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1. Tabla de ahorro mensual
Home > Blog > Negocios > Que tus finanzas personales en Excel no te estresen: usa estas plantillas gratuitas
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Alexandra Carranza
Y es que saber cómo manejar las finanzas personales en orden te ayudará a disminuir
el estrés, ahorrar más y disfrutar tu día a día sin preocupaciones. Como menciona el
portal Forbes México, contar con hábitos financieros sanos y un plan de crecimiento
económico te permitirá enfocarte en lo que realmente es importante en la vida y no
preocuparte solo por dinero.
Por lo tanto, tener una hoja de Excel para control de gastos personales es una
excelente idea, solo debes descubrir la que mejor se adapte a tus necesidades, o tomar
una sabia decisión y descargarlas todas.
¿Estás list@ para armar tu plantilla de finanzas personales en Excel y cambiar el futuro
de tu economía? ¡Vamos por ello!
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Con esta plantilla de finanzas personales en Excel llevarás una contabilidad mensual
de tus ahorros: objetivo mensual versus ahorro real. Es importante que el objetivo sea
realista, así te motivas a cumplirlo.
Podrás tener una cuenta de ahorro que te ayude a hacer crecer tu dinero.
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Para poder llevar una economía organizada, proyectar inversiones y ahorrar dinero,
debes llevar un registro de tus ingresos y egresos de forma continua. Con esta plantilla
de presupuesto personal que puedes descargar gratis, empezarás a organizar tus
finanzas personales de Excel.
El objetivo de esta plantilla es dar seguimiento real de tu economía para que puedas
proyectar tu flujo de dinero a futuro, basándote en números reales. Esta plantilla de
gastos mensuales personales será un aliado para tu contabilidad.
Los gastos fijos son los recurrentes, aquellos de los que no puedes prescindir. Estos
son algunos gastos fijos que tendrás que incluir en tu presupuesto personal en Excel:
Alquiler
Hipoteca
Internet y telefonía
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Estudios regulares
Luz y agua
Ahorros mensuales
Los gastos variables son aquellos que no puedes prever exactamente, pero que
debes completar, ya que son gastos habituales. Tanto su periodicidad como su importe
pueden variar. Estos son algunos ejemplos de gastos variables que deberás incluir en
tu plantilla de finanzas personales de Excel:
Compras eventuales
Mantenimiento
Cursos no regulares
Viajes
Esta plantilla de finanzas personales en Excel puede ser un gran aliado para ti y tu
economía. ¿Qué podrás obtener con este registro?
Puedes llevar un mejor control de tus gastos personales, tanto fijos como variables.
Serás más consciente de lo que puedes prescindir para generar más ahorro mensual.
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¿Quién podría imaginar que llevar las finanzas personales en Excel sería tan fácil?
Es una excelente ayuda para organizar tus finanzas personales en Excel y sus
correspondientes proyectos, ya que el objetivo principal de este diagrama es ordenar tu
contabilidad. Además, contribuye en la determinación de los siguientes aspectos de un
proyecto:
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1. Haz una lista de las tareas a realizar para el proyecto. Anota en esta plantilla de
Excel todas las acciones involucradas desde el inicio hasta el fin.
2. Define las subagrupaciones de las tareas. Los proyectos por lo general llevan varias
tareas interrelacionadas, ya sea por corresponder a un tipo de actividad, por los
plazos o por corresponder a un mismo período de tiempo. Busca esta relación y
agrúpalas.
3. Realiza una línea de tiempo del proyecto. Puede ser diaria, semanal o mensual, lo
que mejor te sirva para tus proyectos de finanzas personales en Excel.
4. En caso de compartir el proyecto con otras personas, delega las tareas a quién
corresponda.
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Esta plantilla de Excel para finanzas personales es básica y sencilla, por lo que te llevará
muy poco tiempo completarla y no supondrá ningún esfuerzo extra para ti. De cada
gasto podrás completar los siguientes campos:
Fecha
Descripción
Categoría
Gasto
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Método de pago
Gusto/necesidad
Este último campo te servirá para definir los gastos prescindibles que podrás controlar
para comenzar a ahorrar. ¡Controlar tus finanzas personales en Excel te servirá para
evitar futuros problemas económicos!
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Llevar el registro de tus ingresos y egresos será tan sencillo como dar un par de clics y
anotar datos sobre el dinero que recibes y gastas cada mes.
Debes registrar los ingresos que recibes cada mes, sin importar que se trate del
salario o de un billete premiado de lotería.
Es importante que guardes las facturas de todo lo que gastas para que rellenes cada
descripción (vivienda, transporte, salud, educación, etc.)
Con esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás llevar una comparativa mes a
mes de tus ingresos y tus egresos, así como verificar en qué categoría gastas más tu
dinero y optimizar los recursos que recibes para ahorrar todo lo que puedas.
