PN Plantilla Exhaustiva

Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
Plantilla 1: Exhaustiva
Esta plantilla es indicada para aquellos que quieran redactar un Plan
con el máximo detalle, con todo previsto.
Úsala una vez hayas hecho los números de tu plan de negocio. Así
podrás incluir ya aquí los datos esenciales para el redactado final.
Ten en cuenta, en cualquier caso, que no es necesario completar todos

los capítulos (salvo los que están indicados como tales).
Quitar las anotaciones: Seleccionar y Supr
MUY RECOMENDADO para ilustrar tu plan:

“Gráficos y cuadros – Plan de Negocio”
- Genera todos los gráficos en distintos formatos y versiones.
- Incluye multitud de cuadros-resumen para datos.
- Incluye todos los cuadros de síntesis (DAFO, competencia, etc.)
- Calcula punto equilibrio. … y otras muchas utilidades
MUY RECOMENDADOS para HACER EL PLAN:

“Estudio de Mercado – FÁCIL”
“Plan de Negocio – KIT PRO”
Información: asesoria@editorconsulting.com
Plan de Negocio
MyCompany S.A.
PLAN DE NEGOCIO
Ciudad, 28 de abril de 2024

Plan de Negocio
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de Negocio
aquí el ÍNDICE FINAL
Índice
Resumen Ejecutivo_____________________________________________________2
1. El Proyecto_________________________________________________________6
a. La Idea_______________________________________________________________6
b. ¿Por qué?_____________________________________________________________6
c. Los Promotores_______________________________________________________6
d. Mentores_____________________________________________________________7
2. Misión y Objetivos_____________________________________________________9
a. Visión________________________________________________________________9
b. Misión________________________________________________________________9
c. Valores______________________________________________________________10
d. Objetivos a corto plazo_______________________________________________10
e. Objetivos a medio plazo______________________________________________10
f. Objetivos a largo plazo________________________________________________10
3. Producto y Servicio_________________________________________________12
a. Visión general________________________________________________________12
b. Puntos fuertes y ventajas______________________________________________12
c. Derechos de Propiedad_______________________________________________13
d. Contingencias y riesgos_______________________________________________13
e. Investigación y desarrollo_____________________________________________13
4. Mercado___________________________________________________________15
a. El cliente_____________________________________________________________15
b. El usuario____________________________________________________________15
c. Targets / Mercado objetivo____________________________________________15
d. Prescriptores_________________________________________________________15
e. Mercado Actual______________________________________________________15
f. Mercado a Medio Plazo_______________________________________________16
g. Tendencia____________________________________________________________16
h. Claves de futuro______________________________________________________17
i. Claves internas_______________________________________________________17
5. Competencia_______________________________________________________18
Plan de Negocio
a. Competencia_________________________________________________________19
b. Principales competidores______________________________________________19
c. Competidores indirectos______________________________________________19
d. Potenciales Competidores_____________________________________________20
e. Análisis de la competencia____________________________________________20
f. Competitividad_______________________________________________________20
g. Barreras de entrada___________________________________________________21
6. Estrategias de Marketing___________________________________________23
a. D.A.F.O.______________________________________________________________23
b. Valor Diferencial_____________________________________________________23
c. La Idea en la mente del consumidor____________________________________23
d. La Línea de Marketing a largo plazo____________________________________23
e. Los Beneficios para el cliente__________________________________________24
f. Los Beneficios para el accionista_______________________________________24
g. Los Beneficios para el empleado_______________________________________24
h. Branding_____________________________________________________________25
i. Estrategia de producto________________________________________________25
j. Estrategia de fidelización______________________________________________25
k. Estrategia de recomendación__________________________________________25
l. Estrategia de Lanzamiento____________________________________________26
m. Estrategia de desarrollo_____________________________________________26
7. Plan de Marketing__________________________________________________28
a. Política de Producto__________________________________________________28
b. Política de Servicio y Atención al cliente________________________________28
c. Política de Precios____________________________________________________28
d. Política de Promociones y descuentos__________________________________28
e. Distribución__________________________________________________________29
f. Merchandising_______________________________________________________29
g. Comunicación________________________________________________________29
h. Publicidad y Promoción_______________________________________________30
i. Plan de Marketing (Resumen)_________________________________________30
j. Estimaciones de Venta________________________________________________30
8. Plan de Ventas_____________________________________________________31
a. El Proceso de Ventas__________________________________________________32
Plan de Negocio
b. Estrategia de Ventas__________________________________________________32
c. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas)______________________________32
d. Condiciones de Venta_________________________________________________32
e. Canales de Distribución_______________________________________________33
f. Plan de Ventas Anual_________________________________________________33
g. Estimaciones de Venta________________________________________________33
9. Producción y compras______________________________________________34
a. El Proceso de Producción______________________________________________35
b. Tecnología aplicada__________________________________________________35
c. Necesidades de producción y capacidad productiva_____________________35
d. Plan de Producción y compras_________________________________________35
e. Logística y distribución_______________________________________________36
f. Capacidad de distribución_____________________________________________36
g. Gestión de compras y stocks___________________________________________36
h. Puntos clave de la gestión stocks______________________________________36
i. Plan y previsión de compras___________________________________________37
j. Proveedores_________________________________________________________37
k. Programa de control de calidad________________________________________37
l. Puntos clave del control de calidad____________________________________37
10. Management (Equipo Directivo)____________________________________39
a. Socios clave__________________________________________________________39
b. Consejo de Administración____________________________________________39
c. Key Management. (Directivos clave)___________________________________39
d. Equipo Directivo______________________________________________________39
e. Asesores Externos____________________________________________________39
11. Recursos Humanos________________________________________________41
a. Organización funcional_______________________________________________41
b. Key People___________________________________________________________41
c. Condiciones de trabajo y remunerativas________________________________41
d. Plan de Recursos Humanos____________________________________________41
e. Previsión de Recursos Humanos_______________________________________42
12. Aspectos legales y societarios______________________________________44
a. La sociedad__________________________________________________________44
Plan de Negocio
b. Estatutos y acuerdos de los socios_____________________________________44

c. Licencias y derechos__________________________________________________44
d. Obligaciones legales__________________________________________________45
e. Permisos y limitaciones_______________________________________________45
f. Contingencias y riesgos_______________________________________________45
13. Planes Operativos_________________________________________________47
a. Plan de Establecimiento_______________________________________________47
b. Plan de Lanzamiento__________________________________________________47
c. Plan de Servicio y Atención al cliente___________________________________48
d. Plan de Desarrollo y Expansión del negocio_____________________________48
14. Resultados previstos_______________________________________________50
a. Premisas Importantes (Important Assumptions)________________________50
b. Indicadores__________________________________________________________50
c. Umbral de rentabilidad_______________________________________________51
d. Resultados previstos__________________________________________________51
e. Tesorería (cash-flow)_________________________________________________52
f. Análisis de la inversión y ratios________________________________________52
15. Plan de Inversiones y Financiación_________________________________54
a. Presupuesto de Establecimiento_______________________________________54
b. Plan de Inversiones___________________________________________________54
c. Necesidades de financiación___________________________________________54
Plan Financiero a 5 años______________________________________________56
Resumen Informativo_________________________________________________58
Plan de Negocio
Ten en cuenta:
1) Es frecuente incluir este RESUMEN EJECUTIVO como capítulo 1 del plan o
también al final del mismo, haz lo que consideres más usual en tu ámbito.
2) El “Plan de Negocio – PRO” elabora automáticamente un resumen ejecutivo con
todos los datos y gráficos, que puedes incluir aquí.
MyCompany S.A.
PLAN DE NEGOCIO
RESUMEN EJECUTIVO
1
Plan de Negocio
Resumen Ejecutivo
a. El Proyecto
1. Sector.
2. Negocio y producto
3. Misión.
4. Visión.
5. Puntos Clave.
Capítulo: Imprescindible
Puntos clave y conceptos muy resumidos: del capítulo 1 (parte), 2 y 3. En muy pocas frases
debe entenderse bien: cuál es el negocio, la misión de la empresa y el valor del proyecto.
Breve, escueto, directo y positivo. Aquí ninguna referencia a contingencias (ya las pondrás
más adelante).
b. Los promotores
1. Promotores.
2. Mentores.
3. Asesores.
Datos y brevísima referencia en positivo a los promotores, incluye mentores y asesores (si los
tienes).
c. Mercado y competitividad
1. Mercado potencial.
2. Competitividad.
3. Puntos clave.
Puntos más importantes (clave) de los capítulos 4 y 5. Céntrate en los elementos relevantes
(volúmenes de mercado) y conclusiones respecto al mercado, la competencia y a tus
puntos fuertes.
d. Marketing y Ventas
1. Estrategias.
2. Políticas.
3. Previsiones de Venta.
Puntos más importantes (clave) de los capítulos 6, 7 y 8.
Céntrate en los conceptos diferenciales, puntos fuertes y estrategias/políticas
esenciales.
Cuadro resumido breve con las ventas previstas.
2
Plan de Negocio
e. Producción y compras
1. Producción.
2. Logística y distribución.
3. Compras.
Capítulo: Casos Concretos

