PROGRAMA EJECUTIV

FORMATO DE CA

1. ESTACIONALIDAD SEMANAL DE LAS VENTAS

Valor Lun Mar Mie
Ventas Buenas 700,000
Ventas Regulares 500,000 1 1
Ventas Bajas 250,000 1

2. ESTACIONALIDAD MENSUAL DE LAS VENTAS

Valor Enero Febrero Marzo
Ventas Buenas 18,000,000
Ventas Regulares 14,000,000 1 1
Ventas Bajas 10,000,000 1

NOTA: Escoger los dìas y / o meses con el nùmero uno (1), como lo indica el eje

3. MARGEN DE VENTAS MENSUAL

Principales Productos Unidades vendidas
TODO RICO 1
PAPAS FRITAS 1
GALLETAS OREO 1
GASEOSA 350ML 1
CHOCOLATINA 1
SISPACK DE AGUA 1
4. COSTEO DE PRODUCTOS
Producto o servicio: EMPANADA DE CARNA
Unidad de costeo: 40
Material Primea Unidad de Costo Unitario Cantidad
Compra
CARNE KILO 18,000 1
CEBOLLA LIBRAS 800 1
TOMATE LIBRAS 1,100 1
AJO CABEZA 500 0
ARINA LIBRAS 1,100 3
HUEVO UNIDAD 400 6
PIMENTON UNIDAD 500 1
ACEITE LITRO 4800 0
PIMIENTA UNIDAD 3000 0
SAL LIBRAS 1,600 0
Total costo
Precio de venta
Costo de venta

5. ESTADOS DE RESULTADOS DE LA UNIDAD ECONÓMICA

INFORMACION DEL NEGOCIO
ESTADO DE RESULTADOS
1. VENTAS TOTALES (suma 2+3) 13,666,667
2. Ventas de contado 13,666,667
3. Ventas a credito
4. Costo de ventas 8,336,667
5. MARGEN BRUTO (1-4) 5,330,000
6. Gastos de personal 560,000
7. Servicios públicos 795,000
8. Arrendamientos 400,000
9. Transporte 40,000
10. Otros gastos operativos
11. Total Gastos Operativos 1,795,000
12. MARGEN OPERATIVO (5-11) 3,535,000
13. Cuotas préstamos 1,300,000
14. Cadenas
15. Prestamistas
16. Otros gastos financieros
17. Total Gastos Financieros 1,300,000
18. MARGEN NETO (12-17) 2,235,000

6. BALANCE GENERAL DE LA MICROEMPRESA

ACTIVOS DEL NEGOCIO

ACTIVOS CORRIENTES
1. Efectivo y bancos 1,200,000
2. Cuentas por cobrar 400,000
3. Mercancia y/o Materia prima 1,000,000
4. Productos en proceso 60,000
5. Productos terminados 150,000
6. TOTAL ACTIVO CTE (suma 1 a 5) 2,810,000

ACTIVOS FIJOS
7. Terrenos y Edificios
8. Maquinaria y Equipo 16,550,000
9. Vehículos 6,000,000
10. Otros -
11. TOTAL ACTIVO FIJO (suma 7 a 10) 22,550,000

12. TOTAL ACTIVO (suma 6 y 11) 25,360,000

7. BALANCE GENERAL DEL HOGAR
ACTIVOS DEL HOGAR

1. Terrenos y edificios 100,000,000

2. Muebles y enseres 20,000,000
3. Otros

4. TOTAL ACTIVO (suma 1 a 3) 120,000,000

8. RELACIÓN DE INVENTARIOS
INVENTARIO ACTIVO FIJO
DESCRIPCION VALOR
FRITADORAS 2 $ 1,900,000
COCINA INDUSTRIAL $ 3,000,000
MESAS EN ASERO $ 1,600,000
LICUADORA INDUSTRIAL $ 400,000
NEVERA $ 4,500,000
2 PROCESADORAS $ 400,000
REGISTRADORAS $ 300,000
2JUEGOS DE MESAS RIMAX $ 600,000
VARIOS $ 500,000
AVISO $ 800,000
3 ESTANTES $ 150,000
2 VITRINAS $ 2,400,000
TOTAL ACTIVO FIJO $ 16,550,000

9. RELACIÓN PRODUCTOS EN PROCESO Y PRODUCTOS TERMINADOS

PRODUCTOS EN PROCESO
Cantidad Producto % V/r Unitario Total
80 EMPANADAS GENERAL 50% 1,500 60,000
-
-
-
 Total 60,000

