LINEA EN CUENTA CORRIENTE

TEA 0.4
Mar-21 IMPORTE APROBADO IMPORTE UTILIZADO IMPORTE DISPONIBLE INTERESES
3/1/2021 10,000.00 2,000.00 8,000.00 1.870164
3/2/2021 10,000.00 2,500.00 7,500.00 2.339454
3/3/2021 10,000.00 2,500.00 7,500.00 2.341641
3/4/2021 10,000.00 2,500.00 7,500.00 2.343831
3/5/2021 10,000.00 2,500.00 7,500.00 2.346023
3/6/2021 10,000.00 1,800.00 8,200.00 1.693659
3/7/2021 10,000.00 1,000.00 9,000.00 0.947177
3/8/2021 10,000.00 1,000.00 9,000.00 0.948063
3/9/2021 10,000.00 1,000.00 9,000.00 0.948949

CAPITAL 50000
TEA 0.25
DIAS 15

INTERESES = CAPITAL X ((1+TEA)^(DIAS/360)-1)

Mar-21 IMPORTE APROBADO IMPORTE UTILIZADO IMPORTE DISPONIBLE INTERESES

3/1/2021 50,000.00 2,000.00 48,000.00 1.240071
3/2/2021 50,000.00 2,500.00 47,500.00 1.550857
3/3/2021 50,000.00 2,500.00 47,500.00 1.551819
3/4/2021 50,000.00 2,500.00 47,500.00 1.552781
3/5/2021 50,000.00 2,500.00 47,500.00 1.553744
3/6/2021 50,000.00 1,800.00 48,200.00 1.120682
3/7/2021 50,000.00 1,000.00 49,000.00 0.625349
3/8/2021 50,000.00 1,000.00 49,000.00 0.625737
3/9/2021 50,000.00 1,000.00 49,000.00 0.626125
INTERES ACUMULADOS
1.87 EL CLIENTE UTILIZO 2000
4.21 EL CLIENTE UTILIZO 500
6.55
8.90
11.24
12.93 EL CLIENTE DEPOSITA 700
13.88 EL CLIENTE DEPOSITA 800
14.83
15.78 INTERESES DEUDORES DEL CLIENTE ACUMULADOS HASTA EL DIA 09/03/21

1013.88

INTERES ACUMULADOS
1.24
2.79
4.34
5.90
7.45
8.57
9.20
9.82
10.45
 1.87= INTERESES = CAPITAL X ((1+ TEA)^(DIAS/360)-1) 1.87=2000X((1+0.40)^(1/360)-1)
2.3394=INTERESES= (CAPITAL+INT.ACUM)X(1+0.40)^(1/360)-1) 2.34=(2500+1.87)X((+1+0.40)^(1/360)-1)
2.341641=(2500+4.21)X((1+0.40)^(1/360)-1)
2.343831=(2500+6.55)X((1.40)^(1/360)-1)

DORES DEL CLIENTE ACUMULADOS HASTA EL DIA 09/03/21

0.40)^(1/360)-1)
IMPORTE 80000 EL CLIENTE TIENE UNA LETRA POR COBRAR DE S/.80,000.0
F. GIRO 1/17/2023 CLIENTE VA AL BANCO A PEDIR UN CAMBIO DE LETRAS EL
F. DESEMB 1/18/2023 BANCO DEPOSITA EN EL BANCO EL 01/18
F. VENC 4/15/2023
no. DIAS 87
TEA 0.18
INT. ADEL. 3136.79280316101
INA 76863.207196839 EL ABONO SE REALIZA EN LA LINEA CORRIENTE DEL CLIENT
INA = IMPORTE NETO ABONADO

Linea en cuenta corriente

TEA 0.67
IMPORTE APROBADO IMPORTE UTILIZADO IMPORTE DISPONIBLE INTERESES
1/1/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.127626
1/2/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.137786
1/3/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.147962
1/4/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.158151
1/5/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.168355
1/6/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.178574
1/7/2023 180000.00 5000.00 175000.00 7.1888072
1/8/2023 180000.00 55000.00 125000.00 78.475314
1/9/2023 180000.00 55000.00 125000.00 78.587182
1/10/2023 180000.00 55000.00 125000.00 78.6992100
1/11/2023 180000.00 55000.00 125000.00 78.8113977
1/12/2023 180000.00 55000.00 125000.00 78.9237454
1/13/2023 180000.00 55000.00 125000.00 79.0362532
1/14/2023 180000.00 55000.00 125000.00 79.1489213
1/15/2023 180000.00 55000.00 125000.00 79.2617501
1/16/2023 180000.00 55000.00 125000.00 79.3747397
1/17/2023 180000.00 55000.00 125000.000 79.487890
1/18/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.1973181
1/19/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.1990249
1/20/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2007341
1/21/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2024458
1/22/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2041599
1/23/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2058765
1/24/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2075955
1/25/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2093169
1/26/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2110408
1/27/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2127672
1/28/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2144960
1/29/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2162273
1/30/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2179611
1/31/2023 180000.00 0.00 201863.207 1.2196973

EN EL MES DE ABRIL LA LINEA POR CUENTA CORRIENTE SIGUE ABIERTA PERO EL ACEPTANTE DE LA LETRA POR COBRAR DEL C
EL BANCO LA DEVUELVE POR FALTA DE PAGO. LE COBRA AL GIRADOR (CLIENTE)
Linea en cuenta corriente
TEA 0.67
IMPORTE APROBADO IMPORTE UTILIZADO IMPORTE DISPONIBLE INTERESES
4/1/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/2/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/3/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/4/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/5/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/6/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/7/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/8/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/9/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/10/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/11/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/12/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/13/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/14/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/15/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/16/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/17/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.000000
4/18/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/19/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/20/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/21/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/22/2023 180000.00 0.00 180000.00 0.0000000
4/23/2023 180000.00 80480.12 99519.88 114.7264379
4/24/2023 180000.00 80480.12 99519.88 114.8899833
4/25/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.0537619
4/26/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.2177739
4/27/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.3820198
4/28/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.5464997
4/29/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.7112142
4/30/2023 180000.00 80480.12 99519.88 115.8761634
R COBRAR DE S/.80,000.00
N CAMBIO DE LETRAS EL 01/17

