Evolución de las administradoras de fondos en el Perú

UNIVERSIDAD SAN IGNACIO DE LOYOLA

EVOLUCIÓN DE LAS
ADMINISTRADORAS DE FONDOS
MUTUOS EN EL PERÚ
Matemática para las Finanzas

Integrantes:
Chavez Escajadillo Emilia Marcela
Chavez Huaringa Anna Lucia
Horna Ramirez Andres Sebastian
 ¿Qué son los fondos mutuos?
Un Fondo Mutuo es el conjunto de aportes realizados de forma voluntaria por personas naturales y personas
jurídicas que reciben las Sociedades Administradoras de Fondos para que sean administrados e invertidos con el
objetivo de obtener una rentabilidad.
texto
¿Qué son las administradoras de fondos mutuos?
Una Sociedad Administradora de Fondos es una sociedad anónima que maneja el dinero de sus clientes,
respetando los límites y criterios de inversión en cada fondo mutuo.

Con respecto a la gestión, cuenta con asesores debidamente calificados para brindarles a sus clientes las mejores
propuestas de inversión para conseguir sus objetivos.

¿Cuánto cuesta y cuánto necesito para invertir en Fondos

Mutuos?
Existe una comisión que percibe la administradora por la gestión del fondo o fondos mutuos. Dicho importe
puede variar dependiendo el tipo de fondo y administradora de fondos mutuos. Además, cualquier variación
que exista dentro del rango establecido será informada a los clientes de manera oportuna antes de su
modificación.
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Partícipes - Perfil de Riesgo
texto
¿Cómo funciona un fondo mutuo?
El inversionista (partícipe) invierte en un fondo mutuo comprando (suscribiendo) un cierto número de cuotas
del fondo. Estas poseen un valor (Valor Cuota) que cambia constantemente producto de la variación del precio
de los activos en que invierte la SAFM el dinero del fondo.

La variación del Valor Cuota refleja la rentabilidad del fondo.

Administradoras de Fondos en el Perú

Pueden elegirse administradoras de fondos mutuos como bancos que ofrecen este tipo de inversión. Pueden
elegirse entre las entidades que ofrecen fondos mutuos y ver sus requisitos y condiciones:

Están inscritos y supervisados por la Superintendencia del Mercado de Valores

Administradoras de Fondos en el Perú

Fuente: Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos: Directorio. SMV.

Tipos de Fondos

A. Fondos Mutuos de Deuda (o de Renta Fija)

- Buscan invertir en instrumentos de deuda como: bonos, papeles comerciales o certificados de depósitos.
- Son las de menor volatilidad o riesgo.

B. Fondos Mutuos de Acciones (o de Renta Variable)

- Invertir exclusivamente en acciones.

- Está orientado al largo plazo.
- Ofrecen una rentabilidad mayor.
- Mayor riesgo debido a la volatilidad del precio de las acciones.
Tipos de Fondos

C. Fondos de Renta Mixta

- Invierten tanto en instrumentos de renta fija (bonos, papeles comerciales, certificados, etc.) como en renta
variable (acciones).
- El riesgo es compensado por la combinación de inversiones y un horizonte de inversión mayor al corto
plazo.

D. Fondos Mutuos Estructurados

- Buscan la recuperación del capital invertido o un porcentaje (no menor al 75%) a su vencimiento.
- Presenta una política estructurada específicamente para conseguir el objetivo.
Tipos de Fondos

E. Fondos de Fondos
- La política de inversiones de este fondo implica invertir al menos el 75% de su patrimonio en otros fondos
mutuos.
- Este fondo puede invertir en un solo fondo mutuo o más.
¿Para quiénes están dirigidos?
Está formado por aportes voluntarios (personas y empresas) que son invertidos en el Mercado de Capitales
buscando una rentabilidad mayor que los productos tradicionales de ahorro.
 Pasos para invertir en Fondos Mutuos
Antes de invertir en un fondo mutuo en el Perú se deben seguir los siguientes pasos:

PASO 1 PASO 2 PASO 3 PASO 5 PASO 6

PASO 4

Definir objetivo de Determinar el Escoger moneda Definir el tipo de Comparar

Elegir el fondo
la inversión. horizonte de la en la que se desea inversionista. propuestas antes
mutuo.
inversión. invertir de tomar una
decisión.
¿Qué instrumentos comprar?

*Renta Variable: fondos con diferentes tipos de acciones, estas acciones no te permiten tener una rentabilidad fija.

*Renta Fija: solo te permite invertir en instrumentos de renta estable, como bonos o depósitos a plazo fijo.
¿Qué es la SMV?
La Superintendencia del Mercado de Valores, se trata de un organismo público descentralizado adscrito al
Ministerio de Economía y Finanzas del Perú. Cuya finalidad es la de promover el mercado de valores, resguardar a
las empresas cotizantes y normar la contabilidad de estas. Además de cuidar el cumplimiento de la Ley del Mercado
de Valores.

¿En qué se relaciona con los fondos mutuos?

Como ya sabemos las administradoras de fondos mutuos se dedican a administrar uno o más fondos de inversión de
valores. Para que las administradoras pueden desarrollar sus actividades con total normalidad tiene que contar con
la autorización de la Superintendencia del Mercado de Valores.
Estadísticas actuales - Mayo 2020
 Industria - Número de partícipes

Fuente: FMP
 Industria - Número de partícipes

Fuente: FMP.
Rentabilidades promedio por tipo de Fondo Mutuo
Las rentabilidades promedio por tipo de fondo mutuo muestran rendimientos diversos para este mes. Se
presenta la relación de fondos mutuos por tipo y moneda.
Fuente: SMV.
Ventajas y Riesgos de los Fondos Mutuos
Recomendaciones
Solicite asesoría especializada. En el mercado existen distintos tipos de fondos mutuos con
inversiones bastante ventajosas y muchas alternativas. Si es la primera vez invertirán en este
tipo de producto, es preferible que busques uno o más fondos que se adapten a las opciones
que ofrece el sistema financiero para cumplir con los objetivos que desees alcanzar y te
asesores con expertos.

Los fondos mutuos tienen rangos de riesgo que debes analizar antes de elegir. Algunos son
más conservadores que otros, dependiendo dónde se realiza la inversión de tu dinero. Por ello
te recomendamos revisar bien el histórico de ganancias de años anteriores antes de tomar una
decisión.

La superintendencia de mercado de valores debería generar el conocimiento sobre las

distintas formas de inversiones financieras que existe, para los pequeños inversores. De esta
manera el pequeño ahorrista tendrá una mejor idea de dónde invertir y obtener utilidades.

Tener mucha paciencia.

Bibliografía
FMP. Fondos Mutuos Perú. https://fondosmutuos.pe/

Rankia.
https://www.rankia.pe/blog/mejores-fondos-mutuos/4283236-ventajas-
desventajas-fondos-mutuos

BBVA SAF.
https://www.bbva.pe/personas/productos/inversiones/fondos-mutuos.ht
ml

https://www.youtube.com/watch?v=NXOmoYFo1gQ