Excel Avanzado

Variables Financieras-Conversion entre Tipo de Tasas de Intereses

Ejemplo1:
Calcular la tasa de interes efectiva anual de un préstamo, conociendo que la tasa de interes nonimal es el 7.3%
periodo de pago de 6 meses

Tasa nominal 7.30%

Capitalizable 6
Tasa Efectiva 7.4%

Ejemplo2:

Si se tiene una tasa nominal 22% mensual. Convertirla a tasa interes efectiva

Tasa nominal 22%

Capitalizable Mensual
Tasa Efectiva 24.4%

Ejemplo3:

A partir de una tasa efectiva anual al 40%. Calcule la tasa nominal con capitalización trimestral
Tasa Efectiva 40%
Capitalización Trimestral
Tasa Nominal 35%
a de interes nonimal es el 7.3% con un

int.efectivo(tasanominal,
numperiodo)-

ión trimestral tasa.nominal(tasanominal, numperiodo)

 Excel Avanzado

OPERACIONES FINANCIERAS- CALCULO DEL INTERES SIMPLE

Calcular el interes(I)
Capital(Vi) S/ 1,000
Tasa(anual) i 2% I=𝑉𝐼∗𝑖∗𝑡
Tiempo(años) t 5
Interes S/ 100

Calcular el tiempo(t)

Capital(Vi) S/ 1,000
𝑡=𝐼/(𝑉𝐼∗𝑖)
Tasa(anual)i 2%
Tiempo(años)t S/ 5
Interes I S/ 100.00

Calcular la tasa de interes(i)

Capital(Vi) S/ 1,000.00 𝑖=𝐼/(𝑉𝐼∗𝑡)
Tasa(anual)i 2%
Tiempo(años)t 5
Interes I S/ 100.00
 Excel Avanzado

OPERACIONES FINANCIERAS- CALCULO DEL INTERES SIMPLE

El Sr. Jimenes abre una cuenta de ahorros en el banco Tendersan con 6500 soles a un plazo fijo
el interes simple obtenido al final del periodo

Homogenizando las unidades de tiempo a meses Homogenizando las unidades de

Vi 6500 Vi
t 18 t
i 6% i
I S/ 7,020.00 I
6500 soles a un plazo fijo de un año y medio, al 6% de interes mensual ¿Cuál será

omogenizando las unidades de tiempo a años Va=6500

6500
1.5
72% 390 390 390 390 390 390 390 390
S/ 7,020.00
1 2 3 4 5 6 7 8 9

6%*6500=390 390*18=7020

I=𝑉𝑖∗𝑖∗𝑡
390 390 390 390 390 390 390 390 390

9 10 11 12 14 15 16 17 18

Vf=13520
 Excel Avanzado

OPERACIONES FINANCIERAS- CALCULO DEL INTERES COMPUESTO

Calcular el Valor Final o futuro de una Inversión
Ejemplo1:
Determinar el valor final de una inversión de 1000 a una tasa al 20% mensual durante tres meses

VA=1000 Tasa=20% Mensual

Inversión
Va S/ 1,000
Tasa 20% en meses
Nper 3 En meses
Vf S/ 1,728.00

1
Para el primer mes
Vf S/ 1,200.00 0.2*1000=200
Para el segundo mes
Vf S/ 1,440.00 1000+200=120
0

Ejemplo2:
Determinar el valor final de un ahorro de 1000 realizado al inicio de cada año, durante 5 años a una cuena bancaria retribuida

Solucion:
Va 1000
Tasa 4%
Nper 5
Vf S/ 1,216.65

Ejemplo 3
Halle el valor futuro que produce un dinero depositado en el banco por un valor de 10000 durante 2 años y con una tasa del 6

Va 10000
Tasa 6% trimestral
Nper 2 años
Vf S/ 15,938.48
meses

Tasa=20% Mensual

2 3

2*1000=200 0.2*1200=240 0.2*1440=288

000+200=120 1200+240=1440 1440+288=1728

0

s a una cuena bancaria retribuida al 4% anual

urante 2 años y con una tasa del 6% trimestral
 Excel Avanzado

Calcular el Valor Actual de una inversión o prestamo conociendo el Valor Futuro

Ejemplo1:
Calcular el valor actual de para una inversion cuyo valor final es 1728:
VA=1000
Inversión
Vf S/ 1,728.00
Tasa 20%
Nper 3
Va S/ 1,000.00

Ejemplo2:
0.2*1000=200

Alguien nos ofrece que en tres años nos entregará S/.5.000, que es el 1000+200=1200
producto de una inversión con una rentabilidad de 10% anual. ¿Cuánto es el
monto que hay que entregar hoy?