A CORRIENTE DEL CLIENTE PARA DISMINUIR EL IMPORTE UTILIZADO DE LA LINEA DADA LA DIFERENCIA EN LAS TASAS DE INTERES

INTERES ACUMULADOS
7.127626
14.265412
21.413374
28.571525
35.739880
42.918454
50.107261
128.582575 CONTRATO DE VENTA A FUTURO CON PROVEEDOR X POR S/.50,000
207.169757
285.868967
364.680365
443.604110
522.640363
601.789285
681.051035
760.425774
839.913665
841.110983 SE HACE EL ABONO DEL DESCUENTO DE LA LETRA
842.310008
843.510742
844.713188
845.917348
847.123224
848.330820
849.540137
850.751177
851.963945
853.178441
854.394668
855.612629
856.83233

TRA POR COBRAR DEL CLIENTE POR 80,000 NO LA HA PAGADO, DEBIO PAGARLE EL 15/04/23
INTERES ACUMULADOS
0.000000 MONTO 80000.00
0.000000 F. VENC 4/15/2023
0.000000 F. DEVOL. 4/23/2023
0.000000 RETRASO DE PAGAR POR LETRAS
0.000000 CAPITAL 80000.00
0.000000 INTERESES AL VENCIMIENTO INT. VENC. 383.335721 TEA
0.000000 INTERESES MORATORIOS INT. MORA. 86.7851085 TEA
0.000000 OTROS GAST. 10
0.000000
0.000000 TOTAL 80480.12
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
0.000000
114.726438
229.616421
344.670183
459.887957
575.269977
690.816477
806.527691
922.403854 TOTAL A PGAR DE LA EMPRESA A FIN DE MES (CUENTA CORRIENTE + INTERES)
81402.524684
EN LAS TASAS DE INTERES

OR X POR S/.50,000 POR ENDE RETIRA ESE MONTO

YA QUE EL ABONO ES MAYOR LA LINEA DE CUENTA CORRIENTE TIENE MAYOR FONDO PERO EL VALOR
MINIMO ES DE S/.0 POR ENDE SE PONE 0 EN VEZ DE LA RESTA DE 55,000 - EL DESCUENTO DE LA LETRA

21863.21
 MONTO 250000.00
F. VENC 4/15/2023

8
CAPITAL 250000.00
0.24 INT. VENC. 2252.94035 TEA
0.05 INT. MORA. 916.677851 TEA
OTROS GAST. 10

INTERES ADELANTADO 3082.09142

UENTA CORRIENTE + INTERES)

AMORTIZACION 25000
NUEVO SALDO 225000.00
F. NUEVO VENC. 5/15/2023
NUEVOS DIAS 30

12.70% SE UTILIZA EL NUEVO SALDO

0.05

TEA 0.18
IMPORTE 50000 VALOR NOMINAL DE LA LETRA (VALOR INICIAL)
F. INICIAL 1/15/2020 Fecha en la que se hizo la letra
F. FINAL 2/15/2020 Fecha en la que se pagara la letra
no. DIAS 31
TEA 0.18
INT. ADEL. 707.577213307375 PORCENTAJE DE LA LETRA QUE SE DESCUENTA POR ADELANTADO A LA LETRA
INA 49292.4227866926 ABONADO AL GIRADOR (EMPRESA QUE CANJEO LA LETRA)

IMPORTE 60000
F. GIRO 1/15/2023 CUANDO SE GENERO LA LETRA
F. DESEMB 1/17/2023
F. VENC 3/15/2023
no. DIAS 57
TEA 0.175
INT. ADEL. 1512.65308145069
INA 58487.3469185493

Linea en cuenta corriente

TEA 0.6
1/1/2023 IMPORTE APROBADO IMPORTE UTILIZADO IMPORTE DISPONIBLE INTERESES
1/2/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/3/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/4/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/5/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/6/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/7/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/8/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/9/2023 150000.00 0.00 150000.00 0.0000
1/10/2023 150000.00 70000.00 80000.00 91.4492781
1/11/2023 150000.00 70000.00 80000.00 91.5687491
1/12/2023 150000.00 70000.00 80000.00 91.6883762
1/13/2023 150000.00 70000.00 80000.00 91.8081596
1/14/2023 150000.00 70000.00 80000.00 91.9280994
1/15/2023 150000.00 70000.00 80000.00 92.0481960
1/16/2023 150000.00 70000.00 80000.00 92.1684494
1/17/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.879922
1/18/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.9006679
1/19/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.9214408
1/20/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.9422408
1/21/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.9630681
1/22/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 15.9839225
1/23/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.0048042
1/24/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.0257132
1/25/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.0466495
1/26/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.0676131
1/27/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.0886041
1/28/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.1096226
1/29/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.1306685
1/30/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.1517419
1/31/2023 150000.00 11512.6531 138487.347 16.1728428
NTADO A LA LETRA

INTERES ACUMULADOS
0 0.00130642
0 0.00130642
0
0
0
0
0
0
91.449278 LA EMPRESA TIENE QUE PAGAR $70,000 A PROVEEDORES
183.018027
274.706403
366.514563
458.442662
550.490858
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658.539230 SEGUN LO ANTERIOR LA LETRA SE DEPOSITA ESTE DIA POR $58,487.35
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