DERECHO ECONOMICO,

INTEGRANTES:

 María Fernanda
BANCARIO Y BURSATIL 
Gonzalez Martínez
Eduardo Armando
Trejo Vejar
 Carlos Abraham
Osornio Gonzalez
 Naitze Vera Lara
 Secretos bancarios
¿En qué consisten? Se refiere a la práctica de
mantener la confidencialidad de
la información financiera de los
clientes por parte de las
instituciones bancarias. Este
principio protege la privacidad
de los detalles financieros y
personales de los clientes.
Organismos encargados La regulación y supervisión de
los secretos bancarios, en el
de su protección sentido de la confidencialidad
de la información financiera de
los clientes, caen bajo la
jurisdicción de la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores
(CNBV). La CNBV es la entidad
encargada de regular y organismos regulatorios clave
supervisar a las instituciones
financieras en México, y trabaja
para asegurar la estabilidad y
transparencia del sistema
financiero, incluyendo aspectos
relacionados con la privacidad y
seguridad de la información
bancaria.
Legislación normativa o Ley para la Transparencia y
Ordenamiento de los Servicios
regulatoria aplicable Financieros.
Fiduciario Bursátil
El secreto fiduciario se refiere al En la materia bursátil también
deber de confidencialidad que las casas de bolsa y los agentes
tiene el fiduciario con respecto a de valores tienen la obligación
la información relacionada con de guardar en secreto todas las
el fideicomiso y los operaciones que realicen con
beneficiarios. Esta obligación de sus clientes, lo cual la doctrina
confidencialidad es esencial ha denominado secreto bursátil,
para mantener la privacidad y la figura jurídica que es muy
seguridad de los asuntos semejante al secreto bancario.
financieros y personales de las
partes involucradas en el
fideicomiso.
El fiduciario, que es la entidad o
persona encargada de
administrar el fideicomiso, debe
resguardar la información
confidencial y no divulgarla a
terceros, a menos que existan
circunstancias específicas
permitidas por la ley. Este
principio busca proteger los
intereses de las partes
involucradas y fomentar la
confianza en la gestión del
fiduciario.
La protección de los secretos La protección de los secretos
fiduciarios está bajo la bursátiles, entendidos como
jurisdicción de diversas información confidencial
entidades y regulaciones. La relacionada con transacciones y
Comisión Nacional Bancaria y estrategias comerciales en el
de Valores (CNBV) y la ámbito bursátil, está regulada
Comisión Nacional de Seguros por la Comisión Nacional
y Fianzas (CNSF) son dos Bancaria y de Valores (CNBV) y
la Comisión Nacional del
que supervisan aspectos Sistema de Ahorro para el
fiduciarios, especialmente en el Retiro (CONSAR). Estas
ámbito de servicios financieros entidades tienen como objetivo
y seguros. supervisar y regular los
mercados financieros y
bursátiles.
Ley General de Instituciones y Ley del Mercado de Valores
Sociedades Mutualistas de (LMV).
Seguros y la Ley del Mercado
de Valores.
La noticia sobre el robo de identidad destaca la creciente amenaza que
enfrentamos en la era digital y en internet. Es importante reforzar la conciencia
sobre la protección de la información personal y adoptar medidas de seguridad,
como contraseñas fuertes y monitoreo para regular las cuentas. Este incidente
subraya la necesidad de una legislación robusta y esfuerzos continuos por parte
de la sociedad y las autoridades para combatir el “cibercrimen” y salvaguardar la
privacidad de los individuos ya que es preocupante que a un ciudadano le roben la
identidad para ser una víctima más de la delincuencia.
 Sanciones aplicables en el Código Penal Federal, Ley de Instituciones de Crédito; con relación a lo
dispuesto en la LGTOC “Título Tercero De los Delitos en materia de Títulos y Operaciones de Crédito

En general, las sanciones para los delitos en materia de
títulos y operaciones de crédito son las siguientes:
 Prisión: De uno a seis años.
 Multa: De quinientos a dos mil días de salario
mínimo general vigente en el Distrito Federal.
 Interdicción para desempeñar cargo o empleo
público: De uno a cinco años.
Las sanciones específicas para cada delito se
establecen en los artículos 432 al 461 de la LGTOC.
EJEMPLO: En el artículo 432 establece que el que
emita un documento falso, sea cual fuere su
naturaleza, en perjuicio de tercero, será sancionado
con prisión de uno a seis años y multa de quinientos a
dos mil días de salario mínimo general vigente en el
Distrito Federal.