Solución
VF 5000
Tasa Anual 10%
Nper 3
VA S/ 3,756.57

Ejemplo3:

Calcular la cantidad de dinero que se debe depositar hoy para retirar S/5000 dentro
de 3 años con una tasa de interes del 8% semestral

VF 5000
Nper 3 años
tasa 8% semestral
Va S/ 3,150.85
VA=1000 Tasa=20% Mensual

1 2 3

0.2*1000=200 0.2*1200=240 0.2*1440=288

1000+200=1200 1200+240=1440 1440+288=1728

 Excel Avanzado

=PAGO(tasa;Periodos;Prestamo)
Prestamo o capital solicitado S/ 1,000.00
Tasa 10% Funcion Pago:Devuelve la mensualidad que se deb
Nper 5 prestamo con interes constante y tasa constante
Pago Mensual o Cuota S/ 263.80

Creación de Cronograma de Pagos

Sin funciones financieras
CRONOGRAMA DE PAGOS=TABLA DE AMORTIZACIONES
Numero_Cuota Pago mensual Interes capital(amortizacion)
0
1
2
3
4
5
interes total Lo que se pago realmente

Monto Total a Pagar

CRONOGRAMA DE PAGOS
Numero_Cuota Pago mensual Interes Capital(amortización)
0
1
2
3
4
5

Calcular la suma de los intereses pagados

en el cuarto y quinto mes

Calcular el capita acumulado

entre las cuotas cuarta y quinta

Calculo de tasa

Calculo de Periodos
Prestamo)

e la mensualidad que se debe pagar al pedir un

constante y tasa constante

Saldo Final
1000

o realmente

=PAGOINT(tasa;NroPeriodo;Periodos_meses;-Prestamo)

Devuelve el interés pagas en un mes concreto. Los cuatro argumentos oblig

Saldo Final

=PAGOPRIN(tasa;NroPeriodo;Periodos_meses;-Prestamo)

Devuelve la parte de capital principal de un PAGO en una couta concreta. L

de la función PAGOPRIN son idénticos a la función PAGOINT.

=PAGO.INT.ENTRE (tasa;NroPeriodo;ValorActual;PeriodoInicial;PeriodoFinal;Mom

Devuelve la cantidad de interes pagado entre los argumentos de un num

inicial y un numero de periodo final. El mometo de pago puede ser al prin
y tendra un valor 1 si es al final sera 0
 Devuelve la cantidad de interes pagado entre los argumentos de un num
inicial y un numero de periodo final. El mometo de pago puede ser al prin
y tendra un valor 1 si es al final sera 0

=PAGO.PRINC.ENTRE (tasa;NroPeriodo;ValorActual;PeriodoInicial;PeriodoFinal

Devuelve la cantidad de capital acumulada pagado de un presetamo en

de un numero de periodo inicial y un numero de periodo final. El mome
al principio del periodo y tendra un valor 1 si es al final sera 0
 amo)

to. Los cuatro argumentos obligatorios

estamo)

PAGO en una couta concreta. Los argumentos

unción PAGOINT.

PeriodoInicial;PeriodoFinal;MomentoPago)

ntre los argumentos de un numerio de periodo

ometo de pago puede ser al principio del periodo
ntre los argumentos de un numerio de periodo
ometo de pago puede ser al principio del periodo

ual;PeriodoInicial;PeriodoFinal;MomentoPago)

da pagado de un presetamo entre los argumentos

mero de periodo final. El mometo de pago puede ser
1 si es al final sera 0