SANCIONES 

Y RECURSOS
ADMINIDTRATIVOS 
         
DE LA LEY  393  DE SERVICIOS 
   FINANCIEROS
Integrantes:
                          
       ALI  CARLO  LIZBETH 
LLUSCO TORREZ IVAN SILVESTRE
ORTIZ ORTUÑO ANDREA NICOLL
VINO MAMANI CAMILA JHASMIN
 Introducción
¿QUE ES UNA SANCIÓN?
La sanción es una consecuencia o efecto de una
conducta que constituye a la infracción de una norma
jurídica. Sanciones  Administrativa
Dependiendo del tipo de norma incumplida o violada,
puede haber sanciones penales.

Cancelación para la autorización

de la licencia de  funcionamiento

Prescripción de sanciones       

La reincidencia de una sanción

Las sanciones administrativas de clasifican
en :

Gravedad Maxima Gravedad Media

Gravedad Levísima Gravedad Leve

LAS MULTAS PECUNIARIAS MÁXIMAS QUE SE APICAN
SON LAS SIGUIENTES:

Gravedad levísima

Gravedad leve

Gravedad media
 Derecho Financiero

Obligaciones de  Incumplimiento al Reglamentación

informar sobre las código de conducta
sanciones impuestas  •  Normativa para la
• Incumplimient correcta aplicación
• Autoridad de las  sanciones
o al código
• Obligación
• Sanciones

De  la prohibición por Destino de las Prohibición para

manejo de influencias  multas asumir las multas 

• Delito  • ASFI • Sanción por

• Incumplimiento • Aplicación la ASFI.
• Norma  de multas
• Sanciones
 Derecho Financiero

Proceso de intervención

Interrupción de plazos, suspensión de derechos y

cesación de funciones de personeros de la
entidad intervenida 

Atribuciones del interventor 

¿Cuándo se podría revocar o cancelar la licencia
de funcionamiento en una entidad financiera ?

Cuando la infracción de un acto u omisión se

cataloga como la más grave, será aplicable a la
cancelación o revocación de la licencia de
funcionamiento de la institución financiera y la
suspensión, prohibición.

La cancelación o revocatoria de la licencia de

funcionamiento también aplicará cuando la entidad sea
intervenida para su liquidación de acuerdo a lo
dispuesto en la presente Ley.
¿Dónde se destina dichas multas?

Las multas que en aplicación a la

presente Ley, imponga la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero -
ASFI, constituirán ingresos para el
Tesoro General del Estado – TGE.

¡ Articulo 57
 RECURSO DE REVOCATORIA
RECURSO JERÁRQUICO Y
CONTENCIOSO ADMINISTRATIVO
01
La ASFI disponiendo la intervención de
acuerdo a lo señalado en el Artículo 512 de la
presente Ley, sólo podrá ser impugnada por la
vía contencioso administrativa
03
La impugnación de la resolución de
intervención no tendrá efecto suspensivo.
02
la demanda deberá estar suscrita por la mayoría
absoluta de los miembros del antiguo directorio
u órgano equivalente de la entidad de
intermediación financiera intervenida.
04
podrán decretarse embargos o medidas
precautorias sobre el activo o bienes de la
entidad de intermediación financiera
intervenida durante el procedimiento de
solución o proceso de liquidación con seguro de
depósitos.
Protección al Consumidor
ASFI reglamentará el uso del Código de Conducta, que las entidades financieras deberán
implementar, orientado a la protección de los derechos de los consumidores financieros

El Código de Conducta establecerá las pautas mínimas que las entidades financieras deberán
cumplir.

a) Principios básicos generales.

b) Tratamiento de la información.
c) Calidad de atención al cliente.
El Código de Conducta elaborado por la d) Capacitaciones, calidad en el trato y condiciones de
Autoridad de Supervisión del Sistema trabajo de los trabajadores de la entidad financiera.
Financiero - ASFI, mínimamente deberá e) Atención de reclamos.
contener: f) Conducta con otras instituciones.
g) Ambiente laboral.
h) Transparencia.
Protección al
consumidor
Defensoria al consumidor financeiro

Consiste en la defensa y protección de los interés de

los consumidores financieros

La defensoria del consumidor financiero se

constituirá como segunda instancia, como un punto
de reclamos.

Derechos del consumidor financiero

Intervención de la ASFI
Articulo 512 (PROCESO DE INTERVENCION )

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI, por las causales señaladas en el Artículo precedente,
mediante resolución expresa dispondrá la intervención de la entidad de intermediación financiera afectada y la
designación de un interventor, con el objeto de aplicar el procedimiento de solución, el proceso de liquidación con
seguro de depósitos o la liquidación forzosa judicial de acuerdo a lo previsto en el presente Título.

La intervención durará hasta que la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI revoque la licencia de
funcionamiento de la entidad intervenida.

Como efecto de la resolución de intervención, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI podrá
suspender total o parcialmente las operaciones de la entidad intervenida por un plazo no superior a treinta (30) días
calendario, prorrogable por una sola vez.
GRACIAS¡

:3