Incluye este capítulo si es esencial en tu proyecto. Resumen de los principales puntos.
f. Recursos Humanos
1. Equipo Directivo.
2. Políticas.
3. Previsiones.

Incluye este capítulo sólo si dispones de un equipo directivo significativo y tus políticas y
previsiones de rr.hh. están claras y son relevantes.
g. Aspectos legales y societarios

1. La sociedad y los accionistas.
2. Licencias y derechos.
3. Obligaciones legales y fiscales.
4. Contingencias y riesgos.
Resumen de los puntos más significativos del capítulo, incluye aquí (si existen y son
significativas) todas las contingencias que pudiere tener tu proyecto.
h. Inversiones
Resumen Plan de Inversiones y financiación.
i. Resultados y rendimientos:
1. Premisas Importantes
2. Resultados primer año.
3. Resultados 5 años.
4. Cash Flow.
5. Balances.
6. Principales Ratios.
7. VAN y TIR
Capítulos: Imprescindibles
Incluye cuadros muy resumidos (grandes números), haciendo especial hincapié en los
resultados y los ratios.
3
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
1- El Proyecto
4
Plan de Negocio
1. El Proyecto
a. La Idea
Resume en un par de frases claras y precisas
CUAL ES LA IDEA DE NEGOCIO
b. ¿Por qué?
Capítulo: Importante
1/ Razones claras (muy claras) de mercado:
- Falta esto en general.
- En esta zona, se necesita esto que tan bien ha funcionado en otros
lugares.
2/ Resumir:
- Cómo surgió LA IDEA
- Porqué CREÉIS EN EL PROYECTO
Breve explicación del porqué ESTE NEGOCIO
Cómo surgió LA IDEA y
Porqué CREÉIS EN EL PROYECTO
c. Los Promotores
Breve presentación de los promotores (los que tuvieron la idea y la llevarán a la
práctica)
PUNTOS FUERTES
EXPERIENCIA
… en definitiva VALOR que pueden aportar al proyecto

… y SEGURIDAD de éxito.
5
Plan de Negocio
d. Mentores
Capítulo: Casos Concretos/Importante si los tienes.

SI TIENES MENTORES PONLOS.
Si no los tienes, suprime el capítulo.
Mentores, en este caso, son personalidades relevantes o profesionales con

mucha experiencia que avalan, apoyan o colaboran en el Proyecto.
6
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
2- Misión y objetivos
Alternativa título: Misión y Visión
RECOMENDADOS para hacer esta sección:

“Gráficos y Cuadros – Plan de Negocio”
7
Plan de Negocio
2. Misión y Objetivos
a. Visión
Capítulo: Interesante
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
No debe ser una frase hueca.
¿Dónde QUIERES LLEGAR?: Cuál es tu “SUEÑO”.
RESUME EN UNA FRASE DONDE QUIERES LLEGAR A AL MUY LARGO

PLAZO: Es la meta final... y que, seguramente, nunca alcanzarás.
La brevedad y la claridad son esenciales.
b. Misión
Esto dice mucho de ti y de tu capacidad.
Debe ser consecuente
¿Qué quieres que sea tu empresa ahora?: Tu RETO u objetivo, difícil pero
alcanzable.
RESUME EN UNA FRASE A DONDE QUIERES LLEGAR CON RAZONABLE

CERTEZA.
Ejemplos de diferencia entre Visión y Misión:

Para un futbolista novel:
Visión= Ganar la Liga Profesional.
Misión= Ser profesional de primera (si es razonable pensar que puede)
Para un nuevo Restaurante:
Visión= Obtener 3 estrellas Michelin o ser la primera cadena de comida
rápida de Europa (según el caso).
Misión= Ser un referente de alto nivel en el país o disponer de una cadena
de X restaurantes (si es factible).
Para un Alpinista que comienza:
Visión= Batir el récord de velocidad en la ascensión al Everest.
Misión= Subir las 10 cimas más altas de su continente.
Para un cineasta que comienza:
Visión= Ganar un Oscar
Misión= Ganar los premios de cinematografía de su país (si es razonable
creer que puede).
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Plan de Negocio
c. Valores
SÓLO ES IMPORTANTE CUANDO EL QUE VA A LEER EL BUSINESS PLAN LE DA
IMPORTANCIA A ALGUNOS VALORES QUE COINCIDEN CON LOS TUYOS… o cuando
la propia actividad puede chocar con algún valor social y hay que compensar con
otras medidas.
Si no es tu caso, suprime este capítulo.
Estos valores pueden ser de índole muy variada, desde valores humanos hasta respeto por el
Medio Ambiente.
d. Objetivos a corto plazo
e. Objetivos a medio plazo
f. Objetivos a largo plazo
Capítulos: Importante
SIRVEN PARA DEFINIR LOS PASOS QUE TE LLEVARÁN A LOGRAR LA
MISIÓN.
SI LO PREFIERES PUEDES RESUMIRLO TODO EN UN CAPÍTULO: OBJETIVOS
Se trata de describir en frases contundentes y claras, con cifras, cuáles son
los objetivos (pasos) que vas a dar.
La Visión y la Misión son “filosofía”, esto ya son objetivos concretos:
Conseguir 1000 clientes en un año, vender X unidades el primer año,
implantar 10 unidades el primer año, etc.
9
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
3- Producto y servicio
Alternativa al título:
Producto (si tu proyecto es de producción y el servicio es tema menor)
RECOMENDADOS para hacer esta sección:

10
Plan de Negocio
3. Producto y Servicio
a. Visión general
Visión general y clara descripción de los Productos y Servicios sobre los que se
basa el negocio: Especialmente el Core Business.
Sé claro, esquemático y conciso.
Si, por un lado, tienes servicios y – por otro – productos, sepáralos en dos
capítulos.
Si tienes muchos productos, haz una descripción general ordenada en grandes
líneas y – luego – céntrate en el Core Business.
El “Core Business” es el producto (o familia de productos) o servicio que te aporta

la mayor parte de los beneficios. El producto esencial, sin el cual no podrías vivir.
b. Puntos fuertes y ventajas
Sé muy claro, céntrate en los puntos fuertes DESDE LA PERSPECTIVA DEL
NEGOCIO Y DEL MERCADO.
(no interesa si el producto es “novedoso” o es muy bonito)
Céntrate en los puntos fuertes (en relación al cliente, a la competencia, al ahorro
de costes o al precio, etc.).
Céntrate en las principales ventajas competitivas: Aquellas que hacen que tu

producto o servicio pueda tener éxito.
11
Plan de Negocio
c. Derechos de Propiedad
d. Contingencias y riesgos
Muchas veces se pueden unificar los dos capítulos.
DEBES HACER CONSTAR QUÉ DERECHOS SOBRE EL PRODUCTO TIENES:
Propiedad, licencia, ninguno… (patentes, derechos de autor, etc.)
Si la situación del producto tiene contingencias o riesgos hay que consignarlo

