidades de inversin
(IPAnet).
Banco Mundial (BM)

Centro Internacional para la Resolucin de Disputas
sobre Inversin
Fundado en 1966, este centro ofrece servicios de
conciliacin y arbitraje para disputas entre inversionistas
y gobiernos anfitriones, y est integrada por 127 pases
miembros. Ofrece servicios de asesora, realiza
investigaciones y publica documentos con respecto a
leyes sobre inversin extranjera.
El Fondo Monetario Internacional o FMI como idea fue

planteado el 22 de julio de 1944 durante una convencin
de la ONU en Bretton Woods, New Hampshire, Estado
Unidos; y su creacin como tal fue en 1945. sus estatutos
declaran como objetivos principales la promocin de
polticas cambiarias sostenibles a nivel internacional,
facilitar el comercio internacional y reducir la pobreza.

Promover la cooperacin monetaria internacional.
Facilitar la expansin y el crecimiento equilibrado del
comercio internacional.
Promover la estabilidad de los tipos de cambio.
Auxiliar en el establecimiento de un sistema multilateral de
pagos.
Poner sus recursos generales temporalmente a la
disposicin de los miembros que sufran dificultades en su
balanza de pagos, bajo las salvaguardas indicadas.
Acortar la duracin y disminuir el grado de desequilibrio en
las balanzas de pagos internacionales de sus miembros.

Sus principales reas de actividad son:
Supervisin: Es el proceso mediante el cual el Fondo
Monetario Internacional evala las polticas cambiarias de
sus miembros dentro de la estructura de un anlisis
amplio de la situacin econmica general y de la
estrategia poltica de cada miembro.
Asistencia financiera: Incluye crditos y prstamos

otorgados por el Fondo Monetario Internacional a pases
miembros, con problemas de balanza de pagos para dar
apoyo a polticas de ajuste y reforma.

Asistencia tcnica: Consiste en la experiencia y
auxilio que ofrece el Fondo Monetario Internacional a
sus miembros en diversas reas globales: el diseo
e implantacin de polticas fiscales y monetarias;
fortalecimiento de instituciones (como el desarrollo
de banco centrales o tesoreras); el manejo y
contabilizacin de transacciones con el Fondo
Monetario Internacional; la recopilacin y refinacin
de datos estadsticos; la capacitacin de funcionarios
en el instituto del Fondo Monetario Internacional.
Estados Miembros del FMI

Estados miembros del FMI que no aceptan las obligaciones del artculo VIII,
Banco de Pago Internacionales (BPI)
Desde su creacin en la conferencia de La Haya, en

enero de 1930, el Banco de Pagos Internacionales
(BPI) siempre ha sido una institucin de banca central,
nica en el mbito internacional. Sus propietarios son
bancos centrales, mismos que la controlan, y ofrece
diversos servicios altamente especializados a los bancos
centrales y, por medio de ellos, al sistema financiero
internacional en forma general. Actualmente, el Banco de
Pagos Internacionales est profundizando activamente
sus relaciones con bancos centrales fuera de su
concentracin tradicional en el mundo industrializado.

Las tareas predominantes del Banco consisten en:
Promover la cooperacin monetaria y financiera
internacional a fin de garantizar la estabilidad financiera
internacional. Por ello, el Banco de Pagos Internacionales
es un foro importante para la cooperacin financiera y
monetaria internacional entre los banqueros centrales y,
cada vez ms, con otros reguladores y supervisores.
Ser un Centro de investigacin monetaria y econmica

que se encargue de investigar, recopilar y publicar datos
sobre banca internacional y desarrollo de mercados
financieros y mantener una base de datos econmicos en
el interior de los bancos centrales, a la que tengan
acceso automatizado los bancos centrales.
Ofrecer servicios de banco (inversin y financiamiento) a

los bancos centrales miembros.
Actuar como agente o fiduciario en relacin con diversos
acuerdos financieros internacionales.
Federacin Internacional de Bolsas de Valores (FIBV)
La Federacin Internacional de Bolsas de Valores (FIBV)

es la organizacin mundial de mercados organizados.
Promueve el desarrollo profesional de los mercados
financieros de valores y derivados, tanto a nivel nacional como
internacional, basndose en el principio de que slo cuando
los mercados gozan de salud pueden llegar a ser eficientes y
transparentes, siendo ste el mejor camino para asegurar los
intereses tanto de los emisores como de los inversores.
Todo mercado miembro de la FIBV queda identificado como
un mercado que cumple los requisitos necesarios, y ello es as
cara no slo a reguladores y supervisores, sino tambin a los
propios miembros y usuarios.
Organismos de Estados Unidos

Organismos financieros ms importantes de Estados
Unidos:
El Consejo de la Reserva Federal (Federal Reserve Board)
La Bolsa de Valores de Nueva York, (New York Stock
Exchange) NYSE
American Stock Exchange (AMEX)
NASDAQ
The Chicago Board of Trade
Chicago Mercantile Exchange
Reserva Federal (FED)
La Reserva Federal (FED) es el banco central de

Estados Unidos, fundado por el Congreso en 1913 para
ofrecer a la nacin un sistema financiero y monetario ms
seguro, flexible y estable; con los aos, se ha ampliado
su papel en la banca y en la economa. En la actualidad
las responsabilidades de la reserva federal se dividen en
cuatro reas generales:

Dirigir la poltica monetaria del pas, influyendo sobre las
condiciones de la moneda y el crdito en la economa,
buscando el empleo total y precios estables.
Supervisar y regular a las instituciones bancarias para
consolidar la seguridad y la solidez del sistema bancario
y financiero nacional, para proteger los derechos de
crdito de los consumidores.