10. INDICADORES FINANCIEROS

MARGEN BRUTO DE UTILIDAD (ventas

mensuales - costo de ventas / ) 39%

ROTACION DE ACTIVOS ( ventas

mensuales / Activos totales) 54%

PUNTO DE EQUILIBRIO (gasto fijos totales +

Gastos familiares / margen de contribuciòn) 10,861,112

11. PROPUESTA DE CRÉDITO

Crédito Aprobado Si No X

Monto propuesto $ 18,000,000

Plazo propuesto 36

Cuota propuesta

Garantía propuesta

Nota: De acuerdo a los requerimiento de cada ejercicio práctico debe diligenciar los puntos presentados anteriorment
PROGRAMA EJECUTIVO DE MICROFINANZAS DE ALTO RENDIMIENTO
FORMATO DE CAPTURA DE INFORMACIÓN CUANTITATIVA

Jue Vie Sab Dom Total

1 1 $ 1,400,000 2
1 1 $ 2,000,000 4
$ 250,000 1
Total semanal $ 3,650,000
Total ventas mes = (Total semanal*4) semanas al mes $ 14,600,000

Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

1 1 1 1 1 1
1

(1), como lo indica el ejemplo

Costo por Unidad Precio de Venta Costo de Venta Venta Total

2,120 2,500 2,120 2,50
1,250 1,500 1,250 1,50
420 600 420 60
953 1,500 953 1,50
220 350 220 35
700 1,000 700 1,00
- -
- -
- -
- -
 - -
- -
- -
- -

Total 5,663 7,45

Costo de Venta = total costo de venta / venta total) * 100 76%

Margen de Rentabilidad 24%

ADA DE CARNA Producto o servicio:

40 Unidad de costeo:
Costo Total Material Primea Unidad de
Compra
18,000 PECHUGA Unidad de Co
400 CEBOLLA LIBRAS
550 TOMATE LIBRAS
100 AJO CABEZA
2750 ARINA LIBRAS
2400 HUEVO UNIDAD
250 PIMENTON UNIDAD
480 ACEITE LITRO
120 PIMIENTA UNIDAD
64 SAL LIBRAS
25,114 Debe ingresar
el costo del
60,000 producto
42%

INFORMACION FAMILIAR
INGRESOS Y GASTOS FAMILIARES
INGRESOS
No olvide 19. Negocio
cambiar el
porcentaje del 20. Conyuge
costo de
ventas segun 21. Hijos
sea el caso
 No olvide
cambiar el
porcentaje del
costo de
ventas segun
sea el caso 22. Arriendos
23. Pension
24. Otros
25. TOTAL INGRESOS (suma 19 a 24)
26.Alimentacion
Para modificar el
porcentaje del 27. Vivienda (Arriendo)
costo de ventas ,
coloque el cursor 28. Educacion
sobre el cuadro
de respuesta y 29. Servicios publicos
modifique en la 30. Transporte
parte superior
segun sea el caso 31. Salud
descrito o segun
el resultado del 32. Otros
costo en el
margen de ventas 33. TOTAL EGRESOS (suma 26 a 32)
mensual
34. DISPONIBLE (25-33)
35. DISPONIBLE(75% eventualidades)

PASIVOS DEL NEGOCIO

PASIVOS CORRIENTES
13. Proveedores
14. Obligaciones Financieras corto plazo
15.Otras Obligaciones corto plazo

16.TOTAL PASIVO CTE (suma 13 a 15)

17. Pasivo Largo Plazo

18. Otras Obligaciones largo plazo
19.TOTAL PASIVO LARGO P. (17+18)
.
20. TOTAL PASIVOS (suma 16 y 19)

21. TOTAL PATRIMONIO (resta 12 y 20)

22. TOTAL PASIVO + PATRIMONIO (suma 20 y 21)

 PASIVOS DEL HOGAR

5. Corriente

6. Largo plazo
7. TOTAL PASIVO (suma 5 a 6)
8. Patrimonio del hogar (resta 4 y 7)

9. Total Pasivo + Patrimonio (suma 7 y 8)

INVENTARIO MATERIA PRIMA MERCANCIA

DESCRIPCION VALOR
INSUMOS VARIOS $

TOTAL MATERIA PRIMA Y MERCAN. $

OS
PRODUCTOS TERMINADOS
Cantidad Producto
100 EMPANADAS GENERAL
 ROTACION DE INVENTARIOS (inventarios totales /
costo de ventas * 30 dias )

RAZON DE ENDEUDAMIENTO ( pasivo total /

activo total )

CAPACIDAD DE PAGO (cuota del credito a

otorgar / disponible)

Observaciones:

NO PORQUE SU CAPACIDAD DE PAGO NO LE PERMITE OBTENER MÁS CREDITOS

untos presentados anteriormente.