(si no hay, elimina el capítulo).
Riesgos o contingencias, pueden ser:

Licencia temporal, derechos limitados, derechos en litigio o potencialmente en
litigio, etc.
No escondas nada: Es importante.
e. Investigación y desarrollo
Indicar la política que seguirás para mantener actualizado el producto o el desarrollo
de nuevos productos.
SI ESTE ES UN PUNTO FUERTE TUYO INCLÚYELO.
SI NO ES RELEVANTE, elimina el capítulo.
SI NO LO TIENES CLARO, mejor no pongas nada.
Si tu “Core Business” puede estar sujeto a modas o tecnologías cambiantes, tener

una política de actualización es vital.
12
Plan de Negocio
13
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
4- El Mercado
RECOMENDABLES para hacer esta sección:

“Estudio de Mercado – Fácil”
14
Plan de Negocio
4. Mercado
a. El cliente
Define aquí en una frase comprensible y muy clara, cuál es tu público objetivo,
el cliente esencial para tu negocio.
b. El usuario
Capítulo: Casos concretos

Si el “cliente” NO es el usuario, debes incorporar este capítulo.
Por ejemplo: Si vendes servicios para NIÑOS, los padres son los clientes… pero
los niños son los usuarios y en muchas ocasiones pueden ser decisivos.
c. Targets / Mercado objetivo
Muy pocos negocios tienen un único y exclusivo cliente/objetivo. (si es tu caso,
este capítulo no es necesario).
Define aquí, los targets (clientes/objetivo) principales por orden de importancia.
Hazlo esquemáticamente y definiendo sus características clave
d. Prescriptores

Si tu negocio tiene prescriptores directos y muy claros, es imprescindible que lo
añadas.
En los demás casos sólo es interesante si pueden significar una baza importante
para el éxito.
Incluye una breve reseña o listado identificativo y de características.
Prescriptores son, por ejemplo: Médicos para medicinas, profesores para libros de texto,
arquitectos para materiales… y otros muchos más, directos o indirectos.
15
Plan de Negocio
e. Mercado Actual
f. Mercado a Medio Plazo
g. Tendencia
Si tienes datos suficientes y favorables, incluye los dos capítulos. En caso
contrario puedes refundirlos en uno sólo “Mercado” con una breve referencia a
la tendencia.
Piensa que es muy importante el futuro, preocupa mucho a posibles inversores.
Mercado es: cifra de clientes potenciales o similar.
Debes incluir:
1/ Mercado actual: (1) Cuadro con cifras concretas, si es posible segmentado o
(2) Gráfico reflejando claramente lo anterior.
2/ Mercado a medio plazo: bastará con un gráfico (con datos) con la evolución
prevista del mercado a varios años.
3/ Tendencia: lo mismo anterior pero aún a más largo plazo.
Usa siempre que puedas fuentes de reconocida solvencia y refleja el origen de los datos
en tu Plan.
¿Cómo hacerlo?:
Puedes elaborarlos fácilmente con Excel© u OpenOffice, te recomendamos que en el
plan nunca incluyas cuadros de datos o gráficos en versión original, crea una imagen e
insértala, de esta forma sólo tú podrás modificar dichos datos y saber de dónde
proceden.
Muy recomendable, en nuestra web:

“Estudio de Mercado Fácil” Muy práctico y útil para emprendedores.
“Gráficos y cuadros” elabora los gráficos automáticamente y tiene muchas plantillas de
cuadros esquemáticos para ilustrar tu plan
Búscalas en la web o pídelas por e-mail a asesoria@editorconsulting.com
16
Plan de Negocio
h. Claves de futuro
Resume en cuatro o cinco puntos las claves de futuro, los puntos esenciales que
hacen que ese mercado evolucione favorablemente.
Por ejemplo:
Para un proyecto de residencia geriátrica serán puntos clave el envejecimiento de la sociedad, el
incremento del poder adquisitivo de los nuevos jubilados, la transformación del núcleo familiar (ya no
viven con sus hijos), etc.
i. Claves internas
Resume en cuatro o cinco puntos las claves que harán que tu empresa
aproveche esas circunstancias de mercado.
Estrategias, políticas, sinergias existentes, etc.
17
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
5- Competencia

“Análisis de la Competencia”
18
Plan de Negocio
5. Competencia
a. Competencia
Visión general de la situación de la competencia en relación al mercado. Breve
análisis introductorio.
Incluye, si dispones de él, un cuadro con datos generales y un gráfico que dé una
idea muy clara de la situación general.
¿Cómo hacerlo?
Puedes elaborarlos fácilmente con Excel© u OpenOffice.
En nuestra web encontrarás una utilidad muy práctica:
“Gráficos y cuadros” incluye todos los cuadros ya diseñados.
Pídela a asesoria@editorconsulting.com
b. Principales competidores
Cuadro con los principales competidores y datos con estimaciones de ventas,
clientes, unidades de negocio o similares (que ofrezcan una idea clara de los
volúmenes comparados).
Incluye un gráfico comparativo.
c. Competidores indirectos
Cuadro con los competidores y datos con estimaciones de ventas, clientes, unidades
de negocio o similares (que ofrezcan una idea clara de los volúmenes comparados).
Incluye un gráfico comparativo.
19
Plan de Negocio
d. Potenciales Competidores
Capítulo: Imprescindible (si es el caso)

Si son amenazas concretas: Cuadro similar al anterior.
Si son amenazas inciertas: Nómbralos esquemáticamente y explicando las razones
por los que pueden ser competidores.
Aunque no lo parezca este capítulo ofrece mucha tranquilidad (si está bien
redactado), de modo que: esfuérzate.
Por ejemplo:
Para un establecimiento comercial, será una amenaza aquella red de franquicia que aún no está en su
zona, pero está en expansión por todo el país.
e. Análisis de la competencia
Cuadro comparativo de los principales competidores (directos y-o indirectos y-o
potenciales) muy claro, reflejando sus puntos fuertes y sus puntos débiles.
¿Cómo hacerlo?
Pídela a asesoria@editorconsulting.com
f. Competitividad
Uno o dos cuadros comparativos de competitividad:
Puntos fuertes más importantes de la competencia Vs. tu empresa.
Puntos débiles de la competencia y tu empresa.
Conclusión en forma de + - = (éxito)
¿Cómo hacerlo?
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Plan de Negocio
g. Barreras de entrada
Capítulo: Importante (si las hay)

Refleja aquí aquellos factores que pueden dificultar tu entrada y posicionamiento en
el mercado.
Incluye los elementos de incertidumbre, pero también de respuesta por tu parte.
No se trata de reflejar temores, deben ser posibilidades ciertas.
Barreras pueden ser:

Limitaciones legales puntuales o coyunturales.
Acuerdos, obligaciones o intereses más o menos lícitos.
Posibilidad, por parte de algún competidor, de alterar la “normal” competencia a través de presiones
fruto de posiciones dominantes.
21
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
6- Estrategias de Marketing
Si quieres puedes unificar este capítulo con el siguiente (plan de
marketing)
Concentra aquí los puntos estratégicos esenciales de marketing.
Conceptos muy concretos, claros y directos.
Aquí hablas de (1) de estrategias (2) a corto, medio y largo plazo.
En el Plan hablarás de tácticas y acciones que vas a emprender ahora.

