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Tema 01
Microsoft Excel tiene funciones financieras que permite ejecutar una variedad de cálculos
financieros, incluyendo los cálculos de rendimiento, evaluaciones de inversión, tasas de interés,
tasa de retorno, depreciación de activos y los pagos. Permiten organizar más fácilmente el
cálculo, administración y análisis de las finanzas tanto personales como para negocios.
La utilidad de las funciones financieras en Excel radica en la capacidad de facilitar este tipo de
cálculos a partir del ordenamiento de datos y de la implementación de simples fórmulas, lo
que optimiza los procesos analíticos, ofimáticos y garantiza la obtención de resultados precisos
y seguros.
Asimismo, las funciones de búsqueda en Excel, permite encontrar valores que coincidan con los
criterios establecidos en la búsqueda. Devuelve el número de áreas de una referencia.
Este tema proporciona al participante las principales funciones financieras que permite tomar
decisiones en el ámbito de las finanzas, Además de las funciones de búsqueda que permite
localizar información como consulta o para realizar un proceso.
El uso de estas funciones de Excel, permitirán al participante aplicar las funciones financieras,
de búsqueda y referencia a un conjunto de información que se desea conocer los resultados
para tomar una decisión en finanzas o una operación de ubicación de la información.
CAPACIDAD
Elabora cálculos, análisis y automatización de la información, utilizando las funciones de Ms
Excel.
TEMÁTICA
1. Funciones financieras.
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1. FUNCIONES FINANCIERAS
Para una empresa, el uso de estas fórmulas y funciones, les permiten administrar y analizar sus
finanzas de una forma mucho más eficiente, con cálculos avanzados que les aportan información
útil para conocer el estado financiero de su negocio.
Por ejemplo, una inversión que le otorga pagos mensuales fijos durante un período
específico. Hay dos tipos de anualidades, a saber, anualidades regulares y anualidades
vencidas.
Donde:
Anualidad vencida: Cuando el pago se realiza al final de cada periodo (0).
Ejemplo: los sueldos.
Anualidad anticipada: Cuando el pago se realiza al inicio de cada periodo (1).
Ejemplo: la pensión de enseñanza.
1.1.2 Amortización:
Son los pagos periódicos vencidos o anticipados que extinguen progresivamente un
préstamo sometido a una tasa de interés.
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También es necesario definir los principales argumentos utilizados por las funciones
financieras:
Tasa Efectiva Anual convertir a Tasa Efectiva Mensual: TEM = [(1+TEA)^ (1/12) – 1]
Donde:
TEM: Tasa efectiva mensual.
^: Símbolo que implica elevar al exponente.
Se usa para calcular el interés de pago de una inversión para un periodo específico basada
en un tipo de interés especificado y en un programa de pagos constante.
Sintaxis
Donde:
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Ejercicio:
La empresa Pctronic, desea saber cuál es la tasa de interés a la que se ahorró durante 28
meses si al final tenemos 10000 soles a razón de un periodo mensual de 350 soles.
Desarrollo:
Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda C2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
= TASA (B2;B3;;B5;B6)
3. Tener en cuenta que la celda C2 tiene formato de porcentaje (%).
2da forma:
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2. A continuación, seleccione la función TASA.
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1.2.2 Función Pago
Calcula el pago de un préstamo basado en pagos y tasa de interés constante.
Sintaxis
Donde:
Ejercicio:
Desarrollo
Utilice la función PAGO y encuentre los resultados del pago, según se muestra en la
imagen:
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Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda C2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=PAGO (B2;B3;B4;;B6)
2da forma:
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4. Se muestra los resultados: El pago a realizar mensualmente es de S/ - 254.73
5. Si queremos que el resultado del Pago sea positivo, podemos utilizar la función ABS,
que significa Absoluto, esta función nos permitirá convertir el resultado negativo a
positivo.
6. Escriba la función ABS, delante de la función Pago:
=ABS(PAGO(B2;B3;B4;;B6))
7. Recuerda que también podemos utilizar el comando insertar la función y agregar los
argumentos, para lo cual haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de
funciones, haga clic en el comando Insertar función.
