ACTIVIDAD 3 TEXTO ARGUMENTATIVO

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMONISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT

ESNEIDER ALCIBIADES LOPEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2024
El aprendiz debe elaborar un ensayo argumentativo de cuatro cuartillas, a partir
del análisis de los siguientes

-Las principales sanciones establecidas por el Estado colombiano en relación con

el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y
financiación del terrorismo.

-Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones

para preservar y conservar la información.

En Colombia, el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de

activos y la financiación del terrorismo puede conllevar a diversas sanciones por
parte de las autoridades competentes. Algunas de las principales sanciones
establecidas por el Estado colombiano en relación con este tipo de
incumplimientos son:

1. Multas económicas: Las entidades financieras y otros sectores obligados que

incumplen las normas de prevención del lavado de activos y financiación del
terrorismo pueden enfrentar multas económicas significativas impuestas por la
Superintendencia Financiera de Colombia u otras entidades supervisoras.

2. Suspensión de actividades: En casos graves de incumplimiento, las autoridades

competentes pueden ordenar la suspensión temporal o definitiva de las
actividades de una entidad financiera u otro sector obligado que no cumpla con las
normativas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo.
3. Pérdida de licencia o autorización: En situaciones extremas, el incumplimiento
grave y reiterado de las normas contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo puede resultar en la revocación de la licencia o autorización para operar
por parte de la entidad supervisora correspondiente.

4. Acciones penales: Cuando se detectan actividades ilícitas relacionadas con el

lavado de activos y la financiación del terrorismo, las autoridades competentes,
como la Fiscalía General de la Nación, pueden iniciar acciones penales contra los
responsables, lo que puede resultar en procesos judiciales y sanciones penales.

En el contexto de la preservación de la privacidad del usuario y las condiciones

para preservar y conservar la información, es importante mencionar que las
políticas y regulaciones relacionadas con la protección de datos varían según el
país y la jurisdicción. En Colombia, la protección de datos personales está
regulada principalmente por la Ley 1581 de 2012 y su decreto reglamentario 1377
de 2013.

Estas normativas establecen los principios, deberes y derechos que deben ser
respetados en el tratamiento de datos personales. Entre las políticas establecidas
para preservar la privacidad del usuario se encuentran:

1. Consentimiento informado: Las entidades que recopilan datos personales deben

obtener el consentimiento informado y expreso del titular de los datos antes de su
tratamiento.

2. Finalidad: Los datos personales solo pueden ser tratados para las finalidades
informadas al titular al momento de su recolección, y aquellas que sean
compatibles o análogas con las que dieron origen a la relación entre el titular y el
responsable del tratamiento.
3. Seguridad: Se establecen medidas técnicas, humanas y administrativas para
garantizar la seguridad de los datos personales y prevenir su adulteración,
pérdida, consulta, uso o acceso no autorizado.

Respecto a las condiciones para preservar y conservar la información, la ley

establece que los responsables del tratamiento deben conservar los registros de
las bases de datos bajo su responsabilidad durante el tiempo necesario para
cumplir con las finalidades del tratamiento, respetando los plazos establecidos en
las disposiciones legales aplicables.

Es fundamental que las entidades cumplan con estas políticas y condiciones para
preservar la privacidad del usuario y conservar la información de acuerdo con lo
dispuesto en la normativa colombiana sobre protección de datos personales.

Es importante destacar que las sanciones pueden variar dependiendo de la

gravedad del incumplimiento, la reincidencia, y otros factores relevantes en cada
caso particular. El Estado colombiano busca garantizar el cumplimiento riguroso
de las normas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo para
proteger la integridad del sistema financiero y prevenir actividades ilícitas que
puedan afectar la estabilidad económica y la seguridad nacional.

Las políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las

condiciones para preservar y conservar la información varían según el país y las
regulaciones específicas de cada sector. En el contexto colombiano, existen leyes
y regulaciones que protegen la privacidad del usuario y establecen condiciones
para preservar y conservar la información de acuerdo con los estándares de
seguridad y confidencialidad.
En Colombia, la Ley Estatutaria 1581 de 2012 regula el derecho fundamental a la
protección de datos personales. Esta ley establece los principios, deberes y
derechos que deben ser respetados en el tratamiento de datos personales, con el
fin de garantizar la privacidad y autonomía de los titulares de la información. Las
entidades públicas y privadas que manejan datos personales están obligadas a
cumplir con esta normativa.

Además, existen regulaciones específicas para sectores como el financiero, donde

entidades como la Superintendencia Financiera de Colombia establecen
lineamientos para preservar y conservar la información relacionada con
transacciones financieras, cumpliendo con estándares de seguridad y
confidencialidad.

En general, las políticas para preservar la privacidad del usuario suelen incluir
medidas como el consentimiento informado para el tratamiento de datos
personales, la implementación de medidas de seguridad para proteger la
información, la limitación en el uso de los datos personales, entre otros aspectos.

En cuanto a las condiciones para preservar y conservar la información, las

entidades están sujetas a regulaciones específicas que establecen los plazos y
requisitos para el almacenamiento seguro de los datos, así como las medidas
necesarias para garantizar su integridad y confidencialidad.

Es importante señalar que estas regulaciones están en constante evolución para

adaptarse a los avances tecnológicos y las necesidades cambiantes en materia de
protección de datos.