22
Plan de Negocio
6. Estrategias de Marketing
a. D.A.F.O.
Cuadro clásico de doble entrada:
Debilidades y Amenazas.
Fortalezas y Oportunidades.
Hazlo si lo tienes muy claro: ayudará mucho
¿Cómo hacerlo?
b. Valor Diferencial
Los 4 o cinco puntos, muy concretos y directos, que son (1) Tu principal valor
de posicionamiento y (2) Tu diferencial.
Puede tener mucho que ver con el cuadro anterior de competitividad.
Hazlo si lo tienes muy claro: ayudará mucho.
c. La Idea en la mente del consumidor

La mayoría de veces, este punto (vital en marketing) no se sabe al elaborar el
Plan.
Es la definición clara de la idea (una) que quieres posicionar en la mente del
consumidor a medio plazo.
Inclúyela si lo tienes muy claro: ayudará mucho (si es buena).
d. La Línea de Marketing a largo plazo
La mayoría de veces, este punto (vital en marketing) no se sabe al elaborar el
Plan.
Es la definición clara de la línea de comunicación a largo plazo que vas a seguir.
Inclúyela si lo tienes muy claro: ayudará mucho (si es buena).
23
Plan de Negocio
e. Los Beneficios para el cliente
Esto sí que debes saberlo ya.
Es la definición clara de la lista de beneficios principales para el cliente. La base
sobre la que debe producirse la comunicación y la venta.
Recuerda que Beneficios no son características de producto.
f. Los Beneficios para el accionista

En muchos casos puede ser interesante ofrecer al accionista (sobre todo
cuando se trata de accionistas privados) posibles ventajas o beneficios
especiales.
Estos beneficios especiales pueden ser, desde primas especiales por una
determinada inversión hasta ventajas en el disfrute del servicio o el producto.
Si es tu caso, añádele – además – el valor de participar en un proyecto que
prestigia u ofrece ventajas sociales.
Si no estás en esta línea, suprime el capítulo.
g. Los Beneficios para el empleado
En muchos casos es importante y apreciado, tanto por los propios
colaboradores como por potenciales inversores, que exista una política
especial de beneficios para los empleados o, al menos, para una parte de
ellos; con el objetivo de fidelizarlos y mantener un alto nivel de motivación.
Estos beneficios pueden ser, desde opciones hasta ventajas en el disfrute del
servicio o el producto pasando por un programa de incentivos sociales.
Si es tu caso, añádele – además – el valor de participar en un proyecto que
prestigia u ofrece ventajas sociales.
Si no estás en esta línea, suprime el capítulo.
24
Plan de Negocio
h. Branding
Aquí debes definir los 4 o 5 puntos clave sobre los que vas a construir tu
marca y la vas a posicionar en el mercado.
Este punto es imprescindible para proyectos de franquicia o de creación de
redes de establecimientos.
Los elementos deben ser adecuados a tu proyecto y pueden abarcar desde la
creación de un sólido modelo de identidad corporativa hasta la política de
relaciones públicas pasando por inversiones publicitarias a largo plazo u otras.
i. Estrategia de producto
Aquí debes definir los puntos clave sobre los se fundamentará tu estrategia de
productos o servicios.
Esto es, desde el lanzamiento inicial hasta el desarrollo, consolidación y-o
renovación. Desde la línea de presentación o agrupación hasta las políticas de
desarrollo.
Frases cortas y concretas. 4 o 5 puntos.
j. Estrategia de fidelización
k. Estrategia de recomendación
Capítulos: Importantes
Estos dos capítulos forman parte de la “estrategia de clientes”.
Si no lo tienes claro, refúndelos en uno.
La estrategia de fidelización hace referencia tanto a clientes como a usuarios o
a simples contactos. Debes definir no sólo puntos concretos (como, por
ejemplo, bonus por compra reiterada), también tu estrategia de contacto
frecuente, de acción y de atención.
La estrategia de recomendación debe responder a la pregunta: ¿Qué voy a
hacer para que los clientes me traigan más clientes?
25
Plan de Negocio
l. Estrategia de Lanzamiento
Define aquí los puntos esenciales sobre los que se va a basar la estrategia de
lanzamiento de tu negocio.
En concreto: Qué vas a hacer para que – desde el principio – el negocio sea
conocido y cómo crearás o aprovecharás un eventual efecto novedad.
Puedes incluir desde la realización de eventos para adquirir notoriedad hasta
promociones especiales para los primeros compradores o acciones especiales
para facilitar el acceso de los clientes.
m. Estrategia de desarrollo
Las líneas maestras respecto al desarrollo del propio negocio.
Según el propio producto o servicio serán desde, a partir de un punto
determinado, ampliar la red a otras áreas, ampliar el sistema de distribución o
entrar en otras formas de venta.
Siempre desde la lógica, el desarrollo es fruto de la madurez.
Ve con cuidado: debe ser sensato, congruente y creíble. Los inversores
desconfían – con razón – de los grandes cambios.
26
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
7- Plan de Marketing
Si te has saltado el capítulo anterior, aquí deberás hacer un mix de ambos.
Conceptos muy concretos, claros y directos.
Aquí hablas de tácticas y acciones que vas a emprender ahora.

27
Plan de Negocio
7. Plan de Marketing
a. Política de Producto
b. Política de Servicio y Atención al cliente
Indica la política de producto o servicio que vas a aplicar ahora.
Política de producto/Servicio es cómo lo vas a presentar al mercado para su
venta y cómo lo vas a mantener.
Líneas concretas y claras, si es preciso adjunta en anexo un listado de
productos o servicios (o familias).
Incluye todos los aspectos además de su presentación comercial, tales como:
garantías o seguridades, servicio postventa, etc.
La política de Atención al Cliente adicionalmente debe incluir la línea de
actuación y la previsión de necesidades.
c. Política de Precios
d. Política de Promociones y descuentos
Estos dos capítulos conforman la política de precios que vas a aplicar.
Por un lado, debes establecer los precios brutos y netos de tus productos.
Por otro, las políticas generales de promoción (que afectan al precio) y
descuentos (por distribución, por fidelización u otros).
Finalmente, y eso es lo más importante, debes establecer cuál es el precio
medio neto final que vas a recibir en el conjunto de las operaciones.
Este capítulo es vital para el negocio y no es fácil, por un lado, un precio alto
será bueno para tu cuenta “teórica” de explotación… pero quizás no lo acepte
tu mercado.
Seguramente deberás fijar una política sofisticada de promociones y
descuentos que faciliten tu entrada en el mercado… y el resultado final debes
calcularlo cuidadosamente: Es clave para tus resultados y para tu credibilidad.
28
Plan de Negocio
e. Distribución
Otro punto vital en un Plan de Negocio.
Si tu proyecto es para un único establecimiento o comercio, o para una
empresa de servicios desde un único local, suprímelo.
En todos los demás casos es muy importante, especialmente cuando
hablamos de productos o de servicios que incluyen un plan de expansión a
través de franquicias o redes comerciales.
Se trata de especificar de qué forma y en qué condiciones distribuiremos
nuestros productos o servicios.
Incluir siempre los puntos críticos de penetración.
Si piensas franquiciar o ceder licencias, este punto es tan importante que
deberías crear un capítulo especial con todas las especificaciones.
Si piensas licenciar, pero aún no tienes muy claro cómo vas a hacerlo, mejor
que lo incluyas como una referencia o una posibilidad, pero no lo incorpores a
tus cuentas o perderás mucha credibilidad. Este es un punto crítico.
f. Merchandising

Si vas a montar un establecimiento comercial, o un negocio donde el
merchandising es importante (lo es en la mayoría de proyectos de productos
de gran consumo o similares), debes incluir aquí cual va a ser tu política al
respecto.
Para algunos proyectos este capítulo será vital, en este caso debes incluir
todos los detalles de política y gestión, tecnología, control, etc.
g. Comunicación
Incluye aquí las grandes líneas de comunicación de tu proyecto.
Estructuradamente debes definir si vas a tener una red de vendedores o no,
las grandes políticas de publicidad y de promoción, las políticas (si tienes) de
relaciones públicas, etc.
Es importante que definas una secuencia lógica, para conseguir esto haremos
aquello, para llegar a ese marcado actuaremos así, etc.
29
Plan de Negocio
h. Publicidad y Promoción
La misma estructura anterior, pero ampliando el aspecto concreto en relación
a la Publicidad y la Promoción.
Plantea (si los tienes) tus principales conceptos publicitarios, los medios y las
frecuencias en general.
Detalla tus tácticas promocionales, con ideas concretas.
i. Plan de Marketing (Resumen)
Cuadro/Resumen con el Plan concreto y detallado de la actividad anual:
- Plan de Publicidad
- Plan de Promoción.
Tácticas, medios y (siempre que sea posible) resultados cuantificados.
Esto ya no es teoría o generalidades, es un Plan concreto.