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¡Utilizar Excel para las finanzas personales nunca había sido tan fácil! En esta plantilla
solo necesitas registrar algunos pequeños datos sobre tus finanzas mensuales, del
resto se encarga Excel. La información que necesitas es:
Datos sobre el monto de tus gastos fijos (alquiler, servicios, alimentación, etc.).
Datos sobre el monto de tus gastos variables (salidas a comer, ropa, compras, etc.).
Datos sobre los pagos que mensualmente haces por créditos o deudas.
Con esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás llevar un registro general de
tus gastos mensuales, por lo cual podrás estimar cuál es tu promedio de consumo
mensual y aplicar una estrategia de ahorro.
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8 trucos para Excel que seguramente no conocías. Aprenderás cómo utilizar cada
truco y sacarle partido a las plantillas de finanzas personales en Excel de las que te
contamos anteriormente.De hecho, encontrarás el paso a paso de cómo utilizar cada
truco.
5 atajos para agilizar tu gestión y carga de datos en Excel. Por ejemplo, ¿sabías
que apretando Ctrl + A puedes seleccionar todos los datos de una hoja de cálculos,
de una sola vez?
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¿Sientes que gastas más de la cuenta cada vez que compras para tu hogar o para algún
evento en especial? Sabemos que es difícil resistirse a los encantos de una buena
oferta o una promoción limitada pero que, a largo plazo, te pueden generar algún
riesgo financiero.
Con esta plantilla de finanzas personales en Excel podrás tener un control detallado de
los gastos que vas a ejecutar y, así, liberarte de deudas indeseadas.
Créenos, utilizar este template de finanzas personales es sumamente fácil. Para ello,
necesitas hacer los siguientes pasos:
Primero, tienes que colocar los diferentes porcentajes de costo de venta y alguna
política de compras que consideres relevante.
Lo más interesante de esta tabla de gastos personales es que solo requiere que
insertes datos puntuales y la plantilla de Excel te dará los resultados de forma
automática para organizar tu presupuesto personal. Increíble, ¿no crees?
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Para hacer un uso adecuado de esta plantilla de finanzas personales de Excel, es vital
que tengas en cuenta los siguientes aspectos:
Monto de préstamo
Tiempo de préstamo
Frecuencia de pago
Pago adicional
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Pues bien, para planificar tus finanzas personales en Excel con éxito y hacer realidad el
sueño de la casa propia, será indispensable que tomes nota sobre cómo utilizar esta
herramienta.
1. En primer lugar, debes colocar el valor del préstamo hipotecario, la tasa de interés
anual y la cantidad de años que tienes pensado amortiguar el crédito.
3. Por último, no olvides que puedes cambiar la divisa de la plantilla de Excel. Para
ello, solo debes seleccionar las celdas que contienen los datos monetarios y aplicar la
siguiente ruta:
Inicio > Número > Más formatos de número > Moneda > Símbolo > Elegir tu divisa
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Así que, descarga este template de finanzas personales de Excel y entérate cuánto será
el retorno de inversión cápita en un determinado plazo o cuál será el plazo de pago
de cualquier deuda y préstamo.
Si no eres un experto con las fórmulas de interés simple o compuesto, esta herramienta
hará todo el trabajo por ti. Estos son los elementos que esta plantilla de finanzas
personales de Excel calculará:
El tiempo que deberás invertir para una determinada tasa, interés y capital (interés
simple).
El tiempo necesario que deberás invertir para una determinada tasa, interés y capital
(interés compuesto).
¡Dile adiós a los números en rojo de tu cuenta bancaria y haz crecer tus intereses como
espuma usando esta plantilla de Excel!
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Como puedes ver, con la ayuda de estas herramientas gratis podrás hacer un
seguimiento diario de tus finanzas personales en un abrir y cerrar de ojos. De esta
manera, podrás empezar a ahorrar, invertir, desprenderte de gastos innecesarios y
solucionar tus finanzas con un solo clic.
Aunque a simple vista Excel parezca tedioso, este programa de Microsoft puede hacer
maravillas por ti y simplificar el proceso de administrar tus finanzas personales sanas
al instante.
Al respecto de este último punto, Alejandro Castro, profesor del curso online de Excel
para no financieros, menciona lo siguiente:
“Las herramientas digitales existen para facilitar nuestro trabajo y las numéricas no son
la excepción. Aprender Excel te ayudará a organizarte mejor y, sobre todo, a ahorrar
tiempo”.
Si fue demasiada información de Excel para ti, ¡no te preocupes!, puedes inscribirte en
nuestros cursos online de emprendimiento y negocios en los que podrás adquirir
nuevos conceptos y funciones básicas para que poco a poco comiences a gestionar
tus finanzas personales en Excel como un profesional.
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2 de Marzo del 2021
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