Mantener la estabilidad del sistema financiero y controlar
el riesgo sistmico que puede surgir en los mercados
financieros.
Ofrecer ciertos servicios financieros al gobierno de
Estados Unidos, al pblico, a las instituciones financieras
y a las instituciones oficiales del extranjero, incluyendo un
papel importante en la operacin del sistema de pagos
del pas.
Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE)
La Bolsa de Nueva York (New York Stock

Exchange, NYSE, en ingls) es el mayor mercado de
valores del mundo en volumen monetario y el primero en
nmero de empresas adscritas. Su volumen
en acciones fue superado por la del NASDAQ durante
los aos 90, pero el capital de las compaas listadas en
la NYSE es cinco veces mayor que en el NASDAQ. La
Bolsa de Nueva York cuenta con un volumen anual de
transacciones de 21 mil millones de dlares, incluyendo
los 7,1 billones de compaas no estadounidenses.
Banco Central Europeo (BCE)

El Banco Central Europeo (BCE), es el banco
central de la moneda nica europea, el Euro, y constituye
el principal eje del Eurosistema. El BCE es parte
integrante del Sistema Europeo de Bancos Centrales y
est sometido a las disposiciones del Tratado de
Funcionamiento de la Unin y a sus propios Estatutos.
Esta entidad es uno de los rganos ms importantes de
la Unin Europea (UE) y tiene su central en Frncfort del
Meno, Alemania.

Funciones
La funcin principal del BCE consiste en mantener el
poder adquisitivo de la moneda nica y, de este modo, la
estabilidad de precios en la zona del euro. La zona del
euro comprende los diecisiete pases de la Unin
Europea que han adoptado el euro desde 1999.
El Eurosistema est formado por el BCE y los bancos

centrales nacionales (BCN) de los Estados miembros que
han adoptado el euro. El Eurosistema y el SEBC seguirn
coexistiendo mientras contine habiendo Estados
miembros de la UE que no pertenezcan a la zona del
euro.

La base jurdica de la poltica monetaria nica est
establecida en el Tratado constitutivo de la Comunidad
Europea y en los Estatutos del Sistema Europeo de
Bancos Centrales (SEBC) y del BCE. Los Estatutos
establecieron la constitucin del BCE y del SEBC a partir
del 1 de junio de 1998.
El BCE es tambin responsable de fijar las grandes lneas
y ejecutar la poltica econmica y monetaria de la UE.
El BCE ha estado comprando deuda de los pases
miembros.

El trabajo del BCE se organiza mediante los
siguientes rganos de gobierno:
El consejo ejecutivo
El consejo de gobierno
El consejo general
Banco Interamericano de Desarrollo (BID)

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es una
organizacin financiera internacional con sede en la
ciudad de Washington D.C.(Estados Unidos), y creada en
el ao de 1959 con el propsito de financiar proyectos
viables de desarrollo econmico, social e institucional y
promover la integracin comercial regional en el rea
de Amrica Latina y el Caribe. Es la institucin financiera
de desarrollo regional ms grande de este tipo y su
origen se remonta a la Conferencia Interamericana
de 1890.

Objetivo
Su objetivo central es reducir la pobreza en Latinoamrica y
El Caribe y fomentar un crecimiento sostenible y duradero.
En la actualidad el BID es el banco regional de desarrollo
ms grande a nivel mundial y ha servido como modelo para
otras instituciones similares a nivel regional y subregional.
Aunque naci en el seno de la Organizacin de Estados
Americanos (OEA) no guarda ninguna relacin con esa
institucin panamericana, ni con el Fondo Monetario
Internacional (FMI) o con el Banco Mundial. En la actualidad
el capital ordinario del banco asciende a 101.000 millones de
dlares estadounidenses.
Los pases miembros que son 48 se clasifican en dos

tipos: miembros no prestatarios y miembros
prestatarios. Los miembros no prestatarios son 22 en
total y no reciben financiamiento alguno pero se
benefician de las reglas de adquisiciones del BID, pues
slo los pases miembros pueden procurar bienes y
servicios a los proyectos financiados por el banco.
Por otro lado, los 26 miembros prestatarios del BID

poseen en conjunto el 50.02% del poder de voto en el
directorio y se dividen en 4 grupos de acuerdo al
porcentaje mximo de financiamiento que pueden recibir:

Grupo A: Argentina, Brasil, Mxico y Venezuela.
Porcentaje mximo de financiamiento: 60 %
Grupo B: Chile, Colombia y Per. Porcentaje mximo de
financiamiento: 70 %
Grupo C: Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica,
Panam, Surinam, Trinidad y Tobago y Uruguay.
Porcentaje mximo de financiamiento: 80 %
Grupo D: Belice, Bolivia, Republica Dominicana,
Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Hait,
Honduras, Nicaragua y Paraguay. Porcentaje mximo de
financiamiento: 90 %
Pases Miembros del BID. En verde los prestatarios, y en

rojo los miembros no prestatarios.

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