Es posible que no lo tengas y prefieras desarrollarlo después, en este caso no lo
pongas (te recomendamos que hagas un esfuerzo, ayuda mucho ver cosas
concretas).
¿Cómo hacerlo?
j. Estimaciones de Venta

Sólo si te vas a saltar el capítulo “Ventas”
Si te vas a saltar el capítulo siguiente (no lo recomendamos), incluye aquí las
estimaciones de venta a tres o cinco años con un gráfico.
¿Cómo hacerlo?
30
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Ventas
Observaciones:
Los planes de negocio “clásicos” europeos suelen incluir algunos de estos
puntos en el capítulo anterior (marketing o comunicación).
En USA éste es uno de los capítulos esenciales de un buen plan… y nosotros
creemos que debe ser así.
La venta, aunque en buena lógica y en la teoría forma parte del marketing, en
la práctica es una actividad separada, con frecuencia distinta y tan esencial
que merece (es imprescindible) estrategia, táctica y buena planificación.
Seamos prácticos: La base inicial de un buen negocio es vender mucho y bien,

por tanto, si tu plan es para un negocio real: ¡planea cuidadosamente las
ventas!
Por el contrario, si tu Plan es un ejercicio puramente teórico y quien debe
verlo no es partidario de ello, sáltatelo.

31
Plan de Negocio
8. Plan de Ventas
a. El Proceso de Ventas
Describe aquí sucintamente como es el proceso de ventas.
Mejor en un cuadro o esquema.
Refleja los puntos críticos donde inciden los ratios clave del proceso: ratio de
contacto, conversión, precio medio, etc.
b. Estrategia de Ventas
Describe brevemente la estrategia de ventas, será muy distinta según el tipo de

producto o servicio, si vendes directamente al consumidor final o lo haces a
través de intermediarios, si vendes productos o servicios, si vendes productos o
servicios de gran consumo o bienes, etc.
Determina los puntos críticos y como serán superados, por ejemplo: precios
elevados, formas de pago comprometedoras, barreras, etc.
Debe ser una explicación esquemática, concreta y clara .
c. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas)
Incluye aquí, por un lado y si las tienes, las personas clave que dirigirán las ventas
con sus cualidades y experiencia.
Por otro lado, una descripción (concreta y esquemática) de:
- Tipologías de vendedor y funciones.
- Organización, reporting y trabajo por objetivos.
- Incentivación y motivación
d. Condiciones de Venta
Refleja de forma esquemática las condiciones de venta por tipo de clientes y
producto o volumen de compra:
Precios y descuentos. Portes y gastos. Rappels.
Formas de Pago. Facilidades de pago.
Política de impagados y recobro.
Garantías, procedimientos de compensación.
e. …Canales
y cualquierde Distribución
otro elemento que incida en la relación comercial con tus clientes.
32
Plan de Negocio

En el capítulo anterior ya has tratado el tema de la distribución, este capítulo
hace referencia a (1) casos concretos donde la venta se producirá a través de
canales que requerirán tácticas o esfuerzos específicos de la fuerza de ventas o
(2) detalles relacionados con la venta concreta.
Este capítulo es importante para aquellos que venden productos, gran consumo
o similares, mediante intermediarios. Aquí deben incluirse (sin contradecirse con
el capítulo anterior) los canales y las tácticas de venta específicas.
En última instancia si crees que en el capítulo anterior ya has tratado el tema
suficientemente, sáltatelo.
f. Plan de Ventas Anual

El Plan concreto y resumido debe incluir:
- Especificación de los necesarios soportes a la venta.
- Ratios estimados de eficiencia y control.
- Un Cuadro con el Plan Anual., que refleje todo el proceso.
Importante: tu credibilidad está en juego con este presupuesto.
¿Cómo hacerlo?
Puedes elaborarlos fácilmente con Excel© o OpenOffice.
g. Estimaciones de Venta
Capítulo: Casos Concretos / mismo capítulo anterior
Si has incluido las estimaciones en el capítulo anterior (marketing) sáltatelo.

Si no lo has hecho, pon aquí las estimaciones de venta a tres o cinco años en
un gráfico bien vistoso.
¿Cómo hacerlo?
33
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
9- Producción y compras
Capítulo: Casos concretos
Observaciones:
Si no produces y la gestión de compras no es crítica o si tu proyecto es para
una empresa de servicios, elimina todo el capítulo.
Si tu empresa es de producción o la gestión de stocks es un factor muy

importante, este capítulo es muy importante.

34
Plan de Negocio
9. Producción y compras
a. El Proceso de Producción
b. Tecnología aplicada
Capítulos: Imprescindible si vas a producir.

Describe aquí esquemáticamente como es el proceso de producción sin olvidar
ningún detalle esencial.
Refleja los puntos críticos donde inciden los ratios clave del proceso. Puntos de
control de control y riesgo.
Incluye una explicación de los medios de producción y la tecnología aplicada.
c. Necesidades de producción y capacidad productiva
Capítulo: Imprescindible si vas a producir.

Elabora un cuadro cuantificado:
1/ Las necesidades de producción.
2/ Determina los medios de producción necesarios para cada estadio.
3/ Compara la capacidad productiva con las necesidades.
4/ Resumen conclusiones, riesgos y ventajas.
d. Plan de Producción y compras

Capítulo: Imprescindible si vas a producir.
Elabora el Plan esquemático de producción, detallando:
1/ Las necesidades de producción.
2/ Costes de producción.
3/ Plan de Producción para el primer año.
4/ Estimación de compras y existencias durante el primer ejercicio.
5/ Control de la producción y de la calidad.
35
Plan de Negocio
e. Logística y distribución
f. Capacidad de distribución
Capítulos: Imprescindibles.
Describe aquí esquemáticamente cómo es el proceso de distribución.
Quién se va a ocupar (tú mismo o lo vas a externalizar).
Si la distribución la hará una empresa externa:
Identifícala, detalla los puntos críticos de control, los acuerdos, las servidumbres,
los riesgos y como limitarlos.
Si lo vas a hacer tú mismo: Detalla los medios, procesos y todos los detalles
significativos. Refleja los puntos críticos donde inciden los ratios clave del proceso.
Puntos de control de control y riesgo.
Capacidad de distribución:
En ambos casos, es muy importante determinar las necesidades de servicio a los
clientes, los plazos medios de entrega estimados y todos los puntos vitales.
g. Gestión de compras y stocks

h. Puntos clave de la gestión stocks
Capítulos: Imprescindible.
En términos simplistas las claves de cualquier negocio son: comprar a un precio
bajo para vender a otro mucho mayor… pero, no sólo eso, también pagar después
de haber cobrado; tender a no tener un stock significativo y al mismo tiempo
asegurar el suministro eficiente a tus clientes, producir justo lo que vendes, etc.
Aquí, debes explicar cómo vas a hacer todo eso.

Descripción del proceso de compras (si es complejo e intervienen múltiples
factores o proveedores).
Definición de las políticas esenciales de compras, gestión y control.
Condiciones –objetivo de compra y pago.
Puntos críticos de control, ratios de eficiencia, etc.
Pocos conceptos, muy claros, esquemáticos y ¡creíbles! (no basta con decir
“pagaremos a 180 días”).
36
Plan de Negocio
i. Plan y previsión de compras
Capítulos: Casos concretos.