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9. Se muestra el resultado:
Sintaxis
Donde:
Ejercicio:
Cuantos pagos mensuales vencidos tendrá que realizar la empresa Pctronic para cancelar
un préstamo de S/ 30,000 al banco, el mismo que usa una tasa efectiva mensual de 2.5%
y se amortiza con pagos uniformes de S/ 2500 cada mes.
Desarrollo
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Utilice la función NPER y encuentre el número de pagos, según se muestra en la imagen:
Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda C2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=NPER(B2;B3;B4;;B6)
2da forma:
1. Haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de funciones, haga clic en el
comando Financieras.
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3. Se apertura la ventana Argumentos de función, donde ingresaremos los argumentos
de la función NPER.
1.2.4 Función VA
Calcula el valor actual de un préstamo o una inversión a partir de una tasa de interés
constante. Puede usar VA con pagos periódicos y constantes (como una hipoteca u otro
préstamo), o con un valor futuro que sea su objetivo de inversión.
Sintaxis
Donde:
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Tipo: Es la modalidad de pago, se usa 0 si el pago es al final del periodo (renta es
vencida), y 1 si es al inicio del periodo (renta es anticipada).
Ejercicio:
La empresa Pctronic, desea saber cuánto dinero tiene que depositar hoy, si después de
18 meses desea obtener 20000 soles a una tasa de interés mensual de 1.1%.
Desarrollo:
Las cuotas son 18 mensuales, es el número de periodos que indica NPER= 18.
La tasa efectiva anual es de 1.1% mensual, que indica TASA = 1.1%.
El valor futuro es 20000, que indica VF=20000.
Se asume la cuota se paga cada fin de mes, es decir TIPO = 0
Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda C2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=VA (B4;B5;B6;B7;B8)
2da forma:
1. Haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de funciones, haga clic en el
comando Financieras.
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2. A continuación, seleccione la función VA.
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1.2.5 Función VF
Calcula el valor futuro de una inversión a partir de una tasa de interés constante. Puede
usar VF con pagos periódicos constantes o con un único de suma fija.
Sintaxis
Donde:
Ejercicio:
Cuánto dinero obtendré en 3 años, si hoy deposito en el banco S/ 10000 a una tasa de
interés anual de 7%.
Desarrollo:
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Solución:
1ra forma:
1. Selecciona la celda C2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=VF (B5;B2;B3;-B4;B6)
2da forma:
1. Haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de funciones, haga clic en el
comando Financieras.
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4. Se muestra los resultados: El monto acumulado en dos años es de S/ 12250.43.
Sintaxis
Donde:
Ejercicio:
Desarrollo:
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Utilice la función TIR, según se muestra en la imagen:
Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda B9.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=TIR (B4:B9)
2da forma:
1. Haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de funciones, haga clic en el
comando Financieras.
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3. Se apertura la ventana Argumentos de función, donde ingresaremos los argumentos
de la función TIR, para lo cual seleccionaremos el rango (B2:B7):
Sintaxis
Donde:
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Ejercicio:
Desarrollo:
La inversión es de S/ 50000.
El número de flujos proyectados son 5 años.
La tasa de descuento es 2%.
Utilice la función VNA, según se muestra en la imagen:
Solución
1ra forma:
1. Selecciona la celda B9.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=VNA(2%;B2:B7)
2da forma:
1. Haga clic en la ficha fórmulas, en el grupo Biblioteca de funciones, haga clic en el
comando Financieras.
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2. A continuación, seleccione la función VNA.
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2. FUNCIONES DE BÚSQUEDAS Y REFERENCIAS
Sintaxis:
Donde:
Ejercicio:
La I.E.P. César Vallejo, desea realizar la consulta de alumnos por código y mostrar el
nombre, curso, nota y condición.
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Solución
Ingresar Código: En la celda I8 ingresar el código del producto que desea consultar.
