Orientación Financiera al Consumidor.

Este programa de formación busca que las personas de los diferentes sectores
económicos se apropien y empoderen, realizando de manera oportuna y eficaz el
asesoramiento del cliente, que ha ido evolucionando al ritmo de las
transformaciones que el mercado y las condiciones del sector le han impuesto, de
tal forma que los resultados de aprendizaje que se imparten correspondan a los
requerimientos del sector y también a las exigencias que las entidades financieras
solicitan.

Asesorar al consumidor financiero de acuerdo con la normativa, que tiene como

objetivo fortalecer las competencias operativas del aprendiz en su ser y en su
hacer, buscando dotarlo de fortalezas que a futuro garanticen el óptimo
desempeño en las organizaciones. Dicha formación proporciona al aprendiz
conocimientos, herramientas y técnicas básicas requeridos para desempeñarse
como asesor comercial o de servicios y poder ser partícipes en la gestión de las
empresas, además de identificar clientes potenciales, profundizar a los ya
vinculados, pero sobre todo establecer relaciones interpersonales en los procesos
de atención al cliente en el largo plazo, dentro de los criterios de respeto,
honorabilidad y responsabilidad social.

Contenido

− Cliente financiero: concepto, tipos de cliente y características.

− Técnicas de ventas: concepto, parámetros de entrevista comercial, criterios del
protocolo de servicio.
− Sistema de administración de riesgos: concepto, tipos de riesgos, criterios para
la identificación de alertas y operaciones sospechosas.
− Propuestas comerciales: concepto, tipos de propuestas, modelos de
propuestas.
− Normas de seguridad y salud en el trabajo: salud laboral, prevención riesgo
laboral, condiciones de seguridad y medio ambiente en el trabajo, ergonomía
en el trabajo, marco normativo.
− Solicitudes: tipos de solicitudes, formatos y procedimientos de trámites.
− Gestión de la información: concepto, tipos de información, métodos de
recolección, tipos de bases de datos, ciclo vital del documento.
− Tecnologías de la información y la comunicación: concepto, aplicación y usos
de procesador de texto y hoja electrónica, plataformas de consulta del sector
financiero.
− Contabilidad básica: conceptos, tipos de registro, clasificación de estados
 financieros.
− Matemáticas financieras: concepto, interés simple, interés compuesto,
fórmulas de liquidación, conversión de tasas de interés anuales y periódicas.
− Análisis financiero: concepto, tipos de análisis.
− Productos financieros: concepto, tipos de productos, características.
− Canales de comunicación organizacional: concepto, tipos de canales de
comunicación.
− Proceso de desembolso: pagaré, carta de instrucciones, autorizaciones.

Habilidades que Desarrolla

− Indagar al cliente para identificar sus necesidades.

− Identificar propuesta comercial para el perfil del cliente.
− Identificar normas de seguridad y salud en el trabajo.
− Recolectar datos suministrados por el cliente.
− Clasificar la información presentada por el cliente.
− Registrar en la base de datos la información suministrada por el cliente.
− Generar informe del proceso de asesoría.
− Verificar que la información entregada por el cliente coincida con lo reportado
en los estados financieros.
− Cuantificar variables utilizando los métodos de análisis financieros.
− Radicar solicitud del cliente.
− Notificar al cliente la decisión del negocio del área competente.
− Formalizar el negocio con el cliente.

Requisitos de Ingreso

− Cumplir con el trámite de selección definido por el centro de formación.

− Principios básicos de administración financiera.
− Principios básicos de servicio al cliente.
− Manejo básico de Ofimática.