Si tu negocio tiene un proceso complejo y crítico de compras, el plan es
imprescindible, si no es así, no hace falta que lo incluyas.
En todo caso, siempre es bueno incluir un gráfico (con un cuadro o no) con las
previsiones de compras para el ejercicio.
j. Proveedores

Refleja aquí, si los tienes (en caso contrario sáltate el capítulo), una relación de los
proveedores clave y – si existen – acuerdos de condiciones o colaboración.
k. Programa de control de calidad

l. Puntos clave del control de calidad

Si lo tienes claro, incorpora el plan de control de calidad. Importante en caso de
producción o de ciertas distribuciones.
Si no es tu caso y-o no lo tienes previsto aún, obvia este capítulo.
37
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
10- Management
Capítulo: Imprescindible.
Para un nuevo proyecto sólo es necesario si complementa el primer capítulo
del Plan. No duplicar información: Incluye sólo las informaciones
complementarias.
En caso de no tener suficiente “volumen” para este capítulo, refundirlo en el

siguiente (Recursos Humanos).

38
Plan de Negocio
10. Management (Equipo Directivo)
a. Socios clave
Capítulo: Importante.
Si hay socios clave o referenciales, refléjalos aquí.
Nombre, participación, perfil personal o profesional o de empresa. Experiencia y-o
vinculaciones trascendentes.
b. Consejo de Administración
Nombre, cargo y participación de todos los miembros del Consejo.
Perfil personal o profesional. Experiencia y-o vinculaciones trascendentes.
c. Key Management. (Directivos clave)
Capítulo: Interesante.
Directivos y managers clave de la empresa:
Nombre, cargo, perfil profesional. Experiencia y razones por las que es clave.
d. Equipo Directivo
Relación de miembros del Equipo Directivo: Nombre, cargo, perfil profesional.
e. Asesores Externos
Si los tienes, incluye aquí los Asesores externos: Empresa o consultores y especialidad.
39
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
11- Recursos Humanos


40
Plan de Negocio
11. Recursos Humanos
a. Organización funcional
Organigrama y breve esquema funcional de la empresa.
b. Key People
Personas clave de la empresa:
Nombre, cargo, perfil profesional. Experiencia y razones por las que es clave.
No duplicarse (con capítulo Key Management), incluirlo sólo si hay personas clave
adicionales.
c. Condiciones de trabajo y remunerativas
Cuadro con las condiciones remunerativas y de trabajo de los grandes grupos de
colaboradores.
Imprescindible incluir: Salario fijo, beneficios sociales (seguros, coche, tarjetas, etc.),
remuneraciones variables y derecho de gasto (dietas, gastos viaje, etc.), opciones y
otros.
d. Plan de Recursos Humanos
Resumen del Plan de RR.HH. contemplando: Selección de Personal (perfiles,
criterios, etc.). Formación del personal incorporado. Plan de Incentivación e
integración en el Proyecto (si lo tienes claro).
¿Cómo hacerlo?
41
Plan de Negocio
e. Previsión de Recursos Humanos
Incluir un cuadro con la previsión de personal necesario y el presupuesto

anual.
Incluir (si es relevante) un gráfico con la evolución de los RR.HH. en la
empresa.
¿Cómo hacerlo?
42
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
12- Aspectos legales y societarios


43
Plan de Negocio
12. Aspectos legales y societarios
a. La sociedad
Definir el tipo de sociedad o sociedades (limitada, anónima u otras), detallar
principales puntos en relación a su estructura legal, órganos de administración
(cuántos y si se sabe, nombres de los consejeros), regulaciones actividad, etc.
Si te vas a saltar el punto siguiente, incluye aquí los puntos esenciales de los
estatutos y los acuerdos con los socios (si es complejo indícalo en el punto
siguiente).
b. Estatutos y acuerdos de los socios
Capítulo: Casos concretos.

Si quieres incluir elementos especiales o no habituales en los estatutos de la
empresa, en los derechos de los socios u otros similares, refléjalo aquí.
Muchas veces es interesante definir las formas de transmisión de acciones, derechos
preferentes, etc. En definitiva, fórmulas detalladas para facilitar la administración de
la empresa o la relación entre socios.
c. Licencias y derechos

Si la actividad de la empresa requiere del uso de licencias de terceros, detállalo aquí
(caso obvio de una franquicia, por ejemplo).
Indica los derechos que se adquieren con la licencia (actividad, zonas, etc.), sus
limitaciones (definidas en el contrato de licencia) y sus servidumbres (pago de
cánones, royalties, fee, etc.)
44
Plan de Negocio
d. Obligaciones legales
Incluye aquí una relación y breve análisis de las obligaciones legales generales que
tendrá la empresa:
- Obligaciones de cumplimiento de ciertas normativas (por ejemplo: medio
ambiente, privacidad, seguridad, etc. según caso).
- Obligaciones laborales (cumplimiento de la legislación laboral y en relación a
la contratación de empleados).
- Obligaciones fiscales (detalla las obligaciones fiscales de la empresa)
Incluye (si las hay): (1) las ventajas de adscribirse a ciertas leyes (por ejemplo:
fomento del empleo de mujeres, jóvenes, etc.). (2) Las interpretaciones ventajosas o
perjudiciales que quieras realizar de ciertas leyes o regulaciones, etc.
e. Permisos y limitaciones
Incluye aquí una relación de los permisos que deberás obtener para la actividad, el
ámbito (estatal, municipal, etc.) y, si las hay, sus limitaciones.
Por ejemplo: Darse de alta en ciertos epígrafes. Obtener licencias de
construcción, certificados o permisos de actividad, de seguridad, etc.
f. Contingencias y riesgos

Si existe algún riesgo o contingencia en relación a cuestiones legales y es
significativo, indícalo en este capítulo.
Riesgos o contingencias derivadas de la interpretación de las licencias o contratos,
de la interpretación de la legislación o de la dificultad o incertidumbre para la
obtención de permisos necesarios para la explotación.
Si existen debes hacerlo constar, eso sí: nunca exageres y siempre incluye una
solución.
45
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
13- Planes Operativos


46
Plan de Negocio
13. Planes Operativos
a. Plan de Establecimiento
En este Plan debes reflejar todo lo que vas a hacer ANTES del Inicio de la actividad
comercial de la empresa o (si en parte se “solapa”) durante el lanzamiento.
El Plan de Establecimiento debe incluir:
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings previstos para la
instalación de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos de establecimiento.
¿Cómo hacerlo?
b. Plan de Lanzamiento
Todos los negocios requieren un esfuerzo inicial importante de promoción para, por
un lado, aprovechar el posible efecto novedad y, por otro, superar mejor la lenta
progresión inicial (inevitable si no existe dicho esfuerzo)
El Plan de Lanzamiento es una parte del Plan de Marketing en la que detallas las
acciones que realizarás para dar a conocer tu negocio al inicio (los primeros meses):
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings de las acciones de
lanzamiento de la empresa.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos.
47
Plan de Negocio
c. Plan de Servicio y Atención al cliente

Capítulo: Casos Concretos.
Si tu empresa va a requerir un esfuerzo y (sobre todo) una estructura o inversión
especial para dar servicio y atención a los clientes, debes incluir un plan detallado. En
caso contrario puedes obviarlo.
Incluye:
- Un resumen de estructura, criterios/políticas y control.
- Un cuadro resumido con todos los pasos y timings para la implementación.
- Un presupuesto completo de inversiones y gastos.
d. Plan de Desarrollo y Expansión del negocio
Capítulo: Casos Concretos.