 Los valores
presentes son un
ejemplo de
como diligenciar
el cuadro, por
favor modifique
segun el caso.

Noviembre Diciembre Total Los valores

presentes son
1 $ 18,000,000 1 un ejemplo de
1 $ 126,000,000 como diligenciar
9 el cuadro, por
$ 20,000,000 favor modifique
2 segun el caso.
Total mes $ 164,000,000
Ventas promedio mes $ 13,666,667

Venta Total Principales Productos

2,500 TINTO
1,500 Diligencie lo CAFÉ CON LECHE
correspondiente a
600 principales EMPANADAS DE CARNE
productos,
1,500 Unidades EMPANADAS DE POLLO
350 vendidas, Costo
por unidad, Precio
1,000 de venta, los
demas cuadros
- estan formulados

-
-
-
 -
-
-
-
7,450

76%

24%

EMPANADAS POLLO
40
Costo Cantidad Costo Total
Unitario
22,000 1 22,000
800 1 400 Diligencie lo
correspondiente a
1,100 1 550 Nombre de materia
prima,unidad de
500 0 100 compra (libra, Kilo,
1,100 3 2750 paquete ect,) costo
por unidad o
400 6 2400 unitario, cantidad
requerida. Los
500 1 250 demas cuadros estan
formulados
4800 0 480
3000 0 120
1,600 0 64
Total costo 29,114 Debe
ingresar el
Precio de venta 60,000 costo del
producto
Costo de venta 49%

AMILIAR
FAMILIARES

2,235,000

Diligencie
UNICAMENTE la
informacion
sumistrada por
cada caso, los
TOTALES estan
formulados
 Diligencie
UNICAMENTE la
250,000 informacion
sumistrada por
cada caso, los
TOTALES estan
formulados
2,485,000

1,300,000
400,000

29,167

150,000

561,667
2,440,834
44,166
33,125

GOCIO

5,200,000

Diligencie lo
correspondiente a
5,200,000 Nombre de materia
prima,unidad de
compra (libra, Kilo,
paquete ect,) costo
por unidad o
unitario, cantidad
requerida. Los
- demas cuadros estan
formulados

5,200,000

20,160,000

25,360,000
OGAR

-
120,000,000

120,000,000

MA MERCANCIA
VALOR
1,000,000

Describir el
inventario de
materia prima, en el
caso de ser un gran
inventario dividir en
sub lineas.

1,000,000

PRODUCTOS EN
PROCESO
NADOS Diligencia la cantidad de
productos, el nombre
V/r Unitario Total del producto, el % de
1,500 150,000 avance del mismo, es
decir como esta en
- proceso, cual es su %
con respeto al 10'0%
- que seria cuando este
terminado, el valor
- unitario. El valor total
esta formulado
 proceso, cual es su %
con respeto al 10'0%
que seria cuando este
terminado, el valor
unitario. El valor total
esta formulado
Total 150,000

INDICADORES
21% FINANCIEROS
FORMULADOS

0%

MUY IMPORTANTE
diligenciar si aprueba
o no el credito, sus
condiciones como
monto, plazo, cuota
OBTENER MÁS CREDITOS y garantia segun las
politicas de su
entidad y las
observaciones del
porque tomo esa
desicion.
 Principales Productos Unidades vendidas Costo por Unidad Precio de Venta
TINTO 1 250 600
CAFÉ CON LECHE 1 600 1,200
MPANADAS DE CARNE 1 628 1,500
MPANADAS DE POLLO 1 728 1,500
 PRODUCCION DE VENTA
61%
2. Cambiar
únicamente el
numero encerrado en
el cuadro

1. Pararse en la
celda de respuesta
TOS EN
SO
antidad de
l nombre
o, el % de
mismo, es
esta en
al es su %
al 10'0%
ando este
el valor
alor total
ulado
al es su %
al 10'0%
ando este
el valor
alor total
ulado
Precio de Venta Costo de Venta Venta Total
600 250 600
1,200 600 1,200
1,500 628 1,500
1,500 728 1,500
- -
- -
- -
- -
- -
- -
 - -
- -
- -
- -
2,206 4,800

46%

54%

PRODUCCION DE VENTA PRODUCCION DE COMERCIALIZACIÓN

PORCENTAGE
2. Cambiar
únicamente el
numero encerrado en
el cuadro

1. Pararse en la
celda de respuesta
 Diligencie lo
correspondiente
a principales
productos,
Unidades
vendidas, Costo
por unidad,
Precio de venta,
los demas
cuadros estan
formulados