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– PROYECTO FINAL
Integrantes
Carol Melisa Sandoval Prudot 202201032
Génesis Avril Perdomo Zúniga 202200690
Leticia Del Carmen Galeano Mena 202100763
Mariela Michell Fúnez Chavarría 202300324
Naira Yulieth Munguía Puerto 202000877
Verónica Yaquelin Zúniga Valle 202202527
Vilma Nohemy Osorio Briceño 201801065
Wuilman Arturo Aguilar Reyes 201901770
Fecha de Entrega
06 – Agosto – 2023
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13D2-Derecho Penal II
Catedrática: Abg. Elisa Regina Speers Zamora
Delitos Financieros
ÍNDICE
ÍNDICE ......................................................................................................................................... 2
I. INTRODUCCIÓN ................................................................................................................ 3
II. OBJETIVOS ........................................................................................................................ 4
Objetivos general.................................................................................................................... 4
Objetivos específicos ............................................................................................................. 4
III. ANTECEDENTES .......................................................................................................... 5
IV. MARCO TEÓRICO DELITOS FINANCIEROS ......................................................... 7
La delincuencia financiera..................................................................................................... 7
Los delitos financieros ........................................................................................................... 8
Tipos de delitos financieros .................................................................................................. 8
Entes reguladores en Honduras ........................................................................................ 11
V. CONCLUSIONES............................................................................................................. 13
VI. RECOMENDACIONES ............................................................................................... 15
VII. REFERENCIAS ............................................................................................................ 19
VIII. GLOSARIO ................................................................................................................... 20
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I.INTRODUCCIÓN
En esta clase se nos fue asignado el tema de los delitos financieros, el cual
tomamos con desempeño de nuestra parte, con el objetivo de enriquecernos de
información. Siendo de suma importancia dar a conocer como dato, que la
delincuencia financiera abarca desde el simple robo o fraude cometido por
personas malintencionadas hasta operaciones a gran escala orquestadas por
grupos.
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II.OBJETIVOS
Objetivos general
Mostrar como el delito financiero atenta contra los sistemas financieros globales,
obstaculiza el crecimiento económico y causa enormes pérdidas a empresas y a
muchas personas alrededor del mundo; supone una amenaza para las personas
en todos los aspectos de sus vidas, en sus casas, en el trabajo, en línea y fuera
de ella.
Objetivos específicos
1. Examinar los antecedentes históricos de los delitos financieros, destacando
algunos eventos clave que han afectado la confianza en el sistema financiero
y la economía en general.
2. Analizar que el delito financiero nos afecta a todos. Esta modalidad delictiva
ha adquirido una dimensión totalmente nueva gracias al rápido avance de la
tecnología digital.
3. Detallar que el delito financiero abarca desde el simple robo o fraude cometido
por personas malintencionadas hasta operaciones a gran escala orquestadas
por grupos delictivos organizados. el blanqueo de capitales, la financiación del
terrorismo, el soborno y la corrupción, el uso de información privilegiada y la
ciberdelincuencia.
4. Definir que el delito financiero es un concepto general que comprende un
conjunto de actividades ilícitas.
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III.ANTECEDENTES
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g) Crisis financiera global de 2008: La crisis financiera que afectó a gran parte
del mundo en 2008 fue causada, en parte, por prácticas financieras
riesgosas y fraudulentas en el sector bancario y de inversión, como la venta
de hipotecas subprime de alto riesgo.
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Los factores que contribuyen a la delincuencia financiera son, entre otros los
marcos normativos y de supervisión de la delincuencia financiera y de la lucha
contra el blanqueo de capitales, así como las prácticas fiscales perjudiciales. La
delincuencia financiera abarca desde los robos o fraudes básicos cometidos por
un solo individuo hasta las tramas mundiales a gran escala ideadas por grupos
delictivos organizados
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a otro a través del sistema financiero de un país, como los canales bancarios. La
transferencia de dinero ilegal puede servir de apoyo a otros delincuentes en
varias jurisdicciones o países.
Blanqueo de dinero a través del sistema financiero: Cada vez se percibe más
que la categoría de delitos subyacentes que crece más rápidamente en la
financiera. Sin embargo, el tráfico ilegal de drogas sigue siendo un delito
importante. Aunque las circunstancias varían de un país a otro.
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El fraude suele ser un acto intencionado o una serie de actos perpetrados por
seres humanos que utilizan el engaño y la astucia mediante dos tipos de
tergiversaciones que son la sugerencia de falsedad o la supresión de la verdad.
La responsabilidad principal de la dirección es establecer sistemas y controles
para prevenir o detectar fraudes, errores y deficiencias en los controles internos.
Fraude financiero: Engaño o manipulación de información financiera con el fin de
obtener ganancias ilícitas, como el fraude contable, el fraude de seguros o el
fraude bancario.
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V.CONCLUSIONES
Las instituciones cada vez están más expuestas a cometer estos delitos
con mayor frecuencia y con un gran impacto en sus resultados. Ninguna
organización o institución esta inmune de cometer estos delitos, la gran
mayoría de ellos son cometidos por los mismos empleados internos, sacando
así ventajas de un sistema donde podemos definir tiene un control débil del
cual son conocedores de esas vulnerabilidades, y abusan de ello.
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VI.RECOMENDACIONES
Sigue estos 5 sencillos consejos de seguridad para que reconozcas señales de
alerta.
1. No enviar tu contraseña, pin o toquen de tu usuario en línea, ni
información confidencial de tus productos a través de correo electrónico,
llamadas, mensajes de texto o Whatsapp.
2. No descargar aplicaciones que no sean las oficiales de Banco, No
se te solicitará que instales otras aplicaciones ajenas al banco.
3. No ingreses tu usuario y contraseña en sitios no oficiales.
4. No enviar a través de correos o links que verifiques información de
tu cuenta, tarjeta de crédito y usuarios de en línea.
5. Verifica el remitente de las notificaciones de Banco.
¿Qué pasa si entra al sitio web? Al entrar al sitio web que es una imitación del
legítimo. El atacante solicitará que se registre con sus credenciales. Al obtener
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Clonación de celulares
Clonar teléfonos es una actividad que, aunque se da con menos frecuencia que
hace unos años, sigue siendo un problema que conviene tener en cuenta.
¿Cómo identificar si mi teléfono está clonado?
1. Constantes interrupciones en la conexión.
2. Inconvenientes para llamar al buzón de mensajes de voz
3. Cargos desconocidos y de montos elevados a nuestra factura de servicio
telefónico
4. Problemas para realizar o recibir llamadas
5. Los contactos que desean comunicarse a nuestro celular indican dificultad
para hacerlo, reportando constantes señales de ocupado o número errado
6. Recepción de llamadas o mensajes de números desconocidos, tanto
locales como nacionales o de otros países
7. Recepción de llamadas aparentemente equivocadas o nos cuelgan al
responder.
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VII.REFERENCIAS
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VIII.GLOSARIO
Estafas: se basa en el uso del engaño para inducir a otra persona a hacer
algo que cause un daño patrimonial, tanto si este es propio como ajeno.
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