Si el desarrollo del negocio (o expansión) es uno de los puntos clave de te negocio y
los rendimientos de dicha expansión están reflejados en las estimaciones
económicas: Este Plan es imprescindible, en caso contrario sáltate el capítulo.
Deberás incluir todos los detalles y condiciones en las que se producirá el desarrollo:
- Operativa, estrategia y táctica: Cómo, cuándo y quien.
- Timing y previsiones.
- Presupuestos.
Este capítulo muy detallado es imprescindible, por ejemplo, para aquellos que
quieran franquiciar una idea o crear una red, desde el inicio y como objetivo
primordial.
48
Plan de Negocio
49
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
14- Resultados Previstos


50
Plan de Negocio
14. Resultados previstos
a. Premisas Importantes (Important Assumptions)
Este punto es muy importante para el análisis de la viabilidad de tu Plan,
habitual en los Planes de Negocio en USA y menos frecuente en los europeos,
lo recomendamos: siempre es mejor que las premisas (assumptions) las dejes
muy claras tú mismo y no que las tenga que deducir un tercero.
Debes incluir:
1/ Avisos o advertencias respecto a puntos clave que tú asumes de una forma

determinada, ejemplos:
- Los tipos de interés de los préstamos se mantendrán estables en el x% (si
eso es vital para tu negocio).
- En los primeros dos años no se instalarán competidores significativos.
... cualquier premisa que sea vital para tu negocio.
2/ Una breve lista de las premisas significativas sobre las que has calculado tu plan.
(Ventas, % ventas a crédito, cuentas a pagar, medias de compras, etc.
Sólo lo que sea realmente decisivo para el negocio).
b. Indicadores
Aquí debes incluir un gráfico con los indicadores económicos y financieros

más relevantes.
Ventas – Márgenes – Gastos – Cobro, etc.
51
Plan de Negocio
c. Umbral de rentabilidad
Es importante que presentes aquí el análisis del umbral, por ejemplo, con dos
gráficos:
1/ Con el umbral de rentabilidad mensual o acumulado anual.
2/ Los días necesarios para alcanzar el umbral de rentabilidad.
Este punto es importante para la propia empresa y los inversores: ilustra de forma
muy clara el grado de riesgo del proyecto.
En general, cuanto más elevado sea el Umbral de rentabilidad, más dificultades y
riesgo tiene el negocio.
El umbral de rentabilidad (Punto Crítico, Punto de equilibrio o Break-Even) depende
sobre todo de la proporción de gastos fijos y variables que tenga el negocio.
¿Cómo hacerlo?:
Puedes elaborarlo con Excel© u OpenOffice, aunque no es muy fácil.
También puedes hacerlo fácilmente con la utilidad disponible en nuestra web: “Gráficos y
cuadros-Plan de Negocio”
d. Resultados previstos
Aquí debes reflejar un cuadro con las cuentas de resultados previstas.
No es preciso que sean extremadamente detalladas, debe reflejar los capítulos
esenciales.
Es bueno añadir algunos gráficos.
¿Cómo hacerlo?:
Puedes elaborarlos con Excel© u OpenOffice, Puedes hacerlo también con la utilidad:
“Gráficos y cuadros” disponible en nuestra web
52
Plan de Negocio
e. Tesorería (cash-flow)
Un cuadro-resumen que detalle la evolución del cash-flow.
Uno o varios gráficos sobre la evolución de la tesorería.
Si la Tesorería funciona sin problemas, sólo un gráfico.

Si hay puntos donde pueden producirse necesidades financieras adicionales (o si
necesitas justificar una inversión puntual) elabora gráficos adicionales que lo
expliquen.
Puedes elaborarlos con Excel© u OpenOffice, Puedes hacerlo también con la utilidad:
“Gráficos y cuadros” disponible en nuestra web
f. Análisis de la inversión y ratios
Los dos ratios que no pueden faltar son:
1/ El Valor Actual Neto (V.A.N.).
2/ La Tasa Interna de Rentabilidad (T.I.R.).
Son fáciles de determinar disponiendo de todas las estimaciones anteriores (son
funciones disponibles en cualquier hoja de cálculo) y los balances.
En todo caso es imprescindible presentar una batería de ratios previsionales a

varios años que permita analizar las perspectivas de la empresa.
53
Plan de Negocio
PLAN DE NEGOCIO
15- Plan de Inversiones y

Financiación

54
Plan de Negocio
15. Plan de Inversiones y Financiación
a. Presupuesto de Establecimiento
Un cuadro/resumen con los gastos de puesta en marcha del negocio (congruente
con el capítulo Plan de Establecimiento anterior).
b. Plan de Inversiones
Un cuadro/resumen con las inversiones previstas su valor y la forma de adquisición.
c. Necesidades de financiación
Lo más importante es saber que estamos hablando del dinero que necesitamos
para poner en marcha el negocio y gestionarlo con un cierto margen de seguridad.
Este cuadro, en definitiva, refleja la inversión necesaria, real, en unidades
monetarias.
Tu criterio y sentido de la oportunidad serán determinantes.
Si has sido extremadamente prudente, necesitarás más fondos y suelen ser más difíciles
de conseguir.
Si has sido más agresivo, necesitarás menos fondos… quizás más fáciles de lograr.
Pero, luego, en la vida real: ¿Qué va a pasar?
La clave es (1) poner siempre aquello que puedas conseguir y sea (2) suficiente si las
cosas se desarrollan con normalidad.
Debes incluir:
1/ Un cuadro/resumen bien claro que indique el total de necesidades de

financiación. Se trata de ver cuánto dinero necesita el negocio en total a lo largo
del primer año de actividad (o los primeros años, según los casos).
Hay diversos estilos y criterios, en nuestra opinión lo que debe reflejar es:
- Saldo Previsto de la Tesorería de la explotación.
- Inversiones y gastos Establecimiento.
- Fondos o márgenes de seguridad.
2/ Un gráfico ilustrativo.
55
Plan de Negocio
56
Plan de Negocio
MyCompany S.A.
PLAN DE NEGOCIO
PLAN FINANCIERO A 5 AÑOS
57
Plan de Negocio
Plan Financiero a 5 años
Incluir aquí las tablas y gráficos de:
1/ PRESUPUESTOS DEL PRIMER AÑO:

1º VENTAS segmentadas y a 12 meses (opcional)
2º PERSONAL (opcional)
3º CUENTA RESULTADOS (imprescindible) a 12 meses.
4º TESORERÍA (imprescindible) a 12 meses.
5º BALANCES (imprescindible) a 12 meses.
2/ PREVISIONES A CINCO AÑOS:

Cuentas, tesorería y balances resumidos a 5 años.
1º CUENTA RESULTADOS a 5 años.
2º TESORERÍA a 5 años.
3º BALANCES previsionales a 5 años.
4º RATIOS OPERATIVOS y FINANCIEROS a 5 años.
Importante:
Estos datos serán cuidadosamente examinados, luego es imprescindible que
estén bien elaborados. Que no haya errores ni contradicciones.
Nunca los entregues en una hoja de cálculo modificable (si hay errores que
sean los tuyos no los de otros).
¿Cómo hacerlo?
Puedes elaborarlos con nuestros planes de negocio en Excel©, te recomendamos que
en el plan nunca incluyas cuadros de datos o gráficos en versión original, crea una
imagen e insértala, de esta forma sólo tú podrás modificar dichos datos y saber de
dónde proceden, o bien inserta un pdf realizado desde el Excel del plan de negocio.
Todos nuestros planes – disponibles en la web - generan automáticamente todos estos
presupuestos... y en varios formatos.
58
Plan de Negocio
DOCUMENTO ADICIONAL:
RESUMEN INFORMATIVO
IMPORTANTE PARA CONTACTAR O
SONDEAR POTENCIALES INVERSORES.
Similar al Resumen Ejecutivo, se diferencia de él en:
1º Es más extenso y menos “intenso”: Puede ocupar más páginas con menos
datos y más imagen gráfica.
2º Incluye una referencia al inversor que se está buscando y a lo que se le ofrece.
3º Es una visión de los aspectos positivos, exclusivamente.
4º Se incluyen menos datos y más conceptos. Menos números y más gráficos.
… en definitiva es una información, veraz pero parcial o no detallada, cuyo
objetivo es interesar. Los conceptos claros y atractivos. Los datos justos e
interesantes. La imagen excelente.
MyCompany S.A.
Plan de Negocio
RESUMEN INFORMATIVO
59
Plan de Negocio
Resumen Informativo
1. El Proyecto
El Negocio.
Misión.
Visión.
Los promotores.
Mentores.
Asesores.
2. Un Producto único
El Producto.
Puntos fuertes y ventajas.
3. Mercado y competitividad
Mercado potencial hoy.
Mercado potencial a medio y largo plazo.
Competencia.
Competitividad.
Puntos clave.
4. Marketing
Estrategias.
Políticas.
Comunicación
Publicidad y Promoción.
Fuerza de Ventas.
Previsiones de Venta.
5. Inversiones
Resumen Plan de Inversiones y financiación.
6. Resultados y rendimientos
Resultados 5 años.
Balances.
VAN y TIR
7. Oferta de inversión
El perfil inversor.
Las ventajas para el inversor.
Los compromisos.
8. Conclusiones
Oportunidad.
Puntos Fuertes.
Rentabilidad y seguridad.
60
Plan de Negocio
61
Plan de Negocio
GRÁFICOS QUE TE SERÁN MUY ÚTILES