Nombre
1ra forma:
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Falso ya que la búsqueda es exacta.
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
24
4. El resultado será el siguiente:
Curso
1ra forma:
2da forma:
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2. Se abrirá la ventana Insertar función, luego seleccione la categoría Búsqueda y
referencia.
Nota
1ra forma:
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B3:F18 es la base de datos.
4 es el número de columna (en este caso la columna nombre es 4)
2da forma:
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3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
Condición
1ra forma:
28
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
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4. Se muestra los resultados:
5. Podemos observar los resultados, en este caso la función es la misma para todos, lo
único que cambia es el indicador de columnas.
Sintaxis:
Donde:
Ejercicio:
La empresa Dan, desea realizar la consulta de producción de trigo por año, para lo cual
debe de mostrar el centro, este, norte, oeste, sur y calcular el total de todos los años de
producción.
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Utilice la función BUSCARH para realizar la búsqueda de información, según se muestra la
imagen:
Solución
Centro
1ra forma:
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2 es el número de fila (en este caso la fila centro es 2)
2da forma:
32
3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
Este
1ra forma:
33
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
34
3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
Norte
1ra forma:
35
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
36
3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
Oeste:
1ra forma:
37
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
38
3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
Sur
1ra forma:
39
3. El resultado será el siguiente:
2da forma:
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3. A continuación, ingrese los argumentos ya mencionados anteriormente:
6. Según puedes observar los resultados, en este caso la función es la misma para todos,
el único que cambia es el indicador de filas.
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2.3 Función BUSCARX
Está función busca en un rango o una matriz y, a continuación, devuelve el elemento
correspondiente a la primera coincidencia que encuentra. Si no existe ninguna
coincidencia, BUSCARX puede devolver la coincidencia más cercana (aproximada)
Sintaxis:
Donde:
predeterminado.
más pequeño.
más grande.
predeterminado.
2: realizar una búsqueda binaria que se base en que lookup_array se ordene en orden
-2: realizar una búsqueda binaria que se base en que lookup_array se ordene
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Ejercicio:
La empresa Air Perú, desea buscar qué prefijo telefónico tiene el país Hungría.
Solución
1ra forma:
1. Seleccione la celda G2.
2. A continuación, escribe la siguiente función:
=BUSCARX(F2;B2:B10;D2:D10)
Donde F2 es el valor buscado (Hungría).
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3. El prefijo telefónico que tiene el país Hungría es + 36.
2da forma:
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4. El resultado será el siguiente:
1. Para este ejemplo definimos el texto: “Especificación no válida” como texto de salida
y buscaremos el país “Portugal”, que no forma parte de nuestro conjunto de datos.
2. Seleccione la celda G2 y escribe la siguiente función:
=BUSCARX(F2;B2:B10;C2:C10;"Especificación no Válida")
3. Donde F2 es el valor buscado (Portugal).
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5. La matriz devuelta es la columna en la que se encuentra el valor correspondiente,
que está formada por el rango de celdas de (C2:C10).
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3. BIBLIOGRAFÍA
SITIOS WEB
https://support.microsoft.com/es-es/office/funciones-financieras-referencia-5658d81e-
6035-4f24-89c1-fbf124c2b1d8
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https://aseduco.com/blog1/funciones-financieras-y-modelos-con-excel/
https://support.microsoft.com/es-es/office/funci%C3%B3n-buscarx-b7fd680e-6d10-43e6-
84f9-
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20m%C3%A1s%20cercana%20(aproximada).
https://www.ionos.es/digitalguide/online-marketing/vender-en-internet/buscarx-en-
excel/
https://excelparatodos.com/buscarx-excel/
https://support.microsoft.com/es-es/office/funciones-de-b%C3%BAsqueda-y-referencia-
referencia-8aa21a3a-b56a-4055-8257-3ec89df2b23e
https://helpcenter.onlyoffice.com/es/onlyoffice-editors/onlyoffice-spreadsheet-
editor/functions/lookup.aspx
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