Las sanciones también
pueden ser más graves si
el delito se comete en
perjuicio de una
institución de crédito.
Por ejemplo, el artículo
441 establece que el
que, con propósito de
lucro, haga uso de un
documento falso para
obtener un crédito de
una institución de
crédito, será sancionado
con prisión de tres a diez
años y multa de tres mil
a quince mil días de
salario mínimo general
vigente en el Distrito
Federal
delitos en materia de títulos y operaciones de crédito y sus sanciones:
Emisión de documento falso: Prisión de uno a seis años y multa de
quinientos a dos mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito
Federal.
Uso de documento falso: Prisión de dos a ocho años y multa de dos mil a
Las sanciones
diez mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal. establecidas en la
LGTOC son de
Fraude a institución de crédito: Prisión de tres a diez años y multa de tres carácter mínimo y
mil a quince mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito máximo, por lo que
Federal.
el juez podrá
Falsificación de sellos o marcas de instituciones de crédito: Prisión de uno a imponer la pena
seis años y multa de quinientos a dos mil días de salario mínimo general que considere
vigente en el Distrito Federal. adecuada en cada
caso, atendiendo a
Alteración de títulos de crédito: Prisión de dos a ocho años y multa de dos
las circunstancias
mil a diez mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito Federal.
específicas del
Negación de pago de título de crédito: Prisión de uno a seis años y multa de delito.
quinientos a dos mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito
Federal.

Apoderamiento de título de crédito: Prisión de uno a seis años y multa de

quinientos a dos mil días de salario mínimo general vigente en el Distrito
 Robo de Identidad

El robo de identidad o usurpación de identidad es cuando una persona

obtiene, transfiere, utiliza o se apropia de manera indebida, de los datos
personales de otra sin la autorización de ésta última, usualmente para
cometer un fraude o delito.
La identidad la constituyen los datos personales: nombre, teléfono, domicilio,
fotografías, huellas dactilares, números de licencia y de seguridad social,
incluyendo información financiera o médica, así como cualquier otro dato que
permita identificar a una persona. En muchos casos el ladrón de identidad utiliza la
información ilegalmente adquirida para contratar productos y servicios financieros
a nombre de la víctima.

El artículo 389 Ter del código penal federal - Comete el delito de robo de identidad
el que adquiera por cualquier medio, información personal y financiera, con la
intención de suplantar la identidad de un tercero, con el fin de cometer conductas
ofensivas, obtener recursos monetarios o beneficios financieros a su favor, o
cometer cualquier otro delito. El delito de robo de identidad se castigará con pena
de nueve años de prisión y de setecientos días multa, independientemente de las
sanciones administrativas o penales que puedan corresponder a la conducta
realizada.

De igual manera, en la CONDUSEF puedes presentar la reclamación por la

afectación sufrida y recibir la asesoría necesaria para bloquear tu buró de crédito e
iniciar la denuncia correspondiente ante el Ministerio Público de la localidad, para
evitar posibles repercusiones legales y dejar a salvo tus derechos.

Fuentes:

"Delitos en materia de títulos y operaciones de crédito", por Arturo Díaz Bravo, en Revista de Derecho Mercantil, núm. 297,
2023.

"Sanciones aplicables a los delitos en materia de títulos y operaciones de crédito", por María del Carmen Ayala Escorza, en
Revista de Derecho Penal, núm. 19, 2023.
"La falsificación de títulos de crédito como delito", por Salvador García Rodríguez, en Revista de Derecho Financiero y
Bursátil, núm. 123, 2023.

Código Penal Federal, Cámara de Diputados del H. Congreso de la Unión, 2022.

Ley de Instituciones de Crédito, Cámara de Diputados del H. Congreso de la Unión, 2022.

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, Cámara de Diputados del H. Congreso de la Unión, 2022.