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PRESUPUESTO FAMILIAR
Facilitador(a): _______________________________
Participante: ________________________________
Lugar: _____________________________________
Fecha: ________/_____________________/_______
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PRESUPUESTO FAMILIAR
CRÉDITOS
Nombre Fecha
Otros Créditos
Este manual puede ser usado parcialmente sólo para fines educativos no comerciales, si
se cita a PROCINCO y sus autores. Para referencias puede contactarnos a:
ccp@ahm-honduras.com
www.ahm-honduras.com
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PRESUPUESTO FAMILIAR
ÍNDICE
CRÉDITOS........................................................................................................................................... 2
ÍNDICE ............................................................................................................................................... 3
INTRODUCCIÓN ................................................................................................................................. 5
OBJETIVO GENERAL ........................................................................................................................... 6
METODOLOGÍA .................................................................................................................................. 6
SIMBOLOGíA ...................................................................................................................................... 7
DIAGNÓSTICO ................................................................................................................................... 8
UNIDAD 1: INTRODUCCION AL PRESUPUESTO .................................................................................... 9
a. Definición ........................................................................................................................................ 9
b. Jerarquización de las necesidades .................................................................................................. 11
UNIDADIDAD 2: FINANZAS PERSONALES .......................................................................................... 13
a. Planeación en las finanzas ............................................................................................................. 13
b. Con quién planificar? ..................................................................................................................... 13
c. Pasos para elaborar un presupuesto ............................................................................................... 13
UNIDAD 3: EL CREDITO .................................................................................................................... 21
a. Razones para endeudarse ............................................................................................................. 21
b. Errores que deben evitarse ............................................................................................................ 21
c. Fuentes de financiamiento ............................................................................................................. 21
UNIDAD 4: EL AHORRO ................................................................................................................... 23
a. El ahorro ...................................................................................................................................... 23
b. Beneficios del ahorro .................................................................................................................... 23
c. Estrategias para ahorrar ................................................................................................................ 24
d. Enemigos del ahorro ..................................................................................................................... 24
UNIDAD 5: LA INVERSION ................................................................................................................ 27
a. La inversión .................................................................................................................................. 27
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INTRODUCCIÓN
Durante el proceso de la vida, vamos tomando conciencia que los recursos económicos
ocupan un lugar de mucha importancia para lograr cubrir todas nuestras necesidades
tanto primarias como secundarias. Por lo cual, en estos tiempos de crisis y sobresaltos
necesitamos contar con alternativas que nos eviten caer en un desequilibrio al no
cumplir con los compromisos por la limitación del dinero en el mundo, la familia y en la
vida personal poniéndonos en serios problemas financieros y constante estrés
económico que ponen en peligro nuestra calidad de vida
En este taller, el participante analizará el papel que juega la planeación, el impacto del
crédito y la adopción del hábito del ahorro como estrategia para invertir y movernos
hacia la generación de nuevos ingresos.
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OBJETIVO GENERAL
METODOLOGÍA
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SIMBOLOGIA
En este modelo, para ilustrar las acciones que normalmente se repiten en los procesos
de enseñanza- aprendizaje, se usan los siguientes símbolos:
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DIAGNÓSTICO
Con el propósito de evaluar el nivel de conocimiento y aplicación que
posee sobre los temas a desarrollar, le solicitamos responda las
siguientes preguntas.
Considera que la forma como administra su dinero hoy va en consonancia con sus
metas?
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Objetivos
Participar en la dinámica vivencial “Mi dinero y mis decisiones” reflexionando sobre las
diferentes actitudes que cada uno tiene para el manejo de sus recursos económicos.
Jerarquizar las necesidades del ser humano diferenciando las necesidades primarias y
secundarias.
Participa en la dinámica “Mi dinero y mis decisiones” siguiendo las instrucciones dadas
por el facilitador y utilizando los recursos proporcionados, seguidamente se discuten en
plenaria las reflexiones.
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Objetivo
Contenido
Planificar es decir hoy, cuanto quiero tener mañana, cuanto gastaré mañana y donde
estaré mañana!
Cuando hablamos de economía nos referimos a un tema de interés tanto personal como
familiar, por lo que, al momento de realizar el planeamiento de nuestros recursos
económicos se necesita involucrar a todos los que puedan contribuir a logro de los
objetivos propuestos como: conyugue, hijos, hermanos, padres, un profesional y por
ende uno mismo.
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% de gasto Sobregiro
actual
% de gasto
(% de gasto
Vivienda Lps.
(Total
sugerido
actual - %
Ajuste
31%
gasto/salario sugerido)
neto*100)
Electricidad
Gas
Agua
Teléfono fijo
Celular
Empleada doméstica/
Cuido de niños
Servicio de seguridad
Impuestos Bienes
Inmuebles
Total
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% de gasto Sobregiro (%
% de gasto
Gastos de Lps.