PARA ILUSTRAR TU PLAN:
Son totalmente modificables, haz clic encima del texto y
remplaza por el texto adecuado a tus necesidades.
Diseño
Mes inicio: enero
Desarrollo
Mes inicio: Abril
Prueba
Mes inicio: Agosto
Lanzamiento
Mes inicio: Diciembre
Produc
Diseño
ción
PRODU
Desarrollo
CTO
Lanza
Prueba
miento
62
Plan de Negocio
PROGRAMACIÓN PRODUCTO
Diseño Desarrollo Prueba Lanzamiento
SOLICITUD Proceso
Viabilidada
EVALUACIÓN técnica
Financiero
IMPACTO Otros
SOLUCIÓN Especialista
Negociación
OFERTA Cierre
63
Plan de Negocio
Evaluación de Evaluación del

Procesar la
viabilidad impacto
solicitud
técnica finaciero
Clasifiación de Solución del

Negociar oferta
la solicitud especialista
Cierre Oferta
final
Enviar E-mail de Vale de

solicitud confirmación admisión
MEDIOS
2o trimestre
Ubicación
3r trimestre
Coworking
4o trimestre
Estrategia
Producción
64
Plan de Negocio
TRIMESTRE 2 TRIMESTRE 4
Ubicación Estrategia
Otros Coworking Otros Producción
Otros Otros
TRIMESTRE 1 TRIMESTRE 3
Solicitud Confirmación Admisión
65
Plan de Negocio
ACCIÓN
PLAN EJECUCIÓN
CONCLUSIÓN VERIFICACIÓN
PLAN ACCIÓN
CONCLUS
EJECUCIÓN
IÓN
VERIFICA
CIÓN
66
Plan de Negocio
Experiencia
Acceso fácil al mercado
Sinergias y contactos
Ubicación
Cerca de Santiago y grandes hitos
Entorno natural excepcional
Casa
Espacios, confort y ambiente
Arquitectura e historia
Propuesta
Relación calidad/precio excepcional
Oferta flexible y multiactividad
Calidad
Calidad de servicio
Customer Centricity
Contacto
FÁCIL
evaluación Reserva
100% MUY FÁCIL
satisfacción
CUSTOME
R
CENTRICI
TY
Salida Recepción
PERFECTA PERFECTA
Estancia
INOLVIDA
BLE
67
Plan de Negocio
DEBILIDADES FORTALEZAS
Casa desactualizada Experiencia y cont.
Casa con baja capacidad Sinergias y marketing
Ubicación y entorno
Inmueble ideal
Inversión inicial baja
AMENAZAS OPORTUNIDADES
Crisis Post Covid Negocio Post Covid
Más competidores Auge turismo rural
Estacionalidad Aumento exigencia
Nuevas tecnologías
Conclusiones
Análisis
Orden y consulta
Recopilación de datos
68
Plan de Negocio
Estrategia
Pirámide
del SEO
Optimizaci
Contenido
ón
ACKERMAN
CEO
AKO-ADJEI
Secretario ejecutivo
COHEN BRIAN MIKLOS

Marketing Producción Ventas
BANKSY BANKSY PETER ALICE

Relaciones públicas Productos y servicios Gerente Gerente
69

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Copyright:

Formatos disponibles

Plan de Negocio

Ten en cuenta, en cualquier caso, que no es necesario completar todos

Quitar las anotaciones: Seleccionar y Supr

MUY RECOMENDADO para ilustrar tu plan:

MUY RECOMENDADOS para HACER EL PLAN:

Ciudad, 28 de abril de 2024

b. Estatutos y acuerdos de los socios_____________________________________44

Ciudad, 28 de abril de 2024

Capítulo: Casos Concretos

Capítulo: Casos Concretos

g. Aspectos legales y societarios

Resumen Plan de Inversiones y financiación.

… en definitiva VALOR que pueden aportar al proyecto

Capítulo: Casos Concretos/Importante si los tienes.

Mentores, en este caso, son personalidades relevantes o profesionales con

RECOMENDADOS para hacer esta sección:

¿Dónde QUIERES LLEGAR?: Cuál es tu “SUEÑO”.

RESUME EN UNA FRASE DONDE QUIERES LLEGAR A AL MUY LARGO

La brevedad y la claridad son esenciales.

RESUME EN UNA FRASE A DONDE QUIERES LLEGAR CON RAZONABLE

Ejemplos de diferencia entre Visión y Misión:

d. Objetivos a corto plazo

e. Objetivos a medio plazo

f. Objetivos a largo plazo

RECOMENDADOS para hacer esta sección:

El “Core Business” es el producto (o familia de productos) o servicio que te aporta

b. Puntos fuertes y ventajas

Céntrate en las principales ventajas competitivas: Aquellas que hacen que tu

Si la situación del producto tiene contingencias o riesgos hay que consignarlo

Riesgos o contingencias, pueden ser:

Si tu “Core Business” puede estar sujeto a modas o tecnologías cambiantes, tener

RECOMENDABLES para hacer esta sección:

Capítulo: Casos concretos

c. Targets / Mercado objetivo

Define aquí, los targets (clientes/objetivo) principales por orden de importancia.

Hazlo esquemáticamente y definiendo sus características clave

Capítulo: Casos Concretos

f. Mercado a Medio Plazo

Muy recomendable, en nuestra web:

Búscalas en la web o pídelas por e-mail a asesoria@editorconsulting.com

Estrategias, políticas, sinergias existentes, etc.

RECOMENDABLES para hacer esta sección:

Capítulo: Imprescindible (si es el caso)

Capítulo: Importante (si las hay)

Barreras pueden ser:

RECOMENDABLES para hacer esta sección:

c. La Idea en la mente del consumidor

d. La Línea de Marketing a largo plazo

e. Los Beneficios para el cliente

f. Los Beneficios para el accionista

Capítulo: Casos Concretos

g. Los Beneficios para el empleado

RECOMENDABLES para hacer esta sección:

Capítulo: Casos Concretos

i. Plan de Marketing (Resumen)

Esto ya no es teoría o generalidades, es un Plan concreto.

Capítulo: Casos Concretos

Seamos prácticos: La base inicial de un buen negocio es vender mucho y bien,

RECOMENDABLES para hacer esta sección:

Describe brevemente la estrategia de ventas, será muy distinta según el tipo de

c. La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas)

Capítulo: Casos Concretos

f. Plan de Ventas Anual

Importante: tu credibilidad está en juego con este presupuesto.