actual (Total
sugerido
de gasto
Ajuste
alimentación gasto/salario
22%
actual - %
neto*100) sugerido)
Canasta básica
Otros
Total
% de gasto
Sobregiro
actual % de gasto
(% de gasto
Salud Lps. (Total sugerido
actual - %
Ajuste
gasto/salario 4%
sugerido)
neto*100)
Compra medicamentos
Seguro médico
Vacunas
Citas médicas
Deducibles de Seguro
Tratamiento médico/dental
Total
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% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Educación/ hijos Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
8% sugerido)
neto*100)
Matrícula
Mensualidades
Mensualidades tutorías
Mesadas
Compra de libros y
artículos escolares
Varios
Total
Educación % de gasto
Sobregiro
actual
personal Lps. (Total
(% de gasto
Ajuste
actual - %
gasto/salario
sugerido)
neto*100)
Matrícula
Mensualidades
Compra de libros y
artículos escolares
Total
Total gastos de educación
hijos/educación personal
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% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Vestuario Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
10% sugerido)
neto*100)
Compra de ropa
Servicio de lavandería
Total
% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Transporte Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
5% sugerido)
neto*100)
Bus, moto
Taxi
Gasolina
Matrícula vehículo
Mantenimiento (mecánico,
aceite, lavado)
Estacionamiento
Total
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% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Deudas Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
4% sugerido)
neto*100)
Préstamo casa
Préstamo de vehículo
Préstamo personal
Préstamo estudiantil
Préstamo cooperativa
Vales
Créditos comerciales
Tarjetas de crédito 1
Tarjeta de crédito 2
Tarjeta de crédito 3
Total
% de gasto
Sobregiro
actual % de gasto
(% de gasto
Ahorro Lps. (Total sugerido
actual - %
Ajuste
gasto/salario 9%
sugerido)
neto*100)
Ahorro en cooperativa
Ahorro banco
Total
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% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Otros Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
3% sugerido)
neto*100)
Salón de belleza
Barbería
Cuotas de membresía
(Gimnasio/Club Deportivo)
Donaciones
Otros
Total
% de gasto
% de Sobregiro
actual
gasto (% de gasto
Entretenimiento Lps. (Total
sugerido actual - %
Ajuste
gasto/salario
4% sugerido)
neto*100)
Comidas fuera de casa
Cable TV
Internet
Periódicos/revistas
Vacaciones
Cine
Renta de películas
Total
Total gastos en otros y
entretenimiento
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Mi Presupuesto
INGRESOS
Ingresos personales netos Lps.__________________
Ingresos de su pareja netos Lps.__________________
Bonos Lps.__________________
Comisiones Lps.__________________
EGRESOS o GASTOS
Vivienda Lps.__________________
Alimentación Lps.__________________
Salud Lps.__________________
Educación Lps.__________________
Vestuario Lps.__________________
Transporte Lps.__________________
Deudas Lps.__________________
Ahorros Lps.__________________
Otros Lps.__________________
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UNIDAD 3: EL CREDITO
Objetivo
Aportar a través de una lluvia de ideas razones por las cuales las personas adquieren
un crédito, el facilitador toma nota y se discuten en plenaria grupal.
_____________________________________________________________
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c. Fuentes de Financiamiento
Préstamos personales
Bancos
Cooperativas
Tarjetas de crédito
Video
Después de ver video “loca por las compras”, enumere al menos cinco medidas de
control para no endeudarse:
1. _____________________________________________________________________
2._____________________________________________________________________
3._____________________________________________________________________
4.______________________________________________________________________
5______________________________________________________________________
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UNIDAD 4: EL AHORRO
Objetivo
Contenido
a. El ahorro
El ahorro es una decisión financiera muy importante de todas las personas, las familias
las empresas y hasta del mismo Estado. Adquirir este hábito, involucra actitud y además
educación.
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Defina cuanto puede ahorrar 2%, 5%, 10% etc. y defina cierta cantidad para
cada mes.
Elabora un presupuesto.
__________________________ __________________________
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1. _____________________________________________________________________
2._____________________________________________________________________
3._____________________________________________________________________
Joaquín, empleado del área operativa de una empresa inicio a laborar a los 18 años y se
propuso a partir de ese momento ahorrar de su salario Lps. 25.00 semanales.
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UNIDAD 5: LA INVERSION
Objetivo
Video
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Contenido
a. La Inversión
b. Consejos prácticos:
6. Tiene que ser una inversión que pueda transformar en dinero efectivo con _________
y rapidez.
7. Debe ser tan _______ para aquellos que tienen poco que invertir como para los que
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De acuerdo a mi
Mi habilidad personal habilidad ¿qué puedo Recursos que necesito
hacer para generarme (Económicos, materiales
ingresos extras? etc.)
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COMPROMISO PERSONAL
¿Qué aprendí?
_______________________________
Firma del participante Fecha ___/_____/_____
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GLOSARIO
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BIBLIOGRAFÍA Y REFERENCIAS
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Marque con una X, la calificación que le merece cada uno de estos aspectos.
Muy
Escala de Evaluación Regular Bueno
Bueno
Excelente Comentarios
CONTENIDO (TEMAS)
1. Cumplimiento de objetivos
2. Interesante
3. Aplicables al trabajo
4. Llenó sus expectativas
5. Cumplimiento de horarios
FACILITADOR
1. Dominio de los temas
2. Recursos didácticos empleados
3. Presentación personal
4. Amabilidad y cortesía con todos
5. Forma de transmitir conocimientos
6. Puntualidad
LOGISTICA
1. Invitación oportuna al seminario
2. Condiciones de las instalaciones
3. Alimentación y Merienda
¿El evento llenó sus expectativas? Sí _________ No________
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